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TransUnion

TransUnion (TRU.US, US89400J1079)

TransUnion operates as a global consumer credit reporting agency that provides risk and information solutions. The company operates through U.S. Markets, International, and Consumer Interactive segments. The U.S. Markets segment provides consumer reports, actionable insights, and analytic services to businesses, which uses its services to acquire new customers; assess consumer ability to pay for services; identify cross-selling opportunities; measure and manage debt portfolio risk; collect debt; verify consumer identities; and mitigate fraud risk. This segment serves various industry vertical markets, including financial services, technology, commerce and communications, insurance, media, services and collections, tenant and employment, and public sectors. The International segment offers credit reports, analytics, technology solutions, and other value-added risk management services; consumer services, which help consumers to manage their …

Siège social : 555 West Adams, Chicago, IL, United States, 60661

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de TransUnion

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de TransUnion

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
194 229 000 99,5% 0,3% 108,0% 3,0 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
43,4 21,3 0,8 3,8 17,7 5,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
14% -5% -4,5% 3,4% 5,8% -87,0%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
78,6 USD 84,4 74,3 71,1 42,0 82,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de TransUnion

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Performance boursière ajustée des dividendes de TransUnion

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+3,5% +12,2% +13,7% +9,2% +36,3% -22,5% -12,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+17,5% +22,1% +42,9% +113,8% +202,0% +258,9% -

 

Répartition des recommandations des analystes pour TransUnion

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
20 8 7 4 1 0 84,4

 

Équipe de direction de TransUnion

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Christopher A. Cartwright President, CEO & Director 59 Venkat Achanta Executive VP and Chief Technology, Data & Analytics Officer 51
Steven M. Chaouki President of U.S. Markets & Consumer Interactive 51 Steve Sassaman Executive VP & Chief Commercial Officer -
David Finch Chief Revenue Officer - Akshay Kumar Executive Vice President of Global Technology Architecture & Strategy -
Teedra Bernard Senior VP and Chief Talent & Diversity Officer - Joe Mellman Senior VP & Mortgage Business Leader -
Bill Shields Chief Information Security Officer & Executive VP - Jason Laky Executive Vice President of Financial Services -

 

Opérations d’initiés récentes pour TransUnion (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
14/03/2024 Richard Dane Mauldin EVP Vente 1 500 $78,10 $117 150
05/03/2024 Timothy J Martin EVP Vente 12 000 $78,59 $943 080
17/11/2023 Thomas L Monahan Director Achat 1 800 $57,46 $103 428
30/10/2023 Linda Zukauckas Director Achat 2 350 $43,62 $102 507
02/10/2023 Steven M Chaouki Insider Vente 1 276 $71,43 $91 145
01/09/2023 Steven M Chaouki Insider Vente 1 277 $82,06 $104 791
28/08/2023 Jennifer A Williams CAO Vente 236 $79,36 $18 729
22/08/2023 Steven M Chaouki Insider Vente 949 $77,03 $73 101
08/08/2023 Richard Dane Mauldin EVP Vente 2 000 $77,02 $154 040
24/07/2023 Steven M Chaouki Insider Vente 951 $80,31 $76 375
29/06/2023 Abhi Dhar EVP Vente 3 500 $80,00 $280 000
22/06/2023 Steven M Chaouki Insider Vente 951 $73,66 $70 051
06/06/2023 Todd C Skinner Insider Vente 18 470 $74,49 $1 375 830
01/06/2023 Richard Dane Mauldin EVP Vente 2 000 $72,94 $145 880
31/05/2023 William Bosworth Director Vente 523 $72,28 $37 802
26/05/2023 George M Awad Director Vente 7 189 $72,18 $518 902
25/05/2023 Zoe Lofgren U.S. Congress Member (D-CA) Vente 0 $70,94 $0
22/05/2023 Steven M Chaouki Insider Vente 951 $70,51 $67 055
18/05/2023 Steven M Chaouki Insider Vente 1 792 $70,00 $125 440
29/03/2023 Todd C Skinner Insider Vente 25 989 $60,00 $1 559 340
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR TRANSUNION-$5 552 776

 

Présence de TransUnion dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de TransUnion

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Fondamentaux de TransUnion (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 656 2 717 2 960 3 710 3 831  +2,3% +9,0% +25,3% +3,3%
EBITDA 970 936 1 025 1 150 1 179  -3,5% +9,5% +12,2% +2,6%
Résultat opérationnel 608 568 648 631 655  -6,6% +14,1% -2,7% +3,9%
Résultat net 347 343 1 387 270 -  -1,1% +304,2% -80,6% -
Free Cash Flow 578 573 584 -1 331  -0,8% +1,9% -100,2% -33 240,0%
Marge de FCF 22% 21% 20% 0% 9%  -3,1% -6,5% -100,1% -32 190,8%
ROIC - 7% 6% 4% 5%  - -21,0% -26,4% +8,7%
CROIC - 10% 7% 0% 3%  - -25,5% -100,1% -34 790,9%
Taux d’imposition 19% 22% 26% 31% -  +15,4% +18,8% +18,6% -
Capital investi 5 902 5 994 10 274 9 840 9 375  +1,6% +71,4% -4,2% -4,7%
Actions en circul. (en M) 191,8 192,2 193,0 193,1 193,4  +0,2% +0,4% +0,1% +0,2%
EBITDA par action 5,1 4,9 5,3 6,0 6,1  -3,7% +9,0% +12,1% +2,4%
Bénéfices par action 1,8 1,8 7,2 1,4 -  -1,3% +302,5% -80,6% -
Free Cash Flow par action 3,0 3,0 3,0 - 1,7  -1,1% +1,5% -100,2% -33 188,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de TransUnion

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Ratio de profitabilité de TransUnion

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 67% 66% 67% 67% 47%  -1,4% +0,6% +0,8% -30,3%
Marge d’EBITDA 37% 34% 35% 31% 31%  -5,7% +0,5% -10,5% -0,7%
Marge opérationnelle 23% 21% 22% 17% 17%  -8,6% +4,7% -22,3% +0,6%
Marge bénéficiaire 13% 13% 47% 7% -  -3,3% +270,9% -84,5% -
Marge de FCF 22% 21% 20% 0% 9%  -3,1% -6,5% -100,1% -32 190,8%
Rentabilité économique (ROA) - 4,8% 13,9% 2,2% -  - +192,3% -84,1% -
Rentabilité financière (ROE) - 14,3% 43,0% 6,7% -  - +200,0% -84,5% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 7% 6% 4% 5%  - -21,0% -26,4% +8,7%
FCF sur ∼ (CROIC) - 10% 7% 0% 3%  - -25,5% -100,1% -34 790,9%

 

Ratios de solvabilité de TransUnion

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,3 1,4 1,8 1,3 1,2  +8,7% +23,9% -25,8% -8,8%
Liquidité générale 1,6 1,7 1,9 1,6 1,5  +7,1% +16,5% -17,4% -8,1%
Dette nette sur EBITDA 3,5 3,2 4,4 4,4 4,1  -8,5% +39,6% +0,2% -6,2%
Dette sur actifs 51% 47% 50% 49% 48%  -8,1% +6,6% -3,5% -0,6%
Dette sur capitaux propres 163% 136% 163% 136% 134%  -16,5% +19,8% -16,5% -1,5%
Couverture par l’EBITDA 5,6 7,4 9,1 5,0 4,1  +32,6% +22,8% -45,3% -17,8%
   ∼ par l’EBIT 3,5 4,5 5,8 2,7 2,3  +28,4% +27,9% -52,5% -16,8%
   ∼ par le flux opérationel 4,5 6,2 7,2 1,3 2,2  +39,3% +15,1% -82,1% +73,1%
Coût de la dette - 3,6% 2,3% 3,8% 5,2%  - -35,4% +67,3% +36,1%

 

Graphique des dividendes de TransUnion

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Ratios de distribution de TransUnion

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 347 343 1 387 270 -  -1,1% +304,2% -80,6% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 578 573 584 -1 331  -0,8% +1,9% -100,2% -33 240,0%
Dividende payé -57 -58 -70 -78 -82  +1,4% +21,2% +11,5% -205,1%
Distribution sur résultat net 16% 17% 5% 29% -  +2,5% -70,0% +473,7% -
Distribution sur FCF 10% 10% 12% -7 780% 25%  +2,3% +18,9% -65 204,6% -100,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de TransUnion

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de TransUnion

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - 0 0 - -  - -7,2% - -
Délai paiement clients (DSO) 61 61 69 59 69  -0,1% +12,9% -13,9% +16,3%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 77 99 75 45  - +29,8% -24,9% -39,9%
Conversion de l’encaisse - -16 -31 -15 24  - +95,8% -49,5% -254,7%
Rotation des actifs 0,4 0,4 0,2 0,3 0,3  -0,5% -36,9% +35,7% +8,5%
Frais généraux sur CP 32% 30% 22% 30% 33%  -6,5% -28,2% +37,6% +10,3%
Frais généraux sur CA 27% 28% 29% 34% 35%  +3,4% +1,4% +17,2% +2,7%

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de TransUnion

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
EBIT ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,5 0 0,5  = -0,5 +0,5 0,38
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 0,5 0 0  -0,5 -0,5 = 0,38
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -1  = = -1 -1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 0,75 0,5  = -0,25 -0,25 0,81
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0,5  +1 -1 +0,5 0,42
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 1 0 0  +0,5 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de TransUnion

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 0  = = = =
 
F_SCORE 2 5 6 6 4  +3 +1 = -2

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de TransUnion

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +35,6% +67,0% -53,7% -8,9%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,2 0,2 0,3 0,3  +39,9% +39,2% +17,5% -7,4%
Critère X3 × 3,3 0,3 0,3 0,2 0,2 0,2  -9,1% -34,0% +5,4% +9,1%
Critère X4 × 0,6 - - - - 1,7  - - - -
Critère X5 0,4 0,4 0,2 0,3 0,3  -0,5% -36,9% +35,7% +8,5%
 
Z_SCORE - - - - 2,6  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à TransUnion

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Sociétés possiblement comparables à TransUnion Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Equifax 30,0 0,6% 1,5 33,2 262,4 7,2 23,9
États-Unis Booz Allen Hamilton Holding 17,7 1,4% 0,5 18,2 148,2 2,1 29,2
Suisse SGS 16,3 3,7% 0,6 23,6 87,4 2,8 15,9
États-Unis TransUnion 14,2 0,5% 1,6 21,3 78,6 5,3 17,7
France Bureau Veritas 12,8 3,0% 0,9 21,6 28,2 2,0 10,1
Suisse DKSH Holding 4,3 - 0,4 16,1 64,0 0,4 11,5
  Médiane 17,0 1,0% 0,7 22,6   4,0 18,3  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de TransUnion

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Dividendes par action détachés par TransUnion (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,11---------
2023--0,11-0,11--0,11--0,11-
2022--0,10-0,10--0,11--0,11-
2021--0,08-0,10--0,10--0,10-
2020--0,08-0,08--0,08--0,08-
2019--0,08-0,08--0,08--0,08-
2018----0,08--0,08--0,08-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de TransUnion (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 656 2 717 2 960 3 710 3 831  +2,3% +9,0% +25,3% +3,3%
Charges d'exploitation -1 174 -1 228 -1 321 -1 856 -1 135  +4,6% +7,5% +40,5% -38,9%
   dont Coût des ventes -874 -920 -992 -1 223 -2 042  +5,3% +7,7% +23,3% +67,0%
   dont Frais généraux -729 -771 -851 -1 250 -1 325  +5,7% +10,4% +46,9% +6,0%
Résultat opérationnel 608 568 648 631 655  -6,6% +14,1% -2,7% +3,9%
Autres revenus/frais nets -167 -112 -146 -243 -800  -33,0% +30,5% +66,3% +228,9%
Charge d'intérêt -174 -126 -113 -231 -288  -27,2% -10,8% +105,1% +24,8%
Résultat avant impôts 441 456 501 387 -145  +3,5% +10,0% -22,8% -137,5%
Impôts sur les bénéfices -84 -100 -131 -120 -45  +19,4% +30,6% -8,4% -62,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
347 343 1 387 270 -  -1,1% +304,2% -80,6% -
 
EBITDA 970 936 1 025 1 150 1 179  -3,5% +9,5% +12,2% +2,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 492 443 479 435 452  -10,0% +8,0% -9,1% +3,9%
Taux d’imposition 19% 22% 26% 31% -  +15,4% +18,8% +18,6% -
 
Chiffre d’affaires par action 13,8 14,1 15,3 19,2 19,8  +2,1% +8,5% +25,3% +3,1%
EBITDA par action 5,1 4,9 5,3 6,0 6,1  -3,7% +9,0% +12,1% +2,4%
Bénéfices par action 1,8 1,8 7,2 1,4 -  -1,3% +302,5% -80,6% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de TransUnion (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 888 1 106 2 632 1 450 1 475  +24,5% +137,9% -44,9% +1,7%
   dont Trésorerie 274 493 1 842 585 476  +79,9% +273,7% -68,2% -18,6%
   dont Placements à CT 34 3 3 3 3  -90,5% -3,1% -16,1% +3,8%
   dont Créances clients 444 454 558 602 723  +2,2% +23,0% +7,9% +20,1%
   dont Stock - 0 0 - -  - 0% - -
Placements à long terme 134 139 241 266 291  +3,7% +73,3% +10,6% +9,6%
Biens corporels 219 223 248 346 -  +1,9% +11,0% +39,5% -
Écart d'acquisitions 3 378 3 462 5 526 5 551 5 176  +2,5% +59,6% +0,5% -6,8%
Biens incorporels 2 392 2 285 3 771 3 676 3 515  -4,5% +65,0% -2,5% -4,4%
Actifs totaux 7 113 7 312 12 635 11 666 11 105  +2,8% +72,8% -7,7% -4,8%
 
Passifs courants 571 665 1 357 906 1 003  +16,3% +104,2% -33,3% +10,7%
   dont Créances fournisseurs 176 193 270 250 251  +9,6% +39,9% -7,3% +0,4%
   dont Dette à court terme 59 56 115 115 116  -5,5% +106,5% 0% +1,0%
Dette à long terme 3 598 3 399 6 251 5 556 5 251  -5,5% +83,9% -11,1% -5,5%
Passifs totaux 4 774 4 676 8 629 7 397 7 000  -2,1% +84,6% -14,3% -5,4%
 
Action ordinaire 2 2 2 2 2  +5,3% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 652 937 2 255 2 447 2 157  +43,8% +140,5% +8,5% -11,8%
Capitaux propres 2 245 2 540 3 908 4 170 4 008  +13,1% +53,9% +6,7% -3,9%
 
Dette portant intérets 3 657 3 454 6 366 5 670 5 367  -5,5% +84,3% -10,9% -5,4%
Dette nette 3 349 2 958 4 520 5 082 4 888  -11,7% +52,8% +12,4% -3,8%
Fonds de roulement 317 442 1 275 545 472  +39,4% +188,7% -57,3% -13,3%
Actions en circulation (en M) 191,8 192,2 193,0 193,1 193,4  +0,2% +0,4% +0,1% +0,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de TransUnion (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 357 356 371 267 -206  -0,3% +4,2% -27,9% -176,9%
 
Dépréciation 362 368 377 519 524  +1,6% +2,5% +37,7% +1,0%
Ajustements des bénéfices nets 34 23 106 22 -  -31,7% +357,6% -79,1% -
Ajust. comptes débiteurs 7 -24 -36 -38 -135  -423,3% +53,4% +3,6% +260,3%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 10 46 -54 -453 -  +366,3% -219,0% +732,7% -
Flux opérationnel 777 787 808 297 642  +1,4% +2,7% -63,2% +116,0%
 
Dépenses d’investissement 199 214 224 298 311  +7,9% +4,7% +33,0% +4,2%
Investissements 5 17 -2 213 -724 -218  +280,0% -13 040,9% -67,3% -69,9%
Flux d’investissement -204 -267 -2 213 -724 -  +31,0% +728,2% -67,3% -
 
Dividendes payés 57 58 70 78 -82  +1,4% +21,2% +11,5% -205,1%
Emprunts nets -409 -209 2 890 -715 -  -49,0% -1 484,3% -124,7% -
Flux de financement -487 -297 2 762 -821 -436  -39,0% -1 030,4% -129,7% -46,9%
 
Variation nette de la trésorerie 87 219 1 350 -1 257 -109  +152,5% +516,6% -193,1% -91,3%
 
Free Cash Flow par action 3,0 3,0 3,0 - 1,7  -1,1% +1,5% -100,2% -33 188,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de TransUnion (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 902 940 968 969 954  +4,2% +2,9% +0,1% -1,5%
Charges d'exploitation -447 -470 -444 -446 -304  +5,1% -5,6% +0,5% -31,9%
   dont Coût des ventes -311 -325 -366 -345 -514  +4,4% +12,5% -5,7% +49,0%
   dont Frais généraux -230 -341 -314 -315 -240  +48,3% -7,8% +0,3% -23,7%
Résultat opérationnel 144 145 158 -317 137  +1,2% +9,1% -300,3% -143,0%
Autres revenus/frais nets -72 -70 -82 -483 -142  -3,7% +17,5% +490,0% -70,5%
Charge d'intérêt -68 -72 -73 -73 -71  +6,4% +1,1% +0,1% -2,3%
Résultat avant impôts 71 76 77 -373 -6  +6,2% +1,3% -586,6% -98,4%
Impôts sur les bénéfices -36 -19 -19 -22 -15  -48,0% +3,8% +15,0% -169,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
47 53 54 -400 -  +13,1% +2,5% -841,7% -
 
EBITDA 274 275 289 326 270  +0,5% +4,9% +13,1% -17,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 108 109 118 -237 96  +1,2% +8,2% -300,3% -140,3%
Taux d’imposition - 25% 25% - -  - +2,4% - -
 
Chiffre d’affaires par action 4,7 4,8 5,0 5,0 4,9  +3,8% +2,9% +0,4% -1,9%
EBITDA par action 1,4 1,4 1,5 1,7 1,4  +0,1% +4,9% +13,5% -17,7%
Bénéfices par action 0,2 0,3 0,3 -2,1 -  +12,7% +2,4% -844,0% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de TransUnion (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 1 450 1 381 1 417 1 402 1 475  -4,8% +2,6% -1,1% +5,2%
   dont Trésorerie 585 439 442 421 476  -25,0% +0,7% -4,8% +13,1%
   dont Placements à CT 3 3 3 3 3  +3,8% -3,7% 0% +3,8%
   dont Créances clients 602 653 673 695 723  +8,4% +3,1% +3,2% +4,1%
   dont Stock - 176 - - -  - - - -
Placements à long terme 266 302 285 292 291  +13,7% -5,7% +2,3% -0,1%
Biens corporels 346 210 195 291 -  -39,4% -6,8% +49,2% -
Écart d'acquisitions 5 551 5 570 5 597 5 086 5 176  +0,3% +0,5% -9,1% +1,8%
Biens incorporels 3 676 3 637 3 610 3 546 3 515  -1,1% -0,7% -1,8% -0,9%
Actifs totaux 11 666 11 563 11 627 11 026 11 105  -0,9% +0,5% -5,2% +0,7%
 
Passifs courants 906 878 936 911 1 003  -3,0% +6,5% -2,6% +10,1%
   dont Créances fournisseurs 250 298 321 271 251  +19,2% +7,4% -15,6% -7,2%
   dont Dette à court terme 115 149 115 115 116  +29,8% -22,9% 0% +1,0%
Dette à long terme 5 556 5 455 5 355 5 254 5 251  -1,8% -1,8% -1,9% -0,1%
Passifs totaux 7 397 7 232 7 165 6 986 7 000  -2,2% -0,9% -2,5% +0,2%
 
Action ordinaire 2 2 2 2 2  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 447 2 478 2 512 2 091 2 157  +1,3% +1,3% -16,7% +3,1%
Capitaux propres 4 170 4 228 4 362 3 939 4 008  +1,4% +3,2% -9,7% +1,8%
 
Dette portant intérets 5 670 5 604 5 469 5 369 5 367  -1,2% -2,4% -1,8% 0%
Dette nette 5 082 5 162 5 025 4 945 4 888  +1,6% -2,7% -1,6% -1,2%
Fonds de roulement 545 503 481 491 472  -7,7% -4,2% +2,0% -3,7%
Actions en circulation (en M) 193,1 193,9 194,0 193,4 194,3  +0,4% +0,1% -0,3% +0,5%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de TransUnion (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 33 57 57 -396 6  +72,7% +0,5% -790,4% -101,5%
 
Dépréciation 130 130 130 131 133  -0,2% +0,3% +0,9% +1,5%
Ajustements des bénéfices nets -5 -4 4 488 -  -15,4% -184,1% +13 089,2% -
Ajust. comptes débiteurs 35 -57 -20 -27 -31  -261,1% -64,2% +34,0% +13,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 27 9 9 9 -  -66,8% 0% 0% -
Flux opérationnel 222 77 215 151 199  -65,1% +178,2% -29,9% +31,5%
 
Dépenses d’investissement 106 67 77 70 98  -37,1% +15,9% -9,7% +40,1%
Investissements 13 -104 -5 -44 -88  -915,7% -95,1% +770,6% +99,1%
Flux d’investissement -724 -104 -83 -231 -  -85,7% -20,4% +179,4% -
 
Dividendes payés 20 21 20 21 -20  +1,5% -1,5% +1,0% -199,5%
Emprunts nets -229 -104 -104 -104 -  -54,7% +0,1% -0,1% -
Flux de financement -257 -122 -132 -121 -60  -52,5% +8,4% -8,4% -50,3%
 
Variation nette de la trésorerie -11 -146 3 -21 55  +1 254,6% -102,1% -803,3% -362,1%
 
Free Cash Flow par action 0,6 0,1 0,7 0,4 0,5  -90,7% +1 167,2% -41,0% +23,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.