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Temenos Group AG

Temenos Group (TEMN.SW, CH0012453913)

Temenos AG develops, markets, and sells integrated banking software systems to banking and other financial institutions worldwide. Its Temenos Banking Cloud helps banks to offer open banking services. The company provides Temenos Infinity, a digital banking platform; Temenos Transact, a core banking software for retail, corporate, treasury, wealth, and payments; Temenos Payments, a software-as-a-service payments technology; Temenos Multifonds, a platform for traditional and alternative funds, as well as offers key asset servicing, position keeping, valuation and accounting functions for various structures of pooled vehicles and funds; Temenos Multifonds Navigator, a net asset value shadow, oversight, and contingency solution; and Temenos Quantum, a multi-experience development platform. It also offers Temenos XAI that enables banks to provide individualized customer experiences, drive customer loyalty …

Siège social : 2 Rue de L?Ecole-de-Chimie, Geneva, Switzerland, 1205

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Temenos Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Temenos Group AG

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
72 006 400 85,1% 14,2% 64,7% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
44,5 25,6 2,6 9,3 16,3 5,4
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
23% 13% 21,8% 5,5% 7,2% -9,8%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
65,4 CHF 71,8 74,2 71,2 57,5 89,7

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Temenos Group AG

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Performance boursière ajustée des dividendes de Temenos Group AG

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+1,0% -25,8% -15,6% +2,2% +13,3% -29,2% -50,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-45,4% -52,6% -40,3% -14,1% +37,3% +106,1% +127,8%

 

Équipe de direction de Temenos Group AG

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Andreas Andreades Acting Chief Executive Officer 59 Panagiotis Spiliopoulos CEFA Chief Financial Officer 54
Philip Barnett President of Americas & Member of Management Board 61 Deirdre Dempsey-Leclercq Chief Legal Officer & Member of Management Board 53
Kanika Hope Chief Strategy Officer & Member of Management Board 53 Colin Jarrett Chief Operating Officer of Americas 55
Prema Varadhan President of Product & COO 49 Kalliopi Chioti Chief Marketing, Environmental, Social & Governance Officer and Member of Management Board 50
Ross Mallace Executive VP, Global Head of SaaS & Partner Ecosystem and Member of Management Board 42 Kamil Alachi Chief Cloud Officer & Member of Management Board 55

 

Présence de Temenos Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Temenos Group AG

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Fondamentaux de Temenos Group AG (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 841 972 887 967 950  +15,6% -8,7% +9,0% -1,8%
EBITDA 305 367 386 390 305  +20,4% +5,0% +1,2% -21,8%
Résultat opérationnel 219 235 234 238 163  +7,6% -0,8% +1,9% -31,4%
Résultat net 168 181 175 173 114  +7,7% -3,4% -0,9% -34,0%
Free Cash Flow 280 268 297 358 193  -4,0% +10,6% +20,6% -46,1%
Marge de FCF 33% 28% 33% 37% 20%  -16,9% +21,1% +10,7% -45,1%
ROIC - 15% 13% 13% 9%  - -11,9% +2,5% -32,0%
CROIC - 20% 19% 25% 14%  - -2,3% +26,8% -44,2%
Taux d’imposition 14% 15% 14% 18% 22%  +6,3% -3,3% +26,1% +19,8%
Capital investi 1 113 1 584 1 470 1 435 1 367  +42,4% -7,2% -2,4% -4,7%
Actions en circul. (en M) 73,0 73,5 73,2 72,4 72,0  +0,7% -0,3% -1,2% -0,6%
EBITDA par action 4,2 5,0 5,3 5,4 4,2  +19,6% +5,3% +2,4% -21,3%
Bénéfices par action 2,3 2,5 2,4 2,4 1,6  +6,9% -3,0% +0,2% -33,6%
Free Cash Flow par action 3,8 3,7 4,1 4,9 2,7  -4,7% +11,0% +22,0% -45,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Temenos Group AG

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Ratio de profitabilité de Temenos Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 73% 73% 66% 66% 66%  +0,1% -8,9% +0,1% +0,2%
Marge d’EBITDA 36% 38% 43% 40% 32%  +4,2% +15,0% -7,2% -20,3%
Marge opérationnelle 26% 24% 26% 25% 17%  -6,9% +8,7% -6,5% -30,1%
Marge bénéficiaire 20% 19% 20% 18% 12%  -6,9% +5,8% -9,1% -32,8%
Marge de FCF 33% 28% 33% 37% 20%  -16,9% +21,1% +10,7% -45,1%
Rentabilité économique (ROA) - 9,1% 7,7% 7,8% 5,1%  - -15,4% +1,0% -34,2%
Rentabilité financière (ROE) - 48,7% 36,1% 34,7% 22,3%  - -25,8% -3,9% -35,9%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 15% 13% 13% 9%  - -11,9% +2,5% -32,0%
FCF sur ∼ (CROIC) - 20% 19% 25% 14%  - -2,3% +26,8% -44,2%

 

Ratios de solvabilité de Temenos Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 1,0 0,8 0,7 0,5 0,5  -14,7% -9,9% -25,8% -13,0%
Liquidité générale 1,0 0,8 0,7 0,5 0,5  -19,9% -8,0% -25,8% -13,0%
Dette nette sur EBITDA 1,7 2,7 2,1 2,1 2,3  +56,8% -19,8% -2,7% +8,2%
Dette sur actifs 49% 49% 43% 43% 36%  -0,7% -12,9% +0,6% -15,1%
Dette sur capitaux propres 272% 256% 181% 202% 147%  -6,1% -29,4% +11,8% -27,2%
Couverture par l’EBITDA 22,1 16,4 14,6 18,1 14,0  -25,8% -11,1% +24,6% -22,8%
   ∼ par l’EBIT 15,1 10,5 8,8 11,1 7,5  -30,7% -16,0% +25,5% -32,3%
   ∼ par le flux opérationel 24,9 15,5 14,5 21,4 13,7  -37,9% -6,5% +48,0% -36,1%
Coût de la dette - 2,3% 2,5% 2,3% 2,5%  - +10,6% -11,2% +8,8%

 

Graphique des dividendes de Temenos Group AG

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Ratios de distribution de Temenos Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 168 181 175 173 114  +7,7% -3,4% -0,9% -34,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) 280 268 297 358 193  -4,0% +10,6% +20,6% -46,1%
Dividende payé -46 -52 -63 -71 -74  +13,5% +21,0% +12,7% +4,2%
Distribution sur résultat net 27% 29% 36% 41% 65%  +5,4% +25,2% +13,8% +57,8%
Distribution sur FCF 17% 20% 21% 20% 39%  +18,2% +9,4% -6,5% +93,4%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Temenos Group AG

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Temenos Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - -15 - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 112 148 134 125 120  +32,1% -9,4% -6,7% -4,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 317 22 45 48  - -93,2% +109,1% +7,1%
Conversion de l’encaisse - -184 113 80 72  - -161,4% -28,9% -10,2%
Rotation des actifs 0,5 0,4 0,4 0,4 0,4  -18,0% -4,3% +8,1% -1,7%
Frais généraux sur CP 29% 22% 13% 19% 16%  -23,7% -40,3% +41,3% -17,0%
Frais généraux sur CA 10% 10% 8% 9% 9%  -1,6% -23,1% +17,6% -1,5%

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de Temenos Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
EBIT ↗ 0 1 0 0,75 0  -1 +0,75 -0,75 0,44
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 1 1 1 0,75  = = -0,25 0,94
ROIC ≥ 15% 0 1 0,75 0,75 0  -0,25 = -0,75 0,63
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,75  = = +0,75 0.75
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 1  = = = 1,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,8
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de Temenos Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
F_SCORE 2 5 5 7 6  +3 = +2 -1

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de Temenos Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 - -0,1 -0,1 -0,2 -0,3  -5 838,7% +24,5% +147,9% +22,1%
Critère X2 × 1,4 0,6 0,5 0,6 0,7 0,7  -16,6% +17,9% +9,6% +4,0%
Critère X3 × 3,3 0,4 0,3 0,3 0,4 0,2  -20,1% +4,0% +1,1% -31,3%
Critère X4 × 0,6 - - - - 3,8  - - - -
Critère X5 0,5 0,4 0,4 0,4 0,4  -18,0% -4,3% +8,1% -1,7%
 
Z_SCORE - - - - 4,9  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Temenos Group AG

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Sociétés possiblement comparables à Temenos Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis DoubleVerify Holdings 5,2 - 1,0 62,5 32,9 9,3 44,3
États-Unis Pegasystems 5,1 0,2% 1,1 23,7 65,1 3,9 46,3
États-Unis Smartsheet 4,9 - 0,7 34,0 38,4 4,8 -49,6
Suisse Temenos Group 4,8 1,8% 0,9 25,6 65,4 5,4 16,3
États-Unis Jfrog Ltd 4,3 - 1,0 74,1 43,9 11,7 -77,6
États-Unis CommVault Systems 4,0 - 0,6 31,3 100,3 4,9 48,6
États-Unis Blackbaud 3,5 - 1,0 15,7 72,9 3,5 21,4
  Médiane 3,0 - 1,1 31,3   4,8 16,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Temenos Group

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Dividendes par action détachés par Temenos Group AG (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024----1,20-------
2023----1,10-------
2022----1,00-------
2021----0,30-------
2020----0,43-------
2019----0,75-------
2018----0,65-------
2017----0,55-------
2016----0,45-------
2015----0,40-------
2014-----0,35------
2013----0,28-------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Temenos Group AG (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 841 972 887 967 950  +15,6% -8,7% +9,0% -1,8%
Charges d'exploitation -393 -472 -355 -403 -468  +20,2% -24,9% +13,8% +16,0%
   dont Coût des ventes -229 -264 -299 -325 -318  +15,4% +13,1% +8,8% -2,2%
   dont Frais généraux -88 -100 -70 -90 -87  +13,7% -29,8% +28,2% -3,3%
Résultat opérationnel 219 235 234 238 163  +7,6% -0,8% +1,9% -31,4%
Autres revenus/frais nets -23 -23 -29 -27 -17  -2,1% +28,4% -9,5% -34,4%
Charge d'intérêt -14 -22 -26 -22 -22  +62,4% +18,1% -18,8% +1,3%
Résultat avant impôts 195 213 204 212 146  +8,8% -3,9% +3,6% -31,0%
Impôts sur les bénéfices -27 -31 -29 -38 -32  +15,7% -7,1% +30,6% -17,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
168 181 175 173 114  +7,7% -3,4% -0,9% -34,0%
 
EBITDA 305 367 386 390 305  +20,4% +5,0% +1,2% -21,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 188 201 200 195 128  +6,5% -0,2% -2,5% -34,4%
Taux d’imposition 14% 15% 14% 18% 22%  +6,3% -3,3% +26,1% +19,8%
 
Chiffre d’affaires par action 11,5 13,2 12,1 13,4 13,2  +14,8% -8,4% +10,3% -1,2%
EBITDA par action 4,2 5,0 5,3 5,4 4,2  +19,6% +5,3% +2,4% -21,3%
Bénéfices par action 2,3 2,5 2,4 2,4 1,6  +6,9% -3,0% +0,2% -33,6%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Temenos Group AG (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 577 541 446 479 439  -6,2% -17,6% +7,2% -8,4%
   dont Trésorerie 287 153 110 139 90  -46,8% -27,9% +26,4% -35,5%
   dont Placements à CT 7 4 9 7 35  -32,6% +105,9% -25,9% +419,7%
   dont Créances clients 259 395 327 332 313  +52,7% -17,3% +1,7% -5,7%
   dont Stock - -11 - 0 0  - - - -
Placements à long terme 15 - - - -  - - - -
Biens corporels 18 67 63 59 63  +273,4% -6,5% -5,6% +6,2%
Écart d'acquisitions 629 1 079 1 122 1 086 1 053  +71,7% +4,0% -3,2% -3,1%
Biens incorporels 380 580 545 511 486  +52,6% -6,1% -6,3% -4,8%
Actifs totaux 1 648 2 322 2 216 2 234 2 232  +40,9% -4,6% +0,8% -0,1%
 
Passifs courants 576 674 604 873 919  +17,1% -10,4% +44,5% +5,3%
   dont Créances fournisseurs 31 220 18 40 42  +612,2% -91,6% +119,2% +4,8%
   dont Dette à court terme 108 101 22 211 204  -6,7% -78,6% +880,6% -3,3%
Dette à long terme 706 1 039 925 749 610  +47,1% -11,0% -19,0% -18,6%
Passifs totaux 1 350 1 877 1 692 1 759 1 679  +39,1% -9,9% +4,0% -4,6%
 
Action ordinaire 233 242 250 252 253  +3,7% +3,2% +1,2% +0,4%
Bénéfices non répartis 741 870 978 1 081 1 123  +17,4% +12,4% +10,5% +3,9%
Capitaux propres 299 445 523 475 553  +49,0% +17,6% -9,3% +16,5%
 
Dette portant intérets 814 1 139 946 960 814  +39,9% -16,9% +1,4% -15,2%
Dette nette 520 982 827 814 689  +88,8% -15,8% -1,6% -15,3%
Fonds de roulement 2 -133 -158 -394 -481  -8 185,2% +18,8% +150,0% +22,0%
Actions en circulation (en M) 73,0 73,5 73,2 72,4 72,0  +0,7% -0,3% -1,2% -0,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Temenos Group AG (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 168 213 204 212 146  +26,3% -3,9% +3,6% -31,0%
 
Dépréciation 96 132 152 152 142  +37,7% +15,2% +0% -6,7%
Ajustements des bénéfices nets 67 78 26 101 83  +16,7% -67,1% +294,5% -18,0%
Ajust. comptes débiteurs -35 -57 48 -56 -56  +62,9% -182,7% -218,0% -0,9%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 344 347 383 460 298  +0,8% +10,3% +20,2% -35,3%
 
Dépenses d’investissement 65 79 86 102 105  +21,7% +9,5% +18,6% +2,9%
Investissements -19 -10 13 -8 -137  -46,1% -232,0% -160,6% +1 586,8%
Flux d’investissement -324 -681 -48 -132 -137  +110,1% -93,0% +175,5% +4,3%
 
Dividendes payés 46 52 63 71 74  +13,5% +21,0% +12,7% +4,2%
Emprunts nets 374 279 -290 -1 -113  -25,5% -204,2% -99,7% +13 374,8%
Flux de financement 101 199 -381 -296 -208  +96,8% -291,8% -22,4% -29,7%
 
Variation nette de la trésorerie 120 -135 -43 29 -49  -212,6% -68,4% -168,4% -269,6%
 
Free Cash Flow par action 3,8 3,7 4,1 4,9 2,7  -4,7% +11,0% +22,0% -45,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Temenos Group AG (en MUSD)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Chiffre d’affaires 213 278 227 239 237  +30,6% -18,5% +5,5% -1,0%
Charges d'exploitation -89 -167 -85 -141 -96  +87,6% -49,0% +65,6% -31,9%
   dont Coût des ventes -114 -47 -98 -43 -108  -58,4% +107,5% -56,0% +149,3%
   dont Frais généraux -23 -28 -24 -21 -22  +21,4% -13,3% -11,1% +2,1%
Résultat opérationnel 10 64 43 55 33  +529,6% -32,5% +27,4% -40,3%
Autres revenus/frais nets -7 -1 -5 -6 -4  -90,2% +637,1% +15,1% -24,9%
Charge d'intérêt -6 -6 -5 -5 -5  +8,6% -14,3% +0,5% -9,0%
Résultat avant impôts 3 63 38 49 29  +1 842,1% -39,7% +29,0% -42,1%
Impôts sur les bénéfices -1 -15 -8 -11 -7  +1 267,1% -50,3% +43,8% -39,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 50 31 69 22  +2 244,8% -39,0% +125,3% -68,2%
 
EBITDA 44 101 76 88 66  +128,0% -24,8% +16,4% -25,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 7 48 35 43 25  +627,8% -28,7% +23,7% -41,1%
Taux d’imposition 34% 24% 20% 22% 23%  -29,6% -17,6% +11,5% +4,9%
 
Chiffre d’affaires par action 3,0 3,9 3,1 3,3 3,2  +29,3% -19,5% +6,2% -1,8%
EBITDA par action 0,6 1,4 1,0 1,2 0,9  +125,7% -25,7% +17,2% -25,9%
Bénéfices par action - 0,7 0,4 1,0 0,3  +2 221,2% -39,7% +126,9% -68,5%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Temenos Group AG (en MUSD)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Actifs courants 406 439 449 451 441  +8,0% +2,4% +0,5% -2,3%
   dont Trésorerie 73 90 112 101 87  +22,5% +24,6% -10,0% -13,8%
   dont Placements à CT - 35 - 58 -  - - - -
   dont Créances clients 239 313 236 225 216  +31,2% -24,6% -4,9% -3,9%
   dont Stock -239 0 0 0 -  - - 0% -
Placements à long terme - - - - -  - - - -
Biens corporels 60 63 63 58 58  +5,3% -0,4% -7,6% 0%
Écart d'acquisitions - 1 053 - - -  - - - -
Biens incorporels 1 511 486 1 537 1 530 1 506  -67,8% +216,2% -0,5% -1,5%
Actifs totaux 2 114 2 232 2 250 2 237 2 202  +5,6% +0,8% -0,6% -1,5%
 
Passifs courants 655 919 909 1 078 1 062  +40,4% -1,1% +18,6% -1,5%
   dont Créances fournisseurs 199 42 195 176 182  -78,8% +362,1% -9,8% +3,5%
   dont Dette à court terme 19 204 210 379 375  +967,5% +2,7% +80,7% -1,1%
Dette à long terme 853 610 632 494 452  -28,5% +3,6% -21,8% -8,6%
Passifs totaux 1 629 1 679 1 662 1 692 1 632  +3,0% -1,0% +1,8% -3,5%
 
Action ordinaire 253 253 254 254 255  +0% +0,2% +0% +0,3%
Bénéfices non répartis 1 077 1 123 1 154 1 104 1 126  +4,3% +2,7% -4,3% +2,0%
Capitaux propres 485 553 588 545 570  +14,0% +6,3% -7,3% +4,6%
 
Dette portant intérets 872 814 841 873 827  -6,6% +3,4% +3,7% -5,3%
Dette nette 798 689 729 714 740  -13,7% +5,9% -2,1% +3,5%
Fonds de roulement -249 -481 -460 -627 -621  +93,0% -4,3% +36,3% -0,9%
Actions en circulation (en M) 71,2 72,0 72,8 72,3 72,9  +1,0% +1,2% -0,7% +0,9%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Temenos Group AG (en MUSD)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Bénéfices nets 3 63 38 49 29  +1 842,1% -39,7% +29,0% -42,1%
 
Dépréciation 34 37 33 33 32  +7,9% -11,3% +2,9% -3,1%
Ajustements des bénéfices nets 14 22 - - -  +57,6% - - -
Ajust. comptes débiteurs -1 -38 3 -7 -17  +6 414,8% -108,9% -292,0% +165,3%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 28 129 61 84 49  +359,8% -52,6% +37,0% -41,5%
 
Dépenses d’investissement 23 23 22 21 21  -0,8% -2,9% -6,2% +1,2%
Investissements -40 -31 -22 -22 -20  -22,1% -28,9% -2,9% -6,6%
Flux d’investissement -106 -137 -22 -44 -64  +29,8% -83,7% +97,1% +46,0%
 
Dividendes payés 74 0 - 88 88  -100,0% - - 0%
Emprunts nets -14 -74 - - -  +412,3% - - -
Flux de financement -17 -83 -16 -74 -41  +379,0% -80,2% +352,4% -44,7%
 
Variation nette de la trésorerie -32 17 22 -11 -14  -151,1% +34,2% -150,5% +24,1%
 
Free Cash Flow par action 0,1 1,5 0,5 0,9 0,4  +2 093,9% -63,9% +63,2% -56,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.