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Banco de Sabadell S.A

Banco de Sabadell (SAB.MC, ES0113860A34)

Banco de Sabadell, S.A. provides banking products and services to personal, business, and private customers in Spain and internationally. The company offers retail banking products, such as current and savings accounts, personal loans, cards, and mortgages. It also provides financial products and services to large and medium enterprises, SMEs, shops and self-employed workers, private individuals, and professionals; and consumer finance, asset management, and bancassurance services. In addition, the company offers corporate banking services, including financing services, transactional banking services, and other complex custom solutions in finance, treasury, and import/export, among others. Further, it provides insurance and pension products. The company was founded in 1881 and is based in Alicante, Spain.

Siège social : Avenida Óscar Esplá, 37, Alicante, Spain, 03007

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Banco de Sabadell

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Banco de Sabadell S.A

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
5 403 040 000 99,9% 0,2% 31,2% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
6,3 6,9 - 0,6 - -0,7
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
36% 27% 9,9% 0,6% 12,8% 71,0%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
1,4 EUR 1,1 1,2 1,2 0,9 1,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Banco de Sabadell S.A

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Performance boursière ajustée des dividendes de Banco de Sabadell S.A

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+17,8% +23,5% +31,4% +33,7% +52,4% +109,9% +249,4%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+257,1% +95,2% +6,2% +5,1% +16,6% -15,0% -6,2%

 

Équipe de direction de Banco de Sabadell S.A

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Cesar Gonzalez-Bueno Mayer Wittgenstein CEO & Executive Director 64 David Vegara Figueras GM, Chief Risk Officer & Executive Director 58
Josep Oliu Creus ED, Ph.D. Executive Chairman of the Board 75 Leopoldo Alvear Trenor CFO & GM -
Gerardo Artiach Head of Investor Relations - Gonzalo Barettino Coloma Assistant GM of Legal & Deputy-Secretary of the Board -
Federico Rodríguez Castillo Assistant General Manager of Compliance - Gabriel Martínez Rafael Assistant General Manager of Communications & Institutional Relations -
Manuel Tresánchez Montaner Deputy General Manager of Marketing & Commercial Strategy - Conchita Álvarez Hernández Assistant General Manager of Operations, Organization & Resources Human Resources -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Banco de Sabadell S.A au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 1,9 15,6 13,3 3 31,2
Risque Négligeable Faible Faible Moyen Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Banco de Sabadell dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Banco de Sabadell S.A

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Fondamentaux de Banco de Sabadell S.A (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 5 434 5 780 5 395 5 387 6 250  +6,4% -6,7% -0,1% +16,0%
EBITDA 1 412 401 1 138 1 777 2 408  -71,6% +183,5% +56,2% +35,5%
Résultat opérationnel 942 -122 612 1 232 1 889  -112,9% -601,9% +101,5% +53,3%
Résultat net 695 -71 430 748 -  -110,3% -703,2% +74,2% -
Free Cash Flow -11 174 19 738 11 837 -7 061 -11 056  -276,6% -40,0% -159,7% +56,6%
Marge de FCF -206% 342% 219% -131% -177%  -266,1% -35,8% -159,7% +34,9%
ROIC - 0% 1% 2% 3%  - -565,4% +23,1% +67,4%
CROIC - 51% 28% -13% -22%  - -44,4% -145,2% +69,6%
Taux d’imposition 18% - 13% 30% 29%  - - +128,9% -1,8%
Capital investi 36 105 41 910 42 226 68 734 33 674  +16,1% +0,8% +62,8% -51,0%
Actions en circul. (en M) 5 538,1 5 582,5 5 586,4 5 593,9 5 403,0  +0,8% +0,1% +0,1% -3,4%
EBITDA par action 0,3 0,1 0,2 0,3 0,4  -71,8% +183,3% +55,9% +40,3%
Bénéfices par action 0,1 - 0,1 0,1 -  -110,2% -702,8% +73,9% -
Free Cash Flow par action -2,0 3,5 2,1 -1,3 -2,0  -275,2% -40,1% -159,6% +62,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Banco de Sabadell S.A

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Ratio de profitabilité de Banco de Sabadell S.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 26% 7% 21% 33% 39%  -73,3% +203,7% +56,4% +16,8%
Marge opérationnelle 17% -2% 11% 23% 30%  -112,2% -637,7% +101,8% +32,2%
Marge bénéficiaire 13% -1% 8% 14% -  -109,6% -746,2% +74,4% -
Marge de FCF -206% 342% 219% -131% -177%  -266,1% -35,8% -159,7% +34,9%
Rentabilité économique (ROA) - 0% 0,2% 0,3% -  - -668,4% +68,8% -
Rentabilité financière (ROE) - -0,6% 3,4% 5,7% -  - -701,6% +69,0% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 0% 1% 2% 3%  - -565,4% +23,1% +67,4%
FCF sur ∼ (CROIC) - 51% 28% -13% -22%  - -44,4% -145,2% +69,6%

 

Ratios de solvabilité de Banco de Sabadell S.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 283,9 61,4 75,0 44,9 27,2  -78,4% +22,2% -40,2% -39,4%
Liquidité générale 283,9 60,6 75,0 44,7 32,6  -78,7% +23,8% -40,5% -27,0%
Dette nette sur EBITDA 4,4 -18,2 -18,6 5,3 -4,6  -511,3% +1,7% -128,6% -187,2%
Dette sur actifs 10% 13% 12% 22% 8%  +20,6% -7,2% +90,3% -61,8%
Dette sur capitaux propres 180% 237% 226% 421% 143%  +32,1% -5,0% +86,7% -66,0%
Couverture par l’EBITDA 1,0 0,4 1,6 1,5 0,6  -58,1% +263,1% -5,2% -59,0%
   ∼ par l’EBIT 0,7 -0,1 0,8 1,0 0,5  -119,1% -742,7% +22,3% -53,6%
   ∼ par le flux opérationel -7,6 22,1 17,1 -5,6 -2,7  -389,5% -22,6% -132,6% -52,0%
Coût de la dette - 3,5% 2,5% 2,8% 10,4%  - -30,0% +14,2% +272,1%

 

Graphique des dividendes de Banco de Sabadell S.A

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Ratios de distribution de Banco de Sabadell S.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 695 -71 430 748 -  -110,3% -703,2% +74,2% -
Flux de trésorerie libre (FCF) -11 174 19 738 11 837 -7 061 -11 056  -276,6% -40,0% -159,7% +56,6%
Dividende payé -56 -113 -1 750 -281 -274  +100,0% +1 455,0% -84,0% -197,5%
Distribution sur résultat net 8% -158% 407% 38% -  -2 050,3% -357,8% -90,8% -
Distribution sur FCF -1% 1% 15% -4% -2%  -213,2% +2 493,0% -126,9% -37,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Banco de Sabadell S.A

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Banco de Sabadell S.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 9 106 32 4 14 -  -99,6% -87,7% +256,7% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -322 -5 7 -659  - -98,6% -254,3% -9 344,5%
Conversion de l’encaisse - 354 9 7 659  - -97,6% -19,6% +9 486,1%
Rotation des actifs - - - - -  +0,9% -12,7% +0,1% +24,0%
Frais généraux sur CP 6% 6% 5% 5% 5%  -3,1% -4,5% -3,6% -0,6%
Frais généraux sur CA 14% 12% 13% 13% 12%  -12,3% +6,9% -1,8% -10,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Banco de Sabadell S.A

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
EBIT ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,5  = = +0,5 0.5
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,0
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,00
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Banco de Sabadell S.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 0 1 1 0  = +1 = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
F_SCORE 0 3 6 3 3  +3 +3 -3 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Banco de Sabadell S.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,8 0,2 0,2 0,2 0,2  -77,4% +28,6% -9,2% -14,7%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  -8,1% +2,6% -85,6% +862,4%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -112,3% -569,7% +101,9% +63,9%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,2  - - - -
Critère X5 - - - - -  +0,9% -12,7% +0,1% +24,0%
 
Z_SCORE - - - - 0,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Banco de Sabadell S.A

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Sociétés possiblement comparables à Banco de Sabadell Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Royaume-Uni Standard Chartered 21,0 3,1% 0,9 6,1 679,2 -3,1 -
Suède Svenska Handelsbanken 18,7 5,8% 0,6 8,4 108,5 9,4 -
Pays-Bas ABN Amro Group 13,2 9,8% 1,2 6,5 15,6 -4,6 -
Espagne Banco de Sabadell 7,8 4,2% 1,0 6,9 1,4 -0,7 -
Suisse EFG International 3,5 8,6% 0,5 7,5 11,3 -1,6 -
Suisse VP Bank 0,6 5,4% 0,4 12,4 93,8 -5,8 -
  Médiane 60,4 4,5% 1,1 10,1   1,9 -  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Banco de Sabadell

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Dividendes par action détachés par Banco de Sabadell S.A (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023--0,02--------0,02
2022--0,02--------0,02
2020---0,02--------
2019---0,01-------0,02
2018---0,04-------0,02
2017---0,02-------0,02
2016---0,04-------0,02
2015-----0,03------
2014---0,01--------
2013---0,01--------
2012-----0,05------
2011---0,03----0,03---
2010-----------0,05
2009---0,07----0,04--0,04
2008---0,08---0,04---0,04
2007---0,06-----0,07--
2006----0,05-----0,05-
2005---0,04------0,04-
2004----------0,03-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Banco de Sabadell S.A (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 5 434 5 780 5 395 5 387 6 250  +6,4% -6,7% -0,1% +16,0%
Charges d'exploitation -3 763 -3 744 -3 533 -3 342 -3 521  -0,5% -5,6% -5,4% +5,4%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -762 -710 -709 -695 -725  -6,7% -0,2% -2,0% +4,3%
Résultat opérationnel 942 -122 612 1 232 1 889  -112,9% -601,9% +101,5% +53,3%
Autres revenus/frais nets 9 1 8 11 2  -88,9% +740,2% +29,9% -81,8%
Charge d'intérêt -1 362 -925 -722 -1 190 -3 936  -32,1% -21,9% +64,8% +230,8%
Résultat avant impôts 951 -121 620 1 243 1 891  -112,7% -613,1% +100,5% +52,1%
Impôts sur les bénéfices -174 -124 -81 -373 -557  -171,1% -165,6% +358,9% +49,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
695 -71 430 748 -  -110,3% -703,2% +74,2% -
 
EBITDA 1 412 401 1 138 1 777 2 408  -71,6% +183,5% +56,2% +35,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 769 -106 531 862 1 333  -113,8% -601,9% +62,3% +54,5%
Taux d’imposition 18% - 13% 30% 29%  - - +128,9% -1,8%
 
Chiffre d’affaires par action 1,0 1,0 1,0 1,0 1,2  +5,5% -6,7% -0,3% +20,1%
EBITDA par action 0,3 0,1 0,2 0,3 0,4  -71,8% +183,3% +55,9% +40,3%
Bénéfices par action 0,1 - 0,1 0,1 -  -110,2% -702,8% +73,9% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Banco de Sabadell S.A (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 152 508 36 814 50 437 46 123 37 138  -75,9% +37,0% -8,6% -19,5%
   dont Trésorerie 16 938 36 814 50 379 46 123 30 960  +117,3% +36,8% -8,4% -32,9%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 135 571 507 58 207 -  -99,6% -88,6% +256,1% -
   dont Stock 1 541 852 -52 282 631 -  -44,7% -6 237,2% -101,2% -
Placements à long terme 31 085 29 349 25 271 33 391 32 355  -5,6% -13,9% +32,1% -3,1%
Biens corporels 2 948 2 852 2 397 2 282 -  -3,2% -15,9% -4,8% -
Écart d'acquisitions 1 032 1 026 1 026 1 027 1 018  -0,6% +0% +0% -0,8%
Biens incorporels 1 533 1 570 1 555 1 457 1 465  +2,4% -1,0% -6,3% +0,5%
Actifs totaux 223 754 235 763 251 947 251 380 235 173  +5,4% +6,9% -0,2% -6,4%
 
Passifs courants 537 608 672 1 033 1 139  +13,2% +10,6% +53,6% +10,2%
   dont Créances fournisseurs 537 608 672 1 033 1 139  +13,2% +10,6% +53,6% +10,2%
   dont Dette à court terme - 7 179 6 522 30 892 19 829  - -9,1% +373,6% -35,8%
Dette à long terme 23 200 22 312 22 732 24 652 -  -3,8% +1,9% +8,4% -
Passifs totaux 210 779 223 272 238 950 238 156 221 294  +5,9% +7,0% -0,3% -7,1%
 
Action ordinaire 703 703 703 703 680  0% 0% -0,1% -3,3%
Bénéfices non répartis 5 627 5 447 5 971 859 7 734  -3,2% +9,6% -85,6% +800,3%
Capitaux propres 12 905 12 420 12 971 13 190 13 845  -3,8% +4,4% +1,7% +5,0%
 
Dette portant intérets 23 200 29 490 29 254 55 544 19 829  +27,1% -0,8% +89,9% -64,3%
Dette nette 6 262 -7 324 -21 125 9 421 -11 131  -216,9% +188,4% -144,6% -218,2%
Fonds de roulement 151 971 36 206 49 764 45 090 35 999  -76,2% +37,4% -9,4% -20,2%
Actions en circulation (en M) 5 538,1 5 582,5 5 586,4 5 593,9 5 403,0  +0,8% +0,1% +0,1% -3,4%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Banco de Sabadell S.A (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 777 3 539 869 1 334  -99,6% +17 797,2% +61,4% +53,4%
 
Dépréciation 470 523 527 545 519  +11,4% +0,6% +3,5% -4,8%
Ajustements des bénéfices nets 711 1 816 1 257 1 252 -  +155,5% -30,8% -0,4% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -17 428 17 212 9 500 -8 153 -  -198,8% -44,8% -185,8% -
Flux opérationnel -10 395 20 421 12 339 -6 628 -10 523  -296,4% -39,6% -153,7% +58,8%
 
Dépenses d’investissement 778 683 502 434 533  -12,3% -26,5% -13,6% +22,8%
Investissements 100 47 59 -65 -163  -53,2% +26,5% -209,5% +151,6%
Flux d’investissement 2 233 238 420 -65 -  -89,4% +76,6% -115,4% -
 
Dividendes payés 56 113 1 750 281 -274  +100,0% +1 455,0% -84,0% -197,5%
Emprunts nets -125 -125 1 307 -750 -  0% -1 148,6% -157,4% -
Flux de financement -262 -460 1 095 -1 237 -617  +75,9% -337,9% -212,9% -50,1%
 
Variation nette de la trésorerie -8 325 20 016 14 028 -7 953 -11 275  -340,4% -29,9% -156,7% +41,8%
 
Free Cash Flow par action -2,0 3,5 2,1 -1,3 -2,0  -275,2% -40,1% -159,6% +62,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Banco de Sabadell S.A (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 1 221 1 453 1 465 1 609 1 373  +19,0% +0,8% +9,8% -14,7%
Charges d'exploitation -720 -920 -748 -753 -751  +27,8% -18,7% +0,7% -0,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -166 -181 -181 -188 -175  +9,0% 0% +3,9% -6,9%
Résultat opérationnel 226 342 507 654 386  +51,3% +48,2% +29,0% -41,0%
Autres revenus/frais nets -3 342 507 631 1  -11 500,0% +48,3% +24,4% -99,8%
Charge d'intérêt - -165 - -241 -89  - - - -63,0%
Résultat avant impôts 223 342 507 654 387  +53,4% +48,2% +29,0% -40,8%
Impôts sur les bénéfices -77 -137 -148 -190 -82  +77,9% +8,0% +28,4% -56,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
420 205 505 464 -  -51,1% +146,3% -8,1% -
 
EBITDA 771 480 643 773 512  -37,8% +33,9% +20,2% -33,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 148 205 359 464 304  +38,5% +75,1% +29,2% -34,4%
Taux d’imposition 35% 40% 29% 29% 21%  +16,0% -27,1% -0,5% -27,1%
 
Chiffre d’affaires par action 0,2 0,3 0,3 0,3 0,3  +19,0% +0,8% +13,3% -14,2%
EBITDA par action 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -37,8% +33,9% +24,0% -33,4%
Bénéfices par action 0,1 - 0,1 0,1 -  -51,1% +146,3% -5,2% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Banco de Sabadell S.A (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 46 123 46 378 40 071 42 852 37 138  +0,6% -13,6% +6,9% -13,3%
   dont Trésorerie 46 123 46 378 40 071 42 852 30 960  +0,6% -13,6% +6,9% -27,8%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 207 6 808 305 6 732 -  +3 195,9% -95,5% +2 103,8% -
   dont Stock 631 - 568 - -  - - - -
Placements à long terme 33 391 33 587 33 827 33 243 32 355  +0,6% +0,7% -1,7% -2,7%
Biens corporels 2 282 2 473 2 157 2 383 -  +8,4% -12,8% +10,5% -
Écart d'acquisitions 1 027 - 1 018 - 1 018  - - - -
Biens incorporels 1 457 2 464 2 444 2 426 1 465  +69,1% -0,8% -0,7% -39,6%
Actifs totaux 251 380 248 480 243 453 243 261 235 173  -1,2% -2,0% -0,1% -3,3%
 
Passifs courants 1 033 146 943 173 790 140 727 1 139  +14 126,7% +18,3% -19,0% -99,2%
   dont Créances fournisseurs 1 033 196 821 174 422 189 038 1 139  +18 955,8% -11,4% +8,4% -99,4%
   dont Dette à court terme - 517 15 008 - 19 829  - +2 803,0% - -
Dette à long terme 24 652 25 878 29 960 - -  +5,0% +15,8% - -
Passifs totaux 238 156 235 335 229 933 229 484 221 294  -1,2% -2,3% -0,2% -3,6%
 
Action ordinaire 703 703 703 703 680  0% 0% 0% -3,3%
Bénéfices non répartis 859 205 564 1 028 7 734  -76,1% +175,1% +82,3% +652,3%
Capitaux propres 13 190 13 111 13 485 13 743 13 845  -0,6% +2,9% +1,9% +0,7%
 
Dette portant intérets 24 652 26 395 44 968 - 19 829  +7,1% +70,4% - -
Dette nette -21 471 -19 983 4 897 -42 852 -11 131  -6,9% -124,5% -975,0% -74,0%
Fonds de roulement 45 090 -100 565 -133 719 -97 875 35 999  -323,0% +33,0% -26,8% -136,8%
Actions en circulation (en M) 5 602,2 5 602,2 5 602,2 5 432,0 5 403,0  +0% 0% -3,0% -0,5%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Banco de Sabadell S.A (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 150 246 259 404 303  +64,4% +5,3% +56,0% -25,0%
 
Dépréciation 545 138 136 119 126  -74,7% -1,6% -12,4% +5,9%
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel -6 628 276 272 238 252  -104,2% -1,6% -12,4% +5,9%
 
Dépenses d’investissement 434 - 236 - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement -65 - -125 - -  - - - -
 
Dividendes payés 281 - 112 - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -1 237 - 354 - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie -7 953 276 272 238 252  -103,5% -1,6% -12,4% +5,9%
 
Free Cash Flow par action -1,3 - - - -  -103,9% -87,1% +589,5% +6,4%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.