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[+1]    #351 07/10/2015 11h31

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Septembre 2015 (42ème mois de reporting)

I) Performance générale

Le reporting intervient en retard suite à un gros plantage de PC…
Après le fort recul intervenu sur août (-9,36%) le portefeuille passif se reprend quelque peu et grappille 1,25% (surtout sur les premiers jours d’octobre).
Le portefeuille progresse de 4,60 % depuis le début d’année alors que Carmignac Investissements est stable (-0,13%).



II) Dividendes

Beau mois de septembre au niveau des dividendes avec 5 détachements de coupon et 97,54€ encaissés :

1) 08/09/2015 J&J 20x0,75$x0,845(PS)/1,121(cours €/$) = 11,31€
2) 10/09/2015 Exxon 68x0,73$x0,845(PS)/1,128(cours €/$) = 37,19€
3) 10/09/2015 Microsoft 86x0,31x0,845(PS)/1,128(cours €/$) = 19,97€
4) 12/09/2015 3M 15x1,025$x0,845(PS)/1,133(cours €/$) = 11,47€
5) 15/09/2015 Thomson 70x0,335$x0,845(PS)/1,126(cours €/$) = 17,60€

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
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III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 11,22€ (trésorerie) + 97,54€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 608,76€.
En appliquant la limite des 10%, c’est Centrica qui est retenu pour le renforcement mensuel et il est acheté 190 actions au cours de 2,339£ le 07/10/2015 pour un total de 608,05€ (190x2,339£+0,5% de stampduty /0,73454 £/€).
Au final 1480 actions Centrica détenues avec un PRU moyen ramené à 3,748€.

Trésorerie restante 608,76-608,05=0,72€ !

IV) Remarques :

- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0,2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0,5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07/10/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,5%) :
  1723 Tesco PLC (GBP)____________________________9,3%
    34 General Mills Inc (USD)____________________3,4%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________2,8%

~Energie (18,8%) :
    68 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________9,6%
    99 TOTAL SA___________________________________9,2%

~Services financiers (3,8%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,8%

~Santé (7,4%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________4,0%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,4%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11,2%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________7,2%
    15 3M Co (USD)________________________________4,0%

~Technologie de l'information (12,5%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________7,3%
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,2%

~Services de télécommunication (14,3%) :
   349 Telefonica SA______________________________8,2%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,2%

~Services aux collectivités (16,5%) :
  1480 Centrica PLC (GBP)_________________________9,6%
   823 Enel SpA___________________________________6,9%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

Message édité par l’équipe de modération (09/10/2015 20h29) :
- ajout de balises Code

Dernière modification par Shagrath (07/10/2015 12h26)

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#352 07/10/2015 11h47

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ISTJ

M_erci pour le suivi.

Après le fort recul intervenu sur septembre (- 9,36%) le portefeuille passif se reprend quelque peu et grappille 1,25% (surtout sur les premiers jours d’octobre).

Effectivement, depuis 5-6 jours, tous les marchés ont repris 5-6%.
Si l’on enlève 5% à la valorisation au 07.10, afin d’avoir "plus ou moins" celle au 30.09, le portefeuille subit alors une baisse de -3,87% sur septembre.
Ce qui colle en gros avec le marché (environ - 4% pour le CAC40 sur septembre).

Sinon, le -9,36% que vous évoquez, c’est plutôt sur le mois d’août et non septembre, non ?

Cordialement,
Frédéric

Dernière modification par maxicool (07/10/2015 11h49)


Parrainages possibles :  Epargnoo - LINXEA - Boursorama (FRVE9093) - Fortuneo (12662218) - Assu prêt Zen'Up - Total Energie (114053388) - Bourse Direct (2019704537)

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#353 07/10/2015 12h27

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Oui bien vu maxicool pour le -9,87% de septembre qui concerne en effet le mois d’août !
J’ai édité le reporting en conséquence.

Dernière modification par Shagrath (07/10/2015 12h27)

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#354 02/11/2015 10h16

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Octobre 2015 (43ème mois de reporting)

I) Performance générale

le portefeuille passif continue sa reprise après son été difficile et regagne 4,05% sur octobre.
Le portefeuille progresse donc de presque 9 % depuis le début d’année alors que Carmignac Investissements est quasi stable (+0,77%).



II) Dividendes

Deux détachements de coupon sur octobre avec 85,03€ encaissés :

1) 09/10/2015 Diageo 55x0,39x0,845(PS 15,50%)/0,735528(cours €/£) = 24,64€
2) 29/10/2015 Total 99x0,61 = 60,39€

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III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 0,72€ (trésorerie) + 85,03€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 585,75€.
C’est Tesco qui est retenu pour le renforcement mensuel et il est acheté 227 actions au cours de 1,834£ le 02/11/2015 pour un total de 585,675€ (227x1,834£+0,5% de stampduty 0,71439 £/€).
Au final 1950 actions Tesco détenues avec un PRU moyen ramené à 3,252€.

Trésorerie restante 585,75-585.675=0,075€ !

IV) Remarques :

- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0,2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0,5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/10/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,0%) :
  1950 Tesco PLC (GBP)____________________________9,7%
    34 General Mills Inc (USD)____________________3,5%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________2,8%

~Energie (18,3%) :
    68 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________9,9%
    99 TOTAL SA___________________________________8,4%

~Services financiers (3,8%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,8%

~Santé (7,4%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________3,8%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,6%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11,5%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________7,3%
    15 3M Co (USD)________________________________4,1%

~Technologie de l'information (13,0%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________8,0%
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,0%

~Services de télécommunication (14,2%) :
   349 Telefonica SA______________________________8,1%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,1%

~Services aux collectivités (15,8%) :
  1480 Centrica PLC (GBP)_________________________9,1%
   823 Enel SpA___________________________________6,7%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

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#355 02/11/2015 13h22

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INTJ

Dire que ce portefeuille boursier m’avait pris 5 minutes à construire, pour illustrer l’approche de mon Livre dans la newsletter #10.

Trois ans et demi de reporting, c’est à la fois un peu long et en même temps court, car nous n’avons pas connu de véritable marché baissier.

Mais franchement, le ratio performance/temps passé de la stratégie "diversification + entreprises leaders ou quasi leaders + buy & hold + investissement progressif" semble définitivement terrifiant d’efficacité.

Alors que je m’étais éloigné depuis 2013 de cette approche, progressivement j’y reviens, car ma stratégie "value" de "concentration" a été peu fructueuse en comparaison (même si un mauvais concours de circonstances avec deux fraudes comptables).

Le seul inconvénient, est l’inefficience fiscale du compte titres par rapport à l’assurance-vie. Certains diront qu’il n’y a qu’à prendre des trackers et les mettre dans l’AV. Certes, mais cela n’offre pas la visibilité (en terme de rente via les dividendes) qu’offre un portefeuille dont vous avez la totale maîtrise, tel que celui de ce reporting.

Merci Shagrath pour le reporting !

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[+1]    #356 02/11/2015 13h36

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Concernant le ratio performance/temps passé, je suis bien d’accord ! Le portefeuille affiche un flatteur 13,20% par an…

Moi je me suis rapproché de la méthodologie de ce portefeuille car il bat le mien systématiquement depuis 3 ans alors que je consacre du temps à la gestion du mien !

Concernant l’inefficience fiscale du CTO elle ne vaut pas pour les petits rentiers comme nous…

Merci pour le merci, tenir à jour ce portefeuille est ma petite contribution à ce formidable forum !

Dernière modification par Shagrath (02/11/2015 13h38)

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#357 02/11/2015 13h44

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Bravo Shagrath. Je vais suivre l’évolution de ce portefeuille avec attention.


A la bourse, un mec achète, un autre vend, les deux pensent faire une affaire. Jean Yanne.

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#358 02/11/2015 13h48

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Merci Misteronline. Je prends le "bravo" comme un "merci pour le petit travail de suivi" car concernant la performance moi je n’y suis absolument pour rien, le portefeuille passif fait le job tout seul…

Dernière modification par Shagrath (02/11/2015 13h49)

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#359 02/11/2015 18h45

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" le portefeuille passif fait le job tout seul…"

Encore faut-il que quelqu’un si colle .
Alors moi qui suis abonné à ce fil , je dis aussi : Bravo Shagrath , sous entendu "me…. pour le petit travail de suivi " .
Il faut vraiment que je franchisse le pas et que j’applique cette méthode !

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#360 04/11/2015 10h03

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InvestisseurHeureux a écrit :

Dire que ce portefeuille boursier m’avait pris 5 minutes à construire, pour illustrer l’approche de mon Livre dans la newsletter #10.

Bonjour cher hôte, je suis avec attention ce fil depuis mon inscription. Etant dans l’optique de partir sur une stratégie action de ce type (diversification, invest progressif, long terme et leader), préconiseriez vous les mêmes lignes si le portefeuille devait commencer aujourd’hui ?


Parrain YOMONI - LINXEA - BINCK - Boursorama

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#361 04/11/2015 10h17

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A mon sens, peu importe…

Mais je pense qu’il peut être intéressant d’appliquer cette méthode, en basant sa sélection suite à la lecture de l’ebook créé par Philippe, sur les entreprises extraordinaires.

Dernière modification par koldoun (04/11/2015 10h19)

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#362 04/11/2015 10h27

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St67,

Je pense que oui, mais c’est surtout la méthode qui est intéressante. La performance est pas mal, du fait du lissage des investissements sur la baisse (ou au moins celle qui a le moins monté).

Il y a quelques portefeuilles (notamment celui de Prune) qui se sont inspirés de la méthode.

EDIT: message juste après Koldoun que je n’avais pas vu.

Dernière modification par Jeff33 (04/11/2015 10h34)

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#363 04/11/2015 10h40

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Cependant pourquoi continuer à renforcer tesco ?

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#364 04/11/2015 10h47

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A Smad,

On parle purement de performance. Pas de dividendes.

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[+1]    #365 04/11/2015 11h19

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St67, comme l’ont dit koldoun et Jeff33, concernant la constitution du portefeuille l’important est de sélectionner des leaders mondiaux, de diversifier géographiquement et sectoriellement.

Partant de là le choix des valeurs elles mêmes n’a pas d’importance…

On peut donc prendre les sociétés du portefeuille passif de cette file ou d’autres…

On peut aussi utiliser le Générateur de portefeuille diversifié d’actions créé par IH.

On peut enfin essayer d’optimiser en préférant les leaders mondiaux sur leurs plus bas à 52 semaines (tout en respectant les règles de diversification).

James a écrit :

Mais je pense qu’il peut être intéressant d’appliquer cette méthode, en basant sa sélection suite à la lecture de l’ebook créé par Philippe, sur les entreprises extraordinaires.

Dans l’absolu oui mais l’intérêt du portefeuille passif est qu’il offre le meilleur rapport performance/temps passé… sans avoir à faire d’analyse de société..

James a écrit :

Cependant pourquoi continuer à renforcer tesco ?

Dans ce type de portefeuille on ne change pas de valeur sauf si vraiment la société est morte. A long terme on a vu des recovries énormes… Apple était donné pour mort il y a 20 ans…

Dernière modification par Shagrath (04/11/2015 11h21)

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#366 04/11/2015 12h30

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ENTJ

Par curiosité, pourquoi n’avoir pas profité du paiement du dividende total en actions? Est-ce délibéré ou un simple oubli?

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#367 04/11/2015 15h38

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Simple oubli mais financièrement parlant cela valait le coup…

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#368 03/12/2015 11h49

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Octobre 2015 (44ème mois de reporting)

I) Performance générale

Comme le mois dernier le portefeuille passif grappille un peu plus de 1% sur novembre.
Le portefeuille progresse de 10 % depuis le début d’année alors que Carmignac Investissements lui se contente de 4,36%



II) Dividendes

Petit mois d’octobre au niveau des dividendes avec 2 détachements de coupon et 81,99€ encaissés :

1) 02/11/2015 General Mills 34x0,44$x0,845(PS)/ 1,103266 (cours €/$) = 11,46€
2) 21/11/2015 Centrica 1480x0,0397£x0,845(PS)/ 0,703900   (cours €/$) = 70,53€

Remarque : Sans doute un acompte Telefonica à compter sur décembre.

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III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 0,08€ (trésorerie) + 81,99€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 582,07 €
En appliquant la limite des 10%, c’est en définitive Telefonica qui est retenu pour le renforcement mensuel et il est acheté 49 actions au cours de 11,670€ le 03/12/2015 pour un total de 571,83€.
Au final 398 actions Telefonica détenues avec un PRU moyen ramené à 11,353€.

Trésorerie restante 582,07-571,83=10,24€

IV) Remarques :

- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0,2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0,5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/12/2015[/b]

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,3%) :
  1950 Tesco PLC (GBP)____________________________8,9%
    34 General Mills Inc (USD)____________________3,5%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________2,9%

~Energie (18,5%) :
    68 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________9,7%
    99 TOTAL SA___________________________________8,8%

~Services financiers (3,9%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,9%

~Santé (7,4%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________3,7%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,7%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (10,8%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________6,6%
    15 3M Co (USD)________________________________4,2%

~Technologie de l'information (13,7%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________8,5%
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,2%

~Services de télécommunication (15,1%) :
   398 Telefonica SA______________________________8,8%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,3%

~Services aux collectivités (15,3%) :
  1480 Centrica PLC (GBP)_________________________8,7%
   823 Enel SpA___________________________________6,6%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

Corrections effectuées sur le nombre de mois de reporting et le mélange Centrica/Telefonica le 03/12 à 14h50.

Dernière modification par Shagrath (03/12/2015 14h51)

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[+1]    #369 03/12/2015 12h44

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Petit mélange entre Centrica et Telefonica dans le paragraphe renforcement.

Gracias pour le suivi !

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[+1]    #370 03/12/2015 13h30

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Egalement dans le titre, il s’agit de novembre et donc du 44ème mois …
Bref des détails smile

Super suivi comme d’habitude !

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#371 03/12/2015 14h58

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Merci Jesuislambda et Smad (+1 chacun) d’être vigilant à ma place : Je reviens de vacances et je n’ai pas dormi dans l’avion… Vu mon niveau de vigilance il vaut mieux que j’évite de prendre des décisions d’investissement aujourd’hui wink… Je risquerais de cliquer sur "Acheter" au lieu de "vendre" !

Dernière modification par Shagrath (03/12/2015 14h59)

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#372 23/12/2015 07h16

Banni
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InvestisseurHeureux a écrit :

Une petite update du topic, Shagrath ?

Un portefeuille "aléatoire" de leader fait-il mieux que nous-autres ?

Indépendamment de l’initiative de Shagrath, qui est à saluer.

Une critique (que j’ai déjà formulée quelque part) : le comparatif retenu (ici Carmignac).

Je préfère une pondération cumulée versus la même issue de gabarits parlants (Dow Jones, Footsie, CAC par exemple) pour situer une performance. Cela élimine les effets de change et donne - selon moi - une meilleure idée de la pertinence des choix de l’auteur.

Autre ou développé : cela bat en brèche (ou pas) le dogme qu’un simple tracker (ou un combiné de trackers en l’occurrence) fait mieux, en moins de temps et en plus simple.   

Bonnes fêtes à tous.

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[+1]    #373 03/01/2016 11h39

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Décembre 2015 (45ème mois de reporting)

I) Performance générale

Quel dommage ! Alors que le portefeuille s’acheminait vers une très belle performance sur 2015 (il était encore à +10% fin novembre) il craque le dernier mois de l’année et finalement ne s’adjuge que 2,86% sur 2015 ! (après +24% en 2013 et + 10% en 2014). Cette déception est à imputer à  Telefonica, Tesco et Total qui ont tous chuté de plus de 11% sur le mois.  Ces derniers représentant à eux trois plus de 25% du portefeuille début décembre, leur fort recul a logiquement impacté significativement à la baisse la performance générale du portefeuille.  Si Thomson Reuters n’avait pas de son côté aussi bien résisté, on aurait pu parler de la malédiction des « T » !

Depuis sa création en avril 2012 (soit 3 ans et 9 mois) le portefeuille affiche néanmoins une progression de quasi 50% soit un TRI annualisé de 10%. Cela reste appréciable et le portefeuille superforme toujours assez largement Carmignac Investissements qui doit se contenter d’un +30% sur la même période.


Détail du portefeuille après réinvestissement mensuel sur Diageo.




Allocation sectorielle


Allocation par devises

II) Dividendes

Très beau mois de décembre au niveau des dividendes avec 6 détachements de coupon et 221,54 € encaissés :
1) 08/12/2015  JNJ  20x0,75x0,845(PS)/1,0898 (parité €/$) = 11,63€
2) 10/12/2015 Exxon  68x0,73$x0,845(PS)/1,094 (parité €/$) = 38,34€
3) 10/12/2014  Microsoft  86x0,36$x0,845(PS)/1,094(parité €/$) = 23,91€
4) 12/12/2015 3M 15x1,025$x0,845(PS)/1,0995 (parité €/$) = 11,82€
5) 12/12/2015 Telefonica 398x0,35x0,845=117,71€
6) 15/12/2014 Thomson Reuteurs  70x0.335$x0.845(PS)/1,0931(parité €/$) = 18,13€

Remarque : Le dividende de Total sera perçu en janvier et Tesco a supprimé son dividende.

MMM AIQUY CPYYY DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois

A compter de 2016 une petite modification concernant les règles du renforcement mensuel intervient. Comme plusieurs membres du forum l’ont suggéré dans la passé le poids maximum d’une ligne après renforcement ne pourra désormais plus dépasser 7,5% du portefeuille contre 10% jusqu’à présent. Ce léger changement a pour objectif d’accroitre la variabilité des sociétés renforcées et d’éviter également d’avoir des lignes trop "importantes" en montants absolus.

La cagnotte à investir est de 10,24€ (trésorerie) + 221,54€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 731,78 €
En appliquant la nouvelle limite des 7,50%, c’est en définitive Diageo qui est retenu pour le renforcement mensuel et il est acheté 28 actions au cours de 18,565£ le 04/01/2016 pour un total de 710.75€ (28x18,565£+0,5% de stamp duty / 1.36050 parité €/£).
Au final 83 actions Diageo détenues avec un PRU moyen qui passe à 20,547€

Trésorerie restante 731,78-710,75= 21,03€

IV) Remarques :

- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0,2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0,5% sur l’achat des actions anglaises
- Depuis le 01/01/2016 le poids maximum d’une ligne après renforcement ne peut pas dépasser 7,5% du portefeuille contre 10% précédemment

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/01/2016

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,8%) :
  1950 Tesco PLC (GBP)____________________________8,0%
    83 Diageo PLC (GBP)___________________________4,2%
    34 General Mills Inc (USD)____________________3,6%

~Energie (18,1%) :
    68 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________9,8%
    99 TOTAL SA___________________________________8,2%

~Services financiers (3,9%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,9%

~Santé (7,7%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________3,9%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,8%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (10,9%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________6,7%
    15 3M Co (USD)________________________________4,2%

~Technologie de l'information (13,8%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________8,8%
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________4,9%

~Services de télécommunication (14,6%) :
   398 Telefonica SA______________________________8,2%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,4%

~Services aux collectivités (15,3%) :
  1480 Centrica PLC (GBP)_________________________8,8%
   823 Enel SpA___________________________________6,5%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

Edit : correction de l’erreur mentionnée par Spark (€/£).

Dernière modification par Shagrath (03/01/2016 15h36)

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[+1]    #374 03/01/2016 12h00

Membre (2010)
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Bonjour Sagrath

Merci pour ce suivi, n’y a t-il pas une coquille
Vous donnez :  il est acheté 28 actions au cours de 18,565£ le 04/01/2016 pour un total de 571,83€
et ensuite : Trésorerie restante 731,78-710,75= 21,03€

J’ai aussi mis en place un pourcentage par ligne plus bas que 10%. J’ai renforcé plusieurs mois de suite BHP et à chaque fois, la baisse le replaçait en première ligne avec un renforcement qui à nouveau n’atteignait pas 10%

Un gouffre !

Cordialement

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[+1]    #375 03/01/2016 15h41

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Bien vu Spark (+1)
J’avais en effet laissé le montant en £ au lieu de le convertir en euro (mais le reste était juste).
Merci !

Quand à la limite c’est en effet pour éviter le genre de problème que vous évoquez. C’est en effet psychologiquement embêtant à court terme de renforcer souvent la même valeur ! Mais sur le long terme avoir 10% ou 7,5% comme limite ne changera sans doute pas grand chose.

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