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[+2]    #1 31/03/2018 15h39

Membre (2017)
Réputation :   77  

Bonjour,

Je partage mon portefeuille pour échanger et me discipliner dans mes investissements et essayer de me détacher d’un suivi quotidien !

J’ai commencé à investir progressivement en février 2017 avec plus ou moins de bonheur en swingtrading, puis j’ai finalement défini la stratégie qui me convenait après avoir lu les livres d’IH et parcouru le forum.

J’adhère à la philosophie du buy and hold sur un portefeuille de mid/big cap diversifié avec gestion passive.

Par contre je ne pense pas qu’il faut renforcer systématiquement l’entreprise qui a le plus baissé, mais qu’il faut investir sur la ou les entreprises qui permettent de converger au mieux vers l’allocation cible.

Mon allocation cible idéale serait :
1) équipondéré par secteurs (11*9%)
2) équipondéré par lignes (66*1,5%)
3) 1/2 europe ; 1/3 US ; 1/6 emergents

En pratique vu la taille modeste de mon portefeuille, je me limite pour l’instant à viser un portefeuille équipondéré par secteurs, 4 lignes maximum par secteur, diversification en devises à la louche.

Pour le stock picking, pas d’analyse financière ni de suivi très poussés, plutôt des choix stratégiques.

Je ne pense pas non plus qu’il faut nécessairement investir  une somme fixe à intervalles réguliers, mais plutôt en fonction de l’allocation stratégique globale du patrimoine.

Le suivi démarre en octobre 2017 après avoir lu les livres d’IH et acquis xlsPortfolio et j’ai pris comme benchmark un ETF World (CW8).









RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/03/2018

~Consommation discrétionnaire (10,7%) :
    72 Air France-KLM_____________________________4,4%
     9 Activision Blizzard Inc (USD)______________3,4%
    10 American Airlines Group Inc (USD)__________2,9%

~Consommation de base (8,2%) :
     5 Heineken NV________________________________3,0%
    24 Carrefour SA_______________________________2,8%
    30 Rallye SA__________________________________2,5%

~Energie (8,2%) :
     8 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,3%
     9 TOTAL SA___________________________________2,8%
    75 Gazprom PJSC (USD)_________________________2,0%

~Services financiers (8,1%) :
     7 BNP Paribas SA_____________________________2,9%
    12 SCOR SE____________________________________2,7%
    17 AXA SA_____________________________________2,5%

~Santé (10,3%) :
    29 Ramsay Generale de Sante___________________3,8%
   100 Amplitude Surgical SAS_____________________2,6%
     3 Johnson & Johnson (USD)____________________2,1%
     2 Stryker Corp (USD)_________________________1,8%

~Industrie (9,0%) :
     3 Aeroports de Paris_________________________3,6%
    40 Getlink SE_________________________________3,2%
    30 General Electric Co (USD)__________________2,2%

~Matériaux de base (10,4%) :
    30 MMC Norilsk Nickel PJSC (USD)______________3,1%
     4 Arkema SA__________________________________2,9%
     8 Cie de Saint-Gobain________________________2,3%
     6 Compass Minerals International Inc (USD)___2,0%

~Technologie de l'information (7,6%) :
     5 Capgemini SE_______________________________3,5%
     8 QUALCOMM Inc (USD)_________________________2,5%
    20 Altran Technologies SA_____________________1,6%

~Services de télécommunication (8,3%) :
   360 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,4%
    30 Orange SA__________________________________2,8%

~Services aux collectivités (8,8%) :
     4 NextEra Energy Inc (USD)___________________3,6%
    20 Veolia Environnement SA____________________2,6%
    28 Engie SA___________________________________2,6%

~Immobilier (10,4%) :
    40 Deutsche Wohnen SE________________________10,4%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,8%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/03/2018 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (100,0%) :
    40 Deutsche Wohnen SE_______________________100,0%

Fait avec XlsPortfolio

Mots-clés : allocation, buy and hold, portefeuille

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#2 01/05/2018 00h27

Membre (2017)
Réputation :   77  

avril 2018 :
portefeuille : +2,82%
ETF World : +3,63%

Renforcement d’Altran









RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/04/2018

~Consommation discrétionnaire (9,4%) :
    72 Air France-KLM_____________________________3,8%
     9 Activision Blizzard Inc (USD)______________3,2%
    10 American Airlines Group Inc (USD)__________2,3%

~Consommation de base (8,0%) :
     5 Heineken NV________________________________2,8%
    24 Carrefour SA_______________________________2,7%
    30 Rallye SA__________________________________2,5%

~Energie (8,6%) :
    10 TOTAL SA___________________________________3,4%
     8 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,4%
    75 Gazprom PJSC (USD)_________________________1,9%

~Services financiers (8,2%) :
     7 BNP Paribas SA_____________________________2,9%
    12 SCOR SE____________________________________2,6%
    17 AXA SA_____________________________________2,6%

~Santé (10,2%) :
    29 Ramsay Generale de Sante___________________3,7%
   100 Amplitude Surgical SAS_____________________2,6%
     3 Johnson & Johnson (USD)____________________2,0%
     2 Stryker Corp (USD)_________________________1,8%

~Industrie (8,9%) :
     3 Aeroports de Paris_________________________3,6%
    40 Getlink____________________________________3,1%
    30 General Electric Co (USD)__________________2,3%

~Matériaux de base (10,0%) :
     4 Arkema SA__________________________________2,8%
    30 MMC Norilsk Nickel PJSC (USD)______________2,8%
     8 Cie de Saint-Gobain________________________2,3%
     6 Compass Minerals International Inc (USD)___2,2%

~Technologie de l'information (9,0%) :
     5 Capgemini SE_______________________________3,7%
    37 Altran Technologies SA_____________________3,1%
     8 QUALCOMM Inc (USD)_________________________2,2%

~Services de télécommunication (8,6%) :
   360 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,7%
    30 Orange SA__________________________________3,0%

~Services aux collectivités (8,8%) :
     4 NextEra Energy Inc (USD)___________________3,5%
    28 Engie SA___________________________________2,7%
    20 Veolia Environnement SA____________________2,6%

~Immobilier (10,2%) :
    40 Deutsche Wohnen SE________________________10,2%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

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#3 29/06/2018 23h59

Membre (2017)
Réputation :   77  

mai-juin 2018 :
portefeuille : -1,52%
ETF world : +4,05%

mouvements :
allègement 10 RAMSAY à 21 €
renforcement 15 RALLYE à 13,22 €
renforcement 5 BNP à 53,90 €
renforcement 1 TOTAL à 52,03 € (dividende en action)

apport portefeuille : +200 €









RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/06/2018

~Consommation discrétionnaire (9,3%) :
     9 Activision Blizzard Inc (USD)______________3,9%
    72 Air France-KLM_____________________________3,3%
    10 American Airlines Group Inc (USD)__________2,1%

~Consommation de base (7,9%) :
    45 Rallye SA__________________________________2,9%
     5 Heineken NV________________________________2,8%
    24 Carrefour SA_______________________________2,2%

~Energie (9,4%) :
    11 TOTAL SA___________________________________3,8%
     8 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,7%
    75 Gazprom PJSC (USD)_________________________1,9%

~Services financiers (9,1%) :
    12 BNP Paribas SA_____________________________4,2%
    12 SCOR SE____________________________________2,5%
    17 AXA SA_____________________________________2,4%

~Santé (8,5%) :
    19 Ramsay Generale de Sante___________________2,5%
   100 Amplitude Surgical SAS_____________________2,1%
     3 Johnson & Johnson (USD)____________________2,0%
     2 Stryker Corp (USD)_________________________1,9%

~Industrie (9,2%) :
     3 Aeroports de Paris_________________________3,8%
    40 Getlink____________________________________3,1%
    30 General Electric Co (USD)__________________2,3%

~Matériaux de base (10,0%) :
    30 MMC Norilsk Nickel PJSC (USD)______________3,0%
     4 Arkema SA__________________________________2,7%
     6 Compass Minerals International Inc (USD)___2,2%
     8 Cie de Saint-Gobain________________________2,0%

~Technologie de l'information (9,3%) :
     5 Capgemini SE_______________________________3,8%
    37 Altran Technologies SA_____________________3,0%
     8 QUALCOMM Inc (USD)_________________________2,5%

~Services de télécommunication (7,8%) :
   367 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,0%
    30 Orange SA__________________________________2,8%

~Services aux collectivités (8,6%) :
     4 NextEra Energy Inc (USD)___________________3,8%
    28 Engie SA___________________________________2,4%
    20 Veolia Environnement SA____________________2,4%

~Immobilier (10,9%) :
    40 Deutsche Wohnen SE________________________10,9%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,8%

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par durand18 (30/06/2018 00h12)

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#4 29/09/2018 20h35

Membre (2017)
Réputation :   77  

juillet-septembre 2018 :
portefeuille : +1,9%
ETF world: +4,7%

mouvements :
renforcement 17 Vodafone (dividende en actions)









RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/09/2018

~Consommation discrétionnaire (10,6%) :
    72 Air France KLM SA__________________________4,2%
     9 Activision Blizzard Inc (USD)______________4,2%
    10 American Airlines Group Inc (USD)__________2,3%

~Consommation de base (8,1%) :
    45 Rallye SA__________________________________2,9%
     5 Heineken___________________________________2,6%
    24 Carrefour SA_______________________________2,6%

~Energie (9,9%) :
    11 Total SA___________________________________4,0%
     8 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,8%
    75 Gazprom PAO (USD)__________________________2,1%

~Services financiers (9,8%) :
    12 BNP Paribas SA_____________________________4,1%
    12 Scor SE____________________________________3,1%
    17 AXA SA_____________________________________2,6%

~Santé (8,4%) :
     3 Johnson & Johnson (USD)____________________2,3%
    19 Ramsay Generale De Sante SA________________2,2%
     2 Stryker Corp (USD)_________________________2,0%
   100 Amplitude Surgical SA______________________1,9%

~Industrie (8,5%) :
     3 Aeroports de Paris SA______________________3,8%
    40 Getlink SE_________________________________2,9%
    30 General Electric Co (USD)__________________1,9%

~Matériaux de base (9,8%) :
    30 GMK Noril'skiy Nikel' PAO (USD)____________2,9%
     4 Arkema SA__________________________________2,8%
     6 Compass Minerals International Inc (USD)___2,2%
     8 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,9%

~Technologie de l'information (8,6%) :
     5 Capgemini SE_______________________________3,5%
     8 Qualcomm Inc (USD)_________________________3,3%
    37 Altran Technologies SA_____________________1,8%

~Services de télécommunication (7,3%) :
   384 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,6%
    30 Orange SA__________________________________2,7%

~Services aux collectivités (8,3%) :
     4 NextEra Energy Inc (USD)___________________3,7%
    28 Engie SA___________________________________2,3%
    20 Veolia Environnement SA____________________2,2%

~Immobilier (10,7%) :
    40 Deutsche Wohnen SE________________________10,7%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,3%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/09/2018 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (100,0%) :
    40 Deutsche Wohnen SE_______________________100,0%

Fait avec XlsPortfolio

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#5 30/09/2018 11h30

Membre (2014)
Réputation :   197  

Bonjour durand18,

Un constat plutôt qu’une critique, vous avez 32 lignes et la valorisation moyenne /ligne est < 500 €. La diversification à outrance n’est pas forcément la meilleure des protections. Où sont vos plus grosses convictions ?

Une question : connaissez-vous l’imposition sur vos dividendes de Deutsche Wohnen ? Delta entre brut et net ?


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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[+1]    #6 30/09/2018 15h49

Membre (2017)
Réputation :   77  

Bonjour Michel,

Dans l’absolu je pense que c’est un nombre de ligne correct pour une gestion buy&hold mais  certainement  trop par rapport à mon capital de départ.

Donc soit j’aurais du commencer avec moins de ligne et en ouvrir au fur et à mesure des apports/gains, soit comme j’ai fais ouvrir beaucoup de petites lignes destinées à être renforcées un jour ou l’autre … ou être remplacées le jour où je ne crois plus au potentiel long terme.

Pas vraiment de grosses convictions actuellement au sens entreprises qui seraient "sous-évaluées".

Pour Deutsche Wohnen j’ai reçu 80 centimes brut par titre et 80 centimes net sur PEA chez fortunéo, soit 100% du détachement, je ne sais pas si c’est normal.

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#7 20/10/2018 01h27

Membre (2017)
Réputation :   77  

Je fais un nouveau point car beaucoup de mouvements ces dernières semaines et je ne pourrai pas actualiser mon portefeuille à la fin du mois.

Finalement j’ai décidé de resserrer (un peu) les lignes et de me limiter pour l’instant à 3 lignes max par secteur jusqu’à ce que mon portefeuille atteigne 50K €, ce qui ferait à terme des lignes de 1.5K € en moyenne.

Ventes :
5 heineken à 79,56 €
100 amplitude surgical à 3,10 €
8 saint gobain à 34,48 €
37 altran à 7,465 €
17 axa à 22,405 €
3 ADP à 184,4 €

Allègement :
2 total (en fait vente 6 total à 54,67 et achat 3 total à 53,22 + 1 action en dividende)

Achats :
15 bonduelle à 29,65 €
100 nokia à 4,569 €
15 bouygues à 32,45 €

Renforcements :
3 Arkema à 101,65 €
16 Ramsay à 18,6 €
7 Bnp à 48,34 €

Du 1er au 19 octobre :
Portefeuille : -2,5%
ETF world : -4,2%









RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 19/10/2018

~Consommation discrétionnaire (9,4%) :
    72 Air France KLM SA__________________________3,9%
     9 Activision Blizzard Inc (USD)______________3,6%
    10 American Airlines Group Inc (USD)__________1,8%

~Consommation de base (8,8%) :
    15 Bonduelle SAS______________________________3,1%
    45 Rallye SA__________________________________2,9%
    24 Carrefour SA_______________________________2,7%

~Energie (9,2%) :
     8 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,8%
     9 Total SA___________________________________3,2%
    75 Gazprom PAO (USD)__________________________2,2%

~Services financiers (9,4%) :
    19 BNP Paribas SA_____________________________6,1%
    12 Scor SE____________________________________3,3%

~Santé (9,1%) :
    35 Ramsay Generale de Sante SA________________4,7%
     3 Johnson & Johnson (USD)____________________2,4%
     2 Stryker Corp (USD)_________________________2,0%

~Industrie (8,2%) :
    15 Bouygues SA________________________________3,2%
    40 Getlink SE_________________________________2,8%
    30 General Electric Co (USD)__________________2,2%

~Matériaux de base (9,7%) :
     7 Arkema SA__________________________________4,4%
    30 GMK Noril'skiy Nikel' PAO (USD)____________3,0%
     6 Compass Minerals International Inc (USD)___2,3%

~Technologie de l'information (9,7%) :
     5 Capgemini SE_______________________________3,4%
   100 Nokia Oyj__________________________________3,2%
     8 Qualcomm Inc (USD)_________________________3,0%

~Services de télécommunication (7,2%) :
   384 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,4%
    30 Orange SA__________________________________2,8%

~Services aux collectivités (8,4%) :
     4 Nextera Energy Inc (USD)___________________4,0%
    20 Veolia Environnement SA____________________2,2%
    28 Engie SA___________________________________2,2%

~Immobilier (10,9%) :
    40 Deutsche Wohnen SE________________________10,9%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 19/10/2018 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (100,0%) :
    40 Deutsche Wohnen SE_______________________100,0%

Fait avec XlsPortfolio

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#8 20/01/2020 20h50

Membre (2017)
Réputation :   77  

Petite MAJ de mon portefeuille.

J’ai décidé de sortir du secteur télécom (sans compter la part de bouygues télécom dans bouygues), ce qui devrait au passage faciliter la gestion de la pondération par secteur en passant à 10 secteurs.

Ventes :
Vodafone, Orange, American airlines, Rallye, General Electric

(r)Achats :
ADP

Renforcements :
Carrefour
Air France

+ un petit aller / retour express sur FDJ

Performance : j’ai arrêté de suivre précisément mais très médiocre par rapport aux indices …



RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 20/01/2020

~Consommation discrétionnaire (9,8%) :
   117 Air France KLM SA__________________________6,8%
     9 Activision Blizzard Inc (USD)______________3,1%

~Consommation de base (8,7%) :
    52 Carrefour SA_______________________________4,7%
    30 Bonduelle SA_______________________________4,0%

~Energie (9,4%) :
    75 Gazprom PAO (USD)__________________________3,4%
     8 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________3,0%
    10 Total SA___________________________________3,0%

~Services financiers (8,8%) :
    19 BNP Paribas SA_____________________________5,9%
    12 Scor SE____________________________________2,9%

~Santé (10,4%) :
    52 Ramsay Generale de Sante SA________________5,5%
     3 Johnson & Johnson (USD)____________________2,5%
     2 Stryker Corp (USD)_________________________2,4%

~Industrie (10,6%) :
    40 Getlink SE_________________________________3,8%
    15 Bouygues SA________________________________3,5%
     3 Aeroports de Paris SA______________________3,2%

~Matériaux de base (11,6%) :
    30 GMK Noril'skiy Nikel' PAO (USD)____________5,9%
     7 Arkema SA__________________________________3,8%
     6 Compass Minerals International Inc (USD)___2,0%

~Technologie de l'information (10,2%) :
     8 Qualcomm Inc (USD)_________________________4,3%
     5 Capgemini SE_______________________________3,6%
   100 Nokia Oyj__________________________________2,3%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (11,4%) :
     4 Nextera Energy Inc (USD)___________________5,6%
    20 Veolia Environnement SA____________________3,2%
    28 Engie SA___________________________________2,6%

~Immobilier (9,1%) :
    40 Deutsche Wohnen SE_________________________9,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,4%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 20/01/2020 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (100,0%) :
    40 Deutsche Wohnen SE_______________________100,0%

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par durand18 (20/01/2020 20h54)

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#9 21/01/2020 05h47

Membre (2019)
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INTJ

durand18 a écrit :

Petite MAJ de mon portefeuille.

J’ai décidé de sortir du secteur télécom (sans compter la part de bouygues télécom dans bouygues), ce qui devrait au passage faciliter la gestion de la pondération par secteur en passant à 10 secteurs.

Bonjour,

Pouvez vous expliquer les raisons qui ont motivé cette décision, svp ?

Bonne journée

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#10 21/01/2020 08h37

Membre (2017)
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Pas une analyse très approfondie mais l’impression que les opérateurs telecom n’arrivent pas à tirer leur épingle du jeu, entre la forte concurrence, la surenchère pour l’attribution des fréquences et le risque de disruption à moyen terme par les technologies par satellite.

Je préfère miser sur les entreprises innovantes comme qualcomm ou Nokia.

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#11 21/01/2020 10h38

Membre (2019)
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Bonjour Durand18,

Cela risque (peut-être) de vous étonner, mais Disney fait aujourd’hui partie du secteur des télécoms. N’êtes-vous pas intéressé par ce genre d’entreprise ?

Toujours dans le secteur des télécoms, il y a la REIT American Tower qui gère les infrastructures télécoms pour les opérateurs (leader mondial dans le domaine), l’entreprise est très rentable et en forte croissance.

Bien à vous.

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#12 21/01/2020 12h08

Membre (2017)
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Peut être que quelque chose m’échappe pour Disney mais je ne la considère pas comme relevant des télécom, même partiellement, dans le sens où sauf erreur de ma part ils ne distribuent que leur propre contenu, et pour moi les services télécom c’est fournir ou exploiter une infrastructure indépendamment du contenu.

Disney me semble cependant très intéressant pour l’exploitation de ses marques et la capacité à en créer de nouvelles dans le futur, et fait partie de ma watchlist pour le secteur consommation discrétionnaire.

American tower je ne sais pas trop ce que ça m’inspire pour l’instant mais merci pour la suggestion.

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#13 21/01/2020 12h21

Membre (2019)
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Bonjour Durand18,

Avec leur nouvelle plateforme Disney+, Disney pourra :

- Diffuser leurs propres contenus.

- Créer du nouveau contenu soit en achetant des licences (Marvel, Star Wars…) soit en produisant eux-mêmes.

- Diffuser du contenu tiers ne leur appartenant pas comme le font les chaines de TV classiques ou Netflix.

Disney possède par ailleurs des chaines de TV aux US comme par exemple la chaine sportive ESPN.

Bien à vous.

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#14 11/02/2020 19h51

Membre (2017)
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Quelques mouvements ce jour dans le sens d’un rééquilibrage sectoriel et de la poursuite de la rationalisation du nombre de lignes :

Vente d’engie réinvesti sur total à l’intérieur du PEA, vente de compass minerals non réinvesti, ce qui me laisse un peu de cash pour les rééquilibrages futurs.

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#15 27/04/2021 07h21

Membre (2017)
Réputation :   77  

J’ai liquidé hier l’intégralité de mon portefeuille boursier …

D’abord parce que mon épouse n’est pas trop fan de la bourse, donc j’avais déjà arrêté d’alimenter mes comptes avec les revenus du mariage mais je gérais l’existant.

Ensuite parce que je pense avoir besoin de liquidités à moyen terme pour différents projets et paradoxalement je trouve que la taille de mon portefeuille était trop modeste pour avoir un impact significatif.

Accessoirement la performance a été très médiocre, je referai le compte après la declarations des revenus de l’année 2021, mais globalement j’ai du faire à peine mieux que si j’avais tout laissé sur mon PEL … avec une forte disparité entre le PEA en légère moins value et le compte titre qui a plutôt bien préformé mais ne pesait qu’un tiers du portefeuille.

Reste l’expérience engrangée et je reviendrai certainement progressivement sur le marché actions un jour.

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#16 27/04/2021 08h56

Membre (2018)
Réputation :   79  

durand18 a écrit :

Accessoirement la performance a été très médiocre, je referai le compte après la declarations des revenus de l’année 2021, mais globalement j’ai du faire à peine mieux que si j’avais tout laissé sur mon PEL … avec une forte disparité entre le PEA en légère moins value et le compte titre qui a plutôt bien préformé mais ne pesait qu’un tiers du portefeuille.

Bonjour durand18,

Quand vous dites faire à peine mieux qu’un PEL, vous attribuez cela à quoi? Au fait que vous avez fait beaucoup de mouvements (panique en Mars/Avril 2020 et FOMO en fin d’année par exemple) qui fait que vous avez fait des mauvais choix, ou mauvais choix de secteurs/entreprises qui ont rapporté moins que le PEL (soit 2.5% max si je ne me trompe pas)? Attention, je ne critique pas du tout votre gestion, je cherche juste à comprendre (et accessoirement à préparer mon argumentaire pour la proposition qui vient juste après wink )

En fait, vu le rally de l’an dernier, il semble étonnant d’avoir fait moins bien qu’un PEL, sauf à avoir réagit de façon contre-productive (et dans ce cas, vous avez sans doute beaucoup appris pendant cette période - en tous cas pour ma part, je n’ai jamais autant appris qu’en étant contre-productif dans la gestion de mon PEA dans les années 2011…).  Globalement, la question qu’il faudrait vous posez est celle-ci je pense: est-ce que votre PEL a fait mieux parce que vous n’avez pas pu y toucher, à la différence de votre PEA qui a subi beaucoup de mouvements? Si c’est le cas, vous pourriez sans doute réfléchir à investir sur un tracker monde: vous profiteriez des rendements de la bourse (qui sont historiquement meilleur qu’un PEL), tout en y passant le temps que vous passez aujourd’hui à gérer votre PEL (c’est à dire presque rien). Et si ce n’est pas le cas, vous aviez peut-être des entreprises qui ont sous-performé par rapport au marché: là encore, un tracker monde pourrait régler le problème…

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#17 27/04/2021 09h17

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durand18 a écrit :

Reste l’expérience engrangée et je reviendrai certainement progressivement sur le marché actions un jour.

Qu’avez-vous appris concrètement ? Ce serait le bon moment de mettre ça par écrit pour avoir une trace pour la prochaine fois, et éviter de refaire les mêmes erreurs.

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#18 27/04/2021 09h31

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Sur la contre-perf il y a quelques choix malheureux dont le plus désastreux aura été d’avoir renforcé à la baisse Air France (avant la crise covid), surement beaucoup de choix moyens, et probablement une allocation sub optimale par secteurs (je cherchais une équipondération des secteurs).

Je faisais beaucoup de mouvements au tout début, beaucoup moins depuis l’ouverture de cette file, et quasiment pas depuis un an, je n’ai pas touché mon portefeuille pendant le krack de l’an dernier,  j’ai juste fini par vendre Air France il y a quelques mois pour LVMH smile

Bien sur la question des ETF se pose avec acuité, et je reviendrai probablement m’exposer progressivement par le biais d’ETF dans le futur, avant de peut être reconstruire un portefeuille de stock picking si j’atteins une surface financière suffisante.

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#19 27/04/2021 09h40

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durand18 a écrit :

Bien sur la question des ETF se pose avec acuité, et je reviendrai probablement m’exposer progressivement par le biais d’ETF dans le futur, avant de peut être reconstruire un portefeuille de stock picking si j’atteins une surface financière suffisante.

Vous n’aviez pas de stratégie claire la première fois.
Vous prévoyez déjà d’y revenir dans les mêmes conditions.
Vous savez ce qu’on dit, les mêmes causes produisent les mêmes effets…

L’essentiel est de savoir pourquoi vous investissez en bourse. Quel(s) objectif(s) visez-vous ?

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#20 27/04/2021 10h10

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Ma stratégie était peut être mauvaise mais elle était claire.

Je l’avais ajustée notamment en réduisant le nombre de lignes.

Quand j’ai commencé à investir en bourse c’était de l’argent dont je n’avais pas besoin à court ou moyen terme et j’étais seul responsable, maintenant la situation a changé et il y a à ce jour trop d’inconnues pour savoir si j’aurai à nouveau de l’épargne disponible pour éventuellement investir en bourse, ce qui est la première condition, et si cela correspondra aux projets de mon ménage le cas échéant, deuxième condition.

Donc la réponse à votre question est qu’aujourd’hui je n’ai pas de raison d’investir en bourse, mais peut être que la question se reposera dans le futur, et de ma courte expérience on peut supposer qu’un investissement par tracker serait plus efficace.

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