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Signature Bank

Signature Bank (SBNY.US, US82669G1040)

As of March 12, 2023, Signature Bank went out of business. Previously, the company provided digital assets banking services and comprised of certain loan portfolios. The company was incorporated in 2000 and is based in New York, New York. Signature Bank now trades on OTCPK.

Siège social : 565 Fifth Avenue, New York, NY, United States, 10017

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Signature Bank

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Signature Bank

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
62 974 000 91,5% - 11,2% 2,7 11%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
0,1 6,6 0,2 - - -4,8
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
65% 51% 16,9% 1,2% 14,0% 7,2%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
2,4 USD 145,0 1,7 0,6 - 2,8

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Signature Bank

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Performance boursière ajustée des dividendes de Signature Bank

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+20,0% +37,1% +29,7% +9 500,0% +1 746,2% -99,2% -98,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-97,0% -98,0% -98,2% -98,2% -98,1% -98,0% -97,9%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Signature Bank

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
7 2 0 5 0 0 145,0

 

Équipe de direction de Signature Bank

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Scott Aaron Shay Co-Founder & Exec. Chairman 66 Joseph John DePaolo Co-Founder, Pres, CEO & Director 65
John Tamberlane Co-Founder & Vice Chairman 82 Stephen Wyremski Sr. VP & CFO 42
Eric Raymond Howell Sr. EVP, COO & Director 54 Vito Susca Exec. VP & Chief Admin. Officer 55
Kevin T. Hickey Exec. VP, Chief Investment Officer & Treasurer 48 Michael Sharkey Sr. VP & CTO 66
Brian Wyremski Sr. VP and Director of Investor Relations & Corp. Devel. - Ana M. Harris Sr. VP & Chief HR Officer 61

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Signature Bank au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 8,9 18,7 18,9 1 35,0
Risque Négligeable Faible Faible Négligeable Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Signature Bank dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
T. Rowe Price Global Stock Fund Global Large-Stock Growth 19 1,7%

 

Graphique des profits et résultats de Signature Bank

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Fondamentaux de Signature Bank (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 1 322 1 340 1 594 2 001 2 696  +1,3% +19,0% +25,5% +34,7%
EBITDA 1 097 808 753 1 269 2 794  -26,4% -6,8% +68,5% +120,2%
Résultat opérationnel 1 083 788 732 1 248 2 770  -27,3% -7,0% +70,4% +122,0%
Résultat net 506 585 527 879 1 300  +15,6% -9,9% +67,0% +47,8%
Free Cash Flow 640 745 869 847 897  +16,5% +16,6% -2,5% +5,9%
Marge de FCF 48% 56% 55% 42% 33%  +15,0% -2,0% -22,3% -21,4%
ROIC - 5% 5% 9% 14%  - -9,1% +87,0% +52,7%
CROIC - 7% 8% 8% 6%  - +18,1% +4,9% -29,6%
Taux d’imposition 25% 25% 28% 26% 24%  +1,1% +10,3% -5,2% -9,7%
Capital investi 9 785 12 608 9 495 11 050 19 868  +28,8% -24,7% +16,4% +79,8%
Actions en circul. (en M) 54,7 54,0 52,9 58,5 62,6  -1,2% -2,1% +10,6% +7,0%
EBITDA par action 20,1 15,0 14,2 21,7 44,6  -25,5% -4,8% +52,4% +105,8%
Bénéfices par action 9,2 10,8 10,0 15,0 20,8  +17,0% -8,0% +51,0% +38,1%
Free Cash Flow par action 11,7 13,8 16,4 14,5 14,3  +17,9% +19,1% -11,9% -1,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Signature Bank

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Ratio de profitabilité de Signature Bank

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 57% 100% 100% 100% 100%  +76,3% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 83% 60% 47% 63% 104%  -27,3% -21,7% +34,2% +63,4%
Marge opérationnelle 82% 59% 46% 62% 103%  -28,2% -21,9% +35,8% +64,8%
Marge bénéficiaire 38% 44% 33% 44% 48%  +14,1% -24,3% +33,0% +9,7%
Marge de FCF 48% 56% 55% 42% 33%  +15,0% -2,0% -22,3% -21,4%
Rentabilité économique (ROA) - 1,2% 0,8% 0,9% 1,1%  - -29,1% +8,1% +24,2%
Rentabilité financière (ROE) - 12,7% 9,9% 12,9% 16,4%  - -22,0% +29,5% +27,4%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 5% 5% 9% 14%  - -9,1% +87,0% +52,7%
FCF sur ∼ (CROIC) - 7% 8% 8% 6%  - +18,1% +4,9% -29,6%

 

Ratios de solvabilité de Signature Bank

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 0,2 0,2 0,3 0,4 0,2  -2,0% +82,9% +31,9% -42,6%
Liquidité générale 0,2 0,2 0,3 0,4 0,2  -2,0% +82,9% +31,9% -42,6%
Dette nette sur EBITDA -2,0 -0,1 -23,3 -34,3 -4,5  -94,2% +19 654,5% +47,1% -86,8%
Dette sur actifs 11% 15% 5% 3% 11%  +36,4% -67,9% -45,4% +296,4%
Dette sur capitaux propres 122% 164% 63% 41% 148%  +34,7% -61,7% -35,0% +261,4%
Couverture par l’EBITDA 2,7 1,3 1,8 4,1 2,8  -49,7% +35,6% +124,4% -32,8%
   ∼ par l’EBIT 2,6 1,3 1,8 4,0 2,7  -50,3% +35,2% +126,9% -32,2%
   ∼ par le flux opérationel 1,6 1,3 2,2 2,8 0,9  -18,4% +69,0% +29,5% -67,2%
Coût de la dette - 9,1% 7,2% 9,0% 13,5%  - -21,0% +25,7% +49,5%

 

Graphique des dividendes de Signature Bank

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Ratios de distribution de Signature Bank

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 506 585 527 879 1 300  +15,6% -9,9% +67,0% +47,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 640 745 869 847 897  +16,5% +16,6% -2,5% +5,9%
Dividende payé -62 -123 -120 -168 -178  +98,0% -2,2% +40,1% +5,7%
Distribution sur résultat net 12% 21% 23% 19% 14%  +71,2% +8,6% -16,1% -28,5%
Distribution sur FCF 10% 16% 14% 20% 20%  +70,0% -16,1% +43,7% -0,2%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Signature Bank

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Signature Bank

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) 33 - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 39 40 64 56 61  +2,7% +58,2% -12,0% +8,8%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -3 090 120 -1 869 295 -1 344 712 -5 891 992  - -39,5% -28,1% +338,2%
Conversion de l’encaisse - 3 090 160 1 869 359 1 344 768 5 892 053  - -39,5% -28,1% +338,1%
Rotation des actifs - - - - -  -5,2% -18,5% -21,7% +44,6%
Frais généraux sur CP 10% 10% 9% 8% 10%  -0,5% -4,3% -15,6% +19,8%
Frais généraux sur CA 33% 35% 35% 31% 28%  +6,3% -1,8% -9,5% -9,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Signature Bank

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 0,75 1 1 1  +0,25 = = 0,94
EBIT ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,5 0,75 1  = +0,25 +0,25 0,69
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0,75  = = +0,75 0,19
CROIC ≥ 10% 0 0,5 0,75 0,75 0,5  +0,25 = -0,25 0,63
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -1  = = -1 -1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,8
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,92
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge nette → ou ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,83
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,00
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Signature Bank

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 0 0  = = -1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
 
F_SCORE 2 5 6 5 4  +3 +1 -1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Signature Bank

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 -0,9 -0,9 -0,7 -0,6 -0,8  -0,1% -18,2% -12,4% +31,0%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +9,5% -24,0% -24,4% +36,3%
Critère X3 × 3,3 0,1 0,1 - - 0,1  -32,0% -36,3% +6,3% +138,3%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  -5,2% -18,5% -21,7% +44,6%
 
Z_SCORE - - - - -0,6  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Signature Bank

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Sociétés possiblement comparables à Signature Bank Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Enterprise Bancorp 0,3 3,7% 0,6 8,3 25,9 3,4 -
Royaume-Uni Metro Bank 0,3 - 2,2 8,5 32,1 8,6 -
Italie doValue 0,2 28,5% 1,6 11,3 2,1 1,2 2,8
États-Unis Signature Bank 0,1 - 9,6 6,6 2,4 -4,8 -
États-Unis Taylor Calvin B Bksh 0,1 3,0% -0,1 9,0 45,0 -2,0 -
États-Unis Eagle Financial Services 0,1 4,0% 0,4 11,2 29,8 1,3 -
Royaume-Uni Bank of Ireland Group 0,1 6,7% 1,2 6,0 9,0 -7,6 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Signature Bank

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Dividendes par action détachés par Signature Bank (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20230,70-----------
20220,56--0,56--0,56--0,56--
20210,56--0,56--0,56--0,56--
20200,56---0,56-0,56--0,56--
20190,56--0,56--0,56--0,56--
2018------0,56--0,56--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Signature Bank (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 1 322 1 340 1 594 2 001 2 696  +1,3% +19,0% +25,5% +34,7%
Charges d'exploitation -239 -552 -862 -754 -74  +131,0% +56,2% -12,6% -109,8%
   dont Coût des ventes -572 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -438 -472 -551 -626 -767  +7,6% +16,9% +13,6% +22,5%
Résultat opérationnel 1 083 788 732 1 248 2 770  -27,3% -7,0% +70,4% +122,0%
Autres revenus/frais nets -410 -600 -413 -310 -1 015  +46,4% -31,3% -24,9% +227,6%
Charge d'intérêt -410 -600 -413 -310 -1 015  +46,4% -31,3% -24,9% +227,6%
Résultat avant impôts 673 788 732 1 248 1 755  +17,0% -7,0% +70,4% +40,7%
Impôts sur les bénéfices -168 -199 -204 -329 -418  +18,2% +2,6% +61,6% +27,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
506 585 527 879 1 300  +15,6% -9,9% +67,0% +47,8%
 
EBITDA 1 097 808 753 1 269 2 794  -26,4% -6,8% +68,5% +120,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 813 589 528 918 2 110  -27,6% -10,3% +73,8% +129,8%
Taux d’imposition 25% 25% 28% 26% 24%  +1,1% +10,3% -5,2% -9,7%
 
Chiffre d’affaires par action 24,2 24,8 30,1 34,2 43,1  +2,5% +21,5% +13,5% +25,9%
EBITDA par action 20,1 15,0 14,2 21,7 44,6  -25,5% -4,8% +52,4% +105,8%
Bénéfices par action 9,2 10,8 10,0 15,0 20,8  +17,0% -8,0% +51,0% +38,1%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Signature Bank (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 7 761 8 081 21 517 47 080 24 999  +4,1% +166,3% +118,8% -46,9%
   dont Trésorerie 317 790 12 348 29 621 5 955  +149,0% +1 463,4% +139,9% -79,9%
   dont Placements à CT 7 302 7 144 8 890 17 153 18 594  -2,2% +24,4% +92,9% +8,4%
   dont Créances clients 142 148 278 307 450  +4,0% +88,3% +10,4% +46,6%
   dont Stock 52 47 34 6 0  -9,2% -26,4% -83,6% -97,0%
Placements à long terme 9 185 9 246 11 173 22 151 26 374  +0,7% +20,8% +98,3% +19,1%
Biens corporels 59 284 318 318 366  +380,9% +11,9% +0,2% +15,2%
Écart d'acquisitions - - - - -  - - - -
Biens incorporels - - - - -  - - - -
Actifs totaux 47 365 50 616 73 888 118 445 110 364  +6,9% +46,0% +60,3% -6,8%
 
Passifs courants 42 700 45 390 66 072 109 619 101 348  +6,3% +45,6% +65,9% -7,5%
   dont Créances fournisseurs 36 379 40 383 63 315 106 133 88 590  +11,0% +56,8% +67,6% -16,5%
   dont Dette à court terme 150 3 240 - - -  +2 060,0% - - -
Dette à long terme 5 228 4 598 3 668 3 209 11 855  -12,0% -20,2% -12,5% +269,4%
Passifs totaux 42 958 4 841 3 933 3 464 102 351  -88,7% -18,8% -11,9% +2 854,6%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  0% +0,2% +9,2% +3,8%
Bénéfices non répartis 2 731 3 197 3 548 4 299 5 458  +17,1% +11,0% +21,1% +27,0%
Capitaux propres 4 407 4 770 5 827 7 841 8 013  +8,2% +22,2% +34,6% +2,2%
 
Dette portant intérets 5 378 7 838 3 668 3 209 11 855  +45,7% -53,2% -12,5% +269,4%
Dette nette -2 241 -95 -17 571 -43 564 -12 693  -95,7% +18 311,8% +147,9% -70,9%
Fonds de roulement -34 939 -37 309 -44 555 -62 539 -76 350  +6,8% +19,4% +40,4% +22,1%
Actions en circulation (en M) 54,7 54,0 52,9 58,5 62,6  -1,2% -2,1% +10,6% +7,0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Signature Bank (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 505 589 528 918 1 337  +16,5% -10,3% +73,8% +45,6%
 
Dépréciation 14 20 21 21 23  +43,8% +2,7% +1,6% +11,0%
Ajustements des bénéfices nets 124 267 314 -195 -171  +116,0% +17,6% -162,3% -12,7%
Ajust. comptes débiteurs -25 - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 32 -112 147 137 -101  -445,3% -231,6% -7,2% -174,1%
Flux opérationnel 652 778 904 880 946  +19,5% +16,2% -2,7% +7,5%
 
Dépenses d’investissement 11 33 35 32 48  +186,7% +6,4% -8,1% +50,1%
Investissements -4 289 -2 634 -2 124 -10 876 -16 227  -38,6% -19,4% +412,1% +49,2%
Flux d’investissement -4 289 -2 634 -11 879 -27 121 -16 227  -38,6% +350,9% +128,3% -40,2%
 
Dividendes payés 62 123 120 168 178  +98,0% -2,2% +40,1% +5,7%
Emprunts nets 805 -1 298 -928 -460 8 644  -261,2% -28,5% -50,4% -1 979,2%
Flux de financement 3 619 2 329 22 533 43 514 -8 385  -35,7% +867,7% +93,1% -119,3%
 
Variation nette de la trésorerie -18 473 11 558 17 272 -23 666  -2 695,0% +2 345,8% +49,4% -237,0%
 
Free Cash Flow par action 11,7 13,8 16,4 14,5 14,3  +17,9% +19,1% -11,9% -1,0%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Signature Bank (en MUSD)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Chiffre d’affaires 569 608 687 718 684  +6,8% +13,0% +4,5% -4,7%
Charges d'exploitation -120 -127 -89 -48 -242  +5,8% -30,3% -153,9% +406,9%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -163 -172 -185 -200 -210  +5,3% +7,8% +7,7% +5,1%
Résultat opérationnel 449 480 598 766 926  +7,0% +24,4% +28,0% +21,0%
Autres revenus/frais nets -70 -69 -125 -302 -519  -2,5% +82,9% +141,0% +71,5%
Charge d'intérêt -70 -69 -125 -302 -519  -2,5% +82,9% +141,0% +71,5%
Résultat avant impôts 379 412 472 463 408  +8,8% +14,7% -2,0% -12,0%
Impôts sur les bénéfices -107 -73 -133 -105 -107  -31,2% +81,7% -21,4% +2,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
263 329 330 349 291  +25,4% +0,1% +5,8% -16,5%
 
EBITDA 455 486 604 772 932  +6,9% +24,2% +27,8% +20,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 323 395 429 592 683  +22,4% +8,7% +38,0% +15,3%
Taux d’imposition 28% 18% 28% 23% 26%  -36,7% +58,4% -19,8% +16,0%
 
Chiffre d’affaires par action 9,5 9,8 11,0 11,5 10,9  +2,7% +11,9% +4,5% -4,7%
EBITDA par action 7,6 7,8 9,6 12,3 14,9  +2,8% +23,1% +27,8% +20,8%
Bénéfices par action 4,4 5,3 5,3 5,6 4,7  +20,6% -0,8% +5,9% -16,5%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Signature Bank (en MUSD)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Actifs courants 47 080 46 355 34 515 30 343 24 999  -1,5% -25,5% -12,1% -17,6%
   dont Trésorerie 29 621 26 324 14 578 11 470 5 955  -11,1% -44,6% -21,3% -48,1%
   dont Placements à CT 17 153 19 693 19 588 18 470 18 594  +14,8% -0,5% -5,7% +0,7%
   dont Créances clients 307 338 349 403 450  +10,0% +3,4% +15,4% +11,6%
   dont Stock 6 5 4 2 0  -16,1% -12,1% -61,0% -89,6%
Placements à long terme 22 151 26 244 26 316 26 046 26 374  +18,5% +0,3% -1,0% +1,3%
Biens corporels 318 331 364 368 366  +4,1% +10,1% +0,9% -0,4%
Écart d'acquisitions - - - - -  - - - -
Biens incorporels - - - - -  - - - -
Actifs totaux 118 445 121 847 115 967 114 469 110 364  +2,9% -4,8% -1,3% -3,6%
 
Passifs courants 109 619 110 393 105 503 104 475 101 348  +0,7% -4,4% -1,0% -3,0%
   dont Créances fournisseurs 106 133 109 155 104 119 102 776 88 590  +2,8% -4,6% -1,3% -13,8%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 3 209 3 020 2 145 2 026 11 855  -5,9% -29,0% -5,6% +485,2%
Passifs totaux 110 605 113 674 107 935 106 778 102 351  +2,8% -5,0% -1,1% -4,1%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  +3,8% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 4 299 4 593 4 887 5 202 5 458  +6,8% +6,4% +6,4% +4,9%
Capitaux propres 7 841 8 173 8 032 7 691 8 013  +4,2% -1,7% -4,2% +4,2%
 
Dette portant intérets 3 209 3 020 2 145 2 026 11 855  -5,9% -29,0% -5,6% +485,2%
Dette nette -43 564 -42 997 -32 021 -27 914 -12 693  -1,3% -25,5% -12,8% -54,5%
Fonds de roulement -62 539 -64 038 -70 988 -74 132 -76 350  +2,4% +10,9% +4,4% +3,0%
Actions en circulation (en M) 59,7 62,1 62,7 62,7 62,7  +4,0% +0,9% 0% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Signature Bank (en MUSD)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Bénéfices nets 272 339 339 358 301  +24,5% +0,2% +5,7% -16,1%
 
Dépréciation 6 6 6 6 6  -3,4% +3,8% +2,6% -3,1%
Ajustements des bénéfices nets 170 -134 -165 149 -21  -178,9% +22,6% -190,8% -114,2%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -56 -353 229 176 -153  +532,6% -164,7% -22,8% -186,6%
Flux opérationnel 425 -167 405 622 86  -139,2% -342,9% +53,4% -86,2%
 
Dépenses d’investissement 10 13 11 14 11  +31,9% -12,5% +24,3% -23,4%
Investissements -3 788 -5 018 -569 -347 -1 200  +32,5% -88,7% -39,1% +246,2%
Flux d’investissement -10 139 -6 609 -6 196 -2 222 -1 200  -34,8% -6,3% -64,1% -46,0%
 
Dividendes payés 43 44 44 44 44  +2,9% +0,2% 0% 0%
Emprunts nets -25 -190 -875 -120 9 829  +658,9% +361,2% -86,3% -8 305,9%
Flux de financement 10 498 3 480 -5 955 -1 508 -4 401  -66,9% -271,2% -74,7% +191,9%
 
Variation nette de la trésorerie 785 -3 296 -11 746 -3 108 -5 515  -519,9% +256,3% -73,5% +77,4%
 
Free Cash Flow par action 7,0 -2,9 6,3 9,7 1,2  -141,5% -317,5% +54,3% -87,6%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.