PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

Flèche Découvrez le rapport boursier foncières cotées et infrastructure en cliquant ici.

#451 31/10/2017 13h55

Membre (2015)
Réputation :   61  

Une analyse générale des REITS US et Canada par PWC
https://www.pwc.com/ca/en/real-estate/a … 18_PDF.pdf

Vous pouvez la deplacer si vous voyez une place plus appropriée  (je ne savais pas trop ou la mettre)


La fidélité est souhaitable en amour , mais elle est une tare sur les marchés.

Hors ligne Hors ligne

 

#452 22/11/2017 11h24

Membre (2017)
Réputation :   2  

Bonjour,

J’avais l’idée d’investir en SCPI et en parcourant le forum je me penche plus sur les REIT actuellement, notamment sur les REIT Canadiennes pour leurs dividendes mensuels. J’ai 8k€ à investir et j’avais pensé à RIOCAN pour mon premier investissement. je partagerais certainement les 8k€ en deux REIT mais je cherche encore la deuxième.

Ne connaissant absolument rien sur les REIT je souhaiterais avoir des avis sur mon projet pensez-vous que RIOCAN est toujours aussi performante ? Des idées de diversification?

Je pense aussi acheter le livre sur l’immobilier côté pour apprendre davantage sur le sujet qui m’a l’air très intéressant.

Merci d’avance


Parrain : ING, Boursorama, Fortuneo, Binck et Bourse Direct. Me contacter en MP

Hors ligne Hors ligne

 

#453 22/11/2017 12h29

Membre (2016)
Top 10 Année 2023
Top 20 Année 2022
Top 20 Portefeuille
Top 5 Dvpt perso.
Top 5 Actions/Bourse
Top 20 Monétaire
Top 5 Banque/Fiscalité
Réputation :   1507  

ISTJ

Bonjour

Personne ne vous conseillera de valeur en particulier et quand bien même quelqu’un le ferait c’est votre argent qui est en jeu.

Investir 8K sur des REIT sans rien y connaitre, autant traverser l’autoroute à pied les yeux bandés.

Lisez le livre d’IH, les newsletters, le blog et lisez des files entières consacrées aux REIT.

Apprenez leur fonctionnement, leurs différentes  typologies, les différentes classes d’actifs, comprenez les résultats, les multiples de valorisation / rentabilité propres aux REIT (AFFO/FFO entre autres), l’impact des taux d’intérêts sur leur structure financière et sur la valeur de leur patrimoine (taux de capitalisation, ce qu’il inclut, comment il varie, les difficultés à l’estimer), les différentes notions d’ANR etc etc etc….

Malgré avoir lu tout cela je ne me sens toujours pas très à l’aise avec les REIT, alors investir sans rien connaitre de tout cela me paraît excessivement risqué.


Parrain InteractiveBrokers Saxo Boursorama ETPL4810 Assurancevie.com ETPL49769 Fortuneo 12470190 Degiro Linxea iGraal RedSFR Magnolia BSDirect

Hors ligne Hors ligne

 

#454 22/11/2017 12h52

Membre (2013)
Réputation :   33  

8k€ sur 2 reit?

Si vous avez un patrimoine action de 100k€ pourquoi pas. Si c’est une bonne partie de vos économies je ne crois pas que cela soit judicieux.
Je débute dans les reits, j’ai lu le livre IH et le forum sur certains sujets.

J’ai investi 5k€ mais sur 8 reits, principalement du retail class b, puis du a.

J’ai acheté en juin-juillet quand cela dégringolait, et certains continuent (j’ai du cbl par exemple à -25%, mais du macerich, ou taubman à +15…)

Bref comme ailleurs vaut mieux diversifier. Les frais d’entrée sont faibles par rapport aux scpi.

Après je me garderai bien de vous conseiller tel ou tel reit.


Il vaut mieux être plusieurs sur une bonne affaires, que seul sur une mauvaise.

Hors ligne Hors ligne

 

#455 22/11/2017 13h23

Membre (2016)
Top 20 Portefeuille
Top 5 Crypto-actifs
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 20 SIIC/REIT
Réputation :   679  

Bonjour Davidv
Il est sûrement plus intéressant actuellement d’investir sur des REIT canadiennes que sur des SCPI, compte tenu du différentiel de rendement et du taux de change actuel.
Pour votre stratégie d’investissement, il est très conseillé de diversifier votre portefeuille à l’intérieur d’une même classe d’actifs, la diversification permettant de palier la déficience potentielle d’un titre
Avec 8k€, vous devriez partir sur 4 lignes ce qui vous permettrait de ne pas être trop pénalisé par les frais de transaction
Vous trouverez la liste des principales REIT canadiennes et leurs indicateurs financiers ici :
CDN Realty Market Update ? November 14, 2017 – Brookfield Financial

Dernière modification par corran (22/11/2017 14h44)

Hors ligne Hors ligne

 

#456 22/11/2017 14h23

Membre (2017)
Réputation :   2  

Merci beaucoup pour vos réponses.

Je pensais que la somme était trop faible pour repartir autant mais je vais suivre vos conseils. En fait je veux diversifier mon portefeuille aussi au niveau des supports: Actions, REIT, ETF, Obligations, FCP… et je n’ai absolument pas d’immobilier dans mon portefeuille hors RP voilà pourquoi je tiens à y ajouter des REIT.


Parrain : ING, Boursorama, Fortuneo, Binck et Bourse Direct. Me contacter en MP

Hors ligne Hors ligne

 

#457 23/11/2017 16h33

Membre (2015)
Réputation :   61  

Si vous tenez a aller vers des Reits , il me semble que les ETF Reits sont plus appropriés  (VRE , XRE , ZRE …etc..) , juste voir ce qui les compose pour que ça réponde a vos critères.

A choisir un Reit , j’irais plus vers des Reits spécialisés  (Hotel , residences personnes agées etc…) et m’eloignerait de ceux dont la majeure partie des propriétés sont constituées de commerce de détails.

L’autre chose a considerer est le comportement des Reits si les interets montent , je présume qu’ils vont descendre.

Les banques m’apparaissent tout aussi payantes et bien moins risquées , la aussi les ETF s’avèrent la aussi un choix tout a fait valable  (ZEB , ZWB , XFN  etc…)

Quand aux dividendes , bof… les Reits sont ce qui a été le moins payant dans mon portefeuille  (lire perte) et ce en comptant les dividendes , les seuls avec les quels j’ai fait des benefices sont ceux que j’ai tradé regulièrement , donc comme revenu a long terme je n’y crois pas trop malgré les dividendes

Le plus payant autant en gain que dividendes ont été les infrastructures  (Algonquin , Brookfield renewable partners) qui sont trés a la mode , mais la aussi c’est in/out, mais a long terme ça m’apparait nettement préférable aux Reits.

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Dernière modification par Silicon (23/11/2017 16h36)


La fidélité est souhaitable en amour , mais elle est une tare sur les marchés.

Hors ligne Hors ligne

 

#458 20/12/2017 22h07

Membre (2015)
Top 20 Finance/Économie
Réputation :   90  

Si je ne me trompe pas, le lien tant apprécié sur les Reit Canadiennes chez Brookfield Financial n’existe plus. C’est une perte.
Si quelqu’un connait un site aussi bien qui le remplaçerait, cela m’intéresse.


Employé, Assistant maternel, Commis de cuisine, Maraîcher, Investisseur

Hors ligne Hors ligne

 

#459 23/01/2018 10h34

Membre (2013)
Réputation :   210  

Bonjour,

je fais echo à la demande de Zebulon. Auriez vous un lien pour obtenir des informations fraîches et synthétiques type brookfield sur les REIT canadiennes ?

D’avance merci

Hors ligne Hors ligne

 

#460 04/02/2018 23h26

Membre (2013)
Réputation :   19  

Bonsoir.

Je possède quelques lignes canadiennes depuis longtemps et rédige mon formulaire chaque année pour bénéficier de la convention fiscale.

Je me pose toutefois la question suivante : "est-il pertinent de bénéficier de la réduction de prélèvement à la source de 25% à 15%?"

Si on prend pour exemple la perception de 1000€ de dividendes (chiffre arbitraire).

On aurait (calcul en €):

                                            Prélèvement 15%    Prélèvement 25%
Dividende                                    1000                            1000
Prélèvement à la source            -150                     -250
Perçu                                     850                             750
Prélèvement sociaux                    -146,2                    -129
Impot sur le revenu (TMI 14%)    -71,4                    -63
       
Perçu net d’impot                     632,4                     558
Credit impot                             +150                     +250
       
Somme encaissée in fine             782,4                     808

C’est moche de dire cela, mais sans erreur de calcul, il serait plus intéressant de ne pas remplir le papier chaque année non?

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.


Parrain Boursorama et Binck, me contacter par message privé.

Hors ligne Hors ligne

 

#461 04/02/2018 23h49

Modérateur (2010)
Top 10 Année 2023
Top 10 Année 2022
Top 20 Dvpt perso.
Top 10 Expatriation
Top 5 Vivre rentier
Top 20 Actions/Bourse
Top 10 Obligs/Fonds EUR
Top 5 Monétaire
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Crypto-actifs
Top 10 Entreprendre
Top 5 Finance/Économie
Top 5 Banque/Fiscalité
Top 5 SIIC/REIT
Top 5 SCPI/OPCI
Top 5 Immobilier locatif
Réputation :   2804  

Il me semble que l’assiette, pour les prélèvements sociaux comme pour l’IR, serait de 1000 dans vos 2 scénarios, et que le crédit d’impôt sera au maximum de 17.7% du montant net encaissé… Je suppose que vous saurez en tirer les conséquences.


J'écris comme "membre" du forum, sauf mention contraire. (parrain Fortuneo: 12356125)

Hors ligne Hors ligne

 

#462 04/02/2018 23h52

Membre (2016)
Réputation :   28  

Le crédit d’impôt est plafonné au taux de la convention. Si vous ne replisez pas le formulaire vous aurez 25% à la source mais n’en récupérez que 15% en crédit d’impôts.
Et effectivement l’assiette française est sur le dividende brut

Dernière modification par oliver68 (04/02/2018 23h54)

Hors ligne Hors ligne

 

#463 05/02/2018 16h45

Membre (2012)
Réputation :   24  

ploule a écrit :

Bonsoir.

Je possède quelques lignes canadiennes depuis longtemps et rédige mon formulaire chaque année pour bénéficier de la convention fiscale.

Je me pose toutefois la question suivante : "est-il pertinent de bénéficier de la réduction de prélèvement à la source de 25% à 15%?"

Si on prend pour exemple la perception de 1000€ de dividendes (chiffre arbitraire).

On aurait (calcul en €):

                                            Prélèvement 15%    Prélèvement 25%
Dividende                                    1000                            1000
Prélèvement à la source            -150                     -250
Perçu                                     850                             750
Prélèvement sociaux                    -146,2                    -129
Impot sur le revenu (TMI 14%)    -71,4                    -63
       
Perçu net d’impot                     632,4                     558
Credit impot                             +150                     +250
       
Somme encaissée in fine             782,4                     808

C’est moche de dire cela, mais sans erreur de calcul, il serait plus intéressant de ne pas remplir le papier chaque année non?

Vous pouvez retrouver des infos par IH sur les calculs:
(60/60) LOGICIEL - xlsPortfolio : suivre facilement son portefeuille d’actions


Mon portefeuille passif et Parrainage Binck me contacter en MP

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #464 06/03/2018 13h45

Membre (2014)
Réputation :   19  

Le CAD est en baisse, franchissement des 1,60 CAD/EUR, retour sur les plus bas de 2008-2009.
Intéressant pour de nouveaux investissements, dommage pour les dividendes des investissements passés…

Hors ligne Hors ligne

 

#465 15/03/2018 22h51

Membre (2012)
Réputation :   228  

Le CAD est en effet historiquement proche des plus bas mais j’ai du mal à trouver des REIT interessantes, quelqu’un aurait un lien vers un tableau équivalent à celui de brookfield ?

Hors ligne Hors ligne

 

#466 16/03/2018 11h57

Membre (2014)
Top 20 SIIC/REIT
Réputation :   131  

Bonjour Roudoudou,

Pour ma part, je suis de plus en plus séduis par Plaza Retail reit, Mais c’est une petite capitalisation avec un fort endettement.

Hors ligne Hors ligne

 

#467 16/03/2018 15h41

Membre (2012)
Réputation :   228  

J’avais lu le résultat de vos recherches, en effet c’est pas mal mais je mettrais bien un peu dessus mais je resterais très prudent à cause de l’endettement oui. Il y a Northwest helathcare mais elle est bien remontée…

Dernière modification par roudoudou (16/03/2018 15h41)

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #468 16/03/2018 22h36

Membre (2012)
Top 20 SCPI/OPCI
Réputation :   106  

j’ai trouver ce document récent et intéressant sur les reits canadiennes, il faut atteindre la page 29 pour avoir les tableaux.

Canadian REITs 2018 Outlook

Hors ligne Hors ligne

 

#469 18/03/2018 09h40

Admin (2009)
Top 5 Année 2023
Top 5 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 Dvpt perso.
Top 20 Expatriation
Top 5 Vivre rentier
Top 5 Actions/Bourse
Top 5 Monétaire
Top 5 Invest. Exotiques
Top 10 Crypto-actifs
Top 5 Entreprendre
Top 5 Finance/Économie
Top 5 Banque/Fiscalité
Top 5 SIIC/REIT
Top 20 SCPI/OPCI
Top 20 Immobilier locatif
Réputation :   3852  

INTJ

M-erci pour le document dont voici un des tableaux les plus intéressants :

En ligne En ligne

 

#470 18/03/2018 10h26

Membre (2012)
Top 20 SCPI/OPCI
Réputation :   106  

Ne pas oublier de corréler avec la dette qui devient un paramètre important dans un contexte de remontée de taux. J’ai d’ailleurs été surpris de voir que les REITS canadienne sont plus endettées que les US.

Sinon ce tableau pour rappeler qui a manger qui :

Dernière modification par Audacesfortunajuvat (18/03/2018 10h55)

Hors ligne Hors ligne

 

[+3]    #471 20/05/2018 21h42

Membre (2012)
Top 20 SCPI/OPCI
Réputation :   106  

Une version plus récente de Canadian REITs Monthly d’avril 2018

On voit qu’il fallait se placer sur les REIT industrielles et d’ailleurs dans mon portif j’ai bien Dream Industrial Real Estate Investment Trust en plus value de 20%

Canadian REITs Monthly

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #472 10/09/2018 08h41

Membre (2012)
Top 20 SCPI/OPCI
Réputation :   106  

La version Canadian REITs Monthly d’Aout 2018 :

Aout Canadian REITs Monthly

Hors ligne Hors ligne

 

#473 22/03/2019 20h31

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   959  

RioCan est au plus haut.
26,39 CAD +0,44 (1,70 %)
+Haut 26,40 ; Max. 52 sem. 26,40

Ces foncières canadiennes sont plus difficiles à suivre que les européennes,
pas trouvé d’info pour expliquer ce mouvement.

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.


Dif tor heh smusma

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #474 23/03/2019 11h57

Admin (2009)
Top 5 Année 2023
Top 5 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 Dvpt perso.
Top 20 Expatriation
Top 5 Vivre rentier
Top 5 Actions/Bourse
Top 5 Monétaire
Top 5 Invest. Exotiques
Top 10 Crypto-actifs
Top 5 Entreprendre
Top 5 Finance/Économie
Top 5 Banque/Fiscalité
Top 5 SIIC/REIT
Top 20 SCPI/OPCI
Top 20 Immobilier locatif
Réputation :   3852  

INTJ

ArnvaldIngofson a écrit :

pas trouvé d’info pour expliquer ce mouvement.

La variation des taux longs, tout simplement.

Le 10 ans canadien est passé de 2,6% à 1,6% en quelques mois :



Si cela se maintient, cela diminue les coûts de financement des foncières et augmente "mécaniquement" la valeur des biens immobiliers (même si la corrélation n’est pas parfaite).

En ligne En ligne

 

#475 17/09/2019 21h33

Membre (2019)
Réputation :   2  

Bonsoir,

Je viens d’appeler Binck pour leur dire que cet ETF canadien iShares S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index ETF (dividend monthly, distribution yield au 16 septembre 2019: 4.48%), n’était pas sur leur site.

Ils m’ont dit que depuis début 2018, ils ne proposent que les actions /ETF qui respectent la réglementation européenne en fournissant un DICI et que du coup ça ne risquait pas d’arriver pour les US et CAD qui se moquent du marché européen.

Du coup, je me demande comment ont fait les membres de ce forum pour en acheter après 2018.

Amicalement.

Hors ligne Hors ligne

 

Flèche Découvrez le rapport boursier foncières cotées et infrastructure en cliquant ici.

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.


Pied de page des forums