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#1 24/06/2020 11h35

Membre (2020)
Réputation :   11  

Bonjour,

Pour faire suite à ma présentation, voici un peu plus en détail mon portefeuille. J’essaierai d’actualiser une fois par trimestre ou de façon exceptionnelle (lors de la réception de mon variable ou autre).

D’avance merci pour vos commentaires et critiques !

A ce jour, la répartition est la suivante :

Immobilier physique
RP avec crédit en cours de remboursement encore 23 ans… (achat 2019)
Appartement 2P (location nue) : Environ 8,5k€ de loyers nets à l’année (valeur 300k€, voir présentation pour plus de détails)

Hors immobilier physique, voici la répartition de mon patrimoine financier à date :



Immobilier pierre-papier :
SCPI en direct:
CORUM XL : 3K€

SCPI via assurance vie:
Corum Life : 1k€
Lynxea Spirica : 3,5 k€ sur 5 SCPI

Financier
Actions
PEA : Environ 11,5 k€
CTO : Environ 11,5 k€
PEA-PME : A peine 200 €, celui là il attendra…

Détails des portefeuilles actions ci-dessous

Assurance vie
Garance : 1k€ fonds euro uniquement

Liquidités
Livret A :1k€

PEE : 4k€

Retraite :
PERCO : 1K€
PERin : 10k€

Et pour le détail des supports chez Bourso :

Mon objectif d’allocations est la suivante : Buy&Hold

Remplir le PEA (et plus tard le PEA PME) avec la logique suivante, pas plus de 5k€ par ligne (soit une trentaine de ligne à trouver pour le PEA et une quinzaine pour le PEA PME (peut être plus car je suis moins confiant sur la solidité des entreprises sur ce segment). Pour le CTO, même limite à 5k€ par ligne, mais pas de plafond avec un CTO donc plus de choix.

Je vise avant tout les dividendes, avec un rendement toujours supérieur à 3%. J’accepterai je pense de perdre entre 15 et 20% de la valeur si les dividendes sont toujours là, stables ou en augmentation. J’exclue une crise type COVID de ces réflexions car les politiques gouvernementales ne devraient pas impacter les décisions économiques d’un conseil d’administration (vive la France et la coupe des dividendes…).

Le PEA : un détail pour AIR LIQUIDE, tout est en nominatif.


Le CTO, principalement en actions US :


Le PEA-PME :

Dernière modification par Gugnir (24/06/2020 17h48)

Mots-clés : assurance-vie, cto (compte-titres ordinaire), immobilier, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)


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#2 24/06/2020 16h25

Membre (2017)
Réputation :   45  

ISTJ

Bonjour,

intéressant votre portefeuille. D’emblée, pour avoir déjà parcouru plusieurs portefeuilles sur ce forum, je constate que les actions de votre PEA sont détenues par bon nombre de membres de ce forum. Peut-être vous-en êtes vous inspiré pour construire votre portefeuille. Vos actions (Danone, Total, Air Liquide…) sont en phase avec votre stratégie "dividendes".

J’attire néanmoins votre attention sur le fait que le rendement ne doit pas, en principe, constituer le seul critère d’investissement. Il est en principe de mauvaise augure qu’une société dont la valeur baisse de 20 % maintienne ses dividendes, car cela signifie qu’elle s’endette pour rémunérer ses actionnaires. Je vous conseille de regarder le portefeuille de MrDividende. Il a revu un peu sa stratégie d’investissement qui n’était pas à l’origine si éloignée de la vôtre.

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#3 24/06/2020 16h45

Membre (2019)
Réputation :   3  

Bonjour Gugnir,

Votre épargne sera donc consacrée exclusivement au PEA et au CTO ou allez-vous continuer à remplir vos AV, notamment les SCPI? A moins qu’elle n’aient été ouvertes que pour prendre date?
Par curiosité, quelles SCPI avez-vous sur Lynxea spirit?


Parrainages possibles sur Boursorama, Linxea, et Bourse Direct

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#4 24/06/2020 16h57

Membre (2020)
Réputation :   11  

savinien10 a écrit :

Bonjour,

intéressant votre portefeuille. D’emblée, pour avoir déjà parcouru plusieurs portefeuilles sur ce forum, je constate que les actions de votre PEA sont détenues par bon nombre de membres de ce forum. Peut-être vous-en êtes vous inspiré pour construire votre portefeuille. Vos actions (Danone, Total, Air Liquide…) sont en phase avec votre stratégie "dividendes".

J’attire néanmoins votre attention sur le fait que le rendement ne doit pas, en principe, constituer le seul critère d’investissement. Il est en principe de mauvaise augure qu’une société dont la valeur baisse de 20 % maintienne ses dividendes, car cela signifie qu’elle s’endette pour rémunérer ses actionnaires. Je vous conseille de regarder le portefeuille de MrDividende. Il a revu un peu sa stratégie d’investissement qui n’était pas à l’origine si éloignée de la vôtre.

Effectivement je me suis inspiré de plusieurs portefeuilles pour constituer les miens, mais pas uniquement. Pour Air liquide typiquement j’ai une conviction personnelle, à savoir que l’hydrogène sera le nouveau "pétrole" des prochaines décennies. J’envisage d’acquérir d’autres titres en rapport avec cette thématique (mais toujours dans mes critères).

Je vous rejoins sur les baisses significatives de valeur, mais je continue toutefois à regarder les bilans des sociétés avant de passer à l’acte (achat ou vente). Avec la crise actuelle (et celles d’avant), on a vu des capitalisations boursières s’effondrer mais en gardant des dividendes plus que correct (les bancaires par exemple, bien que je n’en ai aucune en portefeuille direct mais uniquement via mon PEE (travaillant dans une banque).

Abitbol a écrit :

Bonjour Gugnir,

Votre épargne sera donc consacrée exclusivement au PEA et au CTO ou allez-vous continuer à remplir vos AV, notamment les SCPI? A moins qu’elle n’aient été ouvertes que pour prendre date?
Par curiosité, quelles SCPI avez-vous sur Lynxea spirit?

Non j’ai bien prévu d’alimenter ma part de SCPI également, mais cela sera progressif.

En priorité :
1) épargne de précaution sur livrets A, LDD + AV Garance
2) CTO+PEA
3) SCPI (en direct et via AV)
4) PEA-PME

Cela va prendre un peu de temps à réaliser, mais en matière d’épargne je privilégie les investissements réguliers sur la durée.

J’attends une actualisation de Lynxea Spirit et posterai la répartition ici, mais j’ai retenu les SCPI suivantes :     Altixia Cadence XII / Patrimmo Commerce / PFO2 / Primopierre / Primovie

Dernière modification par Gugnir (24/06/2020 17h13)


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[+1]    #5 24/07/2020 11h29

Membre (2020)
Réputation :   11  

Reporting 1er mois (juillet 2020)

Bonjour,

Pour vous et pour moi un suivi de mon patrimoine 1 mois après mon premier message (ça sera mieux qu’un suivi trimestriel) :



Je continue à renforcer mes différents supports à un rythme plus ou moins soutenu selon mes disponibilités

Immobilier pierre-papier :
SCPI en direct:
Renforcement CORUM XL à 5,1 K€

SCPI via assurance vie: : pas de mouvements sur le dernier mois
Corum Life : 1k€
Lynxea Spirica : 3,5 k€ sur 5 SCPI



Financier
Actions
PEA : Environ 12,3 k€
CTO : Environ 10,5 k€
PEA-PME : A peine 200 €, celui là il attendra…

Détails des portefeuilles actions ci-dessous

Assurance vie autre
Garance : 1k€ fonds euro uniquement

Liquidités
Livret A :3k€

PEE : 4k€

Retraite : j’ai incorporé l’article 83
PERCO : 1K€
PERin : 10k€
Article 83 : 12 k€

Pour les actions le détail :

J’ai procédé à quelques ajustements, pour rappel je vise l’allocation suivante :
> Sur le PEA, une trentaine de lignes à 5k€ max
> Sur le PEA-PME : à voir avec le temps, je le réserve pour plus tard
> Sur le CTO : des lignes à 2000 € max, une cinquantaine à terme

Au niveau des critères, stratégie Buy & Hold (bon ok j’ai fais quelques ventes mais très raisonnables), rendement à 3% mini et plutôt stable dans la durée (ou variation très faible). Aristocrates si dans les critères.

PEA :



Renforcement :
ABC Arbitrage
Ageas
ETF Lyxor div
TOTAL

Allégement :
BPOST
KBC

Vente :
Royal Dutch Shell : déjà bien exposé sur Total (PEA) et Exxon (CTO)
Unilever : passage sur le CTO en prévision du déménagement siège au UK

CTO



Achats
Cisco
Digital Realty
Unilever

Vente

Renforcement

Allégement
Mercialys
Triple Point

cumul dividendes reçus depuis  avril 2020 :
PEA : 162.71 €
CTO : 54.86 €


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#6 24/08/2020 16h45

Membre (2020)
Réputation :   11  

Reporting 2ème mois (Août 2020)

Bonjour, je poursuis mes reportings mensuels.

J’ai changé un peu le fond et la forme pour plus de clarté.

Au niveau de ma stratégie, j’ai fait quelques réallocations d’actifs et investis sur des ETF au sein de mon av Linxea Spirit mais je pense sauf événement majeur avoir atteint ma diversification cible à savoir :
> Actions détenues en direct sur PEA & CTO, stratégie dividendes Buy&Hold
> ETF sur AV et PEA
> SCPI en direct et en AV
> Quelques fonds euros
> Un produit défiscalisant (de toute façon je peux pas m’en débarasser sauf à changer de résidence principale, ce qui n’est pas mon objectif, j’ai acheté l’année dernière smile )
> Une épargne de précaution

Sur l’épargne de précaution j’ai dû l’investir en totalité ou presque sur des travaux d’amélioration de ma RP, ce n’est pas de l’argent de perdu…

Voila ce que ça donne à ce jour au global :



et dans le détail :


Au niveau des actions, voici le détail actualisé par support.

Le PEA :


Achats
COVESTRO (15)
ENAGAS (19)
SANOFI (5)

Renforcements :
LYXOR STXX EU SDIV (20)

Ventes:
ABC ARBITRAGE (En fait j’ai constaté à postériori l’éligibilité de cette valeur au PEA-PME, j’ai donc fait une bascule, ayant du mal à trouver des idées pour ce support).
BPOST : ne rentrait plus dans mes critères de dividendes, perspectives en berne

Le PEA-PME :


Achats
ABC ARBITRAGE (67) explications + haut

Ventes :
Hopscotch : j’y ai cru, je n’y crois plus

Le CTO :


Achats :
GLADSTONE INVESTMENT CORP (107)

Renforcement
Mercialys (20)

Vente :
KRAFT HEINZ : peut être une erreur, l’avenir me le dira, mais j’essaie de ne garder que des entreprises distribuant des dividendes croissants ou stables, ce qui n’était pas le cas de HEINZ finalement.

Pour finir le suivi des dividendes (petits ruisseaux, grandes rivières…)
Nota : ce sont les dividendes NETS encaissés sur la partie espèces des supports sur Boursorama. A voir les évolutions en fonction de mes rebondissements dans l’affaire de la non application des conventions fiscales US-France (voir post w8ben)

PEA :


PEA-PME :


CTO :


Rdv le mois prochain !


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#7 24/08/2020 16h54

Membre (2019)
Top 20 SCPI/OPCI
Réputation :   106  

Bonjour,

Je vois que vous avez pour 1k€ au sein du nouveau contrat Corum Life. Êtes-vous investi sur un profil type ou en gestion libre ? Y-a-t’il un reporting régulier de la performance des fonds obligataires ? (peu d’informations publiques actuellement)

Merci par avance smile

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[+1]    #8 24/08/2020 17h06

Membre (2020)
Réputation :   11  

Bonjour,

Je suis en gestion pilotée (profil CORUM LIFE IMMO) Assurance vie - Profils | Corum

Pour la performance des fonds obligataires, sauf erreur je n’ai pas vu (eu) de reportings dédiés. Par contre via l’espace de gestion on a accès à un historique des cours hebdomadaire.

Je n’ai pas mis beaucoup de billes sur ce support, c’était pour prendre date dans un premier temps, je verrais l’évolution au fur et à mesure.


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#9 24/09/2020 09h18

Membre (2020)
Réputation :   11  

Reporting 3ème mois (Septembre 2020)

(serait il possible qu’un modérateur renomme ce message en "portefeuille diversifié" ? svp)

Bonjour, je poursuis mes reportings mensuels.

Sur ce dernier mois, peu de nouveautés au final, si ce n’est une nouvelle diversification sur mon AV Linxea Spirit dans le fonds "Echiquier World Next Leaders A" qui performe plutôt bien et de façon stable sur les dernières années.

Rappel de ma stratégie,
> Actions détenues en direct sur PEA & CTO, stratégie dividendes Buy&Hold à rendement croissant et > 3% dans la majeure partie des cas (exception aristocrates US et quelques belles valeurs européennes dont les derniers dividendes ont été coupés exceptionnellement durant cette merveilleuse année 2020)
> OPCVM sur AV et PEA
> SCPI en direct et en AV
> Quelques fonds euros
> Un produit défiscalisant de type PERin que je vais utiliser un peu plus
> Une épargne de précaution en cours de reconstitution.

Situation globale :


Situation détaillée :


Au niveau des actions, voici le détail actualisé par support.

Le PEA :


Achats
ENAGAS (1) : j’ai changé de profil sur Boursorama PEA pour passer en trader (frais de courtage moins élevés sur les transactions > 3k€, en contrepartie une opération à réaliser mensuellement).

Pas de mouvements sur le PEA-PME

Pas de mouvements sur le CTO

Suivi dividendes actions




Suivi revenus scpi


Rdv le mois prochain !


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#10 31/10/2020 10h57

Membre (2020)
Réputation :   11  

Reporting 4 ème mois (Octobre 2020)

De l’importance d’une épargne de précaution.

Bon, on va pas se le cacher, j’aurais dû me relire et relire les autres posts au combien pertinents de ce forum avant d’investir à tout va mes quelques deniers. J’ai rencontré un léger désagrément (infiltrations d’eau au niveau du toit de ma résidence principale), résultat : obligation de sortir en urgence pas loin de 6 k€.

J’ai donc dû procéder à quelques allégements, à la fois sur mes actions US en plus value, et également sur mes fonds dans l’assurance vie.

Ca me servira de leçon (j’espère…)

On constatera donc dans le reporting (avec nouvelle présentation incluant les revenus passifs mensuels) ci-après une belle diminution de mon patrimoine financier actuel.

Dans les prochaines étapes, constituer une vraie épargne de précaution sera donc ma nouvelle priorité, dans l’attente en tout cas de la réalisation de la vente de mon appartement locatif (cf. ma présentation).

Accessoirement j’ai également revu la répartition de mes fonds (Remplacement JP Morgan US TECH par BGF - World Technology Fund A2 EUR et nouvel entrant : ECHIQUIER ARTIFICIAL INTELLIGENCE A EUR)





Les mouvements côté actions :

Sur le PEA >
Achat de 2 AXA

Sur le CTO >
Allégements réalisés :
2 DIGITAL REALTY
42 TRIPLEPOINT VENT.
2 WATSCO
7 CONSOL.EDISON
9 UNILEVER

RAS sur le PEA-PME

Rdv le mois prochain !

Dernière modification par Gugnir (31/10/2020 11h03)


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#11 29/11/2020 15h17

Membre (2020)
Réputation :   11  

Reporting 5 ème mois (Novembre 2020)

Période de stabilisation suite aux bourdes du dernier mois. Toujours pas d’épargne de précaution mais avec le rebond post "annonces vaccins" j’ai revendu les titres "Français" de mon CTO.
J’ai réinvesti, toujours à des fins de diversifications, en ouvrant une nouvelle AV chez Linxea Avenir cette fois (déjà investi chez Spirit), avec un ETF World ainsi que la SCI SILVER AVENIR dont le concept me parait intéressant.

Globalement le mois de novembre affiche une jolie remontada sur l’ensemble des supports, et sans investissement majeur repart à la hausse.

Je reste dans l’attente de la vente de mon appartement locatif afin de finaliser les allocations mais dans l’esprit cela donnerait ça :

Côté actions en direct (dividende croissant et > 3% pour la majorité)
> CTO uniquement en action US et étrangères (UK ou non éligibles PEA)
> PEA actions France Europe

Côté AV (Spirit, Avenir, Garance)
> Du fonds €
> Des OPCVM/ETF
> SCPI/SCI/OPCI

Epargne de précaution (Livret A et LDD)

Retraite (PERin, PERCO, Article 83)

PEE entreprise sur les actions de mon employeur/banque (avec l’espoir du retour des dividendes)

Donc de la rente (Dividendes actions, loyer SCPI/OPCI), de la croissance avec les fonds OPCVM performants + ETF World, de la précaution, de la retraite défiscalisante ou non. Manquerait plus que les crypto mais je m’y refuse à ce stade faute de confiance de ma part (chacun ses biais).

Niveau graphiques et tableaux :





Ventes sur le CTO :
Mercialis
Altaréa

RAS sur les autres supports actions en direct

Bon mois de décembre et bonnes fêtes de fin d’année ! (avec le masque hein…)


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#12 31/12/2020 16h10

Membre (2020)
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Reporting 6 ème mois (Décembre 2020)

Et voilà, on y est, dernier jour de cette année si particulière. En espérant des jours meilleurs, et le plus vite possible tant qu’à faire smile

Concernant mon patrimoine, on notera une belle progression sur ce mois de décembre, en partie grâce à des apports significatifs (merci 13ème mois, prime exceptionnelle et remontée des cours) : investissement sur le PERin (pour diminuer un peu la pression fiscale), une nouvelle ligne dans mon CTO (voir ci-dessous) et le reste en épargne de précaution).

Concernant les performances des différentes enveloppes d’actions en direct :
- CTO Boursorama termine à -0,48%
- PEA-PME Boursorama termine à +1,49%
- PEA Boursorama termine à -0,67 %

Pour des portefeuilles strictement orientés dividendes, je reste plutôt satisfait de ces performances.

Pour les assurances vie je suis très surpris par les performances des fonds (vs un ETF world par exemple). Cela va d’ailleurs fortement influencer mes investissements 2021 (cf. vente appartement en cours dans mon fil de présentation) :
Echiquier World Next Leaders A     + 89,13 %
Morgan Stanley Investment Funds - US Growth Fund AH (EUR) + 113,26 %
ECHIQUIER ARTIFICIAL INTELLIGENCE A EUR + 78,86 %

Avec les options des contrats d’AV linxea sur la limitation des moins values et la sécurisation des plus values, je pense (avec peut être un peu trop d’optimisme) qu’il y a un vrai potentiel d’accélérer l’augmentation de mon patrimoine et des rentes/dividendes, et ce même si les performances passées ne préjugent pas des performances futures bien sûr). On verra bien en 2021 quand je réaliserai mes nouveaux investissements.

Au niveau du CTO, investissement donc dans une nouvelle ligne, toujours orientée dividendes, si possible mensuels, si possible stables et si possible croissants (je suis gourmand smile )

Gladstone Commercial Corporation (GOOD) pour 190 (PRU 15,16€)

Ci-dessous les tableaux de suivi mis à jour aujourd’hui. Je publierai le détail de mes portefeuilles actions début 2021.





Ne me reste plus qu’à vous souhaiter un excellent réveillon, quand bien même cette année il sera certainement différent de tout autre.

Rdv l’année prochaine wink


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#13 29/01/2021 19h37

Membre (2020)
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Mise à jour au 29/01/2021

Je vais faire une petite pause sur mes reportings mensuels, retour prévu après la signature de l’acte authentique de la vente de mon appartement que j’espère courant mai (cf. ma présentation). Je ne ferai pas de mouvements dans l’intervalle.

A bientôt pour de nouvelles aventures.


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#14 01/05/2021 20h15

Membre (2020)
Réputation :   11  

7ème reporting Avril 2021

Cf. ma présentation, un gros remaniement en ce mois où j’ai réalisé une vente d’un bien immobilier.

Comme précisé, j’ai légèrement adapté ma stratégie en visant à la fois une production suffisante de revenus passifs (actions à dividendes sur PEA, PEA-PME, CTO, des retraits cryptos et des SCPI) et de la croissance avec une sélection d’ETF / OPCVM en AV principalement.

Le récapitulatif détaillé :



PEA Boursorama :


PEA-PME Boursorama :


CTO Bourse Direct :


Je mettrais à jour en fin d’année, peu de mouvements prévus si ce n’est des renforcements sporadiques


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