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Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

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#126 07/08/2022 08h45

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

1 / Opérations du mois de Juillet :   

Soldées :
_ Rien                       

Allégées :
_ Rien

Renforcées :
_ Rien

Achetées :
_ Pas de nouvelle ligne

2 / Performances :

YOI =   3,54 %        

TRI annualisé net (sur 81 mois) si liquidation : Portefeuille = 5,31 %   versus  CW 8 = 7,89 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = -5,02 % versus MSCI ACWI NR EUR = -4,69 %

3 / Réflexions :
Pas de mouvements! Exceptionnel! Une première en 10 ans et je pense que c’est pas plus mal quand les marchés font du yo-yo…

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#127 05/09/2022 19h25

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

1 / Opérations du mois d’Août :   

Soldées :
_ MMM                   à   150 $      (Avant split off / Flat avec les divis et la hausse du $)             

Allégées :
_ Rien

Renforcées :
_ MWRD                 à    94
_ CW8                    à    425
_ NIKE                   à     109 $     (Compléter position PV 22% ) 1,8% vs 2%

Achetées :
_ Pas de nouvelle ligne

2 / Performances :

YOI =   3,53 %        

TRI annualisé net (sur 82 mois) si liquidation : Portefeuille =  ? (Pas fait ce mois ci)   versus  CW 8 =  ?

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = -8,22 % versus MSCI ACWI NR EUR = -6,93 %

3 / Réflexions :

Dans l’expectative !

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[+1]    #128 03/01/2023 16h17

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour, Bonne Année 2023 !

// 1 // OPERATIONS du dernier trimestre :   

Soldées :
_VALEO                       à        19          (pas convaincu, -50% environ)
_RENAULT                   à        32          (idem)
_GECINA                     à        91          (diminuer divi sur cto, -7%)
_ALTAREA                    à       129         (diminuer divi sur cto, -9%)
_UNILEVER                  à        48          (diminuer divi sur cto, flat )

Allégées :
_EXXON                      à         108 $          (taille position, PV 35%) Ok à 1%

Renforcées :
_IWDA                        à          72
_CW8                          à         398
_PANX                         à         33             
_APPLE                        à         136 $          (compléter position, PV 80%) 5.7 vs 6%
_SAINT GOBAIN           à         36               (compléter position, Flat ) OK à 1.5%

Achetées :
_STELLANTIS               à         13               (remplacer RNO et FR sur Pea) 0.7 vs 1%
_TESLA                       à          150 $          (en trois fois: 190,170,109 ) 0.7 vs 1%

// 2 // PERFORMANCES :

YOI = 3,55 %        

TRI annualisé net (sur 87 mois) si liquidation : Portefeuille = 5,17 %  versus  CW 8 = 7,18 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = -11,07 % versus MSCI ACWI NR EUR = -12,96 %

// 3 // REFLEXIONS :

Cette année :
_Je n’ai pas réussi à diminuer fortement le nombre de lignes
_Je suis content d’avoir surtout renforcé sur de l’Etf World

Lignes soldées      = MMM , BN , T , MO , AEME .

Nouvelles lignes    = RMS , STLA , TSLA .

Lignes allégées     = EN , AM , BB , ABBV , ORA , ALTA , NTR , XOM .

Lignes renforcées  = 12 fois :  CW8 ou MWRD ou IWDA
                               3 fois  :  AAPL , NKE , CDI
                               2 fois  :  PANX , GOOG , ML , SGO , OR
                               1 fois  :  MSFT , SW , ADBE , DSY , TRI , STM , ASML

// 4 // PORTFOLIO :

Le portefeuille complet en PEAs et CTOs,
De la plus grosse ligne à la plus petite,
2/3 de la valorisation totale sur les 20 premières lignes.






// 5 // REPARTITIONS :

# Sièges sociaux



# Chiffres d’affaires



# Style d’investissement



# Secteurs



# Dividendes



// 6 // LE LONG TERME…

Rappel : Les tableaux concernent le patrimoine financier hors cash/livrets, càd le portfeuille Pea/Cto présenté dans ce fil + les Ass Vie .
1994 à fin 2015      = Quasi 100% Assurance vie
2016 à fin 2019      = Bascule à 90% sur PEAs + CTOs

# Performances annuelles



# Apports vs Valorisation



# Valeur de la Part



OUF !

Dernière modification par langoisse (03/01/2023 17h09)

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#129 06/02/2023 10h39

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois de Janvier :   

Soldées :

_KLEPIERRE                à        23            (diminuer divi sur cto, -10%)
_COVIVIO                   à        62            (diminuer divi sur cto, -10%)
_BIC                           à        64            (small, diminuer nombre de lignes, -24% )
_EUTELSAT                  à        7             (small, diminuer nombre de lignes, -27% )
_KAUFMAN                  à        30            (small, diminuer nombre de lignes, flat )
_NEXITY                      à        28           (small, diminuer nombre de lignes, flat )

Allégées :

_Rien

Renforcées :

_PANX                         à         31             
_MICROSOFT               à         228 $            (compléter position, PV 5%) 4 vs 4,5%
_GOOGLE                     à         92 $             (compléter position, Flat ) 3 vs 3,5%
_DASSAULT SYST         à          35                (compléter position, PV 5%) 1,2 vs 1,5%

Achetées :

_IE Small France           à         700               (remplacer stock-pick small sur Pea)

// 2 // PERFORMANCES :

YOI = 3,46 %        

TRI annualisé net (sur 88 mois) si liquidation : Portefeuille = 6,16 %  versus  CW 8 = 7,96 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 6,48 % versus MSCI ACWI NR EUR = 4,50 %

// 3 // REFLEXIONS :

Quand, comment réorienter (ou pas) le portefeuille vers une rente autant que possible sécurisée pour 2031.
Pour l’instant, je reste sur mon plan transgénérationnel. Donc plutôt diversifié et pas spécialement focalisé sur le rendement en dividendes.

// 4 // PORTFOLIO :

50 % de la valorisation du Portfolio =

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#130 07/03/2023 08h53

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois de Février :   

Soldées :

_ORANGE                       à        10            (croissance divis faible, nombre de lignes, flat )
_BOUYGUES                   à        30            (croissance divis faible, nombre de lignes, PV +10% )
_PROSUS                       à        75            (pas convaincu, nombre de lignes, MV -25% )

Allégées :

_Rien

Renforcées :

_RICARD                        à         192          (compléter position, PV 27%) 1,2 vs 1,5%   
_STELLANTIS                  à         15           (compléter position, PV 13%) 0,7 vs 1%
_TOTAL                          à          56           (divi régulier fort, PV 41% ) ok 6%
_EUROFINS SCIENT         à         68           (compléter position, PV 70%) 0,5 vs 0,75%

Achetées :

_AMUNDI RS2K           à          261               (remplacer stock-pick small sur Pea)

// 2 // PERFORMANCES :

YOI = 3,48 %        

TRI annualisé NET (sur 89 mois) si liquidation : Portefeuille = 6,35 %  versus  CW 8 = 7,95 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 8,05 % versus MSCI ACWI NR EUR = 4,77 %

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#131 02/04/2023 11h34

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois de Mars :   

Soldées :

_IBM                              à        128$            (diminuer divis cto, nombre de lignes, PV 8% )

Allégées :

_Rien

Renforcées :

_TESLA                        à         190$           (compléter position, PV 33%) 1,1 vs 3%   
_CW8                           à         390           
_PE500                        à          29           

Achetées :

_Rien

// 2 // PERFORMANCES :

YOI = 3,48 %        

TRI annualisé NET (sur 90 mois) si liquidation : Portefeuille = 6,62 %  versus  CW 8 = 7,83 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 10,75 % versus CW8 = 5,89 % ou MSCI ACWI NR EUR =  5,40 %

// 3 // TOP - FLOP et Infos :





Le reste: 10 lignes en MV de  - 9,69 % à  - 0,42 %
              38 lignes en PV de  + 3,35 % à + 93,99%


Le portfolio est investi à hauteur de 18,47% en ETF

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#132 30/04/2023 09h27

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois d’Avril :   

Soldées :

_DISNEY                     à             98$              (impatience, total return LT<10% l’an)
Retour au Pru 7 ans aprés. Comme quoi même les belles boites…
Heureusement en Janvier 2021 j’écrivais : "Allégée _DISNEY  à  182 (reste une belle ligne de gratuites)".
_PHILIP MORRIS          à          98$            (nombre de lignes, total return LT<10% l’an, dette, PV +40% avec divis )
_SAP                           à         123             (nombre de lignes, croiss divi faible, PV 0%)
_STELLANTIS               à          15              (mon achat incohérent, PV rapide +15% avec divi, merci et ciao)

Allégées :

_Rien

Renforcées :

_TESLA                        à         183$         (conviction, compléter position, PV +14%) 1,3 vs 3%   
_TOTAL                        à         57             (divi fort régulier, PV +40% hors divi)  6,4% vs 4%                   

Achetées :

_Rien

// 2 // PERFORMANCES :

YOI = 3,43 %        

TRI annualisé NET (sur 91 mois) si liquidation : Portefeuille = 6,67 %  versus  CW 8 = 7,76 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 11,66 % versus CW8 = 6,22 % ou MSCI ACWI NR EUR =  5,21 %

// 3 // Réflexions, TOP/FLOP et Infos :

_META revient en positif alors que j’étais en MV de 60% il y a 5 mois…
_RUBIS, le "joyau" n’arrive pas à se relever.

Projet en cours: Vendre bon nombre de lignes du CTO pour acheter un ETF SP500 et/ou FTSE All Word Distribuants à la place. Environ 2% de revenus en complément "lazy" de retraite (qui s’approche…).

Dernière modification par langoisse (30/04/2023 09h31)

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#133 30/04/2023 09h41

Membre (2014)
Réputation :   228  

INTJ

Bonjour, où voyez vous que le CW8 est à +6.22% YTD ?

Je le vois à +4.41% personnellement smile

Perf cw8 YTD

Même sur le site d’amundi, à date du 26 avril on était à +3.8%..

Dernière modification par Rossox (30/04/2023 09h42)


Youtube : Julien destruction nuisibles - https://lefrancaisfrugal.wordpress.com/

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#134 30/04/2023 09h51

Membre (2013)
Réputation :   98  

Cours de cloture 30/12/2022= 374,73 et 28/04/2023= 398,74.
On est donc à +6,40%.
Je tiens compte de mes apports, et ça me donne un TRI annualisé brut de 6,22%.
Voilà…

Dernière modification par langoisse (30/04/2023 09h52)

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#135 04/06/2023 10h25

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois de Mai :   

Soldées :

_SCOR                         à         25             (rien fait en 7 ans, flat divis inclus)

Allégées :

_Rien

Renforcées :

_TESLA                        à         169$         (conviction, compléter position, PV +0%) 1,8% vs 3%   
_TOTAL                        à         55             (divi fort régulier, PV +31% hors divi)  7% vs 4%                   
_DIOR                         à         770           (compléter position, PV +78%) 4,8% vs 5%
_NIKE                          à         117$         (compléter position, PV +34%) 1,7% vs 2%
_TRIGANO                   à          118           (compléter position, PV -2%) 0,6% vs 0,75%

Achetées :

_Rien

// 2 // PERFORMANCES :

YOI = 3,42 %        

TRI annualisé NET (sur 92 mois) si liquidation : Portefeuille = 6,74 %  versus  CW 8 = 8,02 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 13,26 % versus CW8 = 8,71 % ou MSCI ACWI NR EUR =  7,80 %

// 3 // Réflexions, TOP/FLOP et Infos :

_J’ai eu peur d’ouvrir une ligne NVIDIA avant les résultats…

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#136 02/07/2023 14h47

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois de Juin :   

Soldées :

_EUROFINS                         à         59               (PV+31% divis inclus) (reste de ligne gratuite)
_ICADE                               à         39               (PV-19% divis inclus) 
_NUTRIEN                           à         60$              (PV+45% divis inclus) (reste de ligne gratuite)
_ALIBABA                            à         87$             (PV-37% divis inclus)
_CISCO                               à         51$             (PV+68% divis inclus) (déjà allégée)
_INTEL                                à         34$             (PV-26% divis inclus)
_TSM                                  à         102$            (PV-14% divis inclus)         
_VISA                                 à         226$            (PV+7% divis inclus)
_VF CORP                            à         19$             (PV-66% divis inclus) (reste de ligne gratuite + s-off)
_EXXON                              à         103$            (PV+38% divis inclus)
_PFIZER                              à         39$              (PV+53% divis inclus)
_COCA                                à         62$              (PV+74% divis inclus)         
_TARGET                             à         132$            (PV+85% divis inclus) (reste de ligne gratuite)
_EMERSON ELEC                  à          88$             (PV+97% divis inclus)


Allégées :

_Rien

Renforcées :

_L OREAL                           à         395           ( compléter position, PV +31%) 1,8% vs 2%                 
_DIOR                               à          779           (compléter position, PV +72%) 4,9% vs 5%

Achetées :

_ISHARES IUSA                  à          39
_LYXOR SP5                       à           41

// 2 // PERFORMANCES :

YOI = 3,40 %        

TRI annualisé NET (sur 93 mois) si liquidation : Portefeuille = 7,33 %  versus  CW 8 = 8,54 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 18,03 % versus CW8 = 12,93 % ou MSCI ACWI NR EUR =  11,47 %

// 3 // Réflexions, TOP/FLOP et Infos :

_J’avais oublié de noter le gain annualisé des lignes vendues, j’y penserai dorénavant…
_J’avais de la MV reportable en stock.
_Avec une optique donation, mise en place de CTOs à base d’ETF.
_Echange d’une bonne partie des titres vifs US (à la louche, ceux qui ont fait moins bien que le SP en 5 ans) vers Etf SP500 distribuant.
_Tout n’a pas été réinvesti. J’essaie de diversifier les émetteurs et courtiers.

_Portfolio complet. Hors cash, 50% sur les 10 premières lignes.



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#137 03/08/2023 14h27

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois de Juillet :   

Soldées :

_SEB                                   à         97               (PV+11% divis inclus) (déjà allégée )


Allégées :

_Rien

Renforcées :

_TOTAL                              à          54           ( ligne compléte, PV +25% hors divi) 6,8% vs 4%                 
_DIOR                               à          769          (compléter position, PV +60%) 4,9% vs 5%
_RS2K                               à          255          (remplacer stock-pick smalls)
_TESLA                             à           270$        (compléter position, PV +36%) 4% vs 5%
_IUSA                               à           40           (remplacer stock-pick US hors convictions)

Achetées :

_IE SMALL EUROPE             à          141         (remplacer stock-pick smalls)

// 2 // PERFORMANCES :

YOI = 3,33 %        

TRI annualisé NET (sur 94 mois) si liquidation : Portefeuille = 7,57 %  versus  CW 8 = 8,39 %

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 20,25 % versus CW8 = 15,21 % ou MSCI ACWI NR EUR =  14,06 %

// 3 // Réflexions, TOP/FLOP et Infos :

_Le portfolio est investi à hauteur de 21,3% en ETF

_7 lignes en MV de  - 57 % à  - 1 %

_46 lignes en PV de  + 1 % à + 335 %

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#138 03/09/2023 11h16

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois d’Août :   

Soldées :

_Rien


Allégées :

_Rien

Renforcées :

_Lyxor SP5                               à           42           (remplacer stock-pick US hors convictions)
_VEOLIA                                   à           28           (compléter position, PV 50%) 0,8% VS 1%

Achetées :

_Rien

// 2 // PERFORMANCES :

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 19,57 % versus CW8 = 15,07 % ou MSCI ACWI NR EUR =  13,30 %

YOI = 3,13 %        

TRI annualisé NET (sur 95 mois) si liquidation : Portefeuille = 7,35 %  versus  CW 8 = 8,61 %

]

// 3 // Réflexions, TOP/FLOP et Infos :

_Le portfolio est investi à hauteur de 23,06 % en ETF

_7 lignes en MV de  - 59 % à  - 2 %

_46 lignes en PV de  + 1 % à + 325 %

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#139 02/10/2023 19h42

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois de Septembre :   

Soldées :

_WORLDLINE             à   28                 (Nettoyage de portif, MV -60%, -27% annual) belle affaire…
_RUBIS                     à   22                 (MV -47%, -12% annual divis inclus) stagnation, le joyau…
_VINCI                      à   105               (Nettoyage de portif, PV +40%, +7% annual) Etat dépendant…
_VIVENDI                  à    8,50             (Nettoyage de portif, Flat sur valo spin-off) impatience…


Allégées :

_SANOFI                   à           102           (Ajuster pos, PV +36%, +4% annual) 3% VS 2%

Renforcées :

_HERMES                   à           1733        (compléter pos, PV 35%, +31% annual) 1% VS 2% 
_ASML                       à           556          (compléter pos, PV 53%, +16% annual) 0,7% VS 1%
_DIOR                        à          682          (compléter pos, PV 35%, +17% annual) 4,5% VS 5%
_ST MICRO                 à            41          (compléter pos, PV 26%, +10% annual) 0,6% VS 0,8
_AMUNDI RS2K           à           250         (compléter pos small US)

Achetées :

_Rien

// 2 // PERFORMANCES :

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 16,40 % versus CW8 = 12,46 % ou MSCI ACWI NR EUR =  10,52 %

YOI = 3,02 %        

TRI annualisé NET (sur 96 mois) si liquidation : Portefeuille = 6,86 %  versus  CW 8 = 8,12 %

// 3 // Réflexions, TOP/FLOP et Infos :

Le nombre de lignes continue à diminuer.
Je suis de moins en moins attiré par les valeurs "dividendes".
En principe, encore 7 ans avant d’avoir besoin de piocher dans ces investissements.
Il peut se passer beaucoup de choses d’ici là.

Si un lecteur veut voir la composition du portfolio, qu’il demande. Sinon se sera pour la fin d’année.

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#140 02/10/2023 21h33

Membre (2020)
Réputation :   108  

Je veux bien !


Tout seul on va plus vite, ensemble on va plus loin

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#141 02/10/2023 21h38

Membre (2019)
Réputation :   76  

J’ai l’impression que vous comparez votre performance annualisée avec les ETF de référence non annualisés, non ?


I create nothing, I own. -Gordon Gecko

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[+1]    #142 03/10/2023 11h39

Membre (2013)
Réputation :   98  

@KingFlan:
Je ne pense pas.
Que ce soit pour le YTD ou pour la perf depuis l’origine, j’ai des tableaux "tri.paiements" où les apports sont notés. La colonne "ETF pour comparaison" est alimentée aux mêmes dates avec les mêmes montants.
C’est à dire que j’ai une vision claire de la différence entre mes choix et la même chose au même moment sur l’Etf World.
Par contre il n’est pas compté de frais d’ordre sur la simul en Etf.
Pour la perf NETTE (depuis l’origine), les taxes sont déduites comme en cas de liquidation totale des enveloppes aussi bien pour le portfolio que pour la simul Etf.
Il y a donc une différence par rapport aux données que l’on peut trouver sur le CW8 par ex.

@Priority:

Voilà le portif, de la plus grosse ligne à la plus petite.
75% du capital sur les 20 premières.



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#143 04/11/2023 15h56

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois d’Octobre :   

Soldées :

_Rien

Allégées :

_Rien

Renforcées :

_VEOLIA                  à           26       (compléter pos, PV 43%, +5% annual) 0,8% VS 1% 

Achetées :

_Rien

// 2 // PERFORMANCES :

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 14,16 % versus CW8 = 8,76 % ou MSCI ACWI NR EUR =  7,39 %

YOI = 3,03 %        

TRI annualisé NET (sur 97 mois) si liquidation : Portefeuille = 6,44 %  versus  CW 8 = 7,45 %

// 3 // Réflexions, TOP/FLOP et Infos :

Environ 4% de liquidités à réinvestir.

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#144 03/12/2023 15h50

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois de Novembre :   

Soldées :

_Rien

Allégées :

_Rien

Renforcées :

_Rien

Achetées :

_Rien

// 2 // PERFORMANCES :

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 20,49 % versus CW8 = 14,90 % ou MSCI ACWI NR EUR =  14,90 %

YOI = 3,05 %        

TRI annualisé NET (sur 98 mois) si liquidation : Portefeuille = 7,19 %  versus  CW 8 = 8,22 %

// 3 // Réflexions, TOP/FLOP et Infos :

Spectateur ce mois ci, je m’entraine pour le futur :-)
Le portfolio performe bien, pourvu que ça dure …

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#145 30/12/2023 18h16

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,

// 1 // OPERATIONS  du mois de Décembre :   

Soldées :

_PROCTER GAMBLE        à          146$        (reste de ligne aprés gratuite, PV +119%, 19% annual) 0,4%

Allégées :

_BROADCOM       à          1090$       (forte poussée, ligne gratuite, PV +456%, 36% annual) 1%

Renforcées :

_RS2K               à         253                                                       2,9 %
_IUSA               à          42                                                         2,3 %
_SP5                 à          44                                                         4,2 %
_RICARD           à          162           (compléter position, PV +2%) 1,1% VS 1,5%
_TESLA             à          240$         (compléter position, PV +22%) 3,8% VS 5%

Achetées :

_Rien

// 2 // PERFORMANCES :

YTD (TRI annualisé brut): Portefeuille = 23,58 %     versus CW8 = 19,08 % ou MSCI ACWI NR EUR = 17,57 %

YOI = 2,99 %        

TRI annualisé NET (sur 99 mois) si liquidation : Portefeuille = 7,50 %         versus       CW 8 = 8,67 %

// 3 // Réflexions, TOP/FLOP et Infos :

Tous les graphes, camemberts, positions et tutti quanti dans un prochain post…
De bonnes fêtes à toutes et tous !

Dernière modification par langoisse (31/12/2023 10h05)

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[+2]    #146 01/01/2024 15h50

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour, Bonne Année 2024 !

// 1 // REFLEXIONS :

Cette année :
_J’ai enfin réussi à diminuer le nombre de lignes.

Lignes soldées      = Klépierre, Covivio, Bic, Eutelsat, Nexity, Kaufman, Orange, Bouygues, Prosus,
                              IBM, Disney, Philip Morris, Sap, Stellantis, Scor, Eurofins, Nutrien, Icade, Alibaba,
                              cisco, Intel, TSM, Visa, VF Corp, Exxon, Pfizer, Coca Cola, Target, Emerson, Seb,
                              Worldline, Rubis, Vivendi, Vinci, Procter Gamble.

Nouvelles lignes    = IE Small France, IE Small Europe, Amundi RS2K, Ishares IUSA, Lyxor SP5.

Lignes allégées     =  Sanofi, Broadcom.

Lignes renforcées  =  6 fois  :  Tesla
                               4 fois  :  Dior
                               3 fois  :  RS2K
                               2 fois  :  Ricard, Total, SP5, Veolia 
                               1 fois  :  Microsoft, PANX, Dassault Syst, Google, CW8, PE500, Nike, Trigano,
                                            L’Oréal, Hermès, IUSA, ASML, ST Micro

A la fin de l’année: Ce que j’ai soldé aurais pris +3,41%
                            Ce que j’ai acheté a pris +8,29%

Même si le but est la simplification, ça fait plaisir de voir que les mouvements (sur environ 20% du K) ont contribués positivement à la perf de l’année.

// 2 // PORTFOLIO :

Perf 2023 = + 23,58% (TRI)

Le portefeuille complet en PEAs et CTOs,
De la plus grosse ligne à la plus petite,
+ de 50% de la valorisation totale sur le top 10.
80% sur les 25 premières lignes.





// 3 // REPARTITIONS :

# Chiffres d’affaires



# Style d’investissement



# Secteurs



# Dividendes
Si ETF capitalisant, le % de rendement fictif est compté comme la moyenne des distributions du portfolio.
Rendement/ PRU = 2,6 %
Rendement/ Valorisation = 1,8 %



// 4 // LE LONG TERME…

Patrimoine financier hors cash/livrets, càd le portfeuille PEAs/CTOs présenté dans ce fil + les Ass Vie.
Depuis la bascule AVie vers Pea/Cto (2015/2019), la part en AVie ne représente plus que 9% du K.
Mon orientation étant de - en - axée sur des titres rémunérateurs en dividendes, je pense rester avec
10% en AV fd€ et/ou monétaire ; soit 3 ans de rente à 3,33% de taux de retrait sur K total. Réalimentation depuis bourse les années en PV.
En théorie, le "plan" doit servir des revenus (à partir de 2031) sans entamer le K, le tout inflation gommée.

# Performances annuelles



# Apports vs Valorisation vs Inflation

Nouveauté: Visualisation du grignotage par l’inflation cumulée (comptée à 3,5% cette année).



# Valeur de la Part

Je ne sais pas l’interpréter. Si un lecteur veut expliquer…



Je pense n’avoir rien oublié.
Commentaires bienvenus!

Dernière modification par langoisse (02/01/2024 09h30)

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#147 05/01/2024 11h07

Membre (2011)
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Contrairement à vous j’augmente le nombre de lignes…
En effet vu que je n’arrive pas à me couper un bras je préfère minimiser les dégâts que font les mauvais choix (dans mon cas Clairiane, Atos, Worldine voire Rubis…) en ayant des positions plus petites…

Dernière modification par Shagrath (05/01/2024 11h07)

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#148 05/01/2024 11h55

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Un peu comme Shagrath, la tendance est à la hausse en ce qui me concerne mais je comprends votre raisonnement.

Plus généralement, je trouve que le nombre de ligne importe peu sur un portefeuille équipondéré en montant investi.

Personnellement si je trouve qu’une valeur a un potentiel de hausse supérieur au potentiel du portefeuille (tous critères de sélection étant satisfaits par ailleurs), je prends. Si mes critères de vente sont satisfaits, je vends sans états d’âme.

Souvent on voit le nombre de lignes sous le prisme de la volatilité. Les études académiques montrent en effet qu’au delà de ~30 lignes, l’impact est réduit. Mais si on se moque de la volatilité (que l’on voit plutot comme une opportunité en phase d’accumulation), je ne vois aucune raison de se fixer un nombre maximum de lignes. Ca ne reste que mon avis sur ce débat smile.

Peter Lynch en son temps avait un portefeuille de plusieurs centaines de lignes sans que cela ait nui à sa performance..Bon ok c’était Peter Lynch smile

bien à vous,

Dernière modification par Selden (05/01/2024 11h59)

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#149 06/01/2024 12h12

Membre (2013)
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Bonjour, m.rci pour vos commentaires.

1//

Shagrath a écrit :

en ayant des positions plus petites…

Et je vois bien que je me concentre:
_ 7% atteint ou prévu sur Apple, Tesla, Total.
_ 5% sur Dior, Microsoft, Google.
_ 4% sur Air Liquide, Berkshire.
Je vais essayer de ne pas tomber dans l’excés inverse. Garder ma sérénité sera ma limite.
Aprés si on prend mes méga-caps, elles représentent bien 30% d’un ETF SP500 et peu s’en soucis.

2//

Selden a écrit :

Bon ok c’était Peter Lynch smile

Comme vous dites…
C’est pourquoi je préfère me concentrer sur d’énormes boites qui me passionnent et dont je fouille l’actualité. Classiquement, un creux sans infos alarmantes sur ces leaders trés rentables et je renforce.

3//
    Un petit graph de plus pour visualiser la progression hebdomadaire (hors apport) du portfolio en 2023:

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