Portefeuille de cryptoactifs de BriochePainPerdu

Bonjour michaelstaudi,

Je comprends que vous soyez perdu, c’est un univers très déroutant, très "geek" et qui en plus évolue extrêmement rapidement.

Avant de se lancer dans la DeFi, je recommande vraiment d’avoir fait un point sur :
- Les web wallet et Ledger puisqu’ils sont nécessaires pour faire de la DeFi.
- Ce qu’est un protocole de swap, ce qui vous permettra de comprendre ce que sont les pools de liquidité (ou LP dans le jargon).  Je ne recommande pas les LP à un débutant puisqu’il peut y avoir un mécanisme de perte produit par l’impermanent loss (IL). Je ne rentre pas dans le détail ici mais globalement il vaut mieux comprendre l’IL avant de se lancer dans une LP mais dans tous les cas c’est intéressant de comprendre comment fonctionne une LP.
- Ce qu’est un protocole de lending qui, selon moi, sont plus faciles à utiliser et donc plus adaptés à un débutant.

Anchor est donc un protocole de lending, le rendement provient du collatéral apporté. Depuis la création du protocole, le montant des dépôts augmente continuellement ainsi que le cours des sous-jacents déposés donc pour l’instant pas de nuage à l’horizon néanmoins je ne sais pas trop ce que cela donnerait si c’est deux métriques venait à baisser.

A noter que le taux de 20% est définit par le processus de gouvernance via le token Anchor. J’avoue ne pas avoir creuser si la gouvernance est bonne ou pas. Je ne suis pas sur d’avoir les compétences pour cela.

Néanmoins, je trouve qu’Anchor a le mérite d’apporter de la stabilité, de la simplicité et du rendement pour tout débutant en DeFi.

Au niveau des risques, il y en a toujours, chaque décision d’investissement n’est qu’un transfert de risque Je ne peux donc pas répondre à votre question.

Au niveau de ma gestion personnelle:
-Ma position en stablecoins va diminuer. Je retire petit à petit mes UST d’Anchor mais pas à cause d’Anchor en soit. Je vais faire un apport en crypto d’ici quelques mois et je pense faire ce dernier majoritairement (exclusivement?) en stablecoins donc j’ai de moins en moins d’intérêt à garder mes stablecoins actuels.
-Je viens de découvrir la chaîne Youtube de Crypto Farmeur. C’est très intéressant et très pédagogique. Bon il faut dire que j’affectionne YouTube pour apprendre… Je conseille sa chaîne pour apprendre et comprendre mais pas pour faire du mimétisme, pour un débutant ça peut vite être complexe/risqué.
-A l’avenir, je pense répartir mes stablecoins en rendement sur plusieurs protocoles. Je ferais d’ailleurs probablement un message sur la file de la rente en stablecoins. Anchor en fera partie c’est certains, néanmoins il y aura une diversification au niveau des protocoles/blockchains.

Au plaisir d’échanger,
BPP

Dernière modification par BriochePainPerdu (16/01/2022 22h39)

Très juste ! Il faut bien avoir tout cela en tête !

Mais il ne faut pas oublier également que la courbe du montant déposé en collatéral suit également celle des dépôts. Donc ça ne m’alarme pas vraiment (mais peut-être à tort).

Votre outil de calcul est top ! Mais la tendance est-elle vraiment là ? Il me semble qu’il y a quelques semaines on était en positif (suivant la variation des APY et la valeur du collatéral ça bouge vite).

Il me semble qu’il y a effectivement des réserves en plus, et je suppose, naïvement certes, que la communauté baissera le taux si elle juge cela nécessaire.

Mais même à 10% je ne serais pas malheureux.

Dans tous les cas vous faites bien de rappeler le risque sur Anchor ! Vous faites ça mieux que moi

Au plaisir d’échanger,
BPP

BriochePainPerdu a écrit :

Mais il ne faut pas oublier également que la courbe du montant déposé en collatéral suit également celle des dépôts. Donc ça ne m’alarme pas vraiment (mais peut-être à tort).

Au plaisir d’échanger,
BPP

En fait non. L’augmentation du collatéral provient simplement de l’augmentation de la valeur du LUNA. Après, vous direz "si la valeur du LUNA augmente le montant des revenus de staking et de LP en USD aussi", ce à quoi je répondrai : oui, mais cela rend le modèle encore plus dépendant d’une valorisation volatile, et plus vulnérable à une variable qui est déjà un élément majeur dans le modèle (la parité de l’UST dépend déjà de la valorisation du LUNA)

Euh vos graphiques sont en unités et pas en valeur

Bonjour à tous,

Les marchés continuent de chuter, j’ai donc procédé à quelques renforcements. J’ai utilisé quelques uns de mes UST pour acheter un peu d’Ethereum (+0.5 ETH) et un peu de Bitcoin (+0.04 BTC). Il me reste une dernière cartouche de liquidité si la baisse continue.

Sinon j’ai reçu les ASTR et ACA de mes crowdloans sur Polkadot. Pour rappel, j’ai lock 40 DOT sur chacun de ces projets. Mes DOTs sont lock pendant 2 ans et en échange je reçois les tokens de ces blockchains. C’est une sorte de crowdfunding. Acala devrait être live la semaine prochaine, ça permettra de placer les DOT.

J’ai également vendu quelques NFTs récupérant au passage 0.91 ETH. Pour rappel, j’avais mis 4.35 ETH sur différents projets. Au floor price actuel, le reste de ma collection est estimée à 3.7 ETH.

Enfin, j’ai également alimenté mon compte sur Splinterlands en achetant des cartes ainsi que 1000 SPS. Je rappel également que je joue à plusieurs jeux P2E.

Voilà la tête du portefeuille:


Enfin pour ceux qui s’intéressent à l’écosystème Terra, il y a 2 excellents vidéos qui ont été réalisées par Danku_r: La première sur la relation Terra-UST qui est à la base de cet écosystème. La seconde sur le protocole Anchor, il parle notamment de la baisse des réserves et propose quelques solutions.

Au plaisir d’échanger,
BPP

Je ne pensais pas être si prophétique sur UOS! Quasi -70% depuis…

Ririsama le 24/11 a écrit :

UOS est un projet solide mais c’est un peu tard pour rentrer sereinement ^^
Il vaut mieux attendre la prochaine claque et consolidation, comme à chaque fois qu’il nous a fait des montées paraboliques.

Blague à part, je vois que vous avez des ADA, peut-être déjà stakés sur une pool?
Je ne sais pas si vous avez suivi mais avec la sortie (un peu rocambolesque mais néamoins très attendue) du Dex SundaeSwap, il va y avoir un airdrop de leur token SUNDAE pour ceux qui délèguent à des pools de staking participant au lancement du DEX.

La photo pour le premier round de l’airdrop sera faite aujourd’hui 20h45 (heure de Paris).
C’est toujours ça de pris surtout avec 3000 ADA!

@silersac Merci pour votre retour et pour l’info sur le festival. Je n’avais pas vu.

Pas vraiment de conseils à donner concernant le metaverse, chaque projet ayant une approche différente. J’aime bien SAND car quand je vois le succès de Minecraft, je ne vois pas comment ça pourrait ne pas marcher et parce qu’il y a déjà des institutionnels/célébrités qui ont un pied dedans. MANA est sympa également, j’en ai eu un peu il fut un temps. UOS et ENJ sont également liés au metaverse.

Je pense qu’il faut tout de même être conscient que quand on parle de metaverse, il faut voir ça comme des investissements très long terme. On est loin d’y être à mon avis.

@Ririsama Effectivement vous aviez raison La patience finit par payer !

Concernant mes ADA, ils étaient en staking dans une pool d’un jeu P2E pour recevoir les airdrops du jeu mais j’ai effectivement swap pour une pool partenaire de Sundaeswap pour avoir les tokens du DEX. Merci du rappel en tout cas !

Curieux de voir ce que donnera Sundae mais je m’attends à un probable flop…

Bonjour à tous,

Effectivement la situation devenait de plus en plus critique et j’ai donc préféré réduire mon exposition en vendant quelques LUNA (-100) au début du mois. Je pense avoir tendance à régulièrement sous-estimer certains risques, j’ai donc préféré écouter corran (qui m’avait déjà alerté sur CDPR par exemple et où j’aurais mieux fait de l’écouter ) et réduire mon allocation en LUNA.

Quelques semaines plus tard Anchor annonçait élargir son collatéral avec SOL/ATOM/AVAX dans un futur proche et de façon plus imminente recevait 450M$ venant de la LFG (Luna Fondation Guard). Le protocole devrait pouvoir tenir le rendement de 20% au moins une année de plus dans ces conditions.

Il est intéressant de noter également que l’équipe d’Anchor a déjà énoncé clairement que le rendement de 20% n’était pas tenable à long terme mais bon en soit ce n’est pas ce que j’appelle un risque, le protocole me semble assez solide (en tout cas pas dégén) et il faut juste avoir en tête que le rendement baissera un jour. Je pense cependant que même après la baisse, il est assez probable que le protocole reste intéressant en terme de rendement/simplicité.

Revenons au portefeuille, j’en ai profiter pour acheter quelques ENJ (+600) et quelques SPS (+3000).

Enfin je me suis séparé de mes ADA pour alimenter la pool SOL-USDC sur Francium (sans levier).

Les marchés étant un peu en mode machine à lavée (forte volatilité liée à l’incertitude en Ukraine + Hausse des taux + Règlementation) voilà la tête du portefeuille:



Enfin la vente de mon appartement approchant, je commence à réfléchir sur ce qui sera fait du fruit de celle-ci. Pour l’instant, j’envisage d’alimenter:
-50k€ en crypto en faisant du DCA, probablement 5k€/mois.
-150k€ en stablecoins pour générer un revenu. Par simplicité je pense m’en tenir à l’utilisation de 3-4 protocoles parmi ceux-ci: Anchor, Mars, Francium, Aave, Beefy (la liste n’est potentiellement pas terminée). Je n’ai pas spécialement envie d’aller sur du dégén et de faire des boucles dans tous les sens en cross-protocole mais la réflexion n’est pas terminée.

Au plaisir d’échanger,
BPP

Bonjour Jef56 et merci pour votre retour,

Je connais crypto.com oui mais je suis bien plus intéressé par utiliser des protocoles on-chain plutôt que de passer par des CEX, surtout vu l’actualité du moment au Canada. Il me semble d’ailleurs que le CEO de Kraken a confirmé que la régulation pouvait contraindre des blocages de fonds et qu’il recommandait donc l’utilisation de wallets pour éviter cela.
De plus j’avoue avoir pris goût à utiliser mes propres wallets et j’ai l’impression d’utiliser les blockchains de la façon dont elles devraient être utiliser…

Sinon, j’aime beaucoup dans l’idée Celsius et Nexo en pure player.

De façon plus anecdotique, ayant déjà un compte chez Binance (avec CB), Coinbase, Swissborg et Bitpanda, je préférerai éviter d’ouvrir un nouveau compte ailleurs.

Bref, je préfère passer par des stablecoins sur les protocoles que j’évoquais (ou d’autres) plutôt que d’avoir une contrainte de détention d’un token, qui bien que prometteur, ne m’enchante pas plus que cela. Dis autrement, je n’ai pas envie d’avoir pour 35k€ de CRO.

Au plaisir d’échanger,
BPP

Dernière modification par BriochePainPerdu (22/02/2022 12h43)

Bonjour à tous,

Il y a eu des petits mouvements récents, rien de bien significatif sur la répartition globale mais je tenais quand même à faire une mise à jour.

Launchpad GMT

J’ai participé au launchpad du GMT qui est le token de gouvernance du jeu play-to-earn STEPN. Pour ceux qui ne connaissent pas, il s’agit d’un jeu dans lequel on gagne des tokens. Le jeu est plutôt intéressant car il consiste à pratiquer la marche ou la course à pied et à être rémunéré pour cela. Pour l’instant, la rémunération est tout de même élevée puisque pour 50min de course on gagne dans les 50-70€ en fonction du cours du token. La difficulté sur un jeu play-to-earn, c’est clairement les tokenomics, il faut réussir à équilibrer l’offre et la demande. Pour cela généralement il faut qu’il y ait un intérêt à faire dépenser dans le jeu les gains réalisés en jouant. Bien que je ne joue pas au jeu, je trouve que STEPN a fait les choses biens et qu’ils sont très vigilants sur ce point. Il faut noter que le jeu a été financé par des Fonds d’investissement renommé et qu’il a été mis en avant dans la presse.
De la même façon que certaines personnes ont entendu parler de Sorare, je pense que c’est le genre de projet qui pourrait prendre et attirer du monde.

A défaut d’y jouer (pour l’instant), je conserve quelques GMT. Je me suis allégé de 60 GMT que j’ai revendu à 0.75 (acheté 0.01$). Il est possible que je me renforce à la baisse.

NFT

J’ai revendu 2 NFTs et ainsi récupéré 1.05 ETH. Une perte de 0.35ETH sur l’opération.

Le floor price de mes NFTs restant représente 1.1 ETH(-30%), 1.5 SOL(-80%) et 5 LUNA (-80%)
Petit à petit je liquide tout ça.

EGLD

Nouvelle position sur EGLD. J’aime bien la direction que prends le projet, notamment l’acquisition de Twistpay validé par la banque centrale (excusez du peu!) et le launchpad d’Itheum qui pour moi pourrait révolutionner l’identité numérique. En plus il s’agit d’un projet roumain et c’est un détail auquel je ne suis pas insensible compte tenu de mes origines.
Malheureusement je n’ai pas réussi à valider le KYC pour le launchpad d’Itheum et je n’ai pas voulu persister sur le sujet. Mes EGLD sont donc actuellement en staking.

Play-to-Earn

+1200 SPS gagnés en quelques mois de jeu, j’ai la flemme d’update le nombre à chaque fois donc je vais le faire par acoups de temps en temps. Je précise que j’ai pas mal investi dans le jeu et que pour l’instant ce n’est pas du tout rentable mais je reste confiant car le jeu est vraiment excellent et la roadmap pourrait amener du bon.

Le portefeuille



Au plaisir d’échanger,
BPP

Allez faire un tour sur Vires Finance qui propose actuellement USDC : 85 % APY et USDT : 74 % APY, avec en bonus un peu de VIRES token qui lui offre > 190 % APR.

La plateforme intègre egalement un bridge qui permet d’envoyer/recevoir des USDC/USDT depuis les chaînes BSC et Polygon.

Bonjour BriochePainperdu,

Bravo pour votre investissement sur GMT réalisé trés en amont.
Je me suis interessé au projet STEPN il y a quelques semaines

Gamification, Casino, Crypto, NFT, appli mobile, Move to Earn: ce projet alignait beaucoup d’ingrédients pour être réussite

gros regret ne pas l’avoir vu plus tot quand je vois que ceux qui sont entrés en février font une énorme performance sur le GMT et prenne 800$ par jour en marchant ou en courant

Pour ma part ROI en 15 jours en jouant sur les 2 stratégies (marche et mint)

J’éspére que vous êtes allé au dela du GMT en investissant sur quelques chaussures

je ne sais pas combien de temps durera cette phase de hype sur ce projet mais avec 400000 utilisateurs sachant qu’une paire de chaussure virtuelle coute 1 100 euros minimum, ca frole la folie.

Jamais je n’aurais pensé acheter une chaussure virtuelle. Quand j’ai vu la folie autour de ce projet pour obtenir un code d’activation, je n’ai pas hesité trop longtemps.