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#51 06/05/2015 10h07

Membre (2014)
Réputation :   9  

AVRIL 2015

Bonjour,

Portefeuille au 01/05/2015 (avec un peu de retard) :

ODET : 39.70%
BN : 36.95%
SAN : 13.93%
APR : 3.40%
[€ : 6.02%]

Commentaires :
J’ai allégé BN, afin de "sauvegarder" la plus-value. Bon ou mauvais choix, je ne sais pas encore, le tout est que l’occasion ne s’est présenté qu’une seule fois dans le mois, mais je suis "content" de l’avoir fait.
Grâce à cela, j’ai pu ouvrir une petite ligne de SANOFI. Avec un PRU de 97,7€ je n’ai pas été bon DU TOUT au niveau du timing. Peu m’importe, car malgré les hausses et baisses du mois, le dividende couvre toujours la moins-value.
Je compte renforcer cette ligne pour atteindre les 30% d’allocation du portif,Ce sera l’occasion de diminuer le PRU.
APRIL me fait quelques frayeurs, mais je reste solide. J’ai mis un "stop win", mais pas de stop loss. J’aime finalement assez bien cette valeur. Je compte la garder encore un petit moment (la perspective du dividende m’aide à relativiser).
Je suis très très dubitatif sur ODET. Dès que l’occasion se présentera (i.e dès que mon "stop win" se déclenchera), je vendrai, même si c’était mon coup de coeur de départ, et quitte à laisser passer le train. Je me sens plus à l’aise avec des valeurs à dividende. Bon, je dis ça, mais mon "stop win" est assez large, donc si c’est vendu, ce sera avec une déjà belle plus-value.

Prévisions du mois :
J’ai appris que SIPH est désormais éligible au PEA-PME. C’est un potentiel candidat pour jouer 100 balles sur les matières premières. A voir selon le cash dispo ce mois-ci.
Je pensais renforcer SAN, mais c’est un peu tard pour profiter du dividende. Peut-être à l’occasion des prochaines "soldes".
Je recherche désormais une quatrième valeur pour mon portefeuille, toujours dans le but de diversifier (au moins par secteur d’activité).

Petit mot de la fin : Je trouve tout "CHER" sur les marchés qui me sont accessibles via PEA en ce moment. Je vais pour l’instant continuer à économiser du cash, afin de pouvoir me positionner lors de "creux".
J’ai de moins en moins de "stress" au quotidien sur mes titres en portefeuille, toujours pas de soucis pour dormir non plus, et ça, c’est le plus important !

Je suis preneur de toute remarque ou suggestion.

A vous lire,


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#52 06/05/2015 10h37

sergio8000
Invité

Lorsqu’on vous lit, on n’a vraiment pas l’impression que vous dormez bien la nuit, contrairement à ce que vous écrivez à la fin de votre message. Disons a minima que vous ne tenez absolument pas en place.

En remontant vos pensées écrites, on lit que vous êtes un fan absolu de l’Odet, puis soudainement, vous préférez "les valeurs à dividende" et n’êtes plus tranquille pour l’Odet. En plus, vous mettez des stops partout et pronostiquez des creux (rien n’empêche d’avoir 10 ou 20 ans sans creux avec des indices qui progressent moins vite par exemple). Nervosité ?
Personnellement, je pense que si vous n’êtes pas content de voir une entreprise du portefeuille baisser de 50% demain, l’entreprise n’avait probablement rien à y faire initialement (mais cela, c’est ma pensée personnelle).

J’ai l’impression que vous vous cherchez, d’autant plus que vous vouliez initialement faire un portefeuille passif il y a trois mois. Ne changez-vous pas d’idée toutes les semaines et arrivez-vous à rester passif ?

Excusez la candeur de ma question, mais savez-vous ce que vous faites ?  En d’autres termes, quelle est très précisément votre stratégie et votre processus de sélection ?

Il serait bénéfique pour vous de savoir très précisément pourquoi vous avez telle ou telle entreprise en portefeuille et pourquoi vous changez très soudainement d’avis sur une entreprise.

Dernière modification par sergio8000 (06/05/2015 11h10)

 

#53 06/05/2015 12h06

Membre (2014)
Réputation :   9  

Bonjour Serge,

Je ne tiens pas en place. Je vous l’accorde !

En effet, mes "explications" et mon allocation peuvent sembler complètement à l’ouest. Pour rappel, ce portefeuille est en construction. Je me suis donné deux ans pour le peaufiner.

Cependant, je persiste et signe en disant que je souhaite un portefeuille "passif", mais légèrement plus dynamique que celui par exemple de Yushiwa ou Shagrath. Disons que 15 à 30 minutes par semaine de préoccupations boursières me vont très bien.

Cela étant précisé, je me rends bien compte qu’une démarche "value", n’est pas faites pour moi. C’est trop long et compliqué. L’analyse fondamentale est indispensable, mais POUR L’INSTANT, je ne peux pas m’y consacrer à fond.
Je n’ai pas non plus les moyens pour m’abonner à un club ou une lettre boursière payante afin d’économiser mon temps (IF, Raskol, Daubasses…etc) donc je continue "comme je peux".

Le "comme je peux" signifie construire un portefeuille de valeurs éligibles au PEA ou au PEA/PME, avec un rendement annuel juste supérieur au Livret A. Voilà mon objectif concret. Ce n’est pas folichon, mais pour débuter, c’est ce que je me suis fixé.

Pour atteindre ce but, je pensais au départ allouer 3 valeurs "dividende" pour 1 titre "value". Comprenez bien que je débute, je tiens à le répéter, et qu’entre un portefeuille fictif et un portefeuille réel, la différence est énorme. Néanmoins, à ce jour, je tiens cette stratégie (SAN, BN + ODET).

Je pense aussi que j’investis à un moment "difficile". Les marchés sont au plus haut depuis 2008, qui peut prédire une chute ou une hausse ? En théorie, nous sommes en "haut" du cycle, mais alors, que faire ? Attendre et laisser passer le train ?
Je n’ai pas eu trop de chance au niveau du timing. C’est un fait.

J’aurais investis 6 mois plus tôt, la PV serait proche de 30%…

Je me retrouve donc dans la situation de "tatonnement". Je prends la température, je reste sur mes gardes. Etre présent sans trop l’être en somme. Dur donc de ne pas cogiter.

Sincèrement, je ne crois pas que qui que ce soit soit "heureux" de perdre 50% de son portefeuille. Même si vous faites bien vos devoirs, même si vous êtes "surs" de vous, à un moment donné vous devez vous dire "qu’est-ce qui a merdé ?" et vous vous persuadez que ça remontera, mais "en serrant les fesses". Ces propos sont peut-être crus, mais n’est-ce pas la réalité ? Etes-vous si impassible qu’une chute de cette envergure ne vous laisserez que de marbre ?

Aujourd’hui, si j’ai ces entreprises dans mon portefeuille, c’est pour les garder au moins 5 ans, par pour spéculer. Si je mets des "stops win", ils sont au-dessus de 20% de hausse du PRU, autrement dit, de 3 à 5 ans de dividendes nets minimum. Ils seront également révisés chaque année.

Pensez-vous donc que c’est vraiment signe que je suis indécis ?

J’aimerais vraiment connaitre votre avis. Je fais peut-être du "n’importe quoi", et si tel est le cas, soyez mon garde-fou.

Merci en tout cas d’avoir pointé tous ces points, et j’attends avec impatience vos commentaires.

EDIT 12h30 pour relecture, correction des fautes et rajout de mots "oubliés", faute de relecture.

Dernière modification par Gtaman81 (06/05/2015 12h35)


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[+1]    #54 06/05/2015 12h58

Membre (2011)
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Je ne réponds rarement sur la partie boursière. Mais c’est ma compréhension de ce que veut dire Sergio. Je ne commenterai pas vos valeurs, j’en suis incapable.

Je pense que Sergio veut dire que si vous n’êtes pas prêt (différent de heureux) à perdre 50% de votre ligne, alors c’est que vous n’auriez pas du investir dans cette action. A -50%, c’est comme des soldes pour Sergio donc on en reprend une lampée si on est sur de sa sélection.
Pour vous (et moi), je pense que c’est dur à ambitionner au démarrage car il faut être sur de la sélection ce que seul un travail de fond sur l’action peut accomplir. Pour cela, cela nécessite du temps à investir en plus de son argent.
Plus les marchés augmentent et plus la sélection doit être rigoureuse car une correction arrivera inévitablement.
Personnellement, j’ai un portefeuille de 24k€. Si ce portefeuille vaut 12k€ demain suite à une correction des marchés, cela va me contrarier (euphémisme) mais je pense que selon le contexte, j’allouerai plus de capital pour renforcer les lignes qui me paraissent intéressantes ce qui relativisera le "serrage de fesses" plus facilement.

Dernière modification par Kabal (06/05/2015 12h58)

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[+1]    #55 06/05/2015 13h42

Membre (2014)
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Kabal a écrit :

Je pense que Sergio veut dire que si vous n’êtes pas prêt (différent de heureux) à perdre 50% de votre ligne

Contrairement à vous, je pense que Sergio veut bien dire "être content de perdre 50% de votre ligne". En effet qui ne serait pas content d’acheter 50% moins cher quelque chose qu’il estimait être une bonne affaire avant cette "promotion"?
C’est l’occasion inespéré de pouvoir se renforcer à moindre prix dans une entreprise dans laquelle on croit.

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#56 06/05/2015 13h57

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Gtaman81 a écrit :

AVRIL 2015

Je pensais renforcer SAN, mais c’est un peu tard pour profiter du dividende. Peut-être à l’occasion des prochaines "soldes".

Bonjour Gtaman, pourquoi dites-vous qu’il est un peu tard, le dividende est détaché le 11 mai…


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#57 06/05/2015 15h09

Membre (2011)
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Aldabra a écrit :

Kabal a écrit :

Je pense que Sergio veut dire que si vous n’êtes pas prêt (différent de heureux) à perdre 50% de votre ligne

Contrairement à vous, je pense que Sergio veut bien dire "être content de perdre 50% de votre ligne". En effet qui ne serait pas content d’acheter 50% moins cher quelque chose qu’il estimait être une bonne affaire avant cette "promotion"?
C’est l’occasion inespéré de pouvoir se renforcer à moindre prix dans une entreprise dans laquelle on croit.

Sergio et quelques autres (pas nombreux, y compris sur ce forum) sont des ovnis. Il a un talent que je n’ai pas ce qui lui donne l’assurance de faire encore une bonne affaire à -50%. C’est que je disais dans mon message. Personnellement je n’ai pas connu de grosse chute. ARCP fut ma pire et était à -30%.
Je pense qu’en dehors d’eux, personne n’est content et encore moins heureux de perdre 50% de son portefeuille. Cela n’empêche pas de racheter à vil prix et d’être content d’en racheter à 50%. C’est un peu la dualité de l’homme : content / pas content.

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#58 06/05/2015 15h19

sergio8000
Invité

Permettez-moi de vous corriger Kabal, mais c’est l’idée que j’essaie de faire passer dans chaque aparté ou reporting que je fais : je n’ai absolument rien d’exceptionnel et j’ai très peu de réussites dans ma vie. Je ne m’en plains pas : le message est que qui veut faire comme moi peut faire mieux que moi. L’avantage compétitif du travail est le même pour tous, je ne suis ni un heureux élu, ni un ovni, et en plus, j’ai énormément de chance.

Pour en revenir à la question de gtaman, début 2009, mon portefeuille a accusé une moins value latente de plus de 60% en trois mois : je persiste à dire que c’est la meilleure chose qui me soit jamais arrivée. Rendez-vous compte : j’avais acheté dans le lot une entreprise profitable à un dixième de ce que j’estimais être sa valeur liquidative. Quelques mois plus tard, elle cotait à un trentième de mon estimé alors que son profit était en croissance : comment puis-je être mécontent ?

Si j’avais beaucoup de cash à investir et que je pouvais payer pour que mon portefeuille perde 50% de son cours demain, je le ferais volontiers.

 

#59 06/05/2015 17h33

Membre (2011)
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Sergio, sans trop polluer la file, vous n’êtes certes pas un génie mais vous avez un talent que modestement vous nier mais il est là. Peu importe que vous ayez travaillé pour cela. Il est possible pour tout un chacun de vous égaler ou de faire mieux certes mais cela n’enlève rien à vos heures de travail sur les dossiers, à votre connaissance. Vous avez une expertise que d’autres non pas, je pense que beaucoup le reconnaisse. Tout le monde n’a pas l’envie de se pencher des heures sur des rapports financiers. Un de mes professeurs m’a dit dans la vie pour réussir il y a trois choses : connaissance, santé, chance. Deux des trois suffisent pour réussir mieux que la moyenne. Selon vos dires vous avez la chance, vous avez cultivé vos connaissances. Normal que vous ayez acquis une expertise.

Le mots "ovni" était un mot coup de poing, rien de plus. Je ferme la parenthèse et rend le topic à Gtaman81.

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#60 12/05/2015 15h49

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Bonjour à tous,

Je vous remercie pour vos commentaires. L’aura de notre ami Serge a un peu fait dévier le sujet, mais je suis heureux qu’il participe à mon développement personnel (je lui pose d’autres questions sur sa propre file).

rcb0513 a écrit :

pourquoi dites-vous qu’il est un peu tard, le dividende est détaché le 11 mai…

J’ai écrit cela car je n’avais pas de cash dispo sur le PEA, et que pour effectuer la transaction, il faut au moins 72h… C’était donc malheureusement impossible.

Je savais pourtant qu’il me fallait toujours garder une certaine somme en espèce, mais j’ai été trop laxiste. Erreur de débutant je dirais…

Pour en revenir au sujet, je cherche donc une 4° valeur pour continuer à diversifier mon PEA. Si possible avec un rendement sur dividende supérieur à 3% net. Si possible sur la coté parisienne. Le choix va être cornelien (ironie)…

A vous lire,


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#61 01/07/2015 10h13

Membre (2014)
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JUIN 2015

Bonjour à tous,

Je n’ai pas eu le temps de vous présenter mon portefeuille le mois dernier. Globalement, il n’y avait pas eu de gros mouvement.

Pour le mois de Juin, j’ai effectué quelques transactions, rien de bien transcendant, mais je continue la diversification sectorielle.

A ce jour, la répartition est la suivante :
BN- 33.6%
SAN - 37.5%
GSZ - 19.3%

APR - 3.3%

CASH RESTANT - 6.3%

Commentaires et humeur du jour :

Comme vous pourrez le constater, j’ai profité d’une petite PV pour me débarrasser de "ODET". Je l’avais évoqué précédemment, mais je n’étais pas "serein" sur ce titre. Faute de temps et de compréhension, j’ai préféré jouer la prudence.

J’ai arbitré la ligne ODET vers SAN, en deux fois, ce qui m’a permis de profiter d’un léger creux pour améliorer le PRU.

J’ai continué à diversifier en prenant un peu de GSZ. Je pense, comme d’autres sur le forum, qu’il y a encore un potentiel, même si l’état est/reste actionnaire.
La ligne GSZ n’est pas "complète". Je pense qu’il risque d’y avoir des "soldes" dans peu de temps, je renforcerai à ce moment là, pour que la pondération soit identique à SAN et BN.

La prochaine étape est d’ouvrir une quatrième ligne diversifiée. Je pense pour l’instant à VINCI ou à NEOPOST (surtout si les cours chute… j’attends plus de news post-AG). Je dois étudier la faisabilité et les potentiels de chacun d’eux. Je suis évidemment preneur d’autres idées dans l’un ou l’autre secteur.

Après ces achats, il me faudra songer à m’orienter vers d’autres marchés européens (je dois rester dans le cadre du PEA) car je pense qu’actuellement, le portefeuille est trop concentré sur le marché FR. Mais je me sens "bloqué" par les frais de Broker… A voir donc selon les opportunités post-GREXIT, si un fleuron européen peut se toucher à vil prix.

Evidemment, comme beaucoup d’autres petits porteurs ce mois-ci, la performance du protefeuille est à la baisse (-3.3%), mais concrètement, puisque j’en "comprends" les causes, je ne suis pas particulièrement inquiet.
J’ai commencé à investir en Mars, et n’ai donc pas pu profiter des fortes hausses du début d’année. Mais comme je conserve une stratégie B & H, cela m’importe peu (ma "flexibilité" psychologique est bonne pour l’instant).

A vous lire,


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#62 03/08/2015 09h16

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JUILLET 2015

Bonjour à tous,

Pas de changement majeur dans le portefeuille. Sans apport de cash possible, je n’ai malheureusement pas pu profiter des petites soldes pendant les discussions du Grexit. Dommage.

A ce jour, la répartition est donc la suivante :
BN- 33.0%
SAN - 38.5%
GSZ - 18.7%

APR - 3.1%

CASH RESTANT - 6.7%

Je pense que la crise "Grexit" est loin d’être terminée, mais comme "c’est les vacances", il est de bon ton de ne pas embêter la populasse avec cela.

Bref, j’attends encore les soldes, je pense qu’ils seront pour Septembre ou Octobre, et cela m’arrangerait.

Je suis assez content de mes investissements pour l’instant. Je suis plus calme qu’au début. L’aspect psychologique est moins présent au quotidien. Il semblerait que ce soit un bon point.

Pour parler stratégie, rien de nouveau. J’attends d’avoir du cash pour continuer à diversifier le portefeuille. Le but étant de créer d’ici 2 ans un portefeuille diversifié, puis de le gérer de façon passive.

Je suis preneur de toute suggestion. Tout commentaire ou question sera pertinent.

A vous lire,

Dernière modification par Gtaman81 (03/08/2015 09h17)


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#63 09/09/2015 11h44

Membre (2014)
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AOUT 2015

Bonjour à tous,

Je continue sur ma lancée des reportings mensuels, tant que j’ai encore le temps.

Pas de mouvements ce mois-ci, malgré l’agitation ambiante. Mes titres "perdent" en valeur, mais pas suffisamment pour m’inquiéter. Comme dis précédemment, j’investis sur du long terme, donc cette baisse ne me semble pas suffisamment significative pour changer mes oeufs de panier.

A ce jour, la répartition est la suivante :
BN- 32.8%
SAN - 38.3%
ENGI - 18.9%

APR - 3.4%

CASH RESTANT - 6.6%

Pour des raisons personnelles, je ne peux pas me permettre d’investir sur de nouveaux titres à l’heure actuelle. C’est bien dommage, car j’aurais bien repris une petite louche de ENGIE, pour que le poids de ma ligne soit équivalent à BN et SAN.

De plus, j’envisage toujours d’ouvrir une 4° ligne de même pondération, surtout avec les soldes actuels. J’espère au final que cette ambiance de baisse puisse continuer quelques jours, pour, comme dirait notre hôte : "en profiter à vil prix"…

On ne parle plus du tout du sujet "Grexit" dans les médias… Tous se focalisent sur les déboires chinois (en bourse) et syrien (en guerre). C’est d’ailleurs assez curieux d’écouter les informations télévisées… Je trouve que cela est pathétique. De vraies girouettes. Bref, le débat n’est pas là.

Pour parler stratégie, je pense que l’objectif de créer un portefeuille diversifié en 2 ans risque d’être compliqué. Je vais être obligé d’augmenter la durée d’investissement à 3 ans. Peu m’importe finalement. L’essentiel étant de s’assurer la pérennité des gains et d’atteindre son objectif.

Par rapport à mes débuts, je me sens bien plus "calme", moins "foufou". A priori, cela devrait être un bon point. Peut-être également que les baisses des mois précédents ont freiné mon euphorie à investir.

Je suis et serai toujours preneur de toute suggestion. Tout commentaire ou question sera pertinent.

Dans l’attente de vous lire,


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#64 07/10/2015 10h54

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SEPTEMBRE 2015

Bonjour à tous,

Le portefeuille fête ses 6 mois.

J’ai pu compléter la ligne ENGIE, afin d’équilibre le portefeuille LT.

J’ai soldé la ligne "APRIL" sur une légère plus value (2.95%), et arbitré vers ALFIG, qui est mon "premier amour". Pour la somme investie (150€ dont 50€ de parrainage BSD), je me dis que ce n’est pas bien important, et autant aller vers ce qui me tient à coeur.

Au 01/10/15, la répartition est la suivante :
BN- 29%
SAN - 32%
ENGI - 30.0%

ALFIG - 5%

CASH RESTANT - 4%

(Le cash restant n’est pas significatif et surtout inutile, puisque c’est le montant minimum qui est requis en espèce en permanence par BSD.)

Bilan à 6 mois :

Depuis ses débuts, le portefeuille a une performance de -6.38% selon google finance et de -8.23% selon moi (puisque je tiens compte du cash restant).

Pas vraiment une performance donc, mais plutôt une baisse, comme la plupart des portefeuilles ouverts après les fortes hausses du tout début d’année.

Cependant, je n’ai absolument aucune inquiétude. Ce n’était pas le plan initial de "perdre" du capital, mais je sais très bien que cette baisse n’est pas significative des futures performances. Surtout sur un portefeuille en cours de construction !

A suivre :

J’ai dans mon viseur VINCI comme prochain investissement. J’attends d’avoir des rentrées d’argent pour mettre un pied dedans.
J’ai barré Neopost de ma watchlist. Je ne comprends pas comment ils pourront survivre les 10 prochaines années. Pour moi, la valeur du marché de leur coeur de métier ne peut que décroître.
Je chercherai dans les prochains mois à investir en GBP, afin de vraiment commencer la diversification du portefeuille. Je pense notamment aux pétrolières (BP, Royal Dutch Shell ou autre).
Peut-être prendre une louche de VW, qui risque de descendre bien bas, mais qui risque tout autant de remonter bien haut (tout du moins dans le cadre de ma stratégie à LT sur les 10 ans à venir). Le point négatif pour moi étant qu’ils ne distribueront surement pas de dividendes dans les 2/3 années qui arrivent.
Investir sur le XETRA est également une piste à étudier dans les prochains mois. Toujours dans cette optique de diversification. Idem pour la bourse d’Amsterdam…

Néanmoins, pour changer, je vais essayer de ne pas me précipiter ! Ce sera mon prochain challenge !

Au final, je me rends compte que le PEA-PME ne m’est pas très utile. Heureusement qu’il n’y a pas de frais dessus.
Néanmoins, puisque le fermer serait à grand frais, autant le laisser ouvert pour le moment…

Voilà pour les dernières nouvelles, je suis à votre disposition pour toute question, et je serai ravi d’avoir d’autres commentaires.

A vous lire,


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#65 04/11/2015 17h26

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OCTOBRE 2015

Bonjour,

Je partage avec vous la dernière mise à jour du portefeuille.
Il me semble que c’est la première fois que la performance est positive. De peu (+0.46% au 31/10), mais positive quand même ! D’un point de vue psychologique, c’est super !

Au 01/11/15, la répartition est la suivante :
BN - 29%
SAN - 31%
ENGI - 31%

ALFIG - 5%

CASH RESTANT - 4%

Je suis surtout très content de la performance d’ALFIG (+6.91%). C’est un peu mon poulain, et j’espère que les gains vont se pérenniser. Néanmoins, je ne vais pas "jouer" plus que que ce qui est déjà dans la balance. Je pense que le monde des Smallcaps n’est pas pour moi. Je vais donc me contenter de cette ligne pour un petit moment je pense, et cela, sans diversifier ou augmenter ma mise. Ce n’est pas que le gain ne m’enchante pas, c’est plutôt que je me sens dépassé dans mes compétences, et que des sociétés plus "grosses", permettent de gommer certaines de mes lacunes. Là ou une smallcaps va me mettre KO à la première grosse chute de cours.

Très heureux également d’avoir récupéré le dividende d’Engie. C’est bête, mais c’est pour moi la preuve qu’une infime partie de la société "m’appartient".
D’ailleurs, je me suis inscrit au club d’actionnaire de cette société. Une formation "bourse" aura lieu Jeudi prochain (formation en ligne). Je suis curieux de voir les méthodes et données utilisées, ainsi que les conseils qui pourront être rendus. Si c’est intéressant, je ferai un petit récapitulatif le mois prochain.

De bonnes nouvelles sont tombées pour la société Danone. Elle continue son ascension et "tracte" le CAC40 vers le haut.

Pas de news particulières ou croustillantes pour SAN. Mais je pense qu’il reste encore du potentiel à cette entreprise.

De toute manière, j’ai envie de dire que "peu m’importe" du déroulé et des aléas du cours de ces sociétés, elles font parties de ma stratégie LT… Donc elles vont rester bien au chaud au fond de mon portefeuille pendant encore un bon moment…

J’ai commencé mes investigations pour les marchés "autres" que français, notamment en GBP. J’ai pu lire ça et là que passer par le PEA n’est pas intéressant fiscalement. Il faut que je me renseigne plus spécifiquement.
Pour l’instant, je lorgne donc encore un peu sur les sociétés FR. J’attends la bonne occasion pour prendre position, mais mon choix n’est pas encore figé. Je me laisse d’ici Janvier 2016 pour provisionner une nouvelle ligne.

Je suis encore et toujours preneur de vos conseils ou commentaires.

A vous lire,


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#66 04/11/2015 18h03

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Bravo pour vos premiers gains et vos premiers dividende. Le fait d’être resté plusieurs mois en perte est une bonne chose.
Oui vous êtes propriétaires de belles sociétés comme SAN et BN (silence sur ENGI) avec des gens qui travaillent pour vous. Il y aura des hauts et des bas mes vous finirez toujours gagnant pourvu que vous soyez assez patient.

Pas de nouvelle sur SAN ? Hmm…. Mais peut être vaut-il mieux que vous n’ayez pas suivi au jour le jour !


Qui n’a pas vécu dans les années voisines de 1780 n’a pas connu le plaisir de vivre

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#67 09/11/2015 09h22

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Bonjour,

Effectivement Bifidus, je "suis" l’actualité de SAN d’assez loin. Ou tout du moins, malgré la chute du cours actuel, je ne vois pas vraiment ce que le marché reproche à l’entreprise. Pour moi la direction a pris des décisions. Certes compliquées, mais c’était des décisions à prendre quand même.
Après, comme vous le dites, sur les 10 prochaines années, il y aura des hauts et des bas. L’essentiel étant qu’au bout du compte, la finalité soit positive…

Je comprends bien votre message "Le fait d’être resté plusieurs mois en perte est une bonne chose."… dans le sens "c’est en forgeant que l’on devient forgeron" ?

Si c’est le cas, je pense être à bonne école…

Je vous gratifie en tout cas pour vos commentaires. Comme vous le laissez suggérer, vous n’êtes pas en accord avec ma ligne "ENGIE". Auriez-vous un équivalent à me suggérer ?


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#68 01/12/2015 09h49

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NOVEMBRE 2015

Bonjour à tous,

En ce jour brumeux, je prends un peu de temps pour partager les dernières actualités de mon portefeuille.

Je suis à nouveau en positif à la fin de ce mois-ci. C’est top, malgré SAN qui plombe l’ambiance. Néanmoins, je reste serein sur ce titre.

Au 01/12/15, la répartition est la suivante :
BN - 30,4%
SAN - 28,4%
ENGI - 31,7%

CASH RESTANT - 9,5%

Et oui… ALFIG n’apparait plus dans mes lignes, car j’ai préféré vendre. Après avoir atteint environ 15% de plus-value, et même si j’étais heureux d’être un peu (très peu) propriétaire de cette belle société, j’ai choisi l’option de sauvegarder mes gains. En effet, "les arbres ne montent jamais jusqu’au ciel", et j’estime qu’aux alentours de 24€, pour l’instant, l’entreprise est bien évaluée.
Je pense que ce titre pourra avoir encore du potentiel, mais pour ma part, c’était "suffisant".
Je n’espérait pas une hausse si rapidement… du coup, je me tâte à investir sur d’autres titres.

J’ai commencé à étudier LFVE, qui est éligible au PEA-PME (bien que je ne comprenne pas le fondement de cette éligibilité récente), cependant, le titre semble très très illiquide… J’ai passé un ordre, mais le carnet étant "vide", j’ai préféré me retirer.
Quelqu’un connait-il ce titre ? Des informations sur l’illiquidité ? Pourquoi cette foncière est-elle éligible PEA-PME ? Est-ce du fait de la caractéristique "environnementale" des biens dont elle est propriétaire ?

Vous l’aurez compris, je cherche une valeur éligible PEA-PME, pour réinvestir les fonds récupérés d’ALFIG.
J’ai également commencé à étudier ABC Arbitrage.
Bien qu’attractive par ces dividendes, cette action me semble "dangereuse". Les fondamentaux (ROE / ROIC et CROIC) ne sont pas vraiment là… Et pourtant, cela me semble une valeur "refuge" en cas de baisse/crack boursier…
C’est à n’y rien comprendre…

Voilà pour le topo mensuel, j’espère continuer à avoir d’autres commentaires et conseils de la part des membres du forum sur les quelques interrogations que je me pose…

Dans l’attente de vous lire,


Investisseur Novice - Parrain Serein pour Bourse Direct et Boursorama

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#69 01/12/2015 11h37

sergio8000
Invité

Bonjour,
Qu’est-ce qui vous fait dire qu’ABCA est un investissement défensif ? Pouvez-vous nous expliquer ce que fait cette entreprise ? Avez-vous ouvert son rapport annuel ? Si oui, qu’en avez-vous compris ?

 

#70 01/12/2015 12h03

Membre (2014)
Réputation :   9  

Bonjour Sergio,

Cette file n’est en aucun cas dédiée à ABCA, et je vous invite à lire les nombreux échanges ici.

Bien que peu performant dans mes analyses, je comprends du business de cette entreprise qu’elle achète et vend des actions d’une même entreprise sur différents marchés afin d’équilibrer les cours. Et donc d’effectuer des plus-values (effet de changes ou autres). J’ai plus de mal à comprendre comment arrive cette "plus-value", mais je pense avoir "globalement" compris de quoi il en découle.
Ainsi, c’est un investissement défensif dans le sens où le volume d’affaire d’ABCA augmentera d’autant que la volatilité des marchés sera forte.

Mon raisonnement est vraisemblablement hatif, mais oui j’ai néanmoins pris le temps d’ouvrir le rapport annuel 2014 et de faire quelques calculs de coin de table.

Je suis curieux de connaitre vos avis éclairés sur cette société.


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#71 11/01/2016 11h22

Membre (2014)
Réputation :   9  

DECEMBRE 2015

Bonjour à tous,

Meilleurs voeux de santé, bonheur et réussite aux lecteurs de la file.

Pas de nouveauté en ce début d’année. Et c’est bien dommage !

Comme tous les mois, je partage la répartition de mon portefeuille :

Au 01/01/16, la répartition est la suivante :
BN - 29,8%
SAN - 27,5%
ENGI - 32,8%

CASH RESTANT - 9,9%

Depuis le début, la performance du portefeuille est de -2,46% selon les calculs du portfolio google.

Je ne suis pas surpris par cette perte, puisque j’ai acheté sur des "plus hauts", en connaissance de cause.

Néanmoins, je reste serein sur ces choix de sociétés (et cela, malgré l’actualité à l’heure où je vous écrit), car à long terme, les cours vont, dans leur ensemble, remonter.

Je vois cependant clairement à ce jour les "faiblesses" principales de mes investissements :
- la non diversité des monnaies et la mauvaise répartition géographique (bien que Danone soit très internationalisé, l’entreprise patie des "courants boursiers" du CAC40, dont les indicateurs sont à la baisse).
- la faible répartition des risques : 3 lignes seulement, donc portefeuille trop concentré.

Je n’ai clairement pas actuellement de stratégie pour modifier les choix passés.
Je n’ai d’ailleurs pas vraiment le choix, puisque pas ou peu de liquidités à injecter au portefeuille.
Je maintiens donc ma stratégie d’établir ce portefeuille plus diversifié sur 3 ans quitte à payer les pots cassés sur les premières acquisitions.

Mes prochains achats seront vraisemblablement des entreprises non françaises, mais je me tâte toujours sur les possibilités.

Suite à lecture d’articles sur les portefeuilles de trackers, je me demande si cette solution ne serait finalement pas la plus adaptée au vu du montant de mes investissements.
Néanmoins, je trouve cela beaucoup moins attrayant, et un peu trop "lazy" à mon gout.
Bref, c’est quand même un point bien ancré dans ma tête, donc à voir si ce ne serait pas finalement le moyen le plus simple de rapidement répartir mon risque "concentration géographique"…

Comme d’habitude, je suis preneur de toutes vos remarques, suggestions ou commentaires,

A vous lire,


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[+1]    #72 30/01/2016 10h56

Membre (2014)
Réputation :   9  

JANVIER 2016

Bonjour à tous,

Une fois n’est pas coutume, mais ce mois-ci je publie le portefeuille "en avance".

Au 01/02/16, la répartition est la suivante :
BN - 31,4%
SAN - 27,8%
ENGI - 30,5%

CASH RESTANT - 10,3%

Depuis le début, la performance du portefeuille est de -4,94% selon les calculs du portfolio google.

Pas de nouveauté, si ce n’est des changements au niveau personnel, et une grosse envie "de faire mieux", de "jouer toutes les cartes que j’ai en main tant que j’en ai la possibilité".

Ce mois-ci a été très chargé émotionnellement (et je ne parle même pas "boursièrement"). Je ne m’étendrai pas sur le sujet, mais je pense que c’est le pire anniversaire que j’ai eu. Pas du tout le coeur à le fêter. La perte d’un être cher, voilà de quoi donner à réfléchir. Qu’est ce que l’investissement face à tout cela ?

Et bien tous comptes faits (et je peux vous dire que j’ai pas mal cogité), l’investissement, quand j’y pense, c’est quand même un moyen formidable de donner du piment à sa vie. Pourquoi ? Parce que pour ma part, c’est "mon" truc. Pas une passion, mais "mon" truc, celui qui fait que je peux passer des heures sur des sujets complètements désués ou inutiles pour certains. C’est le petit truc qui fait que quand je regarde la télé, me promène, vais au cinéma, me fais me dire "tiens, je connaissais pas cette boite, qu’est-ce qu’ils font ? c’est quoi leur business model ? Purée les marges de fous qu’ils se font !"… Bref, un monde qui n’appartient qu’à moi, et que le commun des mortels n’imagine même pas.

Ce mois-ci, face à la forte baisse de la valeur du portefeuille (jusqu’à -17% tout de même !), je me suis dit "c’est les soldes", banco, je dois en profiter !

Et paf, pas de liquidités pour prendre mes parts du gateau. Je râle !

Et la dure réalité m’a rattrapé : où trouver du "cash" sans enfreindre mes propres règles d’investissements ?

Problème : équation actuellement impossible à résoudre.
Alors que faire ? Suivre les conseils : Lire ! Lire ! et continuer à se former !

Alors j’ai lu les bouquins de notre hôte, j’ai parcouru les données financières des entreprises… et toujours le forum, tellement riche en informations ce forum !
Avec toutes ces baisses et pas mal de temps à perdre "à gagner", je me suis fait une belle petite watchlist, par ordre de "priorités" :
RDSB, Vinci, BHP ou Arcelor, Airliquide (qui l’eut cru quand on se rappelle des cours d’il y a quelques semaines), et j’en passe.

Mes prochains investissements sont donc décidés. Il ne manque plus qu’à !

Allez, sur ceux, le cours de la vie a repris lui, et j’attends vos conseils et commentaires avisés !

A vous lire,


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#73 30/01/2016 11h21

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Geheso a écrit :

La perte d’un être cher, voilà de quoi donner à réfléchir. Qu’est ce que l’investissement face à tout cela ?

Vous avez raison, je suis passé par là il y a maintenant plus de 10 ans et j’en ai gardé une belle distance envers les choses matérielles. Attention toutefois à ne pas être complètement irraisonnable. A l’époque j’aurais été prêt à donner/perdre mon argent avec le premier venu qui demande (j’en ai d’ailleurs donné beaucoup depuis mais de façon plus raisonnée toutefois).
C’est bien cette distance pour ne plus voir l’argent que comme un moyen et non une fin mais on sait tous quand même que mieux vaut avoir les moyens que de ne pas les avoir…

Bonne chance dans vos prochains investissements.


Le train de la vie ne s'arrête jamais deux fois à la même gare.

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#74 12/03/2016 10h14

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FEVRIER 2016

Bonjour à tous,

Un peu de retard dans la mise à jour de ma file, pour cause de reprise d’activité (bonne nouvelle !).

Au 01/03/16, la répartition est la suivante :
BN - 32,5%
SAN - 27,1%
ENGI - 30,3%

ETF PEAPME - 5,1%

CASH RESTANT - 5,0%

Comme vous pouvez le constater, j’ai investi quelques euros sur un tracker PEA-PME, afin d’utiliser les liquidités de mon PEA-PME. Tous comptes faits, je regrette un peu l’ouverture de ce compte, car je ne l’ai pas beaucoup alimenté, et que les critères de cette enveloppe sont finalement très "réducteurs". Bref, comme je ne veux pas "perdre" les bénéfices que j’ai pu faire dessus, et que je n’ai pas envie pour l’instant d’être imposé dessus, je le garde sous le coude… en investissant sur l’ensemble des PME… Ça permet une diversification à moindre frais, c’est toujours ça…

Pour le reste des actions en portefeuille, je dois avouer que je n’ai pas trop suivi l’actualité. La performance pâti évidemment de la concentration des titres. Je devrais pouvoir recommencer à investir à partir du mois prochain, enfin !

Mes intentions sont portés sur RDS B, qui me semble être un bon jeton pour tenter la reprise du pétrole et continuer sur la lignée des entreprises "extraordinaires".

Bref… Pas de grosse actualité ce mois-ci.

Je suis ouvert à tous vos commentaires et propositions,

A vous lire,


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#75 12/03/2016 11h42

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Bonjour

Vous ne donnez pas la performance du portefeuille.
Mais ayant commencé à investir à un mauvais moment dans une phase de baisse (pas de chance),
et en totalité (donc pas de cash pour acheter après la baisse),
elle ne doit pas être très bonne.
Surtout avec des titres assez risqués comme ENGIE
(je n’y touche pas pour des raisons éthiques : nucléaire)
et SANOFI (mauvaise surprise toujours possible avec les médicaments).
Il n’y a que Danone qui est une valeur sûre, mais aussi chère donc sans espoir de grosse plus-value.

Mais le marché est sans doute dans une nouvelle phase.
Après un beau rebond, en fait on ne sait pas ce qui va suivre,
tout est possible dans les prochains mois :
. baisse (si BrExit par exemple, ou pire Trump président US)
. stabilité
. hausse (si améliorations de l’économie européenne, chinoise, etc.).

Vous m’avez fait rechercher dans google RDS-B : Royal Dutch Shell plc.
La hausse du pétrole peut être un bon thème d’investissement.
Mais a minima comparer avec l’action la plus simple à acheter : Total.
Je me demandais si RDS-B pouvait se metrre en PEA,
il semble que c’est le cas, sur la place d’Amsterdam.
Mais la gestion des dividendes est bien compliquée, lire :
Royal Dutch Shell : dividendes en actions ou cash ?

Dernière modification par ArnvaldIngofson (12/03/2016 11h56)


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