PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

[+1]    #1 29/02/2020 20h48

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Monétaire
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   321  

Bonjour à tou(te)s les IH

Tout d’abord, merc* de toute votre aide pour m’aider à comprendre et "gérer" mes actifs en bourse.
Ils représentaient environ 18% de mes avoirs totaux - plus que 16% maintenant….

J’ai démarré par le transfert en mai 2017 de mon PEA de 13 000€, de La Banque Postale, ouvert en 1997, vers BD.
Puis ouvert un CTO + PEA-PME chez Binck en juin 2017

Puis lu ,quasi tous les jours, le forum  (En arrêt maladie depuis août 2017, j’ai le temps !) pour apprendre et comprendre et me faire mes idées,
(même si pour certaines sociétés, j’ai été clairement suiveuse sans réfléchir moi-même!) …

Pas de stratégie affinée : 
- Je suis passée de "je veux faire grossir mon PTF" à "l’ âge avançant, un complément de retraite en dividendes serait plus utile et sympa qu’ un capital croissant"
- Je suis passée de " je n’y connais rien en sociétés, donc je choisis des fonds où les gérants connaissent mieux que moi", puis par "feeling secteurs"(or, cannabis) , puis par titres vifs (smalls, et value-dividendes) , puis aux ETF dividendes, à thème..

  Finalement , j’aime bien tout ça et je continue donc sur un mix de titres dépareillés, que je ré-examine environ chaque trimestre : Je garde, renforce, allège ou vends.

  Sur le rythme d’investissement,
j’ai quasiment investi tout sur 18 mois: PEA, partie d’économies livrets, remboursements de crowdfunding, vente avec PV ++ (cannabis !); (mai 17 à oct 18)
Depuis début 2019, très peu d’apports, des remaniements (en PV ou MV) et des dividendes réinvestis… 
 
        Avec moultes difficultés (nulle en excel, et aide précieuse d’ IH, que j’ai plusieurs fois dérangé, malgré le manuel, bien fait -MERC*!-), j’ai enfin réussi à sortir un tableau récapitulatif de mes comptes titres, le 19/02/2020 :

     Il était à +2%,(PV + 923€), Total : 47 352€
A peine mis le nez dehors , il a attrapé un virus d’actualité, qui l’a rendu tout rouge et agité…!
     Chute de température de -12° (%!)
Ce virus agirait-il en refroidissant et non en chauffant ?  hmm

Voilà, mesdames et messieurs, je vous présente mon "petit dernier":





Bon ! Je n’ y comprends RIEN :
Voici 10 fois que je refais la même manoeuvre de "capture d’image", "envoi image", "insérer image" , et les 2 1ères images ne sortent pas au même format que la 3 ème!
L’informatique et moi, y’a toujours qqc qui cloche …..
Navrée donc pour cette présentation (dépareillée, à l’ image du PTF! ), mais je ne sais plus comment faire…..

Dividendes : Ce sont les dividendes nets, après récupération en crédit d’impôts du CTO (étranger), car non-imposable.



Le 20/2/2020, , j’ai allégé Lyxor "SEL" et Intesa Sanpaolo, (environ 650€ chacun)
et j’ai sauté le 26 et 27 février, sur Sword et GTT (rajoutés en fin de liste titres du PEA)
Trop tôt sûrement….

Prochaine rentrée (conséquente) prévue : fin Juin; Peut-être que les soldes seront finies ?
Mon épargne de sécurité, indispensable actuellement, ne participera pas à cette chute des prix, c’est comme ça !

Je suis maladroite, approximative, mais ça va….
Désolée pour vous si je "détonne" dans votre façon de faire, bien plus cadrée et rigoureuse que la mienne..

Bon WE et au plaisir de vos commentaires
Mimizoé1

Mots-clés : cannabis, portefeuille, rendement


Parrainages BoursoBanK(HECL5456), BourseDirect(2019579574),WeSave(HC9B32), Fortuneo(13344104), Bullionvault (CCHARLOTTE1), MeilleurTaux(HELENE330473), Linxéa, Véracash (MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#2 04/02/2021 21h41

Membre (2018)
Top 20 Monétaire
Réputation :   290  

Merc1 mimizoe1 smile

Pour moi c’est encore pire, je n’arrive pas du tout à mettre en ligne sad

Merci pour p.13 R/Wallstreetbets : la puissance d’un hedge fund contrôlée par le cerveau d’un adolescent sur Saxo pas grand chose ne passe pour moi, je n’arrive pas à passer le test ETC, pourtant je ne crois pas m’être planté.

Enfin pas grave, je suis passé par un autre Broker.

Sinon, vous avez un compte IB ou j’ai loupé quelque chose ?

Bonne soirée portez-vous bien smile

Dernière modification par Aigri (04/02/2021 21h42)


Donne un cheval à celui qui dit la vérité, il en aura besoin pour s'enfuir.

Hors ligne Hors ligne

 

#3 05/02/2021 13h58

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Monétaire
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   321  

Bonjour Aigri

C’est vrai qu’il faudrait que j’actualise et précise mon PTF !

Je suis chez Saxo (Ex- Binck) pour mon CTO et mon PEA-PME, ouvertures mi 2017
Je suis chez BD depuis 2017 pour mon PEA (avant La Banque Postale depuis 1996, peu actif); + un CTO qui "avait été ouvert d’office pour le versement de BSA"(0,03€!)

Depuis le transfert chez Saxo, j’ai eu plusieurs anomalies, genre :

1/ - J’ai pu approvisionner 500€ en déc 2020, sans souci ; En Jan 2021, impossible d’approvisionner 1500€, toujours par virement externe CB : Vérisure SMS OK, rejet du "site marchant" ;
  Ticket à Saxo , qui me répond  "que mes bloqueurs de pub empêchent la transaction", alors que RIEN n’avait varié depuis le précédent virement …. Ah bon ?

2/  L’anomalie largement commentée sur les taxations de dividendes, que j’ai eue régularisée sans jamais avoir moi-même réclamé (beaucoup de forumeurs, et sans doute autres clients, s’en sont largement chargé, m*erci à eux tous !) wink

3/ Le non versement de dividendes en déc et début jan, sur 2 ETF, bien qu’apparaissant dans les "opérations sur titre" de Saxo, et les sites des ETF concernés :
  Tickets + relance sans réponse à ce jour (ticket toujours ouverts) roll

4/ Une ponction d’ office (sans message d’avertissement) m’a créé un découvert sur mon compte £ (1,67 £---> -2,37£)
  Ticket : "= frais de FUTURS réinvestissements en action le 13/3/2021, avec choix (=option) validé; Vous avez donc un appel sur marge"
  Reticket : mais C’est MODIFIABLE jusqu’au 4/3/2021! je peux encore changer d’avis, ou approvisionner plus tard, sans faire de découvert ! Remettez le compte comme précédemment"
Pas de réponse … mad

5/ "Question": Achat en Usd, sur Bourse de Londres, frais en £ : Comment se passe le paiement : Ponction sur les 2 comptes ?(quand ils existent et sont approvisionnés); Tout sur USD avec frais de change des £ ? Autre?
    Rien sur les FàQ, guides; Chat indisponible ---> Appel (8 mn attente, OK) : Un monsieur me répond "qu’il n’en sait rien et va me faire rappeler par quelqu’un"; "Quand ?avec mon décalage horaire // métropole ?" "Je ne sais pas"….Comme il a un "fort accent Sénégalais", je lui demande par curiosité, s’il est en Métropole ou au Sénégal : "Pas du tout, je suis en Chine, C’est la nuit ici !" lol
  Pour info, ça fait une semaine que j’attends qu’on me rappelle…

Saxo est sans doute débordé, mais il répond "ce qui lui chante", et "ce à quoi il veut bien répondre"; Ils sont TRES sourds et illettrés pour les questions dérangeantes…

Bref, je n’ai pas tenté de refaire un virement, et j’ai "réveillé" mon CTO de Boursedirect, en y virant et investissant pour 2000€ … dont les 350€ de PHAG..

J’ai donc 2 CTO actifs à présent, avec des choix d’actions/ETF et de tarifs un peu différents ;
Il va falloir que je parcours la file BD, car si je n’ai jamais eu de soucis avec eux sur PEA, peut-être est-ce différent pour le CTO ?

         Et vous, quel est votre "nouveau Brocker" et pourquoi ?

Quant à "mettre en ligne", (J’ai compris qu’il s’agissait de votre Ptf ?)
   j’ai fait des (4 morceaux) copies d’ écran, puis enregistré sur mon ordi, puis "envoyer une image", dans les "outils" au dessus du cadre du "message à envoyer=file du PTF" et "insérer une image" dans le corps du message du PTF : Ca donne le tableau PTF de Xportfolio de IH,
     Vous pouvez faire de même avec la "valeur de part", si vous voulez, ou le "reporting", dans les onglets en bas de Xportfolio
   Sinon, ou ensuite, vous avez dans le xportfolio l’onglet en bas "forums",  ou vous pouvez "copier-coller" votre PTF synthétisé …

---> Mais ça peut être la copie d’ écran d’ un compte chez un courtier ! Pas forcément Xportfolio , si vous ne l’avez pas ..

   Si j’ai réussi (laborieusement, à l’aide du manuel et par tâtonnements sur ordi, inexperte que je suis, et en prenant du temps …), vous devriez également pouvoir le faire, si vous le désirez smile

   Voilà, je vais tenter de retrouver le courage de republier mon PTF actualisé , avec son évolution depuis 1 an ….

cordialement
Mimizoé1


Parrainages BoursoBanK(HECL5456), BourseDirect(2019579574),WeSave(HC9B32), Fortuneo(13344104), Bullionvault (CCHARLOTTE1), MeilleurTaux(HELENE330473), Linxéa, Véracash (MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#4 05/02/2021 15h57

Membre (2018)
Top 20 Monétaire
Réputation :   290  

Merci Mimizoe1, vous êtes toujours de bon conseil et formatrice smile

Mimizoe1 a écrit :

vous devriez également pouvoir le faire, si vous le désirez smile

en effet rien ne presse wink

De plus, pas possible de copier le portefeuille avec SaxoTraderGo, du moins pas de manière propre.

-Sinon, j’ai mon PEA chez Saxo, SaxoTraderGo, depuis fin 2019, je suis l’un des rares à en être plus que content, je le trouve bien à ma main. Il est vrai que j’y avais ouvert un CTO plus d’un an antes de, histoire de me faire la main.
Honnêtement, je les trouvais top par Ticker ou téléphone, avant la migration.

-Boursorama pour mon PEA PME (peut être une piste à suivre pour vous, mais rien ne presse), ils sont très bien en actions Françaises, font peut-être plus de petites valeurs que Saxo, (enfin, c’était comme ça avant la migration) et il faut diversifier, par exemple en cas de panne ou ralentissement chez un broker.

-DEGIRO pour certaines valeurs étrangères qui ne versent pas de dividende (je ne veux pas galérer avec la déclaration à ce niveau) certains ETF capitalisant (cerise sur le gâteau certains sont sans frais à l’achat, toujours ça de gagné), des Warrants, mon certificat EUTHEREUM

-Quoique mon CTO ING (survivance de mon ancien PEA ouvert In The Past en 1994 chez Natwest-Sellier je crois me souvenir mais pas sûr) offre des frais intéressants pour de très petits ordres sur les Warrants. Pour quelques valeurs Européennes aussi qui ne passent pas chez Saxo, ou trop cher chez Saxo et Degiro, pour de mini ordres.

-Le CTO Binck, migré Saxo, que je garde (on sait jamais, une panne chez un autre) et qui me sert surtout pour tenir quelques listes de valeurs wink

Voilà, je pense avoir fait le tour, assez brouillon j’en conviens, en insistant sur le PEA PME Bourso ; A vous de comparer, par exemple en ouvrant un mini CTO pour essayer.

Et un abonnement à ZoneBourse comme Corran, alors là, je n’en reviens pas moi-même d’avoir enfin pris l’abonnement payant [/i]

Dernière modification par Aigri (05/02/2021 16h14)


Donne un cheval à celui qui dit la vérité, il en aura besoin pour s'enfuir.

Hors ligne Hors ligne

 

#5 22/05/2022 14h59

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Monétaire
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   321  

Réponse à Emiliencar :

   Oui Saxo m’ a mise en demeure en mars 22 de transférer ou résilier mes comptes (CTO et PEA-PME) sous 1 mois de préavis, ou de les voir résiliés d’ office à l’ issue. 
    Transfert PEA-PME demandé le 14/3 par BD, CTO le 4/4 …
Rien depuis , malgré relances ++ des courtiers ; Mes comptes fonctionnent toujours : dividendes,  retraits de liquidités partiels du CTO, (" après autorisation du "..?..office") et aucune réponse de Saxo à mes messages sur le déroulé des transferts ..

Donc toujours Saxo sur une partie du PTF ;

     Pour se faire "virer", il ne faut plus être "dans le périmètre commercial de Saxo"  -Réponse officielle, qui ne veut pas dire grand-chose: Plus de femmes ? de petits PTF ? d’ emmerdeuses ? d’ exotiques ? de novices ? autres ?
-  Je crois que pour eux, la Guyane doit être un pays étranger (?) -malgré mes nombreuses précisions sur son statut de département, comme la Corrèze ou l’ allier, par exemple-….
    (sauf que l’ octroi de mer, perçu par la collectivité territoriale remplace la TVA inexistante, perçue par l’ Etat ailleurs ; Et que nous avons un abattement supplémentaire sur les impôts sur le revenu, … pour les imposables, bien sûr !)
  J’ ignore le sort fait depuis cette "nouvelle politique commerciale", pour les résidents des 4 autres DOM (Guadeloupe, Martinique, Réunion et Mayotte): Sont-ils toujours "français" aux yeux de Saxo ? wink

  Sinon, les délais de transfert de Saxo ne semblent pas plus rapides dans mon cas "imposé".. Se faire "virer" ne donne pas plus d’ avantages que de partir volontairement !

Mise à jour prochainement du PTF , …..


Parrainages BoursoBanK(HECL5456), BourseDirect(2019579574),WeSave(HC9B32), Fortuneo(13344104), Bullionvault (CCHARLOTTE1), MeilleurTaux(HELENE330473), Linxéa, Véracash (MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#6 22/05/2022 15h07

Membre (2020)
Top 20 Année 2023
Top 20 Année 2022
Top 20 Monétaire
Réputation :   206  

INTJ

En résumé, ils exigent que vos comptes soient transférés mais se révèlent incapables d’effectuer le transfert dans un délai raisonnable !

Ce sont vraiment des bras cassés, des "banastes" comme on  dit chez moi !

Je vous suggère d’émettre quelques avis sur trustpilot car ils n’aiment vraiment pas cela.

Hors ligne Hors ligne

 

#7 22/05/2022 15h21

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Monétaire
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   321  

Pas du tout envie de m’ inscrire sur des sites ..
Pas envie du tout de râler
Pas envie du tout de batailler
  J’ ai d’ autres "priorités" urgentes actuellement pour perdre de l’ énergie inutilement …

Ca viendra bien un jour, je laisse les courtiers les relancer …

   Je fonctionne avec un autre CTO (Bourso) et le PEA, en attendant …


Parrainages BoursoBanK(HECL5456), BourseDirect(2019579574),WeSave(HC9B32), Fortuneo(13344104), Bullionvault (CCHARLOTTE1), MeilleurTaux(HELENE330473), Linxéa, Véracash (MP)

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #8 22/05/2022 23h30

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Monétaire
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   321  

Le PTF Actualisé :
   C’ est un PTF qui me convient, un peu en vrac, et qui représente environ 18/20% de mon patrimoine complet actuel :








Beaucoup de vente dans le CTO Saxo, avant demande de transfert, car pas les titres chez Bourso, ou pas mes places boursières (ex : RIO en AUD ---> à reprendre en ADR NY; Canada, ETF, ..)

Des prises de bénéfices, dans les différents PTf qui ont abaissé des PRU, parfois fortement (d’ où des cours négatifs, mais impossibles à transcrire : mini 0,01€..)
Des ventes à perte aussi, comme tout le monde !

Un problème potentiel de ma ligne Globaltrans (bien allégée avant le blocage des titres russes, conservée en partie car j’ y tiens) : Impossible de savoir ce qu’ elle deviendra durant le transfert ..
Bourso en voudra-t-il ? Sera-t-elle bloquée chez Saxo, car impossible à vendre ?
Un cas d’ école à suivre, je vous tiendrai au courant … wink

Une présentation par secteur :

PTF de Mimizoé1 a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 22/05/2022

~Consommation discrétionnaire (4,1%) :
    74 Metropole Television SA____________________2,0%
    28 Kaufman & Broad SA_________________________1,3%
    44 Television Francaise 1 SA__________________0,6%
    11 Dont Nod Entertainment SA__________________0,2%

~Consommation de base :
n/a

~Energie (11,0%) :
    22 Gaztransport et Technigaz SA_______________4,8%
    38 TotalEnergies SE___________________________3,4%
    60 Rubis SCA__________________________________2,8%
    50 Energisme SAS______________________________0,1%

~Services financiers (19,7%) :
   160 Credit Agricole SA_________________________2,9%
   424 Decisive Dividend Corp (CAD)_______________2,5%
    70 Union Financiere de France Banque SA_______2,4%
    23 IDI SCA____________________________________2,2%
    20 Amundi SA__________________________________1,9%
    30 Flow Traders NV____________________________1,5%
   429 Intesa Sanpaolo SpA________________________1,5%
   111 ABC Arbitrage SA___________________________1,4%
    90 Dividend 15 Split Corp (CAD)_______________0,9%
    94 Viel et Compagnie SA_______________________0,9%
    20 Xtrackers MSCI USA Financials UCITS ETF ___0,8%
    42 Cohen & Steers Closed-End Opportunity Fu___0,8%

~Santé (1,1%) :
     5 Lyxor Index Fund - Lyxor Stoxx Europe 60___1,1%

~Industrie (7,8%) :
    35 Bouygues SA________________________________1,9%
    12 Stef SA____________________________________1,9%
    36 Groupe Guillin SA__________________________1,4%
    30 Alstom SA__________________________________1,3%
     7 Thermador Groupe SA________________________1,1%
   100 Globaltrans Investment PLC (USD)___________0,1%
     8 Montagne et Neige Developpement SA_________0,0%

~Matériaux de base (7,7%) :
    65 BHP Group Ltd (GBP)________________________3,6%
    55 Labrador Iron Ore Royalty Corp (CAD)_______2,3%
   165 Euro Ressources SA_________________________0,9%
    20 Lyxor NYSE Arca Gold BUGS (DR) UCITS ETF___0,8%

~Technologie de l'information (4,5%) :
    50 Sword Group SE_____________________________3,4%
    40 Lyxor Index Fund - Lyxor MSCI Disruptive___0,7%
    18 Dnxcorp Se_________________________________0,3%

~Services de télécommunication (2,7%) :
   100 Txcom SA___________________________________1,6%
    55 Orange SA__________________________________1,1%

~Services aux collectivités (2,1%) :
    80 Derichebourg SA____________________________1,1%
    20 Hydrogene De France SA_____________________1,0%

~Immobilier (5,5%) :
    50 Nexity SA__________________________________2,6%
    85 Arbor Realty Trust Inc (USD)_______________2,2%
    80 Two Harbors Investment Corp (USD)__________0,7%

~Fonds/Trackers (33,9%) :
    44 iShares Edge MSCI World Momentum Factor ___3,8%
    60 Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF C___2,4%
    55 iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF ___2,0%
    70 Lyxor Index Fund - Lyxor STOXX Europe Se___2,0%
   120 iShares UK Dividend UCITS ETF GBP (Dist)___1,9%
    65 iShares EM Dividend UCITS ETF USD (Dist)___1,8%
   100 iShares Global Clean Energy UCITS ETF US___1,8%
     7 Indépendance et Expansion SICAV - E___1,7%
     5 DNCA Invest SRI Norden Europe Class A sh___1,7%
    50 BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR C___1,5%
    15 iShares Agribusiness UCITS ETF USD (Acc)___1,3%
     5 Synchrony (LU) Swiss All Caps (CHF) A______1,2%
    19 Palatine Planète I____________________1,2%
    45 MULTI-UNITS LUXEMBOURG - Lyxor FTSE 100 ___1,1%
     5 Synchrony (LU) Swiss Small & Mid Caps (C___1,1%
    22 Mandarine Funds - Mandarine Europe Micro___1,0%
    30 Lyxor Index Fund - Lyxor MSCI Future Mob___0,9%
    45 BNP PARIBAS EASY - Low Carbon 300 World ___0,8%
    55 iShares S&P 500 Consumer Discretionary S___0,8%
    25 SEB Nordic Equity Fund C EUR_______________0,8%
    20 Fidelity Funds - Nordic Fund A-Acc-EUR_____0,8%
     2 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___0,7%
    50 Amundi ETF Short MSCI USA Daily UCITS ET___0,6%
    30 HSBC Global Investment Funds - Euroland ___0,6%
   100 Lyxor Euro Stoxx 50 Daily (-2x) Inverse ___0,3%

~Liquidité :
__________________________________________________4,7%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 22/05/2022 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (52,2%) :
    80 Two Harbors Investment Corp (USD)_________11,9%
    85 Arbor Realty Trust Inc (USD)______________40,2%

~Diversifié (47,8%) :
    50 Nexity SA_________________________________47,8%

Fait avec XlsPortfolio

Une valeur de part … très rigolote !
J’ ai perdu mon Ordi en déc 2021 à Orly, dans lequel était enregistré XPortfolio (pas dans le Cloud,  bien sûr, sinon, y’ a pas d’ anecdote, c’ est pas marrant)

J’ ai retrouvé une ancienne sauvegarde sur un disque dur, daté du 12 mars 2021..
Je l’ ai actualisée (achats/vente et PRU, calculs toujours chez moi, dans mon "cahier-papier" !smile)
Mais du coup, on passe du 12 mars au 26 déc 2021… en ligne directe ! (Bon, il n’ y avait rien de particulier, juste un écart "grandissant" entre le PTF et CW8…

Concernant la remontée de nov 2020 à fév 2021 (et + ? pas de trace), j’ avais plusieurs titres et ETF en cannabis,  secteur très "apprécié" des WWB pendant un temps wink
J’ en ai profité pour alléger au fur et à mesure que les lignes grossissaient, et c’ est une période où j’ai bien mangé …cool
Gains compensés par des moins values ailleurs, je ne suis pas devenue "imposable sur le revenu " pour autant  roll

Pour l’ instant, mon côté plutôt "value" m’ a retardée par rapport aux titres de croissance (Je laissais ça dans quelques ETF tech, dont certains vendus récemment  +/- à l’ équilibre= gains effacés, pas ou peu de perte sur ces lignes coupées)

Et maintenant, je suis plus "dans les secteurs où il faut être" smile
Ah ! L’ éternel retour des cycles et des modes …. ( Le ringard devient vintage , les années 2000 démodées, .. jusqu’à un jour futur, etc ..)
---> Et  les cycles économiques sont bien qualifiés de "cycles", pas "d’ évolution", ….



Au plaisir de lire vos commentaires, sur ce PTF pas aussi "réfléchi/carré" que bien d’ autres ..

Je picore, au gré de mes envies  …
(Dommage que je n’ ai pas plus de revenus, je m’ amuserai encore plus ! Et les PTF virtuels sont totalement sans saveur pour moi)


Parrainages BoursoBanK(HECL5456), BourseDirect(2019579574),WeSave(HC9B32), Fortuneo(13344104), Bullionvault (CCHARLOTTE1), MeilleurTaux(HELENE330473), Linxéa, Véracash (MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#9 21/02/2023 11h37

Membre (2018)
Réputation :   187  

INTJ

mimizoe1 a écrit :

C’ est juste pour un confort de "suivi" des lignes  (mais que je fais par ailleurs avec Xportfolio, et même mieux, puisque je peux ajuster les PRU à la baisse lors des ventes/allègements en PV)

Cela n’a aucun intérêt et est trompeur, le faites-vous également lors des versements de dividendes ?

Hors ligne Hors ligne

 

#10 21/02/2023 16h37

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Monétaire
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   321  

@Patience

Suite à votre question sur la file Saxo , voici ma réponse :

Oui, mais depuis 2023 seulement (Je n’ y avait pas pensé avant ! ) ..
Si, cela a un intérêt pour moi : Cela me permet de savoir combien me coûte réellement une action d’ un titre, combien j’ y ai mis concrètement de ma poche (achat + frais -  PV ou MV d’ allègement - dividendes="remboursement d’ apport" dans cet optique)

Cela relativise les cours boursiers : Je peux perdre plus ou moins  sur un titre, et cela m’ aide à prendre une décision adaptée pour moi ;

J’ ai ainsi des titres à "0€" -et même moins, mais on ne peut afficher un PRU négatif ;
Leur valeur du cours m’ indiffère, elle est de toute façon QUE bénéfique; Je garde pour leur potentiel de montée (revente avec plus de gains) et/ou pour le dividendes,  cadeau 100% dans ce cas ;
 
J’ ai des titres à PRU bien supérieur au cours, malgré les allègements PV et surtout MV :
Même si le cours remonte un jour, se pose la question de savoir prendre mes pertes totalement, à un moment !   (Remontée à 9000% pour revenir au PRU ? hmm ) ;
Ou alors je crois/j’ "aime bien" le titre et garde lucidement ;
Ou alors je garde le titre en rouge-vif pour avertissement de rappel ! Et puis 14€ à récupérer … La leçon vaut bien plus … tongue

De votre côté, pourriez-vous m’ expliquer votre point de vue : "Cela n’a aucun intérêt et est trompeur", pour voir si, et où, je me tromperais ? M.erki d’ avance ..

J’ en profite pour poster mon PTF Xportfolio actuel;
Pour rappel :
1 / Le PEA-PME est bloqué en transfert entre Saxo et BD depuis mars/avril 2022 ;
Récemment, Saxo m’ a demandé de vendre mes titres des 2 fonds qu’ il n’ arrivait pas à transférer : Cela vient d’ être fait , mais n’ ayant pas encore les espèces , je n’ ai rien corrigé sur mon PTF.
Le transfert devrait être finalisé prochainement (?) avec correction des PRU ? = Bordereau de finalisation" Et IFU 2022 ?
   De toute façon, sur XPortfolio, j’ ai conservé mes PRU …
2 / Le CTO est aussi "en cours de transfert" depuis février 2023,(!) malgré les demandes de Boursorama (et les miennes) depuis avril 2022;
Bon, là , j’ ai un doute sur le "bordereau de finalisation" qui mettrait les bons PRU, car Saxo aura sans doute du mal avec le titre GLOBALTRANS BLOQUE
Dans l’ idéal, j’ aimerai le conserver mais … ?
En tout cas, j’ ai la main pour gérer le CTO  Boursorama (non bloqué, malgré transfert non finalisé)






RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 18/02/2023

~Consommation discrétionnaire (1,9%) :
    60 Metropole Television SA____________________1,7%
    11 Dont Nod Entertainment SA__________________0,2%

~Consommation de base :
n/a

~Energie (12,4%) :
    85 Rubis SCA__________________________________4,4%
    30 TotalEnergies SE___________________________3,5%
    12 Gaztransport et Technigaz SA_______________2,3%
    29 GasLog Partners LP (USD)___________________1,3%
     5 Esso Societe Anonyme Francaise SA__________0,5%
    11 Woodside Energy Group Ltd (GBP)____________0,5%
    50 Energisme SA_______________________________0,0%

~Services financiers (12,3%) :
   140 Credit Agricole SA_________________________3,2%
    25 Amundi SA__________________________________3,1%
    23 IDI SCA____________________________________2,4%
   429 Intesa Sanpaolo SpA________________________2,2%
   111 ABC Arbitrage SA___________________________1,4%

~Santé (1,3%) :
     5 Lyxor Index Fund - Lyxor Stoxx Europe 60___1,3%

~Industrie (15,0%) :
    55 Bouygues SA________________________________3,4%
    40 Alstom SA__________________________________2,2%
    36 Groupe Guillin SA__________________________1,7%
     8 Stef SA____________________________________1,7%
    15 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,6%
     5 Schneider Electric SE______________________1,5%
    15 iShares Agribusiness UCITS ETF USD (Acc)___1,4%
     5 Thermador Groupe SA________________________1,0%
   100 Globaltrans Investment PLC (USD)___________0,5%
     8 Montagne et Neige Developpement SA_________0,0%

~Matériaux de base (6,8%) :
    69 BHP Group Ltd (GBP)________________________4,2%
    28 OCI NV_____________________________________1,7%
     9 _Féderal multi or et mat 1ères_____________0,9%

~Technologie de l'information (4,1%) :
    30 Sword Group SE_____________________________2,8%
    20 Groupe LDLC SA_____________________________0,8%
    18 Dnxcorp Se_________________________________0,5%

~Services de télécommunication (1,2%) :
    55 Orange SA__________________________________1,2%

~Services aux collectivités (2,0%) :
   100 Derichebourg SA____________________________1,2%
    20 Hydrogene De France SA_____________________0,9%

~Immobilier (7,5%) :
    85 Arbor Realty Trust Inc (USD)_______________2,4%
    40 Kaufman & Broad SA_________________________2,3%
    40 Nexity SA__________________________________2,1%
    20 Two Harbors Investment Corp (USD)__________0,6%

~Fonds/Trackers (35,4%) :
    44 iShares Edge MSCI World Momentum Factor ___4,5%
    90 Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF C___4,3%
    88 Lyxor Index Fund - Lyxor STOXX Europe Se___2,8%
     9 Indépendance et Expansion SICAV - E___2,5%
    30 Palatine Planète I____________________2,3%
   100 iShares Global Clean Energy UCITS ETF US___2,1%
     5 DNCA Invest SRI Norden Europe Class A sh___1,9%
     5 WisdomTree Physical Gold___________________1,6%
    99 Amundi ETF Short Euro Stoxx 50 Daily UCI___1,6%
    30 iShares Dow Jones Asia Pacific Select Di___1,4%
    35 SEB Nordic Future Opportunity C EUR________1,4%
    30 BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR C___1,1%
    22 Mandarine Funds - Mandarine Europe Micro___1,1%
    45 BNP PARIBAS EASY - Low Carbon 300 World ___1,0%
    80 Amundi ETF Short MSCI USA Daily UCITS ET___1,0%
     4 Nordea 1 - Nordic Equity Fund BP EUR_______1,0%
    20 Fidelity Funds - Nordic Fund A-Acc-EUR_____1,0%
    30 Lyxor PEA Emergents (MSCI Emerging Marke___0,9%
    20 Lyxor PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF Ca___0,8%
    30 HSBC Global Investment Funds - Euroland ___0,7%
    25 MULTI-UNITS LUXEMBOURG - Lyxor FTSE 100 ___0,7%

~Liquidité :
__________________________________________________5,9%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 18/02/2023 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (58,9%) :
    20 Two Harbors Investment Corp (USD)_________12,2%
    85 Arbor Realty Trust Inc (USD)______________46,8%

~Diversifié (41,1%) :
   340 Groupimo SA_______________________________20,6%
    40 Nexity SA_________________________________41,1%

Fait avec XlsPortfolio



Voilà, mon PTF ne vous apportera rien, n’ est toujours pas "carré", "qualibré", "hautement pensé", et tutti quanti ;
Il n’ est que le reflet des mes "feelings", suivis de recherches perso, et conclu par un achat-renfort  ou vente-allègement des titres examinés … Je n’ ai pas la prétention d’ être douée ou simplement bonne connaisseuse !
Il est juste là sur ce forum, par politesse de retour pour ceux qui montrent le leur, et dont je me suis parfois inspirée wink

Bonne continuation à tout le monde

Dernière modification par mimizoe1 (21/02/2023 16h42)


Parrainages BoursoBanK(HECL5456), BourseDirect(2019579574),WeSave(HC9B32), Fortuneo(13344104), Bullionvault (CCHARLOTTE1), MeilleurTaux(HELENE330473), Linxéa, Véracash (MP)

Hors ligne Hors ligne

 

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.


Discussions peut-être similaires à "portefeuille d'actions de mimizoe1"

Discussion Réponses Vues Dernier message
27 10 326 15/08/2019 00h40 par Portefeuille
Cette discussion est fermée
Discussion très réputée Discussion fermée Portefeuille d'actions de Scipion8  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]
1 042 552 214 03/05/2022 13h19 par Reitner
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de MrDividende  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]
1 087 486 978 01/03/2024 19h37 par MrDividende
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Lopazz  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 29 ]
712 354 258 18/03/2024 00h00 par lopazz
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de CroissanceVerte  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 28 ]
696 301 945 25/10/2023 18h55 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Louis Pirson  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 31 ]
757 274 561 16/01/2024 19h27 par Ours
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de PoliticalAnimal  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 25 ]
621 331 813 04/01/2023 10h36 par PoliticalAnimal

Pied de page des forums