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Wells Fargo & Company

Wells Fargo (WFC.US, US9497461015)

Wells Fargo & Company, a financial services company, provides diversified banking, investment, mortgage, and consumer and commercial finance products and services in the United States and internationally. The company operates through four segments: Consumer Banking and Lending; Commercial Banking; Corporate and Investment Banking; and Wealth and Investment Management. The Consumer Banking and Lending segment offers diversified financial products and services for consumers and small businesses. Its financial products and services include checking and savings accounts, and credit and debit cards, as well as home, auto, personal, and small business lending services. The Commercial Banking segment provides financial solutions to private, family owned, and certain public companies. Its products and services include banking and credit products across various industry sectors and municipalities, secured lending and lease products, …

Siège social : 420 Montgomery Street, San Francisco, CA, United States, 94104

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Wells Fargo

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Wells Fargo & Company

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
3 540 400 000 100,8% 0,1% 77,9% 1,8 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
11,7 11,5 1,2 1,2 - 0,7
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
29% 25% 10,3% 1,0% 0,6% 15,0%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
57,6 USD 53,2 52,7 45,7 35,1 58,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Wells Fargo & Company

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Performance boursière ajustée des dividendes de Wells Fargo & Company

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+5,3% +15,2% +17,2% +43,1% +59,9% +17,7% +61,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+113,5% +35,6% +33,5% +26,2% +49,5% +36,7% +56,1%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Wells Fargo & Company

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
26 8 6 12 0 0 53,2

 

Équipe de direction de Wells Fargo & Company

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Charles W. Scharf President, CEO & Director 59 Michael P. Santomassimo Senior EVP & CFO 49
Scott E. Powell Senior EVP & COO 62 Jonathan Geoffrey Weiss Senior EVP and CEO of Corporate & Investment Banking 66
Barry Sommers Senior EVP and CEO of Wealth & Investment Management 54 Tracy Kerrins Senior EVP & Head of Technology 47
David Owen Chief Administrative Officer & Head of Global Operations - John M. Campbell Director of Investor Relations -
Ellen Reilly Patterson Esq., J.D. Senior EVP & General Counsel 50 Paula Ann Dominick Chief Compliance Officer 64

 

Opérations d’initiés récentes pour Wells Fargo & Company (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
05/12/2023 Mitch Mcconnell U.S. Congress Member (R-KY) Achat 0 $44,49 $0
27/11/2023 Shelley Moore Capito U.S. Congress Member (R-WV) Vente 0 $43,02 $0
09/11/2023 Richard K Davis Director Achat 3 500 $41,22 $144 270
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR WELLS FARGO$144 270

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Wells Fargo & Company au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,7 15,1 16,6 5 34,3
Risque Négligeable Faible Faible Sévère Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Wells Fargo dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Fidelity Advisor Global Equity Income Fund Global Large-Stock Blend 12 1,3%
Franklin Global Equity Fund Global Large-Stock Blend 16 1,1%
T. Rowe Price Global Growth Stock Fund Global Large-Stock Growth 16 1,0%
T. Rowe Price Global Value Equity Fund Global Large-Stock Value 22 1,5%
Franklin Mutual Beacon Fund Global Large-Stock Value 23 2,5%

 

Graphique des profits et résultats de Wells Fargo & Company

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Fondamentaux de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 85 063 72 340 78 492 73 785 82 597  -15,0% +8,5% -6,0% +11,9%
EBITDA 33 042 12 777 36 741 21 802 27 907  -61,3% +187,6% -40,7% +28,0%
Résultat opérationnel 25 967 4 041 28 851 14 970 21 636  -84,4% +614,0% -48,1% +44,5%
Résultat net 17 938 1 710 20 256 12 067 -  -90,5% +1 084,6% -40,4% -
Free Cash Flow 6 217 2 051 -11 525 27 048 40 358  -67,0% -661,9% -334,7% +49,2%
Marge de FCF 7% 3% -15% 37% 49%  -61,2% -617,9% -349,7% +33,3%
ROIC - 0% 5% 3% 5%  - +1 142,3% -42,5% +45,4%
CROIC - 0% -3% 7% 10%  - -752,5% -343,5% +46,9%
Taux d’imposition 22% 46% 19% 14% 12%  +108,2% -58,1% -28,0% -13,6%
Capital investi 528 928 456 836 392 128 425 989 405 187  -13,6% -14,2% +8,6% -4,9%
Actions en circul. (en M) 4 425,4 4 134,2 4 096,2 3 837,0 3 720,4  -6,6% -0,9% -6,3% -3,0%
EBITDA par action 7,5 3,1 9,0 5,7 7,5  -58,6% +190,2% -36,7% +32,0%
Bénéfices par action 4,1 0,4 4,9 3,1 -  -89,8% +1 095,6% -36,4% -
Free Cash Flow par action 1,4 0,5 -2,8 7,0 10,8  -64,7% -667,1% -350,5% +53,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Wells Fargo & Company

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Ratio de profitabilité de Wells Fargo & Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 39% 18% 47% 30% 34%  -54,5% +165,0% -36,9% +14,3%
Marge opérationnelle 31% 6% 37% 20% 26%  -81,7% +558,0% -44,8% +29,1%
Marge bénéficiaire 21% 2% 26% 16% -  -88,8% +991,7% -36,6% -
Marge de FCF 7% 3% -15% 37% 49%  -61,2% -617,9% -349,7% +33,3%
Rentabilité économique (ROA) - 0,1% 1,0% 0,6% -  - +1 078,3% -39,3% -
Rentabilité financière (ROE) - 0,9% 10,9% 6,6% -  - +1 083,1% -39,6% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 0% 5% 3% 5%  - +1 142,3% -42,5% +45,4%
FCF sur ∼ (CROIC) - 0% -3% 7% 10%  - -752,5% -343,5% +46,9%

 

Ratios de solvabilité de Wells Fargo & Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 4,1 8,5 12,4 5,6 5,8  +109,1% +45,9% -54,6% +4,0%
Liquidité générale 4,1 8,5 12,4 5,6 1,6  +109,1% +45,9% -54,6% -71,7%
Dette nette sur EBITDA -1,9 -16,7 -5,6 -1,2 -5,1  +775,6% -66,2% -78,3% +320,0%
Dette sur actifs 18% 14% 10% 13% 11%  -21,6% -24,5% +24,6% -13,2%
Dette sur capitaux propres 183% 147% 109% 137% 118%  -19,5% -25,9% +25,5% -13,6%
Couverture par l’EBITDA 1,8 1,6 9,4 2,4 0,9  -8,5% +484,9% -74,4% -64,5%
   ∼ par l’EBIT 1,4 0,5 7,4 1,6 0,7  -63,2% +1 352,2% -77,6% -59,9%
   ∼ par le flux opérationel 0,4 0,3 -2,9 3,0 1,2  -27,9% -1 242,9% -201,3% -58,7%
Coût de la dette - 2,6% 1,6% 4,0% 14,1%  - -36,7% +145,1% +249,3%

 

Graphique des dividendes de Wells Fargo & Company

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Ratios de distribution de Wells Fargo & Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 17 938 1 710 20 256 12 067 -  -90,5% +1 084,6% -40,4% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 6 217 2 051 -11 525 27 048 40 358  -67,0% -661,9% -334,7% +49,2%
Dividende payé -9 589 -6 142 -3 627 -5 293 -5 930  -35,9% -40,9% +45,9% +12,0%
Distribution sur résultat net 53% 359% 18% 44% -  +571,9% -95,0% +145,0% -
Distribution sur FCF 154% 299% -31% 20% 15%  +94,2% -110,5% -162,2% -24,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Wells Fargo & Company

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Wells Fargo & Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 85 81 69 74 237  -4,6% -14,9% +6,7% +221,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -5 979 845 355 -  - -114,1% -57,9% -
Conversion de l’encaisse - 6 060 -775 -282 237  - -112,8% -63,7% -184,3%
Rotation des actifs - - - - -  -16,2% +8,9% -2,6% +9,0%
Frais généraux sur CP 4% 4% 3% 3% 3%  +0,6% -15,9% -5,5% -5,1%
Frais généraux sur CA 8% 9% 7% 7% 6%  +16,9% -21,3% -3,6% -12,4%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Wells Fargo & Company

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
EBIT ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0,5 0 0,5  +0,5 -0,5 +0,5 0,25
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0,5 1  = +0,5 +0,5 0,38
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,4
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Wells Fargo & Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 0 1 1  = -1 +1 =
CFO > RN activités poursuivies 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 1 5 6 4 5  +4 +1 -2 +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Wells Fargo & Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,3 0,2 0,2 -  +36,2% -11,0% -37,5% -82,6%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -3,7% +11,1% +7,8% +4,3%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -84,7% +616,6% -46,3% +40,7%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,5  - - - -
Critère X5 - - - - -  -16,2% +8,9% -2,6% +9,0%
 
Z_SCORE - - - - 0,8  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Wells Fargo & Company

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Sociétés possiblement comparables à Wells Fargo Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis JPMorgan Chase 533,1 2,4% 1,1 12,4 199,5 1,3 -
États-Unis Bank of America 271,5 2,6% 1,4 11,4 37,8 0,2 -
États-Unis Wells Fargo 186,1 2,5% 1,2 11,5 57,6 0,7 -
Royaume-Uni HSBC Holdings 136,1 7,7% 0,6 6,6 615,0 -3,4 -
Canada Royal Bank of Canada 129,8 4,1% 0,8 11,9 136,2 5,6 -
États-Unis Citigroup 109,5 3,4% 1,5 10,2 62,8 2,9 -
Canada Toronto Dominion Bank 97,6 5,0% 0,8 10,3 82,3 3,6 -
  Médiane 60,4 4,5% 1,1 10,1   1,9 -  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Wells Fargo

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Dividendes par action détachés par Wells Fargo & Company (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,35----------
2023-0,30--0,30--0,35--0,35-
2022-0,25--0,25--0,30--0,30-
2021-0,10--0,10--0,20--0,20-
2020-0,51--0,51--0,10--0,10-
20190,45---0,45--0,51--0,51-
2018-0,39--0,39--0,43--0,43-
2017-0,38--0,38--0,39--0,39-
2016-0,38--0,38--0,38--0,38-
2015-0,35--0,38--0,38--0,38-
2014-0,30--0,35--0,35--0,35-
20130,25---0,30--0,30--0,30-
2012-0,120,10-0,22--0,22--0,22-
2011-0,050,07-0,12--0,12--0,12-
2010-0,05--0,05--0,05--0,05-
2009-0,34--0,05--0,05--0,05-
2008-0,31--0,31--0,34--0,34-
20070,28---0,28--0,31--0,31-
2006-0,26--0,26--0,28--0,28-
2005-0,24--0,24--0,26--0,26-
2004----0,22--0,24--0,24-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 85 063 72 340 78 492 73 785 82 597  -15,0% +8,5% -6,0% +11,9%
Charges d'exploitation -58 260 -57 667 -53 790 -57 278 -55 562  -1,0% -6,7% +6,5% -3,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -6 745 -6 706 -5 723 -5 188 -5 085  -0,6% -14,7% -9,3% -2,0%
Résultat opérationnel 25 967 4 041 28 851 14 970 21 636  -84,4% +614,0% -48,1% +44,5%
Autres revenus/frais nets 24 198 -1 536 -35 -1 21 636  -106,3% -97,7% -97,1% -2 163 700,0%
Charge d'intérêt -18 852 -7 963 -3 915 -9 074 -32 743  -57,8% -50,8% +131,8% +260,8%
Résultat avant impôts 25 967 2 505 28 816 14 969 21 636  -90,4% +1 050,3% -48,1% +44,5%
Impôts sur les bénéfices -5 761 -1 157 -5 578 -2 087 -2 607  -79,9% +382,1% -62,6% +24,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
17 938 1 710 20 256 12 067 -  -90,5% +1 084,6% -40,4% -
 
EBITDA 33 042 12 777 36 741 21 802 27 907  -61,3% +187,6% -40,7% +28,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 20 206 2 175 23 266 12 883 19 029  -89,2% +969,9% -44,6% +47,7%
Taux d’imposition 22% 46% 19% 14% 12%  +108,2% -58,1% -28,0% -13,6%
 
Chiffre d’affaires par action 19,2 17,5 19,2 19,2 22,2  -9,0% +9,5% +0,4% +15,5%
EBITDA par action 7,5 3,1 9,0 5,7 7,5  -58,6% +190,2% -36,7% +32,0%
Bénéfices par action 4,1 0,4 4,9 3,1 -  -89,8% +1 095,6% -36,4% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 424 540 501 091 426 333 287 659 113 482  +18,0% -14,9% -32,5% -60,5%
   dont Trésorerie 141 250 264 612 234 230 159 157 237 219  +87,3% -11,5% -32,1% +49,0%
   dont Placements à CT 263 459 220 392 177 244 113 594 125 525  -16,3% -19,6% -35,9% +10,5%
   dont Créances clients 19 831 16 087 14 859 14 908 53 724  -18,9% -7,6% +0,3% +260,4%
   dont Stock -385 842 -471 575 -440 907 -369 987 -524 614  +22,2% -6,5% -16,1% +41,8%
Placements à long terme 952 714 563 467 1 193 508 116 033 480 202  -40,9% +111,8% -90,3% +313,8%
Biens corporels 9 309 20 601 8 571 8 350 -  +121,3% -58,4% -2,6% -
Écart d'acquisitions 26 390 26 392 25 180 25 173 25 175  +0% -4,6% 0% +0%
Biens incorporels 12 947 7 437 8 189 10 480 8 508  -42,6% +10,1% +28,0% -18,8%
Actifs totaux 1 927 555 1 955 163 1 948 068 1 881 016 1 932 468  +1,4% -0,4% -3,4% +2,7%
 
Passifs courants 104 512 58 999 34 409 51 145 71 210  -43,5% -41,7% +48,6% +39,2%
   dont Créances fournisseurs 75 163 1 404 381 70 957 69 056 -  +1 768,4% -94,9% -2,7% -
   dont Dette à court terme 104 512 58 999 34 409 51 145 11 883  -43,5% -41,7% +48,6% -76,8%
Dette à long terme 237 270 212 950 170 113 194 955 207 569  -10,2% -20,1% +14,6% +6,5%
Passifs totaux 1 739 571 1 769 243 1 757 958 1 699 141 1 745 025  +1,7% -0,6% -3,3% +2,7%
 
Action ordinaire 9 136 9 136 9 136 9 136 9 136  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 166 697 162 890 180 322 187 649 201 136  -2,3% +10,7% +4,1% +7,2%
Capitaux propres 187 146 184 887 187 606 179 889 185 735  -1,2% +1,5% -4,1% +3,2%
 
Dette portant intérets 341 782 271 949 204 522 246 100 219 452  -20,4% -24,8% +20,3% -10,8%
Dette nette -62 927 -213 055 -206 952 -26 651 -143 292  +238,6% -2,9% -87,1% +437,7%
Fonds de roulement 320 028 442 092 391 924 236 514 42 272  +38,1% -11,3% -39,7% -82,1%
Actions en circulation (en M) 4 425,4 4 134,2 4 096,2 3 837,0 3 720,4  -6,6% -0,9% -6,3% -3,0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 20 041 3 586 23 238 12 882 19 029  -82,1% +548,0% -44,6% +47,7%
 
Dépréciation 7 075 8 736 7 890 6 832 6 271  +23,5% -9,7% -13,4% -8,2%
Ajustements des bénéfices nets 16 795 -33 573 -55 937 10 172 -  -299,9% +66,6% -118,2% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 6 251 -10 784 16 944 -9 368 -  -272,5% -257,1% -155,3% -
Flux opérationnel 6 730 2 051 -11 525 27 048 40 358  -69,5% -661,9% -334,7% +49,2%
 
Dépenses d’investissement 513 - - - -  - - - -
Investissements 13 953 28 663 22 958 33 593 4 348  +105,4% -19,9% +46,3% -87,1%
Flux d’investissement -29 631 122 554 -7 619 -42 476 -  -513,6% -106,2% +457,5% -
 
Dividendes payés 9 589 6 142 3 627 5 293 5 930  -35,9% -40,9% +45,9% +12,0%
Emprunts nets -8 890 -72 724 -70 449 50 714 -  +718,0% -3,1% -172,0% -
Flux de financement -9 136 -1 243 -11 238 -59 645 20 494  -86,4% +804,1% +430,7% -134,4%
 
Variation nette de la trésorerie -32 037 123 362 -30 382 -75 073 76 895  -485,1% -124,6% +147,1% -202,4%
 
Free Cash Flow par action 1,4 0,5 -2,8 7,0 10,8  -64,7% -667,1% -350,5% +53,9%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 19 660 20 729 20 533 20 857 20 478  +5,4% -0,9% +1,6% -1,8%
Charges d'exploitation -16 194 -13 676 -12 987 -13 113 -15 786  -15,5% -5,0% +1,0% +20,4%
   dont Coût des ventes - -1 902 -1 886 -2 028 -  - -0,8% +7,5% -
   dont Frais généraux -1 357 -1 229 -1 304 -1 310 -1 242  -9,4% +6,1% +0,5% -5,2%
Résultat opérationnel 2 493 5 846 5 833 6 547 3 410  +134,5% -0,2% +12,2% -47,9%
Autres revenus/frais nets 8 -12 827 5 833 -12 067 3 410  -160 437,5% -145,5% -306,9% -128,3%
Charge d'intérêt -4 360 -6 020 -7 667 -8 988 -10 068  +38,1% +27,4% +17,2% +12,0%
Résultat avant impôts 2 501 5 846 5 833 6 547 3 410  +133,7% -0,2% +12,2% -47,9%
Impôts sur les bénéfices -127 -966 -930 -811 -100  +660,6% -3,7% -12,8% -87,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 585 4 713 4 659 5 450 -  +82,3% -1,1% +17,0% -
 
EBITDA 4 072 7 398 7 461 8 144 4 904  +81,7% +0,9% +9,2% -39,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 366 4 880 4 903 5 736 3 310  +106,2% +0,5% +17,0% -42,3%
Taux d’imposition 5% 17% 16% 12% 3%  +225,4% -3,5% -22,3% -76,3%
 
Chiffre d’affaires par action 5,1 5,4 5,5 5,7 5,6  +5,8% +1,5% +2,8% -1,2%
EBITDA par action 1,1 1,9 2,0 2,2 1,3  +82,3% +3,4% +10,5% -39,4%
Bénéfices par action 0,7 1,2 1,3 1,5 -  +83,0% +1,3% +18,4% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 287 659 321 654 304 918 360 371 113 482  +11,8% -5,2% +18,2% -68,5%
   dont Trésorerie 159 157 162 436 155 333 217 896 237 219  +2,1% -4,4% +40,3% +8,9%
   dont Placements à CT 113 594 144 398 134 251 126 437 125 525  +27,1% -7,0% -5,8% -0,7%
   dont Créances clients 14 908 14 820 15 334 16 038 53 724  -0,6% +3,5% +4,6% +235,0%
   dont Stock -369 987 -379 152 -385 883 -438 852 -524 614  +2,5% +1,8% +13,7% +19,5%
Placements à long terme 116 033 572 207 570 939 546 752 480 202  +393,1% -0,2% -4,2% -12,2%
Biens corporels 8 350 8 416 8 392 8 559 -  +0,8% -0,3% +2,0% -
Écart d'acquisitions 25 173 25 173 25 175 25 174 25 175  0% +0% 0% +0%
Biens incorporels 10 480 9 950 9 345 9 526 8 508  -5,1% -6,1% +1,9% -10,7%
Actifs totaux 1 881 016 1 886 400 1 876 320 1 909 261 1 932 468  +0,3% -0,5% +1,8% +1,2%
 
Passifs courants 51 145 81 007 84 255 93 330 71 210  +58,4% +4,0% +10,8% -23,7%
   dont Créances fournisseurs 69 056 69 181 73 466 1 354 010 -  +0,2% +6,2% +1 743,0% -
   dont Dette à court terme 51 145 81 007 84 255 93 330 11 883  +58,4% +4,0% +10,8% -87,3%
Dette à long terme 194 955 173 466 170 632 190 035 207 569  -11,0% -1,6% +11,4% +9,2%
Passifs totaux 1 699 141 1 703 180 1 694 368 1 726 888 1 745 025  +0,2% -0,5% +1,9% +1,1%
 
Action ordinaire 9 136 9 136 9 136 9 136 9 136  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 187 649 191 688 195 164 199 287 201 136  +2,2% +1,8% +2,1% +0,9%
Capitaux propres 179 889 181 168 180 191 180 715 185 735  +0,7% -0,5% +0,3% +2,8%
 
Dette portant intérets 246 100 254 473 254 887 283 365 219 452  +3,4% +0,2% +11,2% -22,6%
Dette nette -26 651 -52 361 -34 697 -60 968 -143 292  +96,5% -33,7% +75,7% +135,0%
Fonds de roulement 236 514 240 647 220 663 267 041 42 272  +1,7% -8,3% +21,0% -84,2%
Actions en circulation (en M) 3 832,7 3 818,7 3 724,9 3 680,6 3 657,0  -0,4% -2,5% -1,2% -0,6%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Wells Fargo & Company (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 2 628 4 880 4 903 5 736 3 510  +85,7% +0,5% +17,0% -38,8%
 
Dépréciation 1 579 1 552 1 628 1 597 1 494  -1,7% +4,9% -1,9% -6,4%
Ajustements des bénéfices nets 939 6 025 -12 456 -2 111 -  +541,6% -306,7% -83,1% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -3 242 -1 385 -1 385 -1 385 -  -57,3% 0% 0% -
Flux opérationnel 7 245 7 406 -755 15 505 18 202  +2,2% -110,2% -2 153,6% +17,4%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -15 926 -8 714 15 381 7 628 -4 231  -45,3% -276,5% -50,4% -155,5%
Flux d’investissement -42 476 -7 955 20 601 20 274 -  -81,3% -359,0% -1,6% -
 
Dividendes payés 1 476 1 357 1 449 1 514 1 610  -8,1% +6,8% +4,5% +6,3%
Emprunts nets 18 015 24 861 1 661 32 859 -  +38,0% -93,3% +1 878,3% -
Flux de financement 2 383 -2 177 -21 859 39 165 5 365  -191,4% +904,1% -279,2% -86,3%
 
Variation nette de la trésorerie -6 298 -2 726 -2 013 62 298 19 336  -56,7% -26,2% -3 194,8% -69,0%
 
Free Cash Flow par action 1,9 1,9 -0,2 4,2 5,0  +2,6% -110,5% -2 178,4% +18,2%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.