Portefeuille de SCPI de Kennette17

Kennette17 · #1

Bonjour a tous,

Je voulais présenter mon portefeuill et ma journée vers FI (financially independant)

Voici ma situation :
- 35 ans, pascé avec 1 enfant
- TMI a 45%
- CDI fintech IDF

Stratégie:
- Pouvoir arreter de travailler quand je veux, et avoir moins de charge mentale financiere du foyer.
- Avoir une investissement stable permettant une rente a tout moment

Répartition support d’investissement de 1.6m€
-PEA (3%)
-PER (5%)
-CTO (1%)
-Girardin industriel (3%)
-SCPI en assurance vie (7%)
-SCPI en direct avec une SCI a l’IS (37%)
-ETF en assurance vie (3%)
-Produit structuré en assurance vie (31%)
-Immobilier Direct (7%)
-crowd funding immobilier (1%)
-Crypto (2%)

Dispo liquidité :
-livret A + compte courant 50ke

Détails de l’allication dans les supports et type de support:

PEA Boursorama:
-100% ETF MSCI world

PER Linxea Spirit Spirici:
-35% SCPI Activimmo
-35% Pierval santé
-10% Altixia Cadence XII
-10% Epargne Pierre
-10% Efimmo

CTO Boursorama
-50% Tesla
-30% Google
-10% Amazon
-10% Meta

Giradin industriel Inter invest
-100% max plafond defiscalisation

SCPI assurance vie Linxea Spirit 2 spirica
-55% SCPI Activimmo
-10% Altixia Cadence XII
-15% Epargne Pierre
-10% Immorente
-10% Promovie

SCPI en direct avec une SCI a l’IS (soucription avec Louveinvest)
Apport en compte courant, investissement comptant.
-16.6% SCPI Coeur de regions
-16.6% SCPI Corum Xl
-16.6% SCPI Vendome région
-16.6% SCPI Iroko Zen
-16.6% SCPI Novaxia Neo
-16.6% SCPI Epargne Pierre

ETF en assurance vie Linxea Spirit 2 spirica
-100% MSCI world ETF

Produit structuré en assurance vie (One life Luxembourg)
-100% coupon garantie 5.4% annuel sur indice EURO STOXX 50 pure, protection du capital moins 50% sur 8 ans.
- 0.66% de frais de gestion contract assurance vie

Immobilier Direct dans une deuxieme SCI a l’IS
-1 studio dans a Boulogne financé a 35% cash et 65% credit 0.99% sur 20 ans
-1 appartement 2 pieces dans une ville balnéraire 35% cash et 65% credit 0.99% sur 20 ans

Crowd funding immobilier Club funding
-50% dans un projet de 18 mois avec 11% de coupon (paiement mensuel)
-50% dans un projet de 24 mois avec 10% de coupon (paiement mensuel)

Crypto Binance
-70% ETH
-30% BTC

Dernière modification par Kennette17 (12/12/2022 12h11)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

Granite · #2

Pourquoi ne pas avoir rempli le PEA au lieu de mettre des Cw8 en AV ?

kirikou · #3

Bonjour,

Pourquoi avoir choisi l’investissement comptant en PP de vos parts de SCPI versus un investissement en UF dans votre structure à l’IS?

Avez-vous envisagé l’achat à crédit de vos parts en PP? Ou bien vous êtes au taquet de votre capacité d’endettement ou avoir songé au projet après l’envolée des taux?

Kennette17 · #4

Granite a écrit :
Pourquoi ne pas avoir rempli le PEA au lieu de mettre des Cw8 en AV ?

J’ai crée mon PEA en 2021, donc l’argent ne peux pas sortir partiellement, alors que dans l’assurance vie je peux faire des rachats partiels au cas ou j’ai un besoin de tresorerie.

kirikou a écrit :
Bonjour,

Pourquoi avoir choisi l’investissement comptant en PP de vos parts de SCPI versus un investissement en UF dans votre structure à l’IS?

Avez-vous envisagé l’achat à crédit de vos parts en PP? Ou bien vous êtes au taquet de votre capacité d’endettement ou avoir songé au projet après l’envolée des taux?

L’investissement en usufruit est très sensible aux variations de taux de distribution, généralement un effet de levier 5 sur 10 ans, la parade pour éviter ce risque c’est d’avoir NP et US. Mais c’est pas très claire au niveau du fisc.

Faire un crédit pour acheter du PP m’oblige à continuer à travailler et planifier ma fin de carrière, je préfère la flexibilité de ne rien planifier et pouvoir sur un coup de tête arrêter de bosser.

Les revenue de ma SCI seront réinjecté dans des parts de SCPI dans une troisième SCI si je ne souhaite pas arrêter de travailler.

Asn540 · #5

1/ Votre PER, vos SCPI assurance vie et votre ETF AV sont tous chez Spirica. Vous avez donc 240K€ chez le même assureur. En terme de diversification du risque c’est moyen

2/ Quant aux SCPI détenue en SCI, vendôme région est à 80% en province, épargne pierre à 66% en province, coeur de régions à 77% de province, vous êtes donc hyper chargé province. C’est un choix mais en terme de diversification, c’est discutable.

Kennette17 · #6

1/ je suis d’accord mais pour le choix de SCPI et compétitivités des frais y a pas mieux. Et je trouve le risque assez faible.

2/ J’ai 6 gros investissements en SCPI, donc je regarde sur l’ensemble. Mais je prends le points.

Kb92 · #7

Merci pour cette présentation très complète de votre patrimoine!

Avez-vous réfléchi à l’investissement dans la pierre ? La pierre-papier est très intéressante car elle vous épargne toutes les difficultés de gestion néanmoins vous pouvez passer par une société de gestion pour des investissements dans la pierre.

Je trouve notamment que plus la capacité d’emprunt/de trésorerie est forte plus les perspectives de rentabilité sont importantes dans la pierre par exemple avec les immeubles de rapport ou bien les économies d’échelles issues de plusieurs investissements réalisés à la même période.

RadioInvest · #8

Bonjour,

Concernant votre SCI dédiée à l’achat de SCPI, comment avez-vous procédé pour trouver le comptable qui va gérer la structure ?
Quel montant a t-il fallu débourser pour la création de la sci ?

Je réside aussi en idf et je commence à m’intéresser à ce mode de détention de scpi.

Merci d’avance.

Kennette17 · #9

Kb92, le 20/12/2022 a écrit :
Merci pour cette présentation très complète de votre patrimoine!

Avez-vous réfléchi à l’investissement dans la pierre ? La pierre-papier est très intéressante car elle vous épargne toutes les difficultés de gestion néanmoins vous pouvez passer par une société de gestion pour des investissements dans la pierre.

Je trouve notamment que plus la capacité d’emprunt/de trésorerie est forte plus les perspectives de rentabilité sont importantes dans la pierre par exemple avec les immeubles de rapport ou bien les économies d’échelles issues de plusieurs investissements réalisés à la même période.

Hello,

J’ai déjà investi dans la pierre, sous forme de "immobilier direct" qui représente 7% de mon investissement total. cf :
Immobilier Direct dans une deuxieme SCI a l’IS
-1 studio dans a Boulogne financé a 35% cash et 65% credit 0.99% sur 20 ans
-1 appartement 2 pieces dans une ville balnéraire 35% cash et 65% credit 0.99% sur 20 ans

je n’ai pas souhaité bosser avec une société de gestion qui investi dans la pierre, je connais mal le milieu et en ce moment avec les taux d’emprunt je suis pas sur que ca soit le bon moment.

Bonjour,

Concernant votre SCI dédiée à l’achat de SCPI, comment avez-vous procédé pour trouver le comptable qui va gérer la structure ?
Quel montant a t-il fallu débourser pour la création de la sci ?

Je réside aussi en idf et je commence à m’intéresser à ce mode de détention de scpi.

Merci d’avance.

J’ai pris Comptastar, c’est 39€ HT par mois tout compris, avec la gestion de 6 SCPI dans la SCI a l’IS

Pour la creation je suis passé par Legaplace en ligne, simple, rapide pour 350euro il me semble.

Dernière modification par Kennette17 (03/01/2023 11h08)

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Granite a écrit :

kirikou a écrit :

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#7 20/12/2022 16h01

#8 20/12/2022 17h25

2 [+1] #9 03/01/2023 11h05

Kb92, le 20/12/2022 a écrit :

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