Portefeuille d'actions de VerbalKint

Aucun achat depuis des mois.. j’ai raté la hausse de l’année dernière, la baisse de mars, la reprise (partielle) d’après… C’est pas grave, j’avais autre chose à faire.
Du coup, j’ai un peu de cash dispo.

Néanmoins, je me note qu’il faudrait que j’investisses mes économies (et mes dividendes) plus régulièrement, ce serait bien.

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Mon allocation d’actif me dit que je n’ai pas assez d’immobillier en portefeuille (cible 20%).

J’ai fait l’achat cette après-midi de deux merveilleuses actions:
- Simon Properties à 66$
- Realty Income à 60$
Vu les soldes (même si j’aurais pu acheter plus bas il y a deux mois, je considère que c’est des super prix) j’ai acheté deux grosses lignes (un peu plus de O que de SPG), qui représentent à elles-deux 5% de mon portefeuille total.

Je suis très content.. Je pense qu’il s’agit, dans un objectif B&H, de deux titres formidables.
Je me laisse même la possibilité d’en reprendre une louche dans quelques jours… Surtout du O qui est probablement plus qualitative, et qui verse des dividendes mensuels.

Je n’ai à priori pas encore suffisamment d’immo par rapport à mon allocation strat., mais il me faut désormais de l’Europe. Je vais donc probablement acheter bientôt une ligne de l’ETF Lyxor évoqué plus haut, Immobillier Europe, éligible au PEA et distribuant.

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Autre petit achat il y a deux semaines, une petite ligne Accor. Belle boite que j’aime bien, qui a excessivement baissé je pense.
J’ai lu quelques jours plus tard que l’IH avait fait de même: je me dis donc que j’ai fait un bon achat !

Il y a un coté pratique: avec les titres Accor que j’ai acheté, j’ai souscrit au club actionnaire, et j’ai désormais droit à une carte Accor All Gold, qui offre quelques petits avantages pratiques qui me serviront de temps en temps quand je suis en déplacement (garantie d’avoir une chambre à la dernière minute, upgrade systématique lorsque c’est possible).

Bonjour :-)

Mon portefeuille est en refonte complète, et je prend mon temps pour faire tout un nombre de choix (actifs, choix des enveloppes les détenants, considérations fiscales, patrimoniales et civiles…) le tout en essayant de ne pas me faire piéger par le FOMO…

On a beau se dire que le timing est difficile a optimiser, je ne peux m’empêcher d’y penser et de me croire un poil plus malin… Shame on me !

Depuis la vente de mon entreprise, je constate sur les grandes classes d’actifs que:

- Obligation: ça a beaucoup baissé, donc le temps a joué pour moi
- Immobilier: ça a un peu baissé sur le physique et beaucoup sur le coté, et j’ai le sentiment que ça va continuer, donc je suis serein
- Action: le MSCI World est, étonnament, exactement au même niveau (en EUR) que lorsque j’ai vendu mon entreprise… j’aurais pu acheter pas cher cet hiver peut-être, mais c’est toujours plus facile à dire après.
Donc bon, je ne me stresse pas, car c’est plus fort que moi, j’ai le sentiment que les actions et l’immobilier peuvent baisser (la plupart des hausses des grands indices ne sont que le fait d’une toute petite minorité d’entreprises en ce moment).. et même pour les obligations, je ne suis pas certain qu’on soit au fond de la baisse vu les volumes de masses monétaires que les banques centrales ont l’ambition de reprendre au marché.

=> En, gros, je n’ai au global pas perdu mon temps, au contraire, puisque sur une base d’allocation d’actif moyenne, c’est plutôt à la baisse à ce jour VS il y a 11 mois. Le timing est bon pour l’instant.

Je pense que d’ici la fin de l’été ça devrait bouger, je posterai une mise à jour à ce moment là.

Je m’interroge aussi sur le temps que je vais me laisser pour lisser mes points d’entrée: 1 an ? 3 ans ? Plus ? La raison me dit qu’il faut lisser sur une longue période… mais mon tempérament est plutôt celui d’un opportuniste qui est capable de faire ’all in’ si j’ai le sentiment d’une opportunité (j’ai fait ça pendant 20 ans dans mon entreprise, et ça m’a réussi la grande majorité du temps).

Je mettrai à jour cette file dans quelques mois et essayant ensuite de la mettre à jour plus régulièrement.

Dernière modification par VerbalKint (08/06/2023 18h45)