Fonds Euro sur AV ou tracker obligataire sur compte titre ?

Fructif a écrit :

Bonjour,
Mais en ce qui concerne les AV en euros est-il possible de simuler cela sur un PEA avec des fonds ou avec des trackers ?

Un fonds en Euros est composé en gros de 80% d’obligations (Etats et corporate), de 15% d’actions et de 5% d’immobilier.

On peut répliquer grossièrement un fonds en € avec quelques trackers (Lyxor et peut-être Amundi proposent tous les trackers nécessaires). Voici un exemple très simple :

40% en trackers obligataire AAA (ex: Lyxor EuroMTS AAA Government Bond).
35% en tracker obligataire corporate  (ex : Lyxor Euro Corporate Bond).
5% en tracker obligataire HY (ex : Lyxor IBoxx Liquid HY 30)
15% en tracker Eurostoxx 50 ou MSCI Europe.
5% en tracker sur des foncières cotées.

Cependant, dans un contexte de hausse des taux, je ne pense pas qu’il soit judicieux de se placer maintenant sur des trackers obligataires (surtout sur des emprunts d’Etats AAA).

Tu ne pourras pas mettre les trackers obligataires dans un PEA mais obligatoirement dans un CTO.

Attention aussi à la fiscalité qui est assez dissuasive sur un CTO (surtout par rapport à celle de l’AV).

Fructif a écrit :

Pour le compte titre
Je croyais qu’au dessous d’un certain seuil de vente on ne payait pas les plus values ?

Ce n’est plus vrai maintenant.

Niveau fiscalité, il vaut mieux privilégier le PEA par rapport au compte titres.
A mon avis, il faut réserver le compte titres uniquement pour les actions non éligibles au PEA (actions suisses, US…), les obligations en direct, et tous les autres produits financiers non éligibles au PEA (tracker obligataire, matières premières etc.)