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[+1]    #76 08/03/2021 15h57

Membre (2017)
Réputation :   82  

cikei, le 03/03/2021 a écrit :

Je me pose actuellement la même question j’ai 75k€ à investir et je ne sais pas encore ce que je vais réellement faire.
Je pense couper la somme en deux : la première moitié pour gonfler ma partie ETF en trois fois sur trois mois.
L’autre moitié pour mettre sur IB pour avoir du cash et me positionner plus confortablement sur les ventes d’options.
Mais difficile de dire si c’est un bon plan …. si retournement de situation il y a ça va piquer.

Bonjour Cikei,

Chacun a des objectifs, une tolérance au risque différente et un horizon d’investissement variable, je ne pense donc pas qu’il y ai de bonne et de mauvaise réponse.

Les éléments de réflexions que j’ai eu et que je vous partage pour que vous fassiez vos choix :

1 - Statistiquement parlant, au niveau de la performance, il est plus intéressant de faire un all-in plutôt que de l’investissement progressif.
Je n’ai plus les liens mais plusieurs études ont été faite sur le sujet.
Sur un horizon de 10 ans par exemple, celui qui a fait all-in à une probabilité supérieure d’avoir vu son capital augmenté par rapport à celui qui a investis progressivement sur plusieurs mois ou années.
2 - Par ailleurs, suite au point 1, si vous n’avez pas de chance (statistiquement parlant) et que le all-in se fait au pire moment, la volatilité peut être dur à supporter.
3 - Rester cash avec une somme qui est destinée à être investi est également statistiquement contre productif niveau performance.
4 - Si le marché baisse fortement et que vous n’avez pas de munition pour saisir les opportunités comment le vivrez-vous ?
5 - Avez-vous un avis sur la situation actuelle vous incitant à faire un all-in ou du DCA et à garder une poche de cash en cas de krach ou à être 100% investi ?

Personnellement j’ai choisi une approche statistiquement moins performante mais "moins risqué" pour les raisons suivantes :

- Cette somme à investir vient d’une réallocation globale de mon patrimoine avec une proportion supérieure pour la poche action, ça n’est pas "de l’argent neuf".
- Etant incapable de prévoir l’avenir mais cette somme représentant une partie importante de mon patrimoine et encore plus de ma poche action je choisi de lisser sur une période court/moyen terme.
- Sauf à faire un all-in sur un World ou un panier large d’ETF j’aurai du mal à trouver assez d’opportunités nouvelles ou à faire des renforcements sans déséquilibré le PF.
- Enfin je suis tout simplement plus à l’aise avec ce mode de fonctionnement

Vous l’aurez compris il y a un fort aspect psychologique dans ces choix…


MilfordSound, le 03/03/2021 a écrit :

Loin de moi l’idée de vouloir être désagréable, sarcastique, ou quoi que ce soit.
Mais quand, après presque trois années de suivi, vous voyez que l’écart de performance entre votre portefeuille et le CW8 est conséquent, n’avez vous pas envisagé une gestion lazy full ETF World ?

Je viens de lire votre présentation et vous dites travailler dans la finance. Ce qui m’étonne d’autant plus.

Encaisser des dividendes, c’est bien, mais voir la valorisation de son portefeuille augmenter, n’est ce pas mieux ? D’autant que vous êtes jeune et avec un salaire confortable, vous n’avez pas besoin de ces dividendes pour vivre, investir, renforcer.

Encore une fois, aucune méchanceté gratuite de ma part, juste un étonnement que quelqu’un qui travaille dans la finance et qui a deux investissements devant ses yeux choisisse le moins rémunérateur, en connaissance de cause.

Bonjour MilfordSound

Aucun soucis par rapport à votre message, bien au contraire, merci smile
Pour moi il est primordial de s’auto challenger et surtout d’être challengé par les autres, c’est aussi la raison pour laquelle je fais le suivi de mon PF ici.

Pour vous répondre je suis effectivement jeune et avec un salaire convenable mais si vous lisez ce message vous verrez que je souhaiterai réduire fortement mon activité salarié voir l’arrêter et donc potentiellement consommer tout ou partie de la rente du PF et ceci à horizon de quelques années voir moins.

Sur les 3 années de vie de mon PF l’écart avec CW8 est incontestable et important mais j’aurais tendance à dire qu’il faudrait voir sur une plus longue période, surtout lorsque l’on voit que sur les 10 années passées, voir plus, c’est surtout le growth qui a tiré la performance, hors ça n’a pas toujours été le cas… Pour autant je ne rêve pas et pense effectivement que battre le CW8, même sur plus longue période sera sans doute impossible.

Je me suis posé la question de faire comme d’autres ici, 100% World avec un retrait de x% chaque mois ou trimestre mais je ne suis pas vraiment convaincu. Pour moi les avantages d’un PF orienté dividendes lorsque l’on souhaite une rente sont :
- Visibilité et relative stabilité des revenus futurs
- Croissance automatique de la rente grâce à l’augmentation des versements
- Une bonne partie de la performance (si on prend en moyenne 8/10% par an pour un World) est déjà réalisé grâce aux dividendes
- Pas besoin de choisir les moments pour vendre surtout lorsque le marché baisse

Enfin, il est clair que j’ai un biais de confirmation et sans doute d’ancrage également mais j’essaie de prendre de la hauteur…


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[+1]    #77 13/05/2021 14h59

Membre (2017)
Réputation :   82  

Bonjour à tous,

Durée de vie du portefeuille depuis le lancement : 3 ans et 1 mois

BON ANNIVERSAIRE DES 3 ANS

smile

23ième reporting

PERFORMANCE au 08/05/2021 depuis le début de l’année 2021 :


Mon Portefeuille :
TRI : +15,38%
Indice de référence CW8 :
TRI : +12,89%

Période concernée pour le suivi mensuel : mars & avril 2021

ACHATS :


Renforcements :
Actions : Rubis, Danone, ABC arbitrage, Enbridge, Unilevers, Kaufman, Randstad, Total, General Mills
BDCs : /

Nouvelles lignes :
Actions : Nexity, Bassac, GTT, Verizon
BDCs : SLR Senior Investment Corp

VENTES :

/

Commentaire mensuel :

La rotation growth/value continue et c’est à l’avantage de mon PF avec près de 2,5% de surperformance par rapport au CW8 depuis le début de l’année. Pour autant, le retard à rattraper est encore important.

Mis à part les renforcements mensuels classiques, j’ai réalisé plusieurs nouveaux achats sur les 2 derniers mois.
Nexity, que je ne présente plus. Acteur de l’immobilier à plusieurs niveaux, en croissance, avec un rendement intéressant et couvert et une dette maîtrisée.
Bassac, société de petite taille également sur le secteur de l’immobilier. Elle a une file sur le forum. De la croissance, des marges solides et un dividende généreux.
GTT, le leader mondial sur la fabrication de membrane de bateau pour le transport de gaz liquéfié. De belles marges avec une dette nette nulle. Le dividende est tout juste couvert par les FCF et l’activité de niche présente quelques risques mais c’est une bonne valeur de diversification.
Verizon, services de télécommunication au US. Un très long historique de dividendes croissants, un payout ratio de 48% sur les FCF, une dette notée BBB+ et Warren à l’achat smile
SLR Senior Investment Corp, une BDC de petite taille mais faiblement leveragé avec un bon historique et un petit discount sur NAV.

Réflexion CEF :

Je suis toujours en réflexion pour l’ouverture d’un CTO dédié aux CEFs.
Si certains ont des recommandations de bons courtiers avec les CEFs éligibles je suis preneur smile.
Par contre, cela m’obligera à faire moi même les calculs pour la déclaration française… Si certains ont un retour à donner…
_______

Dividende brut mensuel moyen : 581 € +14% par rapport à début mars 2021








TOP :

Rio Tinto : +123%
FDJ : +121%
Graines Voltz : +81%
Tapestry : +76%
Pandora : +74%

FLOP :

SVC : -58%
Unibail : -44%
Eutelsat : -42%
Imprial Brands : -34%
SKT : -27%

Dernière modification par Ribeiro (14/05/2021 11h33)


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[+3]    #78 05/10/2021 19h19

Membre (2017)
Réputation :   82  

Bonjour à tous,

Durée de vie du portefeuille depuis le lancement : 3 ans et 6 mois

24ième reporting

PERFORMANCE au 03/10/2021 depuis le début de l’année 2021 :


Mon Portefeuille :
TRI : +16,62%
Indice de référence CW8 :
TRI : +19,90%

Période concernée pour le suivi mensuel : mai, juin, juillet, août & septembre 2021

ACHATS :


Renforcements :
Actions : Rubis, ABC arbitrage, Enbridge, Unilevers, Kaufman, Total, General Mills, Cbo Territoria, Nexity, Sanofi, Verizon, GTT, Leggett, General Mills, Abbvie, Enagas, Graines Voltz, Bassac, Icade
BDCs : Ares capital, SLR Senior Investment Corp

Nouvelles lignes :
Actions : Flow Traders, Groupe Guillin, Sword Group
BDCs : /
CEFs : BlackRock Health Sciences Trust (BME), BlackRock Health Sciences Trust II (BMEZ), China Fund (CHN), PIMCO Dynamic Income Opportunities Fund (PDO)

VENTES :

Actions : Rio Tinto, Impérial Brands, Unilevers (rachat sur CTO)

Commentaire mensuel :

Les derniers mois ont été très chargés, raison pour laquelle je n’ai pas pu faire d’avantage de reporting.
La principale raison et la découverte chez ma femme d’une maladie grave à un stade très avancé.
Il faut donc gérer les priorités mais nous gardons le morale et essayons de continuer un semblant de vie normale…

Côté performance en YTD, le PF à perdu son avance sur le CW8 et a à nouveau pris un peu de retard (3,3% d’avance pour CW8), même si depuis quelques jours l’écart diminue.

Concernant le portefeuille, je poursuis les investissements mensuels habituels, en plus du DCA sur 18 mois de la somme réalouée à la poche action, voir message #73 pour rappel.

Le PF a donc relativement bien grossis ces derniers mois avec bon nombre de renforcements et l’ajout de nouveaux titres :
Flow Traders : Pour son secteur d’activité, sa tendance contracyclique, la valorisation plutôt basse avec une belle rentabilité et sans dettes.
Groupe Guillin : Plutôt orienté value avec un secteur mal aimé (emballage plastique) mais avec un dividende intéressant. C’est pas chère, plutôt rentable et très peu endetté.
Sword Group : Pour mettre un peu de technologies en portefeuille, très rentable et sans dette. Le titre a déjà bien monté depuis mon achat et mes renforcements.

Du côté des ventes, Rio Tinto (+120%), Impérial Brands (-35%) et Unilevers (racheté en CTO) ont été vendu car non éligible PEA.

CEF :
Depuis mon dernier reporting ou j’étais au stade des réflexions, je suis passé à l’action et ai ouvert un compte IB. Depuis 4 CEFs sont entrés en portefeuille.
L’objectif de cette poche est de booster le rendement et donc d’augmenter la rente en diversifiant les secteurs d’activité, géographique et le type d’actif (obligations, High Yield,…)

BlackRock Health Sciences Trust : Un CEF equity composé à 95% de big pharma. Le dividende est confortable et stable depuis 5/6 ans. Le discount était un peu plus bas que sa moyenne historique.
BlackRock Health Sciences Trust II : Le petit frère plutôt composé de biotech et sociétés accès recherche et nouvelles thérapies. Peu de recul avec une IPO en 2020 mais la composition et le positionnement est intéressant et porteur à moyen long terme.
China Fund : Encore un CEF equity positionné sur la Chine. Je l’ai acheté avec un fort discount qui c’est d’ailleurs encore creusé avec les turbulences récente. L’idée est d’être positionné sur la Chine.
PIMCO Dynamic Income Opportunities Fund : Un CEF "Fixed Income" avec une date d’IPO en 2021 mais qui a l’avantage d’avoir une distribution couverte, ce qui n’est pas forcément le cas de tous ses collègues de chez PIMCO. Le leverage est un peu élevé avec 47% mais le PF semble qualitatif.

_______

Dividende brut mensuel moyen : 776 € +34% par rapport au dernier reporting de mai.







TOP :

FDJ : +153%
SPG : +91%
Roche Holding : +87%
Pandora : +76%
Michelin : +45%

FLOP :

SVC : -58%
Unibail : -50%
Eutelsat : -34%
SKT : -26%
Rubis : -17%


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[+1]    #79 05/10/2021 19h54

Membre (2018)
Réputation :   144  

La partie dividende à bien progressé cette année ! pourvu que ça continue ainsi smile

Et bon courage pour la suite pour votre femme et vous !

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#80 31/10/2021 16h04

Membre (2017)
Réputation :   82  

Bonjour à tous,

Durée de vie du portefeuille depuis le lancement : 3 ans et 7 mois

25ième reporting

PERFORMANCE au 31/10/2021 depuis le début de l’année 2021 :


Mon Portefeuille :
TRI : +19,35%
Indice de référence CW8 :
TRI : +26,87%

Période concernée pour le suivi mensuel : octobre 2021

ACHATS :


Renforcements :
Actions : Nexity, Danone, 3M, Bassac, Flow Traders, Unilever, Sword Group, Groupe Guillin, CBo Territoria, Abc Arbitrage.
BDCs : /
CEFs : China Fund (CHN), PIMCO Dynamic Income Opportunities Fund (PDO), BlackRock Health Sciences Trust II (BMEZ).

Nouvelles lignes :
Actions : /
BDCs : /
CEFs : /

VENTES :

Actions : /

Commentaire mensuel :

Un mois qui ressemble encore et toujours aux précédents, ça monte, les valorisations sont élevées et une bonne partie des valeurs sont au plus haut.
Les résultats du Q3 ont été publié par bon nombre de sociétés et ils sont globalement bons.

Le PF continue à sous performer le CW8 sur 2021 et l’écart se creuse depuis 2/3 mois…
Je ne fais pas le suivi ici mais sur le PEA de madame je suis 100% CW8, une façon de m’y exposer et de profiter de sa performance.

Les renforcements mensuels sont de plus en plus compliqués pour moi qui ai une orientation value.
De plus, ce sont toutes les classes d’actifs qui sont au plus haut, actions, obligations, immobilier, crypto,…
Je poursuis les renforcements mensuels et la diversification.

_______

Dividende brut mensuel moyen : 809 € +4% par rapport au mois dernier.







TOP :

FDJ : +152%
SPG : +111%
Pandora : +99%
Roche Holding : +95%
Michelin : +48%

FLOP :

SVC : -61%
Unibail : -51%
Eutelsat : -33%
SKT : -26%
Rubis : -24%


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[+1]    #81 06/11/2021 20h37

Membre (2012)
Top 10 Portefeuille
Top 5 Expatriation
Top 20 Actions/Bourse
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   803  

Ribeiro a écrit :

b]Commentaire mensuel :[/b]

Les derniers mois ont été très chargés, raison pour laquelle je n’ai pas pu faire d’avantage de reporting.
La principale raison et la découverte chez ma femme d’une maladie grave à un stade très avancé.
Il faut donc gérer les priorités mais nous gardons le morale et essayons de continuer un semblant de vie normale…

Bonjour Ribeiro,

Je découvre votre file.
Je vous souhaite du courage,
J’ai moi-même eu à faire à plusieurs problèmes de santé avec mon épouse.

Félicitations pour votre ouverture de compte avec Interactivebrokers.
Cela devrait vous aider à mieux apprécier ce qu’il est possible d’entreprendre avec un Broker de qualité.

A plaisir de vous suivre.


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[+6]    #82 11/01/2022 17h29

Membre (2017)
Réputation :   82  

Bonjour à tous,

Durée de vie du portefeuille depuis le lancement : 3 ans et 9 mois
26ième reporting
Période concernée pour le suivi mensuel : Décembre 2021

PERFORMANCE ANNUELLE 2021 :


Mon Portefeuille :

Evolution valeur de la part : +23,2%
Maximum drawdown : -13,2%

Indice de référence CW8 :

Evolution valeur de la part : +32,4%
Maximum drawdown : -4,1%


Commentaire annuel :


Dans l’absolu une très belle année mais en comparaison de mon indice de référence le CW8 c’est beaucoup moins glorieux. Une sous performance de plus de 10% avec en plus un max drawdown 9% plus bas pour mon portefeuille.
Une (toute) petite partie de la sous performance s’explique par la présence de lignes de Private Equity (donc non-côté) qui n’ont pas encore versées les dividendes et qui se sont donc comportées comme du cash dans le PF. De la même manière, j’ai entre 3 et 5% de liquidité en continue.
Je ne me lancerai pas dans des commentaires macro-économique pour cette année encore une fois particulière, je suis loin d’être aussi compétent que tout un tas d’autres intervenants du forum pour cet exercice.

Outre la partie financière, l’année ne fut pas de tout repos, avec entre autres la découverte de la maladie de ma femme quelques jours après notre mariage. Mais comme dit l’adage, ce qui ne vous tue pas vous rend plus fort.

Le positif :

Comme l’année passée :
-    J’ai dépassé mes objectifs de versement sur le PF grâce à une bonne capacité d’épargne
-    J’ai respecté ma stratégie d’investissement et mes critères de sélection, en particulier la réallocation d’une partie de mon patrimoine de la poche sécurisée vers la poche actions.
-    Le revenu mensuel moyen atteint un nouveau record de 924€ soit +216% par rapport à fin 2020 (427€). Largement en avance par rapport à mes attentes et objectifs.
Par ailleurs :
-    J’ai ouvert un nouveau CTO chez IB pour avoir plus de choix et surtout pour limiter les investissements chez Saxo. J’en suis très satisfait, la plateforme est ultra complète, les frais sont très bas et le choix de produits est extrêmement large.
-    J’ai appris et ai acheté mes premiers CEF, toujours dans l’optique de générer des revenus.

Les pistes d’amélioration :

- Pour augmenter la performance et coller mieux à l’indice, continuer le recentrage sur des titres de qualité (avec un rendement plus faible) pour la majorité du PF et booster le rendement global en ajoutant une pincée généreuse de Foncières, BDCs et CEF.
- Sur le PF de ma compagne je continue sur du 100% CW8 pour diversifier la stratégie globale et profiter de la performance.


Réflexion et vision 2022 :


Comme chaque début d’année je fais une grosse mise à jour de mon patrimoine global via XlsAsset et rechallenge mon allocation globale.
Comme l’année passée, une partie du cash va passer de la poche sécurisée à la poche actions en plus des versements mensuels via DCA.
L’objectif est d’atteindre une rente brute mensuelle d’environ 1.400€ à fin 2022.
Cela me permettra, avec les autres sources de revenus « passifs », d’être en mesure de pouvoir arrêter mon activité salariée.

Aussi, nous venons d’acheter une maison, avec beaucoup de travaux que nous ferons principalement faire par nos artisans. Comme détaillé récemment par PoliticalAnimal sur sa file, l’achat d’une RP avec en plus beaucoup de travaux est toujours consommateur de capital et souvent signe d’augmentation des dépenses. Nous n’y couperons pas mais l’idée est d’avoir un cadre de vie confortable tout en maîtrisant les dépenses.

Tout commentaire/suggestion est bienvenue smile


Période concernée pour le suivi mensuel : décembre 2021

ACHATS :


Renforcements :
Actions : Sanofi, Flow Trader, Sword Group, ABC Arbitrage
Foncières : Nexity, Cbo Territoria, Realty Income
BDCs : /
CEFs : PIMCO Dynamic Income Opportunities Fund (PDO)

Nouvelles lignes :
Actions : Rio Tinto
Foncières : Vici properties

VENTES :

/

Commentaire mensuel :

En plus des divers renforcements mensuels, j’ai racheté Rio Tinto sur CTO (j’avais dû le vendre suite à la fin de son éligibilité au PEA). Le timing a été bon car je l’ai revendu quasiment au plus haut et l’ai racheté bien plus bas.

Ouverture d’une nouvelle ligne avec la foncière Vici properties, inspiré par notre hôte.
Une belle foncière en croissance, avec un bilan solide et un dividende intéressant.
_______

Dividende brut mensuel moyen à fin 2021 : 924 € +14% par rapport à novembre 2021









TOP :

Simon Property : +134%
FDJ : +119%
Roche Holding : +107%
Pandora : +82%
Graines Voltz : +72%

FLOP :

SVC : -67%
Unibail : -51%
Eutelsat : -42%
CHN : -32%
Rubis : -26%

Dernière modification par Ribeiro (24/02/2022 01h35)


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[+4]    #83 28/05/2022 17h07

Membre (2017)
Réputation :   82  

Bonjour à tous,

Durée de vie du portefeuille depuis le lancement : 4 ans et 1 mois BONNE ANNIVERSAIRE des 4 ans !
27ième reporting
Période concernée pour le suivi mensuel : Janvier à mai 2022

ACHATS :


Renforcements :
Actions : Sanofi, BNP, AXA, Michelin, Flow Trader, Sword Group, ABC Arbitrage, Rio Tinto,Legget, 3M…
Foncières : Icade, Nexity, Cbo Territoria, Realty Income, VICI Properties,…
BDCs : Ares Capital
CEFs : PIMCO Dynamic Income Opportunities Fund (PDO), BlackRock Health Sciences Trust II (BMEZ)

Nouvelles lignes :
Actions : Kering
Foncières : Omega Healthcare, Klepierre
BDCs : 3i Group
CEFs : Duff & Phelps Utility and Infra Fund Inc (DPG), BlackRock Enhanced Capital and Income (CII), Reaves Utility Income (UTG), Tekla Healthcare Investors (HQH)

VENTES :

/

Commentaire mensuel :

Enfin ! J’ai enfin pu prendre le temps de faire un reporting, le dernier date de janvier…
C’est toujours très chargé avec la maladie de mon épouse et les traitements associés, le travail, la gestion de l’immobilier locatif et depuis quelques jours les travaux qui ont commencé dans notre futur maison qui sera notre première résidence principale en tant que propriétaire.

Concernant la gestion du portefeuille, au delà des renforcements classiques, j’ai ouvert pas mal de nouvelles lignes suite aux turbulences des ces dernières semaines :
- Kering : On ne la présente plus, je l’ai acheté il y a quelques jour après une baisse importante du cours. Les ratios de valorisation sont très corrects pour une société aussi profitable et en croissance, le tout avec un rendement de 2,7% sur PRU. Son évocation dans la newsletter de note hôte aura terminé ma prise de décision.
- Klepierre : On ne la présente plus non plus, un dossier un peu plus risqué mais le cours avait également baissé et le rendement est particulièrement intéressant pour un leader dans son domaine.
- Omega Healthcare : Un choix bien plus risqué d’ou une position plus réduite. Je joue la recovery à long terme avec un rendement de 10%.
- 3i Group : J’en ai pris quelques louches a des points bas, une sorte de BDC avec un bon track record.
- DPG : Un CEF equity dans le domaine des utilities et infrastructures
- UTG : Un CEF equity dans le domaine de l’énergie, je l’ai acheté en début d’année
- HQH : Un CEF equity dans le domaine de la santé ayant atteint un discount intéressant
- CII : Un CEF equity dans le domaine de la tech (Microsoft, Alphabet, Amazon, Apple,…), il a fortement baissé ces dernières semaines et a atteint un discount intéressant pour m’exposer à ce secteur sous représenté.

Point important à noté, le PF résiste très bien cette année avec une belle surperformance par rapport au CW8, +9,5% en valeur de part et +22,6% en TRI annuel, nous verrons comment il se comporte en deuxième partie d’année.

PERFORMANCE depuis le 01/2022 :


Mon Portefeuille :

Evolution valeur de la part : +1,3%
TRI : +3,5%

Indice de référence CW8 :

Evolution valeur de la part : -8,1%
TRI : -19,1%


Par ailleurs, une nouvelle belle étape est franchie avec un dividende brut mensuel moyen qui dépasse les 1000€ par mois en début d’année 2022 et qui atteint 1235€ par mois !
Cela commence à être significatif smile

Combiné avec mes autres sources de revenus "passifs", mes désirs de liberté se rapprochent !

_______

Dividende brut mensuel moyen : 1235 € +32% par rapport à fin décembre 2021









TOP :

Roche Holding : +91%
GTT : +87%
Abbvie : +83%
Graines Voltz : +80%
FDJ : +80%

FLOP :

SVC : -75%
Unibail : -48%
Eutelsat : -40%
CHN : -39%
Electrolux : -30%

Dernière modification par Ribeiro (28/05/2022 17h09)


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[+1]    #84 31/10/2022 11h24

Membre (2017)
Réputation :   82  

Bonjour à tous,

Durée de vie du portefeuille depuis le lancement : 4 ans et 6 mois
28ième reporting
Période concernée pour le suivi mensuel : Juin à octobre 2022

ACHATS du mois d’octobre :


Renforcements :
Actions : Amundi, Kering, Vinci, Rubis, Graines Voltz, IDI, Vérizon
Foncières : Nexity, Klepierre, Realty Income
BDCs : /
CEFs : /

Nouvelles lignes :
Actions : /
Foncières : WP Carey
BDCs : /
CEFs : Cohen & Steers Qual Inc Realty (RQI)

VENTES :

/

Commentaire mensuel :

Hello les copains smile
Content de vous retrouver pour un nouveau reporting (oui le dernier remonte à mai sad ).
Je suis toujours très occupé ; la santé et les traitement de ma femme, mon job salarié, mon activité d’indépendant, un immeuble en rénovation à suivre, les travaux de ma maison que je fini et mon PF à gérer.

Côté PF, mes actions favorites ont été renforcées au fil des mois passées.
Deux nouvelles lignes ont été ouvertes pour profiter des valorisations plus attractives :

WP Carey : Une foncière US (REIT) de qualité, "triple net" avec une exposition autour de 50% de ses locataires au secteur industriel. A priori plutôt bien placé dans le contexte actuel inflationniste. Cela faisait un moment que je l’avais en watchlist.

Cohen & Steers Qual Inc Realty (RQI) : Un CEF avec environ 80% de REITs US (Public Storage, Welltower,…), il a fortement baissé avec en plus un discount qui a touché un niveau intéressant sur les 2 dernières années à -8%.

Je réfléchis à faire un peu de ménage en vendant les petites lignes sur lesquelles je n’ai plus vraiment de conviction (Wells Fargo, Tapestry, Eutelsat, Scor, Electrolux), les spin off (Orion, Euroapi, Warner Bros). Pour celle en $ cela pourrait être le bon moment pour vendre. Mais globalement, avec la chute des marchés peut-être faudrait-il attendre, ou pas…

Lors de mon reporting de mai, j’avais noté ceci :

Ribeiro a écrit :

Point important à noté, le PF résiste très bien cette année avec une belle surperformance par rapport au CW8, +9,5% en valeur de part et +22,6% en TRI annuel, nous verrons comment il se comporte en deuxième partie d’année.

PERFORMANCE depuis le 01/2022 :


Mon Portefeuille :

Evolution valeur de la part : +1,3%
TRI : +3,5%

Indice de référence CW8 :

Evolution valeur de la part : -8,1%
TRI : -19,1%

Actuellement la différence de performance est toujours à mon avantage avec +3,1% en valeur de part et +3,5% en TRI, mais elle c’est largement réduite :

PERFORMANCE depuis le 01/2022 :


Mon Portefeuille :

Evolution valeur de la part : -6,2%
TRI : -7,7%

Indice de référence CW8 :

Evolution valeur de la part : -9,3%
TRI : -11,2%

Peut-être le seul avantage d’être un mauvais élève sur la régularité des reporting c’est que l’on voit nettement la progression vers mes objectifs, en particulier concernant la rente mensuel.
Elle passe des 1235€ en mai à 1545€ au 29 octobre.
Un nouveau cap smile

_______

Dividende brut mensuel moyen : 1545 € +25% par rapport à fin mai 2022









TOP :

Roche Holding : +113%
Abbvie : +94%
General Mills : +85%
GTT : +62%
FDJ : +57%

FLOP :

SVC : -66%
Unibail : -63%
Eutelsat : -49%
CHN : -46%
Icade : -42%

Dernière modification par Ribeiro (31/10/2022 11h25)


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[+1]    #85 10/01/2023 19h59

Membre (2011)
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Réputation :   244  

ISTJ

J’espère que la santé de votre femme s’améliore avec le temps, c’est bien le plus important, loin devant les investissements.

Aurez vous le temps de nous faire un compte-rendu annuel de votre portefeuille ? Je suppose que la performance est meilleure que la moyenne indicielle car les portefeuilles de rendement se sont plutôt bien comportés cette année.
Avez vous finalement soldé vos petites lignes, fait de nouveaux achats ou renforcer vos lignes ? En avez vous certaines logées dans un PEA-PME ?
D’ailleurs, lorsque que vous créez une nouvelle ligne, est que vous allouez un maximum dès le départ ou bien prévoyez vous de la renforcer petit à petit ? Moi, je privilégie la seconde solution car un peu de market timing, c’est fun et souvent, il y a des creux de marchés qui permettent de renforcer en baisse donc d’améliorer le taux de dividende.

A combien se monte la valorisation de votre portefeuille et finalement, quel est son rendement ?
J’espère que vous arriverez vite à votre objectif de rente. Et d’ailleurs, comptez vous agir sur votre temps de travail une fois qu’il sera atteint ?

Au plaisir de vous lire.

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[+1]    #86 10/01/2023 22h28

Membre (2017)
Réputation :   82  

Bonjour Ostal,

Vous avez bien raison.
Le bonheur et la principale chose que l’on peut souhaitez aux gens, c’est la finalité de tous (normalement) et une des bases est la santé…
C’est d’ailleurs assez étonnant mais malgré les moments très difficiles que nous vivons, je me sens heureux. Je relativise énormément et me dis qu’il existe bien pire (même circonstance dans d’autres pays sans notre couverture maladie et les derniers médicaments, guerre, famine, exode,…) sans compter sur le fait que l’amour est tout autour de nous.
Bon, je m’égare… smile

Par ailleurs les derniers résultats de ma femme étaient encourageant mais cela restera le combat d’une vie…

Merci de l’intérêt que vous portez à mon PF. La période est encore plus chargée que d’habitude; Ma femme, boulot, travaux dans notre maison récemment achetée, gestion locative, gestion des travaux du dernier immeuble acheté, investissement boursier,…
Dès que j’ai un peu de temps je publierai mes performances 2022 avec mon retour d’expérience, mes objectifs 2023 et la réponses à vos questions.

Teasing : effectivement je superforme sensiblement le CW8 (pour une fois) smile


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[+2]    #87 21/07/2023 11h14

Membre (2017)
Réputation :   82  

Bonjour à tous,

@Ostal, je répondrai à vos questions encore sans réponses demain ou après-demain, vous n’êtes plus à 1 ou 2 jours ^^

Durée de vie du portefeuille depuis le lancement : 5 ans et 2 mois
29ième reporting (Je sais, ça ne fait pas beaucoup en 5 ans…)

Etant actuellement en vacances, je prends enfin le temps de vous donner quelques nouvelles, enfin, pour ceux que cela pourrait intéresser.
Dans ce reporting vous trouverez :
- Compte rendu et performance 2022
- Retour sur les objectifs 2022
- Objectifs 2023
- Niveau de dividendes actuel
- Etat du portefeuille actuel

PERFORMANCE ANNUELLE 2022 :


Mon Portefeuille :

Evolution valeur de la part : -5,3%
Maximum drawdown : -15,6%

Indice de référence CW8 :

Evolution valeur de la part : -13,8%
Maximum drawdown : -16,2%

Commentaire annuel :


Le positif :

Une belle année 2022 d’un point de vue performance et également dans une moindre mesure côté max drawdown.
Je fais +8,5% par rapport au CW8 en performance annuelle avec un mdd plus faible de 0,6%.

A mon niveau, l’épargne injectée sur l’année 2022 a été importante avec des investissements mensuels "classiques" et en plus chaque milieu de mois, un deuxième investissement mensuel ayant pour objectif de redéployer une partie de capital de la poche sécurisée vers la poche investie.

Retour sur les objectifs 2022:

-    J’ai dépassé mes objectifs de versement sur le PF grâce à une bonne capacité d’épargne et au réinvestissement de flux venant d’autres investissements, principalement immobiliers. Il faudra que je prenne le temps un jour de détailler cette stratégie qui n’a rien de révolutionnaire mais qui est particulièrement puissante et qui ma permise d’en arriver ou j’en suis actuellement en relativement peu de temps.

Ribeiro reporting 2022 a écrit :

Comme l’année passée, une partie du cash va passer de la poche sécurisée à la poche actions en plus des versements mensuels via DCA.

-    J’ai respecté ma stratégie d’investissement et mes critères de sélection, en particulier la réallocation d’une partie de mon patrimoine de la poche sécurisée vers la poche actions (comme en 2021).

Ribeiro reporting 2022 a écrit :

L’objectif est d’atteindre une rente brute mensuelle d’environ 1.400€ à fin 2022.

-    Le revenu mensuel brut fin 2022 moyen atteint un nouveau record de 1.584€, l’objectif est donc dépassé.

Les pistes d’amélioration pour 2023 :

- Réussir à reprendre du temps pour suivre les sociétés en portefeuille. Je suis très à l’aise avec le fait d’avoir un nombre important de lignes (66 actuellement) car je considère que dans une stratégie de rendement, plus les sources de dividendes sont diversifiées et représentent une fraction faible du total, plus la volatilité et les chances de voir la rente baisser diminues. Evidement ça n’est plus vrai si je ne suis pas capable de suivre à minimum les sociétés et si les règles de diversification géographique, sectorielle et autres ne sont pas respectées.
- Réussir à nettoyer le PF des petites lignes sans convictions, des "hors critères" de sélection, etc.


Objectifs pour 2023 :

Continué à augmenter la rente mensuelle via :
- Réinvestissement des dividendes
- Epargne mensuelle
- Réinvestissement d’une partie des flux venant d’autres activités


Etat des lieux 2023 :


La rente actuelle est de 1.670€ brut par mois. Elle augmentera sans doute plus faiblement que l’année passée car je n’ai pas prévu de redéployer du capital d’une autre poche sur la partie action.

En plus, grande nouvelle… Je suis passé à 80% smile un premier pas vers l’arrêt du salariat. Il y aura donc mécaniquement moins d’épargne à investir.

Achats des derniers mois :


Renforcements :

Actions : Kering, Michelin, Amundi, IDI, Sword, Bassac, FDJ, Rubis, Rio Tinto, Kaufman
Foncières : Nexity, Cbo Territoria, Realty Income, Covivio, Icade, WPC, VICI Properties
BDCs : Ares Capital
CEFs : IB ne permet plus d’en acheter, je suis très embêté, surtout qu’ils ont baissés significativement ces derniers mois.

Nouvelles lignes :
Foncières : Alexandria Real Estate
Mise en lumière par notre hôte, une foncière spécialisée dans la détention d’immobilier orienté recherche/laboratoire. Les ratios sont très bon, notamment la dette et la valorisation est plutôt faible avec un dividende correct pour cette qualité.

Ventes des derniers mois :


Bon point, j’ai enfin pris le temps de me séparer des actions que je ne souhaitais plus avoir en PF :
- Eutelsat : -63% : Aiiieee => pas de croissance, en baisse,…
- Euroapi: +20% : Ligne très petite
- Scor : +5% : Petite ligne constituée lors du COVID
- AT&T: -35% : Baisse du dividende, secteur compliqué, j’ai déjà Verizon en PF
- Orion : +20% : Ligne très petite
- Warner : Très petite ligne
- Wells Fargo : +14% : Petite ligne avec forte volatilité sur une secteur déjà bien représenté
- Flow Trader : -28% : Non éligible PEA, malheureusement à un mauvais moment pour moi…
- Tapestry: +66% : Belle PV, baisse dividende pendant le COVID et société que je connais mal
- Tanger Factory : -17% : Petite ligne

J’aimerai encore vendre :
- Graine Voltz : Ne correspond pas aux critères mais elle a beaucoup baissée…
- Pandora : Pas vraiment dans les critères non plus et je ne suis plus à l’aise avec la ligne
- Electrolux : Pareil

Tout commentaire/suggestion est bienvenue smile

Mot de la fin


Côté personnel, les soucis de santé de ma femme ne se sont pas arrangés avec de nouvelles découvertes en début d’année mais à l’heure où j’écris ces lignes elle va mieux.
Les travaux de la maison sont terminés, nous avons 3 poules et nous sommes très heureux smile

Au final je suis plutôt satisfait de l’évolution de la rente. La performance est clairement moins bonne qu’un CW8 mais allant surement bientôt entrée dans une phase de consommation partielle ou totale, je suis bien plus à l’aise avec un PF de rendement.
_______

Dividende brut mensuel moyen au 15/07/2023 : 1.670 €







Dernière modification par Ribeiro (21/07/2023 11h19)


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#88 21/07/2023 13h50

Membre (2011)
Top 20 Vivre rentier
Réputation :   244  

ISTJ

Bonjour Ribeiro, avant tout, souhaitons un bon rétablissement à votre femme, c’est tellement plus important que le reste.

Bravo pour votre rente qui augmente à un bon rythme. Le premier effet concret, le passage à 80%. Vous l’auriez peut être fait quand même mais le fait d’avoir un portefeuille productif peut pousser à prendre la décision.
Vous avez opté pour un jour de congé par semaine ou bien deux demies journées ? Prochaine étape, le 60% et ensuite, la quille…

Vous comptez votre "rente" en euros bruts. Je vous conseille, comme je le fais, de raisonner en net, ainsi vous avez vraiment la somme mensuelle concrète, utilisable plus tard en tant que rentier. Donc en déduire la CSG et peut être aussi les taxes américaines si vous estimez que vous ne paierez plus d’impôts en tant que rentier modeste.
La somme va être moins flatteuse qu’actuellement bien sur mais plus réaliste par rapport à votre objectif d’utilisation de cet argent.

Coté performance, nous sommes effectivement une dizaine de % en dessous des indices cette année mais bon, normalement, on doit pouvoir se détacher de la valorisation globale même si ça reste humain de se comparer à des moyennes indicielles. L’important est d’avoir de solides fondamentaux bien diversifiés.
Avez vous réinvestit tous les dividendes touchés ce printemps ou sinon dans quelle proportion ? Avez vous tendance à réinvestir bien régulièrement ou bien en essayant de timer un peu le marché ?
Moi, j’essaie de lisser la manne des mois de mai, juin jusqu’à la fin de l’année. Après tout, ce n’est parce que tout tombe d’un coup (entreprises françaises), qu’il faut forcément tout remettre d’un coup sans tenir compte un minimum des conditions de marché.

Je trouve que c’est un bon point d’avoir fait du ménage dans vos petites lignes et petites convictions. Ca ne peut que renforcer la qualité globale. J’essaie d’éviter maintenant l’aspect "collection" sur de plus petites entreprises pour plutôt renforcer les locomotives du portefeuille.

Je vais regarder de plus prêt vos CEF/BDC. Vous en avez dans de nombreux domaines, c’est intéressants. En avez vous certains qui vous semblent actuellement meilleurs que d’autres dans votre liste ?

Dernière remarque, je trouve que votre secteur financier pèse très lourd dans votre portefeuille, presque 25%. Peut être à rééquilibrer au profit de l’Industrie, sous représentée ?

Allez, j’espère pas attendre 6 mois pour avoir des réponses smile

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[+1]    #89 21/07/2023 17h35

Membre (2017)
Réputation :   82  

Bonjour Ostal,

Un grand merci pour votre soutien smile

Ostal a écrit :

Bravo pour votre rente qui augmente à un bon rythme. Le premier effet concret, le passage à 80%. Vous l’auriez peut être fait quand même mais le fait d’avoir un portefeuille productif peut pousser à prendre la décision.
Vous avez opté pour un jour de congé par semaine ou bien deux demies journées ? Prochaine étape, le 60% et ensuite, la quille…

Merci à nouveau smile. Vous avez raison, je l’aurai sans doute fait dans tous les cas mais avec notre contexte personnel cela a été très facile de le justifier à mon employeur.
J’ai choisis 1 jour entier, je préfère psychologiquement et ayant de long temps de trajet, c’est aussi plus "rentable".

Ostal a écrit :

Vous comptez votre "rente" en euros bruts

Je la présente brut ici mais en réalité je la calcule nette de façon assez précise, en prenant en compte tous les impôts et les spécificités du CTO, PEA, … Net j’en suis à 1.252€.
Je suis d’ailleurs précisément le niveau de mon patrimoine ainsi que mes différentes sources de revenus. Pareil pour mon niveau de dépense.
Cela me permet de savoir précisément ce dont j’ai besoin pour vivre et de faire des projections.

Ostal a écrit :

Avez vous réinvestit tous les dividendes touchés ce printemps ou sinon dans quelle proportion ? Avez vous tendance à réinvestir bien régulièrement ou bien en essayant de timer un peu le marché ?

Le principal enseignement que j’ai acquis est qu’essayer de timer le marché est pour 99% des gens contre productif. Je n’en fais donc rien.
Chaque mois j’investis : Epargne mensuelle + dividendes encaissés sur le mois passé + autres cashflow mensuels éventuels.
Certain mois cela peut faire des grosses sommes pour moi, quasiment 10k€ parfois.
Mon seul timing de marché consiste à augmenter les investissements mensuels quand le marché baisse fortement, par exemple lors du COVID.

Ostal a écrit :

Je vais regarder de plus prêt vos CEF/BDC. Vous en avez dans de nombreux domaines, c’est intéressants. En avez vous certains qui vous semblent actuellement meilleurs que d’autres dans votre liste ?

La seule BDC US que je renforce de temps en temps est Ares capital c’est une des plus connus et des mieux gérée.
Concernant les CEF, il n’est plus possible d’en acheter chez IB, sauf sous certaines conditions.

Ma préféré est sans doute PDO. C’est un fixed income CEF composé d’obligations d’entreprises et d’états. Avec la baisse des derniers mois le leverage est devenu élevé (50%) mais la distribution est couverte. La décote habituelle sur NAV c’est transformé en premium depuis peu de temps, d’un point de vu valorisation ça n’est sans doute pas le meilleur moment. Enfin, cela reste un produit risqué.

J’ai tendance a bien aimé également HQH etBME qui sont des CEF de santé, plutôt biotech pour HQH et big pharma pour BME. La taille, les frais, les performances historiques, l’absence de leverage et le rendement en sont les raisons. Depuis mes achats ils ont tous baissés.

Ce que j’aime aussi avec les CEF c’est que cela donne accès à des classes d’actifs inaccessibles ou différentes de ma stratégie tout en ayant une distribution assez élevée : Obligations avec PDO, Tech avec CII, Marchés étrangers avec CHN,…
Certains utilisent des stratégie options pour booster la performance et la distribution, par exemple CII.

Ostal a écrit :

Dernière remarque, je trouve que votre secteur financier pèse très lourd dans votre portefeuille, presque 25%. Peut être à rééquilibrer au profit de l’Industrie, sous représentée ?

En % de distribution oui mais en % de valeur il représente 16,6%. Cela reste acceptable pour moi, pour autant j’essaie d’éviter de le faire grossir d’avantage.

Ostal a écrit :

En avez vous certaines logées dans un PEA-PME ?

Oui, toutes celle éligibles PEA/PME y sont : ABC, CBO, Kaufman, IDI, Bassac,…
D’ailleurs d’ici l’année prochaine les PEA & PEA/PME seront sans doute plein…

Ostal a écrit :

D’ailleurs, lorsque que vous créez une nouvelle ligne, est que vous allouez un maximum dès le départ ou bien prévoyez vous de la renforcer petit à petit ?

Je n’ai pas de taille de ligne prédéfinie, cela dépend de ma conviction. Pour l’ouverture d’une ligne je fais comme vous, petit à petit.
Pour savoir quelles lignes renforcer je fais un mix entre : Celles qui ont le plus baissé le mois passée, mes principales convictions, la taille des lignes,…

Ostal a écrit :

A combien se monte la valorisation de votre portefeuille et finalement, quel est son rendement ?

La valorisation actuelle des CTOs + PEA + PEA/PME s’élève à environ 355.000€.
- Rendement TTM : 5,7%
- Rendement sur PRU : 5,5%
- Rendement net net : 4,2%

Ostal a écrit :

J’espère que vous arriverez vite à votre objectif de rente. Et d’ailleurs, comptez vous agir sur votre temps de travail une fois qu’il sera atteint ?

J’ai déjà fais un premier pas et l’objectif à terme est d’arrêter totalement le salariat. A savoir que la rente du PF représente moins de 50% de mes sources de revenus "passives" (ça n’est jamais vraiment passif) totales. En théorie je pourrais déjà arrêter mais étant de nature assez prudent et chaque mois travaillés en plus apportant une part non négligeable de revenus… Par ailleurs j’aimerai lever facilement une dernière fois de la dette pour un investissement immobilier avant que cela ne devienne beaucoup plus compliqué lorsque je ne serai plus avec un CDI.

Ostal a écrit :

Allez, j’espère pas attendre 6 mois pour avoir des réponses smile

Pour cette fois, je n’ai pas pu faire plus vite smile


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#90 22/07/2023 09h50

Membre (2020)
Top 20 Portefeuille
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Bonjour Ribeiro

La performance totale d’un portefeuille qui comprend essentiellement des valeurs à gros rendement sous-performe toujours les grands indices, car il manque les valeurs de croissance qui justement tirent la perf.

Personnellement je suis dans le même cas: depuis que je renforce la pondération des valeurs à gros rendement, mon portefeuille prend du retard par rapport aux indices.

Mais je suis d’accord avec vous. Quand on se rapproche de la phase de consommation et qu’on compte taper dans les dividendes pour vivre, la performance passe au second plan et le cash flow réellement disponible, c’est ce qui importe le plus. Ce qui ne veut évidemment pas dire qu’il faut s’accrocher à des titres qui n’arrêtent pas de baisser et/ou des sociétés en déclin. Vous avez bien fait de vous défaire de titres décevants comme Eutelsat ou de petites lignes insignifiantes. Vous avez meilleur temps de réinvestir les montants récupérés dans des titres qui ont fait leurs preuves.

Enfin, petite lueur d’espoir, comme vous avez beaucoup de foncières… Lorsque la Fed et BCE en auront fini avec les hausses de taux et commenceront peut-être à viser des baisses de taux pour relancer la croissance (2024 peut-être ?), les foncières devraient rebondir. A terme cela devrait donc améliorer la perf à partir de l’année prochaine.

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