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Inscrivez-vous pour participer à la discussion#176 25/08/2022 14h19
18/07/2022 :
Vente de Haleon pour 1670€ (spin-off de GlaxoSmithKline)
Ligne trop petite que je n’ai pas envie de renforcer.
21/07/2022 :
Renforcement de GlaxoSmithKline pour 2260€
Pour retrouver une ligne relativement significative (qui a diminuée suite au spin-off). J’en profite pour l’augmenter un peu. La ligne représente 2% du portefeuille aujourd’hui.
18/08/2022 :
Allègement de 2760 € de Royal Bank of Canada en plus value de 50% (hors dividende), avec l’effet devises
Une de mes vaches à lait préférées. Je retire quelques œufs du nid sans tuer la poule 
Je profite également de la hausse du CAD sur les 2 dernières années pour les changer en EUR.
La ligne représente 3.6% du portefeuille aujourd’hui (dans le top 5).
23/08/2022 :
Allègement de 1560 € de General Mills en plus value de 95% (hors dividende), avec l’effet devises
Egalement une vaches à lait. Je retire quelques œufs du nid sans tuer la poule
Je profite également de la hausse du USD sur les 18 derniers mois pour les changer en EUR.
La ligne représente également 3.6% du portefeuille aujourd’hui.
Les liquidités récupérées seront :
- mises de coté, et ou dépensées, et ou investies en financement participatif, si les cours des actions montent prochainement.
- investis en actions européennes, si les cours des actions baissent prochainement.
Hors ligne
#177 31/10/2022 08h38
19/10/2022 :
Renforcement de Somfy pour 2100€
Renforcement d’IDI pour 240€
20/10/2022 :
Vente de Interactive Brokers pour 1000€ (actions offertes il y a un peu plus d’un an suite à parrainage)
Renforcement d’Apple pour 1600€
21/10/2022 :
Achat de Sika pour 3450€
Performance 2022 (au 30/10/2022) : -8.27%
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#178 11/11/2022 11h20
Les cours sont bien montés les 4 ou 5 dernières semaines (plus de 10%). Je récupère quelques liquidités.
11/11/2022 :
Allègement de 3000 € de Deutsche Telekom en plus valus de 32% (55% dividendes compris). Acheté en novembre 2016 et renforcé en mai 2018.
Suite à la hausse de ces dernières semaines, Deutsche Telekom était passée première ligne de mon portefeuille.
Performance 2022 (au 11/11/2022) : -6.31%
Hors ligne
#179 22/11/2022 21h54
Les cours montent.
22/11/2022 :
Allègement de 3000 € de IBM en plus valus de 16% (51% dividendes compris).
Acheté en décembre 2014 à 130.95€
renforcé en septembre 2015 à 130.05€
renforcé en janvier 2016 à 122.27€
renforcé en février 2016 à 114.20€
allégé en décembre 2016 à 153.08€
allégé en février 2020 à 140.41€
allégé en novembre 2022 à 144.10€
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#180 23/11/2022 08h17
- Dooffy
- Membre (2014)
- Réputation : 213
Bonjour Fabrice67, curiosité de mon côté, puis-je vous demander les raisons de votre vente d’IBM? Il me semble que la société investit assez bien dans l’ordinateur quantique entre autres, vous n’y croyez pas?
Bien à vous, Dooffy
Hors ligne
#181 23/11/2022 16h26
Bonjour Dooffy,
L’allègement d’IBM est purement technique. Je profite de la hausse des dernières semaines pour récupérer des liquidités. C’était simplement ma plus forte ligne au moment de l’allègement.
Je ne veux pas avoir de ligne beaucoup plus forte que les autres.
Mais IBM représente toujours 3.1% de mon portefeuille, alors que ma plus forte ligne (Royal Bank of Canada) représente 3.7% (j’ai 45 lignes en tout).
L’objectif est également de profiter des hausses pour vivre de mes investissements.
Et comme je ne connais pas l’avenir :
Si les cours montent de 10% demain, je continuerai d’alléger un peu mon portefeuille (pour vivre et garder des liquidités en cas de baisse).
Si les cours baissent de 10% demain, je réinvestirai quelques-unes de mes liquidités à moindre coût (et donc j’augmenterai mes revenus provenant des dividendes).
J’ai bien conscience que de couper les meilleurs plantes n’est pas le meilleur moyen de surperformer. Il faut laisser courir ses gains, dit-on. Mais mon objectif n’est pas la performance. Je veux simplement vivre de mes investissements, et bien dormir la nuit
Donc, pour répondre à votre question, je crois toujours en IBM. IBM m’a versé énormément de dividendes ces 8 dernières années, et j’espère que ça va continuer encore longtemps (dividendes croissants d’ailleurs).
Hors ligne
#182 15/12/2022 11h54
14/12/2022 :
Allègement de 2950 € de General Mills en plus valus de 107% (143% dividendes compris).
General Mills était devenue ma plus forte ligne. Elle est sur ses plus hauts historiques avec une hausse de 31% sur les 6 derniers mois.
General Mills représente maintenant 3% de mon portefeuille de 45 lignes.
Cinq premières lignes au 15/12/2022 :
Christian Dior SE 13 528 € 3,7%
Royal Bank of Canada 12 754 € 3,5%
Air Liquide Chemicals 12 451 € 3,4%
Randstad Holding 12 352 € 3,4%
Realty Income Corp 12 245 € 3,3%
Performance 2022 (au 15/12/2022) : -5.93%
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[+4] #183 02/01/2023 09h30
BILAN 2022 :
(le bilan 2021 se trouve ici)
Bourse :
Résultat de l’année : -8.91%
C’est mieux qu’un indice World ou S&P500, mais c’est moins bien que le CAC40 GR.
J’ai profité de la baisse des marchés pour augmenter légèrement mon exposition aux actions, et donc augmenter mes revenus de dividendes.
5 plus grosses performance (en %)
BP : +43%
General Mills : +28%
GTT : +25%
AbbVie : +23%
HSBC : +20%
5 plus gros gains (en €):
General Mills : +3373€
BP : +3264€
Deutsche Telekom : +2253€
AbbVie : +1999€
HSBC : +1687€
5 plus grosses baisse (en %) :
Netflix : -51%
Amazon : -50%
Graines Voltz : -44%
Bellway : -41%
Alphabet : -39%
5 plus grosses pertes :
Graines Voltz : -7539€
Michelin : -4770€
Bassac : -4628€
Bellway : -4310€
Covestro : -3474€
Taux de Rendement Interne annualisé : 3.54 % (sur 10 ans)
Valeur de la part :
Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2022 :
Allocation sectorielle :
Allocation par devise :
SCPI :
Valorisation total : 100 342 €
Augmentation du prix de la part :
Immorente : 0%
Laffitte Pierre : 0%
Novapierre Allemagne : 7.69%
Corum Origin : 4.10%
Pierval santé : 2%
Pas d’achat de de SCPI cette année.
Résultat global SCPI (aug. part + rente) : 8.56%
Le résultat est plutôt satisfaisant grâce à 3 augmentations de prix de part sur 5 SCPI. Il est bien supérieur aux années précédentes. Il montre aussi l’intérêt de la diversification (Actions/SCPI).
Financement participatif :
47 022 €
J’estime le rendement à 6.9% net d’impôt, en tenant compte d’un taux de défauts de 5%.
Revenus totaux :
Evolution des revenus mensuels :
Total : +622€
SCPI : +28€
- augmentation des versements (Immorente, Laffitte Pierre, Corum Origin)
- baisse pour Pierval Santé
Actions (dividendes) : +172€
- achat de nouvelles actions
- nombreuses valeurs à dividendes croissants
Actions (estimation de plus-values futures à long terme) : +427€
- achat de nouvelles actions
- baisse des cours
Estimation variable suivant l’état des marchés.
A ce jour cette somme correspond à 2.8% de la valeur de mon portefeuille.
Financement participatif : +29€
- quelques investissements supplémentaires
Assurance vie (fonds euros et obligations): -45€
- Retrait de liquidités pour investir en actions
Hors ligne
[+2] #184 04/01/2023 21h47
03/01/2023 :
Achat pour 3200€ de Loblaw
Je cherchais une entreprise canadienne (le CAD représente 7% de mon portefeuille, j’aimerai l’augmenter un peu), de consommation de base (sous représentée dans mon portefeuille, 3%).
Loblaw, société de grande distribution canadienne, est le premier distributeur du Canada . Elle est également l’un des plus gros employeurs du Canada.
Loblaw exerce ses activités dans les secteurs de l’épicerie, de la pharmacie, de la santé et de la beauté, de l’habillement, de la marchandise générale, des services financiers et des produits et services mobiles sans fil au Canada.
ROIC : 13%
CROIC : 22%
Rendement : 1.4%
Taux de distribution faible : 12% sur FCF
Dividendes croissants (entre 6 et 10% par an sur les 5 dernières années)
Rachats d’actions réguliers (entre 3 et 4% par an)
Hors ligne
#185 11/01/2023 14h19
11/01/2013 :
Vente de la totalité de Somfy pour 7850€ (à 143€) en plus-value de 54%.
Acheté en juin 2020 à 90.30€
Renforcé en octobre 2022 à 100€
J’ai attendu jusqu’à aujourd’hui dans l’espoir que l’OPA n’aboutisse pas. Mais vu le volume d’achats de la famille Despature ces derniers jours, il y a de fortes chances qu’elle aboutisse. On ne pourra donc espérer plus que 143€ par action.
Hors ligne
#186 16/01/2023 10h41
16/01/2023 :
Allègement de 3070 € de Christian Dior en plus-value de 40%.
- plus forte ligne de mon portefeuille
- hausse de 32% en 6 mois
Hors ligne
#187 16/01/2023 13h38
- Dooffy
- Membre (2014)
- Réputation : 213
Intéressant je fais la même analyse que vous sur Dior mais sans toutefois parvenir à alléger la position, avec les rationnels suivants:
- Laisser courir les gains
- En cas de doute tendre vers l’inactivité plutôt que l’activité
- Pas spécialement simple de trouver un meilleur emploi pour les capitaux issus de cette vente
Je serai preneur de vos raisons (autre que rééquilibrage de votre portefeuille)?
Bien à vous, Dooffy
Hors ligne
[+1] #188 16/01/2023 14h14
Effectivement, ce n’est pas forcément facile de vendre une si belle valeur.
Mais je n’ai pas d’autres raisons que le rééquilibrage de portefeuille. Christian Dior reste malgré tout dans le haut de mon portefeuille. La ligne est à la 8ième place avec 11565€. Ma première ligne étant Michelin avec 13234€.
Je cherche à avoir un portefeuille le plus équipondéré possible.
Cela dépend des objectifs de chacun. Le mien n’est pas de faire la meilleure performance possible. Je compte profiter de mes gains, et aussi avoir des liquidités au cas où.
Comme les cours sont montés ces derniers temps, je prends des liquidités pour pouvoir acheter à moindre coût s’ils baissent prochainement.
Si ça continue à monter, je profite toujours de la hausse avec tout le reste du portefeuille.
En gros :
Si ça baisse prochainement, j’investis (grâce aux liquidités récupérées) et j’augmente mes revenus de dividendes.
Si ça monte prochainement, je m’enrichis et je prends des liquidités au cas où. Et si ça monte vraiment beaucoup, j’envisage des parts de SCPI (mais on en est pas là pour le moment) pour garder mon allocation d’actif équilibrée.
Et j’avoue que je lis aussi les messages de Lopazz, et je n’ai pas envie de me retrouver tout nu s’il a raison
Hors ligne
[+1] #189 30/01/2023 10h28
30/01/2023 :
Allègement de 2000€ de Michelin en plus-value de 30% hors dividende
Allègement de 2000€ de Saint Gobain en plus-value de 15% hors dividende
Allègement de 950€ de Publicis en plus-value de 43% hors dividende
Ouverture d’une nouvelle ligne :
Achat pour 5950€ de Viel et Compagnie
Viel & Cie est une société d’investissement spécialisée dans la prise de participations à long terme dans des entreprises opérant dans le secteur de la finance.
Le CA par domaine d’activité se répartit comme suit :
- intermédiation professionnelle (94,6% ; Compagnie Financière Tradition) : intermédiation sur produits de taux et de change (produits monétaires, dérivés de taux d’intérêt et de change, dérivés de crédit, options de change), sur les titres et les dérivés sur titres (actions, dérivés sur actions et indices, obligations, etc.) et sur les marchés des matières premières et de l’énergie (métaux précieux, charbon, pétrole, électricité, gaz naturel, pâte à papier) ;
- courtage en ligne (5,4% ; Bourse Direct). En outre, le groupe détient une participation de 40% dans SwissLife Banque Privée. La répartition géographique du CA est la suivante : Europe-Moyen Orient-Afrique (48,3%), Amériques (27,5%) et Asie-Pacifique (24,2%)."
67,7% des action sont possédées par des initiés, 19,6% par des institutionnels.
Le dividendes est d’environ 4,6%. Il est largement couvert, et a tendance à augmenter chaque année.
Politique de rachats d’actions.
2018 : 4,1% d’actions rachetées
2019 : 1,8%
2020 : 4,1%
2021 : -
2022 : 1,75% d’après les informations trouvées ici
Patrick Combes, Président Directeur général à acheté pour 485K€ d’actions le 20/01/2023 (77477 à 6,26€).
A noter que cet achat à eu lieu presque à la date limite à laquelle un initié à interdiction d’acheter des actions de son entreprise (pendant les 30 jours précédant la publication de comptes annuels et semestriels, 15 jours pour les points d’information trimestriels), sachant que la publication du communiqué de presse CA T4 2022 est prévu le 9 /02/2023 avant ouverture de la bourse, et la publication des résultats 2022 le 31/03/2023 avant bourse.
Hors ligne
#190 03/02/2023 10h38
02/02/2023 :
Vente du restant de Graines Voltz. Je n’ai plus de vision bien claire de cette entreprise. elle ne correspond plus à ce que je recherche.
7075€ en toute petite plus-value. Vendu à 69.4€ pour un pru à 66.07€.
Je suis largement positif car j’avais allégé à 3 reprises à des cours bien plus élevés, avant la chute vertigineuse…
05/01/21 : 25 parts à 119€
18/11/21 : 6 parts à 140€
03/02/22 : 11 parts à 176€
Renforcement pour 4050€ de Viel & Cie.
Les rachats d’actions sont passés brutalement de 500 parts/jour à 1850 parts/jours depuis le 20 janvier.
02/01/2023 500 5,9640 €
03/01/2023 483 5,9773 €
04/01/2023 470 5,9945 €
05/01/2023 500 6,0286 €
06/01/2023 500 6,0162 €
09/01/2023 400 6,0200 €
10/01/2023 600 6,0333 €
11/01/2023 451 6,0333 €
12/01/2023 600 6,0319 €
13/01/2023 500 6,0400 €
16/01/2023 600 6,0353 €
17/01/2023 400 6,0850 €
18/01/2023 300 6,1533 €
19/01/2023 500 6,1680 €
20/01/2023 1 700 6,2786 €
23/01/2023 1 900 6,4317 €
24/01/2023 1 346 6,4447 €
25/01/2023 2 100 6,3698 €
26/01/2023 1 952 6,3664 €
27/01/2023 2 100 6,5410 €
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[+1] #191 07/02/2023 10h01
06/02/2023 :
Les cours sont montés d’environ 10% en 5 semaines. Cela ne peut pas continuer comme ça éternellement. Je prends un partie de mes gains en allégeant mes 4 plus fortes lignes.
Allègement de :
2475 € de Royal Bank of Canada en plus-value de 51% hors dividende
2400 € de Randstad en plus-value de 20% hors dividende
2000 € de Air Liquide en plus-value de 85% hors dividende
2675 € de Realty Income en plus-value de 5% hors dividende
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#193 31/03/2023 10h50
30/03/2023 :
Renforcement pour 2000€ de Realty Income en moins-value de 3%.
J’avais allégé cette valeur il y a moins de 2 mois. Je la rachète avec une ristourne de 7.7% par rapport à mon prix de vente du 6/02/2023 (taux de change et frais inclus).
Les résultats 2022 de Viel et Compagnie sont sortis. Ils sont très bons, comme je l’espérais.
- résultat net part du groupe 2022 en hausse de 44,3%
- le résultat d’exploitation consolidé a progressé de 36,8%
- chiffre d’affaires consolidé en hausse de 15,7%. A cours de change constants, il a augmenté de 10,1%
- augmentation du dividende de 16%
Je suis en plus-value de 13% (en 2 moins).
C’est maintenant une des plus fortes lignes de mon portefeuille. Je la garde.
Les rachats d’actions sont toujours aussi réguliers :
28/03/2023 3 256
21/03/2023 6 013
13/03/2023 8 037
06/03/2023 7 228
27/02/2023 8 072
20/02/2023 12 745
13/02/2023 11 129
06/02/2023 10 001
30/01/2023 9 398
23/01/2023 3 500
16/01/2023 2 551
09/01/2023 2 453
02/01/2023 1 362
Dernière modification par Fabrice67 (31/03/2023 11h37)
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#194 04/05/2023 13h48
02/05/2023 :
Vente de Nestlé pour 6650€ en plus-value de 17% hors dividendes
Vente de Roche Holding pour 5425€ en moins-value de 6% hors dividendes
Renforcement pour 4800€ de Site Centers Corp
Achat pour 4925€ de Alexandria Real Estate
Renforcement pour 2750€ de Loblaw Companies
- vente en CHF "fort" pour acheter en USD et CAD "faible"
- vente de petites lignes que je n’ai pas envie de renforcer actuellement malgré leur qualité
- fiscalité des dividendes Suisses importante (je garde tout de même Sika dont le dividende est faible)
- opportunités sur les foncières cotées ?
- achat de valeurs à dividendes pérennes et croissants (et à fiscalité raisonnable)
Performance 2023 (au 04/05/2023) : 6.80%
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#195 25/05/2023 17h50
25/05/2023 :
Suite au versement du dividende IDI Group, je réinvestis les liquidités (443€) dans IDI Group. Ma seule ligne sur le PEA-PME.
Performance 2023 (au 24/05/2023) : 7.92% (Viel & cie y participe fortement ces derniers temps)
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#196 26/05/2023 11h09
- Dooffy
- Membre (2014)
- Réputation : 213
S’agissant de la vente des titres Suisses, sont ils soldés intégralement ou simplement allégés?
Je m’interroge car l’idée en ce qui me concerne est de générer une rente en dividendes mais les dividendes suisses sont taxés à perte (enfin pour être honnête, récupérer un crédit d’impôt est pénible). L’arbitrage entre diversification de la devise et gestion de la performance reste entier :-)
Bien à vous, Dooffy
Hors ligne
[+1] #197 26/05/2023 13h36
C’est exactement le dilemme que j’ai.
J’ai donc soldé totalement Nestlé et Roche Holding.
La seule action Suisse qu’il me reste est Sika. Le rendement est faible (1.3% actuellement). C’est une de mes plus petites lignes (4000€). Je n’y laisse donc pas beaucoup de plumes au niveau fiscal (52€ de dividendes par an ).
Je la garde pour sa croissance, et non pas pour son dividende.
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#198 02/06/2023 17h26
- Pitivier93
- Membre (2017)
- Réputation : 10
Bonjour Fabrice67,
Joli portefeuille que je suis avec intérêt.
Je suis intéressé par l’investissement en SCPI et j’aurais connaitre les plateformes que vous utilisez pour acheter vos parts de SCPI ?
Je pense que cela en intéressera d’autres.
Au plaisir de vous lire.
Parrainage BOURSE DIRECT
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[+1] #199 08/06/2023 19h00
Bonjour Pitivier93,
Désolé pour la réponse tardive.
Rien de bien extraordinaire pour mes achats de SCPI.
Immorente:
2011 : Chez Immorente directement
2015 : Chez Immorente directement
Laffitte Pierre :
2011 : Chez Laffitte Pierre directement
Novapierre Allemagne :
2014 : Chez Novapierre Allemagne directement à la création de la SCPI
2015 : Chez un CGP qui n’exerce plus aujourd’hui (avec 1% de rétro-commissions)
Corum Origin :
2015 : Chez un CGP qui n’exerce plus aujourd’hui (avec 1% de rétro-commissions)
2021 : Chez Corum Origin directement
Pierval Santé :
2021 : Chez Moniwan (avec 2% de rétro-commissions)
Cette discussion peut vous intéresser.
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#200 10/07/2023 16h58
10/07/2023 :
Vente de Netflix pour 4000€ en moins-value de 5%.
- sur les plus hauts annuels (mais loin des plus hauts historiques !)
- pas de dividendes, donc pas de revenu stable
- je diminue mon risque devise
- j’élimine une petite ligne, et diminue mon nombre de lignes
- je récupère des liquidités
Renforcement de Sanofi pour 2500€ en plus-value de 29% hors dividende.
- augmentation de mes revenus stables et en augmentations régulières (29 années de hausse)
- utilisation des liquidités du PEA provenant des derniers dividendes
- renforcement d’une petite ligne qui devient plus conséquente
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