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#26 16/04/2022 09h47

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Tout dépend si vous investissez sur un ETF capitalisant ou distribuant.

L’impact fiscal est neutre en PEA, par contre pour un ETF distribuant il vous faudra réinvestir manuellement (et potentiellement supporter un peu de frais via votre broker).

Si vous voulez ne rien avoir à faire, optez pour un ETF capitalisant.

Dernière modification par Geronimo (16/04/2022 09h49)

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#27 16/04/2022 11h44

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Effectivement je suis sur des ETF capitalisant donc les intérêts composés se feront automatiquement, Merci pour votre réponse.

Concernant la répartition je suis a 40% Bnpp Sp500, 40% Amundi Msci World, 15% Bnpp Stoxx 600 et 5% Amundi Msci Emergent Asia.

Si mes calculs sont bon en prenant les performances des 10 dernières années, une moyenne de 15%/an avec 0.25% de frais.

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[+1]    #28 16/04/2022 11h55

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Bonjour,

Gardez bien en tête que ces 10 dernières années ne sont pas représentatives de la progression moyenne à long terme du marché mondial. Le marché dans son ensemble ne poursuivra pas sa hausse de 15 % annuels sur les dix prochaines années : c’est statistiquement très improbable. A long terme, on peut compter sur 7 ou 8 % (vision conservatrice mais réaliste).

En regardant les graphiques de comparaison entre le MSCI World et le S&P500 sur 10 voire 15 ans, on peut avoir l’impression qu’il est idiot de se positionner sur le premier alors que le second semble si performant. C’est imprécis : il faut regarder des échelles bien plus longues (lire par exemple : Why do europeans always recommend MSCI world and americans sp500? : eupersonalfinance )

Votre choix de 40 % S&P 500 est correct s’il répond à une thèse personnelle qui vous pousse à survaloriser fortement le marché américain. Généralement, quand on prend un ETF World, c’est pour suivre la tendance générale du marché mondial, sachant que le World est composé à 65 % d’US.

Les 15% en Stoxx 600 sont étranges, car déjà contenus dans le World. Votre répartition est redondante. Mieux vaudrait réfléchir à combiner le S&P500 et Stoxx 600 dans l’unique ETF World.

Bonne fête de Pâques,

Dernière modification par Karbaoui (16/04/2022 12h39)


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#29 16/04/2022 15h00

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Oui effectivement je suis conscient que ces 10 dernières années ne sont pas représentatives des année à venir, je pensais avoir dans les 10% plutôt que les 15 calculés mais je prend en compte ces 7 à 8%.

Le fait de répartir 40% World et 40% Sp500 revient a avoir la même par US qu’être 100% World soit 68% en US, tout en ayant une performance légèrement meilleure et surtout des frais quasi moitié moins élevés.
Avoir ensuite 15% Europe et 5% Emerging Asia me permet de répliquer quasiment un ETF monde en ayant pas tout sur une seule ligne.

Cela me permet aussi de me partager entre Amundi et Bnpp au niveau gestionnaire.

Joyeuse Pâques également smile

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#30 16/04/2022 19h37

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Bonjour,vous auriez aussi bien fait avec deux etf world éligible pea, en évitant de prendre le lyxor ET le amundi (même boutique) . Plus simple pour répartir les sommes, et potentiellement moins coûteux en frais selon les sommes allouées et votre courtier.


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#32 17/04/2022 08h30

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Bonjour,
Il n’y a que ceux d’Amundi (CW8) et Lyxor (EWLD). C’est déjà un miracle qu’il y en ait deux sur PEA.
Bonnes Pâques,


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#34 18/04/2022 08h57

Membre (2022)
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L’ETF de Lyxor EWLD a encore plus de frais et qu’environ 100Millions en gestion, il n’y a aucun intérêt a investir dessus, celui d’Amundi CW8 est plus intéressant pour moi.

Au vue des frais qu’il représente il semble quand même mieux de le compléter avec du SP500  et un peu de Stoxx600 et Emerging Asia histoire de quasiment garder la même répartition qu’un Etf Monde avec des frais moindres.

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#35 18/04/2022 09h16

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ISTJ

Le CW8 est légèrement plus performant que le EWLD (sans doute en raison des frais de gestion un peu plus bas).
Il bénéficie d’un encours bien plus conséquent aussi.

Comparatif de la performance sur l’historique commun :





--

Par contre, le coût unitaire n’est pas le même : 25 € pour le EWLD, 420 € pour le CW8.
Pour quelqu’un souhaitant faire un DCA régulier (mensuel par exemple) avec des petites sommes (inférieures à 400 €), le CW8 ne conviendra pas.

Pour le mix World / SP500 / Emerging, on peut effectivement gagner un peu sur les frais de gestion, mais pour un "DCA basique", si l’on achète 3 ETF au lieu d’un chaque mois, il ne faut pas oublier l’impact des frais de courtage.

Dernière modification par maxicool (18/04/2022 09h17)


Parrainages possibles :  Epargnoo - LINXEA - Boursorama (FRVE9093) - Fortuneo (12662218) - Assu prêt Zen'Up - Total Energie (114053388) - Bourse Direct (2019704537)

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#36 18/04/2022 09h59

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Bonjour, désolé pour l’erreur l’offre d’etf est telle que je la croyait plus large pour le pea.

ETF Monde: Quel est le meilleur ? Suivi de l’indice, liquidité etc.

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Dernière modification par Roupettes (18/04/2022 10h18)


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