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Virgin Money UK PLC

Virgin Money UK (VMUK.LSE, GB00BD6GN030)

Virgin Money UK PLC provides banking products and services for consumers, and small and medium sized businesses under the Clydesdale Bank, Yorkshire Bank, and Virgin Money brands in the United Kingdom. The company offers savings and current accounts, mortgages, credit cards, and home loans; business loans, overdraft facilities, treasury solutions, and corporate and structured finance; risk management; asset and invoice finance services; international trade services; and home, car, and life and critical illness insurance products. It also offers online and mobile banking, and telephone banking services. The company was formerly known as CYBG PLC and changed its name to Virgin Money UK PLC in October 2019. Virgin Money UK PLC was founded in 1838 and is headquartered in Glasgow, the United Kingdom.

Siège social : 177 Bothwell Street, Glasgow, United Kingdom, G2 7ER

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Virgin Money UK

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Virgin Money UK PLC

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 296 470 000 83,6% 22,7% 51,2% - 51%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
11,9 6,3 5,7 0,5 - 4,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
26% 13% 4,1% 0,3% -11,1% -84,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
213,6 GBX 207,4 170,9 163,0 131,5 218,8

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Virgin Money UK PLC

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Performance boursière ajustée des dividendes de Virgin Money UK PLC

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+36,4% +41,4% +31,7% +30,2% +60,0% +31,2% +25,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+285,6% +19,3% -17,6% -8,9% +22,4% +32,6% -

 

Équipe de direction de Virgin Money UK PLC

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
David Joseph Duffy B.B.S., MA CEO & Executive Director 63 Clifford James Abrahams CFO & Executive Director 57
Sarah Fay Wilkinson Chief Operating Officer 54 Richard Smith Head of Investor Relations -
James Richard Peirson General Counsel & Purpose Officer 46 Syreeta Brown Group Chief People & Communications Officer -
Hugh Chater Senior Adviser - Susan Poot Group Chief Risk Officer -
Matthew Harrison Head of Treasury Debt Capital Markets - Allegra Patrizi Managing Director of Business & Commercial -

 

Présence de Virgin Money UK dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Virgin Money UK PLC

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Fondamentaux de Virgin Money UK PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 715 2 377 2 106 2 441 4 044  +38,6% -11,4% +15,9% +65,7%
EBITDA -198 -218 -275 -214 -194  +10,1% +26,1% -22,2% -9,3%
Résultat opérationnel -306 25 727 739 488  -108,2% +2 808,0% +1,7% -34,0%
Résultat net -253 -220 395 467 -  -13,0% -279,5% +18,2% -
Free Cash Flow 574 2 390 798 1 850 934  +316,4% -66,6% +131,8% -49,5%
Marge de FCF 33% 101% 38% 76% 23%  +200,4% -62,3% +100,0% -69,5%
ROIC - 0% 4% 5% 3%  - +3 352,7% +40,8% -30,6%
CROIC - 11% 5% 14% 9%  - -60,4% +207,6% -32,8%
Taux d’imposition - - 14% 10% 29%  - - -28,3% +196,4%
Capital investi 23 486 18 301 16 894 9 630 10 296  -22,1% -7,7% -43,0% +6,9%
Actions en circul. (en M) 1 414,0 1 440,0 1 443,0 1 444,0 1 379,0  +1,8% +0,2% +0,1% -4,5%
EBITDA par action -0,1 -0,2 -0,2 -0,1 -0,1  +8,1% +25,9% -22,2% -5,1%
Bénéfices par action -0,2 -0,2 0,3 0,3 -  -14,6% -279,2% +18,1% -
Free Cash Flow par action 0,4 1,7 0,6 1,3 0,7  +308,9% -66,7% +131,7% -47,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Virgin Money UK PLC

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Ratio de profitabilité de Virgin Money UK PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA -12% -9% -13% -9% -5%  -20,6% +42,4% -32,9% -45,3%
Marge opérationnelle -18% 1% 35% 30% 12%  -105,9% +3 182,2% -12,3% -60,1%
Marge bénéficiaire -15% -9% 19% 19% -  -37,3% -302,6% +2,0% -
Marge de FCF 33% 101% 38% 76% 23%  +200,4% -62,3% +100,0% -69,5%
Rentabilité économique (ROA) - -0,2% 0,4% 0,5% -  - -281,4% +17,2% -
Rentabilité financière (ROE) - -4,9% 9,2% 9,1% -  - -289,2% -0,9% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 0% 4% 5% 3%  - +3 352,7% +40,8% -30,6%
FCF sur ∼ (CROIC) - 11% 5% 14% 9%  - -60,4% +207,6% -32,8%

 

Ratios de solvabilité de Virgin Money UK PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 54,7 0,2 - - -  -99,7% -79,5% -19,8% +2,7%
Liquidité générale 54,7 0,2 0,2 0,2 0,2  -99,7% -2,7% +28,1% +5,3%
Dette nette sur EBITDA -36,1 -20,7 -37,0 -10,9 -19,6  -42,6% +78,4% -70,5% +79,2%
Dette sur actifs 20% 16% 14% 4% 6%  -22,0% -12,5% -68,9% +33,7%
Dette sur capitaux propres 368% 356% 271% 70% 105%  -3,3% -23,9% -74,2% +51,2%
Couverture par l’EBITDA -0,2 -1,1 -1,6 -0,9 -0,4  +411,0% +45,2% -41,6% -61,3%
   ∼ par l’EBIT -0,3 -1,9 -2,7 -1,7 -0,6  +456,7% +46,2% -36,7% -66,4%
   ∼ par le flux opérationel 0,8 12,5 5,3 8,4 1,8  +1 491,2% -58,1% +59,2% -78,8%
Coût de la dette - 1,2% 1,3% 2,8% 11,6%  - +6,9% +117,5% +313,5%

 

Graphique des dividendes de Virgin Money UK PLC

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Ratios de distribution de Virgin Money UK PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net -253 -220 395 467 -  -13,0% -279,5% +18,2% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 574 2 390 798 1 850 934  +316,4% -66,6% +131,8% -49,5%
Dividende payé -45 -79 -79 -50 -148  +75,6% 0% -36,7% +196,0%
Distribution sur résultat net -18% -36% 20% 11% -  +101,9% -155,7% -46,5% -
Distribution sur FCF 8% 3% 10% 3% 16%  -57,8% +199,5% -72,7% +486,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Virgin Money UK PLC

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Virgin Money UK PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 3 0 2 13 6  -95,2% +1 367,3% +477,4% -54,2%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -7 4 -13 978 -  - -152,7% -377 724,3% -
Conversion de l’encaisse - 7 -1 13 991 6  - -120,2% -965 997,8% -100,0%
Rotation des actifs - - - - -  +39,7% -10,2% +12,4% +65,9%
Frais généraux sur CP 8% 6% 6% 4% 7%  -18,3% -2,1% -27,4% +64,9%
Frais généraux sur CA 23% 11% 13% 10% 9%  -52,8% +25,4% -22,0% -12,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Virgin Money UK PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
EBIT ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 1 0  = = -1 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 0,5 1 0,75  -0,5 +0,5 -0,25 0,81
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -1  = = -1 -1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE2,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 1 1 0,5 0  = -0,5 -0,5 0,33
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Virgin Money UK PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 0 1 1 0  = +1 = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Liquidité générale ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
F_SCORE 2 4 5 7 5  +2 +1 +2 -2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Virgin Money UK PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,1 -0,6 -0,6 -0,6 -0,5  -489,5% +10,5% -10,4% -12,5%
Critère X2 × 1,4 - 0,1 0,1 0,1 0,1  +80,0% +10,4% +4,8% -7,3%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  +20,9% +28,6% -18,2% -21,0%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,3  - - - -
Critère X5 - - - - -  +39,7% -10,2% +12,4% +65,9%
 
Z_SCORE - - - - -0,1  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Virgin Money UK PLC

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Sociétés possiblement comparables à Virgin Money UK Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis United Bankshares 4,3 4,3% 1,0 12,9 35,4 2,7 -
Italie Banca Generali S.p.A. 4,2 5,8% 1,1 12,7 36,9 7,2 -
États-Unis UMB Financial 3,7 1,9% 0,8 11,7 85,6 -3,1 -
Royaume-Uni Virgin Money UK 3,2 2,5% 1,9 6,3 213,6 4,3 -
Italie Credito Emiliano 3,2 4,8% 1,1 6,6 9,3 -1,7 -
Italie Banca Popolare di Sondrio S.p.A. 3,1 8,2% 1,4 5,9 7,0 -1,1 -
Suède Avanza Bank Holding 3,1 5,0% 1,1 4,9 230,1 7,3 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Virgin Money UK

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Dividendes par action détachés par Virgin Money UK PLC (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,02----------
2023-0,08--0,03-------
2022-0,01--0,03-------
20190,03-----------
20180,01--0,04---0,02----
2017---0,04---0,02----
2016---0,03---0,02----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 715 2 377 2 106 2 441 4 044  +38,6% -11,4% +15,9% +65,7%
Charges d'exploitation -754 -599 -540 -471 -666  -20,6% -9,8% -12,8% +41,4%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -387 -253 -281 -254 -370  -34,6% +11,1% -9,6% +45,7%
Résultat opérationnel -306 25 727 739 488  -108,2% +2 808,0% +1,7% -34,0%
Autres revenus/frais nets 74 -161 422 599 345  -317,6% -362,1% +41,9% -42,4%
Charge d'intérêt -919 -198 -172 -229 -537  -78,5% -13,1% +33,1% +134,5%
Résultat avant impôts -232 -161 422 599 345  -30,6% -362,1% +41,9% -42,4%
Impôts sur les bénéfices -38 -27 -57 -58 -99  -28,9% +111,1% -201,8% +70,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-253 -220 395 467 -  -13,0% -279,5% +18,2% -
 
EBITDA -198 -218 -275 -214 -194  +10,1% +26,1% -22,2% -9,3%
RN d’exploitation (NOPAT) -214 22 629 667 348  -110,1% +2 808,0% +6,1% -47,9%
Taux d’imposition - - 14% 10% 29%  - - -28,3% +196,4%
 
Chiffre d’affaires par action 1,2 1,7 1,5 1,7 2,9  +36,1% -11,6% +15,8% +73,5%
EBITDA par action -0,1 -0,2 -0,2 -0,1 -0,1  +8,1% +25,9% -22,2% -5,1%
Bénéfices par action -0,2 -0,2 0,3 0,3 -  -14,6% -279,2% +18,1% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 11 314 9 254 9 770 12 286 11 467  -18,2% +5,6% +25,8% -6,7%
   dont Trésorerie 11 314 9 761 2 156 1 621 1 489  -13,7% -77,9% -24,8% -8,1%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 15 1 13 87 66  -93,3% +1 200,0% +569,2% -24,1%
   dont Stock - -9 762 - -1 708 -1 555  - - - -9,0%
Placements à long terme 4 919 5 651 4 333 4 473 5 839  +14,9% -23,3% +3,2% +30,5%
Biens corporels 145 288 250 211 -  +98,6% -13,2% -15,6% -
Écart d'acquisitions 11 11 11 11 11  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 505 491 373 267 173  -2,8% -24,0% -28,4% -35,2%
Actifs totaux 90 999 90 259 89 100 91 907 91 786  -0,8% -1,3% +3,2% -0,1%
 
Passifs courants 207 52 162 56 595 55 565 49 270  +25 099,0% +8,5% -1,8% -11,3%
   dont Créances fournisseurs 207 188 99 65 410 -  -9,2% -47,3% +65 970,7% -
   dont Dette à court terme 1 832 5 526 4 658 3 956 5 283  +201,6% -15,7% -15,1% +33,5%
Dette à long terme 16 633 8 758 7 678 - -  -47,3% -12,3% - -
Passifs totaux 85 978 86 242 84 542 86 233 86 773  +0,3% -2,0% +2,0% +0,6%
 
Action ordinaire 146 147 149 148 143  +0,7% +1,4% -0,7% -3,4%
Bénéfices non répartis 2 661 4 752 5 177 5 599 5 181  +78,6% +8,9% +8,2% -7,5%
Capitaux propres 5 021 4 017 4 558 5 674 5 013  -20,0% +13,5% +24,5% -11,6%
 
Dette portant intérets 18 465 14 284 12 336 3 956 5 283  -22,6% -13,6% -67,9% +33,5%
Dette nette 7 151 4 523 10 180 2 335 3 794  -36,8% +125,1% -77,1% +62,5%
Fonds de roulement 11 107 -42 908 -46 825 -43 279 -37 803  -486,3% +9,1% -7,6% -12,7%
Actions en circulation (en M) 1 414,0 1 440,0 1 443,0 1 444,0 1 379,0  +1,8% +0,2% +0,1% -4,5%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets -232 -168 395 595 345  -27,6% -335,1% +50,6% -42,0%
 
Dépréciation 108 149 191 179 116  +38,0% +28,2% -6,3% -35,2%
Ajustements des bénéfices nets 445 751 205 296 -  +68,8% -72,7% +44,4% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -2 933 -1 895 151 580 -  -35,4% -108,0% +284,1% -
Flux opérationnel 724 2 482 904 1 916 954  +242,8% -63,6% +111,9% -50,2%
 
Dépenses d’investissement 150 92 106 66 20  -38,7% +15,2% -37,7% -69,7%
Investissements -591 -685 546 -1 368 -869  +15,9% -179,7% -350,5% -36,5%
Flux d’investissement 3 952 -737 465 -1 368 -  -118,6% -163,1% -394,2% -
 
Dividendes payés 45 79 79 50 148  +75,6% 0% -36,7% +196,0%
Emprunts nets -429 -2 788 -383 2 496 -  +549,9% -86,3% -751,7% -
Flux de financement -542 -3 062 -1 065 1 810 -1 023  +464,9% -65,2% -270,0% -156,5%
 
Variation nette de la trésorerie 3 577 -1 317 439 2 358 -938  -136,8% -133,3% +437,1% -139,8%
 
Free Cash Flow par action 0,4 1,7 0,6 1,3 0,7  +308,9% -66,7% +131,7% -47,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBP)

  09/2021 03/2022 09/2022 03/2023 09/2023  09-03/22 03-09/22 09-03/23 03-09/23
Chiffre d’affaires - 1 109 1 332 1 808 2 235  - +20,1% +35,7% +23,6%
Charges d'exploitation - -227 -244 -282 -327  - +7,5% +15,6% +16,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - -121 -133 -171 -199  - +9,9% +28,6% +16,4%
Résultat opérationnel - 367 372 293 195  - +1,4% -21,2% -33,4%
Autres revenus/frais nets - 320 279 236 109  - -12,8% -15,4% -53,8%
Charge d'intérêt - -91 -138 -232 -307  - +51,6% +68,1% +32,3%
Résultat avant impôts 345 320 279 236 109  -7,2% -12,8% -15,4% -53,8%
Impôts sur les bénéfices -25 -77 -19 -56 -43  -414,3% -124,7% -394,7% -23,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
178 99 135 - -  -44,2% +35,9% - -
 
EBITDA -16 -92 -84 -85 -112  +493,5% -8,7% +1,2% +31,8%
RN d’exploitation (NOPAT) - 279 347 223 118  - +24,4% -35,5% -47,2%
Taux d’imposition 7% 24% 7% 24% 39%  +238,8% -71,7% +248,4% +66,3%
 
Chiffre d’affaires par action - 0,8 0,9 1,3 1,7  - +20,4% +40,9% +27,8%
EBITDA par action - -0,1 -0,1 -0,1 -0,1  +491,1% -8,5% +5,0% +36,2%
Bénéfices par action 0,1 0,1 0,1 - -  -44,5% +36,2% - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBP)

  09/2021 03/2022 09/2022 03/2023 09/2023  09-03/22 03-09/22 09-03/23 03-09/23
Actifs courants 10 511 9 577 12 286 12 364 11 467  -8,9% +28,3% +0,6% -7,3%
   dont Trésorerie 10 511 9 527 1 621 12 328 1 489  -9,4% -83,0% +660,5% -87,9%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 13 729 415 - 66  +5 507,7% -43,1% - -
   dont Stock - - - - -1 555  - - - -
Placements à long terme 4 333 4 085 4 473 5 477 5 839  -5,7% +9,5% +22,4% +6,6%
Biens corporels 250 227 211 - -  -9,2% -7,0% - -
Écart d'acquisitions 11 - 11 - 11  - - - -
Biens incorporels 362 343 267 241 173  -5,2% -22,2% -9,7% -28,2%
Actifs totaux 89 100 88 609 91 907 92 496 91 786  -0,6% +3,7% +0,6% -0,8%
 
Passifs courants 99 1 897 55 565 1 940 49 270  +1 816,2% +2 829,1% -96,5% +2 439,7%
   dont Créances fournisseurs 99 64 488 65 410 - -  +65 039,4% +1,4% - -
   dont Dette à court terme - 1 802 3 956 1 859 5 283  - +119,5% -53,0% +184,2%
Dette à long terme 7 678 - - - -  - - - -
Passifs totaux 83 627 83 738 86 233 87 460 86 773  +0,1% +3,0% +1,4% -0,8%
 
Action ordinaire 144 144 148 137 143  0% +2,8% -7,4% +4,4%
Bénéfices non répartis 3 049 5 439 5 599 5 315 5 181  +78,4% +2,9% -5,1% -2,5%
Capitaux propres 5 473 4 871 5 674 5 036 5 013  -11,0% +16,5% -11,2% -0,5%
 
Dette portant intérets 7 678 1 802 3 956 1 859 5 283  -76,5% +119,5% -53,0% +184,2%
Dette nette -2 833 -7 725 2 335 -10 469 3 794  +172,7% -130,2% -548,4% -136,2%
Fonds de roulement 10 412 7 680 -43 279 10 424 -37 803  -26,2% -663,5% -124,1% -462,7%
Actions en circulation (en M) 1 440,0 1 446,0 1 442,5 1 390,0 1 344,6  +0,4% -0,2% -3,6% -3,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBP)

  09/2021 03/2022 09/2022 03/2023 09/2023  09-03/22 03-09/22 09-03/23 03-09/23
Bénéfices nets 178 198 269 152 40  +11,5% +35,9% -43,5% -73,7%
 
Dépréciation -16 71 108 53 63  -558,1% +52,1% -50,9% +18,9%
Ajustements des bénéfices nets 1 92 80 - -  +9 050,0% -12,6% - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -529 -839 1 129 - -  +58,7% -234,6% - -
Flux opérationnel -155 -1 311 2 045 994 -635  +748,5% -256,0% -51,4% -163,9%
 
Dépenses d’investissement 8 39 27 9 11  +387,5% -30,8% -66,7% +22,2%
Investissements 76 -110 -565 - -  -244,7% +413,6% - -
Flux d’investissement 39 -117 -568 - -  -402,6% +387,1% - -
 
Dividendes payés 20 14 36 103 45  -28,2% +157,1% +186,1% -56,3%
Emprunts nets 177 839 410 - -  +373,7% -51,2% - -
Flux de financement -216 1 432 419 -322 717  -763,0% -70,7% -176,8% -322,7%
 
Variation nette de la trésorerie -332 10 115 -10 115 12 644 -12 644  -3 146,7% -200,0% -225,0% -200,0%
 
Free Cash Flow par action -0,1 -0,9 1,4 0,7 -0,5  +727,3% -249,8% -49,3% -167,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.