Portefeuille d'actions de Sphinx

Bravo pour vous être lancé et avoir ouvert un PEA !

Vous êtes parti sur des fonds (OPCVM). Ca suppose une conviction sur le thème du fonds, et la capacité du gérant à réussir. En échange de quoi vous acceptez des frais élevés (souscription, gestion, etc).

"Valeurs Durables" c’est un concept flou AMHA. On est parfois surpris de voir quelles sont les principales lignes du fonds.

"Silver Age" ça me parle mieux.
Il faut alors vérifier sur des sites comme morningstar ou quantalys les performances du fonds.
En l’occurrence :

Pas terrible … Fait moins bien que son indice de référence.

Et c’est le cas général !
Les ETF, moins chargés en frais, font alors mieux.

Pour l’assurance-vie, si on parle bien de Floriane 2 du CA :

CA a écrit :

Tarification
Frais sur les versements : 2,5 % maximum de chaque versement.

Frais de gestion sur les supports en unités de compte : 0.96 % maximum par an.

Frais de gestion sur le support Objectif Programmé : 0,80 % par an.

Frais sur la performance financière du support Objectif Programmé : 10 % maximum par an.

Frais de gestion sur le support en euros : 1 % maximum par an.
1 % par an si la somme des versements est inférieure ou égale à 39 999,99 € ;
0,80 % par an si la somme des versements est comprise entre 40 000 € et 99 999,99 € ;
0,60 % par an si la somme des versements est comprise entre 100 000 € et 249 999,99 € ;
0,50 % par an si la somme des versements est supérieure ou égale à 250 000 €.

Frais d’arbitrage (modification de la répartition entre les supports) : 0,50 % du montant arbitré (0 % à l’occasion des arbitrages réalisés dans le cadre des options de gestion financière).

Frais supplémentaires applicables en cas d’option Mandat d’arbitrage : 0,44 % par an prélevés sur les UC du mandat d’arbitrage, dont 0,24 % de rémunération du mandataire et 0,20 % de majoration des frais de gestion. Les frais d’arbitrage sont gratuits à l’intérieur du Mandat.

Trop cher !
Je n’ai pas regardé l’offre de supports.
Mais vous trouverez certainement mieux sur des AV en ligne (Linxea par exemple).

Et pourquoi vouloir une AV ?
On peut déjà mettre 150 000 € dans un PEA …

Merci de m’avoir répondu, oui c’est bien Floriane du CA.
Je souhaité investir sur le 3ieme âge ainsi que sur l’écologie… Mon banquier m’a proposé ça…

Une assurance vie car je souhaite avoir à disponibilité de l’argent vu que j’ai pour objectif à court - moyen terme de devenir propriétaire. Donc si par exemple, je mets tout sur un PEA et que dans 3 ans je trouve un bien immobilier je serais obliger de le fermer pour récupérer l’argent… totalement inutile vu que si je ne me trompe pas un PEA devient intéressant au bout de 5-8 ans. C’est pour cela que mon banquier m’a orienter vers une assurance vie.

Si je remarque les performances de CPR Silver Age P A/I que vous mettez sur votre commentaire … c’est pas terrible…

Ouchhhh Maxlille m’a refroidit…. Merci pour la franchise et d’avoir était direct.

Mon objectif gagner de l’argent comme tout le monde sur ce forum, mais comme je le décris dans ma description je peux placer environ 8000 euros par an donc placer sur du livret A etc …bof bof

Dernière modification par Sphinx (29/05/2019 15h00)