PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

[+1]    #1 24/11/2016 14h20

Membre (2016)
Réputation :   2  

Bonjour à tous,

finalement et après mûre réflexion, nous nous sommes lancés dans l’achat de parts de SCPI Primopierre. 230 parts pour un montant total de 45080€.

Financés par le Crédit Mutuel sur 15 ans à un taux de 1.3%. Mensualités assurance comprise 284€.

Effort d’épargne (en tablant sur un loyer de 4.5%) de 119€ (en partie financé par la renégociation de notre crédit immobilier de notre RP)

Ouverture d’un PEA effectué et ouverture d’un CTO en cours chez Binck.

Objectif comme Prune , à savoir miser sur les sociétés championnes de dividendes. 
En terme d’allocations stratégiques je vais suivre les conseils d’ IH smile
Pas encore définie de stratégie en terme de montant d’investissement, pour le moment ce sera au coup par coup.

Actions suivies pour mon PEA: TOTAL

J’espère pouvoir profiter de tous vos conseils, je vous souhaite une bonne journée.

Bien cordialement,

Nicolas

Mots-clés : action, immobilier, portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #2 24/11/2016 14h27

Membre (2016)
Réputation :   6  

Bonjour Nicolas,
Félicitation ce premier investissement.
FP est effectivement une valeur "sûre" avec de bons rendements pour votre PEA.
S’inspirer de Prune et également une belle idée, elle a su monter un bon portefeuille bien diversifié.
Bons choix et bons gains.
Nicolas

Hors ligne Hors ligne

 

#3 25/11/2016 18h32

Membre (2016)
Réputation :   2  

Bonjour, pour débuter je vais créer 10 lignes, soit une ligne par secteur, voilà les actions qui m’attirent particulièrement:

Consommation de base

¤  Coca-Cola (USD)

Consommation discrétionnaire

¤  Walt Disney (USD)

Énergie

¤ Total (EUR)

Industrie

¤ Boeing (USD)

Finance

¤ BNP (EUR) ou NATIXIS (EUR)

Matériaux de base

¤ Air Liquide (EUR)

Santé

¤ Sanofi (EUR)

Services de télécommunication
¤ Vodafone Group (GBP)

Technologie de l’information

¤ Microsoft (USD)

Services aux collectivités

¤ Veolia (EUR)

Cela me paraît assez équilibré, qu’en pensez vous?

Hors ligne Hors ligne

 

#4 25/11/2016 18h45

Membre (2016)
Réputation :   6  

Bonsoir NicoF
Bonne diversification.
J’aurai peut être juste mis ORA à la place de Vodafone car dividende tout bientôt.
Pour AI privilégie peut être le nominatif pur (+10% au bout de deux ans sur les dividendes).
Belle soirée.
Nicolas

Hors ligne Hors ligne

 

#5 27/11/2016 09h11

Membre (2016)
Réputation :   2  

Bonjour, si je prends en nominatif pur elles ne seront pas logées dans mon PEA?

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #6 27/11/2016 10h14

Membre (2014)
Réputation :   29  

Non , pas de nominatif pur sur PEA mais nominatif administré possible.
bon dimanche

Hors ligne Hors ligne

 

#7 10/12/2016 07h31

Membre (2016)
Réputation :   2  

Bonjour,

J’ai actuellement 3 lignes:

Total, Orange et Veolia.

Je voulais regarder du côté de l’Angleterre, au niveau dividende Pearson me paraît pas mal. Au départ mon choix se portait sur Disney, finalement je me dis que cela diversifierait un peu plus.

Au niveau taux de change actuellement ça vaut le coup?

Question technique sur Binck.fr: que penser de l’onglet "consensus"? faut il s’y fier?

Passez une bonne journée.

Nicolas

Dernière modification par NicoF (10/12/2016 07h41)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #8 10/12/2016 11h26

Membre (2015)
Top 10 Année 2023
Top 20 Année 2022
Top 20 Vivre rentier
Top 10 Monétaire
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Crypto-actifs
Top 5 SCPI/OPCI
Top 10 Immobilier locatif
Réputation :   1385  

Sur le change EUR/GBP, la livre a souffert du Brexit, l’euro souffre tout autant du fait du QE.
L’écart s’est resserré depuis le Brexit, on peut considérer que la livre a mangé son pain dur alors que l’euro ne montre pas de signes avant-coureurs de hausse, au contraire, donc c’est peut-être le moment.
Maintenant ce genre de prévision ne vaut guère plus que prévoir la météo mais bon, il vaut mieux investir en livre maintenant qu’au 1er semestre 2016.


Parrainage BOURSORAMA code : LIKA0507 - BforBank YYXC - TOTAL ENERGIE : 112210350

Hors ligne Hors ligne

 

#9 18/12/2016 11h13

Membre (2016)
Réputation :   2  

Bonjour,

toujours dans le but de diversifier, et pour garder le tout sur mon PEA, est ce que l’investissement sur le tracker AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF (FR0010892224) vous paraît judicieux?

Cet ETF est bien capitalisant? (dividendes réinvestis)

Passez un bon dimanche.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #10 18/12/2016 11h32

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   959  

Cet ETF est noté ***** par Morningstar :
Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF EUR C (EUR) | 500
et a des Frais courants de 0,15%.
Excellent !
Quoique .. Est-ce le moment d’investir sur un marché au plus haut ?

Capitalisant ?
Pas trouvé l’info. Mais peu d’impact en PEA.


Dif tor heh smusma

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #11 18/12/2016 11h53

Membre (2016)
Réputation :   12  

Bonjour NicoF,

En principe le C dans le nom du tracker veut dire capitalisant.
Un D signifiera distribuant.

J’ai déjà vu quelques autres lettres dont je connais pas la signification.

Bon dimanche !

Hors ligne Hors ligne

 

#12 18/12/2016 16h49

Membre (2016)
Réputation :   2  

Concernant l’historique du S&P500 effectivement, il est au plus haut. Mais est ce que cela a une réelle importance si je vise du long terme? ( 13 à 15 ans)

Effectivement dans le prospectus de chez Amundi , il est confirmé que ce fond est capitalisant.

Autre petite question: ce tracker existe en version Dollar, vaut il mieux que j’investisses en Dollar ou en Euro? J’ai du mal à saisir la nuance.

Bonne fin de journée.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #13 18/12/2016 17h22

Membre (2016)
Top 20 Portefeuille
Réputation :   533  

Le S&P 500 est au plus haut. Si pour une raison ou pour une autre il chute de 50% dans les semaines à venir et connais une période de "vache maigre" pendant plusieurs années, votre ETF va le suivre… et vous allez perdre de l’argent. Donc oui, c’est important de ne pas acheter au plus haut.
Après, personne ne peut savoir si le S&P 500 (et les autres indices), malgré des niveaux actuels élevés, ne vont pas continuer à monter pendant encore un certain temps.

Si vous payez en euros, il vaut mieux prendre la version € de l’ETF. Vous économiserez ainsi le change €/$. D’autant que l’Euro est plutôt faible depuis quelques temps. Il est donc moins avantageux d’acheter en $ avec des €.


le Petit Actionnaire - Suivi de mes investissements dans les dividendes et Éducation financière.

Hors ligne Hors ligne

 

#14 18/12/2016 17h57

Membre (2016)
Réputation :   2  

C’est quand même compliqué, finalement rien ne nous dit que cela ne continuera pas de monter pendant les 10 prochaines années…

Peut être mieux me projeter sur un tracker "monde"?

Hors ligne Hors ligne

 

#15 18/12/2016 18h05

Membre (2016)
Top 20 Portefeuille
Réputation :   533  

C’est effectivement là toute la difficulté. Personne ne sais si la hausse va continuer, ou bien si un krach aura lieu demain à l’ouverture…

Dans ce cas le mieux est d’entrer sur le marché petit à petit, en y investissant régulièrement des sommes similaires. Cela permet de lisser le PRU au grés des hausses et des baisses du marché.


le Petit Actionnaire - Suivi de mes investissements dans les dividendes et Éducation financière.

Hors ligne Hors ligne

 

#16 18/12/2016 18h09

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   959  

Sauf qu’un ETF World est en général à 55-60 % USA.

Sur les USA, je n’achèterai pas :
. un marché au plus haut
. une devise au plus haut vs EUR
. un président imprévisible qui peut faire n’importe quoi à partir de fin janvier.

Donc peut-être mieux un ETF Europe, ou émergent, voire Japon.
Et peut-être mieux les petites/moyennes capitalisations que les grosses.

Finalement, c’est en diversifiant que vous limiterez les risques.


Dif tor heh smusma

Hors ligne Hors ligne

 

#17 19/12/2016 14h02

Membre (2016)
Réputation :   2  

J’ai pris en compte tous vos conseils. Je vais quand même renter sur AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF (FR0010892224). J’y vais avec très peu d’argent (je ne vais pas les donner…quand je vois certains portefeuille je me dis que je suis ridicule).

Ayant mon PEE essentiellement axé Europe et France, je me dis qu’avec les trackers l’idée est d’être sur le marché US.

Au niveau émergent j’ai vu cet ETF:

Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS ETF

Vous paraît il intéressant?

Je pense m’être un peu précipité au départ, à vouloir détenir des actions en direct. Vu les petites sommes que je compte investir, ça allait être compliqué par la suite.

D’où mon changement de stratégie. J’aimerai à terme  que mon PEA rattrape mon PEE, mon PEE étant axé Euro Stoxx 50, mon PEA irait côté émergent et US.

Je vous refais un point sur mon "patrimoine":

¤ Résidence principale valeur 280.000/300000€ restant dû 231.662€ sur 23 ans
¤ SCPI Primopierre 230 parts 45.080€ financé entièrement à crédit sur 15 ans (Taux 1.30)
¤ Livret A 10.000€
¤ Assurance Vie Aviva Compte Avenir Plus 9600€ (35% fond Euros) stratégie "prudente"
¤ PEE Natixis: 1890€ (1140€ sur Avenir Mixte solidaire et 750€ sur Avenir Action Euros)
¤ PEA Binck: à venir

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #18 19/12/2016 14h32

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   959  

Morningstar a écrit :

The fund’s low cost overcomes concerns about its country weightings.The fund’s ongoing charge of 0.20% makes it amongst the cheapest in the global emerging-markets equity Morningstar Category, which includes both active and passive funds.

Si Morningstar le dit, rares sont ceux plus qualifiés pour dire le contraire …

Si vous partez sur une diversification géographique (Europe, USA, émergents),
dans des enveloppes à fiscalité privilégiée (PEA, PEE, AV),
avec un investissement progressif,
ça devrait aller bien
et à terme équilibrer un patrimoine très "immobilier" aujourd’hui.

En fonction de la performance du fonds Euros, il y aura peut-être une optimisation à faire.


Dif tor heh smusma

Hors ligne Hors ligne

 

#19 19/12/2016 14h55

Membre (2016)
Réputation :   2  

J’ai peur de ne pas saisir la traduction faîtes par MorningStar. Je la comprends d’un côté positive et l’autre négative, vous pouvez préciser s’il vous plaît?

Hors ligne Hors ligne

 

#20 19/12/2016 15h10

Membre (2016)
Top 20 Année 2023
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   959  

Les frais de 0,20 % c’est très bon dans la catégorie émergents.

Peut-être leur réserve sur la répartition géographique vient-elle de :
Asie - Pays Développés    26,61 %
qui n’est donc pas émergents par définition.
Mais on ne sait pas bien aujourd’hui où il faut classer certains pays comme la Malaisie (émergent ou développé ?).

Quoi qu’il en soit, le fonds suit son indice de référence et se compare favorablement aux fonds de sa catégorie.


Dif tor heh smusma

Hors ligne Hors ligne

 

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.


Discussions peut-être similaires à "portefeuille d'actions et immobilier de nicof"

Pied de page des forums