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UMB Financial Corporation

UMB Financial (UMBF.US, US9027881088)

UMB Financial Corporation operates as the bank holding company that provides banking services and asset servicing in the United States and internationally. The Commercial Banking segment provides commercial loans and credit card; commercial real estate financing; letters of credit; loan syndication, and consultative service; various business solutions including asset-based lending, mezzanine debt, and minority equity investment; and treasury management service, such as depository service, account reconciliation, cash management tool, accounts payable and receivable solution, electronic fund transfer and automated payment, controlled disbursement, lockbox service, and remote deposit capture service. The Institutional Banking segment offers fund, asset management, and healthcare service to institutional clients; and fund administration and accounting, investor service and transfer agency, mutual fund service, alternative investment service, fixed income sale, trading and …

Siège social : 1010 Grand Boulevard, Kansas City, MO, United States, 64106

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’UMB Financial

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’UMB Financial Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
48 742 100 93,4% 9,1% 89,0% 2,6 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
11,1 11,4 1,7 1,3 - -3,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
38% 25% 12,1% 0,9% 2,5% -29,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
80,2 USD 93,2 81,5 72,7 49,6 87,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’UMB Financial Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes d’UMB Financial Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+0,9% -0,9% -0,1% +29,7% +37,1% -13,5% -10,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+89,9% +34,4% +20,2% +22,7% +74,6% +76,6% +56,8%

 

Répartition des recommandations des analystes pour UMB Financial Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
6 2 1 3 0 0 93,2

 

Équipe de direction d’UMB Financial Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
J. Mariner Kemper Chairman & CEO 51 James D. Rine President & Vice Chairman 53
Ram Shankar Executive VP & CFO 51 Shannon Andresen Johnson Executive VP & Chief Administrative Officer 44
Thomas S. Terry Executive VP & Chief Credit Officer 60 David Carl Odgers Senior VP, Chief Accounting Officer & Controller 53
Kay Gregory Director of Investor Relations & Senior VP - Amy Harris Executive VP & Chief Legal Officer 38
Robert Brian Beaird Chief HR Officer & Executive VP 49 James A. Sangster Executive Vice President 69

 

Opérations d’initiés récentes pour UMB Financial Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
01/04/2024 J Mariner Kemper CEO Vente 11 170 $85,28 $952 578
28/03/2024 J Mariner Kemper CEO Vente 1 440 $86,59 $124 690
13/03/2024 Abigail M Wendel Insider Vente 1 182 $80,70 $95 387
12/03/2024 J Mariner Kemper CEO Vente 7 920 $80,37 $636 530
09/02/2024 Kevin Charles Gallagher Director Vente 625 $80,21 $50 131
07/02/2024 John Pauls EVP Vente 1 440 $79,51 $114 494
02/02/2024 J Mariner Kemper CEO Vente 3 500 $83,10 $290 850
01/02/2024 Tamara Peterman Director Achat 216 $81,73 $17 654
20/12/2023 Josh Gottheimer U.S. Congress Member (D-NJ) Achat 0 $81,57 $0
14/12/2023 Robert Brian Beaird Insider Vente 895 $83,80 $75 001
08/12/2023 Uma Wilson EVP Vente 1 007 $76,00 $76 532
07/12/2023 Shannon Andresen Johnson Insider Vente 1 036 $75,83 $78 560
17/11/2023 J Mariner Kemper CEO Vente 1 631 $73,45 $119 797
01/11/2023 Tamara Peterman Director Achat 281 $62,78 $17 641
01/09/2023 J Mariner Kemper CEO Vente 400 $65,21 $26 084
30/08/2023 J Mariner Kemper CEO Vente 3 738 $63,69 $238 073
28/08/2023 J Mariner Kemper CEO Vente 600 $64,42 $38 652
25/08/2023 J Mariner Kemper CEO Vente 4 280 $63,76 $272 893
01/08/2023 Nikki Farentino Newton Insider Vente 1 300 $68,87 $89 531
01/08/2023 Tamara Peterman Director Achat 253 $69,74 $17 644
04/05/2023 Janine Davidson Director Achat 500 $53,56 $26 780
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR UMB FINANCIAL-$3 200 064

 

Présence d’UMB Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’UMB Financial Corporation

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Fondamentaux d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 028 1 218 1 196 222 2 381  +18,5% -1,8% -81,4% +972,7%
EBITDA 342 402 485 805 9  +17,4% +20,7% +66,0% -98,9%
Résultat opérationnel 286 339 429 751 -  +18,5% +26,6% +75,0% -
Résultat net 244 287 353 432 -  +17,6% +23,2% +22,3% -
Free Cash Flow 269 313 500 718 446  +16,5% +59,7% +43,5% -37,9%
Marge de FCF 26% 26% 42% 323% 19%  -1,8% +62,6% +673,1% -94,2%
ROIC - 6% 6% 10% -  - +2,7% +77,3% -
CROIC - 6% 8% 12% 7%  - +33,1% +47,4% -41,5%
Taux d’imposition 15% 15% 18% 19% 17%  +4,3% +14,6% +6,4% -10,0%
Capital investi 4 625 5 610 6 664 5 283 7 403  +21,3% +18,8% -20,7% +40,1%
Actions en circul. (en M) 49,1 48,3 48,7 48,7 48,8  -1,5% +0,8% +0% +0%
EBITDA par action 7,0 8,3 9,9 16,5 0,2  +19,2% +19,7% +66,0% -98,9%
Bénéfices par action 5,0 5,9 7,2 8,9 -  +19,4% +22,2% +22,3% -
Free Cash Flow par action 5,5 6,5 10,3 14,7 9,1  +18,2% +58,4% +43,4% -37,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’UMB Financial Corporation

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Ratio de profitabilité d’UMB Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 33% 33% 41% 363% 0%  -1,0% +22,9% +794,6% -99,9%
Marge opérationnelle 28% 28% 36% 338% -  0% +29,0% +843,0% -
Marge bénéficiaire 24% 24% 30% 195% -  -0,8% +25,5% +559,0% -
Marge de FCF 26% 26% 42% 323% 19%  -1,8% +62,6% +673,1% -94,2%
Rentabilité économique (ROA) - 1,0% 0,9% 1,1% -  - -3,0% +14,2% -
Rentabilité financière (ROE) - 10,2% 11,5% 14,9% -  - +12,4% +29,6% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 6% 6% 10% -  - +2,7% +77,3% -
FCF sur ∼ (CROIC) - 6% 8% 12% 7%  - +33,1% +47,4% -41,5%

 

Ratios de solvabilité d’UMB Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,0 1,1 1,1 0,5 0,8  +1,9% +2,5% -50,1% +47,5%
Liquidité générale 1,0 1,1 1,1 - 0,4  +1,9% +2,5% -100,0% +1 438 394,5%
Dette nette sur EBITDA -20,8 -25,5 -36,5 -7,5 -975,0  +22,5% +43,2% -79,4% +12 825,9%
Dette sur actifs 8% 8% 8% 7% 10%  +3,0% +5,3% -17,6% +43,9%
Dette sur capitaux propres 77% 86% 112% 98% 139%  +11,0% +30,2% -12,3% +41,5%
Couverture par l’EBITDA 1,8 5,2 10,5 3,6 -  +191,7% +102,7% -65,9% -99,7%
   ∼ par l’EBIT 1,5 4,4 9,3 3,4 -  +194,5% +112,6% -64,0% -
   ∼ par le flux opérationel 1,8 4,8 11,6 3,4 0,5  +171,9% +140,1% -70,4% -85,0%
Coût de la dette - 3,4% 1,5% 7,3% 26,6%  - -55,1% +384,5% +264,0%

 

Graphique des dividendes d’UMB Financial Corporation

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Ratios de distribution d’UMB Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 244 287 353 432 -  +17,6% +23,2% +22,3% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 269 313 500 718 446  +16,5% +59,7% +43,5% -37,9%
Dividende payé -59 -60 -67 -72 -74  +1,4% +10,7% +7,9% -203,1%
Distribution sur résultat net 24% 21% 19% 17% -  -13,8% -10,1% -11,8% -
Distribution sur FCF 22% 19% 13% 10% 17%  -12,9% -30,7% -24,8% +66,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’UMB Financial Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’UMB Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 44 42 40 311 80  -5,2% -4,5% +677,9% -74,4%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -61 -2 461 12 -  - +3 955,6% -100,5% -
Conversion de l’encaisse - 103 2 501 300 80  - +2 337,6% -88,0% -73,4%
Rotation des actifs - - - - 0,1  -5,0% -23,8% -79,4% +838,7%
Frais généraux sur CP 19% 17% 17% 20% 18%  -8,4% -2,2% +16,4% -9,2%
Frais généraux sur CA 48% 43% 44% 236% 23%  -10,6% +3,8% +431,9% -90,2%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’UMB Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
EBIT ↗ 0 1 1 1 0  = = -1 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 1 0  = = -1 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,5 1 0  = +0,5 -1 0,50
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
CROIC ≥ 10% 0 0,5 0,75 1 0,5  +0,25 +0,25 -0,5 0,69
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0,75 1 0,5 0  +0,25 -0,5 -0,5 0,56
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 1 0  +0,5 +0,5 -1 0,42
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,50
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’UMB Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
 
F_SCORE 2 5 4 5 4  +3 -1 +1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’UMB Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 - - - -0,5 -0,3  +59,0% +77,3% -1 121,0% -44,5%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -9,3% -10,7% +29,1% -3,0%
Critère X3 × 3,3 - - - 0,1 -  -5,0% -1,8% +94,0% -
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,5  - - - -
Critère X5 - - - - 0,1  -5,0% -23,8% -79,4% +838,7%
 
Z_SCORE - - - - 0,4  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à UMB Financial Corporation

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Sociétés possiblement comparables à UMB Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Danemark Ringkjoebing Landbobank 4,2 0,8% 0,6 12,2 1 218,0 6,9 -
États-Unis United Bankshares 4,1 4,5% 1,0 12,7 33,1 2,4 -
Italie Banca Generali S.p.A. 4,1 6,2% 1,1 12,7 34,8 6,2 -
États-Unis UMB Financial 3,6 2,0% 0,8 11,4 80,2 -3,2 -
Royaume-Uni Virgin Money UK 3,2 2,5% 1,9 6,3 213,6 4,3 -
Italie Banca Popolare di Sondrio S.p.A. 3,2 8,0% 1,4 5,9 7,0 -1,0 -
Italie Credito Emiliano 3,2 4,9% 1,1 6,6 9,2 -1,7 -
  Médiane 4,3 5,1% 1,0 9,1   -0,4 2,7  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’UMB Financial

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par UMB Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,39---------
2023--0,38--0,38--0,38--0,39
2022--0,37--0,37--0,37--0,38
2021--0,32--0,32--0,37--0,37
2020--0,31--0,31--0,31--0,32
2019--0,30--0,30--0,30--0,31
2018--0,29--0,29--0,29--0,30
2017--0,26--0,26--0,26--0,28
2016--0,25--0,25--0,25--0,26
2015--0,24--0,24--0,24--0,25
2014--0,23--0,23--0,23--0,24
2013--0,22--0,22--0,22--0,23
2012--0,21--0,21--0,21--0,22
2011--0,20--0,20--0,20--0,21
2010--0,19--0,19--0,19--0,20
2009--0,18--0,18--0,18--0,19
2008--0,15--0,17--0,17--0,18
2007--0,14--0,14--0,14--0,15
2006--0,13--0,13--0,13--0,13
2005--0,11--0,11--0,11--0,13
2004-----0,11--0,11--0,11

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 1 028 1 218 1 196 222 2 381  +18,5% -1,8% -81,4% +972,7%
Charges d'exploitation -742 -879 -767 -26 -328  +18,5% -12,8% -103,4% +1 178,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -492 -521 -531 -524 -553  +6,0% +1,9% -1,3% +5,5%
Résultat opérationnel 286 339 429 751 -  +18,5% +26,6% +75,0% -
Autres revenus/frais nets 286 52 429 -219 422  -81,7% +719,0% -151,0% -292,8%
Charge d'intérêt -192 -77 -46 -224 -919  -59,8% -40,5% +386,3% +310,6%
Résultat avant impôts 286 339 429 532 422  +18,5% +26,6% +24,0% -20,8%
Impôts sur les bénéfices -42 -52 -76 -100 -72  +23,7% +45,2% +31,9% -28,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 244 287 353 432 -  +17,6% +23,2% +22,3% -
 
EBITDA 342 402 485 805 9  +17,4% +20,7% +66,0% -98,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 244 287 353 609 -  +17,6% +23,2% +72,6% -
Taux d’imposition 15% 15% 18% 19% 17%  +4,3% +14,6% +6,4% -10,0%
 
Chiffre d’affaires par action 20,9 25,2 24,5 4,6 48,8  +20,4% -2,6% -81,4% +972,4%
EBITDA par action 7,0 8,3 9,9 16,5 0,2  +19,2% +19,7% +66,0% -98,9%
Bénéfices par action 5,0 5,9 7,2 8,9 -  +19,4% +22,2% +22,3% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 9 270 12 980 21 363 0 6 091  +40,0% +64,6% -100,0% +1 450 077,6%
   dont Trésorerie 1 698 3 541 9 256 1 680 5 607  +108,5% +161,4% -81,9% +233,8%
   dont Placements à CT 7 447 9 300 11 977 7 006 7 069  +24,9% +28,8% -41,5% +0,9%
   dont Créances clients 125 140 131 189 520  +12,4% -6,3% +44,3% +174,6%
   dont Stock -3 505 -5 428 -10 709 -3 111 -967  +54,9% +97,3% -70,9% -68,9%
Placements à long terme 22 180 26 677 13 814 13 233 13 181  +20,3% -48,2% -4,2% -0,4%
Biens corporels 300 293 271 264 -  -2,4% -7,6% -2,7% -
Écart d'acquisitions 181 181 175 207 207  0% -3,5% +18,8% 0%
Biens incorporels 28 21 14 79 101  -23,7% -31,5% +446,1% +28,8%
Actifs totaux 26 561 33 128 42 693 38 512 44 012  +24,7% +28,9% -9,8% +14,3%
 
Passifs courants 8 880 12 205 19 593 16 308 16 440  +37,5% +60,5% -16,8% +0,8%
   dont Créances fournisseurs 232 320 35 600 240 -  +37,7% +11 036,3% -99,3% -
   dont Dette à court terme 1 921 2 323 3 247 2 234 3 920  +21,0% +39,8% -31,2% +75,4%
Dette à long terme 97 270 272 381 383  +176,5% +0,7% +40,4% +0,5%
Passifs totaux 97 270 272 381 40 911  +176,5% +0,7% +40,4% +10 629,1%
 
Action ordinaire 55 55 55 55 55  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 1 672 1 891 2 177 2 536 2 811  +13,1% +15,1% +16,5% +10,8%
Capitaux propres 2 606 3 017 3 145 2 667 3 100  +15,7% +4,3% -15,2% +16,2%
 
Dette portant intérets 2 018 2 593 3 518 2 616 4 303  +28,5% +35,7% -25,7% +64,5%
Dette nette -7 128 -10 247 -17 714 -6 070 -8 373  +43,8% +72,9% -65,7% +37,9%
Fonds de roulement 391 775 1 771 -16 307 -10 349  +98,3% +128,5% -1 021,0% -36,5%
Actions en circulation (en M) 49,1 48,3 48,7 48,7 48,8  -1,5% +0,8% +0% +0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 244 287 353 432 350  +17,6% +23,2% +22,3% -18,9%
 
Dépréciation 56 63 56 54 9  +11,6% -11,2% -3,1% -84,1%
Ajustements des bénéfices nets 43 141 34 49 -  +226,4% -76,1% +45,7% -
Ajust. comptes débiteurs -14 -15 5 -58 -  +7,3% -129,8% -1 369,3% -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -35 -36 48 290 -  +2,6% -231,4% +506,9% -
Flux opérationnel 341 374 534 770 473  +9,4% +43,0% +44,1% -38,6%
 
Dépenses d’investissement 72 60 34 52 27  -16,7% -44,1% +53,5% -48,0%
Investissements -2 917 -4 280 -4 106 -4 329 -1 521  +46,7% -4,1% +5,4% -64,9%
Flux d’investissement -3 000 -4 491 -4 235 -3 845 -  +49,7% -5,7% -9,2% -
 
Dividendes payés 59 60 67 72 -74  +1,4% +10,7% +7,9% -203,1%
Emprunts nets 391 617 923 -908 -  +57,6% +49,6% -198,4% -
Flux de financement 2 654 5 946 9 418 -4 581 4 771  +124,0% +58,4% -148,6% -204,2%
 
Variation nette de la trésorerie -5 1 828 5 717 -7 657 3 970  -37 029,8% +212,7% -233,9% -151,9%
 
Free Cash Flow par action 5,5 6,5 10,3 14,7 9,1  +18,2% +58,4% +43,4% -37,9%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 222 342 329 321 637  +53,9% -3,7% -2,5% +98,6%
Charges d'exploitation -20 -63 -7 -7 -127  -408,4% -111,3% -6,9% +1 813,3%
   dont Coût des ventes - - - -151 -  - - - -
   dont Frais généraux -136 -152 -143 -133 -134  +11,8% -5,7% -6,9% +0,6%
Résultat opérationnel 204 279 110 119 -  +36,5% -60,5% +8,3% -
Autres revenus/frais nets -80 -167 110 119 81  +108,1% -165,9% +8,3% -32,2%
Charge d'intérêt -122 -167 -236 -250 -266  +37,3% +41,1% +5,9% +6,6%
Résultat avant impôts 124 112 110 119 81  -9,9% -1,4% +8,3% -32,2%
Impôts sur les bénéfices -24 -19 -20 -23 -10  -19,1% +3,9% +13,7% -56,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 100 92 90 - -  -7,7% -2,5% - -
 
EBITDA 218 294 125 132 2  +34,6% -57,6% +5,5% -98,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 165 231 90 97 -  +39,8% -61,0% +7,2% -
Taux d’imposition 19% 17% 18% 19% 12%  -10,2% +5,4% +4,9% -35,6%
 
Chiffre d’affaires par action 4,6 7,0 6,8 6,6 13,0  +53,9% -3,6% -2,6% +98,2%
EBITDA par action 4,5 6,0 2,6 2,7 -  +34,6% -57,5% +5,3% -98,4%
Bénéfices par action 2,1 1,9 1,9 - -  -7,7% -2,4% - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 0 10 683 10 660 455 6 091  +2 543 484,3% -0,2% -95,7% +1 239,5%
   dont Trésorerie 1 680 3 594 3 801 4 011 5 607  +113,9% +5,8% +5,5% +39,8%
   dont Placements à CT 7 006 6 908 6 669 6 331 7 069  -1,4% -3,5% -5,1% +11,7%
   dont Créances clients 189 182 190 209 520  -4,0% +4,8% +9,6% +149,1%
   dont Stock -3 111 -4 245 -4 423 -4 785 -13 195  +36,4% +4,2% +8,2% +175,8%
Placements à long terme 13 233 13 203 12 933 12 558 13 181  -0,2% -2,0% -2,9% +5,0%
Biens corporels 264 261 255 - -  -1,1% -2,1% - -
Écart d'acquisitions 207 207 207 207 207  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 79 76 75 73 101  -2,9% -1,6% -2,8% +38,8%
Actifs totaux 38 512 40 607 41 243 41 465 44 012  +5,4% +1,6% +0,5% +6,1%
 
Passifs courants 16 308 2 800 1 800 2 300 16 440  -82,8% -35,7% +27,8% +614,8%
   dont Créances fournisseurs 240 208 257 - -  -13,4% +23,7% - -
   dont Dette à court terme 2 234 2 800 1 800 2 300 3 920  +25,3% -35,7% +27,8% +70,4%
Dette à long terme 381 382 382 383 383  +0,1% +0,1% +0,1% +0,1%
Passifs totaux 381 37 793 38 411 38 658 40 911  +9 811,2% +1,6% +0,6% +5,8%
 
Action ordinaire 55 55 55 55 55  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 536 2 610 2 681 2 759 2 811  +2,9% +2,7% +2,9% +1,9%
Capitaux propres 2 667 2 815 2 832 2 807 3 100  +5,5% +0,6% -0,9% +10,5%
 
Dette portant intérets 2 616 3 182 2 182 2 683 4 303  +21,6% -31,4% +22,9% +60,4%
Dette nette -6 070 -7 320 -8 288 -7 659 -8 373  +20,6% +13,2% -7,6% +9,3%
Fonds de roulement -16 307 7 883 8 860 -1 845 -10 349  -148,3% +12,4% -120,8% +460,9%
Actions en circulation (en M) 48,7 48,7 48,7 48,8 48,9  +0% -0,2% +0,2% +0,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 100 92 90 97 71  -7,7% -2,5% +7,2% -26,5%
 
Dépréciation 14 15 15 15 2  +7,8% -4,6% -1,1% -85,9%
Ajustements des bénéfices nets 15 25 3 - -  +69,7% -86,3% - -
Ajust. comptes débiteurs -35 8 -9 -18 -  -121,6% -215,1% +106,9% -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 45 53 53 - -  +16,7% 0% - -
Flux opérationnel 144 2 154 232 85  -98,8% +8 963,2% +51,1% -63,4%
 
Dépenses d’investissement 17 9 8 6 4  -45,7% -18,7% -21,2% -37,5%
Investissements -1 216 48 -400 -145 -689  -104,0% -929,9% -63,9% +376,7%
Flux d’investissement -937 -42 -398 - -  -95,5% +852,4% - -
 
Dividendes payés 18 18 18 18 -19  +0,4% +0% +0% -202,7%
Emprunts nets -92 2 739 -1 110 - -  -3 073,6% -140,5% - -
Flux de financement 340 2 006 460 100 2 205  +490,1% -77,0% -78,3% +2 106,4%
 
Variation nette de la trésorerie -453 1 965 216 188 1 601  -534,2% -89,0% -13,3% +753,4%
 
Free Cash Flow par action 2,6 -0,2 3,0 4,6 1,7  -106,1% -1 991,9% +54,6% -64,2%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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