Portefeuille d'ETF de Enzmatt

Enzmatt · #1

Bonjour

Je souhaiterais partager avec vous mon portefeuille voir si j’ai fais les bons choix.
investissement long terme type lazy 20 ans mini avec versement mensuel et achat 3 ou 4 fois par an sur le PEA.

PEA (bourse direct) + AS (linxea) allocation 60/40

mon objectif pea: optimiser au maximum les frais et la diversification

PEA > USA > 25% amundi sp500 ucits frais 0.15 (us large)
> 5% amundi rs2k frais 0.35 (small cap us)

EUR > 15% vanguard ftse dev eur frais 0.15 (eu large)
> 5% Lyxor mms frais 0.4 (small cap eu)

EM > 5% amundi msci emerging markets frais 0.2 (pays émergents)

tous ces etf sont deja acquis. Je souhaiterai aussi inclure l’asie mais le choix est limité pour le pea, 2 etf lyxor pjpn (Jap) frais 0.45 et paej (pacific ex jap) frais 0.6. Avez vous trouvé mieux?

j’ai penser aussi sur-pondérer les US de 5 ou 10% étant résident français donc en EUR avec mon salaire et mes revenus foncier pour repartir encore mieux mon patrimoine.

question diversification j’ai du cash (livret, etc..) et de l’immobilier locatif en direct donc je ne pense pas que cela soit nécessaire d’en avoir en plus dans le pea.

Voila c’est tout je suis convaincu de cette méthode d’investissement optimisé au maximum.
J’attends vos retours!

Dernière modification par Enzmatt (13/08/2018 20h14)

Mots-clés : lazy investing, optimisation, portefeuille

Nickyryu · #2

Salut Enzmatt!
J’ai à peu près la même philosophie d’investissement et d’ailleurs nous avons le BNP S&P, le vanguard FTSE europe et le russel 2000 en commun sur le PEA.

Pour le reste de l’économie: small et mid cap europe, et marché asiatique ce sont des domaines où les fonds font encore mieux que les indices (jusqu’à quand?) et pas qu’un peu.
Pour cette raison j’ai opté pour:

Mid et small UE:
-Groupama
-Comgest smaller europe
-Keren ou nova alto.

Sur bourse direct ils sont à 0% en entrée/sortie.

Asie:
-Comgest Asie pacifique ex japan.
-Comgest japan
-Comgest china

Mais celui là existe uniquement en Assurance vie.
Les fonds comgest en général sont assez qualitatifs: peu de frais et surperforment sévèrement les indices.

Dernière modification par Nickyryu (14/08/2018 08h24)

Gog · #3

Enzmatt a écrit :
tous ces etf sont deja acquis. Je souhaiterai aussi inclure l’asie mais le choix est limité pour le pea, 2 etf lyxor pjpn (Jap) frais 0.45 et paej (pacific ex jap) frais 0.6. Avez vous trouvé mieux?

AMUNDI JAPAN TOPIX UCITS ETF - EUR (C) est à 0,20% de frais et est éligible PEA chez Bourse Direct (mnémo TPXE).

Enzmatt · #4

Bonjour et merci pour vos retour concernant l’etf amundi TPXE voici la répartition géographique en % :

Allemagne40,44
France23,9
Japon18,66
Espagne7,63
Pays-Bas3,32
Suède3,07
Belgique0,76
Royaume-Uni0,69

l’Europe est présente a 80% dans cette etf ça manque un peu de japon a mon gout ^^

NIckyryu l’indice comgest small eur me semble plutôt cher en gestion 1.6%

et pour la partie Asie je ne souhaite pas sortir du PEA pour la partie action mon AS est exclusivement en Fonds euro du moins jusqu’au remplissage du PEA

après quelque recherche je pense me contenter d’un etf japon car plusieurs pays d’Asie sont déjà présent dans mon etf pays émergent.

merci et n’hésitez pas a commenter mes choix !

Dernière modification par Enzmatt (14/08/2018 09h50)

sven337 · #5

Vous vous êtes trompé de document, ou alors vous ignorez ce qu’est un ETF synthétique. C’est bien un indice 100% Japon.

Enzmatt · #6

j’ai trouvé ça
TPXE
et ça
TPXE

j’ai peut être mal compris..

Dernière modification par Enzmatt (14/08/2018 11h03)

Nickyryu · #7

1,6 est cher par rapport à un ETF mais n’est PAS cher par rapport à un fond.

Si votre seul critère est le cout de gestion alors vous passez à côté d’une surperformance facile frais inclus.

Il y a comme une bataille sur internet entre ETF et fonds, elle n’a pas lieu d’être. Je ne me sers pas d’un marteau lorsqu’un tournevis est nécessaire.

Avoir un peu d’argent sur une Assurance Vie n’est pas un problème car il peut égaler fiscalement le PEA si vous sortez par rente 4k ou 9k en couple annuellement. Mais nous sommes d’accord il faut majoritairement privilégier le PEA.

A noter: Tous les fonds qui ne sont pas UE seront automatiquement synthétique. Nos SP500 et Russel le sont également

Dernière modification par Nickyryu (14/08/2018 11h04)

EricB · #8

Bonjour,

Enzmatt a écrit :
j’ai peut être mal compris..

Synthétique signifie que l’ETF utilise un swap de performance donc le sous-jacent suivi (hors UE) peut être différent des titres réellement détenus par le fonds (UE).

voir : Réplication physique ou réplication synthétique ? | Morningstar

Cordialement,

Eric

Dernière modification par EricB (14/08/2018 11h23)

Enzmatt · #9

Merci à tous les deux j’y vois plus clair et je prends note de l’option des fonds sur l’AS car ton argument du marteau me parait super logique. Je me suis limité d’office au PEA pour les actions car cela me paraissait plus simple niveaux arbitrage mais je vais étudier cette proposition.

Nickyryu · #10

Quoi que vous fassiez votre portefeuille est déja plus pertinent que la VASTE majorité des épargnants.

Oui l’ETF est excellent dans un marché très mature, optimisé (US en particulier) et où les gendarmes de la finances sévissent.

Mais pour les économies où sont de rigueur le copinage, les délits d’initiés, les appels d’offres truqués, l’instabilité et simplement une finance qui n’est suffisamment pas développée pour valoriser au mieux les entreprises:
Un gérant local bien au courant aura ses chances.

Enzmatt · #11

bonjour à tous

je remontes un peu le topic pour vous faire part des changements que j’ai subit,

- à savoir que l’ETF FTSE VEUR n’est plus dispo à l’achat sur mon PEA et que les actions deja accumulé ont été transformé en VGEU. Quels sont vos alternatives PEA au VEUR du coup?

- les fameux 30% d’UC sur l’AV pour rappel linxea suravenir rendement. Sur quels UC êtes vous parti (pour ceux ayant une vision identique a la mienne bien évidement)? c’est a dire laisser les actions sur le pea et le fond euro sur l’AV.

Merci d’avance

Michel · #12

Vous avez le Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF avec un encours de plus de 1 milliard d’euros et des frais de 0,12% par an.

Etes-vous certain que votre ligne VEUR a été transformée en VGEU ?

Dernière modification par Michel (11/08/2020 21h31)

Enzmatt · #13

affirmatif pourtant c’est toujours le même code ISIN. petite info supplémentaires le VGEU inclus l’UK comme le VEUR et que l’ETF n’est pas dispo sur le PEA,il me faut maintenant trouver une alternative pour le PEA, peut etre le BNPP Stoxx 600C ? Concernant mon AS et mon intention de garder la partie fond, quel serait selon vous le type d’UC "secur" à acheter avec le fonds euro?

Dernière modification par Enzmatt (12/08/2020 16h51)

Enzmatt · #14

petit up.

J’imagine que le sujet à déjà dû être traité? Dans ce cas pourriez vous m’y orienter. Votre aide est appréciée.

Enzmatt · #15

Pour le PEA ce serait soit le AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF - EUR PCEU soit le BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF - EUR ETZ du coup? le 1er à 0.15% de frais mais que 125M d’encours l’autre à 0.20% mais 800M d’encours.
et pour l’AV du coup le plus simple je penses serait de prendre un etf world et basta?

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