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#526 29/04/2018 16h22

Membre (2016)
Réputation :   107  

Plus de smartportfolio ? Une raison ? un autre lien ?


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#527 02/05/2018 12h13

Membre (2014)
Top 20 Dvpt perso.
Réputation :   58  

Je vais regarder si on peut le remettre en ligne.


SmartPortfolio.org : outil gratuit pour se constituer un portefeuille de trackers personnalisé

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#528 02/05/2018 19h29

Membre (2015)
Top 20 Crypto-actifs
Réputation :   191  

Ah PP, je vous croyais disparu. Sinon, balancez les sources sur github ou framagit si ça vous ennuie de le maintenir (et j’imagine que vous ne comptez plus monter un business là-dessus…) : ça trouvera peut-être preneur.

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#529 06/06/2018 15h47

Membre (2018)
Réputation :   0  

Bonjour

La question est déjà posée par mes je ne vois pas de réponse. Il y a-t-il un moyen d’accéder à ce site smart portfolio ?

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#530 21/12/2018 13h42

Membre (2015)
Réputation :   5  

Bonjour
L’achat de l’ETF VEUR de Vanguard n’est pas disponible en ce moment en raison d’un DICI indisponible en français
Seule la vente est possible donc pas moyen de renforcer notamment chez bourse direct

Est ce le cas chez les autres courtiers ?

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#531 21/12/2018 13h46

Membre (2017)
Réputation :   13  

Bonjour,

Il est disponible chez Binck.


Parrainage WeSave - Boursorama - LinXea - Bourse Direct - EcoTree - Crypto.com

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#532 02/02/2019 17h38

Membre (2014)
Réputation :   7  

Bonjour,

Je m’intéresse de prêt aux ETFs (bien que j’hésite encore avec du titre vif smile) et j’avais en tête une répartition :
- 50% Amundi ETF S&P 500 UCITS (Synth. - 4,7 Milliards - Cap. - 0.15%)
- 30% Lyxor ETF MSCI Europe (Phys. - 1,7 Milliards - Dist. - 0.25%)
- 10% Amundi ETF MSCI Emg Markets UCITS EUR C (Synth. - 5 Milliards - Cap. - 0.20%)
- 10% Amundi ETF Japan Topix UCITS ETF EUR C (Synth. - 890 Millions - Cap. - 0.20%)

Comme je regarde plutôt côté PEA, j’ai que du synthétique et via Binck surtout du Amundi.
J’aurais aimé diluer le risque en multipliant les sociétés de gestion mais il n’y a de choix qu’entre ces deux là il me semble.

Sinon, il reste le dernier choix, plus basique mais peut-être tout aussi efficace :
- 100% (PEA) Amundi ETF MSCI World UCITS - EUR C (Synth. - 714 Millions - Cap. - 0.38%)
ou
- 100% (CTO) Lyxor Core MSCI World UCITS ETF (Phys. - 102 Millions - Cap. - 0.12%)

Par contre la fiscalité du Core est impactant. Peut-être quand l’encours sera plus grand et que le PEA sera rempli ?

Franchement ce n’est pas simple de choisir, tout se ressemble de prêt où de loin.
Je trouve finalement Binck assez limitant pour les ETFs (pas de iShare, Vanguard notamment)
Je veux juste psychologiquement éviter d’avoir tout au même endroit.

Cette allocation sera complétée à hauteur de 40% par un fonds euros.

Je pense que c’est assez classique ce que j’envisage mais je suis toujours preneur de remarques au cas où j’aurais loupé quelque chose.

Je compte faire un premier apport et lisser ensuite sur 5 ans car pas mal de cash à investir.

Merci de m’avoir lu smile

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#533 02/02/2019 17h59

Membre (2011)
Réputation :   36  

Dans mon CTO chez binck,  j’ai du ishares

iShares Core S&P 500 UCITS ETF   CPSX IE00B5BMR087 qui est coté à Amsterdam

il y en a d’autres, je me souviens vaguement d’avoir peiner à le trouver, peu être grâce au code isin pris chez quantalys ?


L'ombre du zèbre n'a pas de rayure.

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#534 02/02/2019 18h16

Membre (2016)
Réputation :   82  

Stouby,

Chez Binck en PEA, vous avez accès à des ETF de BNP, SPDR et Vanguard aussi.

Par exemple, vous pourriez prendre l’allocation PEA indiquée ici pour diversifier les émetteurs et limiter les frais.

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#535 02/02/2019 18h30

Membre (2014)
Réputation :   7  

Bonjour,

Merci pour vos réponses. J’ai dû mal m’y prendre pour trouver les fonds.

La méthode que j’ai utilisée est d’aller dans Fonds -> ETFs puis dans le tableau, de sélectionner par tranche alphabétique.

Du coup, je vais renouveler mes recherches avec le code ISIN.

Pour l’allocation, je dois être sûr la bonne voie à vous lire.

Ça me semble être diversifié et assez simple pour l’équilibrage et l’investissement progressif.

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#536 07/11/2019 21h20

Membre (2019)
Réputation :   2  

Bonjour,

Je serais vraiment intéressé par SmartPortfolio.org. Très dommage qu’il ne soit plus en ligne. Est-ce qu’il y a quelque chose que l’on puisse faire pour aider à le remettre en ligne ?

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#537 08/11/2019 09h21

Membre (2017)
Réputation :   23  

Bonjour,

Simple reccueil d’avis, malgré une stratégie lazy, ne serait il pas opportun de s’alléger de certains ETF au vu des valeurs actuelles de ceux-ci (exemple le cw8) ?
wink

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[+1]    #538 08/11/2019 09h27

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Non.

Fructif a écrit :

Bonjour,

Comme vous avez pu le voir au travers de mes posts, je suis un grand adepte du « Lazy Investing », dont les grands principes sont :
• Investir dans le marché car les gérants ne font pas mieux que les marchés sur le long terme
• Investir dans des produits peu chers car les frais représentent au final 30% des gains
• Donc investir dans des trackers (frais moyens de 0,3% contre 2% pour les fonds classiques)
Ne pas faire de Market Timing car personne n’y arrive
• Avoir un portefeuille très diversifié (géographie et « classe » d’investissement)
• Rééquilibrer le portefeuille afin de maitriser sa volatilité
• Optimiser la fiscalité (PEA et Assurance Vie)

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#539 09/11/2019 15h23

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Je me demande s’il ne manque pas tout de même un ingrédient dans cette recette de Fructif. Si je prends l’exemple d’un investisseur qui aurait investi régulièrement entre 2000 et 2010 sur l’indice CAC, il se retrouve 10 ans après en possession d’un capital qui n’aura pas pris en moyenne plus de 2% par an et une inflation guère moindre (peut-être 1,3% ou 1,4%?). Un tel investisseur serait certainement amer.
Est-ce qu’on ne devrait pas systématiquement introduire un biais statistique "vendeur"?
Par exemple, je pourrais, à un moment donné et de façon arbitraire (à pile ou face?), me déclarer vendeur à hauteur de 50% de mon capital. Le biais "vendeur" s’estomperait en fonction de l’évolution de ma PV sur cette pose vendeuse : plus je gagne plus je prolonge la durée initiale (elle aussi arbitraire) de la pose vendeuse. Avec cette stratégie, je ne touche pas au portefeuille de trackers mais je mets en place une stratégie parallèle à base de dérivés (futures, options…).
Ce serait une sorte de stratégie long/short où on décide de vendre le marché à pile ou face.

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#540 09/11/2019 16h38

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INTJ

Plusieurs éléments de réponse :

1° La période d’étude : le point de départ se situe au plus haut d’une bulle (2000) et la période s’achève au sortir de la crise financière de 2009 (2010). La "recette" Fructif a plus de chance de porter ses fruits sur une période plus longue (20 ans ?). Si vous étudiez la période 1990-2010 ou 2000-2020 le résultat pourrait être largement différent.

2° Vous n’avez pas pris en compte les dividendes car l’indice CAC40 est un indice dividendes non réinvesti. A la louche, il faut rajouter à la performance 2 à 4% de dividendes selon la période étudiée.

3° Surtout, la "recette" Fructif n’utilise pas le CAC comme ingrédient mais le MSCI World, dividendes réinvesti. Et là, le résultat est bien meilleur, la France ayant largement sous-performé le reste du monde (et surtout les Etats-Unis).

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#541 09/11/2019 17h26

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Celui ayant investi la même somme trimestriellement sur le World (un tracker World) depuis le 1er janvier 2000 se serait* retrouvé avec un TRI annualisé brut au 1er octobre 2019 (soit presque 20 ans) de plus ou moins 7,5 % (en tenant compte que le tracker fait moins bien que l’indice quoique ce ne soit pas toujours le cas avec un synthétique comme le CW8).

Par contre, sur 15 ans, cela donnerait du 6,5 % environ.
Et sur 10 ans, du -1,5 % environ.

Les rendements sont un peu moins bons pour celui ayant commencé à investir le 1er janvier 1999 soit un an plus tôt.

* Les indices world synthétiques tels que le CW8 ou encore le EWLD n’existaient pas en 2000

Dernière modification par Franck059 (09/11/2019 17h28)

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#542 15/11/2020 21h47

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Bonjour,

après de nombreuses lectures (dont le livre de fructis), je me suis lancé dans l’aventure PEA.
Cependant, même si mon engagement est récent (qq mois) j’observe que je sur pondère déjà les USA.

J’ai à ce jour la répartion suivante ( full etf)



Que me proposez vous pour balancer correctement les secteurs et les régions ? je pense que je devrais supprimer le world et rajouter un small caps dans le lot.

merci à toutes et tous pour vos commentaires/remarques/propositions.

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[+1]    #543 16/11/2020 09h58

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INTJ

Bonjour,

En effet World et S&P 500 se recoupent pas mal.

Si vous souhaitez quelque chose de simple vous pouvez garder :
- world uniquement
- world + émergents
- world + émergents + small cap

Le choix du secteur technologique me parait moins lazy, je pense en plus qu’un mix entre géographie et secteur d’activité est difficile à équilibrer. J’aurais plutôt tendance à utiliser ce type d’ETF en dehors du portefeuille lazy.

Pour ma part j’ai choisi US (big + small), Europe (big + small) et émergents suite à l’utilisation de SmartPortfolio, soit 5 lignes. Mais cela demande pas mal de réflexion sur le rebalancing et des choix de passage d’ordres, je me suis fait surprendre au début. Si vous souhaitez partir dans cette direction vous devez enlever world et technology pour remplacer par europe big caps et europe small caps.

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#544 16/11/2020 12h51

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gizgiz, le 15/11/2020 a écrit :

Bonjour,

après de nombreuses lectures (dont le livre de fructis), je me suis lancé dans l’aventure PEA.
Cependant, même si mon engagement est récent (qq mois) j’observe que je sur pondère déjà les USA.

[…]
Que me proposez vous pour balancer correctement les secteurs et les régions ?

Vous sur pondérez les US par rapport à quoi?
Qu’entendez-vous par "correctement" ?

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#545 16/11/2020 14h10

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bonjour,

je surpondère les USA vis à vis des autres régions d’une part et d’autre part, les secteurs qui y sont couverts.  Je suis "débutant" et démarre dans le sujet.

Mes lectures m’amènent à diversifier le portefeuille que ce soit les secteurs ou leur géographie pour contrecarrer une baisse brutale d’un domaine ( pour éviter la corrélation des actifs si j’ai bien compris).

De ce fait, je ne sais pas si je dois porter la diversification sur le secteur ( IT vs Santé par exemple) et/ou leur géographie (monde vs émergents par exemple).

Evidemment, je pense qu’il n’y a pas de réponse toutes faite car elle dépendent de moi finalement ( mon projet, mon aversion au risque, etc..) : c’est surtout des regards avisés/lecture car mon PEA n’a que 2 mois.

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[+1]    #546 16/11/2020 15h08

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gizgiz a écrit :

bonjour,

je surpondère les USA vis à vis des autres régions d’une part

En quoi serait-ce un problème ? Estimez-vous que toutes les zones géographiques devraient se voir attribuer le même poids dans votre portefeuille ?

gizgiz a écrit :

Mes lectures m’amènent à diversifier le portefeuille que ce soit les secteurs ou leur géographie pour contrecarrer une baisse brutale d’un domaine ( pour éviter la corrélation des actifs si j’ai bien compris).

Diversifier pour réduire le risque global d’un portefeuille c’est investir dans différentes classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, matières premières, monétaire etc.) peu corrélés entre eux. Une diversification sur différents marchés actions n’a qu’un effet marginal tant la corrélation entre ces marchés est élevée.

gizgiz a écrit :

Evidemment, je pense qu’il n’y a pas de réponse toutes faite car elle dépendent de moi finalement ( mon projet, mon aversion au risque, etc..)

Exact. Objectif, aversion au risque, et connaissances. Si vous avez un objectif long terme, êtes peu averse au risque et avez une très bonne connaissance des marchés financiers vous pouvez envisager d’investir sur les marchés actions en fonction de vos anticipations. Si vos connaissances sont balbutiantes le mieux à faire est sans doute de passer par un fonds représentant le marché dans son ensemble (un ETF World par exemple) qui fera certainement mieux que vous (battre le marché est possible mais nécessite des connaissances pointues, du sang froid et du travail).
Si vous avez un objectif court moyen terme et/ou une forte aversion au risque il serait plus judicieux de réduire le risque comme proposé ci dessus i.e. en allouant une part de votre portefeuille à des classes d’actifs significativement moins risquées.

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#547 25/11/2020 12h50

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Bonjour, je possède le livre épargnant 3.0 de Fructif et j’attends de recevoir le second sur la création et gestion de portefeuille d’ETF. J’ai ouvert un compte chez Nalo en août dernier en 95% actions. Je viens de regarder les performance actuelles de différentes fintech.
Chez Yomoni, le profil agressif en cette fin novembre 2020 performe à 4,3%.
Chez WeSave, le profil agressif performe à 4,71%
Chez Nalo, le profil 95% ETF performe à 16,7% !

Du coup, je me demande s’il vaut mieux pour moi continuer à augmenter mon investissement chez Nalo ou bien vaut-t-il mieux créer et gérer moi-même un portefeuille d’ETF qui serait logé sur un PEA?

Est-il possible en gérant soi-même son portefeuille de faire une meilleure performance que Nalo? Alors oui je sais que Nalo prélève 1,65% de frais de gestion, mais les 16,7% actuels sont nets de frais de gestion. Donc je me dis que si seul Nalo arrive à atteindre ce type de performances, il vaudrait peut-être mieux pour moi de continuer à abonder mon AV chez eux plutôt que de vouloir me lancer dans une gestion directe au travers d’un PEA?
Je suppose que la lecture du deuxième livre de Fructif permettra de répondre à cette question, mais j’aurais aimé l’avis éclairé de la part d’habitués de ce type d’investissement et de gestion s’il vous plaît?

Sans parler d’allocation, quelles performances annuelles arrivez-vous à atteindre avec la gestion en direct de vos etf?

Merci d’avance
Bon après-midi

Lyric ;-)

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#548 25/11/2020 12h56

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ISTJ

Chez Nalo, le profil 95% ETF performe à 16,7% !

Source ?
Car il n’y aucune communication sur la performance 2020 sur le site de Nalo

Dernière modification par maxicool (25/11/2020 12h58)


Parrainages possibles :  Epargnoo - LINXEA - Boursorama (FRVE9093) - Fortuneo (12662218) - Assu prêt Zen'Up - Total Energie (114053388) - Bourse Direct (2019704537)

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#549 25/11/2020 12h59

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Lyric a écrit :

Du coup, je me demande s’il vaut mieux pour moi continuer à augmenter mon investissement chez Nalo ou bien vaut-t-il mieux créer et gérer moi-même un portefeuille d’ETF qui serait logé sur un PEA?

Ça vous coûtera moins cher en échange d’un peu plus de travail (mais pas tellement si vous restez sur une approche lazy, par définition). À vous de voir.

Lyric a écrit :

Est-il possible en gérant soi-même son portefeuille de faire une meilleure performance que Nalo?

Sur quelques mois ou quelques années tout est possible.
À long terme rien qu’en économisant 1,65% de frais par an il est probable qu’un investissement en direct avec le moins d’interventions possibles pour éviter de faire des erreurs, soit plus fructueux.

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#550 25/11/2020 14h28

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maxicool a écrit :

Chez Nalo, le profil 95% ETF performe à 16,7% !

Source ?
Car il n’y aucune communication sur la performance 2020 sur le site de Nalo

Dans mpon espace client en cliquant sur performances historiques j’ai accès à la performance de l’année en cours sur le portefeuille 95% actions.

dangarcia a écrit :

Sur quelques mois ou quelques années tout est possible.
À long terme rien qu’en économisant 1,65% de frais par an il est probable qu’un investissement en direct avec le moins d’interventions possibles pour éviter de faire des erreurs, soit plus fructueux.

Oui je comprends, mais du coup à l’inverse j’ai du mal à comprendre pourquoi Yomoni et Wesave font beaucoup moins s’il est si "facile" de performer autant que Nalo ne le fait?

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