PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

#52 23/08/2021 00h04

Membre (2019)
Réputation :   11  

Rodin, le 30/07/2021 a écrit :

Je vous suis avec attention, Alanito. Pourquoi préférer des dividendes à de la capitalisation ? Votre avis m’intéresse

Bonjour Rodin, c’est très gentil de suivre ce que je fais ! Peut être est-ce lié au fait que nous ayons pratiquement le même âge ?

Concernant votre question, que voulez-vous dire par capitalisation ? vous parlez de chercher les dividendes plutôt que des plus-values ?

J’adapte ma stratégie au fil du temps et aussi en fonction de ce qu’il se passe sur le marché à l’instant T.
J’ai essayer d’être agressif sur mes investissements sur le début d’année mais je pense passer un peu plus passif pour cette fin d’année.

Ce qui est sur, c’est que j’apprends peu à peu de mes erreurs et j’ai encore énormément à apprendre.

Hors ligne Hors ligne

 

#53 23/08/2021 01h08

Membre (2019)
Réputation :   11  

UPDATE PORTEFEUILLE Juillet 2021



J’ai accepté ma moins-value sur Atos par peur que cela baisse encore et surtout pour ne pas garder cette position pendant des mois sachant qu’elle ne redépassera peut être pas le 50€.
Je n’injecterais pas d’argent sur mon compte ces prochains temps car il y a les impôts à payer mais aussi d’autres dépenses.

Dividendes nettes perçues en 2021 au 18 Juillet : 173,84 €

PLUS OU MOINS VALUES 2021 : + 3 635,85 €

Hors ligne Hors ligne

 

#54 26/10/2021 20h55

Membre (2019)
Réputation :   11  

UPDATE PORTEFEUILLE Octobre 2021



Je suis assez mécontent de mon choix d’acheter Ubisoft et Balyo il a quelques temps alors que je croyais en ces deux entreprises et ces lignes font plutôt mal à mon portefeuille. Je vais possiblement revendre à perte ma ligne BALYO d’ici fin Décembre pour baisser mes PV 2021.

En attente des résultats GTT sous peu, mais c’est une action en laquelle je crois aussi beaucoup mais qui peine à remonter même si Engie se débarrasse peu à peu des titres qu’ils ont.

Quand a XEROX c’est très dur d’avoir une moins value pareille mais au vu du communiqué, l’entreprise va continuer à avancer et est malgré tout optimiste, je vais garder la valeur en fond de portefeuille

Dividendes nettes perçues en 2021 au 26 Octobre : 353,42 €

PLUS OU MOINS VALUES 2021 : + 4 872,49 €

Hors ligne Hors ligne

 

#55 26/10/2021 21h47

Membre (2021)
Réputation :   3  

Bonjour,

Si j’ai bien suivi vous avez ouvert un PEA "pour prendre date" sans pour autant faire le moindre versement dessus. Attention car les banques prennent pour date d’effet non pas la date d’ouverture mais la date du premier versement. Pensez à y verser une somme, même modeste, voire même y acheter quelques actions ou ETF pour une somme modique.

Ouvrir le PEA avec un solde à 0 euro ne permet pas de prendre date.

Hors ligne Hors ligne

 

#56 28/11/2021 01h49

Membre (2019)
Réputation :   11  

TomateGuacamole, le 26/10/2021 a écrit :

Bonjour,

Si j’ai bien suivi vous avez ouvert un PEA "pour prendre date" sans pour autant faire le moindre versement dessus. Attention car les banques prennent pour date d’effet non pas la date d’ouverture mais la date du premier versement. Pensez à y verser une somme, même modeste, voire même y acheter quelques actions ou ETF pour une somme modique.

Ouvrir le PEA avec un solde à 0 euro ne permet pas de prendre date.

Bonjour TomateGuacamole,

Il n’y a pas de soucis à ce niveau, j’ai bien effectué un versement vers le PEA et même acheté une valeur. Je réfléchirais plus tard à m’y mettre sérieusement mais l’objectif n’est pas la pour le moment de mon côté.

Hors ligne Hors ligne

 

#57 02/12/2021 00h43

Membre (2019)
Réputation :   11  

UPDATE PORTEFEUILLE Décembre 2021



Voici mon portefeuille pour mes 26 ans. Je suis fier de ce que j’ai accomplis depuis quelques années et je sais que certains pourraient avoir à redire sur les pondérations des lignes de mon ptf mais c’est mon style et je suis confortable avec.

J’ai donc pris ma perte sur Balyo et mes bénéfices sur GTT et Cardinal.

A voir sur cette fin d’année et ces marchés qui commencent à bouger.

Dividendes nettes perçues en 2021 au 01 Décembre : 507,92 €

PLUS OU MOINS VALUES 2021 : + 4 635,32 €

Hors ligne Hors ligne

 

#58 02/12/2021 14h45

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Monétaire
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   321  

Bonjour Alanito

   Je ne comprends pas votre calcul des +/- values 2021, qui augmentent à chaque reporting, et qui sont notées avec un "+" (Donc Plus-values ?)

  Pourtant, vous prenez souvent des pertes, en faisant des ventes qui matérialisent des moins-values.
Les rares ventes en plus-value ont un montant qui ne couvrent pas les pertes, encore moins les dépassent ….  A moins qu’ il n’ y ait des brusques "pics" de hausses entre 2 reporting ?

   De plus, votre PTF indique une "moins Value" générale //PRU (donc Résultat du Calcul: Valeur actuelle//montant investi + ), qui est négative..
   Plus value annoncée positive fin 2020 + plus value annoncée actuelle en positif, que ce soit en cumul ou séparément, n’ explique pas votre moins-value sur votre PRU, et des ventes à perte le plus souvent…

Pourriez-vous nous expliquer comment vous avez une plus-value 2021, et qui augmente régulièrement ? (Après, je suis fatiguée, j’ ai peut-être "raté" quelque chose !)

A bientôt, et bonne continuation …


Parrainages BoursoBanK(HECL5456), BourseDirect(2019579574),WeSave(HC9B32), Fortuneo(13344104), Bullionvault (CCHARLOTTE1), MeilleurTaux(HELENE330473), Linxéa, Véracash (MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#59 02/12/2021 15h44

Membre (2015)
Top 20 Portefeuille
Top 20 Vivre rentier
Top 20 Crypto-actifs
Top 20 Finance/Économie
Réputation :   599  

mimizoe1 a écrit :

Bonjour Alanito

   Je ne comprends pas votre calcul des +/- values 2021, qui augmentent à chaque reporting, et qui sont notées avec un "+" (Donc Plus-values ?)

La +/- value d’un portefeuille est pourtant assez simple à calculer, c’est la différence entre la valeur du portefeuille et le montant investi non ? Ici la distinction est faite me semble-t-il entre +/- value réalisée et +/- value latente, pour des raisons fiscales sans doute.

Hors ligne Hors ligne

 

#60 06/12/2021 00h38

Membre (2019)
Réputation :   11  

mimizoe1, le 02/12/2021 a écrit :

Pourriez-vous nous expliquer comment vous avez une plus-value 2021, et qui augmente régulièrement ? (Après, je suis fatiguée, j’ ai peut-être "raté" quelque chose !)

A bientôt, et bonne continuation …

Mimizoe,

Je compte tout simplement mes plus-values que je soustrais à mes moins-values donc sur cette année je suis à un total positif d’environ 4600€ c’est pour cela que je mets un "+".
Mais je confirme bien que j’ai fais des moins-values.
Le fait est que je n’ai pas partagé ici toutes mes positions donc il y a eu des plus-values qui n’ont pas été publiés dans mes derniers messages.

dangarcia a écrit :

La +/- value d’un portefeuille est pourtant assez simple à calculer, c’est la différence entre la valeur du portefeuille et le montant investi non ? Ici la distinction est faite me semble-t-il entre +/- value réalisée et +/- value latente, pour des raisons fiscales sans doute.

Dangarcia,
Tout à fait, sur la dernière image de mon portefeuille (Décembre), je suis en moins-value de 1400€ sur mes positions actuellement en portefeuille, c’est donc comme vous le savez tous la moins-value latente.
Mais sur l’année je suis en plus-value réalisé de +4600 comme vous l’avez dit.

Dans mes update je ne parle que de la plus ou moins value réalisé sur l’année à l’instant T.

En espérant avoir été peut être plus clair que dans mes messages précédents smile

A bientôt

Hors ligne Hors ligne

 

#61 02/01/2022 01h48

Membre (2019)
Réputation :   11  

BILAN PORTEFEUILLE FINANCIER 2020





Je termine cette année avec une valeur de portefeuille qui a quasiment été multiplié par 3 donc cela est plutôt satisfaisant sachant que je réalise un +6000€ en plus-value sur l’année.
Certes j’aurais pu faire mieux surtout quand on regarde les indices mais la chose la plus importante est que j’ai réalisé compris la stratégie d’investissement que je veux dorénavant appliquer.
Je me suis également rendu compte que mes investissements font parti du "swing trading" (cela dépend de chacun) dans le sens ou quand j’achète une position, je la garderais au minimum 2 semaines et au maximum 5-6 mois.
Seul UBISOFT reste dans mon portefeuille depuis longtemps car c’est une valeur en qui je crois et je ne veux vraiment pas lâchera la valeur maintenant, je pense réellement qu’elle remontera.

ACTIONS A NE PLUS FAIRE :
- Acheter des small caps où je connais trop peu d’éléments sur l’entreprise
- Acheter un couteau qui tombe
- Ne pas suivre ma stratégie et acheter une valeur qui ne correspond pas à mes critères

OBJECTIFS 2022 :
Je n’aime pas le concept de se fixer des objectifs le 1er Janvier, tout comme les résolutions mais niveau bourse cela est plus facile pour se projeter sur une période donnée.
Je pense alimenter encore mon CTO pendant l’année donc je n’ai pas d’objectif en pourcentage mais j’espère réaliser 5000€ de plus-value au minimum, mais un total de +8000€ serait très satisfaisant.

Pour ma 2ème année sur les marchés financiers j’ai encore beaucoup appris, je pense vraiment que je ferais moins d’erreurs dans le futur et je connais plus les éléments qui pourraient me mettre dans une très mauvaise position.
Attention, je sais bien que j’ai beaucoup à apprendre encore, mais c’est satisfaisant d’acquérir des connaissances à tout les niveaux de la bourse.

BILAN IMMOBILIER 2020

1 appartement avec 119 008€ restant à payer sur mon crédit en ayant commencé avec 129 150€ à rembourser.
Mon locataire paye très sérieusement à chaque début de mois donc aucun problème à déplorer pour le moment.

Bonne année à tous ! On se retrouve bientôt sur le forum

Hors ligne Hors ligne

 

#62 03/01/2023 00h03

Membre (2019)
Réputation :   11  

BILAN PORTEFEUILLE FINANCIER 2022





Une année très compliqué avec des moins values latente qui durent plusieurs mois mais je ne m’attendais pas à ce scénario quand l’année 2022 à commencé et ai donc pris trop de risques.
Voyons du positif là dedans : avec seulement 1400€ de plus value, j’aurais "peu" d’impôts en fin d’année sur la partie bourse.
J’essaye pour le moment d’imaginer les différents scénarios possibles pour 2022 pour fixer ma stratégie.

BILAN IMMOBILIER 2020

1 appartement avec 114 555€ restant à payer sur mon crédit en ayant commencé avec 129 150€ à rembourser.
Actuellement j’ai des problèmes avec le locataire mais l’assurance locative du Credit Agricole me rembourse et fait également les démarches administratives pour l’expulsion du locataire mais cela met du temps comme tout le monde le sait.

Hors ligne Hors ligne

 

#63 02/01/2024 00h24

Membre (2019)
Réputation :   11  

BILAN PORTEFEUILLE FINANCIER 2023





Année compliqué avec peu de belles opérations mais je reste fidèle à mon plan de trading/investissement et je pense être récompensé plus tard dans l’année.

BILAN IMMOBILIER 2023

1 appartement avec 111 262€ restant à payer sur mon crédit en ayant commencé avec 129 150€ à rembourser.

EPARGNE : 10K€ disponible sur Livret A

Hors ligne Hors ligne

 

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.


Discussions peut-être similaires à "portefeuille d'actions et immobilier locatif d'alanito"

Pied de page des forums