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Swiss Life Holding AG

Swiss Life Holding (SLHN.SW, CH0014852781)

Swiss Life Holding AG provides life, pensions, and financial solutions for private and corporate clients. It operates through Switzerland, France, Germany, International, Asset Managers, and Other segments. The company offers a range of life, pension, health, annuity, and investment-type policies to groups and individuals, as well as disability coverage. It also provides property and casualty, liability and motor, accident, and health insurance. In addition, the company manages assets and provides advisory services for institutional clients. Further, the company engages in the private equity, information technology, real estate, banking, staff restaurant/canteen, and investment funds businesses. Swiss Life Holding AG distributes its products through its sales force and distribution partners. The company operates in Switzerland and internationally under the Swiss Life Select, Tecis, Horbach, Proventus, …

Siège social : General-Guisan-Quai 40, Zurich, Switzerland, 8022

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Swiss Life Holding

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Swiss Life Holding AG

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
28 255 800 101,5% 0,5% 30,1% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
13,7 17,2 6,9 2,1 -40,9 -5,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
9% 10% 12,0% 0,4% -41,2% -40,8%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
631,4 CHF 552,7 628,6 577,8 509,6 666,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Swiss Life Holding AG

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Performance boursière ajustée des dividendes de Swiss Life Holding AG

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-1,0% +3,2% +9,4% +11,7% +23,1% +17,9% +56,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+138,1% +79,1% +136,8% +161,4% +235,4% +266,3% +322,9%

 

Équipe de direction de Swiss Life Holding AG

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Patrick Frost Group CEO & Chairman of the Corporate Executive Board 56 Matthias Aellig Group CFO & Member of Corporate Executive Board 53
Stefan Machler Group Chief Investment Officer & Member of the Corporate Executive Board 64 Jorg Arnold CEO of Germany & Member of the Corporate Executive Board 60
Tanguy Polet CEO of France & Member of the Corporate Executive Board 54 Theo Iaponas CEO of International & Member of the Corporate Executive Board 46
Rudolf Keller Head of Corporate Finance and M&A - Heidi Hinterhuber Head of Investor Relations -
Robert Moser Head of Group Controlling - José Antonio Blanco Head of Investment Management for Third-Party Asset Management - Swiss Life Asset Managers -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Swiss Life Holding AG au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 5,1 15,1 15,4 1 26,5
Risque Négligeable Faible Faible Négligeable Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Swiss Life Holding dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Swiss Life Holding AG

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Fondamentaux de Swiss Life Holding AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 20 010 25 373 22 417 21 520 20 358  +26,8% -11,7% -4,0% -5,4%
EBITDA 1 742 -198 -232 -110 -99  -111,4% +17,2% -52,6% -10,0%
Résultat opérationnel 1 534 1 721 1 578 1 763 2 027  +12,2% -8,3% +11,7% +15,0%
Résultat net 1 076 1 199 1 046 1 247 1 449  +11,4% -12,8% +19,2% +16,2%
Free Cash Flow 2 645 1 984 421 200 918  -25,0% -78,8% -52,5% +359,0%
Marge de FCF 13% 8% 2% 1% 5%  -40,8% -76,0% -50,5% +385,2%
ROIC - 6% 4% 5% 7%  - -24,1% +10,5% +47,8%
CROIC - 9% 2% 1% 4%  - -82,2% -51,7% +491,7%
Taux d’imposition 23% 21% 22% 25% 25%  -6,8% +5,3% +9,7% +1,0%
Capital investi 20 924 25 449 29 761 24 506 17 588  +21,6% +16,9% -17,7% -28,2%
Actions en circul. (en M) 34,2 32,9 31,9 31,2 30,3  -3,8% -2,9% -2,2% -2,8%
EBITDA par action 51,0 -6,0 -7,3 -3,5 -3,3  -111,8% +20,7% -51,5% -7,4%
Bénéfices par action 31,5 36,5 32,8 39,9 47,8  +15,8% -10,2% +21,9% +19,6%
Free Cash Flow par action 77,4 60,4 13,2 6,4 30,3  -22,0% -78,1% -51,4% +372,4%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Swiss Life Holding AG

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Ratio de profitabilité de Swiss Life Holding AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 19% 20% 100% 100% 100%  +4,6% +397,7% 0% 0%
Marge d’EBITDA 9% -1% -1% -1% 0%  -109,0% +32,6% -50,6% -4,9%
Marge opérationnelle 8% 7% 7% 8% 10%  -11,5% +3,8% +16,4% +21,5%
Marge bénéficiaire 5% 5% 5% 6% 7%  -12,1% -1,3% +24,2% +22,8%
Marge de FCF 13% 8% 2% 1% 5%  -40,8% -76,0% -50,5% +385,2%
Rentabilité économique (ROA) - 0,5% 0,4% 0,5% 0,6%  - -17,4% +16,1% +21,4%
Rentabilité financière (ROE) - 7,8% 6,4% 7,7% 11,5%  - -17,6% +19,9% +49,6%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 6% 4% 5% 7%  - -24,1% +10,5% +47,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 9% 2% 1% 4%  - -82,2% -51,7% +491,7%

 

Ratios de solvabilité de Swiss Life Holding AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 6,6 3,5 3,1 3,0 3,4  -46,5% -12,4% -3,3% +12,9%
Liquidité générale 3,9 0,4 0,4 0,4 0,5  -88,8% -19,9% +1,7% +49,8%
Dette nette sur EBITDA -59,1 540,9 445,2 908,2 763,1  -1 016,0% -17,7% +104,0% -16,0%
Dette sur actifs 3% 4% 5% 4% 4%  +48,7% +31,2% -33,4% +2,2%
Dette sur capitaux propres 40% 60% 78% 56% 85%  +49,7% +29,9% -28,2% +52,9%
Couverture par l’EBITDA 6,2 -1,1 -1,4 -0,6 -0,5  -117,3% +33,9% -57,4% -19,9%
   ∼ par l’EBIT 6,0 -1,6 -2,0 -1,1 -1,1  -127,2% +25,8% -44,0% -7,0%
   ∼ par le flux opérationel 9,6 11,1 2,9 1,6 5,0  +15,0% -73,9% -44,0% +208,5%
Coût de la dette - 2,4% 1,4% 1,6% 2,4%  - -39,8% +15,0% +45,0%

 

Graphique des dividendes de Swiss Life Holding AG

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Ratios de distribution de Swiss Life Holding AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 1 076 1 199 1 046 1 247 1 449  +11,4% -12,8% +19,2% +16,2%
Flux de trésorerie libre (FCF) 2 645 1 984 421 200 918  -25,0% -78,8% -52,5% +359,0%
Dividende payé -460 -547 -477 -654 -764  -218,9% -12,8% +37,1% +16,8%
Distribution sur résultat net 43% 46% 46% 52% 53%  +6,7% 0% +15,0% +0,5%
Distribution sur FCF 17% 28% 113% 327% 83%  +58,5% +311,0% +188,6% -74,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Swiss Life Holding AG

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Swiss Life Holding AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) 12 10 - - -  -18,1% - - -
Délai paiement clients (DSO) 48 -127 -133 -127 -134  -366,4% +5,3% -4,9% +5,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 342 -34 053 -122 695 9 745  - -10 071,5% +260,3% -107,9%
Conversion de l’encaisse - -458 33 920 122 568 -9 879  - -7 504,2% +261,3% -108,1%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +18,3% -15,2% -5,1% +4,8%
Frais généraux sur CP 1% 1% 1% 2% 3%  -2,4% -0,4% +15,7% +70,6%
Frais généraux sur CA 1% 1% 1% 1% 1%  -18,0% +18,6% +13,2% +8,8%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Swiss Life Holding AG

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,25
EBIT ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0 0,5 0,5  -0,5 +0,5 = 0,38
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0,75 0 0 0  -0,75 = = 0,19
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,25  = = +0,25 0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,1
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,92
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 0,5 1 1  = +0,5 = 0,92
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
PERSPECTIVEPositive

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Swiss Life Holding AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 0 0 0  = -1 = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
Liquidité générale ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 6 4 6 6  +4 -2 +2 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Swiss Life Holding AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,3 -0,1 -0,1 -0,1 -0,1  -132,7% +27,0% -5,2% -46,6%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -1,2% -5,3% +1,7% +13,8%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -116,7% +5,7% -38,4% +15,6%
Critère X4 × 0,6 - - - - 1,3  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +18,3% -15,2% -5,1% +4,8%
 
Z_SCORE - - - - 1,4  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Swiss Life Holding AG

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Sociétés possiblement comparables à Swiss Life Holding Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Canada Sun Life Financial 29,3 4,2% 1,0 10,7 73,8 0,8 5,5
Finlande Sampo A 20,3 3,9% 0,7 17,2 40,3 2,6 12,6
Allemagne Talanx 18,7 2,8% 0,8 12,6 72,7 0,5 5,3
Suisse Swiss Life Holding 18,2 5,3% 1,1 17,2 631,4 -5,2 -40,9
Royaume-Uni Aviva 15,8 6,8% 0,9 11,9 496,2 -0,4 -3,0
Danemark Tryg 11,7 5,2% 0,3 20,8 142,2 2,4 14,1
Pays-Bas NN Group 11,6 11,8% 0,8 6,1 42,4 -6,0 -39,0
  Médiane 9,9 5,0% 0,9 10,1   0,4 3,6  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Swiss Life Holding

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Dividendes par action détachés par Swiss Life Holding AG (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024----33,00-------
2023----30,00-------
2022---25,00--------
2021---21,00--------
2020---15,00--5,00-----
2019----2,50-------
2018---13,50--------
2017---11,00--------
2016---8,50--------
2015---6,50--------
2014---5,50--------
2013---4,50--------
2012---4,50--------
2011------4,50-----
2010----2,40-2,40-----
2009----5,00-5,00-----
2008----17,00-17,00-----
2007----7,00--7,00----
2006----5,00--5,00----
2005----4,00--4,00----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Swiss Life Holding AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 20 010 25 373 22 417 21 520 20 358  +26,8% -11,7% -4,0% -5,4%
Charges d'exploitation -18 765 -5 008 -3 190 -4 956 -3 200  -73,3% -36,3% +55,4% -35,4%
   dont Coût des ventes -16 167 -20 275 - - -  +25,4% - - -
   dont Frais généraux -201 -209 -219 -238 -245  +4,0% +4,8% +8,7% +2,9%
Résultat opérationnel 1 534 1 721 1 578 1 763 2 027  +12,2% -8,3% +11,7% +15,0%
Autres revenus/frais nets -357 1 522 1 342 1 655 1 934  -526,3% -11,8% +23,3% +16,9%
Charge d'intérêt -280 -184 -161 -179 -201  -34,3% -12,5% +11,2% +12,3%
Résultat avant impôts 1 397 1 522 1 342 1 655 1 934  +8,9% -11,8% +23,3% +16,9%
Impôts sur les bénéfices -318 -323 -300 -406 -479  +1,6% -7,1% +35,3% +18,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 076 1 199 1 046 1 247 1 449  +11,4% -12,8% +19,2% +16,2%
 
EBITDA 1 742 -198 -232 -110 -99  -111,4% +17,2% -52,6% -10,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 185 1 356 1 225 1 331 1 525  +14,4% -9,6% +8,6% +14,6%
Taux d’imposition 23% 21% 22% 25% 25%  -6,8% +5,3% +9,7% +1,0%
 
Chiffre d’affaires par action 585,8 772,1 702,4 689,3 671,0  +31,8% -9,0% -1,9% -2,6%
EBITDA par action 51,0 -6,0 -7,3 -3,5 -3,3  -111,8% +20,7% -51,5% -7,4%
Bénéfices par action 31,5 36,5 32,8 39,9 47,8  +15,8% -10,2% +21,9% +19,6%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Swiss Life Holding AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 66 136 13 440 12 325 12 131 12 110  -79,7% -8,3% -1,6% -0,2%
   dont Trésorerie 8 410 8 247 7 865 7 208 6 910  -1,9% -4,6% -8,4% -4,1%
   dont Placements à CT 100 437 108 386 108 441 101 471 76 735  +7,9% +0,1% -6,4% -24,4%
   dont Créances clients 2 607 -8 806 -8 195 -7 478 -7 491  -437,8% -6,9% -8,7% +0,2%
   dont Stock 544 559 330 270 581  +2,8% -41,0% -18,2% +115,2%
Placements à long terme 143 265 155 561 159 830 158 601 131 829  +8,6% +2,7% -0,8% -16,9%
Biens corporels 392 532 515 557 566  +35,7% -3,2% +8,2% +1,6%
Écart d'acquisitions 1 457 1 461 1 452 1 575 1 568  +0,3% -0,6% +8,5% -0,4%
Biens incorporels 1 677 1 653 1 600 1 758 1 714  -1,4% -3,2% +9,9% -2,5%
Actifs totaux 212 982 228 310 237 782 240 647 217 328  +7,2% +4,1% +1,2% -9,7%
 
Passifs courants 16 971 30 685 35 135 34 018 22 671  +80,8% +14,5% -3,2% -33,4%
   dont Créances fournisseurs 2 436 18 984 21 365 20 169 8 303  +679,3% +12,5% -5,6% -58,8%
   dont Dette à court terme 217 2 645 4 918 4 680 3 690  +1 118,9% +85,9% -4,8% -21,2%
Dette à long terme 5 760 6 884 8 098 4 099 4 409  +19,5% +17,6% -49,4% +7,6%
Passifs totaux 197 949 212 301 220 944 224 800 207 719  +7,3% +4,1% +1,7% -7,6%
 
Action ordinaire 175 171 3 3 3  -2,3% -98,2% 0% 0%
Bénéfices non répartis 12 261 12 987 12 810 13 190 13 555  +5,9% -1,4% +3,0% +2,8%
Capitaux propres 14 947 15 920 16 745 15 727 9 489  +6,5% +5,2% -6,1% -39,7%
 
Dette portant intérets 5 977 9 529 13 016 8 779 8 099  +59,4% +36,6% -32,6% -7,7%
Dette nette -102 870 -107 104 -103 290 -99 900 -75 546  +4,1% -3,6% -3,3% -24,4%
Fonds de roulement 49 165 -17 245 -22 810 -21 887 -10 561  -135,1% +32,3% -4,0% -51,7%
Actions en circulation (en M) 34,2 32,9 31,9 31,2 30,3  -3,8% -2,9% -2,2% -2,8%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Swiss Life Holding AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 1 076 1 199 1 046 1 247 1 449  +11,4% -12,8% +19,2% +16,2%
 
Dépréciation 68 101 97 95 115  +48,5% -4,0% -2,1% +21,1%
Ajustements des bénéfices nets 4 301 4 974 4 261 3 280 1 366  +15,6% -14,3% -23,0% -58,4%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -2 028 -4 432 -843 -1 574 277  +118,5% -81,0% +86,7% -117,6%
Flux opérationnel 2 693 2 035 464 289 1 001  -24,4% -77,2% -37,7% +246,4%
 
Dépenses d’investissement 48 51 43 89 83  +6,3% -15,7% +107,0% -6,7%
Investissements 5 -76 8 39 29  -1 620,0% -110,5% +387,5% -25,6%
Flux d’investissement -231 -1 125 -31 -192 29  +387,0% -97,2% +519,4% -115,1%
 
Dividendes payés 460 -547 -477 -654 -764  -218,9% -12,8% +37,1% +16,8%
Emprunts nets -127 585 -39 206 371  -560,6% -106,7% -628,2% +80,1%
Flux de financement -439 -877 -719 -625 -1 123  +99,8% -18,0% -13,1% +79,7%
 
Variation nette de la trésorerie 1 799 -163 -382 -657 -298  -109,1% +134,4% +72,0% -54,6%
 
Free Cash Flow par action 77,4 60,4 13,2 6,4 30,3  -22,0% -78,1% -51,4% +372,4%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Swiss Life Holding AG (en MCHF)

  12/2021 06/2022 12/2022 03/2023 06/2023  12-06/22 06-12/22 12-03/23 03-06/23
Chiffre d’affaires 9 866 11 221 9 137 5 539 4 492  +13,7% -18,6% -39,4% -18,9%
Charges d'exploitation -1 699 -1 778 -1 422 - -215  +4,6% -20,0% - -
   dont Coût des ventes -4 327 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -633 -1 -649 -73 -3  -99,8% +64 800,0% -88,8% -95,9%
Résultat opérationnel 759 935 1 160 - 861  +23,2% +24,1% - -
Autres revenus/frais nets 846 849 1 085 89 772  +0,4% +27,8% -91,8% +767,4%
Charge d'intérêt -94 -89 -112 -73 -185  -5,3% +25,8% -34,6% +152,6%
Résultat avant impôts 846 849 1 085 416 772  +0,4% +27,8% -61,7% +85,7%
Impôts sur les bénéfices -210 -210 -269 -102 -141  0% +28,1% -62,3% +38,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
317 318 407 310 310  +0,3% +27,8% -23,9% 0%
 
EBITDA 85 3 -77 504 -101  -96,5% -2 666,7% -754,5% -120,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 571 704 872 - 704  +23,3% +24,0% - -
Taux d’imposition 25% 25% 25% 24% 18%  -0,4% +0,2% -1,5% -25,2%
 
Chiffre d’affaires par action 319,2 363,0 305,5 177,4 151,5  +13,7% -15,8% -41,9% -14,6%
EBITDA par action 2,8 0,1 -2,6 16,1 -3,4  -96,5% -2 752,5% -727,0% -121,1%
Bénéfices par action 10,3 10,3 13,6 9,9 10,4  +0,3% +32,1% -27,1% +5,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Swiss Life Holding AG (en MCHF)

  12/2021 06/2022 12/2022 03/2023 06/2023  12-06/22 06-12/22 12-03/23 03-06/23
Actifs courants 12 131 10 444 12 110 78 785 4 909  -13,9% +16,0% +550,6% -93,8%
   dont Trésorerie 7 208 5 811 6 910 1 802 4 856  -19,4% +18,9% -73,9% +169,5%
   dont Placements à CT 101 471 80 361 76 735 25 368 61 656  -20,8% -4,5% -66,9% +143,0%
   dont Créances clients -7 478 2 139 -7 491 1 936 1 936  -128,6% -450,2% -125,8% 0%
   dont Stock 270 - 581 68 -  - - -88,4% -
Placements à long terme 158 601 134 837 131 829 - 156 563  -15,0% -2,2% - -
Biens corporels 557 558 566 1 201 889  +0,2% +1,4% +112,2% -26,0%
Écart d'acquisitions 1 575 1 536 1 568 394 1 598  -2,5% +2,1% -74,9% +305,8%
Biens incorporels 1 758 1 701 1 714 455 1 745  -3,2% +0,8% -73,5% +283,5%
Actifs totaux 240 647 217 964 217 328 60 106 213 470  -9,4% -0,3% -72,3% +255,2%
 
Passifs courants 34 018 15 105 22 671 5 156 170 408  -55,6% +50,1% -77,3% +3 205,0%
   dont Créances fournisseurs 20 169 7 623 8 303 692 158 577  -62,2% +8,9% -91,7% +22 815,8%
   dont Dette à court terme 4 680 0 3 690 - 4 189  - - - -
Dette à long terme 4 099 9 169 4 209 - 4 579  +123,7% -54,1% - -
Passifs totaux 224 800 207 756 207 719 55 976 205 599  -7,6% 0% -73,1% +267,3%
 
Action ordinaire 3 3 3 1 3  0% 0% -75,0% +300,0%
Bénéfices non répartis 13 190 13 050 13 555 3 297 9 042  -1,1% +3,9% -75,7% +174,2%
Capitaux propres 15 727 10 086 9 489 4 130 7 750  -35,9% -5,9% -56,5% +87,6%
 
Dette portant intérets 8 779 9 169 7 899 - 8 768  +4,4% -13,9% - -
Dette nette -99 900 -77 003 -75 746 -27 170 -57 744  -22,9% -1,6% -64,1% +112,5%
Fonds de roulement -21 887 -4 661 -10 561 73 629 -165 499  -78,7% +126,6% -797,2% -324,8%
Actions en circulation (en M) 30,9 30,9 29,9 31,2 29,6  0% -3,2% +4,4% -5,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Swiss Life Holding AG (en MCHF)

  12/2021 06/2022 12/2022 03/2023 06/2023  12-06/22 06-12/22 12-03/23 03-06/23
Bénéfices nets 634 636 813 310 619  +0,3% +27,8% -61,9% +100,0%
 
Dépréciation 47 48 67 18 41  +2,1% +39,6% -73,9% +134,3%
Ajustements des bénéfices nets 1 403 -500 1 183 -1 001 -1 001  -135,7% -336,6% -184,6% 0%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -787 - 139 - -  - - - -
Flux opérationnel -1 010 -146 1 147 -671 -1 340  -85,5% -885,6% -158,5% +99,7%
 
Dépenses d’investissement 65 32 51 22 20  -50,8% +59,4% -56,4% -10,1%
Investissements 22 -2 26 -4 -4  -106,8% -1 833,3% -113,5% 0%
Flux d’investissement -65 -4 18 -37 -37  -94,6% -614,3% -302,8% 0%
 
Dividendes payés 164 -764 439 164 -877  -567,3% -157,4% -62,7% -636,4%
Emprunts nets -11 -9 195 300 300  -18,2% -2 261,1% +54,0% 0%
Flux de financement -61 -1 153 30 74 -562  +1 790,2% -102,6% +146,7% -859,5%
 
Variation nette de la trésorerie -1 452 -1 397 1 099 -164 -2 054  -3,8% -178,7% -114,9% +1 150,5%
 
Free Cash Flow par action -34,8 -5,8 36,6 -22,2 -45,9  -83,4% -736,3% -160,6% +106,6%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.