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#26 07/01/2013 22h15

Membre (2011)
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Oui,je sais bien que la perf n’est pas formidable,néanmoins le portefeuille a été calculé en tenant compte aussi des rapports risque/rendement et de la corrélation ou non des fonds;on va donc attendre de voir son évolution cette année avant de tout chambouler.

Mon AV de chez Allianz,dont la composition se trouve dans un message plus haut,a été considérablement remaniée aussi vers la mi-2012,elle est répartie maintenat 50/50 entre le fonds en €(gaipare)et 3 sicav-fcp seulement(M+G optimal income 22%,Allianz team 17% et un fcp maison du conseiller patrimonial pour environ 10%).
La performance globale est d’environ 5%,ce qui peut paraitre faible,mais la performance de l’ancienne allocation était très mauvaise avant le changement,il y a eu donc un net progrès contrairement aux apparences.

En ce qui concerne mon AV Afer,je ne connais pas encore le taux du fonds €,par contre les UC qui représentent 25% du placement ont fait une performance globale de 9.4% .

J’aimerais bien que toutes ces assurances envoient leurs résultats définitifs  un peu plus vite,l’an dernier je n’ai reçu la "lanterne rouge" que fin avril,c’est énervant.

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#27 03/02/2013 22h37

Membre (2011)
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Petit pointage fin janvier des AV
Gaipare et lifeside ont fait dans les 1% à 1.1%
Par contre "puissance -vie " n’a fait que 0.4%,mauvaise performance des fonds obligataires émergents  (Pictet Em local currency debt et FF emerging market dbt fund)

Je ne change toutefois rien à l’allocation,on verra.

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#28 03/02/2013 22h44

Membre (2011)
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Environ 2 % de hausse du PEA en Janvier.

Je ne sais pas si c’est parce que j’ai une tendance pessimiste (réaliste),mais cette hausse des actions me semble trop belle pour durer.
Je vais donc prendre quelques bénefs et ai programmé quelques ventes (en espérant qu’il ne soit pas trop tard).On rachètera tout ça plus bas.

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#29 02/03/2013 00h27

Membre (2011)
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Bilan des AV fin février.Pas terrible pour Lifeside (1.4% depuis le début de l’année)et surtout Gaipare qui ne bouge presque pas (+0.6).Si à la fin mars c’est toujours pareil,il faudra aviser…

En ce qui concerne Puissance-vie (alloc made by myself détaillée plus haut),un peu mieux,soit 3% depuis le début de l’année (mais probablement plus de volatilité que les autre AV)

Par contre j’avais mis 40% d’oblig dans l’allocation(8% sur l’europe,en 2 fonds et 32% sur les émergents,2 fonds aussi) et je me demande si ce n’est pas trop,les performances sont décevantes.

J’ai bien envie d’arbitrer les européennes contre les fonds "norden "et le tracker "world water".

  Par contre pour les oblig émergentes ,je ne sais que faire,la performance depuis le début de l’année n’est guère bonne,surtout pour" fidelity em.market debt ",mais il y a quand même eu un bel effort ce mois,ce fonds et celui de chez pictet faisant +3.5 % en février.

Je vais probablement aussi échanger le tracker sur la Turquie contre autre chose.

L’augmentation des actions par rapport aux oblig n’est pas un souci,dans mon patrimoine global il n’y a plus que 25% d’actions en ce moment (et pas mal de liquidités en attente et de fonds en € ou de produits de taux)

Si vous avez des suggestions ou remarques concernant ce projet d’arbitrage….

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#30 02/03/2013 00h56

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Bonsoir Victoire

Les obligations ont toppe vers le 10 janvier depuis petit recul meme pour les high yield ou "sideways" pour le reste des obligs……Cest pas etonnant vue la hausse incroyable de fin 2012/debut janvier.

Le probleme avec les fonds obligataires c’est que les fameux "frais" internes mangent pas mal le rendement des coupons

A moins de gerer en direct des obligs hy ou emergentes hy, je suis assez sceptique.

Vous pourriez avoir de meilleurs resultats avec des etfs actifs ou certaines actions a dividendes…mais ce n’est pas mon rayon…donc a d’autres…de vous aiguiller..

Un peu de patience avec la Turquie? peut-etre? car les marches titubent un peu …

Bonne continuation!

Dernière modification par sissi (02/03/2013 00h58)

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[+1]    #31 03/03/2013 22h31

Membre (2011)
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Finalement voici les opérations réalisées:j’ai désinvesti en totalité les fonds d’oblig européennes (échiquier oblig et raffeisen corporates)et pour 50% les oblig emergentes de Pictet et avec le résultat,j’ai renforcé les trackers "world water "et "food and beverage" et la sicav "norden";et j’ai également introduit le tracker "lyxor australia",et les fonds "pictet timber" et "MG global dividend"

Je conserve pour l’instant le tracker sur la Turquie,s’il ne décolle pas je le répartirai sur les 3 derniers cités plus haut

Dernière modification par Victoire (03/03/2013 22h33)

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#32 14/03/2013 08h40

Membre (2012)
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Bonjour Victoire,

Vous semblez avoir de nombreux fonds en UC (trop in fine sur l’ensemble de vos AV?), vous avez commencé à prendre des trackers je trouve cela bien (plus simple - plus facile pour construire une vraie thématique d’investissement ou allocation - un peu moins de frais) mais dans votre nouvelle AV 40% oblig / 60% actions, je ne vois pas de tracker ou fonds US, un choix délibéré? pourquoi?


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#33 15/03/2013 00h29

Membre (2011)
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Bonjour,BBCarpediem

Le nombre d’UC  a tout de même baissé depuis la réorganisation de mes AV:plus que 8 sur April-Lifeside,3 sur Allianz-Gaipare,3 sur celle de la poste et  la dizaine de la nouvelle AV(sans doute serait-il possible d’en réduire le nombre sur celle-ci,mais quand je fais une allocation moi-même,je n’arrive pas à limiter)

En ce qui concerne les trackers :je n’en ai jamais eu jusque- là,peut-être par crainte d’essayer un produit nouveau pour moi,sans conseil extérieur…finalement j’ai décidé d’essayer et c’est pour ça que j’ai ouvert cette AV qui permet d’en héberger.

Pour ce qui est des fonds US: j’ai toujours une grosse crainte sur les indices américains et européens pour cette année,et à vrai dire je m’attendais à une sérieuse correction.L’évolution des marchés me donne complètement tort;mais c’est comme ça,ma crainte est toujours là.
C’est pourquoi sur cette nouvelle AV j’ai préféré privilégier les émergents ,les pays nordiques(les seuls "sérieux "en europe à mon avis)et répartir le reste dans des "niches" qui me plaisent bien.

A savoir aussi que le montant de cette AV est pour le moment assez faible,et ne représente que 12% environ de celui de l’AV april-lifeside,10% de mon PEA ,pour donner un ordre d’idées.

Merci de vous intéresser à mes portefeuilles .

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#34 15/03/2013 08h26

Membre (2013)
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Bonjour,

je viens de lire avec attention vos messages. Je me posais pas mal de question sur la répartition de mon AV (chez Altaprofits).

Pour identifier les fonds intéressants, pourquoi ne pas consulter "les forums des investisseurs heureux :-)" et également les sites morningstar et quantalys ?

Perso, j’ai limité à 10~15 lignes max de fonds, répartition géographique variée et type de fond variés. Pour identifier ces fameux fonds, j’ai fait une pondération des "notations" Quantalys et Morningstar en ne gardant que les "bonnes notes".   J’assure mon suivi via le site morningstar (on peut créer un portefeuille gratuitement, il faut juste rentrer l’ensemble de ses arbitrages à la main).

Si cela vous intéresse j’ai indiqué les fonds sur lesquels je suis investi dans mon post de présentation.

Sinon, êtes-vous satisfaite de puissance-vie ? Je n’avais jamais entendu parlé d’eux avant. Je vois qu’il propose des trackers pourquoi ne pas plutôt  loger vos trackers dans un PEA ?

Dernière modification par jdcjdr (15/03/2013 08h41)

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#35 15/03/2013 23h08

Membre (2011)
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Bonsoir jdcjdr

  Je suis satisfaite de "puissance-vie"(assurance-vie.com) .J’ai choisi ce contrat d’une part parce que leur assureur est différent de ceux des autres contrats que j’ai déjà,et d’autre part pour la possibilité d’y loger des trackers .
  En ce qui concerne mon PEA ,c’est un coelacanthe qui date d’avant l’internet et je l’ai à la poste;il faudrait que je regarde si les trackers éligibles sont accessibles ou pas.(Par exemple bien que les actions européennes soit logeables dans un Pea,je ne peux pas toutes les acheter par leur intermédiaire).Il faudrait dans ce cas que je transfère le compte ailleurs et je ne suis pas décidée encore (j’aime bien la banque postale)

J’utilise également la partie gratuite de Quantalys,en particulier pour le rapport performance/risque et je jette un coup d’oeil à Morningstar aussi.Il faut être abonné à Quantalys pour avoir un rapport complet sur un portefeuille (Rapport risque/perf de l’ensemble etc),j’en ai déjà vu et c’est intéressant.(mais très cher l’abonnement,à ce qu’il parait)

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#36 15/03/2013 23h22

Membre (2012)
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Merci pour vos réponses.

J’ai toujours été surpris par la capacité de réaction des USA face aux difficultés et leur économie (/baisse du chômage) montre des signes encourageants (plus qu’en Europe… et moins que dans les émergents…). Aussi dans une allocation via des trackers ou fonds j’aurai peut être tendance à inclure une quote-part sur les US (sinon c’est se priver de la première économie mondiale, pour le moment, et de 1/5 du PIB mondial) ; mais vous n’avez peut être pas tord avec votre anticipation sur les US, le timing actuel n’est peut être pas bon (sauf à pratiquer du lissage).

Dernière modification par BearBullCarpeDiem (15/03/2013 23h23)


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#37 29/03/2013 22h36

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Voici les résultats de fin Mars :

En ce qui concerne les AV dont l’allocation a été pilotée par le CGPI, Lifeside fait +3.9% sur sa partie fonds depuis le 1er janvier et Allianz-Gaipare fait +3.1%

Pour mon AV puissance -vie pilotée en direct et toute en fonds : +6.14% depuis le 1er janvier
A noter les très bonnes performances des fonds JPM Asean equity fund,Norden,de l’ETF Lyxor stoxx europe 600 food + beverage et de l’ETF Lyxor World water toutes supérieures à 10%  (16%pour le premier)et qui sont talonnés de près par Lyxor ETF turkey
Pour le seul mois de Mars,c’est la Turquie qui remporte la palme,suivie par Food+beverage

Ce qui ne marche pas trop c’est FF emerging market debt,mais j’attends encore un peu pour voir.

Début Avril,augmentation de capital!

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#38 28/04/2013 00h11

Membre (2011)
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J’ai enfin reçu(c’est bien tard) le relevé d’une AV importante LifeSide Patrimoine (ex April)pour 2012.Le fonds en euros est assez lamentable :2.85% seulement.

Du coup j’ai pu faire mon point patrimonial de fin 2012(et on est déjà presque en Mai !).La partie "financière"(càd hors immo) de mes actifs a augmenté de 3.8 % en 2012 (bien sûr en n’incluant pas les économies réalisées durant 2012 sur mon salaire),en cumulant dividendes ,intérêts et plus value éventuelle.

Au 31-12 j’avais environ 28% en actions et UC actions.La partie véritablement actions en direct doit représenter près de 16%,mais les dividendes ne sont pas très élevés,je n’ai finalement que 2.5% de rendement net.

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#39 28/04/2013 00h22

Membre (2011)
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Début Avril j’ai racheté sur mon Pea une cuillère de Total à 38.34 frais compris et une pincée d’ABC arbitrage à 4.73 frais compris et aussi un Tracker SP (qui a baissé) et puis sur un compte ordinaire un tracker santé (qui a monté)

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#40 28/04/2013 09h17

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À mettre en perspective avec les 2% d’inflation en 2012 (TAUX INFLATION EN FRANCE depuis 1901. Inflation actuelle 2015)
Cette année la barre va être plus basse (peut être 1%-1.5% ?).


Il semble que vous faites beaucoup d’arbitrage dans les AV, quels sont vos frais ?


“Les hommes font des plans … et les dieux se marrent” - Proverbes 19.21

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#41 28/04/2013 10h40

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Bonjour Victoire,

Comme vous investissez notamment via des OPCVM/fonds, ci-joint un lien vers un blog spécialisé OPCVM qui vous sera peut-être utile (ce n’est pas de la pub mais j’ai trouvé ce blog intéressant sur le sujet - grâce au blog de Spiny) : http://frikenfonds.free.fr/

Vous y trouverez peut-être des idées.


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#42 28/04/2013 20h43

Membre (2011)
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Merci pour le lien,je vais regarder ça dès que possible.

En ce qui concerne les frais d’arbitrage:aucun sur ma nouvelle AV en ligne.Par contre pour l’AV gérée via un CGPI,il y a eu un gros arbitrage l’an dernier qui a fait mal au point de vue frais,heureusement que ce n’est pas souvent (1%..)

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#43 01/05/2013 21h46

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Résultat de mon AV "puissance-vie"(fonds+trackers) +2,09 % depuis mon augmentation de capital du 09-04(et auparavant elle avait fait +6% depuis le 1er janvier jusqu’au 09-04)

J’ai bien envie de sécuriser ça en Mai par un passage sur le fond en euros,les indices me semblent trop grimper sans qu’il y ait de réelle amélioration des situations économiques,ça ne me dit rien qui vaille.Je vais vérifier le comportement de chacun des fonds en marché baissier et je vais aviser.

PS : -Les meilleures performances de ce mois ont été faites par DNCA value europe,jpm asean equity et axa France opportunités,j’avais oublié de le préciser

       -finalement la majeure partie des fonds de cette AV sont censés avoir un assez bon comportement en marché baissier;je vais donc rester investie,mais comme c’est sans conviction,seulement sur les valeurs emergentes et je passe tout ce qui est europe sur un fonds en euros.

Dernière modification par Victoire (01/05/2013 23h18)

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#44 02/06/2013 22h54

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Baisse de 0.55% de mon AV "puissance vie" depuis début mai (mais de 2.5% par rapport à son plus haut enregistré courant mai).Mauvaise performance des fonds obligataires émergents et de l’ETF sur l’Australie,trop volatil.
Du coup je me sépare de l’ETF australien que je rebalance sur la Turquie;de la moitié de Carmignac émergents que je trouve un peu poussif pour le rebalancer sur Norden,et des deux fonds d’oblig émergents que je mets en partie sur M+G global dividendes et en partie sur le fonds en euros.

En ce qui concerne les autres AV,je n’ai pas encore eu le temps de me pencher sur les résultats de Mai

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#45 02/06/2013 23h08

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Courant Mai quelques ventes sur PEA et CTO :ma ligne Lafarge,une partie de mes Naturex,de mes Rubis,de mes Thermador et de mes SMTPC ceci dans une optique de mise à l’abri en cas de baisse.
Egalement le tracker sur le S +P qui a été remplacé par un tracker sur la consommation ,lequel a aussi baissé en Mai….

Mouvements prévus en début de semaine prochaine:vente de ce tracker et pas de réinvestissement immédiat.
Vente également de ma ligne ARR ,en moins- value,mais tant pis ,je pense que cela pourrait s’aggraver.

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