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[+1]    #351 28/06/2021 08h43

Membre (2019)
Réputation :   13  

Concernant le PE il me semble que vous n’avez pas analysé le produit Siparex dans l’AV Linxea Zen (peut être ne l’avez pas souscrite)

Je serais curieux d’avoir votre avis sur celui-ci sachant que je suis également en recherche de produits pour investir sur dans le PE.

Également une différence de frais de gestion m’intrigue entre ISATIS linxea vie (3,42% max de fg) et ISATIS Linxea spirit 2 (2.50% de fg).

Pensez vous que le même produit souscrit dans deux AV différentes puisse avoir des frais différents ?

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[+1]    #352 28/06/2021 16h05

Membre (2019)
Top 20 SCPI/OPCI
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Concernant ADJ, je pense qu’ils s’attaquent au fort LTV de la foncière… Mais la fusion et le refinancement du passif se déroulent bien (passage du coût annuel de la dette de 3.7% en juillet dernier à 2.2% aujourd’hui avec une maturité en hausse).

Par ailleurs, je pense que ce n’est que peu pris en compte par le marché dû au faible impact actuel, mais ils deviennent producteur d’électricité décentralisé pour améliorer leur impact esg.

Grâce aux subventions, ça fera une petite source de revenue stable supplémentaire.
Sur la dernière présentation, il est indiqué 1000 toits couverts de panneaux photovoltaïques ainsi que "200 combined heat and power plants for 1,500 buildings / Power ø 20 kW * 4,000h = 80,000 kWh".
Bon, clairement ça fait 1 chaudière pour 7,5 logements, ça sera la production de base, hiver + été (eau chaude) et ce sera combiné à des moyens classiques. On aura donc une utilisation optimale (45% de facteur de charges annuel: 8760h/4000h).

Chiffres indicatifs: 6,5m€ de CA annuel/10% de rentabilité net.

C’est peu, mais sur un portefeuille actuel de 70k logements ça peut donner des idées pour la suite (et je répète, ce sont des revenus qui tomberont indépendamment des locataires).

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#353 28/06/2021 19h51

Membre (2014)
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@Postel :
SIPAREX EQUIVIE : je ne connaissais pas, j’ai trouvé un site internet dédié SIPAREX assurance vie mais malheureusement on ne retrouve aucun reporting. Uniquement la performance semble visible sur Quantalys et elle n’est pas très encourageante (-1% sur 1 an, - 2,4% sur 3 ans) et donc incomparablement basse par rapport à ISATIS qui fait 26% sur 3 ans. Après ayant très peu d’information faute de reporting je resterais à l’écart pour cette raison.

Pour les frais de gestion ISATIS je me dis que dans un cas c’est la fourchette maxi et dans l’autre les frais effectifs.

@Woyal : intéressant, oui c’est un titre duquel le marché ne semble retenir que les mauvais côtés. cela passera peut etre…


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#354 31/07/2021 14h18

Membre (2014)
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Top 20 Finance/Économie
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Reporting à fin juillet 2021

Le portefeuille diversifié progresse de +0,38% soit + 3.300 € nets d’IR & CSG.

Les détails sont développés ici : Reporting à fin juillet 21

bonnes vacances à ceux qui partent et bonne rentrée à ceux qui reviennent.


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#355 11/08/2021 14h12

Membre (2014)
Top 20 Portefeuille
Top 20 Finance/Économie
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Les marchés Actions étant au plus haut du plus haut, j’en profite pour réduire à la marge la part Actions dans le portefeuille global.

Ainsi j’ai décidé pour ce faire de commencer par me séparer des quelques titres vifs que je détiens (hors PEA PME) pour simplifier la composition du portefeuille. L’acquisition de ces différentes lignes ci dessous a été globalement une opération blanche et les céder met de côté 10.000 euros réinvestissables en cas de crise actions dans les prochains mois.

Ainsi, au 11 aout 2021, cession de :
AB INBEV    EBR:ABI
EQUITY RESIDENTIAL    NYSE:EQR
ADLER GROUP    ETR:ADJ
THALES net de coupon    EPA:HO

en vue de simplifier la poche Actions, de conserver le cash sur le PEA et le CTO dans l’attente d’un éventuel creux de marché sur les prochains mois.

En résumé pour tirer les leçons :

j’ai acheté Ab Inbev quelques semaines avant le COVID. Le cours anticipait déjà probablement la désertion des lieux de convivialité je pense. Depuis à peine remonté vers le prix d’acquisition.

Equity residential : acquis il y a un an, bonne opération (+50 %), donc le temps de sortir peut être.

Adler Group : semblait une bonne opportunité d’analyse financière et stratégique, j’ai même acheté juste avant la libération des loyers à Berlin sans le savoir, ….mais visiblement le titre est faible et attire les shorteurs de tous poils. On ne peut rien y faire et il y en a pour des mois encore sans doute.

Thales : acquis bien avant le COVID mais depuis n’a pas performé du fait de l’exposition aéronautique militaire et civile je pense.

--------------------------------------------------

Conclusion : je réduis la poche Actions à la marge, je simplifie son contenu et cela fait du cash en réserve pour acheter du CW8 ou équivalent en cas de perturbation. Je garde en tête qu’il faut du cash directement sur le CTO ou en PEA car en cas de perturbation on n’a pas le temps d’alimenter le compte de zéro et de passer un ordre au bon moment de toute manière.

Dernière modification par skywalker31 (11/08/2021 14h13)


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#356 11/08/2021 16h38

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Je ne comprends pas votre conclusion. Sur mon PEA (Boursorama), les fonds versés à partir du compte bancaire sont disponibles en quelques minutes pour un achat via PEA (j’ai testé pour un versement > 13k). Quel est le problème exactement dans votre cas ?

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#357 11/08/2021 16h40

Membre (2021)
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Chez Bourse Direct, il faut compter 48h pour avoir les fonds disponible.

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#358 12/08/2021 09h20

Membre (2014)
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Bonjour Granite,

je suis d’accord avec Bertrand : pour ma banque il faut 2 à 3 jours ouvrables pour qu’un virement soit pris en compte sur le PEA par exemple.
j’ajoute également que s’il s’agit d’arbitrer en assurance vie vers un tracker ou inversement, les délais sont également d’un à deux jours, ou les ordres arrivés avant midi etc…
c’est la raison pour laquelle je pense qu’il vaut mieux avoir du cash directement disponible sur le PEA ou le CTO, surtout vu la faible rémunération des comptes courants de nos jours. Le "coût d’opportunité" est bien plus élevé si on ne peut exercer son ordre au moment précis où on souhaite le faire puisqu’en période très mouvementée on voit des variations quotidiennes de 3, 4 ou 5 % voire plus.

cordialement


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#359 29/08/2021 06h52

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Reporting au 29 aout 2021 :

Performance du mois d’août nette CSG & IR : +4.600 € soit +0,53 %
Mouvements, commentaires & détails : cf mon blog en signature.

bonne rentrée.


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#360 29/08/2021 07h13

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Sur quel support private equity êtes vous positionné?
Depuis combien de temps et en êtes vous satisfaits?(si durée de détention suffisante pour faire un bilan)

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#361 29/08/2021 07h43

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Bonjour Jimbow

il s’agit de ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE, depuis juin pour 5 K€ en AV, qui était le seul support qui m’avait paru à la fois performant et peu volatile. J’avais détaillé mon analyse ici : Lien Private Equity analyse skywalker

Dernière modification par skywalker31 (29/08/2021 07h44)


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#362 30/08/2021 15h22

Membre (2014)
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Bonjour,

il est donc trop tôt pour faire un bilan.
Je vais me renseigner.
Ca devient intéressant ce que proposent les assurances vie en ligne: fonds euro, etf, actions, scpi, sci/opci, private equity.

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#363 02/10/2021 09h36

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Reporting au 30/9/21   (cours de bourse à hier soir mais peu importe)

Performance du mois de septembre nette CSG & IR : -3.600 €, soit -0,4%
Mouvements, commentaires & détails : cf mon blog en signature.

bon week end.

Dernière modification par skywalker31 (02/10/2021 09h40)


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[+1]    #364 30/10/2021 07h47

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Bonjour à tous,

reporting à fin octobre 2021 :

plus haut ever à 123,83 €/part, soit une progression de +1,09% sur le mois, soit +9.100 € net IR&CSG. Tous les détails et tableaux sont ici : Lien Reporting 31 10 21

Finalement le mois d’octobre n’est pas rouge, bien au contraire. Le World s’adjuge près de 6% en un mois, le portefeuille en bénéficie. Aucune opération portefeuille sur le mois.

Par contre j’ai entamé les discussions avec mon employeur pour un départ concerté au T2 2022 : RC Acceptée ! Mon projet de SASU pourrait donc bien voir le jour mi 2022 après quelques mois de vacances. Une vie m’attend où le vrai luxe sera enfin le calme et le plaisir d’aller lentement sans casse pieds. Je commence à regarder pour organiser la SASU : je sélectionne un site pour la comptabilité quasi gratuite, etc…

bon week end.


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#365 19/11/2021 13h49

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Bonjour

suite à l’envolée stratosphérique des marchés et pour continuer à simplifier le portefeuille titres, je cède  exceptionnellement mes 32 trackers EMU code CMU pour 8,5 K€ ce qui correspond à peu près à mettre de côté (en cash) les gains du seul mois de novembre.

Cordialement


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#366 20/11/2021 18h37

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Amusant: je pourrais vous poser exactement la même question qu’il y a un an et j’aurais sans doute peu ou prou la même réponse.
Vos craintes de retour de bâton ne se sont pas manifestées cette année, mais ça finira bien par arriver à un moment ou un autre smile

Dernière modification par DiCiCat (20/11/2021 18h37)

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#367 20/11/2021 19h20

Membre (2014)
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Bonsoir Dicicat,

Merci pour le message. Plus qu’une crainte, c’est surtout une réallocation pour réduire la poche Actions vu la progression de celle ci les derniers mois au regard des autres poches.
Donc finalement je pense que c’est l’application objective de la méthode de l’allocation cible.
bon… il est vrai avec un peu de subjectivité aussi, c’est un mélange donc smile Si avec la 5è vague, les tensions stratégiques avec la Chine les marchés replongent, alors j’aurais moins de regret.

bon week end
skywalker

Dernière modification par skywalker31 (20/11/2021 19h21)


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#368 01/12/2021 06h00

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Reporting au 30 nov 2021 :

performance du mois : +0,14 % nette de CSG & IR soit +1.200 €
les tableaux & commentaires détaillées sont sur mon blog.

bonne journée.

Dernière modification par skywalker31 (01/12/2021 06h01)


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#369 28/12/2021 13h24

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Reporting à fin décembre 2021

variation mensuelle du portefeuille diversifié : +0,9%
variation annuelle : +7% (Carmignac patrimoine faisant du surplace)
pour un portefeuille disposant entre 1/4 et 1/3 actions et nette de CSG latente & IR.

j’ai provisionné les rendements des fonds € à 75% du rendement N-1, la différence avec le rendement réel passera sur janvier voire février selon les fonds.

j’ai effectué des retraits sur décembre pour rendre liquides les fonds qui serviront à capitaliser ma SASU qui sera immatriculée au T1 2022 sauf surprise.

les détails sont dispo sur mon BLOG

bonnes fêtes !

Dernière modification par skywalker31 (28/12/2021 13h26)


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[+2]    #370 31/01/2022 17h29

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Reporting au 31 janvier 2022 :

Performance du portefeuille diversifié sur le mois : -1,1% soit -9.200 € nets CSG & IR.
Tous les détails sont comme d’habitude sur le blog : Reporting


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[+6]    #371 28/02/2022 09h35

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Préambule personnel
Je voudrais tout d’abord partager mon soulagement d’avoir quitté mon usant poste de cadre financier dans le cadre d’une rupture conventionnelle il y a quelques jours. Me voilà maintenant plus léger. A l’abri pour les deux prochaines années grâce au dispositif des créateurs d’entreprise, qui couvre très largement mon train de vie même à "demi salaire", je me concentre sur la création de ma mini société de conseil et, après quelques mois de reconstruction, je tenterai de nouvelles expériences professionnelles.

J’essaie de profiter au maximum de ces semaines sans N+1, sans N-1 et sans arbitraire. Je prends du temps pour faire des choses que je ne faisais plus. Et je ne ressens aucun manque. Il est plaisant de se faire oublier un peu et de se reconstruire doucement, après 26 ans de rat race plus ou moins réussie certes, mais tout de même aliénante. Les beaux jours m’aideront d’autant plus à cette renaissance.

Reporting à fin février 2022 : perte de 0,74% soit -6.100 € nets de CSG & IR
Tous les développements habituels sont en ligne sur MON BLOG

Pensons à ces civils qui souffrent en Ukraine. "Gloire à l’Ukraine", en espérant qu’une solution puisse être trouvée rapidement.

Dernière modification par skywalker31 (28/02/2022 09h36)


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[+1]    #372 28/02/2022 12h22

Membre (2016)
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INTJ

Tous mes voeux de réussite pour cette nouvelle aventure !


Think Happy, Dream Big, Do your Best !

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[+1]    #373 28/02/2022 19h50

Membre (2018)
Réputation :   9  

Bravo pour cette décision et meilleurs vœux d’épanouissement. Que la Force soit avec vous !

En ligne En ligne

 

[+1]    #374 28/02/2022 22h11

Membre (2016)
Top 20 Entreprendre
Réputation :   57  

INTJ

Bravo, et que la force soit avec vous mon jeune Skywalker wink


"Le côté obscur de la force, redouter tu dois"

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[+1]    #375 01/03/2022 13h32

Membre (2020)
Top 20 Crypto-actifs
Réputation :   132  

Bonjour,

Félicitations pour cette courageuse décision, je vous souhaite le meilleur épanouissement personnel possible !


Team Faux Pas 0+0

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