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[+1]    #26 02/11/2020 09h30

Membre (2020)
Réputation :   67  

Bonjour,

Merci pour vos réponses.

Je pense qu’il est simple de retrouver le montant total de cash apporté sur un compte depuis son ouverture. Par exemple, sur mon PEA, Boursorama me donne l’information. Sur un CTO, je ne sais pas si c’est le cas. C’est une information clé à connaitre pour suivre sa performance à date.

Pour recalculer le montant total investi et vérifier qu’il n’y ait pas d’erreur, vous appliquez la formule Excel " SOMMEPROD" qui permet d’effectuer horizontalement le produit de deux valeurs situées dans des colonnes différentes (en l’occurrence PRU et nombre de titres en portefeuille pour chacune des sociétés en portefeuille) et d’en additionner les résultats.

Ensuite, vous comparez les 2 montants. Le montant total investi peut être différent du montant total de cash apporté car affecté par les plus / moins values réalisées (titres cédés pour réinvestir le cash sur d’autres titres), les dividendes réinvestis et éventuellement les sorties de cash (possible uniquement sur un CTO, pas possible sur PEA de mémoire sans le fermer avant un certain délai). Du coup, si vous comparez le montant total investi et le montant total de cash apporté, vos avez la plus / moins value déjà réalisée et c’est intéressant de le savoir.

Concernant votre réponse sur les titres Orange, Veolia et Delta Plus =>
- je dirais qu’Orange a un potentiel limité de croissance (1/2% par an je dirais) mais affiche une forte résilience au Covid19 et sa valorisation (VE / EBIT de 8x) me semble intéressante. Ses atouts sont sa résilience, sa diversification hors de France, son rendement dividende intéressant (7% de mémoire). Ses points faibles concernent son endettement important et le fait que le groupe distribue depuis 2 ans des dividendes supérieurs au Free Cash Flow. Cependant, si le groupe arrive à maitriser ses Capex, le dividende redeviendra couvert par le Free Cash Flow.
- Veolia affiche à mon sens un peu plus de potentiel de croissance qu’Orange (2/3% par an). Le track record me semble meilleur qu’orange : hausse de l’EBIT de 10% par an en moyenne de 2014 à 2019. Avantages similaires : secteur plutôt défensif (bien que moins résilient au Covid), et valeur de rendement. Le dividende est couvert par le Free Cash Flow de 2015 à 2019.
- Delta Plus : davantage une valeur de croissance que de rendement défensive. Sa petite taille est un frein et également un atout pour moi car bien mieux gérée par une famille actionnaire majoritaire. Je ne serais pas étonné qu’on touche les 75 EUR d’ici 5 ans.

Je suis actionnaire de Veolia et Delta Plus et regarde Orange. Je considère Veolia et Orange comme "des Livrets A boostés" qui versent du dividende généreusement, des titres à acheter "bas", ce qui est le cas actuellement car si on le achète haut, le cours risque de ne rien faire par rapport au PRU sur 10 ans (cf Graph Orange et Veolia sur 10 ans).

Dernière modification par levovitch1988 (02/11/2020 22h28)

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#27 23/01/2021 18h56

Membre (2019)
Réputation :   9  

ISTJ

19ème reporting

Je n’ai pas réalisé de mise à jour début décembre et début janvier pour cause de manque de temps (fichu COVID), et d’autre part il n’y a pas eu beaucoup de mouvement sur le portefeuille.

J’ai également creusé le trou de 4000€, et merci à levovitch pour l’échange en privé. J’en conclu que ce sont des pertes sur des titres en moins value que j’ai vendu (trio de la lose principalement : Genfit, Luckin Coffee, Wirecard). Depuis l’échange, la remonté de certains titres a gommé cette perte (cf plus loin).

Ouverture d’un PEA PME pour ma femme il y a quelques jours. Nous avons donc chacun un pea + pea-pme pour optimiser la fiscalité. Je ne détaille pas les investissements de mon PER dans ce reporting.

Montant versé à ce jour depuis le début (année 2018, je n’ai pas de date précise) : 148 689€
Valorisation du portefeuille : 149 119€

Pour 2021, pour l’instant trop d’incertitude avec potentielle 3ème vague + du retard pour les vaccins. Je ralenti le nouveaux investissements en attendant une petite correction. La mauvaise performance du portefeuille depuis 2018 est attribué à mon mauvais stock picking (Unibail, cineworld, hammerson, et les 3 titres cités plus haut). Les  futurs investissement seront principalement sur l’etf World. J’ai également ouvert une ligne de l’ETF S&P500 Information Technology pour m’éviter de choisir entre les pépites ou croutasses.

Je garde toutefois mes lignes de titre vifs actuels car je suis soit satisfait soit j’attends que certains titres remontent.
J’ai des doutes sur 2 entreprises tout de même :
1 SANOFI J’avais renforcé sanofi sur un point bas en décembre, et finalement après reflexion j’ai préféré alléger car la ligne approchait les 3000€ pour un titre qui stagnouille depuis 1 an.
2 DANONE, idem ça stagne depuis 1 an… je me tate.

Je vais sans doute renforcer ma ligne or, toujours car contexte d’incertitude.

J’attends que le fond Raymond James Microcaps A réouvre pour investir les deniers sur le PEA PME.

Voici donc le portefeuille et les mouvements (pas très sexy comme mouvements).

Valeur de part depuis le 01/11 : +17% VS +15% pour le CW8

Achats :
ETF S&P 500 Inf Tech Sector 70@ 13,12€
FuboTV 25@28$ (j’ai craqué suite à la présentation par Lopazz… je ne renforcerai pas cette petite ligne)

Renforcements :
Wavestone 30@25,1€
Sanofi 11@77,3€
Starbucks 5@96,2$
Sprout Market Farmer 30@20,6$
ETF Physical Gold 7@146€
ETF CW8 3@318,6 + 3@320,2 + 9@322,9 + 3@323,5 + 3@329,6

Ventes :
Anheuser Inbev -15@55,48€
Sanofi -12@82,8€

Bonne fin de week end



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#28 10/04/2021 17h57

Membre (2019)
Réputation :   9  

ISTJ

20ème reporting

j’ai été pas mal pris par le boulot donc je n’ai pas pu tenir un reporting mensuel. De toute façon les mouvements se font plus rares. Saxo a modifié je ne sais quel réglage du compte pea de ma femme et j’ai perdu tous l’historique des mouvements des derniers semaines…. Enfin je peux toujours les voir, mais ligne par ligne. Très rébarbatif. Je ne détaillerai donc pas les prix de renforcement. Toujours comme objectif de centrer les investissements sur le world, j’ai fait des versements réguliers, mais en terme de montant ça n’est pas énorme à la vue des valorisations des marchés au sommet.

J’ai toujours du liquide sur mon PEA, donc je n’ai pas fait énormément d’abondement. L’épargne a été faite sur mon PER et un contrat d’assurance vie avec scpi. Je ne détaille pas ces investissements dans le reporting.

Montant versé à ce jour : 149189€
Valorisation du portefeuille : 157887€

Valeur de part
 : +5,5% vs +8,2% pour le CW8

Achats
fond Pluvalca Initiative PME part B :  le fond raymond james / gay lussac n’est toujours pas dispo pour investir, le pluvalca  a l’air efficace également

Renforcements
CW8
Worldline
Berkshire Hathaway

Ventes :
ishares S&p500 IT : j’ai eu de la chance, je l’ai vendu quasi au plus haut. après reflexion pas assez diversifié (microsoft + apple 40% du fond. j’ai déjà du microsoft en titre vif, et du apple via Berkshire)
URW : allègement de 30 actions car surexposé en % d’allocation du capital. tant pis pour les pertes, je suis plus serein.



Bon week end

Dernière modification par Zigoto54 (10/04/2021 17h58)

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#29 01/09/2021 17h40

Membre (2019)
Réputation :   9  

ISTJ

21ème reporting

Je n’ai pas eu le temps pour causes professionnelles et personnelles de tenir à jour plus régulièrement.

Je suis toujours dans une démarche de simplification, je vends progressivement les actions que je ne me vois pas garder plusieurs années, et de plus j’ai de moins en moins de temps pour suivre l’actualité financière. j’ai surtout renforcé mon PER et des scpi sur assurance vie, donc uniquement 5000 versés depuis avril.

J’ai donc continué à renforcer l’etf world principalement

Montant versé à ce jour : 154189€
valorisation portefeuille : 179415€
depuis 10/04, valeur de part +10,4% vs +9,7%pour le cw8

Achats :
Ubisoft (a la demande de madame, c’est son PEA après tout)
fond PEA PME I&E

Renforcements
CW8 +++
Berkshire Hataway
Total
LVMH
Pharmagest
STMicroelectronics
ETF Gold

ventes :

Veolia
Voltalia
Wells Fargo

Bonne journée

Dernière modification par Zigoto54 (01/09/2021 17h41)

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#30 04/01/2023 16h30

Membre (2019)
Réputation :   9  

ISTJ

22ème reporting

le dernier date de septembre 2021 ! je ne pensais pas que cela faisais si longtemps. Gros manque de temps pour écrire sur le forum, tant sur le plan personnel que sur le plan professionnel.

je mettrai peut être à jour ma présentation (quand j’aurai le temps), dans les grosses lignes, j’ai investi non seulement en bourse en 2022, mais également dans la création d’une SCI à l’IS avec scpi logées.

Par économie de temps, je ne vais pas détailler tous les mouvements du portefeuille.
j’ai lâché quelques daubes en moins value sur la route, si a intéresse les gens, il suffira de comparer le tableau actuel au tableau de septembre 2021.

objectif, renforcer très majoritairement les etf, je ne compte pas forcément alléger mes positions action car les valeurs me conviennent, sauf certaines en moins value mais je ne me résout pas à les revendre.

Plusieurs etf similaires, en particulier les sp&500 et world, a cause des différents compte bourse (pea, cto perso, cto pro).

Montant versé à ce jour : 219389€
valorisation portefeuille : 231245€
variation de valeur de part sur 2022 : -11 % vs -13,8 % pour le cw8


Bonne journée, et meilleurs vœux, en espérant une année 2023 meilleure que 2022 (boursièrement parlant)

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