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[+2] #1 05/11/2021 13h27
- nexus
- Membre (2021)
- Réputation : 38
Bonjour,
J’ouvre cette discussion sur une unité de compte immobilière récente (mars 2021), la SC Novaxia R (FR0014002KE1) disponible en assurance-vie dans des contrats AG2R, Spirica, Generali et Suravenir.
C’est l’objectif de cette SC qui me pousse à m’y intéresser : celle de la transformation de l’immobilier urbain inusité, notamment de bureaux, en logements responsables. Novaxia surfe ainsi sur des questions de fonds en pleine épidémie de COVID-19 :
- Celle de la réduction des surfaces de bureaux ;
- Celle de l’obsolescence de certains actifs et donc de la transformation des bureaux ;
- Celle des friches de bureaux et des friches industrielles ;
- Celle du manque de logements notamment dans les zones tendues ;
- Celle d’une production de logements responsables ;
- Celle du recyclage plutôt que de la destruction.
Les frais de souscription (2%) et de gestion (1,60%) sont identiques à la concurrence et la SC porte le label ISR. Profil de risque 3/7. Les revenus sont capitalisés.
La plaquette commerciale annonce une performance annuelle de 5%, brute des frais de gestion du contrat.
Dans le reporting de juillet 2021, on note malheureusement une énorme proportion de la SCPI NEO (52% !), le fonds Novaxia One(12%), et beaucoup de liquidités, ce qui fait une nouvelle fois penser que la SC n’a été créée que pour empiler les frais sur des fonds maison. Il y a cependant certains projets propres à la SC qui sont en cours (4 actifs à transformer pour 6% seulement de la capitalisation) et il y a fort à parier que la proportion de SCPI diminuera par la suite.
Mots-clés : assurance-vie, bureaux, immobilier, novaxia r, résidentiel, sc, sci, unité de compte
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#2 05/11/2021 15h25
- justsayno
- Membre (2011)
- Réputation : 21
Personnellement, pour ce qui est des SC immobilières présentes en UC dans les contrats d’assurance-vie, j’aurais tendance à préférer celles qui ont la part la plus faible de cash non investi, et de SCPI (pourquoi payer des frais supplémentaires sur du cash ou des SCPI que je pourrais souvent acquérir directement dans l’AV; à long terme l’UC SCPI en direct reviendra moins cher en frais…); et au contraire à privilégier celles donnant accès à des fonds immobiliers "professionnels" auxquels je ne pourrais pas avoir accès autrement.
A cette aune, Novaxia R ne me parait pas la mieux placée actuellement au vu du rapport trimestriel précédent…
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#3 05/11/2021 15h56
- gibre
- Membre (2021)
- Réputation : 1
Dans les contrats d’assurance-vie (Generali, SurAvenir), le pourcentage de redistribution des loyers n’est que de 85 et 90% ! Cela grève encore le rendement ! Par contre, cette SC n’est pas accessible via Spirica , me semble-t-il .
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#4 05/11/2021 16h51
- nexus
- Membre (2021)
- Réputation : 38
Désormais si, je peux y souscrire via Mes Placements Liberté
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#5 05/11/2021 17h28
- fdod
- Membre (2021)
- Réputation : -2
gibre a écrit :
Dans les contrats d’assurance-vie (Generali, SurAvenir), le pourcentage de redistribution des loyers n’est que de 85 et 90% ! Cela grève encore le rendement ! Par contre, cette SC n’est pas accessible via Spirica , me semble-t-il .
c’est le cas pour les scpi mais les sci ne versent pas de loyer elle sont capitalisante donc pas de probleme d’y souscrir via linxea avenir car elle n’est pas dispo sur spirit.
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#6 05/11/2021 17h54
- investirpat
- Membre (2019)
- Réputation : 19
LA SC Novaxia R est également disponible depuis le 1er novembre sur les contrats de la compagnie Swiss Life.
Les frais d’entrée sont de 1% sur Générali.
Ils semblent que ca soit la même politique pour Swiss Life mais je n’ai pas encore eu la confirmation.
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[-1] #7 06/11/2021 22h38
- fdod
- Membre (2021)
- Réputation : -2
Il faut prendre quoi alors comme sci sur linxea avenir ? Silver avenir ? Pythagore ? Capimmo ?
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#8 06/11/2021 23h04
- Yg75
- Membre (2016)
- Réputation : 45
La plupart des contributeurs de ce forum vous diront que le rendement des sci dans les contrats d’A-V est pénalisé par l’empilement des frais, ce qui est vrai. Mais je les utilise pour remplacer les fonds euros dans mes contrats avec l’avantage d’un meilleur rendement et des prélèvements sociaux perçus à la sortie et pas annuellement. Personnellement je privilégie Capimmo qui est très diversifiée et dont vous trouverez quelques informations ici Capimmo
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#9 07/11/2021 18h33
- Surin
- Membre (2015)
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Pour ma part je me garderais de proposer ce genre de conseil. Remplacer du fonds euro par des SCPI ou SCI en AV ne répond pas au même besoin d’investissement, il faut bien y réfléchir en amont.
Parrainage BOURSORAMA code : LIKA0507 - BforBank YYXC - TOTAL ENERGIE : 112210350
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[+2] #10 16/12/2021 11h01
- NicolasV
- Membre (2013)
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Reporting au 31/10/2021 (reporting introuvable sur le site de la société de gestion soit dit en passant…)
Environ 32M€ de collecte sur le trimestre, ce qui me semble élevé compte tenu de la jeunesse de la sci (mars 2021). Je pense qu’on peut dire que le lancement est un succès commercial. La collecte n’a été que peu investie, ainsi le montant des liquidités passe de 30 à 49%.
Mon avis. Cette SCI est vendue comme faisant du recyclage urbain, en réalité seule une faible partie du capital y est réellement dédié à l’heure actuelle : la part dans Novaxia One (9%) et la part dans les investissements en direct (4%).
Novaxia One est un fonds de private equity, la liquidité y est restreinte (pénalité si sortie avant 5 ans, 2 dates de sortie seulement par an, préavis de 6 mois, remise des fonds sous 3 mois) ce qui est compréhensible pour ce type de fonds. Le TRI cible des investissements y est élevé, souvent >10%, en lien avec la prise de risque. Les investissements en direct de Novaxia R semblent très similaires à ceux entrepris au sein de Novaxia One.
Ces caractéristiques ne correspondent pas du tout à la tendance des SCI. Les assureurs exigent de la liquidité, et les clients de SCI sont peu sensibles à la performance par contre ils souhaitent une faible volatilité. Par conséquent il me semble probable que la part de la SCI dédiée au recyclage urbain en tant que tel restera marginale, en dépit de la plaquette commerciale.
Enfin je note qu’à ce jour la totalité des investissements indirects se font sur des produits de la même société de gestion. Cela permet sans doute de mieux respecter la stratégie d’investissement de la SCI, au risque de conflits d’intérêts et d’une moindre diversification.
Dernière modification par NicolasV (16/12/2021 11h06)
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#11 30/01/2022 15h45
- calimero61
- Membre (2019)
- Réputation : 3
Bonjour,
un article récent sur la perf 2021 de Novaxia R :
Novaxia R, le fonds dédié au recyclage de bureaux en logements, tient son objectif de performance annuelle
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#13 01/10/2023 16h31
- Fanscpi
- Membre (2022)
- Réputation : 19
ISIN FR0014002KE1
Encours : 769 M€, en hausse.
Investie à 26% dans la SCPI NOVAXIA NEO.
Valeur de la part A au 30/06/2023 : 110,64€.
Valeur de la part A au 31/08/2023 : 111,19€.
Valeur de la part A au 22/09/2023 : 111,34€.
Performance du 31/12/2022 au 22/09/2023 : +1,97%.
Donc une performance faible.
Source
Dernière modification par Fanscpi (01/10/2023 16h36)
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#14 01/10/2023 22h47
- MoneyforNothing
- Membre (2021)
- Réputation : 2
Bonsoir,
Une performance faible, mais positive quand même. Toutes les UCs immobilières ne peuvent pas en dire autant.
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