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#1 07/09/2016 12h55

Membre (2016)
Réputation :   1  

Bonjour,

Après un peu plus d’un mois passé à lire le forum, ça y est, je me lance, voici mon allocation au départ:

PEA:
- Amundi ETF S&P 500 UCITS          0.5k€

Immobilier:
- SCPI Corum Conviction                 50k€

Assurance vie:
- Boursorama euro                           2k€

Liquidité:
- PEL  2.5%                                     30k€
- Livret Cetelem    2%                        5k€

Soit un total de                                92k€

Mon but et d’épargner 1000€ par mois répartie de la façon suivante:

PEA:                                                        300€
- Amundi ETF S&P 500 UCITS                     20%
- Amundi Russel 2000                                8%
- iShares US Property Yield                        4%
- Vanguard FTSE Developed Europe            16%
- Amundi MSCI Europe Value                      8%
- SPDR MSCI Europe Small Cap                  8%
- Amundi EPRA/NAREIT Developed Europe   8%
- Amundi MSCI Emerging Markets               8%

Immobilier:
- SCPI Corum Conviction                           309€

Assurance vie:
- Boursorama euro                                   300€

Que pensez vous de cette allocation? J’ai utilisé le site smartPortfolio pour la partie PEA car j’avais du mal à me décider.

Je ne sais pas encore comment  je vais réaliser l’alimentation du PEA (chaque valeur tous les mois mais les frais seront important) ou alors chaque mois j’alimente un tracker différent..
Comment feriez-vous?

Mots-clés : portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker

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#2 07/09/2016 15h21

Membre (2016)
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Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   959  

Bonjour

Vous êtes très investi en immobilier, avec SCPI Corum Conviction 50 k€ / 92.
Donc pour diversifier ne pas en rajouter (SCPI ou ETF).
Ne pas tout miser sur le même cheval, même si c’est un très bon cheval.
De plus, on ne peut pas acheter 309 € de CORUM, 1 part vaut 1 060 €.

Les fonds euros ne vont plus rapporter grand chose, environ 2 % cette année.
Donc peu d’intérêt à investir.

Pour diversifier, on peut donc mettre toute l’épargne nouvelle sur le PEA.
Pour 1 000 €, 8 ETF est peut-être beaucoup.
Avec 2 (Word + émergents) ou 3 (+ Europe) le résultat serait-il vraiment différent ?

Dernière modification par ArnvaldIngofson (07/09/2016 15h25)


Dif tor heh smusma

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#3 07/09/2016 15h26

Membre (2016)
Réputation :   1  

Merci, toutes les informations sont dans ma présentation wink. Pour résumé j’ai 30 ans et mon TMI est de 14%.

Je me rends compte que je me suis mal exprimé, la SCPI Corum est acheté à crédit pour des mensualité de 309€ par mois, ça explique le montant.

Le montant a terme n’est pas de 1000€, j’ai prévu de placer 300€ en tracker par mois pendant 20 ans soit à terme environ 72k€ est-ce que la remarque sur le nombre de tracker est encore valable? Je me suis basé sur smartportfolio pour établir cette liste

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[+1]    #4 07/09/2016 15h42

Membre (2016)
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OK pour la présentation.

300€ en trackers par mois, ça me paraît compliqué de diviser ça par 8,
voir les valeurs de part.
Ou alors investir chaque mois sur un tracker (dans une stratégie momentum ?).


Dif tor heh smusma

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#5 07/09/2016 18h57

Membre (2016)
Réputation :   1  

Je ne connais pas cette stratégie, je vais regarder, merci

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#6 21/11/2017 22h37

Membre (2014)
Réputation :   197  

Bonjour fstn,

Il serait intéressant de connaître l’évolution de votre portefeuille (et de votre situation). Continuez-vous d’investir sur des trackers ?

Au plaisir de vous lire !


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#7 22/11/2017 07h17

Membre (2016)
Réputation :   1  

Bonjour Michel,

Alors du coté des actions, j’attendais que les prix baisse (ce qui n’est jamais arrivé). Tout les trackers que eje regardais étaient à leur plus haut niveau,  du coup j’ai:
Amundi ETF CAC 40 UCITS                            T:74,35€              G:13,03 €
   
Amundi ETF FTSE Epra Europa Real Estate    T:691,86 €       G:81,36 €
   
Amundi ETF MSCI World UCITS                    T:1 014,85 €        G:118,42 €

et 5000E de liquidités, qu’en pensez vous, j’attends encore ou j’achete?

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#8 22/11/2017 20h28

Membre (2014)
Réputation :   197  

Je ne sais pas répondre à votre question.

Beaucoup de membres publient régulièrement leur portefeuille avec un apport mensuel et un % de liquidité restant faible. Encore plus nombreux (?) sont ceux qui, comme vous, restent dans l’expectative. En mode veille, ils attendent que les prix baissent.

En revanche, quasiment tout le monde se pose la même question : pour quand le prochain tsunami ? Et là, personne ne s’aventure à donner une date ! Il y’a bien sûr des hypothèses argumentées. Pour ma part, je n’ai pas vu venir le Brexit… ni Trump et encore moins Amazon.

Cela dépend aussi de votre profil d’investisseur (connaissance, expérience, seuil de résistance à la douleur, etc…), de votre matelas de sécurité et du % que représente ces 5 k€ dans votre patrimoine.

A vous d’arbitrer !


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#9 22/11/2017 22h29

Membre (2016)
Réputation :   132  

l’expérience montre qu’on a plus de chance de gagner à investir qu’à jouer le market timing, surtout quand vous continuez à investir régulièrement.

Donc placez vos 5k€, mettez une partie en émergents, il n’y en pas dans votre allocation actuelle, et il y a un momemtum favorable, et une corrélation avec les US moins évidente que pour l’Europe.

Et je pousserai une partie small (US ou Europe, je préfererai Europe car US semble mieux valorisé aujourd’hui).

Mettre dans S&P 500 + Vanguard Europe vous coutera probablement moins cher que Amundi world + CAC, avec une exposition corrélée de façon similaire.

Bonne continuation.

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#10 23/11/2017 01h00

Membre (2014)
Réputation :   197  

Confucius a écrit :

Quand un homme a faim, mieux vaut lui apprendre à pêcher que de lui donner un poisson.


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[+1]    #11 23/11/2017 07h15

Membre (2016)
Réputation :   1  

Je vais dons apprendre à pécher, en tout cas vos retours me rappellent que je dois faire un choix pour ces 55k€ et je vais m’y mettre. Concernant les pays emergeants, vous avez un un tracker à me conseiller?

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#12 23/11/2017 08h02

Membre (2016)
Réputation :   132  

FR0010959676 - AEEM est l’incontournable pour le emergents

Si pas à l’aise avec Bresil, Russie et consorts, possibilité de focaliser sur ASIE et alors le best parait être :

MORNINGSTAR : a écrit :

l’Amundi ETF MSCI EM Asia UCITS ETF EUR. D’après les analystes de Morningstar, le faible coût de ce fonds (0,20% des frais courants) permet de surmonter les inquiétudes concernant les pondérations géographiques. L’ETF regroupe beaucoup d’actifs dans une poignée de pays volatils : la Chine (38%), la Corée du Sud (20%) et Taïwan (17%) représentent les trois quarts du fonds

FR0011020965

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#13 25/05/2019 13h00

Membre (2016)
Réputation :   1  

Bonjour,

Je souhaiterai trouver un coach en placement me permettant de creer mon portefeuille financier et immobilier.

Je recherche quelqu’un d’indépendant (pas un vendeur de SCPI…)

Avez-vous des contacts à me recommander?

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#14 02/10/2021 18h17

Membre (2016)
Réputation :   1  

Petite mise à jour de mon Portfolio:



Vous en pensez quoi, j’ai 35 ans, je n’ai pas de résidence principale j’ai 454000€ de patrimoine net

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#15 26/03/2022 11h49

Membre (2016)
Réputation :   1  

J’essaye de tester l’anti-fragilité de mon portefeuille face à des événements importants. J’ai essayé de faire un tableau avec le type de placement et en face le % d’évolution (à 1 an) en vue du scénario.

https://docs.google.com/spreadsheets/d/ … sp=sharing

J’ai un petit peu de mal à mettre des pourcentages et à trouver d’autres scénarios.

Qu’en pensez-vous ?

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#16 26/03/2022 12h18

Membre (2021)
Réputation :   5  

Difficile de prédire l’avenir, on peu du moins anticipé à court terme suivant les annonces faite par les gouvernements et misé sur une tendance tout en restant hyper réactif.

Avis personnel:

Or: la tendance est bonne vu l’inflation et la hausse du dollar en soutien.

Crypto: aucune confiance, une méga bulle spéculative qui ne repose sur rien de concret et niveau régulation est très opaque.

Immo: ce n’est pas mon secteur mais la hausse vertigineuse alimentée par les taux bas et l’abondance de liquidités m’inquiète, ce qui m’inquiète c’est le côté immobile en cas de revente rapide et d’effondrement des prix dans certains pays en cas de conflit, crise, hausse des taux, fiscalité, etc…

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