PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

Flèche Prosper Conseil (partenariat) : optimisation patrimoniale et fiscale sans rétro-commission en cliquant ici.

#176 18/05/2018 12h18

Membre (2017)
Réputation :   8  

Quelqu’un peut confirmer si Oblis ne prend que les ordres au dessus de 10 000 euros ?

Hors ligne Hors ligne

 

#177 18/05/2018 12h25

Membre (2014)
Réputation :   150  



Visiblement c’est la cas …


Stay away from negative people. They have a problem for every solution.

Hors ligne Hors ligne

 

#178 18/05/2018 13h35

Membre (2012)
Top 10 Expatriation
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Entreprendre
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   417  

Vu les frais c’est difficile de rentabiliser un ordre de moins de 10ke.

Je vous déconseille aussi leurs produits "maison", certains ont une performance négative en 2017 et/ou 2018 ( sans oublier les frais ).

Gestion discrétionnaire | Goldwasser Exchange

Hors ligne Hors ligne

 

#179 04/06/2018 22h31

Membre (2012)
Réputation :   33  

Bonsoir,

top les forums ici merci pour toutes ces informations.

Les obligations étant désormais intéressantes avec la flaxtax pour un foyer fiscal français, je regarde chez quel broker acheter. Surprise c’est compliqué comme je l’ai lu ici.

par exemple j’aime bien Vallourec mais l’obligation suivante, pour l’acheter en plus par 100k.
Vallourec 6.375% code ISIN XS1807435026

je suis chez boursedirect en cto mais il ne font pas le Luxembourg ni l’Allemagne, reste certaines otc.

vous parlez de banque privée mais j’ai posé la question à ma conseillère banque privée crédit agricole Brie-Picardie  ce weekend sans réponse pour le moment:smile)

quelle banque privée française pour acheter ces obligations svp?

au fait, pour un français il y a prélèvement à la source sur les coupons d’obligations en fonction des pays comme pour les dividendes?

amicalement.


carpe diem

Hors ligne Hors ligne

 

#180 05/06/2018 10h34

Membre (2012)
Top 10 Expatriation
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Entreprendre
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   417  

Avec la flat tax, il devient effectivement intéressant de détenir des obligations en direct mais il faut s’adresse à un courtier spécialisé ( oblis.be, flatex.de, interactive brokers … ).
La plupart des nouvelles obligations Européenne ont par contre un minimum de 100ke voire 200ke sad

La plupart des personnes qui parlent de banque privée sur ce forum sont clientes de banques basées à l’étranger ( Luxembourg, Suisse, UK ).
J’ai hâte d’avoir le retour de votre conseillère "banque privée CA", elle va peut être vous dire "désolé ce n’est pas possible mais nous avons des placements maison (bourrés de frais) plus intéressant, gérés par des spécialistes …"

La plupart des pays ( états-unis, Allemagne …)  ne taxent pas les coupons ( sauf l’Argentine, Belgique … ), ils sont donc uniquement taxés dans votre pays de résidence.

Vous pouvez aussi utiliser l’effet de levier pour acheter des obligations chez certains courtiers ( Interactive Brokers ).

Hors ligne Hors ligne

 

#181 05/06/2018 13h50

Membre (2012)
Réputation :   33  

Merci pour la réponse rapide et les précisions.

Je vais attendre la réponse du Crédit agricole mais je n’y crois plus beaucoup désormais car en effet les banques traditionnelles orientent vers leurs produits maisons, naïvement j’ai pensé banque privée française!

IB j’ai donné avec le concours zonebourse, contrôle fiscal avec comptes à l’étranger et absence IFU.
Terminé pour moi je veux la tranquillité donc je cherche un broker made in France sinon tant pis pour obligations Vallourec.

a suivre pour le CA.


carpe diem

Hors ligne Hors ligne

 

#182 05/06/2018 13h58

Membre (2012)
Top 10 Expatriation
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Entreprendre
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   417  

Vous avez eu des problèmes fiscaux à cause d’IB ? Normalement du moment que vous faites des produits simples ( actions/obligations ), vous pouvez "facilement" reconstituer votre IFU.

Hors ligne Hors ligne

 

#183 05/06/2018 21h28

Membre (2012)
Réputation :   33  

non pas uniquement à cause d’IB mais ça complique encore plus pour des inspecteurs qui méconnaissent les marchés.
a priori l’obligation Vallourec n’est pas disponible sur IB ?


carpe diem

Hors ligne Hors ligne

 

#184 05/06/2018 22h08

Membre (2012)
Top 10 Expatriation
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Entreprendre
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   417  

Elle existe chez IB mais on ne peut pas l’acheter sad

Vallourec SA
Underlying VKFP
Security Type BOND
CUSIP AS1411360
ISIN XS1807435026
Description VKFP 6 3/8 10/15/23
Issue Date APR 19 2018
Last Trading Date  OCT 15 ’23
Next Option OCT 15 ’20 CALL 103.188
Coupon 6.375
Payment Frequency Semi-Annual
Ratings B
Rating Agency SP
Ineligible for trading Institutional buyers only restriction: Regulation S
Country Of Issue FR 
Currency EUR
Sector Industrial
Industry Metal Fabricate/Hardware
Category Steel Pipe&Tube

Hors ligne Hors ligne

 

#185 06/06/2018 00h17

Membre (2012)
Réputation :   33  

merci de la confirmation.
Des actions ce n’est pas ce qui manque mais vous l’avez compris j’ai une forte conviction sur para-pétrolière Vallourec:smile)


carpe diem

Hors ligne Hors ligne

 

#186 06/06/2018 04h13

Membre (2012)
Top 10 Expatriation
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Entreprendre
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   417  

Je vous déconseille d’acheter des actions Vallourec et les actions Françaises en général chez IB, ils ne gèrent pas bien la retenue à la source sur les dividendes ( ou alors c’est fait via un service payant ).

Hors ligne Hors ligne

 

#187 04/07/2018 11h05

Membre (2014)
Top 10 Obligs/Fonds EUR
Réputation :   123  

Bonjour,
Je relance quelque peu cette file par interet pour un ami personnel, et eventuellement pour moi-meme.

Quels sont les avantages d’Interactive Brokers par rapport a une banque privee (que Sissi et TSSM connaissent bien par ailleurs) ?

- Quel est le minimum d’apport en equity pour ouvrir un compte chez IB ?
- Niveaux de commission obligs et actions ?
- Quel est le cout du funding / levier en USD et en EUR ? Est-il debite mensuellement, trimestriellement, etc. ?

Je comprends qu’en terme de coverage bonds, il est tres bon pour les obligs libellees en USD, assez pauvre dans les autres devises. Egalement, que les LTVs proposees par IB sont plus elevees qu’une banque privee - mais le risque de margin call est bien sur plus eleve egalement si on utilise plus de levier.

Merci d’avance
S.T.

Hors ligne Hors ligne

 

#188 04/07/2018 11h57

Membre (2012)
Top 10 Expatriation
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Entreprendre
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   417  

Pour moi les 2 sont complémentaires et ont leurs avantages/inconvénients, tout dépendra du cash qu’a votre ami.

Le minimum chez IB est de 10k$ mais en dessous de 25k$ vous ne pouvez pas faire du day trading.
L’idéal est d’avoir plus de 100k$, ainsi il évitera les frais mensuels et pourra avoir un "portfolio margin" qui offre plus de flexibilité au niveau des marges.
Pour les commissions et le funding c’est clairement indiqué sur leur site web smile

Pour résumer, IB est idéal pour acheter des actions/obligations US ou Canadiennes ( bon levier, gestion correct du prélèvement à la source ).

Hors ligne Hors ligne

 

#189 04/07/2018 14h17

Membre (2014)
Top 20 Obligs/Fonds EUR
Réputation :   122  

Si les montants minimums sont un problème, il est possible de passer par des sociétés comme Lynx ou Zonebourse qui repackagent l’offre IB avec des minimums bien plus bas. Les frais diffèrent également.

Hors ligne Hors ligne

 

#190 04/07/2018 15h53

Membre (2012)
Top 10 Expatriation
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Entreprendre
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   417  

A lui de voir si ça vaut le coup d’éviter 10$ par mois de frais et passer par un revendeur qui facture tout plus chez qu’en direct chez IB.

Et le minimum de 25k$ pour de l’intraday et 100k$ pour le portfolio margin, restent d’actualité même via Lynx ou tout autre revendeur IB.

Hors ligne Hors ligne

 

#191 04/07/2018 16h52

Membre (2015)
Top 10 Dvpt perso.
Top 20 Vivre rentier
Top 10 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Finance/Économie
Top 10 Banque/Fiscalité
Réputation :   501  

Bonjour !

Pour les coûts des marges (levier…) voir là : intérêts IB

Je précise que, si l’on passe par Lynxbroker, les intérêts sont un peu plus élevés (mais négociables ; oups je n’ai rien dit…)
Par contre le support de Lynxbroker est très correct, et en français !


M07

Hors ligne Hors ligne

 

#192 04/07/2018 17h58

Membre (2010)
Top 20 Année 2023
Top 5 Expatriation
Top 10 Vivre rentier
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Finance/Économie
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   795  

SerialTrader

Niveaux de commission obligs et actions ? Imbattable sur ce qui est dispo!

Si vous pensez acheter les actions par gros montants vous pouvez prendre le tarif "fixed" qui vous donne une flat fee… sinon choisissez le tarif "tiered" encore moins cher …

Suis tout a fait d’accord avec Zebonder.
Pour du "buy and hold" vous pouvez aussi acheter les stocks UK qui sont sans retenue sur le dividende.
Les stocks listes au Lux ou en Hollande sont a 15% de retenue ou que les ayez donc de bons candidats… surtout que la Hollande semble vouloir supprimer la retenue en 2019.
Les stocks français ont leurs dividendes amputes de 30% … mais une fois le divi verse ca vaut la peine de les acheter chez IB pour du swing ou du B&H (si vous les transférez a votre banque privée avant l’ex-divi..)

A dire vrai … c’est tellement plus facile a tous les niveaux que ca devient difficile de rester en banque privée ou tout est si lent … mais bon on se dit que c’est mieux de repartir entre 2 voir 3 endroits plutôt qu’un… pour resister a la tentation!

Les seuls vrais avantage d’une banque privée: c’est le taux de marge un peu moins cher sur les premiers 100k , les notices plus élaborées desfois (pas toujours), le telephone pour râler (hum!)…et la possibilité de faire des structures ou des paris devises… avoir accès a des obligations en toutes devises
Encore que Mifid 2 vient de nous couper encore des possibilités sous le prétexte de nous "protéger"

Dernière modification par sissi (04/07/2018 18h05)

Hors ligne Hors ligne

 

#193 05/07/2018 11h57

Membre (2014)
Top 10 Obligs/Fonds EUR
Réputation :   123  

Re IB: Ds mon cas, le surcout sur le levier ne compense pas vraiment les moindres commissions de brokerage.

Pour mon ami, cela peut etre interessant.

S.T.

Hors ligne Hors ligne

 

#194 11/07/2018 13h05

Membre (2018)
Top 20 Expatriation
Réputation :   40  

INTJ

En courtier obligations, en dehors de ceux régulièrement cités ici (IB, Oblis, Flatex), qu’en est-il des Charles Schwab, E*TRADE, Fidelity, TD AMERITRADE, and Scottrade indiqués par exemple sous ce lien :

https://www.dummies.com/personal-financ … ds-online/

Hors ligne Hors ligne

 

#195 11/07/2018 13h38

Membre (2010)
Top 20 Année 2023
Top 5 Expatriation
Top 10 Vivre rentier
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Finance/Économie
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   795  

Il me semble que le fait d’être non-resident limite le choix en brokers américains .
Je n’ai pas vérifié dernièrement mais je doute qu’on puisse y ouvrir un compte en residant fiscalement en Europe…
Que leur trouvez vous d’interessant compare a IB ?
Ou que cherchez vous qu’IB ne vous permet pas d’acheter?

Dernière modification par sissi (11/07/2018 13h42)

Hors ligne Hors ligne

 

#196 11/07/2018 14h08

Membre (2012)
Top 10 Expatriation
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Entreprendre
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   417  

Ce sont des brokers Américains, ça m’étonnerait qu’ils prennent des clients non résidents US.

Hors ligne Hors ligne

 

#197 11/07/2018 14h23

Membre (2018)
Top 20 Expatriation
Réputation :   40  

INTJ

sissi a écrit :

Que leur trouvez vous d’interessant compare a IB ?
Ou que cherchez vous qu’IB ne vous permet pas d’acheter?

IB est très bien, mais je ne veux pas mettre tout mon capital "obligations" chez le même courtier par sécurité.

Pour un capital de 1 million par exemple en obligations, je dirai cette répartition prudente :
- IB 500k
- Flatex 300k
- Oblis 200k

…au delà de ce capital, ajout de banques privées.

Hors ligne Hors ligne

 

#198 11/07/2018 14h43

Membre (2012)
Top 10 Expatriation
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Entreprendre
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   417  

Avez-vous été jusqu’à l’ouverture du compte chez Flatex ?

Hors ligne Hors ligne

 

#199 11/07/2018 14h50

Membre (2018)
Top 20 Expatriation
Réputation :   40  

INTJ

Oui j’ai envoyé le formulaire d’identification notarié il y a une 10aine de jours, j’attends la finalisation du compte.

Hors ligne Hors ligne

 

#200 11/07/2018 15h08

Membre (2010)
Top 20 Année 2023
Top 5 Expatriation
Top 10 Vivre rentier
Top 5 Obligs/Fonds EUR
Top 20 Finance/Économie
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   795  

Ok tenez nous au courant please…

Vous savez que Oblis est très cher ? Autant qu’une banque privée mais sans les avantages d’une banque privée
Et pas de Lombard chez Oblis et Lombard trop cher chez Flatex.

C’est bon d’avoir 2 ou 3  établissements différents pour un gros portefeuille. Suis d’accord avec vous sur le principe. Mais … ca en fait du boulot a comprendre et gerer les nouvelles plateformes!

Dernière modification par sissi (11/07/2018 15h09)

Hors ligne Hors ligne

 

Flèche Prosper Conseil (partenariat) : optimisation patrimoniale et fiscale sans rétro-commission en cliquant ici.

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.


Pied de page des forums