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UnipolSai Assicurazioni SpA

UnipolSai Assicurazioni (US.MI, IT0004827447)

UnipolSai Assicurazioni S.p.A. operates as an insurance company in Italy. The company operates through Non-Life Insurance Business, Life Insurance Business, and Holding and Other Businesses segments. It provides non-life insurance products, including motor vehicle third-party liabilities (TPL); land, sea, lake, and river; land vehicle hulls; accident and health; fire and other damage to property; general TPL; and other products. The company also offers life insurance products and services, such as whole and term life insurance, unit linked/indexed link policies, health, capitalization insurance, and pension funds. In addition, it engages in reinsurance, real estate, hotel, agricultural, and healthcare business. The company is based in Bologna, Italy. UnipolSai Assicurazioni S.p.A. operates as a subsidiary of Unipol Gruppo S.p.…

Siège social : Via Stalingrado 45, Bologna, BO, Italy, 40128

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’UnipolSai Assicurazioni

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’UnipolSai Assicurazioni SpA

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
2 828 630 000 14,8% 85,2% 2,9% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
10,7 8,9 - 1,1 -10,2 -2,6
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
38% 5% 11,7% 2,6% 62,3% 109,9%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
2,7 EUR 2,8 2,5 2,4 2,1 2,7

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’UnipolSai Assicurazioni SpA

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Performance boursière ajustée des dividendes d’UnipolSai Assicurazioni SpA

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+0,5% +11,0% +18,5% +16,2% +27,8% +17,7% +30,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+63,8% +59,0% +112,9% +113,5% +134,2% +88,8% +84,6%

 

Équipe de direction d’UnipolSai Assicurazioni SpA

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Matteo Laterza CEO & Director 59 Maurizio Castellina Manager in Charge of Financial Reporting 67
Adriano Donati Head of Investor Relations - Giorgio Borghino Audit & Risk Management Department Head -
Maria Luisa Parmigiani Head of Sustainability - Walter Visani Head of Ethics -
Stefano Genovese Head of Institutional Relations - Giacomo Lovati Chief Beyond Insurance Officer -
Fernando Vacarini Head of Press Office - Alessandro Nerdi Secretary of Board -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’UnipolSai Assicurazioni SpA au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 1,0 1,0 1,0 2 24,5
Risque Négligeable Négligeable Négligeable Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’UnipolSai Assicurazioni dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’UnipolSai Assicurazioni SpA

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Fondamentaux d’UnipolSai Assicurazioni SpA (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 15 993 13 748 14 492 14 078 3 235  -14,0% +5,4% -2,9% -77,0%
EBITDA 1 006 1 244 1 255 - -  +23,6% +0,9% - -
Résultat opérationnel 1 104 999 1 168 1 289 -  -9,5% +16,9% +10,4% -
Résultat net 628 820 689 597 -  +30,6% -16,0% -13,4% -
Free Cash Flow 128 820 1 797 1 401 -  +539,8% +119,3% -22,0% -
Marge de FCF 1% 6% 12% 10% -  +644,3% +108,0% -19,7% -
ROIC - 8% 9% 10% -  - +22,1% +5,2% -
CROIC - 8% 18% 15% -  - +116,2% -15,2% -
Taux d’imposition 25% 24% 19% 29% -  -5,1% -19,2% +52,1% -
Capital investi 9 605 10 422 9 888 8 784 7 026  +8,5% -5,1% -11,2% -20,0%
Actions en circul. (en M) 2 828,6 2 829,0 2 829,1 2 828,6 2 829,5  +0% +0% 0% +0%
EBITDA par action 0,4 0,4 0,4 - -  +23,6% +0,9% - -
Bénéfices par action 0,2 0,3 0,2 0,2 -  +30,6% -16,0% -13,3% -
Free Cash Flow par action - 0,3 0,6 0,5 -  +539,7% +119,3% -22,0% -

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’UnipolSai Assicurazioni SpA

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Ratio de profitabilité d’UnipolSai Assicurazioni SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 17% 100% 100% 100% 100%  +479,8% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 6% 9% 9% - -  +43,8% -4,3% - -
Marge opérationnelle 7% 7% 8% 9% -  +5,2% +10,9% +13,6% -
Marge bénéficiaire 4% 6% 5% 4% -  +51,9% -20,3% -10,8% -
Marge de FCF 1% 6% 12% 10% -  +644,3% +108,0% -19,7% -
Rentabilité économique (ROA) - 1,1% 0,9% 0,8% -  - -17,9% -9,3% -
Rentabilité financière (ROE) - 11,1% 8,7% 8,3% -  - -21,8% -4,8% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 8% 9% 10% -  - +22,1% +5,2% -
FCF sur ∼ (CROIC) - 8% 18% 15% -  - +116,2% -15,2% -

 

Ratios de solvabilité d’UnipolSai Assicurazioni SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 3,2 3,4 3,3 - -  +8,2% -4,4% - -
Liquidité générale 0,3 0,3 0,3 - -  +2,7% +2,6% - -
Dette nette sur EBITDA -46,6 -39,6 -39,4 - -  -15,0% -0,5% - -
Dette sur actifs 4% 3% 3% 3% -  -9,6% -25,3% +34,5% -
Dette sur capitaux propres 40% 32% 24% 36% -  -18,7% -25,1% +49,1% -
Couverture par l’EBITDA 10,0 12,8 15,3 - -  +28,3% +19,4% - -
   ∼ par l’EBIT 9,7 12,4 11,5 - -  +27,7% -7,4% - -
   ∼ par le flux opérationel 3,4 10,5 24,7 - -  +207,4% +134,8% - -
Coût de la dette - 3,7% 3,7% - -  - -0,3% - -

 

Graphique des dividendes d’UnipolSai Assicurazioni SpA

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Ratios de distribution d’UnipolSai Assicurazioni SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 628 820 689 597 -  +30,6% -16,0% -13,4% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 128 820 1 797 1 401 -  +539,8% +119,3% -22,0% -
Dividende payé -403 -453 -538 -537 -  +12,2% +18,8% 0% -
Distribution sur résultat net 64% 55% 78% 90% -  -14,1% +41,5% +15,4% -
Distribution sur FCF 315% 55% 30% 38% -  -82,5% -45,8% +28,2% -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’UnipolSai Assicurazioni SpA

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’UnipolSai Assicurazioni SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 62 49 46 48 -  -21,8% -5,5% +4,9% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 49 46 48 -  - -5,5% +4,9% -
Rotation des actifs 0,2 0,2 0,2 0,2 -  -16,6% +4,0% +8,1% -79,0%
Frais généraux sur CP 9% 7% 8% 15% 6%  -21,4% +7,8% +90,3% -57,8%
Frais généraux sur CA 4% 4% 4% 7% 14%  +4,7% +3,4% +58,8% +99,9%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’UnipolSai Assicurazioni SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
EBIT ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0,75 0,75 1 0  = +0,25 -1 0,63
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
CROIC ≥ 10% 0 0,75 1 1 0  +0,25 = -1 0,69
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 0 0  = -1 = 0,50
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,2
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,00
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’UnipolSai Assicurazioni SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
CFO > 0 1 1 1 1 0  = = = -1
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 1 0  +1 = = -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
F_SCORE 1 6 6 5 1  +5 = -1 -4

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’UnipolSai Assicurazioni SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,2 -0,2 -0,2 - -  -9,4% +0,9% - -
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 -  +7,6% +2,0% +11,3% -83,3%
Critère X3 × 3,3 - 0,1 - - -  +19,3% -22,8% - -
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 0,2 0,2 0,2 0,2 -  -16,6% +4,0% +8,1% -79,0%
 
Z_SCORE - - - - 0,1  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à UnipolSai Assicurazioni SpA

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Sociétés possiblement comparables à UnipolSai Assicurazioni Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Pays-Bas ASR Nederland 9,5 6,5% 1,0 6,7 44,8 -0,5 -1,6
États-Unis Old Republic International 7,7 3,5% 0,9 8,1 30,6 1,0 8,2
Belgique ageas 7,7 8,4% 0,7 6,1 43,0 -2,3 -6,7
Italie UnipolSai Assicurazioni 7,6 6,0% 0,6 8,9 2,7 -2,6 -10,2
Espagne Mapfre 7,1 6,4% 0,7 7,9 2,4 -0,5 -40,1
Suisse Helvetia Holding 6,7 4,8% 0,9 1,6 124,3 0,6 6,7
Suisse Baloise Holding 6,5 5,3% 0,8 12,5 142,1 0,4 -2,9
  Médiane 9,9 5,0% 0,9 10,1   0,4 3,6  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’UnipolSai Assicurazioni

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Dividendes par action détachés par UnipolSai Assicurazioni SpA (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023----0,16-------
2022----0,19-------
2021----0,19-------
2020----0,16-------
2019----0,15-------
2018----0,15-------
2017----0,13-------
2016----0,15-------
2015-----0,18------
2014----0,05-------
2010----40,00-------
2009----70,00-------
2008----110,00-------
2007----100,00-------
2006----95,00-------
2005----75,00-------
2004----40,00-------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’UnipolSai Assicurazioni SpA (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 15 993 13 748 14 492 14 078 3 235  -14,0% +5,4% -2,9% -77,0%
Charges d'exploitation -15 120 -12 630 -13 598 -12 716 -2 216  -16,5% +7,7% -6,5% -82,6%
   dont Coût des ventes -13 235 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -641 -577 -629 -971 -446  -10,0% +9,0% +54,3% -54,1%
Résultat opérationnel 1 104 999 1 168 1 289 -  -9,5% +16,9% +10,4% -
Autres revenus/frais nets 786 807 902 1 139 1 059  +2,7% +11,8% +26,3% -7,0%
Charge d'intérêt -101 -97 -82 - -  -3,7% -15,5% - -
Résultat avant impôts 873 1 119 895 920 1 019  +28,1% -20,0% +2,8% +10,8%
Impôts sur les bénéfices -218 -266 -172 -269 -  +21,6% -35,3% +56,4% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
628 820 689 597 -  +30,6% -16,0% -13,4% -
 
EBITDA 1 006 1 244 1 255 - -  +23,6% +0,9% - -
RN d’exploitation (NOPAT) 828 762 944 913 -  -8,0% +23,9% -3,3% -
Taux d’imposition 25% 24% 19% 29% -  -5,1% -19,2% +52,1% -
 
Chiffre d’affaires par action 5,7 4,9 5,1 5,0 1,1  -14,1% +5,4% -2,8% -77,0%
EBITDA par action 0,4 0,4 0,4 - -  +23,6% +0,9% - -
Bénéfices par action 0,2 0,3 0,2 0,2 -  +30,6% -16,0% -13,3% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’UnipolSai Assicurazioni SpA (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 5 432 5 283 5 618 - -  -2,7% +6,4% - -
   dont Trésorerie 747 681 885 826 978  -8,9% +30,0% -6,7% +18,4%
   dont Placements à CT 48 855 51 102 50 435 41 283 40 867  +4,6% -1,3% -18,1% -1,0%
   dont Créances clients 2 729 1 835 1 827 1 863 -  -32,8% -0,4% +1,9% -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 60 702 63 059 63 571 54 880 62 029  +3,9% +0,8% -13,7% +13,0%
Biens corporels 2 412 2 280 2 431 2 784 -  -5,5% +6,6% +14,5% -
Écart d'acquisitions 508 514 514 602 765  +1,1% 0% +17,2% +27,1%
Biens incorporels 385 407 449 517 602  +5,7% +10,4% +15,1% +16,4%
Actifs totaux 73 179 75 425 76 459 68 696 75 121  +3,1% +1,4% -10,2% +9,4%
 
Passifs courants 16 473 15 594 16 166 - -  -5,3% +3,7% - -
   dont Créances fournisseurs 12 205 11 429 11 865 342 1 273  -6,4% +3,8% -97,1% +272,4%
   dont Dette à court terme 0 0 0 0 -  - - - -
Dette à long terme 2 727 2 541 1 924 2 326 -  -6,8% -24,3% +20,9% -
Passifs totaux 66 026 67 280 68 226 62 238 67 814  +1,9% +1,4% -8,8% +9,0%
 
Action ordinaire 2 032 2 032 2 032 2 032 -  0% 0% 0% -
Bénéfices non répartis 3 346 3 709 3 835 3 833 700  +10,9% +3,4% 0% -81,7%
Capitaux propres 6 878 7 881 7 964 6 458 7 026  +14,6% +1,1% -18,9% +8,8%
 
Dette portant intérets 2 727 2 541 1 924 2 326 -  -6,8% -24,3% +20,9% -
Dette nette -46 874 -49 242 -49 396 -39 783 -41 845  +5,1% +0,3% -19,5% +5,2%
Fonds de roulement -11 041 -10 311 -10 548 - -  -6,6% +2,3% - -
Actions en circulation (en M) 2 828,6 2 829,0 2 829,1 2 828,6 2 829,5  +0% +0% 0% +0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’UnipolSai Assicurazioni SpA (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 628 820 689 597 700  +30,6% -16,0% -13,4% +17,4%
 
Dépréciation 26 38 311 - -  +47,3% +713,1% - -
Ajustements des bénéfices nets -96 378 1 393 - -  -493,7% +268,9% - -
Ajust. comptes débiteurs -276 -50 16 - -  -81,8% -132,4% - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 64 -161 -377 - -  -351,2% +134,2% - -
Flux opérationnel 346 1 025 2 032 2 218 -  +196,1% +98,3% +9,1% -
 
Dépenses d’investissement 218 205 235 817 -  -5,9% +14,7% +247,6% -
Investissements -76 326 -128 -2 072 -  -531,5% -139,1% +1 524,9% -
Flux d’investissement -132 -980 -608 -2 072 -  +641,5% -38,0% +240,8% -
 
Dividendes payés 403 453 538 537 -  +12,2% +18,8% 0% -
Emprunts nets -203 -135 -658 - -  -33,6% +387,4% - -
Flux de financement -492 -111 -1 220 -201 -  -77,5% +1 000,1% -83,5% -
 
Variation nette de la trésorerie -278 -67 204 -55 -  -76,1% -406,8% -126,8% -
 
Free Cash Flow par action - 0,3 0,6 0,5 -  +539,7% +119,3% -22,0% -

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’UnipolSai Assicurazioni SpA (en MEUR)

  06/2021 12/2021 06/2022 12/2022 06/2023  06-12/21 12-06/22 06-12/22 12-06/23
Chiffre d’affaires 7 418 7 327 7 047 7 031 5 647  -1,2% -3,8% -0,2% -19,7%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -383 -408 -450 -521 -246  +6,6% +10,2% +15,9% -52,8%
Résultat opérationnel 866 347 885 404 718  -59,9% +155,1% -54,4% +77,9%
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 636 259 618 302 614  -59,3% +138,9% -51,2% +103,4%
Impôts sur les bénéfices -47 -39 -98 -36 -92  -17,1% +151,7% -62,9% +151,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
257 87 195 197 197  -65,9% +122,5% +1,2% 0%
 
EBITDA 332 295 335 14 761  -11,2% +13,6% -96,0% +5 537,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 802 295 745 355 611  -63,2% +152,7% -52,4% +72,1%
Taux d’imposition 7% 15% 16% 12% 15%  +103,6% +5,4% -23,9% +23,7%
 
Chiffre d’affaires par action 2,6 2,6 2,5 2,5 2,0  -1,2% -3,8% -0,2% -19,7%
EBITDA par action 0,1 0,1 0,1 - 0,3  -11,2% +13,6% -96,0% +5 535,2%
Bénéfices par action 0,1 - 0,1 0,1 0,1  -65,9% +122,5% +1,3% 0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’UnipolSai Assicurazioni SpA (en MEUR)

  06/2021 12/2021 06/2022 12/2022 06/2023  06-12/21 12-06/22 06-12/22 12-06/23
Actifs courants 5 155 5 618 5 202 - 6 166  +9,0% -7,4% - -
   dont Trésorerie 1 111 885 817 826 942  -20,3% -7,7% +1,1% +14,1%
   dont Placements à CT 50 027 50 435 44 180 41 283 39 692  +0,8% -12,4% -6,6% -3,9%
   dont Créances clients 2 209 2 842 2 537 1 863 3 405  +28,7% -10,7% -26,6% +82,8%
   dont Stock - - - - 44  - - - -
Placements à long terme 62 809 63 571 57 261 54 880 56 670  +1,2% -9,9% -4,2% +3,3%
Biens corporels 2 370 2 431 2 590 2 784 3 277  +2,6% +6,5% +7,5% +17,7%
Écart d'acquisitions 514 514 567 602 707  0% +10,4% +6,1% +17,4%
Biens incorporels 400 449 466 517 518  +12,4% +3,8% +10,8% +0,2%
Actifs totaux 75 031 76 459 70 422 68 696 71 395  +1,9% -7,9% -2,5% +3,9%
 
Passifs courants 15 621 16 166 16 065 - 1 413  +3,5% -0,6% - -
   dont Créances fournisseurs 11 464 11 865 11 993 342 566  +3,5% +1,1% -97,1% +65,6%
   dont Dette à court terme 0 0 0 0 0  - - - -
Dette à long terme 1 985 1 924 1 821 2 326 2 717  -3,0% -5,4% +27,7% +16,8%
Passifs totaux 66 800 68 226 64 129 62 238 64 743  +2,1% -6,0% -2,9% +4,0%
 
Action ordinaire 2 032 2 032 2 032 2 032 2 031  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 3 683 3 835 3 686 3 833 3 630  +4,1% -3,9% +4,0% -5,3%
Capitaux propres 7 977 7 964 6 053 6 458 6 652  -0,2% -24,0% +6,7% +3,0%
 
Dette portant intérets 1 985 1 924 1 821 2 326 2 717  -3,0% -5,4% +27,7% +16,8%
Dette nette -49 153 -49 396 -43 175 -39 783 -37 917  +0,5% -12,6% -7,9% -4,7%
Fonds de roulement -10 466 -10 548 -10 863 - 4 753  +0,8% +3,0% - -
Actions en circulation (en M) 2 829,1 2 829,1 2 829,4 2 828,6 2 829,5  0% +0% 0% +0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’UnipolSai Assicurazioni SpA (en MEUR)

  06/2021 12/2021 06/2022 12/2022 06/2023  06-12/21 12-06/22 06-12/22 12-06/23
Bénéfices nets 263 81 201 98 203  -69,1% +146,8% -51,4% +108,2%
 
Dépréciation 13 143 14 14 14  +1 045,6% -90,6% 0% 0%
Ajustements des bénéfices nets -12 709 786 -1 490 -1 490  -5 980,1% +11,0% -289,5% 0%
Ajust. comptes débiteurs 145 -136 148 - -  -194,4% -208,3% - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 72 -260 -295 1 785 1 785  -462,0% +13,2% -705,4% 0%
Flux opérationnel 480 536 853 1 267 1 267  +11,8% +59,1% +48,5% 0%
 
Dépenses d’investissement 46 71 163 316 316  +55,0% +128,8% +93,3% 0%
Investissements 228 -292 -163 -656 -656  -228,0% -44,2% +302,5% 0%
Flux d’investissement 301 -605 -602 -949 -949  -301,1% -0,4% +57,6% 0%
 
Dividendes payés 269 269 269 233 233  0% 0% -13,5% 0%
Emprunts nets -284 -45 4 -11 -11  -84,1% -108,3% -393,3% 0%
Flux de financement -565 -45 -285 -258 -258  -92,1% +537,5% -9,6% 0%
 
Variation nette de la trésorerie 215 -113 -34 60 60  -152,5% -69,7% -275,4% 0%
 
Free Cash Flow par action 0,2 0,2 0,2 0,3 0,3  +7,2% +48,4% +37,9% 0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.