PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

[+4]    #1 14/08/2019 22h22

Membre (2019)
Réputation :   4  

Bonjour,

Je me lance dans le partage de mon portefeuille financier. Cela me permettra d’avoir un suivi régulier de son évolution, de formaliser mes objectifs et mes choix, et avec un peu de chance de bénéficier de quelques conseils smile

Ma situation personnelle, en très résumé : la petite trentaine, célibataire, cadre.

Objectif de long-terme : me constituer un patrimoine diversifié, capable de bien résister à l’inflation et générant des revenus complémentaires. J’axe donc principalement ma réflexion sur l’immobilier, et les actions.

La situation actuelle (chiffres au 13/08/2019) :





Dépôts / Monétaire

Clairement, j’ai trop de réserves de liquidités.

Immobilier

C’est la partie que j’ai envie de muscler en priorité. Dans l’idéal, j’aimerais diversifier en termes de types d’actifs (par exemple 50% résidentiel, 25% bureaux et 25% santé) et de zones géographiques (France, Europe). J’ai commencé par des tickets dans une SCPI, Pierval Santé et dans une foncière résidentielle allemande, Vonovia.

Je garde un oeil sur quelques supports
- SCPI : Pierval Santé, Corum XL, Primonial Primofamily
- Foncières : Vonovia, Covivio, Altarea

Objectif : atteindre 50% du portefeuille assez rapidement

Actions

J’avais pris deux modestes lignes (Total et Air Liquide) il y a quelques années quand je commençais à m’intéresser à la bourse, je laisse courir pour le moment. Pour cette classe d’actifs, le gros de mon exposition se situe dans des OPCVM sur mon PEE/PERCO.

Objectif : entre 10% et 20% du portefeuille ?

Métaux

J’ai pris un peu d’or et d’argent physique chez Bullion Vault, en couverture du risque de marché

Objectif : maximum 5% du portefeuille

Obligations

Via des OPCVM sur mon PEE/PERCO. Pas de suivi particulier.

Assurance-Vie

J’abonde de 200 euros chaque mois dans un fonds assez sûr.

Mots-clés : allocation d'actif, portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #2 15/08/2019 00h26

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   959  

Vous n’avez que 2 actions en direct : Total et Air Liquide.
Mais ce sont de belles valeurs, aussi sûres que possible dans un univers où rien n’est sûr.
Par contre elles ne pèsent pas lourd et se sentent un peu seules (dans votre PEA ?).
Vous pouvez donc renforcer et diversifier avec d’autres.

Cizia a écrit :

OPCVM sur mon PEE/PERCO

Est-ce :
. un PEE, où l’épargne est disponible après 5 ans
. un PERCO, où l’épargne est bloquée jusqu’au départ à la retraite
(sauf déblocage anticipé dans certains cas) ?
Ca fait une grosse différence.
On a intérêt à profiter de tous les avantages possibles d’un PEE (abondement, fiscalité, etc).
Par contre à 30 ans bien réfléchir au PERCO …

Cizia a écrit :

- SCPI : Pierval Santé, Corum XL, Primonial Primofamily
- Foncières : Vonovia, Covivio, Altarea

Pas fan de Vonovia, et de façon générale des foncières résidentielles allemandes : petit rendement, fiscalité des dividendes allemands, frais de la bourse XETRA.
On trouve des foncières très bien sur EuroNext.
Covivio est une belle valeur, mais chère.
Si vous voulez des actifs santé, ICADE est la référence.

Vous avez sur ce forum une discussion :
Investissements immobiliers » Foncières non cotées » SCPI vs foncières côtées : investir dans des SCPI vs SIIC/REIT ? La position de GBL
Aujourd’hui vous pouvez :
. acheter des foncières de commerce à 10 % de rendement
. acheter des SCPI en payant 10 % de frais.

Cizia a écrit :

J’ai pris un peu d’or et d’argent physique chez Bullion Vault, en couverture du risque de marché

Bien vu pour l’or. Vous pourriez en vendre une partie.


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

[+1]    #3 15/08/2019 08h03

Membre (2016)
Réputation :   37  

ENTJ

Bonjour Cizia,

Bravo pour l’état des lieux et bienvenue sur le forum !
Visuellement votre présentation est aérée c’est très agréable à lire.

Vous devez avoir un TMI de 30% donc chaque flux qui n’est pas contenu dans les enveloppes PEA, PEE, AV verra sa performance réduire d’autant (ex: si votre objectif est de 6% de rendement alors 4% net après impôts).

Pour la partie bilan : Avez-vous analysé la part de chaque OPCVM afin de déterminer la part actions/immobilier/monétaire ?

Pour la partie flux : Je recommande de faire une passe sur les postes de dépenses pour voir comment optimiser si pas déjà fait.

Pitou

Hors ligne Hors ligne

 

#4 15/08/2019 10h53

Membre (2019)
Réputation :   4  

ArnvaldIngofson a écrit :

Est-ce :
. un PEE, où l’épargne est disponible après 5 ans
. un PERCO, où l’épargne est bloquée jusqu’au départ à la retraite

Je possède les deux, mais sur ce compartiment PEE/PERCO, 80% de l’exposition est sur le PEE. Effectivement, l’horizon sur le PERCO est d’environ 30 ans dans mon cas. Son profil est assez risqué, majoritairement en actions vu l’horizon.

Sur le PEE, j’ai déjà une petite partie disponible. Une fois plus avancé sur la partie immobilier, je réfléchirai à un éventuel déblocage pour pouvoir gérer moi-même ces fonds et diversifier davantage mes lignes actions individuelles.

ArnvaldIngofson a écrit :

Si vous voulez des actifs santé, ICADE est la référence.

C’est une valeur qui semble intéressante en effet, à intégrer à un screening.

Pitou a écrit :

Pour la partie bilan : Avez-vous analysé la part de chaque OPCVM afin de déterminer la part actions/immobilier/monétaire ?

Oui, j’ai regardé la fiche de chaque OPCVM pour déterminer les différentes classes d’actif.

Hors ligne Hors ligne

 

#5 06/09/2019 21h03

Membre (2019)
Réputation :   4  

Mise à jour au 06/09/2019





Immobilier

La poche immobilière est en phase de constitution et on approche des 10% du portefeuille. Les tickets pris depuis la premier état des lieux :
- Icade : bureaux et un peu de santé / France
- Irish Residential Properties : résidentiel / Irlande
- Mobimo : bureaux et résidentiel / Suisse

J’ai réalisé des graphes de suivi des types d’actifs et des pays sur la partie immobilière :



A terme j’aimerais augmenter encore la part de résidentiel, même si moins rentable. En termes de pays, j’essaye de bien diversifier.

Objectif : renforcement régulièrement.

Métaux

J’ai un peu renforcé et je pense continuer.

Hors ligne Hors ligne

 

#6 23/04/2020 23h35

Membre (2019)
Réputation :   4  

Mise à jour au 23/04/2020

Mon dernier état des lieux publié sur le forum date déjà d’il y a 6 mois. J’ai continué à construire le portefeuille, surtout sur l’immobilier et les actions. En termes de classes d’actifs, on a aujourd’hui ce tableau :



Je commence à m’approcher de quelque chose d’intéressant. J’aimerais développer encore un peu la partie immobilière.

Immobilier

- Acquisition de parts des SCPI Corum XL (bureaux et commerces principalement) et ActivImmo (logistique).
- Acquisition de diverses foncières : Icade (bureaux et santé) en renforcement, Kojamo (résidentiel finlandais), Klépierre (commercial), Leg Immobilien (résidentiel allemand), Northview (résidentiel canadien).

Globalement en termes de typologies et de géographie :



J’ai un biais plutôt résidentiel mais c’est assumé, ça a plutôt mieux résisté à la chute récente des marchés, en particulier les foncières allemandes. Mon allocation en commerces est relativement modeste. Géographiquement c’est bien diversifié. Je commence à avoir pas mal de lignes différentes, donc pour augmenter la part d’immobilier je vais privilégier des renforcements si je trouve de bonnes fenêtres de tir.

Actions

J’ai aujourd’hui renforcé un peu Total, suis rentré sur Schneider Electric et sur un ETF Chine. En mars, après la première grosse chute, je suis rentré sur des ETF sectoriels.



A noter qu’une bonne partie de mon allocation aux actions est située dans des PEE et PERCO où je ne maîtrise pas grand chose. Je compte libérer les sommes disponibles au fur et à mesure du temps pour structurer cette partie. Ca demande donc encore du travail d’identification de lignes intéressantes pour rentrer le moment venu.

Métaux

Je garde toujours une petite part.

Assurance Vie

Abondement régulier sur un fonds euros à capital garanti.

Réflexions

Pourquoi pas un peu de couverture du risque actions ?

Hors ligne Hors ligne

 

#7 27/08/2020 19h18

Membre (2018)
Top 20 Expatriation
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   276  

Je plussoie le choix des foncières, par contre Northview (qui était très bien) va être sortie de la cote, non?
Au Canada, il y aussi Capreit, Killam, Interrent et Morguard dans le même style


“It ain’t what you don’t know that gets you into trouble. It’s what you know for sure that just ain’t so.” M.Twain

Hors ligne Hors ligne

 

#8 17/07/2021 14h24

Membre (2011)
Réputation :   4  

Bonjour,
Reporting très intéressant. Dans quelle enveloppe détenait vous les foncières notamment Vonovia ?

Je pense que c’est intéressant de renforcer le résidentiel plus résilient en cas de crise mais cela dépend des frais liées.

Je regarde de mon côté pour mettre Vonovia en assurance vie et j’attends un retour de Linxea sur les prélèvements à la source des revenus allemands. D’ailleurs le fond Norvégien est surponderé sur Vonovia.
Si les frais à la source de 27% pour les titres allemand est valable aussi pour l’AV peut être qu’un tracker est plus avantageux ?


Parrainage : Boursorama / Saxo / Linxea

Hors ligne Hors ligne

 

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.


Discussions peut-être similaires à "portefeuille d'actions de cizia"

Discussion Réponses Vues Dernier message
27 10 325 15/08/2019 00h40 par Portefeuille
Cette discussion est fermée
Discussion très réputée Discussion fermée Portefeuille d'actions de Scipion8  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]
1 042 552 127 03/05/2022 13h19 par Reitner
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de MrDividende  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]
1 087 486 879 01/03/2024 19h37 par MrDividende
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Lopazz  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 29 ]
712 354 215 18/03/2024 00h00 par lopazz
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de CroissanceVerte  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 28 ]
696 301 866 25/10/2023 18h55 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Louis Pirson  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 31 ]
757 274 530 16/01/2024 19h27 par Ours
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de PoliticalAnimal  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 25 ]
621 331 712 04/01/2023 10h36 par PoliticalAnimal

Pied de page des forums