Devenir CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant) ?

Je me permets de remonter mon message, en espérant que parmi les quelques CGP de ce forum l’un d’eux pourra y répondre

Hello,
Me.rci pour votre réponse très intéressante en soi (c’est dit sans aucune ironie et ça nourrira sans doute mes réflexions) mais qui ne répond pas vraiment à mes questions.

Dernière modification par Geronimo (21/05/2022 12h00)

bascarol a écrit :

Si mais faut lire les liens que je vous ai mis. Et aussi le code de déontologie

Je les ai lus (pour certains je les avais d’ailleurs déjà lus), et je ne vois rien qui réponde clairement à mes questions.

Ensuite créer une Sté pour récupérer les rétrocommissions ca revient à dire "je créer mon agence Immobilière pour vendre mon bien et récupérer la commission de l’agent immobilier."

Pas exactement.
Si vous prévoyez déjà d’investir un certain montant chaque année, et que les commissions de commercialisation des produits visés (que vous pourriez donc encaisser) sont supérieurs aux frais fixes liés au métier de CGP, c’est potentiellement intéressant.

Par ailleurs cela peut permettre d’avoir accès, via le réseau professionnel, à des informations plus précises sur certains produits (voire même sur leur existence/disponibilité), d’évolution de rendements, etc.

Comme je vous l’ai précisez, pour être CGP il faut répondre à une certaine exigence de compétence reconnue, de formation, d’assurance.

Certes, et c’est louable à vous, mais ça n’était pas ma question.
Ma question est sur la faisabilité d’être son propre client et donc de toucher les commissions de commercialisation. Ensuite chacun fait son calcul économique et détermine s’il y a un intérêt ou non à le faire.

vous devriez créer une Sté d’investissement Financier, c’est différents.

Bah si c’est pour investir dans des SCPI (relire mon premier message), il me faudra passer par un CGP ou autre commercialisateur et ça n’est pas ma société d’investissement qui touchera les commissions de commercialisation, donc je ne vois pas en quoi cela répond à ma question.

J’ai déjà une holding familiale qui investit, la question est de pouvoir récupérer les commissions de commercialisation des investissements de cette holding via une activité de CGP (par exemple en société fille de cette holding familaile).

Mais si votre patrimoine vous permet de vivre de vos propres rétrocommissions alors pourquoi créer une Sté.

cf le début de ce message.

Si l’idée est bonne, faut être pragmatique, se lancer sans clients, le taux d’échec est assuré.

Ca veut dire quoi "taux d’échec" ? Si je prévois d’investir 50k/an ces prochaines années, que je peux toucher 8% de commissions de distribution et que les frais fixes sont de 4k, au pire j’aurais fait tout ça pour rien ? (j’aurai sans doute appris des choses en me formant et en ayant accès aux informations pros).

Par ailleurs, dans les faits, cette société pourra également réaliser des missions de conseils en affaires et l’existence de cette structure juridique veut aussi dire de nouvelles opportunités à saisir.

Dernière modification par Geronimo (22/05/2022 18h35)

Oui ce n’est pas si évident de signer des contrats de commercialisation de SCPI. Ça prend du temps, certaines n’acceptent pas les indépendants, etc.
Et le montant du cash back maximal est bien moindre que les frais d’entrée.
Il y a en plus une certaine opacité qui ne facilite pas les démarches.

Non, je ne suis pas CGP. Mais j’ai beaucoup de connaissances dans le milieu (et je suis actionnaire d’un CGPI). Ce sont donc des sources diversifiées…

Dernière modification par Fructif (22/05/2022 20h44)

Conseiller budgétaire, pouvez-vous détailler svp ?

OK je vois, dans le fonction publique c’est autre chose

Conseiller budgétaire

Question aux CGP du forum, est-ce que les hors-série de l’Agefi Actifs "Cas Pratiques" sont intéressants et valent leur pesant de cacahuètes (50euros) ? Si la réponse est non, avez-vous d’autres suggestions de recueils de cas pratiques ?

Merci !

Dernière modification par Geronimo (13/01/2023 18h57)

Bonjour,

Comme certains le savent ici, je dirige un cabinet de gestion patrimoniale.
Je recherche du renfort : j’ai une bonne base d’actifs mais nous ne sommes plus assez nombreux pour bien développer le portefeuille.

Idéalement, la personne viendrait avec au moins un petit portefeuille de clients et nous pourrons allouer des clients pour que cela soit bénéfique aux trois parties (vous, nous et les clients).

Si vous êtes CGP et voulez vous regrouper (le nerf de la guerre) ou bien avez un CGP dans vos contacts qui a une excellente éthique, n’hésitez pas à me contacter en message privé.

MERIC!

Dernière modification par kiwijuice (10/10/2023 09h40)