Portefeuille d'ETF d'Adrien

Bonjour

quelques questions svp :

à quoi correspond l’axe horizontal ?

quelle est la part de la progression de l’encours liée à des apports capital et la part performance proprement dite ?

à quoi correspond le creux avant le 2,5 ? j’imagine que ce n’est pas le creux de mars 2020 si le portefeuille a presque 5 ans ? du coup où est le creux de mars 2020 (mini krach covid) ?

j’ai aussi du Natixis Actions Monde. il a le mérite de ne pas trop mal se comporter dans le PEE même s’il doit couter cher VS un CW8.

merci

En effet Valdec, l’abscisse correspond bien à l’âge du portefeuille et l’ordonnée à sa valorisation en euros. Je mettrai à jour la prochaine fois. Le décroché à 2.5 ans correspond bien à la pépriode de 03/20.

Concernant la méthodologie, je suis une approche DCA avec versement mensuel sur PEA et annuel sur PEE. Tous les ans, j’arbitre du PEE vers PEA les dépôts ayant passé les 5 ans obligatoires.

La courbe bleue correspond ainsi à la somme des valorisations sur PEA et PEE.

Pour construire la courbe rouge qui est mon benchmark CW8, pour chaque versement sur PEA ou PEE, j’ajoute des parts de CW8 correspondantes. Difficile d’isoler les apports mais je ne suis pas certain de voir l’intérêt car j’ai justement une comparaison avec CW8. Ca revient à une sorte de normalisation.

Je calcule par ailleurs la performance de la poche PEA. Chaque ligne est recensée et je calcule un rendement pondéré (durée/montant) pour calculer le rendement moyen. Sur la période, il est de 15.9% soir légèrement plus que le CW8.

J’impute donc l’écart de performance au PEE qui lui est à 9.5% sur la période.