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#51 12/02/2016 16h45

Membre (2010)
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INTP

VerbalKint a écrit :

prochaines actions à prévoir:
(…)
- quelques actions qui me font envie, notamment 3M, qui est redevenu attractif à mon goût et représente pour moi surement une des plus actions qu’un investisseur heureux puisse posséder !;

Achat d’une petite ligne de 20 titres 3M, à 152$… ça fait deux fois de suite que je rate un plus bas… même si ça a remonté un peu ces derniers jours, si je raisonne en euro, c’est pas trop mal quand même.

Je suis très, très heureux de devenir co-propiétaire de cette merveille entreprise, wide moat, coté 4 étoiles chez MorningStar aujourd’hui… probablement dans mon Top10 des plus belles actions que je puisse acheter…

J’ai failli passer d’autres ordres… je suis très hésitant en ce moment, à me demander si ça ne pourrait pas encore baisser un peu, mais bon… c’est déjà bien.
On verra dans les jours/semaines qui viennent.

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#52 16/02/2016 14h21

Membre (2010)
Réputation :   72  

INTP

VerbalKint a écrit :

(…) prochaines actions à prévoir:
- l’achat d’un ETF Japon: je n’en ai pas, et par pur principe, je voudrais avoir une ligne Japon dans ma poche actions (cible 5%)

Achat ce matin d’une première petite ligne d’un ETF Amundi MSCI Japon: CJ1.

En plus, j’ai acheté quelques actions française, car mon XlsAsset  me dit que je suis un peu en déficit de ce coté là:
- j’ai ouvert une première ligne Sanofi : besoin de diversification sectorielle, car mon portefeuille est un peu pauvre dans le secteur santé: j’en profite pour devenir co-propriétaire de cette belle société, dividend aristocrat europe, wide moat, qui côte 4 étoiles chez MorningStar au cours du jour;
- j’ai renforcé un peu ma ligne Air Liquide: LA plus belle action du monde :-) a bien baissé, et me semble abordable à ce prix (MorningStar la note 4 étoiles, narrow moat, au cours du jour). 

Aparté: (c’est moi, ou j’ai l’impression que SYSTEMATIQUEMENT Air Liquide baisse le jour de l’annonce de ses résultats ? Il y aurait presque un petit jeu à faire sur dérivés genre turbos, avec ce phénomène là… J’ai l’impression que ça marche à tous les coups… mais c’est un autre sujet).

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#53 01/03/2016 21h49

Membre (2010)
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INTP

Achat d’une ligne Merck, à 51,85 USD.

Intérêt pour moi:
- besoin de compléter ma ligne pharma avec un beau wide moat;
- un beau dividend aristocrat qui verse un dividende croissant depuis 1970, en progression moyenne de près de 10%/an;
- MorningStar le note ce jour 5 étoiles;
- Un ratio de distribution assez faible de 47%, pour un dividende trimestriel de 3,60%;

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#54 08/06/2016 21h47

Membre (2010)
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INTP

Achat d’une nouvelle ligne de Simon Property Group à 201,50$.

Ma poche immo est un sous sa cible (15% pour une cible de 20%), je profite donc d’un petit trou d’air de début d’année sur cette très grosse REIT US (62 milliards de $), bien liquide:
- qui cote 3 étoiles chez MorningStar;
- un dividende trimestriel de 3,2% qui a pour habitude d’augmenter quasiment tous les ans (croissance moyenne du dividende de 18%/an sur les 5 dernières années)

A prévoir:
- Ma ligne immo reste sous sa cible, mais c’est du coté de l’Europe que je devrais réaliser un prochain achat pour coller à mon allocation cible (40% US; 40% Europe; 20% mREIT);
- Ma petite ligne Emergents est elle aussi trop faible… Je regarde avec interêt KLEM, l’ETF émergents de Charles Gave, même s’il est un peu cher (0,95% de frais);
- Enfin, il faudra que je renforce également ma ligne Japon, en renforçant l’ETF que j’ai déjà en portefeuille…

Bon, évidement, des fois, on se fait plaisir, et on déroge un peu à la règle. On verra. :-)

…ça fait environ 8 petits dollars (brut) de dividendes en plus tous les mois dans ma poche… Les petites rivières…

Au passage, je passe un petit bonjour à mes camarades modérateurs (et admin !) du forum, que je n’épaule plus beaucoup depuis un moment déjà, trop pris par d’autres choses dans ma vie en ce moment: bon courage les amis !

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#55 08/06/2016 22h41

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Bonjour,

Avez-vous toujours en portefeuille Crown Point Energy ou c’est désormais un mauvais souvenir?
Bien à vous


Employé, Assistant maternel, Commis de cuisine, Maraîcher, Investisseur

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#56 09/06/2016 08h25

Membre (2010)
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INTP

C’est un mauvais souvenir… :-/

Ca aurait pu être un super coup, ayant eu, rapidement, une très grosse PV latente sur le titre… mais on n’en a jamais assez, et je n’avais pas la clairvoyance à l’époque pour me rendre compte qu’avec ce genre de titres, plus qu’avec d’autres plus solides, il faut savoir prendre ses PV.
Au delà du contexte économique, c’était surtout un dossier avec un fort biais politique local.

Même cause, même effets, pour Laramide Ressources, autre titre acheté sous l’influence de d’Olivier Crottaz: très grosse PV latente, très rapide.. et énorme plouf, en grande partie du à Fukushima.

Moralité, en ce qui concerne mon tempérament d’investissement:
- "Les seules personnes qui gagnent en bourse sont celles qui vendent toujours trop tôt" -Warren Buffet-: pas très B&H comme citation, mais particulièrement adapté pour une "petite" action et surtout quand la PV est arrivée vite ! …en encore plus, lorsque la société est liée aux matières premières (faible Valeur Ajoutée); C’est certain qu’avec 3M, ou Clorox, on se pose un peu moins de question (rejoins l’idée de Warren Buffet qui propose d’imaginer que les bourses puissent fermer pendant 5 ans…)
- Méfiance sur les entreprises qui sont issus d’un autre pays qu’un des 10/15 pays les plus riches de la planète (fragilité/instabilité fiscale et juridique, encore plus de corruption que dans les pays riches en proportion du PIB…): analyse un peu caricaturale je le reconnais, mais j’assume, et je n’ai même pas envie d’en discuter. Mes seules exceptions sur ce point se feront sur l’achat d’indices/fonds de type ETF;

Maintenant, je me limite à une philosophie d’investissement qui approche celle de Philippe dans son livre … mais peut-être avec un plus grand nombre de lignes, parce que ça m’amuse un peu: il y a un coté "shopping" assez grisant à acheter des wide moat, des dividendes aristocrats/achievers/champions etc… et de regarder la moyenne mobile 12 mois de ses dividendes tout doucement monter, monter, monter… L’effet boule de neige en somme.

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#57 09/06/2016 12h49

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INTJ

VerbalKint a écrit :

pas très B&H comme citation

Je ne vois franchement aucune contradiction !

Le buy & hold s’applique à un indice ou à des sociétés moaty, sûrement pas à des petites sociétés cycliques ou des dans pays instables.

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#58 24/06/2016 08h53

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INTP

Quelques achats donc ce matin, pour profiter des soldes (relatives en fait):
- Achat d’un ligne Air Liquidepour renforcer ma ligne préférée aux environ de 90€: un super prix !;
- Ouverture d’une ligne SCOR SE, dans un objectif de diversification dans un secteur que je n’avais pas du tout. Je choisis ce titre principalement pour sa gouvernance et ses dirigeants que j’apprécie.
- Renforcement dans mon ETF EPRA Europe, pour profiter d’une belle baisse ridicule de près de 10% ce matin. J’avais prévu (dixit un message récent) de devoir renforcer la ligne immobilier car en-dessous de mon objectif d’allocation stratégique, et plus spécifiquement la ligne immobilier européen. C’est fait.
- Renforcement de mon ETF Suisse, pour suivre mon objectif d’allocation stratégique;

Voilà, j’ai plus beaucoup de liquidités dispos… donc quand je pourrai, je prévois de:
- renforcer ma ligne ETF Japon et ETF Marchés Emergents, où je suis sous mon objectif;

J’aurais bien renforcé ma ligne UK, avec des titres ou un ETF Footsie.. mais je suis au niveau de mon objectif stratégique.
…en même, l’ETF immo que je viens de renforcer contient 30% environ de titres UK…

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#59 05/07/2016 09h01

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INTP

5 juillet.. un beau jour pour faire un petit point sur mon portefeuille.

J’ai tout changé depuis le 1er janvier 2015, et décidé d’être beaucoup plus systématique, et beaucoup plus rigoureux dans ma manière d’investir:
- une allocation cible, à laquelle je tâche de coller le plus possible (voir ci-dessous)
- faire en sorte d’avoir une bonne diversification sectorielle (sans que je me soit fixé de critère précis)
- favoriser les moats, les dividend aristocrats et autres entreprises ennuyeuses…

Performance (après quelques échanges productifs sur cette file, je me suis décidé à prendre un ETF MSCI World en EUR comme benchmark):
TRI annualisé (depuis 01/01/215): +3,87% (WLD:FP: 5,88%)
TRI depuis le 1er janvier 2016: +3,78% (WLD:FP: +0,77%)
Max drawdown: -11,45% (WLD:FP: -20,82%)
Rein de bien délirant donc:
- c’est mieux qu’un livret A (oui je sais, c’est pas comparable);
- ça fait autant qu’un MSCI World mais en moins volatile;

Une vision synthétique de mon allocation:


Voici le détail de mon portefeuille:
RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/07/2016

~Consommation discrétionnaire (6,6%) :
    10 Alphabet Inc (USD)_________________________4,6%
    25 McDonald's Corp (USD)______________________2,0%

~Consommation de base (9,7%) :
   100 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________4,7%
  1500 Tesco PLC (GBP)____________________________2,3%
    25 Procter & Gamble Co/The (USD)______________1,4%
    30 British American Tobacco PLC (GBP)_________1,3%

~Energie (11,6%) :
    40 Chevron Corp (USD)_________________________2,7%
   700 BP PLC (GBP)_______________________________2,7%
    40 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________2,4%
   200 Kinder Morgan Inc/DE (USD)_________________2,4%
    41 TOTAL SA___________________________________1,3%

~Services financiers (12,8%) :
    25 Lyxor UCITS ETF iBoxx $ Treasuries 10Y D___2,6%
    24 LYXOR EURO CORPORATE BOND UCIT_____________2,5%
   100 SCOR SE____________________________________2,0%
    23 Amundi ETF Global Emerging Bond Markit I___1,9%
     9 Amundi ETF US Treasury 7-10 UCITS ETF C____1,5%
    10 Lyxor FTSE Actuaries UK Inflation-Linked___1,5%
     5 Lyxor FTSE Actuaries UK GILTS DR UCITS E___0,6%

~Santé (6,3%) :
    50 Merck & Co Inc (USD)_______________________1,9%
    60 Baxter International Inc (USD)_____________1,8%
    30 Sanofi_____________________________________1,6%
     8 Shire PLC (USD)____________________________1,0%

~Industrie (3,0%) :
    60 Emerson Electric Co (USD)__________________2,0%
    20 CH Robinson Worldwide Inc (USD)____________1,0%

~Matériaux de base (9,8%) :
   110 Air Liquide SA_____________________________7,5%
    20 3M Co (USD)________________________________2,3%

~Technologie de l'information (9,2%) :
   180 Intel Corp (USD)___________________________3,8%
   100 Microsoft Corp (USD)_______________________3,3%
    20 International Business Machines Corp_______2,0%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (2,0%) :
  1000 Centrica PLC (GBP)_________________________2,0%

~Immobilier (20,1%) :
    35 Amundi ETF FTSE Epra Europe Real Estate ___8,0%
   150 HCP Inc (USD)______________________________3,4%
   500 iShares Mortgage Real Estate Capped ETF____3,3%
    15 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,1%
   200 Dream Office Real Estate Investment Trus___1,9%
   100 VEREIT Inc (USD)___________________________0,7%
    62 Cominar Real Estate Investment Trust_______0,5%

~Fonds/Trackers (9,1%) :
    30 Amundi ETF MSCI Switzerland UCITS ETF______5,1%
   580 Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E___1,3%
     4 Amundi ETF MSCI India UCITS ETF____________1,2%
     7 Amundi ETF MSCI Japan UCITS ETF____________0,8%
     5 Amundi ETF MSCI Uk UCITS ETF_______________0,6%

~Liquidité :
__________________________________________________2,0%

Au niveau sectorielle, ça donne un truc assez diversifié (Note: environ 10% de mon portif composé d’ETF obligataires, sort sur ce graphique en "services financiers"):


Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/07/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (55,6%) :
    35 Amundi ETF FTSE Epra Europe Real Estate __40,1%
    62 Cominar Real Estate Investment Trust_______2,7%
   200 Dream Office Real Estate Investment Trus___9,6%
   100 VEREIT Inc (USD)___________________________3,3%

~Santé (17,2%) :
   150 HCP Inc (USD)_____________________________17,2%

~Commerce et centres régionaux (10,6%) :
    15 Simon Property Group Inc (USD)____________10,6%

~Spécialisé (16,6%) :
   500 iShares Mortgage Real Estate Capped ETF___16,6%


Fait avec xlsPortfolio

Je n’affiche pas le graphique de la répartition par devise, car il est biaisé par les ETF (ex: mon ETF MSCI Suisse, sort en EUR, alors qu’il suit un marché en CHF)

Que dire de tout ça:
- Je suis très content d’avoir enfin décidé, et réussi à peu près, à être passé à un mode systématique d’investissement, je me sens beaucoup mieux avec ça;

- Globalement, je colle assez bien à mon allocation cible, même si quelques écarts subsistent encore: ça va se corriger dans le temps;

- A ce jour je me pose encore quelques questions sur mon allocation cible, concernant les lignes "émergents": est-ce que 10% de ma ligne action, ce n’est pas un peu trop ?
J’hésites à modifier mon allocation stratégique, pour baisser la ligne "émergents" à 5%, et remonter d’autant ma ligne "Suisse".
Même si je n’investis sur le marché Suisse que via un ETF (pour des raisons de frais bancaires, et surtout pour des raisons fiscales, vu que les histoires de prélèvements à la source sont particulièrement défavorables pour un investisseurs français).
Cependant, c’est tentant: la Suisse c’est un pays bien géré (bon contexte fiscal et juridique pour ses entreprises), les actions sont cotées dans une belle devises solide, et ce pays est remplis de belles boites (pharmas, Nestlé, etc, etc…);

- Je pense pouvoir améliorer un peu ma répartition sectorielle, qui bien que satisfaisante, reste perfectible;

- Peut-être il faut que je m’impose pour mes lignes, une taille maximale (en valeur relative) à ne pas dépasser (hors ETF)… Ma plus grosse ligne à ce jour, est Air Liquide qui représente 7,5% de mon portefeuille: ça ne me fait pas peur en fait.

- Je me pose souvent la question d’investir dans des entreprises qui me font terriblement envie, mais qui ne décote jamais/qui sont toujours très cher, comme par exemple: JNJ, Clorox, etc…
Je pense que je vais finir par en acheter, car bien que très chère, elles continuent de monter, encore et encore…

Et le rendement dans tout ça:
- rendement annuel sur PRU: 2,9%, sur valeur faciale: 2,7%
- rendement brut, mensuel: 305€
- rendement net d’impôts, mensuel: 228€: c’est donc encore très loin de satisfaire mes besoins pour vivre :-)
- Remarque importante: 30% du portefeuille environ est composé d’ETF capitalisant;

Bon été à tous !

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#60 05/07/2016 09h35

Membre (2012)
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ESTJ

VerbalKint

Qu’est ce qui vous pousse à garder Tesco en ptf ?

(C’est une société que j’ai également, mais l’absence de dividende, me pousse à m’interroger sur la pertinence de garder ce titre)


Vf = Vi . (1+ρ)α. But cash is king !

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#61 05/07/2016 10h28

Membre (2010)
Réputation :   72  

INTP

Bonjour Ricou,

Je pense qu’il est désormais trop tard pour vendre TESCO, puisque l’absence de dividende (et tout le reste !) est dans les cours désormais.

Je préfère tenter ma chance en espérant que l’entreprise se remette sur les rails dans les 2 à 3 ans qui viennent (ça va bouger outre-manche désormais… forcément). Je pense que le jeu en vaut la chandelle, car il parait compliqué que ça perde encore 30%.

J’y vais au feeling, je n’ai pas étudié les comptes de TESCO en détail, et je ne conseille à personne d’investir sur cette valeur: c’est simplement un ressenti, qui me pousse à garder cette ligne.
J’ai failli renforcer il y a quelques temps, puis j’ai fait le choix de continuer ma diversification: il y a eu une belle opportunité sur Walmart que j’ai saisie.

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#62 05/07/2016 15h41

Membre (2012)
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Bonjour VerbalKint,

Dans le même secteur, pourquoi ne pas avoir choisi Reckitt Benckiser, qui, bien que plus cher que Wal-Mart, bénéficie de la baisse spectaculaire de la livre ? Le dollar étant plutôt cher face à l’euro.

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#63 05/07/2016 16h09

Membre (2010)
Réputation :   72  

INTP

Bonjour Bluenote,

Je ne suis pas sur qu’on puisse considérer Reckitt Benckiser comme étant dans le même secteur que Tesco/Walmart, mais ça reste néanmoins l’entreprise ennuyeuse typique que je regarde pour mes prochains achats.
Avec Unilever, Reckitt Benckiser est effectivement une belle valeur GBP à acheter pour l’oublier ensuite…

J’ai pu constater avec amusement que le vendredi du Brexit, Unilever était une des rares valeurs en hausse à Londres.

Mon problème, c’est le respect de mon allocation stratégique: pas d’achat aux Royaume-Uni possible pour l’instant.
Bon.. c’est la théorie, mais ça se réfléchis quand même…

Par rapport à votre question je précise que j’ai acheté Walmart il y a plusieurs mois déjà.

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#64 07/07/2016 08h58

Membre (2010)
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INTP

VerbalKint a écrit :

-Je pense pouvoir améliorer un peu ma répartition sectorielle, qui bien que satisfaisante, reste perfectible;

Objectif pour cet été: déterminer une allocation sectorielle cible, pour pouvoir en suite m’y tenir.

Par extension, je me dis que je pourrais également déterminer:
- une allocation géographique cible (ou du moins en terme de devise de cotation);
- une taille ligne maximum dans mon portefeuille;

…en fait je suis en train de suivre à la lettre le bouquin d’IH !
Si ca restait à prouver, le portefeuille passif de Shagrath nous prouve l’efficacité de cette méthode qui a le nette avantage d’avoir un bon ratio "temps consacré VS rentabilité"

C’est amusant de constater que cette méthode, simple, est:
- Préconisée par son auteur, IH, mais qu’il ne la suit pas (pour peut-être faire un peu moins bien non ?)
- Suivi de près par Shagrath (au bénéfice de tous les membre du forum, encore une fois MERCI Shagrath pour cette super initiative et ce suivi rigoureux de ce qui est devenu pour moi une des plus chouette file du forum), et que Shagrath ne la suit pas non plus à la lettre pour son propre portefeuille (pour faire mieux ou moins bien ?)

On a LA solution, on sait presque tous que surperformer le marché c’est HYPER dur, et même nous -on pourrait être considéré comme des investisseurs éclairés (et heureux!)-, on continue à vouloir essayer de faire mieux que le marché, et mieux que cette belle méthode théorisé par IH dans son bouquin…

Dans un contexte de vie (pro et perso) où j’ai de moins en moins de temps disponible, et où le temps m’est donc de plus en plus précieux, ça me fait réfléchir…

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#65 07/07/2016 13h06

Membre (2012)
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Malgré tout, même en suivant cette méthode « raisonnable », l’investissement n’est pas un long fleuve tranquille… smile

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#66 07/07/2016 13h20

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INTJ

VerbalKint a écrit :

C’est amusant de constater que cette méthode, simple, est:
- Préconisée par son auteur, IH, mais qu’il ne la suit pas (pour peut-être faire un peu moins bien non ?)
- Suivi de près par Shagrath (au bénéfice de tous les membre du forum, encore une fois MERCI Shagrath pour cette super initiative et ce suivi rigoureux de ce qui est devenu pour moi une des plus chouette file du forum), et que Shagrath ne la suit pas non plus à la lettre pour son propre portefeuille (pour faire mieux ou moins bien ?)

Vous avez complètement raison et la réussite du portefeuille passif "énervait" même Shagrath également !

Mais notez que depuis quelques mois, mon style d’investissement s’en rapproche (retour à l’investissement progressif, plus de diversification, etc.).

J’ai abandonné le stock picking à quelques exceptions près. Une histoire d’ego… On se croit toujours plus intelligent quand on fait une +Value sur le cours d’une action que nous avons choisi nous-même, avec des critères "rationnels"…

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#67 08/08/2016 19h47

Membre (2010)
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INTP

Un petit point au 8 août, jour où BFM nous dit que "L’humanité a épuisé toutes les ressources de la terre pour l’année."

1) En premier lieu, il y a un mois, ici, j’ai dit qu’il fallait que je retravaille mon allocation sectorielle, pour aller plus loin dans le systémique: c’est fait:


Globalement, je pars sur un truc un peu plus équilibré et un peu plus agressif du coup, que la reco du bouquin d’IH.
Je souhaite un truc plus équilibré, et à la limite un peu plus de volatilité pour (peut-être) essayer de profiter de cette volatilité lors de mes investissements progressif (en renforçant les lignes qui ont baissé).


J’ai pas travaillé sur l’allocation en devise, qui est immédiatement liée à mon allocation stratégique intégrant les pays de cotation, mais j’ai un peu affiné celle-ci en réduisant la part des émergents au profit de la Suisse. J’arrive donc à une répartition stratégique qui me plait bien, facile à penser:


2) Performance (depuis le 1er janvier 2015):
J’ai un TRI de 5,55% (Max Drawdown: -11,45%)
VS
MSCI World à 7,19% (Max Drawdown: -20,82%) 
Donc: pas brillant ! … mais un peu moins volatil (faut bien se féliciter un peu quand même).

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/08/2016

~Consommation discrétionnaire (7,0%) :
    10 Alphabet Inc (USD)_________________________5,1%
    25 McDonald's Corp (USD)______________________1,9%

~Consommation de base (9,2%) :
   100 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________4,7%
  1500 Tesco PLC (GBP)____________________________1,9%
    25 Procter & Gamble Co/The (USD)______________1,4%
    30 British American Tobacco PLC (GBP)_________1,2%

~Energie (11,0%) :
   200 Kinder Morgan Inc/DE (USD)_________________2,6%
    40 Chevron Corp (USD)_________________________2,5%
   700 BP PLC (GBP)_______________________________2,4%
    40 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________2,2%
    41 TOTAL SA___________________________________1,2%

~Services financiers (12,2%) :
    24 LYXOR EURO CORPORATE BOND UCIT_____________2,5%
    25 Lyxor UCITS ETF iBoxx $ Treasuries 10Y D___2,5%
    23 Amundi ETF Global Emerging Bond Markit I___1,9%
   100 SCOR SE____________________________________1,8%
     9 Amundi ETF US Treasury 7-10 UCITS ETF C____1,5%
    10 Lyxor FTSE Actuaries UK Inflation-Linked___1,4%
     5 Lyxor FTSE Actuaries UK GILTS DR UCITS E___0,6%

~Santé (6,4%) :
    50 Merck & Co Inc (USD)_______________________2,0%
    60 Baxter International Inc (USD)_____________1,8%
    30 Sanofi_____________________________________1,5%
     8 Shire PLC (USD)____________________________1,0%

~Industrie (2,9%) :
    60 Emerson Electric Co (USD)__________________2,0%
    20 CH Robinson Worldwide Inc (USD)____________0,9%

~Matériaux de base (9,5%) :
   110 Air Liquide SA_____________________________7,2%
    20 3M Co (USD)________________________________2,3%

~Technologie de l'information (9,7%) :
   180 Intel Corp (USD)___________________________4,0%
   100 Microsoft Corp (USD)_______________________3,7%
    20 International Business Machines Corp_______2,1%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,9%) :
  1000 Centrica PLC (GBP)_________________________1,9%

~Immobilier (20,5%) :
    35 Amundi ETF FTSE Epra Europe Real Estate ___8,3%
   150 HCP Inc (USD)______________________________3,6%
   500 iShares Mortgage Real Estate Capped ETF____3,4%
    15 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,1%
   200 Dream Office Real Estate Investment Trus___1,8%
   100 VEREIT Inc (USD)___________________________0,7%
    62 Cominar Real Estate Investment Trust_______0,5%

~Fonds/Trackers (9,8%) :
    30 Amundi ETF MSCI Switzerland UCITS ETF______5,0%
    13 Amundi ETF MSCI Japan UCITS ETF____________1,5%
   580 Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E___1,4%
     4 Amundi ETF MSCI India UCITS ETF____________1,3%
     5 Amundi ETF MSCI Uk UCITS ETF_______________0,6%

~Liquidité :
__________________________________________________1,9%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/08/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (55,2%) :
    35 Amundi ETF FTSE Epra Europe Real Estate __40,7%
    62 Cominar Real Estate Investment Trust_______2,5%
   200 Dream Office Real Estate Investment Trus___8,8%
   100 VEREIT Inc (USD)___________________________3,2%

~Santé (17,8%) :
   150 HCP Inc (USD)_____________________________17,8%

~Commerce et centres régionaux (10,2%) :
    15 Simon Property Group Inc (USD)____________10,2%

~Spécialisé (16,7%) :
   500 iShares Mortgage Real Estate Capped ETF___16,7%

Fait avec xlsPortfolio

3) On en vient donc à mon investissement de ce mois-ci:
J’ai pas mal de choix, vu le déséquilibre important que mon allocation stratégique met en évidence.
Je choisi de:
- Renforcer un peu mon ETF Japon (en fait j’en ai acheté une petite ligne vendredi matin… bien m’en a pris, c’était tout vert ce matin au pays du soleil levant). Je rattrape un peu le retard de cette ligne.
- Niveau sectoriel, je fais le choix d’acheter un titre "Financier". Je voulais acheter du Axa, mais je suis trop investi en Europe, donc, j’ai ouvert une ligne cette après-midi, de Wells Fargo, entreprise chère à Warren, qui côte 4 étoiles chez MorningStar: faible payout ratio (37%), un dividende trimestriel de 3,10%/an, en hausse de 49% en moyenne sur les cinq dernières années…
Je me dis que peut-être, si les taux se mettent à remonter outre-atlantique, les banques en profiteront un peu…

Voilà. Je pense que je peux désormais passer en mode automatique total désormais… :-)


Pour être franc, il me reste juste une incertitude sur la manière dont j’ai pensé mon allocation, c’est les mREITs.
Je les ai arbitrairement placées dans la famille "immobilier", mais j’aurais très bien pu envisager de les considérer comme une action d’entreprise du secteur "Service Financier", ou carrément les placer dans la famille "Obligations".
Le débat est ouvert si quelqu’un a de bons arguments à me donner… Ma ligne de mREITs représente environ 4% du total de mes investissements. C’est pas négligeable quand même.

J’avais parlé du poids maximum des lignes… du nombre maximum de ligne. Je pars sur une centaine de titres maximum (Je suis à 37, hors ETF). Ce serait déjà beaucoup… et ça permettrait une belle diversification. C’est pas pour demain.

L’avenir proche (et même plus lointain), sera donc de me rapprocher le plus possible de mon allocation idéale: c’est dans ce cas là que je regrette:
- d’avoir un si petit portefeuille: j’ai pas assez de dividendes chaque mois pour investir de belles lignes (à ce jour, 235€/mois net d’impôts). Il me reste néanmoins ma capacité mensuelle à épargner pour compléter…un peu.
- d’avoir 30% d’ETF capitalisant: ça réduit d’autant les dividendes à réinvestir; mais c’est le prix à payer pour aller au Japon, en Suisse, en Inde, en Inde, etc… en optimisant la gestion fiscale et le temps passé sur le choix des titres.

Bonnes vacances, pour ceux qui y sont, et bon courage pour les autres !

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[+1]    #68 30/09/2017 11h15

Membre (2016)
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VerbalKint a écrit :

Je rêve de trouver un jour un ETF capitalisant qui soit une sorte d’ETF couvrant l’ensemble du marché obligataire (en terme de répartition géographique, maturité, et type d’émetteurs).. Si vous en trouvez un, dites-le moi ! ;-)

L’ingénierie financière avance, petit à petit.

En effet, je viens de découvrir que Ishares a continué à mettre sur le marché des ETF obligataires capitalisants :

* le 9 août 2017 :  iShares Global Corp Bond UCITS ETF (ISIN IE00BF3N6Z78) (Acc) (USD Hedged) : ce tracker semble intéressant pour les investisseurs américains qui souhaitent s’exposer au marché obligataire corporate international en réduisant fortement leur risque de change.

* le 21 septembre 2017 :  iShares Core € Corp Bond UCITS ETF (ISIN IE00BF11F565) (Acc) => un tracker capitalisant sur les corporate bonds investment grade libellés en euros, quelque soit le pays de l’émetteur (France 20% USA 20% Allemagne 13% UK 10%…).

* le 21 septembre 2017 : iShares € High Yield Corp Bond UCITS ETF (ISIN IE00BF3N7094) (Acc) => un ETF capitalisant sur le high yield corporate libellé en euros. Émetteurs internationaux (Italie 20% France 14% USA 12% Allemagne 11%…). Duration effective 2,80 (en me basant sur la version distribuante).

Plus d’infos sur le site français de Ishares.

En plus de Ishares, DBX propose une grosse palette de trackers obligataires capitalisants. Sur l’investment grade, il existe un ETF obligataire global, offrant même, si besoin une couverture du risque de change (ISIN LU0942970798). Avec une duration de 2,7 le risque de taux est très faible (de manière approchée : -2,7% de baisse pour une hausse de 1% des taux).

Bonnes réussites dans vos investissements.

Green.


"N'oubliez pas : patience… discipline…" Parrain : Mintos  Estateguru

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#69 30/09/2017 11h26

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VerbalKint a écrit :

Pour être franc, il me reste juste une incertitude sur la manière dont j’ai pensé mon allocation, c’est les mREITs.
Je les ai arbitrairement placées dans la famille "immobilier", mais j’aurais très bien pu envisager de les considérer comme une action d’entreprise du secteur "Service Financier", ou carrément les placer dans la famille "Obligations".
Le débat est ouvert si quelqu’un a de bons arguments à me donner… Ma ligne de mREITs représente environ 4% du total de mes investissements. C’est pas négligeable quand même.

Services financiers ou obligataire à effet de levier.

Leurs profits dépendent moins de l’évolution du marché immobilier que de l’évolution des taux à court et long terme, exactement comme une banque.

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#70 13/11/2017 21h54

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Très juste, ça a en effet plus de sens… Ca m’arrange presque, je n’ai pas beaucoup d’entreprise de ce secteur…

Je suis à la masse: je n’ai pas touché mon portefeuille depuis des mois:
- plus un kopek à mettre de côté depuis plus d’un an (arrivé d’un 2ème enfant, et baisse de mes revenus d’indépendants)
- pas assez de temps à y consacrer: je fais le choix de consacrer le peu de temps disponible que j’ai en ce moment à ma famille et mes amis (je travaille beaucoup, mais je ne résout pas mes problèmes, c’est un gros sujet de préoccupation pour moi en ce moment -ce n’est pas nécessairement un problème de performance économique-).

J’ai été récemment sur Binck constaté que tout allait bien (ou presque), et que les dividendes tombent régulièrement (c’est ma seule source d’investissement en ce moment). Bon en même temps, c’est pas difficile, les marchés sont plutôt haussiers ces derniers mois… (je dois sous-performer d’ailleurs).

Comme j’ai plein de belles valeurs, ne plus m’en occuper régulièrement ne m’inquiète pas du tout. Je me demande même si je ne vais pas faire du ménage pour réduire encore plus le nombre de titres (façon "portefeuille du livre d’IH" tel que suivi par Shagratt).. je ne sais pas: ça a quelque chose de rassurant d’avoir pleins de lignes ("ne pas mettre tous ses oeufs…"), mais en même temps, l’expérience (des autres) me prouve que ce n’est pas forcément source de plus de profits (ou de moins de pertes)…à long terme.

Il faut que je me mette à jour, d’ors et déjà en "installant" la dernière version de XlsPorfolio… Etant sur Mac mais ayant un compte Pro Office365, avec un webacces à Office, je me demande si ce webacces à Excel ne va pas résoudre le problème d’incompatibilité Xls/MacOS… Il faut que j’essaie.

Dernière modification par VerbalKint (13/11/2017 22h10)

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#71 01/03/2018 17h17

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INTP

VerbalKint a écrit :

Il faut que je me mette à jour, d’ors et déjà en "installant" la dernière version de XlsPorfolio… Etant sur Mac mais ayant un compte Pro Office365, avec un webacces à Office, je me demande si ce webacces à Excel ne va pas résoudre le problème d’incompatibilité Xls/MacOS… Il faut que j’essaie.

Je confirme, ça ne fonctionne pas. :-/  Tant pis.

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[+2]    #72 25/10/2018 11h28

Membre (2010)
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INTP

Voilà des mois… plus d’une année même, que je n’ai pas acheté de titres: je n’économise plus beaucoup depuis 2/3 ans (contexte perso: baisse de mes revenus, arrivé d’un 2ème enfants + d’autres choix de gestion du budget familial un peu moins conservateur…), et je ne me suis guère soucié de mon portefeuille: c’est l’avantage d’avoir des "belles" entreprises en portefeuilles, genre Aristocrats, on peut partir en vacances, ou s’enfermer dans son bureau pour travailler, pendant des mois, ce n’est pas grave.

J’ai remis le nez dedans avec la ferme intention de me remettre à investir (et épargner un peu plus).
La correction en cours sur les marchés actions à tendance à me faire hésiter… on va voir si cela veut bien continuer à baisser un peu (ce serait bien). Il faut peut-être attendre, pour faire quelques affaires bientôt.

J’ai réactivé mon abonnement Premium chez MorningStar, qui est un critère de sélection (perfectible) que j’utilise beaucoup: je me fie à leur analyse et leur système d’étoiles/FairValue, pour piocher dans une liste de grosses boites ennuyeuses que j’ai créé, composée essentiellement de Dividend Aristocrat, Wide Moat et quelques coups de coeur personnel très subjectif (et irrationnel parfois).

C’est vraiment bien fait MorningStar, sur la forme, pour des investisseurs comme nous… même si chacun a son avis sur la qualité du fond et de leurs analyses.

Mon allocation d’actif m’a dit hier soir, qu’il fallait, entre autre, que j’achète des foncières US: j’ai donc choisi d’acheter une petite ligne de Ventas: 20 milliards de capitalisation, 4 étoiles chez MS, un dividende de 5,6% en hausse moyenne de 5%/an ces 5 dernières années, c’est parfait pour moi ce genre de truc.

Vu que je n’ai pas investi depuis longtemps, mon allocation d’actif me dit que pour "coller" à l’allocation stratégique je dois encore:
- acheter des obligations US (ETF)
- acheter encore un peu d’immobilier coté, peu importe la région (Actions ou ETF);
- acheter des actions japonaises (ETF) et suisses (ETF) + pays émergents (ETF)

Voici mon allocation:


Note: Sont exclus de cette allocation:
- Ma RP (30% payée / 70% due au banquier :-/ )
- Mon épargne de précaution (livrets)
- Toute forme d’épargne retraite légale (PEE, Article 83, Madelin)
- Les quelques trucs "exotiques" que je possède (montres, objets d’art, voiture de collection…)


Il faut que je re-bricole un peu mon allocation stratégique à mon avis:
- je vais supprimer ou réduire les mReits: c’est un peu trop fou pour moi peut-être… En tout cas, je vais supprimer cette ligne de l’immo pour le mettre en Action/services financiers;
- mon allocation actions est peut-être un peu trop orientée USA… mais en même temps, c’est quand même les américains les meilleurs pour sortir de la rentabilité (culture, environnement juridique et financier, etc…)… j’hésite;
Ça pourrait se faire au profit des émergents ou de la zone euro par exemple.

Par ailleurs, je vais peut-être faire un peu de ménage, et vendre quelques lignes d’entreprises que je n’aurais pas du acheter (souvent en voulant suivre certains membres du forum), histoire d’avoir un truc plus propre.

Voilà à quoi ressemble mon portefeuille:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 25/10/2018

~Consommation discrétionnaire (10,8%) :
   100 Walmart Inc (USD)__________________________5,8%
    25 Mcdonald's Corp (USD)______________________2,6%
  1500 Tesco PLC (GBP)____________________________2,4%

~Consommation de base (2,1%) :
    25 Procter & Gamble Co (USD)__________________1,3%
    30 British American Tobacco PLC (GBP)_________0,8%

~Energie (10,9%) :
   700 BP PLC (GBP)_______________________________2,8%
    40 Chevron Corp (USD)_________________________2,6%
   200 Kinder Morgan Inc (USD)____________________2,0%
    40 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,8%
    48 Total SA___________________________________1,6%

~Services financiers (4,0%) :
   100 Scor SE____________________________________2,7%
    45 Wells Fargo & Co (USD)_____________________1,3%

~Santé (6,8%) :
    60 Baxter International Inc (USD)_____________2,4%
    50 Merck & Co Inc (USD)_______________________2,1%
    30 Sanofi SA__________________________________1,5%
     8 Shire PLC (USD)____________________________0,8%

~Industrie (5,6%) :
    60 Emerson Electric Co (USD)__________________2,4%
    20 3M Co (USD)________________________________2,2%
    20 C.H. Robinson Worldwide Inc (USD)__________1,0%

~Matériaux de base (8,5%) :
   121 Air Liquide________________________________8,5%

~Technologie de l'information (18,5%) :
    10 Alphabet Inc (USD)_________________________6,3%
   100 Microsoft Corp (USD)_______________________6,1%
   180 Intel Corp (USD)___________________________4,6%
    20 International Business Machines Corp_______1,5%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,1%) :
  1000 Centrica PLC (GBP)_________________________1,1%

~Immobilier (19,7%) :
    35 Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate UCIT___8,1%
   125 iShares Mortgage Real Estate Capped ETF____3,1%
   150 HCP Inc (USD)______________________________2,4%
   200 Dream Office Real Estate Investment Trus___2,1%
    50 Ventas Inc (USD)___________________________1,7%
    15 Simon Property Group Inc (USD)_____________1,5%
   100 Vereit Inc (USD)___________________________0,4%
    62 Cominar REIT (CAD)_________________________0,3%

~Fonds/Trackers (11,9%) :
    30 Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF-C EUR____5,1%
   872 Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C___2,1%
    25 Lyxor iBoxx $ Treasuries 10Y + (DR) UCIT___1,9%
    13 Amundi Index MSCI Japan ETF-C EUR__________1,6%
     4 Amundi MSCI India UCITS ETF-C EUR__________1,2%

~Liquidité :
__________________________________________________2,5%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 25/10/2018 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (15,9%) :

~Diversifié (45,1%) :
    35 Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate UCIT__41,3%
    62 Cominar REIT (CAD)_________________________1,6%
   100 Vereit Inc (USD)___________________________2,2%

~Santé (20,5%) :
   150 HCP Inc (USD)_____________________________12,0%
    50 Ventas Inc (USD)___________________________8,5%

~Bureaux (10,7%) :
   200 Dream Office Real Estate Investment Trus__10,7%

~Commerce et centres régionaux (7,8%) :
    15 Simon Property Group Inc (USD)_____________7,8%

Fait avec XlsPortfolio

Conclusion
TRI annualisé: +5,76%
Benchmark sur la période: MSCI World: +5,1%

:-)

Salut à tous, happy investing !

Dernière modification par VerbalKint (25/10/2018 15h26)

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#73 25/10/2018 11h49

Membre (2012)
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ESTJ

Content de vous relire

Je partage, car pense que c’est une des base, sur l’importance de l’allocation d’actifs.


Vf = Vi . (1+ρ)α. But cash is king !

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#74 29/07/2019 15h01

Membre (2010)
Réputation :   72  

INTP

Un imprévu m’amène à mettre le nez dans mon portefeuille dont je ne m’occupe plus vraiment: comme beaucoup sur ce forum, j’ai du vendre des ETF Amundi logés dans mon PEA, aujourd’hui, à savoir:

- un ETF "Suisse" (avec une belle PV): idéal pour accéder à ce beau marché, pleins de belles valeurs logées dans un pays bien géré, un ETF étant idéal car la fiscalité n’est pas du tout optimum pour les français lors d’investissements directs en titre… Je vais rapidement en retrouver un et refaire ma ligne;

- un ETF "Inde": c’est peut-être l’occasion de s’en séparer, car je me demande si ce n’est pas plus simple et judicieux de rester exposé à ce pays via un ETF "pays émergents". Etonnant ce pays, à la culture tellement forte et singulière, n’évolue pas du tout comme ses voisins asiatiques et comme tout le monde l’aurait espéré…;

- un ETF "Immobilier Europe" (avec une très belle PV): belle solution également que cet ETF pour loger une poche immobilier dans mon PEA… Je vais là aussi, chercher un autre ETF de même genre… ou alors me chercher quelques titres en direct, mais je le trouvais très bien cet ETF…;

- enfin, un ETF "Emerging Market": là, pour le coup, je ne vois pas d’autre solution plus intéressante que l’ETF pour celui qui veut une petite poche "marchés emergents" dans son allocation…
Certains diront que de belles valeurs européennes ou nord-américaines réalisent une part substantielle de leurs affaires dans ces fameux pays émergents et que donc avec du LVMH ou du Microsoft, je suis d’une certaine manière bien exposé sur cette zone également… Ça se tient… néanmoins, je pense que je vais là encore, chercher un remplaçant, au moins pour une partie de la igne;

Seul mon ETF Amundi MSCI Japon ne semble pas concerné par ce nettoyage forcé.

Au global, tout ça me libère pas mal de cash, qui vient s’ajouter à plusieurs mois de dividendes auxquels je n’ai pas touché (à tort si je constate l’évolution des indices)…
Je vais profiter de l’été pour mettre mes tableaux de suivi et des répartitions stratégiques à jour… et je réinvestis, au moins une partie. Mon allocation stratégique va me dire comme par magie vers quelle zone investir :-)

Je note au passage que cette aventure, relativement malheureuse, sur les ETF apporte un élément concret à la réflexion souvent débattue sur le forum "ETF vs Titres en direct" …

Je reviens donc très bientôt sur cette file… :-)

Dernière modification par VerbalKint (30/07/2019 08h45)

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#75 05/08/2019 22h26

Membre (2010)
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INTP

Je peux pas vraiment dire que je l’ai fait exprès, mais Amundi m’a rendu service en me forçant à vendre la semaine dernière…. Sacrée baisse depuis…

J’ai donc besoin de retrouver des valeurs/ETF éligibles PEA, pour remplacer mes ETF vendus:

+ Actions suisses: j’ai pas énormément cherché encore (lyxor, amundi, vanguard) mais j’ai rien trouvé pour l’instant.
C’est dommage, car les actions suisses j’adore, et c’est vraiment pas pratique de les acheter en direct lorsqu’on est résident fiscal français.

+ Actions émergentes: je suis en pleine réflexion sur cette partie de mon portefeuille… j’hésites à réduire mon allocation "Actions émergents" à 0… Ça ne performe pas terrible, on peut très bien être exposé aux émergents avec des valeurs Europe/USA/Canada, et puis… la plupart de ces pays émergents c’est pays fascistes (ou quasi) où l’intervention de l’Etat dans les sociétés locales est probablement systématique… et évidement pas claire. Déjà que je ne veux pas acheter d’actions françaises si l’Etat est un peu trop au capital (genre EDF) parce que je pense que les hommes politiques sont de très mauvais actionnaires (je me doute qu’on doit être à peu près tous d’accord sur ce point ici..), alors bon.
Je me dis pour l’instant que je ne fais rien, et je réfléchis.

+ Immobilier Europe: là mon problème est autre: ETF ou titres en direct ?   Je trouvais l’ETF Amundi bien pratique… et je sais qu’il y a le Lyxor "PEA Immobilier Europe" qui peut facilement prendre le relais… dans lequel on trouve Unibail… Je pense que je vais craquer pour l’ETF.

+ Actions japonaises: alors là, surprise: mon ETF Amundi MSCI Japan n’était pas dans la liste des ETF qui devenaient "non-éligible au PEA le 29 juillet" … je ne l’ai donc pas vendu.
Cependant, sur le site d’Amundi, il n’apparait pas dans la liste des ETF éligibles PEA et lorsque je vais sur sa fiche produit, il est décrit comme non-éligible au PEA.
J’ai passé un coup de fil chez Binck qui m’a confirmé qu’il n’était pas dans la liste des ETF à céder avant le 29 juillet pour éviter une cloture du PEA…
Dans le doute, je pense que je vais le vendre demain matin et le remplacer par un ETF Topix Amundi PEA.

+ …autre: tout ça m’a fait passer un peu de temps sur les sites des émetteurs d’ETF… j’ai au passage mis le nez sur des ETFs intéressants pour ma poche "Obligations", notamment un ETF Vanguard "Global Agreggate Bond" qui serait un véhicule parfait pour moi: très large, frais très faibles et capitalisant. Je suis tenté de vendre toutes mes lignes d’ETF obligataires (6 au total) pour tout échanger contre cet ETF.
J’ai aussi découvert l’ETF OBLI de Lyxor éligible au PEA (c’est vraiment n’importe quoi, mais bon…)

Pour finir, et en attendant de me décider sur tous les points évoqués ci-dessus, j’ai pu constater que mon portefeuille, que je n’ai pas du tout regardé pendant des mois, ne se porte finalement pas trop mal:


yO !  :-)

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