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U.S. Bancorp

U.S. Bancorp (USB.US, US9029733048)

U.S. Bancorp, a financial services holding company, provides various financial services to individuals, businesses, institutional organizations, governmental entities, and other financial institutions in the United States. It operates through Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking; Consumer and Business Banking; Payment Services; and Treasury and Corporate Support segments. The company offers depository services, including checking accounts, savings accounts, and time certificate contracts; and lending services, such as traditional credit products and credit card services, lease financing and import/export trade, asset-backed lending, agricultural finance, and other products. It also provides ancillary services comprising capital markets, treasury management, and receivable lock-box collection services to corporate and governmental entity customers. In addition, the company offers asset management and fiduciary services for individuals, estates, foundations, business …

Siège social : 800 Nicollet Mall, Minneapolis, MN, United States, 55402

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’U.S. Bancorp

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’U.S. Bancorp

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 558 310 000 99,7% 0,1% 79,6% 2,1 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
13,3 10,9 1,7 1,4 - -
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
21% 21% 10,2% 0,8% 20,9% -14,2%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
44,0 USD 47,9 41,9 37,9 26,2 45,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’U.S. Bancorp

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Performance boursière ajustée des dividendes d’U.S. Bancorp

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
- - - - - - -
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
- - - - - - -

 

Répartition des recommandations des analystes pour U.S. Bancorp

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
25 6 6 13 0 0 47,9

 

Équipe de direction d’U.S. Bancorp

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Andrew J. Cecere Chairman, President & CEO 63 John C. Stern Senior Executive VP & CFO 45
Terrance Robert Dolan Chief Administration Officer & Vice Chair 62 Shailesh M. Kotwal Vice Chairman of Payment Services 59
Gunjan Kedia Vice Chairman of Wealth, Corporate, Commercial & Institutional Banking 53 Timothy A. Welsh Vice Chairman of Consumer & Business Banking 58
Souheil S. Badran Senior EVP & COO 59 Jennifer Ann Thompson C.F.A. EVP, Head of Corporate Finance and Director of Investor Relations & Economic Analysis -
Dilip Venkatachari Senior EVP and Chief Information & Technology Officer 64 James L. Chosy Senior EVP & General Counsel 60

 

Opérations d’initiés récentes pour U.S. Bancorp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
16/02/2024 James L Chosy EVP Vente 21 582 $41,47 $895 006
30/01/2024 Terrance R Dolan Insider Vente 26 583 $43,37 $1 152 905
18/01/2024 Timothy A Welsh Insider Vente 12 100 $40,33 $487 993
14/12/2023 Terrance R Dolan Insider Vente 22 756 $45,04 $1 024 930
14/12/2023 Jerry Moran U.S. Congress Member (R-KS) Vente 0 $45,33 $0
11/12/2023 Shailesh M Kotwal Insider Vente 2 046 $40,34 $82 536
07/12/2023 Shailesh M Kotwal Insider Vente 2 954 $39,56 $116 860
17/10/2023 James B Kelligrew Insider Vente 19 $41,15 $782
14/10/2023 James B Kelligrew Insider Achat 62 $16,30 $1 011
26/09/2023 James B Kelligrew Insider Achat 69 $19,18 $1 323
19/09/2023 James B Kelligrew Insider Vente 7 $18,32 $128
16/09/2023 James B Kelligrew Insider Achat 23 $26,69 $614
01/09/2023 Shelley Moore Capito U.S. Congress Member (R-WV) Vente 0 $37,07 $0
27/08/2023 James B Kelligrew Insider Achat 500 $54,40 $27 200
10/08/2023 Timothy A Welsh Insider Vente 13 816 $39,79 $549 739
08/08/2023 Terrance R Dolan CFO Vente 26 000 $39,75 $1 033 500
25/07/2023 James B Kelligrew Insider Vente 4 $18,14 $73
12/07/2023 Daniel S. Goldman U.S. Congress Member (D-NY) Vente 0 $35,12 $0
06/07/2023 James B Kelligrew Insider Achat 80 $16,26 $1 301
23/06/2023 James B Kelligrew Insider Achat 31 $56,28 $1 745
12/06/2023 James B Kelligrew Insider Achat 12 $26,84 $322
04/06/2023 James B Kelligrew Insider Vente 163 $39,61 $6 456
01/06/2023 James B Kelligrew Insider Achat 25 $19,56 $489
26/05/2023 Zoe Lofgren U.S. Congress Member (D-CA) Vente 0 $30,67 $0
16/05/2023 James B Kelligrew Insider Achat 34 $16,25 $553
08/05/2023 James B Kelligrew Insider Achat 16 260 $30,59 $497 393
05/05/2023 Richard P Mckenney Director Achat 20 000 $30,37 $607 400
03/05/2023 James B Kelligrew Insider Achat 159 $23,92 $3 803
28/04/2023 Scott W Wine Director Achat 30 438 $32,85 $999 888
25/04/2023 James B Kelligrew Insider Vente 64 $51,79 $3 315
21/04/2023 Alan B Colberg Director Achat 10 000 $34,14 $341 400
16/04/2023 James B Kelligrew Insider Vente 3 $25,26 $76
14/04/2023 James B Kelligrew Insider Achat 18 $25,12 $452
10/04/2023 Daniel S. Goldman U.S. Congress Member (D-NY) Achat 0 $35,61 $0
28/03/2023 James B Kelligrew Insider Achat 79 $44,71 $3 532
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR U.S. BANCORP-$2 865 871

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’U.S. Bancorp au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 0,1 11,7 13,0 3 28,0
Risque Négligeable Faible Faible Moyen Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’U.S. Bancorp dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
MFS Low Volatility Global Equity Fund Global Large-Stock Blend 24 1,3%

 

Graphique des profits et résultats d’U.S. Bancorp

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Fondamentaux d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 22 883 23 226 22 721 24 184 28 013  +1,5% -2,2% +6,4% +15,8%
EBITDA 9 064 6 552 10 641 11 065 7 854  -27,7% +62,4% +4,0% -29,0%
Résultat opérationnel 8 562 6 025 10 144 10 505 6 836  -29,6% +68,4% +3,6% -34,9%
Résultat net 6 583 4 621 7 605 5 501 -  -29,8% +64,6% -27,7% -
Free Cash Flow 4 889 3 160 9 209 21 119 2 421  -35,4% +191,4% +129,3% -88,5%
Marge de FCF 21% 14% 41% 87% 9%  -36,3% +197,9% +115,5% -90,1%
ROIC - 4% 8% 8% 5%  - +73,8% -2,1% -40,5%
CROIC - 3% 9% 19% 2%  - +215,5% +113,1% -89,5%
Taux d’imposition 19% 18% 21% 20% 20%  -8,1% +21,8% -6,6% +2,3%
Capital investi 115 743 106 158 98 839 121 811 118 241  -8,3% -6,9% +23,2% -2,9%
Actions en circul. (en M) 1 583,0 1 510,0 1 490,0 1 510,0 1 543,0  -4,6% -1,3% +1,3% +2,2%
EBITDA par action 5,7 4,3 7,1 7,3 5,1  -24,2% +64,6% +2,6% -30,5%
Bénéfices par action 4,2 3,1 5,1 3,6 -  -26,4% +66,8% -28,6% -
Free Cash Flow par action 3,1 2,1 6,2 14,0 1,6  -32,2% +195,3% +126,3% -88,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’U.S. Bancorp

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Ratio de profitabilité d’U.S. Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 40% 28% 47% 46% 28%  -28,8% +66,0% -2,3% -38,7%
Marge opérationnelle 37% 26% 45% 43% 24%  -30,7% +72,1% -2,7% -43,8%
Marge bénéficiaire 29% 20% 33% 23% -  -30,8% +68,2% -32,0% -
Marge de FCF 21% 14% 41% 87% 9%  -36,3% +197,9% +115,5% -90,1%
Rentabilité économique (ROA) - 0,9% 1,3% 0,9% -  - +53,2% -34,7% -
Rentabilité financière (ROE) - 8,8% 14,1% 10,4% -  - +59,9% -26,1% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 4% 8% 8% 5%  - +73,8% -2,1% -40,5%
FCF sur ∼ (CROIC) - 3% 9% 19% 2%  - +215,5% +113,1% -89,5%

 

Ratios de solvabilité d’U.S. Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 6,7 18,1 14,8 4,4 12,1  +169,9% -18,5% -70,4% +177,4%
Liquidité générale 6,7 18,1 14,8 4,4 12,1  +169,9% -18,5% -70,4% +177,4%
Dette nette sur EBITDA -9,0 -22,3 -11,1 -5,0 -8,6  +149,6% -50,4% -54,8% +72,1%
Dette sur actifs 13% 10% 8% 11% 9%  -25,7% -20,0% +37,4% -9,9%
Dette sur capitaux propres 123% 100% 80% 140% 114%  -18,9% -20,0% +75,0% -18,7%
Couverture par l’EBITDA 2,0 3,3 10,7 3,4 0,6  +59,4% +229,6% -67,9% -81,9%
   ∼ par l’EBIT 1,9 3,0 10,2 3,3 0,5  +55,1% +241,6% -68,0% -83,4%
   ∼ par le flux opérationel 1,1 1,8 9,9 6,6 0,7  +67,6% +439,0% -34,0% -89,8%
Coût de la dette - 3,4% 2,0% 5,6% 18,8%  - -40,6% +173,3% +236,4%

 

Graphique des dividendes d’U.S. Bancorp

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Ratios de distribution d’U.S. Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 6 583 4 621 7 605 5 501 -  -29,8% +64,6% -27,7% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 4 889 3 160 9 209 21 119 2 421  -35,4% +191,4% +129,3% -88,5%
Dividende payé -2 745 -2 852 -2 887 -3 075 -3 311  +3,9% +1,2% +6,5% -207,7%
Distribution sur résultat net 42% 62% 38% 56% -  +48,0% -38,5% +47,3% -
Distribution sur FCF 56% 90% 31% 15% 137%  +60,7% -65,3% -53,6% +839,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’U.S. Bancorp

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’U.S. Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 226 215 199 152 109  -4,8% -7,8% -23,4% -28,6%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -3 880 4 934 -7 935 -  - -227,2% -260,8% -
Conversion de l’encaisse - 4 096 -4 735 8 088 109  - -215,6% -270,8% -98,7%
Rotation des actifs - - - - -  -9,2% -5,5% -9,6% +17,8%
Frais généraux sur CP 15% 15% 16% 18% 19%  +1,9% +6,3% +13,5% +4,4%
Frais généraux sur CA 33% 34% 38% 38% 37%  +2,8% +12,4% -1,4% -1,8%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’U.S. Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0,75 0 1 1  -0,75 +1 = 0,69
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0,75 0,75 0,5  +0,75 = -0,25 0,50
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0,75 1 0  +0,75 +0,25 -1 0,44
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,25  = = +0,25 0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,33
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’U.S. Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
 
F_SCORE 1 5 6 3 5  +4 +1 -3 +2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’U.S. Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,3 0,4 0,3 0,2 0,2  +32,9% -22,1% -44,9% +23,1%
Critère X2 × 1,4 0,2 0,2 0,2 0,1 0,2  -9,1% +4,2% -11,7% +4,7%
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,1 0,1 -  -37,1% +62,7% -12,0% -33,8%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,6  - - - -
Critère X5 - - - - -  -9,2% -5,5% -9,6% +17,8%
 
Z_SCORE - - - - 1,1  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à U.S. Bancorp

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Sociétés possiblement comparables à U.S. Bancorp Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
France BNP Paribas 73,6 7,2% 1,6 7,0 64,7 1,5 -
États-Unis Itau Unibanco Banco Holding [ADR] 63,1 3,4% 0,5 9,1 6,9 6,2 -
États-Unis U.S. Bancorp 62,8 4,5% 1,1 10,9 44,0 - -
Italie Intesa Sanpaolo 60,6 9,0% 1,3 8,0 3,3 -0,3 -
Italie UniCredit S.p.A. 57,5 5,4% 1,5 6,9 34,4 -0,2 -
États-Unis PNC Financial Services Group 57,2 4,0% 1,2 12,4 160,0 4,8 -
États-Unis Truist Financial 46,5 5,5% 1,1 10,7 38,6 3,8 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’U.S. Bancorp

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Dividendes par action détachés par U.S. Bancorp (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,49---------
2023--0,48--0,48--0,48--0,49
2022--0,46--0,46--0,48--0,48
2021--0,42--0,42--0,46--0,46
2020--0,42--0,42--0,42--0,42
2019--0,37--0,37--0,42--0,42
2018--0,30--0,30--0,37--0,37
2017--0,28--0,28--0,30--0,30
2016--0,26--0,26--0,28--0,28
2015--0,25--0,26--0,26--0,26
2014--0,23--0,25--0,25--0,25
2013--0,20--0,23--0,23--0,23
2012--0,20--0,20--0,20--0,20
2011--0,13--0,13--0,13--0,13
2010--0,05--0,05--0,05--0,05
2009--0,05--0,05--0,05--0,05
2008--0,43--0,43--0,43--0,43
2007--0,40--0,40--0,40--0,43
2006--0,33--0,33--0,33--0,40
2005--0,30--0,30--0,30--0,33
2004--0,24--0,24--0,24--0,30

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 22 883 23 226 22 721 24 184 28 013  +1,5% -2,2% +6,4% +15,8%
Charges d'exploitation -14 321 -17 201 -12 577 -13 679 -21 177  +20,1% -26,9% +8,8% +54,8%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -7 611 -7 938 -8 728 -9 157 -10 416  +4,3% +10,0% +4,9% +13,7%
Résultat opérationnel 8 562 6 025 10 144 10 505 6 836  -29,6% +68,4% +3,6% -34,9%
Autres revenus/frais nets 32 26 22 -3 204 29  -18,8% -15,4% -14 663,6% -100,9%
Charge d'intérêt -4 442 -2 015 -993 -3 217 -12 611  -54,6% -50,7% +224,0% +292,0%
Résultat avant impôts 8 594 6 051 10 166 7 301 6 865  -29,6% +68,0% -28,2% -6,0%
Impôts sur les bénéfices -1 648 -1 066 -2 181 -1 463 -1 407  -35,3% +104,6% -32,9% -3,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
6 583 4 621 7 605 5 501 -  -29,8% +64,6% -27,7% -
 
EBITDA 9 064 6 552 10 641 11 065 7 854  -27,7% +62,4% +4,0% -29,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 6 920 4 964 7 968 8 400 5 435  -28,3% +60,5% +5,4% -35,3%
Taux d’imposition 19% 18% 21% 20% 20%  -8,1% +21,8% -6,6% +2,3%
 
Chiffre d’affaires par action 14,5 15,4 15,2 16,0 18,2  +6,4% -0,9% +5,0% +13,4%
EBITDA par action 5,7 4,3 7,1 7,3 5,1  -24,2% +64,6% +2,6% -30,5%
Bénéfices par action 4,2 3,1 5,1 3,6 -  -26,4% +66,8% -28,6% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 159 203 213 126 174 235 136 533 138 972  +33,9% -18,2% -21,6% +1,8%
   dont Trésorerie 22 405 62 580 28 905 53 542 61 192  +179,3% -53,8% +85,2% +14,3%
   dont Placements à CT 122 613 136 840 132 963 72 910 69 440  +11,6% -2,8% -45,2% -4,8%
   dont Créances clients 14 185 13 706 12 367 10 081 8 340  -3,4% -9,8% -18,5% -17,3%
   dont Stock -23 434 -63 859 -30 120 -54 267 -61 192  +172,5% -52,8% +80,2% +12,8%
Placements à long terme 297 660 435 994 174 821 161 650 153 413  +46,5% -59,9% -7,5% -5,1%
Biens corporels 3 702 3 468 3 305 3 858 -  -6,3% -4,7% +16,7% -
Écart d'acquisitions 9 655 9 918 10 262 12 373 12 489  +2,7% +3,5% +20,6% +0,9%
Biens incorporels 3 223 2 864 3 738 7 155 6 084  -11,1% +30,5% +91,4% -15,0%
Actifs totaux 495 426 553 905 573 284 674 805 663 491  +11,8% +3,5% +17,7% -1,7%
 
Passifs courants 23 723 11 766 11 796 31 216 11 455  -50,4% +0,3% +164,6% -63,3%
   dont Créances fournisseurs 361 916 429 770 456 083 524 976 -  +18,7% +6,1% +15,1% -
   dont Dette à court terme 23 723 11 766 11 796 31 216 11 455  -50,4% +0,3% +164,6% -63,3%
Dette à long terme 40 167 41 297 32 125 39 829 51 480  +2,8% -22,2% +24,0% +29,3%
Passifs totaux 442 943 500 180 517 897 623 573 607 720  +12,9% +3,5% +20,4% -2,5%
 
Action ordinaire 21 21 21 21 21  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 63 186 64 188 69 201 71 901 74 026  +1,6% +7,8% +3,9% +3,0%
Capitaux propres 51 853 53 095 54 918 50 766 55 306  +2,4% +3,4% -7,6% +8,9%
 
Dette portant intérets 63 890 53 063 43 921 71 045 62 935  -16,9% -17,2% +61,8% -11,4%
Dette nette -81 128 -146 357 -117 947 -55 407 -67 697  +80,4% -19,4% -53,0% +22,2%
Fonds de roulement 135 480 201 360 162 439 105 317 127 517  +48,6% -19,3% -35,2% +21,1%
Actions en circulation (en M) 1 583,0 1 510,0 1 490,0 1 510,0 1 543,0  -4,6% -1,3% +1,3% +2,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 6 914 4 959 7 963 5 825 5 429  -28,3% +60,6% -26,8% -6,8%
 
Dépréciation 502 527 497 560 1 018  +5,0% -5,7% +12,7% +81,8%
Ajustements des bénéfices nets -2 527 -1 770 1 410 14 734 -  -30,0% -179,7% +945,0% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 4 889 3 716 9 870 21 119 8 447  -24,0% +165,6% +114,0% -60,0%
 
Dépenses d’investissement - 556 661 - 6 026  - +18,9% - -
Investissements -9 578 -21 799 -40 049 7 500 51 702  +127,6% +83,7% -118,7% +589,4%
Flux d’investissement -21 560 -15 440 -57 487 7 500 -  -28,4% +272,3% -113,0% -
 
Dividendes payés 2 745 2 852 2 887 3 075 -3 311  +3,9% +1,2% +6,5% -207,7%
Emprunts nets 8 364 -11 932 -8 776 17 019 -  -242,7% -26,4% -293,9% -
Flux de financement 17 623 51 899 13 942 -3 982 -19 722  +194,5% -73,1% -128,6% +395,3%
 
Variation nette de la trésorerie 952 40 175 -33 675 24 637 7 650  +4 120,1% -183,8% -173,2% -68,9%
 
Free Cash Flow par action 3,1 2,1 6,2 14,0 1,6  -32,2% +195,3% +126,3% -88,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 6 336 7 141 7 141 7 000 6 731  +12,7% 0% -2,0% -3,8%
Charges d'exploitation -3 559 -2 658 -2 287 -5 046 -5 745  -25,3% -14,0% +120,6% +13,9%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -2 402 -2 646 -2 646 -2 615 -2 509  +10,2% 0% -1,2% -4,1%
Résultat opérationnel 2 777 4 483 4 854 1 954 986  +61,4% +8,3% -59,7% -49,5%
Autres revenus/frais nets -1 676 -2 324 -3 103 1 14  +38,7% +33,5% -100,0% +1 300,0%
Charge d'intérêt -1 681 -2 330 -3 111 -3 518 -3 652  +38,6% +33,5% +13,1% +3,8%
Résultat avant impôts 1 101 2 159 1 751 1 955 1 000  +96,1% -18,9% +11,7% -48,8%
Impôts sur les bénéfices -171 -455 -382 -431 -139  +166,1% -16,0% +12,8% -67,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
853 1 592 1 281 1 412 -  +86,6% -19,5% +10,2% -
 
EBITDA 2 952 4 740 5 109 2 210 1 236  +60,6% +7,8% -56,7% -44,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 346 3 538 3 795 1 523 849  +50,8% +7,3% -59,9% -44,3%
Taux d’imposition 16% 21% 22% 22% 14%  +35,7% +3,5% +1,1% -37,0%
 
Chiffre d’affaires par action 4,2 4,7 4,7 4,5 4,3  +10,4% -0,1% -3,0% -4,4%
EBITDA par action 2,0 3,1 3,3 1,4 0,8  +57,3% +7,7% -57,2% -44,4%
Bénéfices par action 0,6 1,0 0,8 0,9 -  +82,9% -19,6% +9,1% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 136 533 132 719 139 863 131 561 138 972  -2,8% +5,4% -5,9% +5,6%
   dont Trésorerie 53 542 67 228 70 642 64 354 61 192  +25,6% +5,1% -8,9% -4,9%
   dont Placements à CT 72 910 65 491 69 221 67 207 69 440  -10,2% +5,7% -2,9% +3,3%
   dont Créances clients 10 081 9 449 9 038 8 550 8 340  -6,3% -4,3% -5,4% -2,5%
   dont Stock -54 267 -79 473 -82 127 -75 514 -61 192  +46,4% +3,3% -8,1% -19,0%
Placements à long terme 161 650 153 953 156 159 152 549 153 413  -4,8% +1,4% -2,3% +0,6%
Biens corporels 3 858 3 735 3 695 3 616 -  -3,2% -1,1% -2,1% -
Écart d'acquisitions 12 373 12 560 12 486 12 472 12 489  +1,5% -0,6% -0,1% +0,1%
Biens incorporels 7 155 6 883 6 634 6 435 6 084  -3,8% -3,6% -3,0% -5,5%
Actifs totaux 674 805 682 377 680 825 668 039 663 491  +1,1% -0,2% -1,9% -0,7%
 
Passifs courants 31 216 56 875 32 334 21 900 11 455  +82,2% -43,1% -32,3% -47,7%
   dont Créances fournisseurs 524 976 505 339 521 600 518 358 -  -3,7% +3,2% -0,6% -
   dont Dette à court terme 31 216 56 875 32 334 21 900 11 455  +82,2% -43,1% -32,3% -47,7%
Dette à long terme 39 829 42 045 45 283 43 074 51 480  +5,6% +7,7% -4,9% +19,5%
Passifs totaux 623 573 628 923 627 341 614 461 607 720  +0,9% -0,3% -2,1% -1,1%
 
Action ordinaire 21 21 21 21 21  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 71 901 72 807 73 355 74 023 74 026  +1,3% +0,8% +0,9% +0%
Capitaux propres 50 766 52 989 53 019 53 113 55 306  +4,4% +0,1% +0,2% +4,1%
 
Dette portant intérets 71 045 98 920 77 617 64 974 62 935  +39,2% -21,5% -16,3% -3,1%
Dette nette -55 407 -33 799 -62 246 -66 587 -67 697  -39,0% +84,2% +7,0% +1,7%
Fonds de roulement 105 317 75 844 107 529 109 661 127 517  -28,0% +41,8% +2,0% +16,3%
Actions en circulation (en M) 1 501,0 1 532,0 1 533,0 1 549,0 1 558,0  +2,1% +0,1% +1,0% +0,6%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 925 1 698 1 361 1 523 847  +83,6% -19,8% +11,9% -44,4%
 
Dépréciation 175 257 255 256 250  +46,9% -0,8% +0,4% -2,3%
Ajustements des bénéfices nets 5 788 -1 113 2 094 2 094 -  -119,2% -288,1% 0% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 6 888 842 3 316 3 873 416  -87,8% +293,8% +16,8% -89,3%
 
Dépenses d’investissement 12 257 - - - 330  - - - -
Investissements 34 577 9 221 6 546 5 636 1 800  -73,3% -29,0% -13,9% -68,1%
Flux d’investissement 7 500 4 943 11 489 17 125 -  -34,1% +132,4% +49,1% -
 
Dividendes payés 802 807 837 813 -854  +0,6% +3,7% -2,9% -205,0%
Emprunts nets 3 516 26 983 -12 676 -12 676 -  +667,4% -147,0% 0% -
Flux de financement -29 575 6 901 -5 448 -15 797 -5 378  -123,3% -178,9% +190,0% -66,0%
 
Variation nette de la trésorerie 11 890 12 686 4 414 -6 288 -3 162  +6,7% -65,2% -242,5% -49,7%
 
Free Cash Flow par action -3,6 0,5 2,2 2,5 0,1  -115,4% +293,6% +15,6% -97,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.