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#1 08/06/2020 09h18
- lyssor1230
- Membre (2020)
- Réputation : 0
Bonjour
Je suis néophyte en placement boursier et voici ce que j’ai bati comme portefeuille sur Quantalys.
Mon objectif était simple , 5 lignes maximum entre etf/fund/opci/obligation pour obtenir un rendement annuel proche de celui du SP500 ( sur 10 ans ) mais en divisant au moins par deux la volatilité.
C’est chose faite avec ça :
-Edgewood LS US Select Growth A EUR LU0304955437 Actions Amérique du Nord R 6/7
-SwissLife Dynapierre C FR0010956912 Immobilier physique R 4/7
- Opcimmo P FR0011066802 Immobilier physique R 4/7
-Candriam Bd Gb Hi Yi Classique EUR Acc LU0170291933 Obligataire Monde R 3/7
- Aviva Rendement Europe C/D FR0000097503 Obligataire Europe R 3/7
Qu’en pensez vous ? C’est pour de l’assurance vie sans aucune gestion à laisser en virement mensuel , contrats éligible Boursorama Vie
Mots-clés : action, obligation, portefeuille
Hors ligne
#2 08/06/2020 11h37
Bonjour et bienvenue à vous,
J’ai du mal à comprendre, si vous visez le rendement du S&P500 autant l’acheter en direct !
Réduire la volatilité sur dix ans à quoi bon ? Si votre horizon de comparaison est dix ans alors ne vous occupez pas trop de volatilité…
En essayant de reproduire la perf du S&P avec un panier dont l’allocation en dévie vous risquez de vous planter complètement.
Si la volatilité vous effraie, c’est sans doute que votre allocation d’actifs est trop chargée en actions.
Avec votre sélection, vous allez cumuler de lourds frais de gestion des supports + ceux de l’assurance vie. Cela va être compliqué d’approcher la performance du S&P.
Hors ligne
#3 08/06/2020 11h45
- lyssor1230
- Membre (2020)
- Réputation : 0
Merci pour ce retour.
J’ai oublié de dire qu’en effet en plus d’une meilleure volatilité , je souhaitais abaisser le risque ( SRRI moyen inférieur à un ETF SP500 ) et augmenter la diversification.
Car pour moi ( mais je ne suis que débutant ) , à rendement égal j’imagine qu’un fond est meilleur qu’un autre lorsqu’il est moins risqué , moins volatile et plus diversifié.
En revanche je vous suis complétement sur les frais, sachant que dans ce calcul est compté le 0.6 de gestion UC de Boursorama mais pas les frais propres aux fonds en effet.
Dernière modification par lyssor1230 (08/06/2020 11h47)
Hors ligne
#4 08/06/2020 11h51
Oui je comprends ce que vous cherchez à faire, mais vous faites le pari que votre sélection reproduira sa corrélation au S&P les 10 prochaines années, ce qui me parait extrêmement hasardeux, sans oublier les fameux frais !
Vous devriez compléter votre présentation avec le modèle, cela nous permettra de mieux comprendre vos objectifs et peut-être mieux vous aider.
Hors ligne
#5 08/06/2020 12h06
- dangarcia
- Membre (2015)
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lyssor1230 a écrit :
Merci pour ce retour.
J’ai oublié de dire qu’en effet en plus d’une meilleure volatilité , je souhaitais abaisser le risque ( SRRI moyen inférieur à un ETF SP500 ) et augmenter la diversification.
Si vous voulez des réponses pertinentes commencez donc par étoffer votre présentation en précisant vos objectifs. Selon que vous investissiez pour 3 ans ou 30 ans, que vous investissiez 10% ou 100% de votre patrimoine, que vous ayez 30 ou 50 ans, la stratégie à adopter est différente.
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