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#326 14/05/2015 13h05

Banni
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Shagrath a écrit :

Merci pour votre post. Trouver le bon étalon est souvent difficile. Dans le cas du portefeuille passif les ETF "World" sont aussi imparfaits car contrairement à eux le portefeuille passif ne comprend pas de pays émergents (5 à 20% des indices Wolrd) ni du Japon (6 à 10% des indices World)…

Si j’avais un portefeuille mondial, je ferai de l’étalonnage ligne par ligne. Chaque valeur face à son indice principal sur la même durée de temps. Sans pondération de taille parce que dans le cas d’un portefeuille concentré ou déséquilibré, le facteur chance primera sur tout autre étalon.

Maintenant si l’investisseur réussit - systématiquement ou sempiternellement - sa concentration c’est différent, mais à ma connaissance personne n’a jamais réussi cela.

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#327 20/05/2015 09h05

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ppoule
a écrit :

Bonjour.

Petite question de méthode qui pourrait éviter dans certains cas de renforcer toujours les mêmes lignes.

Pourquoi ne pas renforcer la ligne qui a le plus baissé en 30 jours plutôt que celle qui affiche la performance la plus basse par rapport à son PRU?

Par exemple :

Action 1 : -10% par rapport à son PRU cette performance est la plus mauvaise du portefeuille. La mauvaise performance est due à une chute survenue il y plusieurs mois mais elle remonte peu à peu…

Action 2 : Bonne performance par rapport au PRU (par exemple +30%) mais a enregistré une baisse de 10% au cours du mois précédent. C’est la plus forte baisse sur le mois du portefeuille.

SI je renforce sur les actions qui ont la moins bonne performance # au PRU, j’aurai tendance à renforcer en permanence l’action 1 (qui pourra alors un moment ou un autre dépasser les 10% du portefeuille).

Si je renforce sur les plus grosse chutes du mois, je renforce l’action 2 qui a bien performé mais n’airait jamais été éligible au renforcement si il avait été décidé sur la performance # PRU.

Cela permet de profiter des fluctuation du marché sur un panel d’action bien sélectionné au préalable.

Qu’en pensez vous?

Comme vous l’indiquez dans votre message la règle des 10% est là pour éviter de renfoncer trop souvent une ligne qui resterait en retard par rapport aux autres trop longtemps.

Ensuite l’important c’est le côté automatique et pérenne de la méthode qui évite les biais psychologiques habituels de l’investisseur et pas les modalités en elles mêmes.

En ce sens il me semble que l’on peut tout à fait adopter votre méthode.

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#328 01/06/2015 10h07

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Mai 2015 (38ème mois de reporting)

Remarque : Le portefeuille n’a pas pu être mis à jour début mai, il y a donc un intervalle de 2 mois entre ce reporting et le précédent.

I) Performance générale

La progression sur les mois d’avril et mai est de 1,22% et de 13,51% depuis le début 2015. Le portefeuille enregistre une nouvelle fois sa plus haute valeur liquidative jamais atteinte. 



II) Dividendes

Deux mois à comptabiliser et au final 5 détachements et 283,19 € encaissés.
1)    Omission du 05/03/2015 Novartis 24x2,60x0,845/1,0742 (cours €/CHF) = 49,09€
2)    08/04/2015 Diageo 55x0,2389£x0,845/0,727922 (cours €/£) =15,25€
3)    01/05/2015 General Mills 34x0.44$x0,845/1,1197 (cours €/$) = 11.29€
4)    20/05/2015 Air Liquide 32x2,80€ (2,55€+0,25€ de prime de fidélité)=89,60€
5)    22/05/2015 Telefonica 349x0,40x0,845=117.96€

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
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III) Investissement programmé de 500 €/mois[./b]

La cagnotte à investir est de 20,13 (trésorerie) + 283,19 (dividendes encaissés) + 1 000€ (investissement mensuel de 2 mois) soit 1303,32€. Comme souvent les lignes Centrica, Tesco et Telefonica sont une nouvelle fois les lignes les moins performantes mais elles ne peuvent pas être renforcées ce mois en respectant la limite des 10%.
Par conséquent le choix se porte sur Total et il est acheté 28 actions Total au cours de 45,975€ le 01/06/2015 pour un total de 1289,87€ (28x45,975+0,2%).
Au final 99 actions Total détenues avec un PRU moyen qui passe à 41,048€

Trésorerie restante 1303,32-1289,87=13,45€

[b]IV) Remarques :


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/06/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,1%) :
  1723 Tesco PLC (GBP)___________________________10,0%
    34 General Mills Inc (USD)____________________3,4%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________2,7%

~Energie (15,0%) :
    99 TOTAL SA___________________________________8,9%
    40 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________6,1%

~Services financiers (4,1%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,1%

~Santé (8,0%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________4,4%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,6%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11,6%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________7,3%
    15 3M Co (USD)________________________________4,3%

~Technologie de l'information (12,2%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________7,2%
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,0%

~Services de télécommunication (16,1%) :
   349 Telefonica SA______________________________8,8%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,3%

~Services aux collectivités (16,9%) :
  1290 Centrica PLC (GBP)_________________________9,8%
   823 Enel SpA___________________________________7,1%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

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[+1]    #329 02/07/2015 11h35

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Juin 2015 (39ème mois de reporting)

I) Performance générale

Dans un mois difficile pour les bourses le portefeuille passif cède lui aussi du terrain en perdant 2,66% mais conserve néanmoins une hausse de 10,50% sur le premier semestre 2015.


(Attention : capture faite après le réinvestissement mensuel)

II) Dividendes

Beau mois concernant les dividendes avec 7 détachements de coupon et 315,23€ encaissés :
1)    09/06/2015 Johson 20x0.75x0.845x1.127 (cours €/$) = 11.25 €
2)    10/06/2015 Exxon 40x0.73x0,845/ 1,125 (cours €/$) = 21.93€
3)    11/06/2015 Microsoft 86x0.31$x0.845x1.124 (cours €/$) = 20.04€
4)    12/06/2015 3M 15x1,025x0,845/1.126 (cours €/$) = 11,54€
5)    15/06/2015 Thomson Reuteurs 70x0.335x0.845 / 1.128(cours €/$) = 17.57€
6)    22 /06/2015 Enel 823x0,15x0.845 = 104.32€
7)    26/06/2015 Centrica (règle de 3 avec mes actions personnelles) = 128,58€

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
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III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 13.45€ (trésorerie) + 315.23€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 828.68€. Les lignes Centrica, Tesco, Telefonica et Total sont les lignes les moins performantes mais elles ne peuvent pas être renforcées ce mois en respectant la limite des 10%.
Par conséquent le choix se porte sur Exxon Mobil dont il est acheté 11 actions au cours de 82,370$ le 02/06/2015 pour un total de 828,129€ (11x82.370/1.1074).
Au final 51 actions Exxon détenues avec un PRU moyen qui passe à 66.421€.

Trésorerie restante 828.68-818,195=10.49€

IV) Remarques :

- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/07/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,6%) :
  1723 Tesco PLC (GBP)___________________________10,2%
    34 General Mills Inc (USD)____________________3,5%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________2,9%

~Energie (16,2%) :
    99 TOTAL SA___________________________________8,6%
    51 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,6%

~Services financiers (4,0%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,0%

~Santé (7,8%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________4,3%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,5%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11,5%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________7,4%
    15 3M Co (USD)________________________________4,2%

~Technologie de l'information (11,6%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________6,9%
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________4,7%

~Services de télécommunication (15,9%) :
   349 Telefonica SA______________________________9,0%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,9%

~Services aux collectivités (16,4%) :
  1290 Centrica PLC (GBP)_________________________9,6%
   823 Enel SpA___________________________________6,8%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

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#330 02/07/2015 14h44

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Merci pour vos efforts et votre constance Shagrath, et une question à laquelle vous avez sans doute déjà répondu mais je n’ai pas eu le courage de parcourir les 14 pages de ce sujet : Avez-vous calculé un prix de la part, qui permettrait de connaître la performance (hors apport des 500€ mensuels) du portefeuille passif ?

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#331 02/07/2015 15h48

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Concernant la performance je reprends les chiffres de xlsPortfolio qui incluent les 500 € d’investissement mensuels :

.

Ce calcul est le plus juste mathématiquement parlant.

Ce que vous voudriez savoir c’est de combien aurait progressé la portefeuille par exemple depuis le premier janvier 2015 si on n’avait pas investi 500 euros par mois ?

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#332 02/07/2015 16h33

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Merci, cela me paraît tout à fait parlant et j’espère bien comprendre quand je vois dans la colonne E (à moins qu’il ne faille lire la colonne I?) la dernière valeur de part à 160,718 que votre performance sur 39 mois est d’environ 60 %. Cela me paraît plaider en faveur de la gestion passive, encore que j’attendrai une crise boursière pour me faire une opinion définitive.

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#333 03/07/2015 08h48

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C’est bien la colonne E qu’il faut regarder (la I correspond à Carmingac Investissement).
En effet sur 39 mois la hausse est de 60% et en effet le mieux est d’avoir un cycle boursier complet…
Mais au regard du peu de temps nécessaire à sa mise en place et de ses résultat la gestion passive est la méthode boursière la pus efficiente pour 90% des gens…

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#334 03/07/2015 09h24

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Je suis bluffé par la bonne tenue de ce portefeuille depuis 3 ans !
Combien de forumeurs ont décidé discrètement de l’imiter à 100% ?
Et ceux qui ne l’ont pas fait et maugréent intérieurement ?


Ericsson…!  Qu'il entre !

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#335 03/07/2015 09h37

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Ben moi le premier ! Car le portefeuille passif bat mon portefeuille perso sur la même période (51% contre 60%…) voilà pourquoi je suis de plus en plus passif mon mon portefeuille personnel…

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#336 04/07/2015 11h34

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Pour comparaison, mon portefeuille passif fête ses 3 ans avec une valeur de part à 159.016

Je suis toujours aussi satisfait par cette approche !

Dernière modification par Benkimy (04/07/2015 11h36)

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#337 06/07/2015 10h36

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Bonjour,

Comment peut on gérer un apport de cash important dans le portefeuille passif ?
Est il possible par ex d’envisager un ré-équilibrage des lignes (les ramener à une somme investie identique)

Par ailleurs peut on mettre de la foncière cotée dans ce type de portefeuille et les gérer comme n’importe quelle autre ligne ?

Encore merci à Sagrath pour ce très intéressant suivit
Cordialement

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#338 06/07/2015 10h57

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Comme déjà indiqué dans cette file en cas d’apport important de cash le plus judicieux est d’augmenter  l’investissement mensuel (à 1000 euros par mois par exemple) pendant quelques mois ou quelques années.
Si l’apport est vraiment important on peut aussi en effet mixer la solution citée ci-dessus avec un rééquilibrage des lignes immédiat (par exemple 50/50).

Pour les foncières pourquoi pas mais dans ce cas il me semble  préférable de rajouter une ou 2 lignes au portefeuille pour ne pas déséquilibrer l’allocation sectorielle.

Benkimy a écrit :

Pour comparaison, mon portefeuille passif fête ses 3 ans avec une valeur de part à 159.016

Merci pour le retour, il est en effet logique d’avoir des résultats similaires sur des périodes quasi identiques.

Dernière modification par Shagrath (06/07/2015 11h01)

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#339 06/07/2015 11h03

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Bonjour Sagrath,

Merci de votre réponse, en effte je me demandais si, pour les foncières, il n’est pas préférable de faire un portefeuille à part  comme indiqué dans le livre de IH  sur le sujet.

Cordialement

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[+1]    #340 06/07/2015 15h34

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Bonjour,

Pour moi il ne faut pas confondre allocation sectorielle et allocation stratégique.

Cette dernière doit être composée d’une part d’actions, de monétaire, d’obligation et d’immobilier.

La part action est ce qui est traité dans cette file avec son allocation sectorielle propre.

Pour la part immobilier, celle-ci peut être sous forme physique (appartement, immeuble de rapport, etc.) ou sous forme de foncière comme IH l’a choisi.
Rien n’empêche de monter un portefeuille de REIT et d’utiliser la méthode passive avec celui-ci plutôt que d’investir dans de l’immobilier physique mais dans ce cas cela doit être décorrélé du portefeuille "action".

J’entends par là que pour maintenir la répartition stratégique si les actions doivent recevoir l’investissement mensuel il ne faut pas renforcer une foncière, a contrario si c’est l’immobilier qui doit recevoir l’investissement mensuel, il faut investir uniquement dans une foncière côté.

Après quid de la pertinence de la méthode passive sur les foncières ?

Dernière modification par Stouby (06/07/2015 15h39)

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#341 07/07/2015 09h07

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La débat n’est jamais clairement tranché en ce qui concerne les foncières… certains les considèrent comme allant dans la poche immobilier et les autres dans la poche action…

Si au final on n’aura qu’une ou 2 lignes de foncières il me parait plus simple de les regrouper dans le portefeuille passif actions…

Après si l’objectif est d’en avoir plus et pour une partie importante de de son patrimoine je vous rejoins entièrement Stouby il vaut mieux alors les traiter à part.

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#342 07/07/2015 09h20

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Bonjour Sagrath,

Je pense que cela dépend aussi du nombre de lignes actions.
Si on place 15-20% en immobilier, pour 20 lignes action on doit pouvoir aller à 4 lignes de foncières mais il faut faire attention à ne pas dépasser 20% en foncières quand on renforce.

Cordialement

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#343 09/07/2015 09h44

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Bonjour,

Ayant du BHP dans le portefeuille passif, comment faut il ajuster le PRU suite au spin-off ?

Cordialement

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#344 09/07/2015 11h46

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Au final le spin off ne représente qu’environ 7% de la valeur de BHP. Dans une logique passive on peut ne rien faire cela ne sera pas dramatique et sur LT cela ne changera pas grand chose.

Sinon vous pouvez vendre les actions South32 Ltd reçues et racheter pour la même somme des actions BHP et votre courtier ajustera lui même votre PRU.

Dernière modification par Shagrath (09/07/2015 11h47)

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#345 09/07/2015 12h01

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Bonjour,

@Spark

Pour BHP vous avez un élément de réponse dans la file dédiée à savoir de faire des nouveaux PRU en fonction de la clé de répartition au moment du spin-off. Là c’est seulement +/- 7% donc pas grand impact mais quelques fois cela peut-être 50/50.

Pour le portefeuille passif avec foncières, il y a celui publié par IH dans la newsletter 97 et si vous voulez un suivi sur celui-ci, j’ai constitué mon portefeuille sur cette base et dans une logique passive.


"Never argue with an idiot. They will drag you down to their level and beat you with experience" Mark Twain

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#346 03/08/2015 09h23

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Jullet 2015 (40ème mois de reporting)

I) Performance générale

Comme l’ensemble des marchés actions le portefeuille passif  profite de la « solution » trouvée sur le dossier grec et regagne 3,26% sur juillet. La hausse depuis janvier dépasse désormais les 14% et une nouvelle plus haute valeur liquidative est atteinte !



II) Dividendes

Après un mois de juin de « vaches grasses » où presque la moitié des sociétés composant le portefeuille a versé un dividende, le mois de juillet et un mois de « vaches maigres » avec un seul détachement de coupon :
1)    Total 99x0.61=60,39€

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
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III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 10,49€ (trésorerie) + 60.39€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 570,88€. Les lignes Centrica et Tesco sont les lignes les moins performantes mais elles ne peuvent pas être renforcées ce mois en respectant la limite des 10%.
Par conséquent, comme le mois dernier, le choix se porte sur Exxon Mobil dont il est acheté 7 actions au cours de 79,21$ le 03/06/2015 pour un total de 505,31 € (7x79,21$/1,0.9729).
Au final 58 actions Exxon détenues avec un PRU moyen qui passe à 67,117€.

Trésorerie restante 570,88-505,31=65,57€

IV) Remarques :

- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/08/2015


~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,2%) :
  1723 Tesco PLC (GBP)___________________________10,1%
    34 General Mills Inc (USD)____________________3,4%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________2,7%

~Energie (16,5%) :
    99 TOTAL SA___________________________________8,5%
    58 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________8,0%

~Services financiers (4,0%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,0%

~Santé (7,8%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________4,4%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,5%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11,2%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________7,2%
    15 3M Co (USD)________________________________4,0%

~Technologie de l'information (11,9%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________7,0%
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________4,9%

~Services de télécommunication (16,2%) :
   349 Telefonica SA______________________________9,3%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,9%

~Services aux collectivités (16,1%) :
  1290 Centrica PLC (GBP)_________________________9,3%
   823 Enel SpA___________________________________6,7%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :

Fait avec xlsPortfolio

Dernière modification par Shagrath (03/08/2015 09h25)

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#347 22/08/2015 09h36

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Cette méthode est vraiment très intéressante, en cycle de hausse comme en légère baisse, le portefeuille détient une performance plus que correct !
Reste à savoir si, sur le très long terme, cette méthode peut continuer à nous émerveiller. Quelqu’un s’est-il amusé à simulé un portefeuille similaire mais sur une plus large période comprenant un krach ?

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#348 22/08/2015 10h39

Membre (2014)
Réputation :   212  

Bonjour,

Je suis curieux de voir la robustesse de ce portefeuille au reporting de fin août début septembre.

Bien à vous,


Bien à vous, Dooffy

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[+1]    #349 24/08/2015 09h33

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Merci pour votre post JBourne.

JBourne a écrit :

Reste à savoir si, sur le très long terme, cette méthode peut continuer à nous émerveiller. Quelqu’un s’est-il amusé à simulé un portefeuille similaire mais sur une plus large période comprenant un krach ?

Comme il a été répété très souvent dans cette fille cette méthode est la plus efficiente (rapport temps et moyen utilisés par rapport à la performance obtenue) pour 99% des investisseurs. Elle ne fera pas de "merveilles" mais vous procurera globalement sur LT la performance du marché… ce que plus de 80% des fonds (principalement à causes des divers frais) ne parviennent pas à faire…

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Favoris 1    #350 28/08/2015 11h18

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Aout 2015 (41ème mois de reporting)

I) Performance générale

Le reporting intervient ce 28 aout un peu en avance car il ne me sera pas possible de le faire plus tard pour cause de vacances..

Comme l’ensemble des marchés actions le portefeuille passif a eu un gros coup de chaud sur cette fin de mois d’aout et il abandonne 9,36%. C’est mieux néanmoins que Carmignac Investissements qui lui a reculé de 11%.
Malgré ce fort recul le portefeuille passif  progresse néanmoins encore de 3,37% depuis le début d’année…



II) Dividendes

Comme juillet le mois d’aout est un mois de « vaches maigres »  avec seulement deux détachements de coupon :
1) 03/08/2015 General Mills 34x0,44$x0,845(PS)/1.0953(cours €/$) = 11,54€
2) 06/08/2015 Vodafone (règle de 3 avec mon CTO perso) = 97,06€

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
MMM AIQUY CPYYY DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 65,57 (trésorerie) + 108,60€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 674,17€. Avec le mini krach toutes les valeurs ont baissés et au final le palmarès des lignes les moins performantes n’est pas bouleversé. En appliquant la limite des 10%, comme le mois dernier, le choix se porte sur Exxon Mobil dont il est acheté 10 actions au cours de 74,85$ le 28/08/2015 pour un total de 662,95€ (10x74,85$/1,12905).
Au final 68 actions Exxon détenues avec un PRU moyen qui passe à 66,99€.

Trésorerie restante 674,17-662,95=11,22€

IV) Remarques :

- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/08/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,5%) :
  1723 Tesco PLC (GBP)____________________________9,2%
    34 General Mills Inc (USD)____________________3,6%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________2,7%

~Energie (17,8%) :
    68 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________9,4%
    99 TOTAL SA___________________________________8,4%

~Services financiers (4,0%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,0%

~Santé (7,9%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________4,3%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,6%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11,1%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________7,1%
    15 3M Co (USD)________________________________4,0%

~Technologie de l’information (12,0%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________7,0%
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,0%

~Services de télécommunication (15,9%) :
   349 Telefonica SA______________________________9,2%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,7%

~Services aux collectivités (15,8%) :
  1290 Centrica PLC (GBP)_________________________8,8%
   823 Enel SpA___________________________________7,0%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

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