CTO et frais de compensation pour encours insuffisant ?

Dav26 · #1

Bonjour,
J’ai un CTO chez Fortunéo qui ne contient qu’un vieil FCPI CL Innovation 3, et qui n’est pas référencé chez Fortunéo (je ne peux pas vendre, considéré comme ’non négociable’) pour l’équivalent de 240€ (avec une moins-value latente de plus de 5K €).
Bref le reliquat d’une erreur de jeunesse, attiré que j’étais à l’époque par la défiscalisation sans aucune autre considération…

Je mise comme portefeuilles essentiellement sur PEA et Assurance Vie, donc pas d’attrait aujourd’hui pour des placements sur CTO.
Le hic, est que je dispose d’un ancien tarif pour mon CTO Fortunéo, avec un encours minimum de 5K€ en fin de trimestre civil, faute de quoi 35,88€ de compensation à verser à Fortuneo….
J’envisageais :
1/ d’ouvrir un nouveau CTO vers BINCK (je n’ai pas vu de contraintes particulières sur encours minimum ou de frais d’inactivité), puis
2/ de faire un transfert de ce titre de FORTUNEO vers BINCK
3/ de cloturer le CTO Fortuneo, faute de quoi 35,88€ de compensation au prochain trimestre).

Je suis en train de me renseigner chez Fortuneo sur ces frais de transfert (compte-tenu de mon ancien tarif, pour lequel je n’ai pas de détails).
Mon doute est aussi si BINCK va accepter ce transfert…

Si vous avez des expériences identiques ou des conseils, je suis preneur.

Merci par avance.

Dernière modification par Dav26 (13/02/2017 12h44)

Mots-clés : compensation, cto (compte-titres ordinaire), transfert

Madras · #2

Bonjour,

Pourquoi ne pas clôturer tout bonnement ce CTO en renonçant au bénéfice de ces titres devenus non négociables ?

Je l’ai fait voilà quelques années chez DUBUS avec un CTO comportant un titre que je ne pouvait vendre (je ne me souviens plus du titre en question, millimages peut être.).

wulfram · #3

Bonjour,
En premier conseil, prendre contact avec Fortuneo pour envisager de vous "défaire" de cette ligne (je pense que vous êtes prêt à perdre ces 240€ ?) et ainsi pouvoir clôturer tout simplement votre CTO. En cherchant également le comment est évalué la valeur de la part si non référencé ?
Dans un second temps, contacter Binck en leur précisant bien l’objet de votre demande ; je n’ai pas trouvé le fond dont vous parlez en regardant rapidement, s’il n’est pas non plus référencé, ça vous fera une belle jambe ! (et risque effectivement de rendre le transfert impossible voir très coûteux ; d’où première étape) Avez-vous un numéro ISIN ou autre plus précis que le nom afin que je puisse faire une recherche ?

Pour ce qui est de Binck, il n’y a effectivement pas de frais de garde ni de minimum d’encours/mouvements sur le compte de base, mais si vous ne comptez pas vous en servir…
Dans tous les cas, si jamais vous en veniez à ouvrir un CTO chez Binck, n’hésitez pas à vous faire parrainer.

Bernard2K · #4

Il semble que c’est cela :
FCPI Crédit Lyonnais Innovation 3
Code ISIN FR0007062393

Dav26 · #5

Il s’agit du fonds FR0007062393 (@Bernard2K, c’est bien ce code ISIN, merci) qui est géré par la société de gestion OMNES Capital.

En regardant plus en détail le dernier rapport annuel, il est indiqué : "

OMNES a écrit :
Crédit Lyonnais Innovation 3 pourrait éventuellement encaisser un montant complémentaire de 2,9 M$ d’ici 2018 sous réserve d’absence de décalage et d’atteinte des objectifs de chiffre d’affaires à réaliser par l’acquéreur de Biovex Group, soit un remboursement potentiel par part A de l’ordre de 8,6 € (sur la base du cours de change du 31 mai 2016).

Donc si distribution de 8,60€ par part il y avait, je perdrais plutôt 1000€ et non 240€ => Je préfère donc garder le fonds…

De plus, en fermant ce CTO en renonçant au bénéfice de ces titres devenus non négociables, est-ce que je perdrais également le droit d’imputer les moins-values sur des plus-values potentielles (présentes ou futures)?

Merci

Dernière modification par Dav26 (13/02/2017 14h19)

Madras · #6

En ce qui concerne la perte des moins values en renonçant aux titres, je ne pense pas trop m’avancer en répondant par l’affirmative : pas vendu donc pas de moins value.

Cet espoir de récupérer un peu sur cette ligne est éventuellement une bonne nouvelle mais elle va vous coûter de 4 à 8 trimestres de compensations soit entre 140 et 280 euros si ce qui est entrevu se réalise à l’échéance prévue.

Dav26 · #7

Madras a écrit :
Cet espoir de récupérer un peu sur cette ligne est éventuellement une bonne nouvelle mais elle va vous coûter de 4 à 8 trimestres de compensations soit entre 140 et 280 euros si ce qui est entrevu se réalise à l’échéance prévue.

Au pire, si je ne vois pas de possibilités de transfert vers un autre organisme, je ferai une demande de changement de tarif courtage (tarif OPTIMUM a priori chez Fortuneo, qui ne suppose pas de minimum d’encours je crois), ce qui coûte 60€….
Merci

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OMNES a écrit :

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Madras a écrit :

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