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#1 05/08/2017 00h07

Membre (2011)
Réputation :   17  

Bonjour,

J’ai initié un PEA chez Portzamparc fin juillet 2017.
J’ai choisi ce broker bien qu’il soit plus cher que la concurence afin de me guider dans mes premiers stock picking. Je préfère en effet dépenser un peu plus d’argent et bénéficier de conseils et éviter ainsi les erreurs du débutant que je suis.
Malgré une autoformation depuis un an environ je préfère continuer mes lectures pour être capable à terme d’analyser une société.

Je transférerai alors mon PEA pour économiser les frais.

Je dispose de cash suite à la liquidation d’une partie de mes biens  Immo.
J’avais hâte de rentrer sur le marché, meme si ce n’est pas le meilleur moment.

Notre situation:
Mr en liberale avec un CA brut d’environ: 35k EUR/an pour 60-70 heures /mois.
Mme salariée fonctionnaire du canton de Geneve: 50k CHF/an pour 100 heures/mois.
Nous travaillons à temps partiel, par choix, nous sommes locataire afin de limiter nos charges.

3 enfants: 8 ans, 6 ans et une semaine…

Notre objectif:
Doubler le capital tous les 10ans. Continuer à travaille à temps partiel, assurer Les études des enfants.
Nous pensons que travailler jusqu’à 70 ans n’est pas un problème, bien au contraire….mais uniquement à temps partiel.
Nos métiers nous permettent d’exercer en liberale le nombre d’heure que nous souhaitons. Alors si l’on doit tirer des plans sur la comète, nous nous voyons bien voyager 8 mois/an et travailler le reste du temps, une fois les enfants autonomes.

Notre patrimoine:

Cash: 300k.
Immobilier: 2 parcelles viabilisées dans un lotissement à 20 km de Geneve. Valeure à l’instant T :
240k net mais financées par un emprunt en CHF à taux variable 0,5 + libor CHF. CRD: 220k CHF, soit 1030 CHF/mois.
Actuellement en vente. Si vente il y a, je ne pense pas rembourser la banque mais placer sur nos PEL (2.11) et sur un fond euro.

Notre épargne de précaution (30k)est en place sur livret A ( à arbitrer sur AV)
PEA: Yomoni en cours d’ouverture avec 100 eur/mois
2 AV Yomoni profil 8, qui serviront pour les études des enfants: 2,5k avec épargne de 50 eur/mois/AV.
1 AV we save profil 8 1k avec epargne de 100 eur/mois.
Autre capacité d’épargne: allocations familiale Suisse: 3000CHF/an/enfant qui seront placé systématiquement sur Les AV Yomoni.

Nous n’aurons pas d’autres sources d’épargne.

Mon allocation cible pour les 300k:
70% poche action dont 50% actions en direct et 50% trackers.
30% poche fonds euro.

Portefeuille ( désolé pour la présentation):

Je suis rentré sur la short liste du mois d’août:
Titre.                PRU.            Quant

Benetau.         14,89           510
Claranova.       0,42.           18235
High                5,81.           1348
Infotel.            46,68.         162
Le noble âge.   53,41.         142

Et egalement sur deux autres valeurs conseillées:

Ipsos.               30,33.          250
Passat.              6,20.           700

Pour la poche ETF:

Amundi MSCI world. 234,95.      21

J’ai mis un ordre sur l’Etf Amundi Stoxx euro 600.

J’aimerai egalement rentrer sur un ETF small value momentum, que je dois encore trouver.

Mon problème est le suivant: je n’ai pas d’épargne régulière pour du DCA pour renforcer/lisser les ETF.
Alors j’hésite à rentrer en une fois sur Les Etf. Le lissage permet de ne pas acheter au plus haut mais ne me permettra pas de remplir mon objectif si j’etale mes achats sur plusieurs mois/annees.

Critique et conseils bienvenus.

edith: orthographe

Dernière modification par frame (05/08/2017 00h29)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, portzamparc

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#2 04/10/2017 18h35

Membre (2013)
Réputation :   68  

Bonjour

Puis je savoir à combien portzamparc a achete vos actions de leur liste mensuelle d’octobre ce matin?
Ils vous ont vendu leurs sorties de la liste de septembre hier ou ce matin?

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[+1]    #3 04/10/2017 21h05

Membre (2011)
Réputation :   17  

J’ai répondu sur votre PTF, n’ayant pas vu votre question avant!
Les valeurs sont vendues et achetées le matin meme. Les ordres sont passés avant l’ouverture.

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[+1]    #4 07/11/2017 16h00

Membre (2011)
Réputation :   17  

Bonjour,

Le PEA fête ses 3 mois.

Montant investit: 91000
Valorisation au 06/11/17: 93067

Valeurs.               Quantité.                 PRU.               Perf
Air Liquide.             110.                  95,84.            +15,04
Cap Gemini.              62.                 100,78.          +3,29
Chargeurs.              170.                  25,95.           -6,32
Claranova.           12500.                   0,514.         -2,64
Danone.                     9.                  70.00            -0,20
Daubasse.               150.                                      +3,70
Herige.                    183.                  40,31.           +0,77
Ipsos.                      250.                  30,328.         +2,79
LDC.                          59.                 119,27.          -3,58
MGI C.                     201.                    35,39.        +2,28
Passât.                    700.                       6,20.        -6,74
Sanofi.                     100.                    84,30.        -6,42
Total.                       120.                    46,431.       +5,82

ETF
BNP SP 500.             50.                     119,93.        +0,45

Fonds
Échiquier Value.        40.                      225,321.     +1,04

Achat novembre:
Danone

Renforcement novembre
Total
Sanofi

Vente novembre
Aucune

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#5 11/11/2017 14h35

Membre (2011)
Réputation :   17  

Bonjour

Le PEA perd + de 3,5% cette semaine! Première "chute" dans sa jeune existante.

Toutes mes valeurs sont en repli.
Air liquide, Sanofi, Claranova, LDC accusent les plus gros trous d’air…

J’ai viré 9000 euros sur le PEA et vais en profiter pour renforcer les big cap.

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[+1]    #6 06/12/2017 14h40

Membre (2011)
Réputation :   17  

Bonjour,

MAJ novembre

Montant investit: 97900
Valorisation au 6/12/17: 94750

Valeurs.                   Quant.                PRU.                Perf

Air Liquide.                 110.                  95,84.            + 10,29
Axa.                             40.                  25,302.          -    0,36
Cap Gemini.                  62.                 100,78.           -    4,85
Chargeur.                   170.                    25,95.           -  11,18
Claranova.              12500.                      0,514.         -  15,50
Compagnie des Alpes.  138.                    27,50.          +   1,75
Danone.                        29.                    70,90.          -    0,93
Daubasse.                                                                 +   5,15
Herige.                        183.                    40,31.          -    2,14
Ipsos.                          250.                    30,328.        -    0,97
MGI C.                         201.                    35,39.          -    7,58
Orpea.                           38.                   101,00.         +   0,05
Passât.                        700.                       6,20.          -   6,74
Sanofi.                        140.                     82,31.          -  10,31
Total.                          120.                      46,431.       +   2,19

ETF
BNP SP 500.                 50.                      119,93.         -   0,20

Fonds
Échiquier Value.            40.                       225,321.      -   1,84

Vente
LDC en moins value de 12%

Renforcement
Danone 20 actions
Sanofi 40 actions

Achat
AXA
Orpea
CDA

Dividendes
O

J’hésite à me séparer de Sanofi pour couper les pertes. Mais je n’ai pas d’idées d’investissement.
Le ptf est rouge ce mois ci, je suis rentré sur des valeurs qui n’ont fait que baisser ( Sanofi, Claranova, chargeur…), j’ai également renforcé trop tôt Sanofi.
Je dois apprendre à être plus patient lors de mes achats  et renforts.
Suivre La shortlist ne me réussi pas pour le moment et je crois que ce n’est pas une stratégie qui me convient. Je me laisse jusqu’à fin janvier pour décider de suivre ou non cette liste.
Le ptf aura alors 6 mois.
J’ai rentré le fond échiquier value qui avait un bon momentum sur 12 mois…..et j’ai vendu mon Etf émergents pour cet achat. Depuis le fond échiquier perd du terrain.
Je suis rentré sur un Etf SP 500 pour etre investit aux USA et  je pensais que la loi fiscale Trump aurait plus d’effet positif, mais mon Etf BNP SP 500 est en négatif…

Moralement ça va, mais La réalité est bien différente des calculs, backtest et fantasmes que j’ai pu avoir avant de me lancer.
Alors que l’année 2017 semble être une grande année pour les meilleures, mon ptf sousperforme largement.

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#7 06/12/2017 14h55

Membre (2015)
Top 20 Portefeuille
Réputation :   369  

frame a écrit :

J’hésite à me séparer de Sanofi pour couper les pertes.
Le ptf est rouge ce mois ci, je suis rentré sur des valeurs qui n’ont fait que baisser ( Sanofi, Claranova, chargeur…), j’ai également renforcé trop tôt Sanofi.
Je dois apprendre à être plus patient lors de mes achats  et renforts.

Bonjour Frame,

Il faut aussi apprendre à être patient pour vos ventes également. wink

Vous venez de renforcer Sanofi, pourquoi voudriez vous déjà vous en séparer ? Oui, elle connait un gros coup de mou en ce moment, elle enchaîne les mauvaises nouvelles mais elle va sûrement rebondir. C’est une très belle boîte qui offre un très bon rendement alors conservez-la.

Ca ne va pas vous consoler mais je suis en bonne moins value (encore plus que vous !) sur Chargeurs, MGI Coutier, Claranova…Tout simplement parce que tout comme vous, je suis rentrée sur ces valeurs quand c’était un peu trop tard, quand elles avaient bien monté et que tout le monde en parlait.
Mais il n’empêche que là aussi, ce sont de chouettes sociétés avec des perspectives à priori réjouissantes donc il ne faut pas s’inquiéter. Regardez, Portzamparc renouvelle son conseil d’achat envers MGI Coutier. C’est un signe, non ?

Si j’avais vendu mes titres qui étaient en moins value de 15-20% cet été, je me serais séparée de Catana ou de Réalités ce qui aurait été fort dommage compte tenu de leur parcours boursier.

Allez soyez patients et serein, vous avez un très joli portefeuille avec quelques titres qui me font envie ! Et Herige et Compagnie des Alpes, c’est jackpot en ce moment !

2017 a été une grande année boursière et ceux qui en ont bien profité sont ceux qui avaient déjà leurs titres ! Pas forcément ceux qui sont rentrés en plein boom !

Dernière modification par Isild (06/12/2017 15h00)

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#8 06/12/2017 15h10

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C’est vrai que vous auriez pu avoir un PRU moins élevé pour votre ligne Sanofi mais si vous avez une stratégie de long terme, le cours remontera à un moment ou un autre, c’est quasiment certain (en tout cas, c’est ce que je pense) et, en attendant, vous percevez le dividende.

Vous avez, de toute façon, commencé à acheter des actions à un moment où elles étaient déjà pour la plupart assez bien valorisées donc attendez-vous à avoir beaucoup de moins-values latentes le jour où le marché actions corrigera fortement. Là aussi, si vous êtes sur du long terme et à partir du moment où vous détenez des sociétés de qualité, il n’y a pas vraiment de souci à se faire, ce sera au contraire une très bonne occasion de vous renforcer.

EDIT : Isild avait déjà dit un peu la même chose avant moi.

Dernière modification par Froidevaux (06/12/2017 15h11)

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[+1]    #9 06/12/2017 15h30

Membre (2015)
Top 20 Portefeuille
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Bonjour Froidevaux,

Sniff, mon PRU pour Sanofi est pire car il est de 84,27. Je crois que je l’ai achetée en mai 2017, le mois où il ne fallait pas.
On dit que les marchés sont hauts mais justement, Sanofi, c’est un des rares titres du Cac40 qui est encore loin de ses sommets. Donc l’espoir est permis.

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[+1]    #10 06/12/2017 15h35

Membre (2015)
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Le temps jouera pour vous.
Mon PEA a été ouvert début 2001, pas loin des plus hauts. Entre le 11 septembre, le krach technologique, puis Lehman Brothers et la crise de la zone Euro, j’ai vécu souvent sur de nombreuses lignes ce que vous expérimentez en ce moment.
Je vous conseille d’aller faire un tour sur le blog de l’excellent Philippe Maupas.
AlphaBeta Blog de Philippe MAUPAS (CFA)
Qui vous permettra de prendre pas mal de recul.

Et de lire les bons conseils de Joe Wiggins (gérant de portefeuille chez Standard Life Investment) :

1.Consultez votre portefeuille moins souvent. Plus fréquemment vous le faites, et plus vous avez la tentation de faire des transactions. Or les transactions sont le pire ennemi de l’investisseur. Wiggins suggère une astuce (un « nudge ») pour rendre la consultation du portefeuille plus difficile : choisir un mot de passe trop complexe pour être mémorisé et le stocker dans un endroit pas facilement accessible.
2. Ne prenez pas de décisions sous l’emprise d’une émotion (excitation ou peur par exemple).
3. Par défaut, ne faites rien. La tentation d’agir quand un événement survient est grande, mais c’est souvent l’inaction qui est la meilleure décision.
4. Choisissez des points de référence raisonnables. Par point de référence, Wiggins entend une base de comparaison – un indice par exemple – pertinent pour un portefeuille donné. Il ne faut pas comparer un performance prudent à un indice actions par exemple.
5. Rédigez une analyse pre-mortem avant de faire un investissement. Un pre-mortem est une analyse a priori de ce qui ferait qu’un investissement ne marche pas. Cette technique est efficace pour nous forcer à nous confronter à la possibilité (que nous n’aimons pas envisager) que nous ayons tort.


A la bourse, un mec achète, un autre vend, les deux pensent faire une affaire. Jean Yanne.

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#11 06/12/2017 17h37

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Isild a écrit :

[… Compagnie des Alpes, c’est jackpot en ce moment !

Bonjour,
je suis un peu surpris par l’engouement pour la Compagnie des Alpes (voir la liste de Portzamparc d’aujourd’hui), du moins si l’on est investisseur long terme. La Compagnie des Alpes fait grosso modo la moitié de son CA dans des domaines skiables. Or, en raison du réchauffement climatique, les activités touristiques liées à la neige (ski de piste, alpinisme estival, …) ont commencé à souffrir et les choses risquent hélas d’aller en empirant, quelque soit l’altitude. Je ne dis pas que les stations de ski vont mourir; elles arriveront peut-être à se réinventer (c’est même souhaitable pour l’économie locale). Mais il me semble qu’investir dans le domaine est risqué!
Cdt

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[+1]    #12 06/12/2017 18h23

Membre (2011)
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Isild,
Vous avez une meilleure philosophie que moi. Je manque de sang froid!
Le problème c’est que je n’ai pas choisi moi meme toutes les valeurs…c’est une erreur et c’est pour cette raison que je pensé arrêter de suivre La shortlist, ou alors diminuer son allocation.

Froidevaux,
En effet lorsque je regarde Les graphiques beaucoup d’actions ( quasi toutes) se sont deja fortement appréciées. La conjoncture est ainsi et je dois m’y faire. Je suis long terme mais ca n’empêche pas d’être déçu par certains achats.

Misteronline,

Je vais lire et relire ce blog et ses conseils.
Lors des krachs que vous decrivez, comment avez vous réagi?
Apport de liquidités pour renforcer?
Vente de lignes en MV pour recuperer du cash?

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[+1]    #13 06/12/2017 18h52

Membre (2015)
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Moi aussi je suis déçue de certaines de mes actions mais contrairement à vous, c’est moi qui les ai choisies.
Y’en a, j’ai envie de leur mettre des baffes et j’ai aussi envie de m’en mettre à moi parce que les bêtises, c’est moi qui les ai faites !

Mais je ne considère pas qu’avoir acheté Sanofi était une erreur même si à l’heure où je vous parle, j’en suis à -12% avec elle (quand je pense que je suis passée à la pharmacie cet après-midi et que je suis repartie avec tout plein de petites boîtes estampillées de son logo et quand je pense que je me lave les trous de nez tous les jours avec du Stérimar ! Ah quelle ingrate !).

Frame, la déception, ça va et ça vient. Des titres qui vous déçoivent maintenant vous réjouiront plus tard et inversement.

C’est marrant parce que dans la vie quotidienne, je suis ultra-sensible et émotive, zéro sang froid. Mais en Bourse, j’arrive à avoir un certain détachement. Peut-être parce que j’occulte totalement l’argent qui est déposé sur mon portefeuille. Il n’existe plus. Mais vraiment plus du tout.

@Alpins, que pensez-vous de MND ?

Dernière modification par Isild (06/12/2017 18h53)

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#14 06/12/2017 19h09

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Frame
Vous avez initié votre PEA que depuis fin juillet, il est peut être trop tot’ pour tirer une conclusion sur votre process

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#15 06/12/2017 19h20

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@Isild

J’espère que frame ne nous en voudra pas de discuter sur sa page de discussion.
J’ai l’impression qu’il faut distinguer les stations des équipementiers (MND, Poma …).

Il ne sera pas possible de monter Serre-Chevalier en hauteur: cette station risque à terme de devenir un boulet financier.
Les équipementiers ont en revanche d’autres marchés:
- par exemple, il semble qu’il y ait un boom du ski en Chine (de long terme ou non, je ne sais pas!)
- ils ont des marchés hors ski (téléphériques urbains par exemple)

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#16 20/04/2018 13h05

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Bonjour frame
Où en êtes vous de votre réflexion sur votre actif?
Toujours chez portzamparc ?

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#17 20/04/2018 13h21

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Bonjour,

Oui toujours chez Portzamparc. Je suis encore La shortlist jusqu’en juin inclus, mais je suis déçu des perf.
Je crois que c’est un attrape couillon (que je suis), Les bonnes perf c’est eux qui Les font avec Les frais, mais ça j’étais prévenu….

Plus généralement, Le risque n’est clairement pas rémunéré en ce moment, j’hésite à vendre le ptf et attendre…conclusion de débutant, certes,  mais quand je vois comme Les valeurs se font descendre même dans le cadre de bonnes publications, mon niveau culturel en bourse ne me permet pas de l’expliquer. Et parfois une valeur qui publie des résultats correct mais sans plus, bondit dans la foulée , vraiment ces réactions sont déstabilisantes.
Je crois que le marché actuel  va etre destructeur pour un bon paquet de débutants.

À moins de se tenir loin de ses eçrans et de laisser faire, mais ça je n’y arrive pas.

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#18 20/04/2018 13h31

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Bonjour Frame,

C’est vrai que cette année 2018 est très perturbante et beaucoup plus volatile que la 2017.
J’ai aussi l’impression que le risque ne paie pas en ce moment. Et comme vous, j’attends chaque publication (et dieu sait si il en a entre les CA trimestriels et les résultats annuels !) avec une certaine appréhension.
Psychologiquement, les baisses qui suivent les bons chiffres sont hyper dures à encaisser. Mais il faut arriver à les accepter. Une fois qu’on a compris comment ça marche, c’est un peu plus facile.

Allez Frame, ne soyez pas découragé, accrochez-vous ! Dites-vous que vous n’êtes pas le seul à subir les vicissitudes du marché. Nous sommes tous un peu secoués ces mois-ci mais ça fait partie de la bourse.

Dernière modification par Isild (20/04/2018 13h33)

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#19 20/04/2018 13h41

Membre (2011)
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Je viens de vous lire sur la file de votre ptf et je me suis reconnu dans votre état d’esprit smile

Mai arrive à grands pas et j’hésite vraiment à suivre l’adage.
Je suis à enfin l’équilibre, enfin presque. Je retrouve le montant investit il y a 9 mois maintenant.
Je n’ai rien gagné sur cette période, légèrement perdu même!
Je me rends compte que je ne maîtrise absolument rien. Et je crois que le problème est là.
J’ai beau faire des choix longuement réfléchi, du moins sur une partie de mon ptf puisque l’autre partie suit la shortlist, je me fais malmener par le marché.

Bref, pas à l’aise en ce moment.

Édit: orthographe.

Dernière modification par frame (20/04/2018 13h42)

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#20 20/04/2018 13h51

Membre (2015)
Top 20 Portefeuille
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Peut-être qu’à force de lire les performances et les réussites des uns et des autres, on se dit que la Bourse, c’est facile. Pourtant, c’est tout sauf facile.
Ca demande du temps, de la patience et une sacrée maîtrise de soi.
Les compétences pour être un bon investisseur sur les marchés boursiers se développent au fil du temps. Je me dis qu’une année, c’est bien peu pour être performant.

Et puis il faut accepter qu’il y ait des coups de chance (j’en ai eu) et des coups de malchance (j’en ai eu également). Même en choisissant soigneusement ses titres, on ne maîtrise pas tout.
Il faut parvenir à digérer tout le fonctionnement des marchés boursiers et notre propre fonctionnement, qu’on découvre au fur et à mesure…

Oui, le "sell in may and go away" était très pertinent l’an dernier. Je me demande si cette année, je ne vais pas alléger un peu avant l’été.

Dernière modification par Isild (20/04/2018 13h51)

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#21 21/04/2018 16h17

Membre (2012)
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Isild a écrit :

Oui, le "sell in may and go away" était très pertinent l’an dernier.

Yes, but before or after dividends ?
Beaucoup de société françaises distribuent le dividende en mai.

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[+1]    #22 21/04/2018 16h59

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Top 20 Monétaire
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ISTJ

Hello cher Frame,

Ne vous découragez pas. La bourse, c’est du long terme, c’est à dire plusieurs années. Ce qu’il se passe sur une semaine, 1 mois, 9 mois, c’est du bruit, une anecdote.

Ce qui est important, c’est la publication, pas la réaction du marché vis à vis de la publication. La publication est bonne, et bien tant mieux, même si le marché sanctionne.

Le marché sanctionne une annonce de croissance externe, et bien, faites vous votre idée. Qu’apportera cette opération à 1 an, 3 ans, 5 ans ou 10 ans ?

J’ai regardé votre portefeuille, je le trouve très cohérent.

Exemples :

Danone : Les marchés sont tombés à bras raccourci sur l’entreprise quand il y a eu le rachat aux US. 1 an après, ou en est on ? Et bien, regardez comment les analystes ont retourné leur veste suite à la publication de cette semaine ! et pourtant, entre temps, qu’est ce qui a changé ? Pas grand, chose, l’entreprise décline ce qu’elle a annoncée il y a un an.

On peu trouver d’autres exemples, Air Liquide avec Air Gas, Essilor avec Luxotica. Cela n’a pas payé, peut être que cela ne paiera pas, mais ces entreprises ont beaucoup prouvé par le passé, donc comme pour Danone, j’accorde ma confiance, et je m’attends à ce que cela paie dans 1 an, 3 ans ou 5 ans.
En attendant, les publications trimestrielles, les réactions du marché à court terme si celles ci sont bonnes, bof, bof ….

Autre exemple, Sanofi. Elle ne fait rien depuis plusieurs années. Pourtant, depuis, l’entreprise bouge, elle investis, elle transforme son portefeuille de produit, elle se réorganise etc …. Cela pourrait payer dans les 3 ans qui viennent. En attendant, on peu suivre la valeur, initier une ligne, voir ce qu’il se passe, pour se renforcer lorsque le moment sera propice.

Si la publication est mauvaise, et que les perspectives ne sont pas bonnes, et bien, vendez. Vous êtes en zone à risque, avec tous les tracas que cela amène. Si, détenir un titre provoque de la peur, alors, c’est que vous n’êtes pas certain de votre choix. C’est peut être un signe.

Ce qui est important, ce sont les fondamentaux, et au diable les soubresauts de court terme.

Ne perdez pas la foi, regardez l’horizon smile smile

A+
Zeb

Dernière modification par zeb (21/04/2018 17h07)


Tout ce qui peut merder, va inévitablement merder.

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#23 30/04/2018 19h25

Membre (2011)
Réputation :   17  

Zeb , j’apprécie votre soutient, c’est motivant et je prends bonne note de vos remarques.

Mon ptf : sans_titre.pdf

J’ai posté un peu vite et je n’arrive pas à afficher le fichier.

Dernière modification par frame (30/04/2018 20h16)

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#24 01/05/2018 14h03

Membre (2011)
Réputation :   17  

Bonjour,
Mise à jour Avril 2018,
8 eme mois de vie:
Montant investit: 97900.

Le ptf évolue enfin positivement après avoir perdu jusqu’à 8%.
La part n’a pas augmenté depuis sa creation il y a 9 mois.



J’ai deux casseroles que je conserve malgré tout. Je ne sais plus pourquoi j’ai acheté delta drone, sûrement une recommandation d’un journal. La ligne est petite…
Passât est une net net, je garde.

Dernière modification par frame (01/05/2018 14h09)

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#25 28/12/2019 20h24

Membre (2011)
Réputation :   17  

Bonjour,

De retour sur le forum afin de reprendre en main mon PEA.
Pour rappel, j’ai ouvert un PEA chez Portzamparc, d’abord en gestion libre, puis faute de compétences et de gestion objective de mon PEA durant la récente baisse de 2018, j’ai laissé la main aux courtiers.
J’ai laissé la main alors que mon PEA valorisait à 84k, soit 13k de pertes par rapport au total investit. Je me suis dit que je courrais à la catastrophe!

Le PEA sous mandat « petites capitalisations » est tombé jusqu’à 68k au creux de la vague. C’est ce que j’appelle une catastrophe.

Alors que le marché est bien remonté depuis, mon PEA n’a pas vraiment profiter de cette conjoncture.
Le CAC small à moins bien tiré son épingle du jeu, c’est vrai.
Cependant je me demande si je ne vais pas reprendre la main?
En effet, mon PEA valorise à 78k, avec un gain de +13% depuis le 1/1/19.
Je n’aurais probablement pas fait mieux.
Mais ce qui me pose question, c’est la stratégie d’achats/revente des courtiers, pour un montant annuel de cessions de 31k avec, bien entendu, les frais qui accompagnent ces dizaines d’ordres: environ 2500 euros.
31k de cessions avec plus de 11k de moins valus réalisées! Et 1000 euros environ de dividendes encaissés.

Je me demande si Portzamparc va réussir à remonter la pente. Je doute, car ils n’y sont pas arriver alors que le contexte boursier s’est largement amélioré depuis les 4500 points du CAC en 2018!
Je ne suis plus à l’aise avec ce fonctionnement d’achats/reventes perpétuel.
Je souhaite des avis plus objectifs que mon état d’esprit actuel!

Mon PEA:
Erreur - L’investisseur heureux
Mon horizon est désormais à 6 ans.

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