Comment suivre la performance de son patrimoine au complet ?

En effet, mais il faudrait que je retire les versement en cours de période

aimge a écrit :

En effet, mais il faudrait que je retire les versement en cours de période

Bonjour, sinon l’outil TRI.PAIEMENTS de EXCEL prend parfaitement en compte les différents apports dans le temps sur un ou plusieurs portefeuilles, je m’en sers depuis un an et ça me convient très bien pour calculer les performances.

@aimge, juste par curiosité, quel est l’objectif d’avoir un rendement semestriel de l’ensemble des placements financiers ?

ensuite, les AV et livrets communiquent annuellement le rendement N-1, n’est ce pas suffisant ?

Ensuite, si vous avez des actions (ou UC en assurance vie), un arrêté de performance à une date précise ne sera pas juste, car pourrait inclure des variations épisodiques violents (genre T1-2020).

J’avoue avoir voulu un outil parfait qui faisait tout, et au final, je me suis contenté pendant 10 ans, d’un simple tableur où je renseignais simplement la valeur de mes différents supports manuellement.

C’est vrai que ça ne fait pas grand chose, mais au final, les onglets performances ajoutés à un moment, j’ai fini par les supprimer.
Ils prenaient du poids, alourdissaient l’ouverture du tableur, et je les regardais jamais.
Même les représentations graphiques d’évolution, je viens de vérifier, ça fait 1 ans qu’ils n’ont pas été réactualisés…

Dernière modification par gunday (31/07/2021 01h04)

Bonjour,

Je ne suis pas forcément d’accord avec le fait que cela n’ai pas d’intérêt.

Personnellement, je fais un simple suivi excel regulier sommes de parts avec excel mais j’ai aussi craqué pour l’appli Lafinbox. Elle ne répond pas a l’ensemble de mes besoins (scpi par exemple) mais me permet au moins de rapatrier l’ensemble de mes données rapidement vers mon tableur. Je sais que le fait de donner tous ses mots de passe et infos financières a une start up n’a pas trop la cote ici mais j’ai craqué pour le côté pratique.

Les deux intérêts que j’y trouve :

1) relativiser
Une perte en bourse de 20% d’un portefeuille par exemple fait toujours moins mal quand on la regarde à l’aulne de l’ensemble de son patrimoine ou elle est bien moindre. Cela m’évite de paniquer ou de trop stresser inutilement.

2) adopter plus facilement une gestion globale
L’important pour un profil donné c’est avant tout le ratio d’allocation entre actifs actions / obligations.
J’ai un profil plutot agressif 70/30 mais par exemple, depuis que je gère mon patrimoine en global, mon pee qui était plutot orienté offensif est devenu très défensif. Je le vois comme un investissement obligé sur un support à frais, donc je l’utilise plutot comme fond euro d’assurance vie ce qui me permet d’investir quasi tout le reste en bourse. Si les actions baissent trop, j’arbitrerai le pee vers des supports plus agressifs pour maintenir le 70/30. Je pense que c’est un bon exemple de ce que peut apporter une agrégation globale, un peu comme la methode fructif de base (combiner fond euro sur av et etf en compte titre). Pour faire cela bien  il faut bien agréger a un moment.

Par contre je serai intéressé par un suivi de part, mais j’avoue n’avoir pas pris le temps de le développer, et je pense que ça finirait vite au placard / pas mis à jour.

Je fais aussi mon suivi entièrement sur Excel.

Et pour les actions et trackers, j’ai une macro sur Excel qui me récupère le dernier cours depuis la page Boursorama du titre. Je clique sur un bouton, et ça me met tout à jour en 3 secondes.

Personnellement je suis tout mon patrimoine avec un vieux logiciel de suivi de portefeuille (Walmaster Gold de Waldata, depuis plus de 20 ans)

Le logiciel en lui même n’est pas super, mais j’ai détourné son utilité première (faire de l’AT), en créant de fausses valeurs boursières pour mes AV, mon immobilier, et autres actifs non boursiers, mes dettes aussi.

Ce logiciel permet de regrouper différents portefeuilles et d’offrir un suivi de l’ensemble, avec des calculs de pondération possibles selon l’actif net , l’actif brut etc..

J’ai donc créé de faux protefeuilles avec de fausses valeurs boursières que sont mon Livret A, LDDS, mes dettes financières, PERCO, PEE,
Un portefeuille pour l’immobilier et la valeur de son cours
Un portefeuille sur les liquidités
etc…

Et il y a aussi de vrais portefeuilles les PEA avec de vraies valeurs que je possède.

Pour les mises à jour, je télécharge les cours de bourse sur ABC Bourse et pour les autres actifs c’est à la main , mais cela bouge peu.

Il doit bien encore exister des logiciels identiques qui permettent
- de créer soi-même des valeurs (pour ajouter les AV, Dettes, Immobilier etc…)
- de créer des regroupements de portefeuilles
- de créer des tableaux de synthèse avec des calculs possibles

Et au final j’ai même automatisé le traçage des courbes de mes actifs nets , bruts , dettes etc … en créant de fausses valeurs que sont "mon actif net", "mon actif brut", "mes dettes financières" …

Et comme c’est un logiciel d’AT à la base, on peut suivre l’évolution des valorisations sur 1 semaine, 1 mois, 1 an , etc…

Souvent les logiciel sont orienté AT, mais on peut détourner tout ca je pense.

Comme Walmaster me satisfait , je le garde , mais un jour il faudra sûrement que je le change.

Si quelqu’un à des idées ?

Dernière modification par srv (31/07/2021 13h20)

Il me paraît utile de :

- faire ses comptes régulièrement à une fréquence proportionnelle à l’importance des placements dans le patrimoine total. afin de ne pas avoir une image subjective de la réalité de la performance de son portefeuille.

- définir des indicateurs clés pour suivre sa performance (volatilité, allocation,…), de même qu’une entreprise définit des KPI pour suivre son activité. Cela permet d’être en acceptation avec sa performance lorsque cela baisse.

- si on est réellement passif et en investissement systématique mensuel alors le suivi peut être un peu plus distant.

Après il y a des mois où on a plus envie de le faire que d’autres. Mais depuis 2015 mon portefeuille est pour moi un "deuxième emploi" alors cela vaut bien quelques minutes de suivi par moi au minimum. J’ai une googlsheet pour les actions & OPCVM, je reporte le cumul uniquement dans un fichier Excel un peu alambiqué pour suivre le tout et la VL.

Dernière modification par skywalker31 (31/07/2021 14h27)

Bonjour,

J’utilise pour ma part le logiciel Quicken 2000 depuis des années, il est maintenant libre (freeware).

Seul ombre au tableau, à utiliser avec un Windows compatibilité Pack SP2.

Je rejoins Blue, Finary est très complet et couvre toutes les classes d’actifs, même les plus originales…

On peut avoir accès aux dividendes  (grâce à leur partenariat avec DivvyDiary), ainsi qu’aux frais cachés (où l’on peut optimiser le choix de ses fonds afin de diminuer ses frais) et pour ceux qui sont dans un plan FIRE, il existe une partie Predict.

Les concepteurs ont enfin récemment ajouté une partie « Invest » où l’on peut acheter les principales cryptos.

Côté YouTube, outre les Finary Talk (entretien avec un spécialiste), ils ont aussi une analyse (anonyme) hebdomadaire de patrimoine, toujours très intéressante.

Pour ceux qui sont plus orientés dividendes, je précise que DivvyDiary, application allemande, est très bien faite et évolue régulièrement. Cerise sur la gâteau, si votre action n’est pas référencée, ils peuvent par simple demande faite par mail vous la rajouter en environ …une journée !

J’utilise portfolio performance.

Ultra-complet, demande juste un peu de temps pour la prise en main mais ensuite c’est du bonheur.

Portfolio Performance

Il y a un forum et aussi quelques tuto (dont certains en français) disponible.
Il y a aussi un sujet à propos de ce logiciel sur le forum hardware.

N’hésitez pas si vous avez des questions, je commence à bien le maitriser.

Invvest

En version Basique (gratuite) :
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