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[+1]    #951 29/07/2021 21h20

Membre (2015)
Réputation :   13  

J’ai posé la question directement à Vanguard.
Ils ne répondent qu’en anglais, mais leur réponse est on ne peut plus claire : VEUR ne sera plus éligible au PEA à partir du 30 septembre 2021.

Vanguard a écrit :

Under current law and practice it is understood that with effect from 1 January 2021 newly acquired UK securities will no longer be considered eligible securities for PEA purposes as a result of the end of the Brexit transition period (on 31st December 2020).

As a result, the following funds will cease to be PEA eligible at some point between 1 January 2021 and 30 September 2021:

•             Vanguard Funds Plc - Vanguard FTSE 100 UCITS ETF

•             Vanguard Funds Plc - Vanguard FTSE 250 UCITS ETF

•             Vanguard Funds Plc - Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF

•             Vanguard Investment Series Plc - Vanguard European Stock Index Fund

•             Vanguard Investment Series Plc - Vanguard SRI European Stock Fund.


I hope this information help, and please let me know if you have any further questions.

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#952 01/08/2021 14h02

Membre (2014)
Réputation :   6  

Rebonjour,

A ma grande surprise, l’ETF Amundi "MSCI UK" (AMUNDI ETF MSCI UK UCITS ETF | FR0010655761 | Amundi ETF France | Particuliers) n’est en réalité plus éligible non plus au PEA et je n’ai pour l’instant trouvé aucune manière de conserver une exposition exclusivement au marché actions UK au sein du PEA (via un ETF synthétique ne possédant pas en physique les actions UK) et j’ai écrit à Amundi pour savoir s’ils comptaient bientôt lancer un tel ETF.

P.S.: J’ai regardé la liste complète les ETF Vanguard, Amundi, Lyxor, iShares, SPDR, BNP EasyShares, HSBC, DB etc.

Dernière modification par Arnoold (01/08/2021 14h26)

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#953 25/01/2022 23h28

Membre (2017)
Réputation :   60  

INTJ

Bonsoir,

En me connectant sur mon PEA Saxo, je m’aperçoit que l’ETF qui m’exposait au Japon est "Delisted"
FR0011871102    PEA Japan (Topix) UCITS ETF C-EUR

RAS du coté de Lyxor.
Certains d’entre vous serait-il dans une situation similaire ?
Faut-il clôturer cette ligne ou est-il possible de la conserver ?

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[+1]    #954 25/01/2022 23h43

Membre (2018)
Top 20 Monétaire
Réputation :   290  

@Alpins en parle là.

FunnyDjo a écrit :

RAS du coté de Lyxor.

RAS ?   Fiche du Lyxor Japan  FR0011871102


Donne un cheval à celui qui dit la vérité, il en aura besoin pour s'enfuir.

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#955 26/01/2022 09h48

Membre (2015)
Réputation :   40  

FunnyDjo, le 25/01/2022 a écrit :

Bonsoir,

En me connectant sur mon PEA Saxo, je m’aperçoit que l’ETF qui m’exposait au Japon est "Delisted"
FR0011871102    PEA Japan (Topix) UCITS ETF C-EUR

RAS du coté de Lyxor.
Certains d’entre vous serait-il dans une situation similaire ?
Faut-il clôturer cette ligne ou est-il possible de la conserver ?

Bonjour FunnyDjo,
si c’est le cas, une bonne alternative serait le "Amundi ETF PEA Japan TOPIX FR0013411980".


"Expect the best, prepare for the worst."

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#956 15/03/2022 17h54

Membre (2021)
Réputation :   0  

Bonjour,

J’ai une question sur le sujet de la fiscalité des ETFs (retenue à la source – double imposition). A ma connaissance, ce sujet a été abordé plusieurs fois dans d’autres discussions sur le forum, mais toutes anciennes (avant 2018). Je comprends que depuis, une législation est passée sur les ETFs synthétiques qui les rend éligible au prélèvement à la source, alors que je comprends qu’avant 2018, il n’y avait pas de problématique de double imposition sur des ETFs synthétiques.

Source : Le fisc américain tacle les ETF synthétiques européens - L’AGEFI

Je précise que mon raisonnement ci-dessous n’est valable que pour des ETFs capitalisants souscrits via PEA.

1/ Investir dans des ETFs « gross total return » permettra d’éviter cette problématique de double imposition car il n’y a pas de prélèvements à la source. Les seuls impôts versés sont ceux dans le cadre du PEA. Cependant, les ETFs « gross total return » sont limités, l’ETF « gross total return » doit investir UNIQUEMENT dans des actifs qui sont de la nationalité du pays dans lequel l’ETF est domicilié/immatriculé (exemple : un ETF domicilié/immatriculé en France qui réplique le CAC 40). Le problème c’est que cela limite les stratégies d’investissement possibles dans le cadre du PEA (investir dans un ETF domicilié/immatriculé dans un pays européen qui n’investit que dans des actifs qui sont de la même nationalité que ledit pays européen).

2/ Investir dans des ETFs synthétiques permet d’être exposé à des zones hors Europe et à d’autres classes d’actifs. Seulement il s’agira forcément d’ETFs « net total return » qui ne permettront pas d’éviter la problématique de double imposition/retenue à la source. De facto, il s’agira d’ETFs qui investissent (i) dans des actifs qui ne sont pas de la nationalité du pays dans lequel l’ETF est domicilié/immatriculé (par exemple : un ETF domicilié en Irlande qui réplique le S&P 500, basé aux USA) ou (ii) dans des actifs qui sont de plusieurs nationalités (par exemple : un ETF domicilié en Irlande qui réplique le MSCI World, donc sur la base d’actifs de plusieurs nationalités), alors il ne sera pas possible d’avoir des ETFs « gross total return ». Dans ce cas, il est préférable d’investir en Irlande ou au Luxembourg pour bénéficier du niveau de prélèvement à la source le moins élevé, les impacts de la double imposition seront alors plus limités mais ne pourront jamais être enlevés. Au Luxembourg et en Irlande, je comprends que le prélèvement à la source sera de l’ordre de 15%.

Est-ce que ma compréhension est correcte ? Est-ce que je loupe quelque chose ?

Merci beaucoup par avance pour vos réponses.

Cordialement,

GM

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#957 19/05/2022 19h50

Membre (2013)
Top 20 SCPI/OPCI
Réputation :   83  

Bonjour à tous,

En questionnant Fortuneo (établissement gestionnaire de mon PEA), je viens d’apprendre que l’ETF  iShares Diversified Commodity (DE000A0H0728) est côté en EUR sur le XETRA mais pas sur Euronext Amsterdam, où il cote en USD.

Fortuneo ne propose cet ETF qu’en USD.

Qu’un tel ETF soit côté en EUR ou en USD, cela change-t-il qqch pour l’investisseur ?
Si j’investi sur cet ETF sur Euronext, alors puis-je suivre sa valeur en consultant les sites qui affichent une valeur en EUR ? Exemple : Quantalys.
Je ne crois pas que Fortuneo applique des frais de change (je viens de leur poser la question). D’autres courtiers, le font-ils ?


Pierre ––– Parrainage : yomoni, wesave, casden, boursorama, fortuneo… Il suffit de m'adresser un message…

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#958 19/05/2022 22h49

Banni
Réputation :   25  

Alors qu’un ETF cote en dollar ou en euro ne change rien  si le courtier converti automatiquement par exemple :

J’ai un etf qui cote en dollar mais je paye en euro et je reçois de euro , et je subis en bien ou en mal les variation du dollar si les actifs sont des actifs libellés en dollar.

Par contre il peut y avoir des frais de conversion ( dites moi si Fortuneo en fait payer et si oui de combien svp ?)

Si le courtier permet plusieurs devise la ça change que vous pouvez payer en dollar ( vous choisissiez quand vous voulez faire le swap aussi ) et quand vous encaissez vous encaissez en dollar aussi si vous voulez.
Vous faites ensuite un autre swap pour convertir en euro ou autre devise indépendamment de la vente.

Cela permet par exemple d’éviter de perdre de la plus value à cause d’un effet devise et de faire le swap quand l’effet devise est passé ( par exemple maintenant avec le taux de change euro dollar …)

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#959 19/05/2022 23h37

Membre (2020)
Réputation :   204  

PierreP a écrit :

Qu’un tel ETF soit côté en EUR ou en USD, cela change-t-il qqch pour l’investisseur ?

Il me semble que pour un même ETF, la devise de cotation différente peut traduire une liquidité / volume d’échanges différents ; pour le même ETF en euro peut-être que la liquidité est moins élevée que sur la place où il cote en dollar US.

Dernière modification par RadioInvest (19/05/2022 23h38)


"Il faut de la mesure en toutes choses" Horace.

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#960 23/05/2022 21h36

Membre (2013)
Top 20 SCPI/OPCI
Réputation :   83  

Bonjour à tous,
Ci-dessous, les réponses communiquées par Fortuneo,

A propos de l’investissement sur l’ETF côté en USD sur Euronext Amterdam

Fortuneo a écrit :

Vous souhaitez des informations sur l’ETFi Shares Diversified Commodity (DE000A0H0728).

Le taux de change retenu sera celui à J (jour de négociation) ou, si la position de Fortuneo est excédentaire ou déficitaire à J sur la devise, Taux de change "J+1" + 0.30%.

Note : je dois avouer que je n’ai pas compris la réponse !
----
A propos de l’investissement sur l’ETF côté en EUR sur XETRA (en fait, la souscription semble possible)

Fortuneo a écrit :

Vous vous interrogez sur les frais de passage d’ordre sur le XETRA.

Nous vous informons que les frais de passage d’ordre sur cette place de cotation sont plus élevés : 0,20% min. 20€ + 30€ de frais de brokers étrangers.


Pierre ––– Parrainage : yomoni, wesave, casden, boursorama, fortuneo… Il suffit de m'adresser un message…

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#961 22/02/2023 08h28

Membre (2020)
Réputation :   10  

Bonjour,
Avez-vous connaissance d’un ETF éligible PEA qui permet de mettre ses liquidités sur des bons aux trésors à court terme européens?
Je sais que ça existe aux US pour les T-bills : $SGOV $BIL $SHV et $GBIL par exemple.

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[+1]    #962 22/02/2023 08h53

Membre (2018)
Réputation :   14  

Ça n’est pas que du court terme mais FR0013346681 fournit une exposition aux obligations d’états européennes et est éligible PEA

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

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[+1]    #963 22/02/2023 08h57

Membre (2021)
Top 20 Année 2023
Top 5 Monétaire
Top 20 Invest. Exotiques
Réputation :   160  

D’après justetf.com il n’y a qu’un seul ETF obligataire éligible au PEA, c’est OBLI / FR0013346681. Il couvre cependant toutes les maturités des obligations européennes et c’est un tout petit fonds (à peine 10 M€).

Le plus proche de votre recherche pourrait être EUN6 / IE00B3FH7618 ou PRAB / LU2233156582, qui répliquent des indices obligataires européens 0-1 an (il ne semble pas y avoir plus court terme), mais il ne sont pas éligibles PEA.


Être célèbre sur internet c'est comme être riche au Monopoly

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#964 25/07/2023 09h21

Membre (2023)
Réputation :   0  

Bonjour,

Ayant fait des recherches sur le forum, j’ai décidé de poster sur ce fil car il me semble le plus approprié pour ma problématique.

J’ai reçu récemment un message m’indiquant la perte d’éligibilité de l’un de mes trackers à partir du 29 août 2023.

ll s’agit du BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI S-Series PAB 5% Capped.

Pourriez vous me conseiller quoi faire (ou ne pas faire) dans ce cas?

Je vous remercie.

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#965 25/07/2023 09h26

Membre (2017)
Réputation :   60  

INTJ

Si vous souhaitez le garder et que vous avez les fonds vous pouvez demander au courtier de le transférer sur votre compte titre.
Sinon vous pouvez le vendre et racheter un équivalent.

Dernière modification par FunnyDjo (25/07/2023 09h26)

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#966 25/07/2023 09h59

Membre (2020)
Réputation :   35  

Investing15 a écrit :

J’ai reçu récemment un message m’indiquant la perte d’éligibilité de l’un de mes trackers à partir du 29 août 2023.

ll s’agit du BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI S-Series PAB 5% Capped.

Surprenant.
Qui vous a signalé cette perte d’éligibilité ?

Édit: en effet, sur le site BNP https://www.easy.bnpparibas.fr/fundshee … b=overview

Dernière modification par wlk0 (25/07/2023 10h08)

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#967 25/07/2023 11h19

Membre (2013)
Réputation :   2  

ISTP

C’est vraiment dommage qu’il ne soit plus éligible au PEA.
Il n’y a pas beaucoup d’ETF Small/Mid européens et celui-ci était relativement peu cher.

Le seul autre que je vois maintenant est c’est celui d’Amundi : LYXOR MSCI EMU SMALL CAP (DR) UCITS ETF - DIST (LU1598689153)
Mais les dividendes sont distribués et les frais sont plus élevés.

Est-ce que vous en voyez d’autres ?

Il y a quelques années j’avais déjà du vendre un ETF Small/Mid qui avait perdu son éligibilité PEA.

Rebelote sad


Parrain : Boursorama BEBO6998 / Fortuneo 12586014 / IB contactez-moi / Yomoni-contactez moi

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#968 25/07/2023 12h15

Membre (2020)
Réputation :   35  

Il n’y a malheureusement pas beaucoup d’alternatives en PEA.
A titre personnel, je vais probablement soit ignorer cette allocation (relativement négligeable en regard d’un CW8+rs2k), soit la remplacer par un World Small Cap en CTO.

Dernière modification par wlk0 (25/07/2023 12h15)

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#969 25/07/2023 13h54

Membre (2021)
Réputation :   12  

INTJ

Investing15 a écrit :

Bonjour,

Ayant fait des recherches sur le forum, j’ai décidé de poster sur ce fil car il me semble le plus approprié pour ma problématique.

J’ai reçu récemment un message m’indiquant la perte d’éligibilité de l’un de mes trackers à partir du 29 août 2023.

ll s’agit du BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI S-Series PAB 5% Capped.

Pourriez vous me conseiller quoi faire (ou ne pas faire) dans ce cas?

Je vous remercie.

Et pourquoi ne pas vous orienter vers le fond:
- indépendance et expansion Small caps Europe

C’est un fond probablement plus cher que le vôtre mais sûrement  plus performant.

Dernière modification par Oreve (25/07/2023 13h56)


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#970 25/07/2023 14h53

Membre (2018)
Réputation :   97  

ISTP

Bonjour,
Savez vous s’il y a une file ou des liste de tracker pour PME-PEA ?

Je trouve que cette enveloppe défiscalisé n’est pas assez exploitable contrairement au PEA.
Les actions éligibles sont assez volatiles et peu diversifiées (france / small caps)

Il serait intéressant d’avoir un tracker assez "stable" et plus ouvert pour appliquer une stratégie ressemblant au CW8 en PEA.

Pour l’instant j’ai du CBOT, Thermador, Delta plus, Aubay, Soitec et Vetoquinol. Les performances ne sont pas très reluisantes…

Dernière modification par gandolfi (25/07/2023 14h55)


PARRAINAGE : DEGIRO, ING, BOURSORAMA - MESSAGE

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#971 25/07/2023 15h24

Membre (2022)
Top 20 Année 2023
Top 20 Obligs/Fonds EUR
Top 20 SCPI/OPCI
Réputation :   102  

ISTJ

Il me semble qu’il n’existe pas d’ETF éligible au PEA PME malheureusement.

Le marché est trop de "niche" pour que ça intéresse un gestionnaire (les encours du PEA PME restent ridicules >>> 2,4 milliards € au total).


Parrain Corum: 9LCZUO - Parrain Fortuneo: 12405145

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#972 25/07/2023 15h33

Membre (2015)
Réputation :   40  

Investing15 a écrit :

Bonjour,
Ayant fait des recherches sur le forum, j’ai décidé de poster sur ce fil car il me semble le plus approprié pour ma problématique.
J’ai reçu récemment un message m’indiquant la perte d’éligibilité de l’un de mes trackers à partir du 29 août 2023.
ll s’agit du BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI S-Series PAB 5% Capped.
Pourriez vous me conseiller quoi faire (ou ne pas faire) dans ce cas?
Je vous remercie.

Bonjour,
merci pour cette info !
En effet, sur le site de BNPP Easy ETF on peut lire : "Fin de l’éligibilité au PEA du compartiment BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI S-Series PAB 5% Capped à partir du 29 août 2023"
Dommage ! En même temps, ça m’avait bien agacé que le fonds soit transformé en ISR du jour au lendemain sans en informer les porteurs de parts ni leur laisser la possibilité de rester sur une part non ISR.

Quelques alternatives potentielles:
-iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE) DE000A0D8QZ7 (Frais à 0,20% annuels)
-SPDR Msci Europe Small Cap SMC IE00BKWQ0M75 (Frais à 0,30%)
-AMUNDI ETF EURO STOXX SMALL CAP UCITS ETF - EUR (C/D)  FR0010900076 (Frais à 0,30%)
-Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS ETF Dist (EUR) | MMS LU1598689153 (Frais à 0,40%)

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#973 25/07/2023 17h50

Membre (2012)
Réputation :   15  

INTJ

Greyna a écrit :

Il me semble qu’il n’existe pas d’ETF éligible au PEA PME malheureusement.

Le marché est trop de "niche" pour que ça intéresse un gestionnaire (les encours du PEA PME restent ridicules >>> 2,4 milliards € au total).

J’ai fait le même constat également, ayant tiré la même conclusion du faible encours global par ailleurs.

Personnellement, je me suis rabattu sur des OPCVM spécialisés micro/small caps estampillés PEA-PME afin d’apporter un peu de diversification à mon portefeuille en l’exposant davantage à ce marché - pour l’instant seulement ? - de niche.

J’ajouterais que le contexte global peu reluisant des valorisations des micro et small depuis quelques temps n’aide pas les investisseurs, la plupart en recherche de rentabilité assez immédiate, à s’intéresser à ce compartiment spécifique.

En l’état c’est dommageable mais peut-être le vent tournera-t-il quand le marché des grosses capitalisations se retournera un jour.
Personnellement, j’ai pris date avec une allocation permettant une couverture du delta entre le plafond du PEA et celui du PEA-PME, soit 75k€.

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#974 25/07/2023 18h00

Membre (2018)
Réputation :   97  

ISTP

C’est bien dommage de na pas pleinement profiter de la fiscalité du PME-PEA.
IH a investi massivement dans IDI. C’est un pari osé et gagnant, mais je n’aurai jamais pris ce risque de concentration étant un peu échaudé par la volatilité de beaucoup de small caps.

"Malheureusement, depuis la disparition en janvier 2022 de l’ETF « Lyxor PEA PME (DR) UCITS – Dist. » qui répliquait l’indice CAC PME, il n’existe plus aujourd’hui d’ETF éligibles au PEA PME."

PEA PME : plafond, fiscalité & comparatif (2023)

je crois que je vais dresser une liste de valeur à volatilité "contenue" pour me faire mon propre petit ETF mis pas sur que la rentabilité soit au rendez vous, contrairement à un ETF beaucoup plus diversifié.


PARRAINAGE : DEGIRO, ING, BOURSORAMA - MESSAGE

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[+1]    #975 25/07/2023 19h44

Membre (2015)
Réputation :   40  

gandolfi a écrit :

Bonjour,
Savez vous s’il y a une file ou des liste de tracker pour PME-PEA ?

Je trouve que cette enveloppe défiscalisé n’est pas assez exploitable contrairement au PEA.
Les actions éligibles sont assez volatiles et peu diversifiées (france / small caps)

Il serait intéressant d’avoir un tracker assez "stable" et plus ouvert pour appliquer une stratégie ressemblant au CW8 en PEA.

Pour l’instant j’ai du CBOT, Thermador, Delta plus, Aubay, Soitec et Vetoquinol. Les performances ne sont pas très reluisantes…

Bonjour,
fervent investisseur en ETF au sein de mon PEA et d’autres enveloppes (AVIE, CTO), en ce qui concerne le PEA-PME, étant donné l’absence d’ETFs de qualité, j’ai opté pour un OPCVM actif qui a fait ses preuves : Indépendance et Expansion SICAV - Europe Small A (C) LU1832174962.

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.


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