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#1076 01/12/2021 00h15

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ArnvaldIngofson, le 27/11/2021 a écrit :

action ATOS : achat 500 à 36,82 €

18 454,18 € net. Pas de TTF ? Sans doute à venir.

Je viens de vérifier et il semble bien que la TTF soit appliqué sur ATOS.

Source


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#1077 01/12/2021 10h33

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Oui.
Sur ce compte la TTF n’est pas intégrée dans l’avis d’exécution mais en général débitée le lendemain sur une ligne séparée.
Sur cette opération il y a eu un petit retard me donnant un fol espoir. Mais la TTF a fini par arriver : 55,23 €.


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#1078 02/12/2021 00h36

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RAPPORT DU MOIS DE NOVEMBRE 2021

C’est le 66ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (septembre) est le message #1 057.

J’ai distingué 5 classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA,
. NOUVEAU ! crowdfunding immobilier.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités et les fonds euros en assurance-vie avec leurs apports ou leurs retraits.

Les quantités en marron ont été modifiées par un achat ou une vente.

Certificats (Bonus cappés, etc.)


Les certificats suivent globalement la tendance des sous-jacents actions ou indices (à l’inverse pour le put flooré).
Les bonus cappés bénéficient également de gains de valeur temps.

ATOS a fortement baissé (exclusion par MSCI), mais les plus pires choses ont une fin …

Actions


Les marchés ont battu tous les records dans la 1ère moitié du mois, grâce aux résultats des entreprises et au soutien de la FED.
Puis la crise sanitaire a provoqué une chute (l’Autriche se confine ; découverte d’un variant sud-africain de la Covid-19).
L’ETF All Country World (ACWI) gagne 0,3 %.

Globalement le portefeuille (essentiellement européen) perd 1,5 %.
Il y a donc une sous-performance du portefeuille par rapport à l’ETF ACWI : les marchés européens ont eu une forte baisse ce mois (EuroStoxx50 -4,4 %).

Le secteur des énergies renouvelables est en forte baisse,
en particulier HRS (-11 %) et VOLTALIA (-12 %).
De même de la petite biotech Valbiotis (-12 %).

Amazon (+6 %) bénéficie de la baisse de EUR/USD.

Répartition géographique:


Répartition par secteurs/thèmes:


Foncières


Pour les foncières de commerce, après la découverte d’un variant sud-africain de la Covid-19, Let There Be Carnage.
En particulier MERCIALYS et KLEPIERRE.

Le portefeuille perd 5,5 %.

Crowdfunding Immobilier



SCPI



Liquidités et fonds euro



Totaux



Répartition par classes d’actif :


La performance mensuelle globale est de -22 781 €, se décomposant en :
- 2 240 € : certificats
- 4 993 € : actions
-16 260 € : foncières
+   263 € : SCPI
+   448 € : Fonds euros & Liquidités

La plus-value latente globale est de 12 321 €, se décomposant en :
- 4 359 € : certificats
+86 292 € : actions
-69 612 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 325 449 €
Performance mensuelle : -1,7 %
Plus-values latentes  : +0,9 %

Conclusion

Un mois qui avait bien commencé, mais mal fini après la découverte d’un variant sud-africain de la Covid-19.

Perspectives

Encore un changement d’ambiance : retour de la crise sanitaire.
L’inflation, qui n’est plus "transitoire" selon la FED, pourrait également agiter les marchés.

Je suis confortable avec un portefeuille ayant une part importante de liquidités,
qui peut s’adapter à toutes les situations :
bénéficier partiellement de la poursuite de la hausse ;
renforcer après une petite correction technique.


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#1079 03/12/2021 23h26

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Petit point hebdomadaire.

Baisse et volatilité avec Omicron et la FED

Depuis la montée des infections au variant sud-africain, les marchés jouent au yo-yo.

Les propos du président de la FED, qui estime que l’inflation n’est plus "transitoire", ajoutent de l’incertitude.
Ces propos ont été analysés comme le prélude à une accélération de la réduction des achats d’actifs.

Mouvements en portefeuille

Aucun !
La baisse à ce jour (environ 6 %) n’est pas une correction suffisante (a minima 10 %) pour investir


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#1080 11/12/2021 14h44

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Petit point hebdomadaire.

Une semaine de hausse, dangerosité jugée modérée du variant Omicron

La hausse s’est effectuée lundi et mardi.
Le reste de la semaine n’a été qu’une atttente de l’annonce, vendredi, de l’inflation de novembre aux USA. Conforme aux attentes.

On attend maintenant le 15 décembre, avec les annonces de politique monétaire de la Réserve fédérale : calendrier de ses premières hausses de taux.

Mouvements en portefeuille

Aucun !
Des revenus.

ETF Lyxor Australia : dividende 220 * 0,86 €

132,46 € net de PFU.


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[+1]    #1081 18/12/2021 13h34

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Petit point hebdomadaire.

Une semaine de baisse, après les annonces des banques centrales

La Réserve fédérale américaine (Fed) et la Banque centrale européenne ont fait ce que les investisseurs attendaient d’elles,
la première accélérant sa normalisation (perspective de relèvements en cascade des taux directeurs en raison de l’envolée de l’inflation),
la seconde optant pour une approche plus progressive.
Les valeurs technologiques ont flanché, défavorisées par les hausses de taux à venir.

CARMILA progresse de 6,25 % avec un relèvement d’analyste.

Mouvements en portefeuille

Aucun !
Des revenus.

SCPI Corum Origin : acompte mensuel 55 * 4,2747 €

Pour  1 part  :   4,2747 € net.
Pour 55 parts : 235,11   € net.

action Orange (ex France Télécom) : dividende 2 000 * 0,30 €

600,00 € net (PEA).


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#1082 26/12/2021 12h45

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Petit point hebdomadaire.

Une semaine de hausse, études encourageantes sur la virulence du variant Omicron et statistiques solides publiées aux USA

Les marchés ont été soutenus par des études encourageantes sur la virulence du variant Omicron du coronavirus ainsi que par des statistiques solides publiées aux USA ces derniers jours (croissance, confiance des consommateurs).
Pourtant les sujets d’inquiétude ne manquent pas : augmentation des cas de contaminations, Fed plus offensive et mesures de relance budgétaire incertaines aux USA.

Mouvements en portefeuille

Vente du bonus cappé Euro Stoxx 50 2800-4270 17/06/2022 SG.
Cela contribue à l’objectif :

Je suis globalement en petite moins-value. Mais je n’ai pas envie de remplir la fastidieuse déclaration de report des moins-values, je vais essayer de faire quelques plus-values avant la fin de l’année.

Un rachat partiel de 36 000 € sur contrat AV #2 mais je n’ai pas encore les détails.
Comme chaque année une motivation fiscale : sortir des plus-values sans impôt sur le revenu, dans la limite de l’abattement annuel.
Egalement une optimisation à faire : contrat très ancien (ouverture en 1996), orienté OPCVM, frais de gestion élevés, gestion pas complète sur internet.
A faire en 2022 : ouvrir un contrat moderne, sans doute LINXEA Spirit 2 (0,50 % de frais de gestion / an sur les unités de compte, "le contrat idéal pour dynamiser son épargne grâce à un large choix de supports d’investissement").

bonus cappé Euro Stoxx 50 2800-4270 17/06/2022 SG : vente 1 000 * 41,66 €

41 618,34 € net.
Plus-value 617,38 € ou 1,51 %


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#1083 26/12/2021 13h17

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ArnvaldIngofson a écrit :

Comme chaque année une motivation fiscale : sortir des plus-values sans impôt sur le revenu, dans la limite de l’abattement annuel.

Sur les actions ? si, oui, comment faites-vous ?


Portefeuille : >12% de TRI sur 10ans | "Je peux être rentier à vie, à condition de mourir l'année prochaine :)"

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#1084 26/12/2021 14h17

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C’est un contrat d’assurance-vie : fiscalité complexe mais il reste un avantage

impots.gouv.fr a écrit :

Les produits des contrats d’assurance-vie d’une durée supérieure à 8 ans sont soumis à l’impôt sur le revenu, après application d’un abattement annuel de 4 600 € (célibataires, veufs ou divorcés) ou de 9 200 € (couples mariés ou pacsés soumis à imposition commune) quelle que soit la date des versements et quel que soit le régime d’imposition.

L’assurance-vie


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#1085 26/12/2021 15h17

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Bonjour ArnvaldIngofson,

Je vous cite : A faire en 2022 : ouvrir un contrat moderne, sans doute LINXEA Spirit 2 (0,50 % de frais de gestion / an sur les unités de compte, "le contrat idéal pour dynamiser son épargne grâce à un large choix de supports d’investissement").

Juste pour vous signaler (je ne sais pas quel type d’investisseur vous êtes ni quels risques vous êtes prêts à prendre) que le contrat Linxea Avenir donne accès à un ETF Nasdaq x2, mais supporte des frais de 0.6 % sur UC. Linxea Spirit a des frais plus bas de 0.5% sur UC mais l’ETF Nasdaq x 2 n’y est pas référencé (sauf changement récent qui m’aurait échappé).

Cordialement


Team Faux Pas 0+0

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[+1]    #1086 02/01/2022 13h32

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RAPPORT DU MOIS DE DECEMBRE 2021

C’est le 67ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (novembre) est le message #1 078.

J’ai distingué 5 classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA,
. crowdfunding immobilier.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines,
au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités et les fonds euros en assurance-vie avec leurs apports ou leurs retraits.

Les quantités en marron ont été modifiées par un achat ou une vente.

Certificats (Bonus cappés, etc.)


Les certificats suivent globalement la tendance des sous-jacents actions ou indices (à l’inverse pour le put flooré).
Les bonus cappés bénéficient également de gains de valeur temps.

Carrefour a bien monté.

Actions


Les marchés ont battu tous les records à la fin du mois.
L’ETF All Country World (ACWI) gagne 3,5 %.

Globalement le portefeuille (essentiellement européen) gagne 1,8 %.
Il y a donc une sous-performance du portefeuille par rapport à l’ETF ACWI.

Le secteur des énergies renouvelables est en forte baisse,
en particulier ETF Lyxor New Energy (-7 %).

Progression de Saint-Gobain (+10 %).
De même de la petite biotech Valbiotis (+10 %).

Répartition géographique:


Répartition par secteurs/thèmes:


Foncières


Le portefeuille gagne 3,9 %,
notamment grpace à CARMILA (+13 %) et KLEPIERRE (+12 %).

Crowdfunding Immobilier



SCPI



Liquidités et fonds euro


Un rachat partiel de 36 000 € sur contrat AV #2 a permis de constater des intérêts acquis sur le fonds euros.

Totaux



Répartition par classes d’actif :

Les liquidités et fonds euro sont à un niveau très élevé, les actions au plus bas,
ce qui me semble logique dans des marchés actions au plus haut.

La performance mensuelle globale est de +18 651 €, se décomposant en :
+ 1 554 € : certificats
+ 5 548 € : actions
+10 885 € : foncières
+   235 € : SCPI
+   429 € : Fonds euros & Liquidités

La plus-value latente globale est de +19 877 €, se décomposant en :
- 3 422 € : certificats
+82 027 € : actions
-58 727 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 341 044 €
Performance mensuelle : +1,4 %
Plus-values latentes  : +1,5 %

Conclusion

Un bon mois tant pour les actions que les foncières.

Perspectives

Encore des incertitudes sur la crise sanitaire avec le variant Omicron à la propagation impressionnante, mais études encourageantes sur sa virulence.
L’inflation, qui n’est plus "transitoire" selon la FED, pourrait également agiter les marchés.

Je suis confortable avec un portefeuille ayant une part importante de liquidités,
qui peut s’adapter à toutes les situations :
bénéficier partiellement de la poursuite de la hausse ;
renforcer après une petite correction technique.

A suivre

Il faudrait faire le bilan de 2021, et de la prospective audacieuse sur 2022 …


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[+2]    #1087 03/01/2022 23h48

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BILAN 2021

Une année encore marquée par la pandémie de COVID-19,
mais la capacité d’adaptation des économies et des entreprises a permis une forte progression des marchés.


Il fallait investir en actions des USA, surtout pour l’investisseur en EUR qui bénéficie de la hausse de l’USD,
ou en actions européennes, où la France fait une excellente performance.
Le secteur technologique fait une sous-performance, les bio-technologies sont en baisse.

Historique des performances du portefeuille

L’historique des performances 2021 du portefeuille est :

Une performance à 6 chiffres ! Excellent !
Depuis 25 ans que je suis les performances annuelles du portefeuille, c’est la 2ème meilleure en montant, la première étant en 2019.

Meilleure performance 2021

Saint-Gobain se distingue avec une performance de +65 %.

Plus mauvaises performances 2021

Le put flooré CAC40.
Les actions dans les énergies renouvelables : VOLTALIA (-24 %) et ALBIOMA (-27 %).
Le bonus cappé sur ATOS (-14 %).

Fiabilité des prévisions pour 2021

Il y a un an j’écrivais ces élucubrations :

Je suis plutôt adepte de l’évolution progressive du portefeuille, son adaptation à l’environnement économique.
Continuer à suivre les tendances qui semblent porteuses à long terme.
Arrêter de suivre les tendances qui arrivent à une situation de "bulle" qui tôt ou tard explose.
Intégrer de nouvelles tendances qui émergent.
S’adapter suite à des événements exogènes pouvant provoquer des mouvements de marchés (COVID-19 par exemple).

D’un point de vue géographique, il est clair qu’en 2021 les pays qui s’en sortiront le mieux (croissance) sont ceux qui maîtrisent déjà la pandémie COVID-19, ou le feront grâce au vaccin.
De ce point de vue, le champion du mode est le Taïwan : à ce jour 7 morts pour une population de 24 millions d’habitants. Suivi du Vietnam : à ce jour 35 morts pour une population de 96 millions d’habitants ; mais on ne peut pas investir dans cet état communiste à parti unique.
La Thaïlande, la Chine (même si les chiffres officiels sont sans doute sous-estimés), la Corée du Sud s’en sortent bien également.
L’Australie, la Nouvelle-Zélande et le Japon s’en sortent plutôt bien.
Par contre la France qui a des "lenteurs injustifiées" dans la vaccination est mal partie …
D’un point de vue géographique, il faut donc privilégier l’Asie émergente du Sud-Est, l’Océanie et le Japon.
Je pourrais donc renforcer la part d’actions émergentes, en mettant l’accent sur l’Asie. Et aussi l’Australie.
Pour l’Asie émergente, c’est possible en PEA avec AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS - ISIN : FR0013412012 - Code Mnémonique : PAASI.

L’autre tendance porteuse à long terme est sans toute la transition énergétique recourant principalement à des énergies renouvelables et s’appuyant sur une réduction de la consommation.
Déjà positionné avec des sociétés comme VOLTALIA et ALBIOMA (énergies renouvelables) voire TOTAL (qui investi dans les énergies renouvelables) ainsi que Saint-Gobain (produits de construction d’isolation), je pourrais augmenter la part de ce secteur.
Mais j’ai du mal à trouver d’autres sociétés pas trop chères (Tesla par exemple ce n’est pas raisonnable).
Pour une meilleure diversification avec un ETF. J’ai repéré Lyxor New Energy (DR) UCITS Dist - ISIN : FR0010524777.
Je n’ai pas trouvé d’ETF éligible au PEA. Ca existe ?

Le secteur technologique a été très porteur en 2020.
Les valorisations atteintes approchent d’une situation de "bulle".
Les grandes sociétés du secteur sont de plus en plus attaquées pour leurs abus de position dominante, les "optimisations" fiscales, le non-respect de la vie privée, les failles de sécurité ou des raisons politiques en Chine.
Je ne compte donc pas investir plus dans ce secteur technologique en 2021, et me tient prêt à désinvestir si la bulle se forme (pas nécessairement en 2021).

A suivre en 2021 : le Royaume-Uni. Ayant conclu in extremis un accord avec l’Union Européenne sur le BrExit, l’économie du pays et la parité EUR/GBP pourraient en bénéficier.
Peut-être des opportunités. A étudier …

Dernier point pour l’évolution du portefeuille en 2021 : je m’interroge sur les foncières canadiennes.
Ayant coupé leurs dividendes, le rendement et l’évolution du cours sont décevants.
Peut-être vendre des actions que je ne suis pas vraiment, même si EUR/CAD n’est pas favorable à une vente.

Voilà mes quelques idées aujourd’hui pour l’évolution prochaine du portefeuille …

Pas très brillant !

Géographiquement, la Chine n’a pas été porteuse : régulation agressive, défauts de paiement de promoteurs immobiliers.

Le secteur des énergies renouvelables est un gros fail !
A l’origine de 2 des plus mauvaises performances 2021.

Le secteur technologique fait une sous-performance.

Pour le Royaume-Uni, les conséquences du BrExit ne sont toujours pas claires, sans doute négatives sans être catastrophiques.

Pour les foncières canadiennes, j’ai vendu. SAXO fait n’importe quoi avec la fiscalité des dividendes.

Prévisions pour 2022

Compte tenu de la fiabilité des prévisions précédentes, je vais m’abstenir …
Et faire comme d’habitude depuis plus de 30 ans : improviser plus ou moins brillamment en fonction des événements.

Quand même une chose prévisible, déjà annoncée : la hausse des taux directeurs de la FED.
Devrait nuire aux obligations. Donc encore pas d’alternative aux actions.
Il faudra donc investir en actions, ou certificats associés, dès que possible (mais pas au plus haut).

D’un point de vue géographique, je continue à préférer l’Europe et en particulier la zone Euro.
La parité EUR/USD ne me paraît pas propice à un investissement aux USA. De plus les élections dites de mi-mandat sont un facteur d’incertitude.
La Chine présente de nombreux facteurs d’incertitudes.
Les autres pays émergents ont des présidents plus ou moins fous (Brésil, Russie, Inde, Turquie).
Voir les opportunités d’investir sur des pays bien ciblés (Australie, Corée du Sud ?).

Je garde les mêmes préférences sectorielles :
. transition énergétique recourant principalement à des énergies renouvelables et s’appuyant sur une réduction de la consommation
. technologiques.
Mais je vais essayer de limiter leur poids à 50 % des actions.

J’ai fait un premier pas dans le Crowdfunding Immobilier. A continuer en fonction des opportunités.

Toujours l’idée d’essayer les options.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (03/01/2022 23h53)


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#1088 09/01/2022 00h42

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Petit point hebdomadaire.

Une semaine de records, puis baisse avec la Fed

Jusqu’à mercredi on battait tous les records : CAC40 7200 points, 7300, presque 7400.
Puis la Réserve fédérale américaine (Fed) s’est montrée « faucon ». Le compte rendu de sa dernière réunion (en décembre) a laissé entrevoir une remontée plus rapide que prévue de ses taux directeurs en raison de l’inflation.
Les difficultés du promoteur immobilier chinois Evergrande ont aussi troublé les opérateurs, tout comme le rapport officiel sur l’emploi américain, paru vendredi.
Il en résulte une semaine hétérogène, en petite hausse en Europe, en baisse aux USA, surtout pour les valeurs technologiques.

Carrefour gagne 14 % : le serpent de mer du rachat par Auchan a refait surface.

Mouvements en portefeuille

Pour ATOS Origin, le bonus cappé a touché la borne basse depuis longtemps.
On peut le remplacer par un bonus cappé récemment émis.


Pour Carrefour, la hausse a profité au bonus cappé qui n’a plus que peu potentiel.
On peut le remplacer par un bonus cappé récemment émis plus rentable.


bonus cappé ATOS Origin 45,00-70,00 EUR 18/03/2022 BNPP : vente 171 * 38,65 €

6 601,65 € net.
Moins-value -3 437,53 € ou -34,2 %

bonus cappé ATOS Origin 28,00-44,50 EUR 16/12/2022 SG : achat 460 * 38,54 €

17 746,13 € net.

bonus cappé Carrefour 12,00-17,40 EUR 24/06/2022 SG : vente 618 * 16,93 €

10 436,59 € net.
Plus-value +406,16 € ou +4,0 %

bonus cappé Carrefour 12,00-18,00 EUR 16/12/2022 SG : achat 1 000 * 16,73 €

16 746,73 € net.


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#1089 15/01/2022 15h30

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Petit point hebdomadaire.

Une semaine en petite baisse avec la perspective d’un resserrement monétaire plus ample et rapide que prévu aux USA

Cette perspective a accéléré le phénomène de rotation sectorielle qui consiste à brûler aujourd’hui les chères valeurs de la tech, du luxe et de la santé que l’on a adorées en 2021.

ATOS perd 18 % : manque une nouvelle fois ses objectifs.

Mouvements en portefeuille

Les foncières de commerce se reprennent.
Renforcement sur Unibail-R-W. Par avoir du rendement sur une action actuellement sans dividende, via un bonus cappé.


Petit investissement du crowdfunding chez Homunity.

bonus cappé Unibail-R-W 40,00-74,50 EUR 16/12/2022 BNPP : achat 154 * 65,04 €

10 028,20 € net.

obligation Boulanger : achat 2 * 1 000 €

2 000,00 € net.


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#1090 15/01/2022 18h11

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Bonjour ArnavaldIngofson,
Le reporting de votre portefeuille est très intéressant. Quelques questions que je me pose:

- en terme de classe d’actifs, SCPI, crowdfunding immo et foncière, c’est la classe d’actif immobilier. De même, les actions et leur dérivés (dont certificats), c’est des actions. Il n’y a donc que deux classes d’actifs ici, il me semble. Ce n’est pas une critique, moi aussi je n’investit que sur ces deux classes. Les obligations sont trop chères et les alternatifs (crypto, art, etc) ne me semblent être que de la spéculation. A la limite du fond euros pour la partie en attente d’investissement…

- concernant les pari individuels en action, vous notez vous même que vous sous-performez l’indice. Est-ce qu’une bascule vers un ETF ne serait pas opportun ?

- Quel est votre retour concernant le crowdfunding immobilier ? c’est sur des opérations de promotion immobilières ?


L'argent, c'est de la liberté frappée.

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#1091 15/01/2022 23h31

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Oui, en terme de classe d’actifs on peut considérer qu’il y a une seule classe d’actif  "immobilier".
Je ne fais la distinction SCPI / crowdfunding immo / foncière que parce que les durées de détention conseillées sont différentes (SCPI : 10 ans / crowdfunding immo : souvent 36 mois / foncière : comme on veut) donc la gestion plus ou moins active.
C’est d’ailleurs comme ça que je fais mon propre suivi :


En novembre et décembre le portefeuille actions a sous-performé l’ETF de référence,
et en janvier ATOS était un mauvais pari (quoique le bonus cappé n’a pas touché la barrière basse).
Mais ce n’est pas toujours le cas, il y a eu aussi des mois de sur-performance.
Sur une longue période ça ne doit pas beaucoup diverger, quoique je n’ai pas de mesure précise.
Mais surtout une gestion tout ETF serait tellement ennuyeuse

Quel est votre retour concernant le crowdfunding immobilier ?
Aucun ! Je commence à peine avec 2 petites opérations. Il faudra attendre 3 ans pour avoir les résultats.
La dernière opération est décrite ici :
Investissements immobiliers » Foncières non cotées » Homunity - crowdfunding immobilier : vos avis sur Homunity ?


Dif tor heh smusma

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#1092 22/01/2022 22h58

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Une semaine en baisse dans l’attente de la Fed et avec des déceptions sur les résultats trimestriels

Les grandes places mondiales ont rendez-vous, mardi 25 et mercredi 26 janvier, avec la Réserve fédérale américaine (Fed), qui réunit son comité.

Les résultats trimestriels de Goldman Sachs et surtout de Netflix ont déçu.

Le Nasdaq, compartiment où se trouvent les valeurs technologiques jugées très chères, est entré, mercredi, en phase de correction,
c’est-à-dire qu’il affichait un repli de plus de 10 % par rapport au point haut du mois de novembre 2021.

Amazon perd 12 %.

Mouvements en portefeuille

A faire en 2022 : ouvrir un contrat moderne, sans doute LINXEA Spirit 2 (0,50 % de frais de gestion / an sur les unités de compte, "le contrat idéal pour dynamiser son épargne grâce à un large choix de supports d’investissement").

C’est fait !
Ouvert un contrat LINXEA Spirit 2 pour investir dans un premier temps 36 000 euros sur un ETF actions européennes ISR.

LINXEA a écrit :

Pendant le délai de renonciation de 30 jours, votre épargne sera investie sur le fonds euro général de votre contrat. Passé ce délai, elle sera investie selon l’allocation choisie lors de votre souscription.

Patience … En fait si ça baisse ce sera une bonne chose.

SCPI ActiPierre3 : revenus trimestriels 10 * 4,20 €

Pour 1  part  :  4,20 € net.
Pour 10 parts : 42,00 € net.
Récapitulatif annuel : Investissements immobiliers » Foncières non cotées » Actipierre 1, Actipierre 2 et Actipierre 3 : vos avis (AEW Ciloger)

Dernière modification par ArnvaldIngofson (22/01/2022 23h05)


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#1093 29/01/2022 12h18

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Petit point hebdomadaire.

Une semaine agitée, entre la remontée imminente des taux d’intérêt aux USA et les tensions géopolitiques en Ukraine

La Fed a jeté un froid, mercredi soir : beaucoup de marge pour relever les taux.
Avec l’escalade des tensions entre l’Ukraine et la Russie, cela donne une semaine agitée à forte volatilité.
Petite baisse en Europe mais petite hausse au final aux USA.

Orange a annoncé vendredi la nomination de Christel Heydemann au poste de directrice générale. L’action gagne 5,8 % sur la semaine.

Mouvements en portefeuille

Lundi j’ai repris un bonus cappé Euro Stoxx 50 de borne basse 2800, mais pour un meilleur rendement nouvelles borne haute et échéance.


bonus cappé Euro Stoxx 50 2800-4530 16/12/2022 SG : achat 1 000 * 42,26 €

42 302,26 € net.

SCPI PFO2 : revenus trimestriels 158 * 2,2686 €

Pour   1 part  :   2,2686 € net.
Pour 158 parts : 358,44   € net.
Récapitulatif annuel : Investissements immobiliers » Foncières non cotées » PFO2 : vos avis sur cette SCPI (Perial AM)

SCPI Ficommerce : revenus trimestriels 255 * 2,62 €

Pour   1 part  :   2,62 € net.
Pour 255 parts : 668,10 € net.
Récapitulatif annuel : Investissements immobiliers » Foncières non cotées » Ficommerce : avis sur cette SCPI (Fiducial Gérance)


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Favoris 1    #1094 02/02/2022 11h37

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RAPPORT DU MOIS DE JANVIER 2022

C’est le 68ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (novembre) est le message #1 086.

J’ai distingué 5 classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA,
. crowdfunding immobilier.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines,
au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités et les fonds euros en assurance-vie avec leurs apports ou leurs retraits.

Les quantités en marron ont été modifiées par un achat ou une vente.

Certificats (Bonus cappés, etc.)


Les certificats suivent globalement la tendance des sous-jacents actions ou indices.
Les bonus cappés bénéficient également de gains de valeur temps.

ATOS encore en baisse après un avertissement sur les résultats.

Actions


Les marchés ont battu tous les records en début de mois, puis en baisse.
L’ETF All Country World (ACWI) perd 4,6 %.

Globalement le portefeuille (essentiellement européen) perd 8,4 %.
Il y a donc une importante sous-performance du portefeuille par rapport à l’ETF ACWI : exposition sectorielle défavorable.

Le secteur des technologiques est en forte baisse,
en particulier Amazon (-10 %).

Le secteur des énergies renouvelables est en forte baisse,
en particulier HRS (Hydrogen Refueling Solutions) (-20 %) et Voltalia (-17 %).

Progression de Orange (+10 %).

Répartition géographique:


Répartition par secteurs/thèmes:


Foncières


Le portefeuille gagne 3,8 %,
notamment grâce aux foncières de commerce MERCIALYS (+14 %), KLEPIERRE (+12 %) et Unibail-Rodamco-Westfield (+9 %).
Sauf ALTAREA en baisse (-7 %)

Crowdfunding Immobilier



SCPI


Revenus trimestriels et distribution de plus-values.

Liquidités et fonds euro



Totaux



Répartition par classes d’actif :

Baisse des liquidités, hausse des certificats.

La performance mensuelle globale est de -13 760 €, se décomposant en :
- 1 727 € : certificats
-25 963 € : actions
+11 483 € : foncières
+ 2 448 € : SCPI
      0 € : Fonds euros & Liquidités

La plus-value latente globale est de +6 701 €, se décomposant en :
- 2 118 € : certificats
+56 064 € : actions
-47 245 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 353 201 €
Performance mensuelle : -1,0 %
Plus-values latentes  : +0,5 %

Conclusion

Un mauvais mois pour les actions, surtout les technologiques, partiellement compensé par les foncières.

Perspectives

On semble sortir de la crise sanitaire (allègements des restrictions en vigueur).
L’inflation, qui n’est plus "transitoire" selon la FED, pourrait agiter les marchés. La hausse des taux directeurs de la FED est imminente et peut-être importante.
Tensions géopolitiques en Ukraine.

Je suis confortable avec un portefeuille ayant une part importante de liquidités,
qui peut s’adapter à toutes les situations :
bénéficier partiellement de la poursuite de la hausse ;
renforcer après une petite correction technique.


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Favoris 1    #1095 05/02/2022 13h30

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Une semaine agitée, sur fond de remontée des anticipations de hausses des taux liées à l’inflation

La réunion de la Banque Centrale Européenne jeudi laisse planer le spectre d’un resserrement monétaire en cours d’année, soit plus tôt qu’anticipé.
La publication d’un solide rapport sur l’emploi américain (forte augmentation du salaire horaire) a surpris les investisseurs.

La saison des résultats surtout aux USA a réservé pour l’instant «pas mal de surprises».
Le secteur de la technologie en a été l’illustration cette semaine avec des bonds de Snap et d’Amazon, qui ont permis au Nasdaq de se reprendre vendredi après des déceptions concernant Meta (Facebook) et Paypal.

Petite baisse en Europe mais petite hausse aux USA.

Mouvements en portefeuille

Aucun.


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[+1]    #1096 05/02/2022 18h18

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Ayant trouvé l’information "les rendements des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) ont augmenté à 4,31% l’année passée, contre 4,18% un an plus tôt",
je me suis demandé comment se positionnait mon portefeuille de SCPI.
Investissements immobiliers » Foncières non cotées » Classement rendement SCPI : dividendes des SCPI en janvier 2022)

Pour une part, j’ai obtenu les revenus et rendements suivants :

Le rendement est calculé ici sur le prix de vente : point de vue de l’investisseur ayant acheté la part et qui pourrait le cas échéant la vendre.
Cela diffère du calcul du TDVM qui se base sur le prix d’achat : point de vue de l’investisseur potentiel qui pourrait acheter la part.
La différence est d’environ 11 % (pour des frais de 10 %). Le rendement moyen de 4,31 % correspond alors à 4,79 %.

Pour le nombre de parts en portefeuille, sans tenir compte du délai de jouissance,  j’ai obtenu les revenus et rendements suivants :

Sur 3 ans, on constate que l’effet COVID a été minime.

5,25 % c’est mieux que 4,79 %.
Mais il n’y a eu aucune revalorisation du prix de part pour les SCPI à capital variable.
Je m’accorde une mention "assez bien".

CORUM Origin (ex Convictions) est la plus performante, c’est aussi la plus grosse ligne après un renforcement récent.
ActiPierre 3 est performante aussi mais une si petite ligne impacte peu globalement.
Atout Pierre Diversification est le boulet.

Un autre classement possible est selon l’âge.
Il y a les 3 dinosaures : les 3 premières. Le premier achat a dû être fait en début des années 1990. Pas par moi, j’en ai hérité. J’ai pu faire des renforcements vers 2015.
Il y a les 2 modernes : les 2 dernières. Choix personnels, PFO2 pour sa démarche environnementale, CORUM Origin pour ses performances.

Globalement le portefeuille de SCPI est donc pas mal.
J’ai cependant 2 interrogations :
. PFO2, préférence éthique, est sous-représentée
. ActiPierre 3 est une trop petite ligne.


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[+1]    #1097 12/02/2022 21h01

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Petit point hebdomadaire.

Une semaine agitée, inquiétudes envers une politique monétaire plus agressive que prévu

L’inflation s’est encore accélérée aux USA, à 7,5 % en rythme annualisé.
Il ne manquait plus que l’annonce, vendredi pour ce lundi 14 février, d’une réunion imprévue des gouverneurs de la Réserve fédérale pour inquiéter encore un peu plus.

Petite hausse en Europe mais petite baisse aux USA.

La foncière de commerces Unibail-Rodamco-Westfield gagne 10 % après la publication de ses résultats.

Mouvements en portefeuille

Je garde les mêmes préférences sectorielles :
. transition énergétique recourant principalement à des énergies renouvelables et s’appuyant sur une réduction de la consommation
. technologiques.
Mais je vais essayer de limiter leur poids à 50 % des actions.

J’ai commencé à mettre en oeuvre une nouvelle approche (en novlangue : un changement disruptif de paradigme) sur les technologiques.
D’une part en avoir moins.
D’autre part, plutôt qu’investir sur un ETF visant un indice large, choisir avec soin (ou au feeling) quelques valeurs.
Un ETF sur le Nasdaq-100 contient de nombreuses valeurs que je connais pas, et pour celles que je connais les perspectives de hausse me semblent souvent compromises dans un contexte de hausse des taux.
Je vais préférer des valeurs performantes. Ce sont souvent des dinosaures venus de l’ère du début de la micro-informatique (197n : Apple, Microsoft) ou du web (199n : Google, Amazon). Si ces dinosaures ont survécu à des vagues d’extinction, c’est qu’ils sont solides et évolutifs.
Sur un contrat AV, arbitrage :
. vente ETF Lyxor Nasdaq-100
. achat SICAV actions zone Euro, de plus ISR.

Lundi, renforcement de la foncière ALTAREA, dans ses plus bas sur 6 mois (en lien avec le scandale ORPEA ?).

Jeudi, j’ai profité de la hausse de Unibail-Rodamco-Westfield pour vendre le bonus cappé acheté le mois dernier. Je dois réaliser des plus-values pour compenser la grosse moins-value sur ATOS.
Vendredi, après un petit repli, j’ai racheté ce certificat qui a encore du potentiel :

Sur ces 2 opérations, gain de 1 titre et 59,14 €. Petit joueur mais ça m’amuse …

ETF Lyxor Nasdaq-100 : vente 883,47778 * 52,3437 €

46 244,50 € net.
Plus-value (AV) +22 213,72 € ou +92,4 %.

SICAV LBPAM ISR Actions Euro D : achat 244,30503 * 189,29 €

46 244,50 € net.

ALTAREA : achat 60 * 152,40 €

9 183,43 € net.

bonus cappé Unibail-R-W 40,00-74,50 EUR 16/12/2022 BNPP : vente 154 * 68,36 €

10 514,38 € net.
Plus-value +486,18 € ou +4,8 % en un mois.

bonus cappé Unibail-R-W 40,00-74,50 EUR 16/12/2022 BNPP : achat 155 * 67,37 €

10 455,24 € net.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (12/02/2022 21h11)


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#1098 13/02/2022 13h10

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Petite interrogation lié au Bonus Cappé URW.
En temps normal, le bonus cappé côte au dessus du prix du sous-jacent.
Hors ce n’est pas le cas ici, possiblement lié à la remontée des taux? Non, 12,56% en rendement annualisé ne correspond pas à un taux sans risque + prime lié au risque.

Mais ça peut être lié à une attente de dividende détaché sur la période? Cela me semble être la raison la plus logique car un dividende vient impacter le cours du sous-jacent.
Or, on sait que ce ne sera pas le cas.

Il y a donc probablement une erreur de pricing, non? (qui semble être sur tous leurs Bonus cappés URW)

Ce vendredi à 17h20, il y avait un spread de 73 centimes avec un certificat SG aux mêmes conditions (SG/BNPP) soit plus de 1% en faveur du BNPP que vous avez.

Curieux… Qu’en pensez-vous?

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#1099 13/02/2022 14h53

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Un bonus cappé est en principe émis avec des bornes basse/haute éloignées du prix du sous-jacent. Le jour de l’émission, le cours du bonus cappé est alors proche de celui du sous-jacent.

Puis avec le temps qui passe, si le cours du sous-jacent varie peu, effectivement le bonus cappé côte au-dessus du prix du sous-jacent : c’est l’effet "bonus", d’autant plus marqué qu’on s’approche de l’échéance. C’est ce qu’on observe le plus souvent.

Mais un bonus cappé est par nature plafonné.  Si le sous-jacent dépasse la borne haute, le bonus cappé ne la dépasse jamais. Le bonus cappé cote alors en-dessous du prix du sous-jacent. C’est une situation moins fréquente mais "normale".
Cet effet "plafond" s’observe aussi quand le sous-jacent est un peu en-dessous de la borne haute.

Le certificat R2XEB est récent, beaucoup plus proche de sa date d’émission (6/1) que de son échéance (16/12).
Le sous-jacent URW a bien monté depuis l’émission, s’approchant de la borne haute (distance 6,5 % au 2ème achat).
Le certificat subit donc l’effet plafond, il a moins progressé que le sous-jacent et cote maintenant en-dessous.
Je ne pense pas que c’est une erreur de pricing.
D’ailleurs SG qui a un certificat aux mêmes conditions a presque le même prix.

Mais pourquoi des petites différences SG/BNPP ?
Comme pour les options, les émetteurs peuvent avoir des différences d’appréciation :
. de la volatilité du sous-jacent, élevée pour URW ce qui en fait un bon sous-jacent pour les bonus cappé
. des taux d’intérêt sans risque, quoique d’influence faible.
Il y a également des coûts, bien lire la documentation …

Il faut toujours regarder les 2 émetteurs SG/BNPP. Selon les sous-jacents actions/indices le meilleur n’est pas le même.


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[+1]    #1100 19/02/2022 12h41

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Une semaine en baisse, secouée par le conflit qui menace aux portes de l’Europe et l’incertitude sur la stratégie de la Fed

Les déclarations contradictoires de l’Otan et de Moscou sur la présence de militaires russes aux portes de l’Ukraine ont poussé les investisseurs à la prudence.
Il n’est rien ressorti de la réunion en urgence de la la Réserve fédérale.

Après Unibail-Rodamco-Westfield, les  foncières de commerces ont publié leurs résultats.
Ils sont bons : Klépierre +9,7 % sur la semaine, MERCIALYS +5,3 %, CARMILA +6,7 %.

Mouvements en portefeuille

LINXEA a écrit :

Pendant le délai de renonciation de 30 jours, votre épargne sera investie sur le fonds euro général de votre contrat. Passé ce délai, elle sera investie selon l’allocation choisie lors de votre souscription.

L’arbitrage de fin de délai de renonciation a été effectué : investissement sur l’ETF AMUNDI INDEX MSCI EUROPE SRI UCITS DR (LU1861137484).

AMUNDI a écrit :

AMUNDI INDEX MSCI EUROPE SRI UCITS ETF DR a pour objectif de répliquer le plus fidèlement possible la performance de l’indice MSCI EUROPE SRI filtered Ex Fossil Fuel Index (Total return index) à la hausse comme à la baisse.
Cet ETF permet une exposition aux grandes et moyennes capitalisations européennes dotées des meilleures notations en termes environnementaux, sociaux et de gouvernance
tout en excluant les émetteurs impliqués dans l’énergie nucléaire, le tabac, le charbon, l’alcool, le jeu, les armes militaires, les armes à feu civiles, les organismes génétiquement modifiés, le divertissement pour adultes ou encore les acteurs exploitant des réserves d’énergies fossiles.

Cet ETF correspond à mon éthique personnelle : ISR/ESG, exclusion du nucléaire, du tabac et de l’armement.
C’est bien aussi d’exclure le charbon et les OGM.
Les énergies fossiles me sont acceptables s’il y a une volonté d’aller vers les énergies renouvelables (TotalEnergies par exemple).
L’exclusion de l’alcool, du jeu et du divertissement pour adultes (c’est quoi cet euphémisme ?) ne me sont pas indispensables, étant consommateur (avec modération). Mais je pourrais investir dans ces secteurs par aiileurs. La Française des Jeux (FDJ) e été un bon investissement par exemple.

J’ai commencé à mettre en oeuvre une nouvelle approche (en novlangue : un changement disruptif de paradigme) sur les technologiques.
D’une part en avoir moins.
D’autre part, plutôt qu’investir sur un ETF visant un indice large, choisir avec soin (ou au feeling) quelques valeurs.

Une première valeur achetée : Apple.
Inutile de présenter … C’est une sorte de coopérative fruitière comme disait Forrest Gump qui y avait investi après avoir vendu son entreprise de crevettes.

ETF Amundi MSCI Europe SRI UCITS DR : achat 491,53468 * 73,24 €

36 000,00 € net.

action Apple : achat 100 * 167,7791 $

16 791,33 $ net.

SCPI Corum Origin : acompte mensuel 55 * 3,8836 €

Pour  1 part  :   3,8836 € net.
Pour 55 parts : 213,60  € net.


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