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#26 19/09/2020 09h26

Membre (2016)
Réputation :   0  

Bonjour Sebirt,

Bravo pour votre suivi et votre progression! J’ai apprécié votre partage d’émotions et la difficulté de respecter la stratégie fixée.
Continuez comme ça, nul doute que vu votre capacité d’épargne, vous atteindrez votre objectif.

J’ai une approche similaire à la votre et ai commencé à investir à partir de 2014, date d’achat de ma RP, et ayant voulu faire trop compliqué à l’époque, j’essaye de simplifier au maximum. Plus c’est simple, plus c’est facile à suivre n’est-ce pas?

Une question : Est-ce que vous avez alimenté vos A-Vie sur d’autres trackers finalement? (emergents REIT ou autre?)

Merci

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#27 19/09/2020 10h48

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Bonjour,

Je ne vous cache pas que c’est toujours aussi dur même avec deux etf ! Ne pas avoir un option pour verser automatiquement chaque mois sur l’etf de son choix est un vrai problème ! Et je ne veux pas payer Yomoni / Nalo pour ça, je pense que mon biais me coûte bien moins que 0.6%

Concernant mes assurances vie, j’y versé aux alentours de 400 euros par mois. Dans deux ans, je vais devoir réfléchir à si j’ouvre un CTO, un Per ou une assurance vie pour y mettre mon épargne mensuelle ! Pour l’instant je n’ai pas touché aux émergents ou reits dessus

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#28 19/09/2020 11h12

Membre (2020)
Réputation :   6  

Bonjour,

intéressant de lire l’évolution de votre portefeuille et de voir à quel point il est difficile de maintenir sa stratégie de départ.
Mais ce n’est pas plus mal. Parfois on s’aperçoit tout simplement qu’une autre stratégie serait meilleure et il est important de changer avant de le regretter smile
Je vais continuer à suivre votre portefeuille smile

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#29 05/10/2020 22h26

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Reporting 66ème mois de mon PEA

Allocation actuelle:73% action, 20% obligations/monétaire et 7% en immobilier.

Performance: Mon TRI sera calculé en fin d’année

Evolution des objectifs:
- Objectif idéal: 2438€/mois (deux SMIC Janvier 2020)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC
Capital retirable (SWR de 3%): 360€/mois = 15% de l’objectif 2SMIC / 24% de l’objectif 1500 / 30% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:
En ce mois d’octobre, achat de 6 parts de CW8 à 304,88€ ce qui m’amène à un portefeuille de 225 parts de CW8 et 1565 parts de PANX pour une valorisation totale de 112k€

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Favoris 1    #30 09/11/2020 21h21

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Reporting 67ème mois de mon PEA

Allocation actuelle:75% action, 18% obligations/monétaire et 7% en immobilier.

Performance: Mon TRI sera calculé en fin d’année

Evolution des objectifs:
- Objectif idéal: 2438€/mois (deux SMIC Janvier 2020)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC
Capital retirable (SWR de 3%): 360€/mois = 16% de l’objectif 2SMIC / 25% de l’objectif 1500 / 32% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

En ce mois de novembre, achat de 6 parts de CW8 à 322,14€ ce qui m’amène à un portefeuille de 231 parts de CW8 et 1565 parts de PANX pour une valorisation totale de 121k€

Psychologie de l’investisseur: Pas de Market Timing, j’ai acheté mes ETF dès que j’ai pu. C’est peut-être au plus haut aujourd’hui mais j’ai confiance que ça ne le sera plus dans 10 ans. Time in market beats timing the market.

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#31 08/12/2020 20h12

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Reporting 68ème mois de mon PEA

Allocation actuelle:74% action, 19% obligations/monétaire et 7% en immobilier.

Performance: Mon TRI sera calculé en fin d’année

Evolution des objectifs:
- Objectif idéal: 2438€/mois (deux SMIC Janvier 2020)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC
Capital retirable (SWR de 3%): 395€/mois = 16% de l’objectif 2SMIC / 26% de l’objectif 1500 / 33% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:
Pas d’achat ce mois-ci car pas mal d’impôts à payer et je constitue un apport pour un potentiel achat immo (locatif). Mon portefeuille de 231 parts de CW8 et 1565 parts de PANX est actuellement valorisé à 122k€.

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#32 08/12/2020 21h51

Membre (2020)
Réputation :   6  

bonsoir,

votre poche immobiler concerne l’ETF "AMUNDI FTSE EPRA EUROPE REAL ESTATE UCITS ETF -" ou est un autre investissement ?

merci encore, beau portefeuille et surtout une tenue de vos objectifs dans le temps.

bonne soirée

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#33 09/12/2020 12h33

Membre (2020)
Réputation :   0  

Bonjour,

Très intéressant de suivre votre portefeuille et surtout l’évolution de votre psychologie. Malgré tout, dites vous que vous n’avez pas vendu dans la baisse de mars 2020, c’est, de loin, le plus important.

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#34 10/12/2020 19h01

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Bonjour,

@gizgiz non le %immobilier correspond à ma résidence principale. Celui ci évolue dans le temps car j’amortis chaque mois 500 euros (moitié de mon crédit après retrait des intérêts dû au crédit immobilier). Je fais parti des gens qui comptent leur rp dans l’allocation. J’ai aussi un %action qui tient compte uniquement des actions, monétaire et obligataire. Mais je ne le communique pas ici.
Et non, je n’ai plus l’etf ftse epra Europe real estate depuis deux ans. Sur mon PEA, je n’ai que 2 etfs

@bowther, c’est en effet ce que je me dis. J’ai un tri annualisé depuis le début de mes investissements, il doit être plus bas que si je n’avais pas changé si souvent d’allocation et parfois au pire moment mais je me réconforte en disant que c’est compensé par ma très grosse allocation en actions. La prochaine étape c’est arrêter de regarder chaque jour les variations de mon épargne ! Et c’est pas du tout gagné !
Je reste persuadé que la meilleure option aurait été un courtier low cost pea qui permettrait une option de versement mensuel automatique sur un etf world. Quand mon PEA sera au plafond, la question se posera bien entre un Cto à fiscalite plus douce et beaucoup de choix etf ou une assurance vie avec versement mensuels possible sur etf automatiquement !

Merci pour votre intérêt smile

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#35 09/01/2021 22h59

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Reporting 59 ème mois de mon PEA

(ceux qui me suivent remarqueront que je m’étais trompé dans le numéro de mes autres reportings smile)

Allocation actuelle:

75% action, 18% obligations/monétaire et 7% en immobilier.

Performance:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 6,63%. Le PEA a quasiment 5 ans et devrait être au plafond dans environ 2 ans si je continue à verser environ 2k€/mois.

Avancement sur mes objectifs:

- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 407€/mois correspondant à :
- 17% de l’objectif 2SMIC
- 27% de l’objectif 1500
- 33% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

J’ai acheté 6 parts de CW8 amenant mon portefeuille à 237 parts de CW8 et 1565 parts de PANX est actuellement valorisé à 127k€.

Psychologie de l’investisseur:
Toujours compliqué de ne pas regarder chaque jour la valorisation du portefeuille alors que d’après mes calculs, il me faudra encore 10 ans à un rythme de 2K/mois pour arriver à 600k€ minimum…Du coup, forcément, je vois les variations de mon portefeuille (+/- 2k€) qui commencent à être élevée et égales à mon épargne mensuelle. Cela est dangereux pour mon mental vu que je vois régulièrement le lendemain de mon achat d’ETF mon épargne mensuelle disparaitre temporairement lors d’une journée rouge à - 2%…
Donc très hâte de remplir mon PEA et de désinstaller mon application Bourse Direct big_smile.

Bonne année !

Dernière modification par sebirt (09/01/2021 23h00)

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Favoris 1    #36 03/03/2021 20h52

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Reporting 61 ème mois de mon PEA


Allocation actuelle:

74% action, 19% obligations/monétaire et 7% en immobilier.

Performance:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 6,98%. Le PEA a fêté ses 5 ans en février et devrait être au plafond dans environ 2 ans si je continue à verser environ 2k€/mois.

Avancement sur mes objectifs:

- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 423€/mois correspondant à :
- 17% de l’objectif 2SMIC
- 28% de l’objectif 1500
- 35% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

Il n’y a pas eu d’investissement en février car j’ai été très occupé par mon side business qui m’a très peu rapporté mais le côté loisir est toujours présent smile.

J’ai acheté 12 parts (environ 4k€) de CW8 amenant mon portefeuille à 249 parts de CW8 et 1565 parts de PANX est actuellement valorisé à 134k€.

Psychologie de l’investisseur:
RAS

Bonne soirée!

Dernière modification par sebirt (03/03/2021 20h59)

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#37 03/03/2021 21h38

Membre (2020)
Réputation :   41  

Félicitations pour votre régularité. En effet dans 2 ans vous pourrez désinstaller l’appli bourse direct et programmer des versements sur des AV ;-)

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#38 06/04/2021 21h50

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Bonjour,

@gravel Encore 18 versements de 2000 euros et nous y sommes! Après, je vous avouerai que j’ai un google sheet qui suit en live les variations macro de mon patrimoine et le TRI annualisé du PEA…

Place au

REPORTING 62 ÈME MOIS DE MON PEA


Allocation actuelle:

76% action, 18% obligations/monétaire et 6% en immobilier.

Performance:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 9.18%.

Avancement sur mes objectifs:

- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 460€/mois correspondant à :
- 19% de l’objectif 2SMIC
- 31% de l’objectif 1500
- 37% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

J’ai acheté 5 parts (environ 2k€) de CW8 amenant mon portefeuille à 254 parts de CW8 et 1565 parts de PANX est actuellement valorisé à 145k€. C’est un nouveau plus haut smile.

Psychologie de l’investisseur:

Ma plus-value actuelle est aux alentours de 30k€. Quand je vois que des gens avec une stratégie cryptomonnaie faire autant avec tellement moins, j’avoue être très songeur…

J’ai envisagé à plusieurs reprises d’investir maximum 10% de mon patrimoine financier (soit environ 18k€). Mais en formant un peu, je n’arrive pas à voir leur intérêt technologique et je ne comprends pas comment ça peut continuer à monter. D’autant plus, que les experts de la toile parlent très souvent de bull run et d’analyse technique ce qui va à l’encontre de ma stratégie très lazy et me confirme que je comprends rien aux cryptomonnaies et que je n’arriverai pas à :
1) identifier les coins prometteuses
2) acheter au bon moment, maintenir la position, (et vendre au bon moment)

J’en arrive à la conclusion que j’investirai quand j’aurai mon PEA plein pour diversifier via un tracker crypto ou alors suite à une correction si elle arrive smile

Bonne soirée!

Dernière modification par sebirt (07/04/2021 21h30)

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#39 06/04/2021 22h10

Membre (2020)
Réputation :   41  

Bravo gardez le cap, c’est tres bien ainsi.

Personnellement j’ai un investissement automatique de…. 5€ hebdomadaire sur le Bitcoin via Revolut. C’est negligeable mais si le cours est encore multiplié par 20x je ne serai pas dégouté et c’est vraiment 100% lazy!

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#40 01/05/2021 14h25

Membre (2015)
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Bonjour,

REPORTING 63 ÈME MOIS DE MON PEA


Allocation actuelle

:
Patrimoine net :75% action, 18% obligations/monétaire et 7% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 80% actions / 20% obligations/monétaire

Performance

:
le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 9.13%.

Avancement sur mes objectifs:

- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 466€/mois correspondant à :
- 19% de l’objectif 2SMIC
- 31% de l’objectif 1500
- 38% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

Aucun achat ce mois-ci car j’envisage de réaliser un investissement locatif et il me faut de l’apport. 2500 euros épargnés en fonds euros smile

Mon portefeuille contient 254 parts de CW8 et 1565 parts de PANX. Sa valorisation est toujours à 145k€ smile.

Psychologie de l’investisseur:

Tout comme vous gravel, j’envisage d’investir une petite somme (100€?) en bitcoin/ethereum mensuellement. Je cherche encore la plate-forme.

Bonne journée à tous.

Dernière modification par sebirt (01/05/2021 14h27)

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#41 02/06/2021 22h17

Membre (2015)
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Bonjour,

REPORTING 64 ÈME MOIS DE MON PEA


Allocation actuelle

:
Patrimoine net :82% action, 11% obligations/monétaire et 7% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 88% actions / 12% obligations/monétaire

Performance

:
le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 8.59%.

Avancement sur mes objectifs:
- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 423€/mois correspondant à :
- 17% de l’objectif 2SMIC
- 28% de l’objectif 1500
- 34% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

Mon patrimoine net baisse de 20k€ pour prêt familial (encore !). Ce qui explique un brusque changement dans mon allocation d’actifs et cela baisse ma rente mensuelle estimée. Je perds 4% sur l’avancement de mes objectifs.
De plus, je compte réaliser un investissement locatif et je constitue donc un apport. Ce qui implique que je ne vais pas investir sur les marchés pendant environ 5 mois

Mon portefeuille ne bouge pas et  contient toujours 254 parts de CW8 et 1565 parts de PANX. Sa valorisation est toujours à 145k€ smile .

Psychologie de l’investisseur:

Beaucoup de choses à dire. Je compte mettre à jour ma présentation en juillet.

Bonne journée à tous

Dernière modification par sebirt (02/06/2021 22h18)

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#42 14/06/2021 22h53

Membre (2015)
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INFP

Bonjour,

Je ne vais probablement plus investir pour cette fin d’année. Je vous explique tout sur ma présentation:

Seb

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#43 03/02/2022 23h14

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Bonjour,

REPORTING 70 ÈME MOIS DE MON PEA


Allocation actuelle

:
Patrimoine net :79% action, 14% obligations/monétaire et 7% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 85% actions / 15% obligations/monétaire

Performance

:
le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 10.33%.

Avancement sur mes objectifs:
- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 500€/mois correspondant à :
- 20% de l’objectif 2SMIC
- 26% de l’objectif salaire médian
- 41% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

J’ai acheté 5 parts de CW8 ce qui amène mon portefeuille à 259 parts de CW8 et 1565 parts de PANX. Sa valorisation est actuellement de 164k€ smile .

Bonne journée à tous

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#44 03/03/2022 20h49

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Bonsoir

Voici le…

REPORTING du 71 ÈME MOIS DE MON PEA


Allocation actuelle

:
Patrimoine net :78% action, 15% obligations/monétaire et 7% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 79% actions / 21% obligations/monétaire

Performance

:
le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 9.86%.

Avancement sur mes objectifs:
- Objectif idéal: 2460€/mois (deux SMIC net Janvier 2021)
- Objectif raisonnable: 1500€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 500€/mois correspondant à :
- 20% de l’objectif 2SMIC
- 26% de l’objectif salaire médian
- 41% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

J’ai acheté 5 parts de CW8 ce qui amène mon portefeuille à 264 parts de CW8 et 1565 parts de PANX. Sa valorisation fait du sur place malgré la reprise de l’épargne mensuelle de 2k€ sur PEA et reste donc à 165€.

Bonne soirée à tous

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#45 06/04/2022 21h54

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Bonsoir,

Voici le 72ème mois de mon PEA ouvert en mars 2016!

Allocation actuelle:

Patrimoine net :78% action, 14% obligations/monétaire et 8% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 79% actions / 21% obligations/monétaire

Performance:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 10.68%.

Avancement sur mes objectifs:

- Objectif idéal: 2599€/mois (deux SMIC net Mai 2022, le SMIC augmente plus vite que mon épargne nette sad)
- Objectif raisonnable: 1940€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 500€/mois correspondant à :
- 20% de l’objectif 2SMIC
- 27% de l’objectif salaire médian
- 40% de l’objectif SMIC.

Portefeuille actuel:

J’ai acheté 5 parts de CW8 ce qui amène mon portefeuille à 269parts de CW8 et 1565 parts de PANX. Le portefeuille reprend du poil de la bête avec une valorisation à 173k€.

Bonne soirée à tous

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#46 05/05/2022 17h18

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Bonjour,

Voici le 73ème mois de mon PEA ouvert en mars 2016!

ALLOCATION ACTUELLE:

Patrimoine net :78% action, 14% obligations/monétaire et 8% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 85% actions / 15% obligations/monétaire

PERFORMANCE:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 9.01%.

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS:

- Objectif idéal: 2599€/mois
- Objectif raisonnable: 1940€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 500€/mois correspondant à :
- 19% de l’objectif 2SMIC
- 26% de l’objectif salaire médian
- 39% de l’objectif SMIC.
Avec la volatilité des marchés, je perds 1% sur l’avancement des objectifs. Ma détermination ne s’érode pas et on continue à avancer.

PORTEFEUILLE ACTUEL:

Ce mois-ci, je n’ai pu acheté que 4 parts de CW8 ce qui amène mon portefeuille à 273 parts de CW8 et 1565 parts de PANX.
Mon portefeuille re-sdescend à une valorisation de 167k€. Mentalement, pas de soucis, c’est dans ces moments là, qu’il faut continuer le travail, le side business, la vie frugale et le DCA sur ETF. On fera les comptes en juillet et en fin d’année.

Bonne journée à tous

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[+1]    #47 07/06/2022 13h09

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Bonjour,

Voici le 74ème mois de mon PEA ouvert en mars 2016!

ALLOCATION ACTUELLE

Patrimoine net :76% action, 15% obligations/monétaire et 9% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 79% actions / 21% obligations/monétaire

PERFORMANCE:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 7,96%.

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS:

- Objectif idéal: 2599€/mois
- Objectif raisonnable: 1940€/mois
- Objectif SMIC

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 500€/mois correspondant à :
- 19% de l’objectif 2SMIC
- 26% de l’objectif salaire médian
- 39% de l’objectif SMIC.
Avec la volatilité des marchés et surtout la baisse des marchés, je fais du sur-place depuis le début d’année. J’en profite pour renforcer mon portefeuille d’actions smile.

PORTEFEUILLE ACTUEL:

J’ai acheté 5parts de CW8 ce matin pour amener mon portefeuille à 278 parts de CW8 et 1565 parts de PANX.
Mon portefeuille est actuellement valorisé à 164k€. C’est la valorisation de février 2022 mais avec 19 parts de CW8 en plus. Pas de soucis, on continue le DCA!

Bonne journée à tous

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#48 11/08/2022 10h25

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Bonjour,

Voici le 76ème mois de mon PEA ouvert en mars 2016!

ALLOCATION ACTUELLE

Patrimoine net :77% action, 14% obligations/monétaire et 9% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 85% actions / 15% obligations/monétaire
Note: les % ont fortement changé avec la remontée forte du marché action smile

PERFORMANCE:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 9,43%.
Note: Le TRI a remonté de 1,5%. Un peu dégouté de pas avoir versé le mois dernier mais c’est comme ça!

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS:

- Objectif idéal: 2599€/mois
- Objectif raisonnable: 1940€/mois
- Objectif SMIC
Note: Va falloir changer les chiffres avec l’augmentation du smic ! Comme dit, le smic monte plus vite que la progression de mes objectifs !

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 500€/mois correspondant à :
- 21% de l’objectif 2SMIC
- 28% de l’objectif salaire médian
- 41% de l’objectif SMIC.
Note: Ca remonte un peu mais je suis encore loin du graal !

PORTEFEUILLE ACTUEL:

J’ai acheté 5parts de CW8 ce matin pour amener mon portefeuille à 283 parts de CW8 et 1565 parts de PANX.
Mon portefeuille est actuellement valorisé à 178k€. C’est la valorisation d’avril 2022 mais avec 15 parts de CW8 en plus. Pas de soucis, on continue le DCA!

@bed43fr j’ai décidé d’arrêter de mettre sur le nasdaq-100 pour l’instant et de ne pas investir sur un etf à levier car je serai sûrement incapable de tenir la forte volatilité. Comme vous pouvez le voir sur mon profil, mon épargne a été construite uniquement avec un salaire qui est pas si élevé que ça au vu l’épargne mensuelle. J’ai encore du mal quand je vois des variations de 1500€ (environ 1%).
Je remettrai sûrement sur le nasdaq-100 quand j’aurai plafonné le pea (il reste 24k!) et que je ne pourrai plus acheter les parts de cw8 !

Bonne journée à tous

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#49 11/08/2022 15h19

Membre (2020)
Réputation :   16  

sebirt, le 05/05/2022 a écrit :

Mentalement, pas de soucis, c’est dans ces moments là, qu’il faut continuer le travail, le side business, la vie frugale et le DCA sur ETF. On fera les comptes en juillet et en fin d’année.

À lire et relire les jours de baisse et de doute. Bravo à vous

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[+2]    #50 14/12/2022 22h54

Membre (2015)
Réputation :   28  

INFP

Bonsoir,

Suite à quelques problèmes personnels sur plusieurs aspects, je n’avais pas le coeur à mettre à jour mon fil malgré la poursuite de mes versements mensuels.  Cependant, il faut bien mettre à jour mon carnet de bord pour me mettre sur le pilori et présenter un énième changement d’allocation (bon, ça reste mineur… wink).

Mon PEA fête son 80ème mois d’existence.

ALLOCATION ACTUELLE

Patrimoine net :81% action, 9% obligations/monétaire et 10% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 89% actions / 11% obligations/monétaire
Note: les % ont fortement changé avec la forte baisse du marché action smile

PERFORMANCE:

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 6.82%.

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS:

- Objectif 2SMICS: 2658€/mois
- Objectif dépenses actuelles: 1793€/mois
- Objectif SMIC: 1330€/mois
Note: suite à la reprise des sorties sociales et culturelles, je dépense 1793€/mois (crédit immo inclus). C’est le nouveau chiffre pour mon objectif dépenses actuelles. Ce chiffre sera actualisé annuellement sur la base d’une inflation long terme à 2%. Oui, j’aime bien me créer des nouveaux indicateurs smile

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr), le capital retirable est de 521€/mois correspondant à :
- 20% de l’objectif 2SMIC
- 29% de l’objectif dépenses actuelles
- 39% de l’objectif SMIC.
Bref, avec la baisse des marchés, mes objectifs s’éloignent.

PORTEFEUILLE ACTUEL:

Depuis ma dernière mise à jour (août 2022), voici les mouvements réalisés:
08/09/2022: Achat de 5 parts de CW8
10/10/2022: versement de 10k€, énième changement d’allocation: vente de mes parts de PANX (ETF suivant le Nasdaq-100) pour viser une allocation 80% CW8 20% CL2 (ETF suivant le MSCI USA levier x2)
03/11/2022: Achat de 5 parts de CW8
08/12/2022: Achat de 5 parts de CW8

La composition du portefeuille est donc actuellement de 367 parts de CW8 et 10 parts de CL2. Ce changement d’allocation se veut toujours agressive tout en restant diversifiée : le MSCI USA est plus diversifié qu’un ETF NASDAQ-100 et je pense qu’un ETF à levier x 2 représentant 20% de l’allocation aura plus d’impact qu’un ETF sans levier à 40%.

Ce énième changement d’allocation est principalement dû au fait que je me rends compte que je suis encore loin de mes objectifs. Il y a beaucoup de raisons  (jessayerai d’en parler dans ma présentation) qui font que j’ai voulu tenter encore quelque chose au lieu d’être passif.

La bonne chose à noter est que je suis à 142k€ de versement cumulés sur mon PEA (valorisé aux alentours de 180k€) et que j’espère atteindre le plafond très prochainement!

A bientot

Dernière modification par sebirt (16/12/2022 06h15)

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