Portefeuille d'ETF de Rossox

Rossox · #576

Achat de 42 EWLD à 24.29€ pour 1023.08€.
PRU passant de 18.563€ à 18.626€.

Passage dans le PEA de 82.5% à 84.25%.

Bon mois de Juin à tous !

Rossox · #577

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Juin 2022 - 88 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a fait le yoyo tout le mois avec une énorme volatilité !

Le PTF dans son ensemble est à +23.78% sur PRU , soit +21816.51€ brut.

Le PEA est à +19.52% brut

Le CTO (BRK-B) est à +83.44% brut

Valeur de part

Elle s’enfonce vers la cave, de -7.09% sur le mois, pour atteindre 177.17.

LA PERFORMANCE 2022 EST ACTUELLEMENT DE -14.93%

II) Investissement programmé

Je vais pouvoir mettre 2K€ sur le world ce mois-ci (500€ épargne salaire, 1000€ de salaire avec ma boite (J’ai fais environ 3K€ de bénéfice net ce mois-ci, mais je garde 1K€ pour des futurs achats de matériel, et 1K€ de côté sur le livret A) et 500€ que je prend sur le livret A.

III) Remarques

La baisse commence à piquer, mais bon, c’est le jeu, on suit la stratégie sans sourciller, d’autant plus que je ne suis plus les cours quotidiennement, car entre mon job salarié à 30H hebdo et ma boite, je fais environ 70h semaine depuis 3 semaines, et vu les températures et la météo, c’est pas prêt de s’arrêter de suite !

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 338.51€/mois, soit 67.70% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/06/2022

Bon mois de Juillet à tous !

Tomalegrand · #578

Je suis dans le même cas que vous, buy and hold, et comme vous, la chute commence à piquer, mais finalement pour le long terme, une baisse des marchés est toujours positive.

C’est ce que j’appelle le biais du court terme, j’entends par là, qu’on déteste voir son portefeuille perdre plusieurs pourcents dans la journée, mais si on arrive à garder la cap du Buy and hold, sur le long terme la performance (long terme) n’en sera que meilleure. (En partant du principe que sur le LT, les marchés progressent).

Franck059 · #579

Idem.

Personnellement je regarde le TRI annualisé brut (je précise que j’utilise la fonction TRI.PAIEMENTS).

Je vise entre 4 et 6 %.

Justement ce jour, à la clôture du mois j’ai 5,16 % de rendement annualisé (sur presque 21,5 ans, l’indice world en euro net return a une performance annualisé de 5,25 %)
Je préfère remonter au début du 21e siècle plutôt que sur les 10 dernières années…

Source :
https://www.msci.com/documents/10199/89 … 29ed5a5d6e

Il s’agit de la factsheet de fin mai 2022. Le rendement sera donc inférieur sur le document à fin juin encore à paraître.

Dernière modification par Franck059 (30/06/2022 18h42)

Rossox · #580

Achat de 84 EWLD à 23.45€ pour 1972.70€.
PRU passant de 18.626€ à 18.73€

Passage dans le PEA de 84.25% à 85.13M.

Bon mois de Juillet à tous !

Rossox · #581

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Juillet 2022 - 89 éme mois

I) Performance générale

Krach haussier pour le PTF qui s’adjuge son meilleur mois depuis sa création.

Le PTF dans son ensemble est à +37.12% sur PRU , soit +34791.24€ brut.

Le PEA est à +32.01% brut

Le CTO (BRK-B) est à +110.19% brut

Valeur de part

Elle explose de +11.18% sur le mois, pour atteindre 196.98.

II) Investissement programmé

Je vais pouvoir mettre 4K€ sur le world ce mois-ci (500€ épargne salaire, 3000€ de salaire avec ma boite et 500€ de primes avec mon boulot salarié).

III) Remarques

RAS

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 382.10€/mois, soit 76.42% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 31/07/2022

Bon mois d’Aout à tous !

Rossox · #582

Achat de 160 EWLD à 24.981€ pour 4000.76€.
PRU passant de 18.73€ à 18.973€

Passage dans le PEA de 83.22% à 87.45%.

Bon mois d’Aout à tous !

Rossox · #583

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Aout 2022 - 90 éme mois

I) Performance générale

Le Ptf à fait le yoyo tous le mois.

Le PTF dans son ensemble est à +33.45% sur PRU , soit +32692.80€ brut.

Le PEA est à +29.18% brut

Le CTO (BRK-B) est à +97.42% brut

Valeur de part

Elle redescend de -2.37% sur le mois, pour atteindre 192.31.

II) Investissement programmé

1500€ on été ajouté sur le PEA (500€ épargne salaire et 1K€ bénef entreprise), et 62 World EWLD ont été acheté à 24.42€ pour 1516.94€
Passage dans le PTF de 83.32% à 84.04%.
Pru passant de 18.73€ à 19.05€.

III) Remarques

Je me demande si je ne vais pas vendre mon tracker RS2K qui ne représente désormais que 3% du PEA pour tout mettre sur le world…!

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 384.73€/mois, soit 76.95% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 31/08/2022

Je n’ai pas pu faire d’impression d’écran à date du 31/08/2022, donc voici celle en date du 04/09 :

Bon mois de Septembre à tous !

Dernière modification par Rossox (04/09/2022 09h09)

Rossox · #584

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Septembre 2022 - 91 éme mois

I) Performance générale

Le Ptf à suivi la tendance baissière tous le mois.

Le PTF dans son ensemble est à +24.89% sur PRU , soit +24694.26€ brut.

Le PEA est à +20.29% brut

Le CTO (BRK-B) est à +94.78% brut

Valeur de part

Elle chute de -5.30% sur le mois, pour atteindre 182.11.

II) Investissement programmé

Ce mois-ci je pense injecter entre 1500 et 2000€ sur le World. (500€ épargne salaire, 1K€ benef AE, et 500€ pris sur le livret A car on est à plus de -10% YTD sur le PTF)

III) Remarques

J’hésite à mettre quelques billes sur le SP500 Hedgé pour "jouer" la remontée de l’euro si elle a lieu, mais en même temps, à chaque fois que je m’écarte de ma stratégie initiale ça ne fonctionne pas forcément pour le mieux alors j’hésite !

Taxe foncière à payer ce mois-ci pour l’appartement et je dois aussi finir de payer ma partie des travaux du 1er étage de l’immeuble, 560€ à payer en tout. Autant d’argent qui n’ira pas sur le PEA..

Je garde de la trésorerie sur le compte de mon AE que je me verserai en Janvier 2023, comme j’ai fais cette année avec les bénéfices 2021 versé en Janvier 2022. Pour le moment, environ 10K€ devront alimenter le PEA en Janvier 2023.

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 368.75€/mois, soit 73.75% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 02/10/2022

Bon mois d’Octobre à tous !

Dernière modification par Rossox (02/10/2022 08h31)

Rossox · #585

Achat de 64 EWLD à 23.47€ pour 1505.98€.

PRU passant de 19.055€ à 19.12€

Passage dans le PEA de 84.07% à 85.33%.

Bon mois d’Octobre à tous !

Rossox · #586

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Octobre 2022 - 92 éme mois

I) Performance générale

Le Ptf à suivi la tendance volatile des marchés tous le mois en faisant du yoyo.

Le PTF dans son ensemble est à +30.09% sur PRU , soit +30309.81€ brut.

Le PEA est à +24.75% brut

Le CTO (BRK-B) est à +112.56% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle remonte de +4.44% sur le mois, pour atteindre 190.20.

II) Investissement programmé

Ce mois-ci 1500€ iront sur le world en PEA. (500€ épargne salaire, 800€ benef AE, et 200€ pris sur le livret A)

III) Remarques

RAS, augmentation de 3% brut à mon boulot salarié (Youhou!) ce qui me fait une augmentation de 45€ brut mensuel… même pas de quoi combler l’inflation. Heureusement que j’ai mon AE pour faire un peu de benef à côté…!

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 389.51€/mois, soit 77.90% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/11/2022

Rossox · #587

Achat de 62EWLD à 24.025€ pour 1492.45€.

PRU passant de 19.12€ à 19.19€.

Passage dans le PEA de 85.59% à 85.47%.

Bon mois de Novembre à tous !

Rossox · #588

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Novembre 2022 - 93 éme mois

I) Performance générale

Le PTF à suivi la tendance volatile des marchés tous le mois en faisant du yoyo.

Le PTF dans son ensemble est à +29.60% sur PRU , soit +30258.89€ brut.

Le PEA est à +24.04% brut

Le CTO (BRK-B) est à +116.94% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle reste stable à -0.04% sur le mois, pour atteindre 190.13.

II) Investissement programmé

Ce mois-ci 1000€ iront sur le world en PEA. (500€ épargne salaire, et 500€ de 1/2 13ème mois).
Je n’ai pas sorti de bénéfices de mon AE ce mois-ci, je laisse les 800€ de bénéfices sur le compte. (ça aurait dû être plus mais j’ai eu une facture de 500€ au garage auto et une facture de 500€ de matériel à régler).

III) Remarques

Je suis en arrêt pendant un mois, jusqu’au 31/12 à mon travail salarié dû à une lombalgie et une cervicalgie (port de charges lourde depuis 7 ans car je suis au rayon fruits et légumes), j’ai de la rééducation du rachis à faire faire par un kiné..), je ne sais pas comment je vais faire, ça fait déjà 2 jours et je m’ennuie à mourir…!

Des nouveaux plan à venir d’ici moins de 2 ans, je vous en parlerai lors du récap’ de fin d’année sur ma présentation.

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 393.72€/mois, soit 78.74% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/11/2022

Bon mois de Décembre à tous !

Rossox · #589

Achat de 42 EWLD à 24.186€ pour 1018.71€.

PRU passant de 19.19€ à 19.242€.

Passage dans le PEA de 85.5% à 85.86%.

Bon mois de Décembre à tous !

Chafouini · #590

Bonjour Rossox,

J’ai consacré ma matinée à lire ce fil passionnant sur la construction et l’évolution de votre portefeuille au cours des sept dernières années.

C’est très inspirant et je vais d’ailleurs m’en inspirer après plusieurs années de changements de stratégies plus ou moins efficaces (plutot moins que plus). En effet, je suis de plus en plus attiré vers le Lazy Investing et la simplicité.

Bon dimanche.

Rossox · #591

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Décembre 2022 - 94 éme mois

I) Performance générale

Le PTF à suivi la tendance volatile des marchés tous le mois pour finir en jolie baisse.

Le PTF dans son ensemble est à +21.12% sur PRU , soit +21801.19€ brut.

Le PEA est à +15.68% brut

Le CTO (BRK-B) est à +107.33% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle dégringole à -6.27% sur le mois, pour atteindre 178.22.

LA PERFORMANCE DE L’ANNEE 2022 EST DONC DE -14.43% POUR MON PTF

II) Investissement programmé

Pour bien débuter 2023, j’ai envoyé 2K€ sur le PEA pour investir dans le WORLD.

III) Remarques

PANX repasse en territoire négatif par rapport à mon PRU !

Pour 2023, je vais essayer de me tenir à un minimum de 2K€/mois d’investissement en moyenne !

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 372.02€/mois, soit 74.40% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 31/12/2022

hertell · #592

Merci pour ce retour, je suis avec intérêt vos aventures et j’ai une question : comment calculez vous votre rente mensuelle de 372,02 ? Je ne comprends pas trop l’interet alors qu’une grande majorité de vos placements ne délivrent pas de rendement ?

Rossox · #593

Il suffit de lire la ligne au dessus de 372.02

" Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul. "

Il est admis qu’en prenant 4% (étude Trinity) sur son PTF chaque année, celui-ci ne s’épuise pas et continue de grossir. J’ai donc pris 3.5% pour rajouter un petit filet de sécurité !

hertell · #594

Je comprends que c’est donc complètement virtuel !…en cas de forte baisse des marchés votre « rente » baissera de la même façon… je ne vois toujours pas l’intérêt…merci tout de même pour votre réponse.

Tomalegrand · #595

Rossox cherche un complément de revenus d’un montant annuel de 6 000 euros (500 euros en mensuel). Il estime pour cela, que le capital nécessaire est de 171 000 euros, sur lequel il retirera 3,5% par an (voir étude trinity).
Conclusion, lorsque son portefeuille aura atteint 171 000 euros, il aura atteint son objectif.

Dernière modification par Tomalegrand (31/12/2022 13h59)

Rossox · #596

Achat de 86 EWLD à 23.131€ pour 1992.17€.

PRU passant de 19.242€ à 19.31818€.

EWLD représente maintenant 85.74% du PEA.

Bon mois de Janvier à tous ! En espérant que 2023 se passe mieux que 2022 au niveau boursier !

Rossox · #597

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Janvier 2023 - 95 éme mois

I) Performance générale

Le PTF à suivi la tendance volatile des marchés tous le mois pour finir en hausse.

Le PTF dans son ensemble est à +26.82% sur PRU , soit +28223.69€ brut.

Le PEA est à +22.07% brut

Le CTO (BRK-B) est à +103.81% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle remonte à +5.04% sur le mois, pour atteindre 187.19

II) Investissement programmé

J’ai envoyé 1.5K€ sur le PEA pour investir dans le WORLD. ( 500€ épargne salaire, 1K€ bénéfice de mon AE de 2022, il me reste 10K€ à investir sur 2023)

III) Remarques

RAS

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin même si c’est légèrement remonté.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 396.56€/mois, soit 79.31% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 31/01/2023

Bon mois dé Février à tous !

Dernière modification par Rossox (31/01/2023 18h05)

Rossox · #598

Achat de 63 EWLD à 23.859€ pour 1506.02€.

PRU passant de 19.32€ à 19.38€.

EWLD représente maintenant 86.86% du PEA.

On suit la stratégie !

Rossox · #599

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2023 - 96 éme mois

I) Performance générale

Le PTF à suivi la tendance volatile des marchés tous le mois pour finir en très legere hausse.

Le PTF dans son ensemble est à +27.66% sur PRU , soit +29516.28€ brut.

Le PEA est à +22.86% brut

Le CTO (BRK-B) est à +106.42% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle augmente très légèrement à +0.95% sur le mois, pour atteindre 188.97

II) Investissement programmé

J’ai envoyé 1.5K€ sur le PEA pour investir dans le WORLD. ( 500€ épargne salaire, 1K€ bénéfice de mon AE de 2022, il me reste 9K€ à investir sur 2023)

III) Remarques

Pas mal de changements personnels, j’en parlerai en détail sur la file de ma présentation au début de l’été.

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 404.73€/mois, soit 80.95% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 28/02/2023

Bon mois de Mars à tous !

Rossox · #600

Achat de 63 EWLD à 23.655€ pour 1493.17€

PRU passant de 19.38€ à 19.44€.

EWLD représente maintenant 85.78% du PEA.

Bon mois de Mars à tous !

Dernière modification par Rossox (02/03/2023 09h42)

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