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Regions Financial Corporation

Regions Financial (RF.US, US7591EP1005)

Regions Financial Corporation, a financial holding company, provides banking and bank-related services to individual and corporate customers. It operates through three segments: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment offers commercial banking services, such as commercial and industrial, commercial real estate, and investor real estate lending; equipment lease financing; deposit products; and securities underwriting and placement, loan syndication and placement, foreign exchange, derivatives, merger and acquisition, and other advisory services. It serves corporate, middle market, and commercial real estate developers and investors. The Consumer Bank segment provides consumer banking products and services related to residential first mortgages, home equity lines and loans, consumer credit cards, and other consumer loans, as well as deposits. The Wealth Management segment offers credit related …

Siège social : 1900 Fifth Avenue North, Birmingham, AL, United States, 35203

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Regions Financial

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Regions Financial Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
919 188 000 99,6% 0,3% 81,7% 3,7 4%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,4 10,3 4,0 1,2 - -1,6
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
47% 30% 12,4% 1,4% 15,6% 12,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
20,7 USD 21,1 18,8 18,1 13,3 20,7

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Regions Financial Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de Regions Financial Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+12,8% +8,0% +7,2% +24,7% +18,9% -2,0% +14,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+155,7% +78,6% +42,6% +85,0% +238,3% +199,2% +160,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Regions Financial Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
26 5 3 17 1 0 21,1

 

Équipe de direction de Regions Financial Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
John M. Turner Jr. President, CEO & Director 62 David Jackson Turner Jr. Senior EVP & CFO 60
David R. Keenan Senior EVP, Chief Administrative & Human Resources Officer 56 Ronald G. Smith Senior EVP & Head of Corporate Banking Group 63
C. Dandridge Massey Senior EVP and Chief Enterprise Operations & Technology Officer 53 Dana Nolan EVP & Head of Investor Relations -
Tara Ann Plimpton Senior EVP, Chief Legal Officer & Corporate Secretary 55 Anna Brackin Chief Compliance Officer -
Tom H. Speir Head of Strategy & Corporate Development - Ryan Sladek Head of Sales -

 

Opérations d’initiés récentes pour Regions Financial Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
26/12/2023 Tommy Tuberville U.S. Congress Member (R-AL) Vente 0 $19,57 $0
07/08/2023 Ronald G Smith EVP Vente 10 000 $20,93 $209 300
17/05/2023 J Thomas Hill Director Achat 11 926 $16,78 $200 118
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR REGIONS FINANCIAL-$9 182

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Regions Financial Corporation au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 3,0 14,0 11,3 2 20,8
Risque Négligeable Faible Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Regions Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Regions Financial Corporation

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Fondamentaux de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 5 904 6 275 6 438 7 165 8 897  +6,3% +2,6% +11,3% +24,2%
EBITDA 2 411 1 735 3 586 3 545 2 607  -28,0% +106,7% -1,1% -26,5%
Résultat opérationnel 1 985 1 314 3 215 3 192 2 607  -33,8% +144,7% -0,7% -18,3%
Résultat net 1 503 991 2 400 2 146 -  -34,1% +142,2% -10,6% -
Free Cash Flow 2 557 2 265 2 958 2 814 2 016  -11,4% +30,6% -4,9% -28,4%
Marge de FCF 43% 36% 46% 39% 23%  -16,7% +27,3% -14,5% -42,3%
ROIC - 5% 12% 13% 11%  - +159,4% +8,2% -14,6%
CROIC - 9% 14% 14% 11%  - +47,0% +4,1% -26,5%
Taux d’imposition 20% 17% 22% 22% 20%  -17,5% +28,9% +1,6% -6,8%
Capital investi 26 224 22 035 20 830 18 326 19 851  -16,0% -5,5% -12,0% +8,3%
Actions en circul. (en M) 999,0 962,0 963,0 942,0 938,0  -3,7% +0,1% -2,2% -0,4%
EBITDA par action 2,4 1,8 3,7 3,8 2,8  -25,3% +106,5% +1,1% -26,1%
Bénéfices par action 1,5 1,0 2,5 2,3 -  -31,5% +141,9% -8,6% -
Free Cash Flow par action 2,6 2,4 3,1 3,0 2,1  -8,0% +30,5% -2,7% -28,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Regions Financial Corporation

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Ratio de profitabilité de Regions Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 74%  0% 0% 0% -25,9%
Marge d’EBITDA 41% 28% 56% 49% 29%  -32,3% +101,5% -11,2% -40,8%
Marge opérationnelle 34% 21% 50% 45% 29%  -37,7% +138,5% -10,8% -34,2%
Marge bénéficiaire 25% 16% 37% 30% -  -38,0% +136,0% -19,7% -
Marge de FCF 43% 36% 46% 39% 23%  -16,7% +27,3% -14,5% -42,3%
Rentabilité économique (ROA) - 0,7% 1,5% 1,3% -  - +113,5% -12,8% -
Rentabilité financière (ROE) - 5,8% 13,2% 12,5% -  - +128,7% -4,9% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 5% 12% 13% 11%  - +159,4% +8,2% -14,6%
FCF sur ∼ (CROIC) - 9% 14% 14% 11%  - +47,0% +4,1% -26,5%

 

Ratios de solvabilité de Regions Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 13,2 0,6 0,6 0,3 0,3  -95,8% +15,9% -46,1% -17,7%
Liquidité générale 13,2 0,6 0,6 - 0,1  -95,8% +15,9% -97,8% +352,2%
Dette nette sur EBITDA -7,0 -23,7 -15,4 -10,4 -11,3  +240,9% -34,9% -32,8% +9,1%
Dette sur actifs 8% 3% 2% 2% 2%  -66,2% -42,3% -0,3% +3,8%
Dette sur capitaux propres 61% 22% 14% 15% 14%  -64,4% -36,9% +9,2% -6,8%
Couverture par l’EBITDA 2,8 4,7 21,5 11,2 8,1  +66,4% +355,5% -47,8% -27,8%
   ∼ par l’EBIT 2,3 3,6 19,3 10,1 7,4  +53,1% +439,2% -47,5% -27,1%
   ∼ par le flux opérationel 3,0 6,3 18,1 9,8 7,3  +108,2% +187,3% -45,9% -25,2%
Coût de la dette - 5,3% 5,2% 12,9% 13,4%  - -2,2% +149,1% +3,6%

 

Graphique des dividendes de Regions Financial Corporation

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Ratios de distribution de Regions Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 1 503 991 2 400 2 146 -  -34,1% +142,2% -10,6% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 2 557 2 265 2 958 2 814 2 016  -11,4% +30,6% -4,9% -28,4%
Dividende payé -656 -698 -716 -762 -885  +6,4% +2,6% +6,4% -216,1%
Distribution sur résultat net 44% 70% 30% 36% -  +61,4% -57,6% +19,0% -
Distribution sur FCF 26% 31% 24% 27% 44%  +20,1% -21,5% +11,9% +62,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Regions Financial Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Regions Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -396  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 22 20 18 26 25  -10,1% -10,1% +43,9% -3,2%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -3 241 -4 448 1 616 -  - +37,2% -136,3% -
Conversion de l’encaisse - 3 261 4 466 -1 590 -371  - +36,9% -135,6% -76,7%
Rotation des actifs - - - - 0,1  -9,0% -7,2% +16,8% +26,6%
Frais généraux sur CP 12% 12% 12% 15% 14%  +0,3% +4,1% +21,7% -4,2%
Frais généraux sur CA 32% 34% 35% 33% 28%  +4,9% +2,7% -4,9% -15,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Regions Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 1 1 1  +0,5 = = 0,88
ROIC ≥ 15% 0 0 0,5 0,75 0,5  +0,5 +0,25 -0,25 0,44
CROIC ≥ 10% 0 0,75 1 1 1  +0,25 = = 0,94
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0,75 1 1 1  +0,25 = = 0,94
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,7
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Regions Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 0  = = = -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
F_SCORE 2 5 6 6 4  +3 +1 = -2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Regions Financial Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 -0,3 -0,2 -0,9 -0,8  -222,9% -20,2% +271,2% -3,6%
Critère X2 × 1,4 - - - 0,1 0,1  -13,9% +33,2% +32,5% +19,2%
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,1 0,1 0,1  -43,3% +121,3% +4,2% -24,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 4,5  - - - -
Critère X5 - - - - 0,1  -9,0% -7,2% +16,8% +26,6%
 
Z_SCORE - - - - 3,9  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Regions Financial Corporation

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Sociétés possiblement comparables à Regions Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Suède Swedbank 20,5 6,5% 0,7 8,3 210,3 5,0 -
France Societe Generale 19,2 3,7% 1,5 5,6 24,2 -5,0 -
États-Unis Huntington Bancshares 18,0 4,6% 1,1 10,3 13,8 2,6 -
États-Unis Regions Financial 17,0 4,8% 1,2 10,3 20,7 -1,6 -
Autriche Erste Group Bank 16,5 6,7% 1,6 6,5 41,0 -3,1 -
Allemagne Commerzbank 15,7 2,8% 1,2 6,7 12,7 -8,8 -
États-Unis Citizens Financial Group 15,0 4,8% 1,3 9,9 35,8 -1,5 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Regions Financial

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Dividendes par action détachés par Regions Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,24----------
2023--0,20--0,20-0,24---0,24
2022--0,17--0,17--0,20--0,20
2021--0,16--0,16--0,17--0,17
2020--0,16--0,16--0,16--0,16
2019--0,14--0,14--0,16--0,16
2018--0,09--0,09--0,14--0,14
2017--0,07--0,07--0,09--0,09
2016--0,06--0,07--0,07--0,07
2015--0,05--0,06--0,06--0,06
2014--0,03--0,05--0,05--0,05
2013--0,01--0,03--0,03--0,03
2012--0,01--0,01--0,01--0,01
2011--0,01--0,01--0,01--0,01
2010--0,01--0,01--0,01--0,01
2009--0,10--0,01--0,01--0,01
2008--0,38--0,38--0,10--0,10
2007--0,36--0,36--0,36--0,38
20060,35--0,35--0,35--0,35-0,36
20050,34--0,34--0,34--0,34--
2004---0,33-0,330,33--0,33--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 5 904 6 275 6 438 7 165 8 897  +6,3% +2,6% +11,3% +24,2%
Charges d'exploitation -3 919 -4 961 -3 223 -3 973 -848  +26,6% -35,0% +23,3% -121,3%
   dont Coût des ventes - - - - -2 306  - - - -
   dont Frais généraux -1 916 -2 136 -2 250 -2 382 -2 494  +11,5% +5,3% +5,9% +4,7%
Résultat opérationnel 1 985 1 314 3 215 3 192 2 607  -33,8% +144,7% -0,7% -18,3%
Autres revenus/frais nets 403 220 3 215 -316 2 607  -45,4% +1 361,4% -109,8% -925,0%
Charge d'intérêt -851 -368 -167 -316 -322  -56,8% -54,6% +89,2% +1,9%
Résultat avant impôts 1 985 1 314 3 215 2 876 2 607  -33,8% +144,7% -10,5% -9,4%
Impôts sur les bénéfices -403 -220 -694 -631 -533  -45,4% +215,5% -9,1% -15,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 503 991 2 400 2 146 -  -34,1% +142,2% -10,6% -
 
EBITDA 2 411 1 735 3 586 3 545 2 607  -28,0% +106,7% -1,1% -26,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 582 1 094 2 521 2 492 2 074  -30,8% +130,4% -1,2% -16,8%
Taux d’imposition 20% 17% 22% 22% 20%  -17,5% +28,9% +1,6% -6,8%
 
Chiffre d’affaires par action 5,9 6,5 6,7 7,6 9,5  +10,4% +2,5% +13,8% +24,7%
EBITDA par action 2,4 1,8 3,7 3,8 2,8  -25,3% +106,5% +1,1% -26,1%
Bénéfices par action 1,5 1,0 2,5 2,3 -  -31,5% +141,9% -8,6% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 27 082 45 456 58 211 1 649 7 430  +67,8% +28,1% -97,2% +350,6%
   dont Trésorerie 4 114 17 956 29 411 11 227 6 801  +336,5% +63,8% -61,8% -39,4%
   dont Placements à CT 22 606 27 154 28 481 27 933 25 125  +20,1% +4,9% -1,9% -10,1%
   dont Créances clients 362 346 319 511 614  -4,4% -7,8% +60,2% +20,2%
   dont Stock -4 534 -18 327 -29 740 13 -2 503  +304,2% +62,3% -100,0% -19 353,8%
Placements à long terme 108 187 114 497 29 380 30 042 30 275  +5,8% -74,3% +2,3% +0,8%
Biens corporels 1 960 1 897 1 814 1 718 -  -3,2% -4,4% -5,3% -
Écart d'acquisitions 4 845 5 190 5 744 5 733 5 733  +7,1% +10,7% -0,2% 0%
Biens incorporels 450 418 723 1 061 1 111  -7,1% +73,0% +46,7% +4,7%
Actifs totaux 126 240 147 389 162 938 155 220 152 194  +16,8% +10,5% -4,7% -1,9%
 
Passifs courants 2 050 81 363 89 874 113 605 113 204  +3 868,9% +10,5% +26,4% -0,4%
   dont Créances fournisseurs 97 475 122 479 139 072 131 743 -  +25,7% +13,5% -5,3% -
   dont Dette à court terme 2 050 355 97 95 92  -82,7% -72,7% -2,1% -3,2%
Dette à long terme 7 879 3 569 2 407 2 284 2 330  -54,7% -32,6% -5,1% +2,0%
Passifs totaux 109 945 3 569 2 407 139 269 134 701  -96,8% -32,6% +5 686,0% -3,3%
 
Action ordinaire 10 10 10 10 10  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 3 751 3 770 5 550 7 004 8 186  +0,5% +47,2% +26,2% +16,9%
Capitaux propres 16 295 18 111 18 326 15 947 17 429  +11,1% +1,2% -13,0% +9,3%
 
Dette portant intérets 9 929 3 924 2 504 2 379 2 422  -60,5% -36,2% -5,0% +1,8%
Dette nette -16 791 -41 186 -55 388 -36 781 -29 504  +145,3% +34,5% -33,6% -19,8%
Fonds de roulement 25 032 -35 907 -31 663 -111 956 -105 774  -243,4% -11,8% +253,6% -5,5%
Actions en circulation (en M) 999,0 962,0 963,0 942,0 938,0  -3,7% +0,1% -2,2% -0,4%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 1 582 1 094 2 521 2 245 2 074  -30,8% +130,4% -10,9% -7,6%
 
Dépréciation 426 421 371 353 236  -1,2% -11,9% -4,9% -33,1%
Ajustements des bénéfices nets 132 180 366 855 -  +36,4% +103,3% +133,6% -
Ajust. comptes débiteurs -347 -246 -231 -2 242 194  -29,1% -6,1% +870,6% -108,7%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 611 772 -63 1 968 -  +26,4% -108,2% -3 223,8% -
Flux opérationnel 2 581 2 324 3 030 3 102 2 364  -10,0% +30,4% +2,4% -23,8%
 
Dépenses d’investissement 24 59 72 288 348  +145,8% +22,0% +300,0% +20,8%
Investissements 719 -4 278 -1 518 -12 559 -3 320  -695,0% -64,5% +727,3% -73,6%
Flux d’investissement 509 -4 853 -2 865 -12 941 -  -1 053,4% -41,0% +351,7% -
 
Dividendes payés 656 698 716 762 -885  +6,4% +2,6% +6,4% -216,1%
Emprunts nets -4 202 -8 270 -1 234 - -  +96,8% -85,1% - -
Flux de financement -2 514 16 371 11 290 -8 345 -5 127  -751,2% -31,0% -173,9% -38,6%
 
Variation nette de la trésorerie 576 13 842 11 455 -18 184 -4 426  +2 303,1% -17,2% -258,7% -75,7%
 
Free Cash Flow par action 2,6 2,4 3,1 3,0 2,1  -8,0% +30,5% -2,7% -28,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 1 951 1 950 1 957 1 857 1 133  -0,1% +0,4% -5,1% -39,0%
Charges d'exploitation -1 832 -1 000 -1 229 -1 238 -3 467  -45,4% +22,9% +0,7% -380,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -622 -641 -632 -613 -1 886  +3,1% -1,4% -3,0% +207,7%
Résultat opérationnel 1 023 950 728 619 -2 297  -7,1% -23,4% -15,0% -471,1%
Autres revenus/frais nets -151 -161 728 619 2 768  +6,6% -552,2% -15,0% +347,2%
Charge d'intérêt -151 -224 -358 -475 -520  +48,3% +59,8% +32,7% +9,5%
Résultat avant impôts 872 789 728 619 471  -9,5% -7,7% -15,0% -23,9%
Impôts sur les bénéfices -187 -177 -147 -129 -80  -5,3% -16,9% -12,2% -38,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
660 588 556 465 -  -10,9% -5,4% -16,4% -
 
EBITDA 1 092 1 013 728 619 1 118  -7,2% -28,1% -15,0% +80,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 804 737 581 490 -1 907  -8,3% -21,2% -15,7% -489,2%
Taux d’imposition 21% 22% 20% 21% 17%  +4,6% -10,0% +3,2% -18,5%
 
Chiffre d’affaires par action 2,1 2,1 2,1 2,0 1,2  -0,2% +0,7% -5,2% -38,4%
EBITDA par action 1,2 1,1 0,8 0,7 1,2  -7,3% -27,9% -15,1% +82,4%
Bénéfices par action 0,7 0,6 0,6 0,5 -  -11,0% -5,1% -16,5% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 1 649 37 601 37 757 35 869 7 430  +2 180,2% +0,4% -5,0% -79,3%
   dont Trésorerie 11 227 8 833 9 886 9 016 6 801  -21,3% +11,9% -8,8% -24,6%
   dont Placements à CT 27 933 28 230 27 296 26 228 25 125  +1,1% -3,3% -3,9% -4,2%
   dont Créances clients 511 538 575 625 614  +5,3% +6,9% +8,7% -1,8%
   dont Stock 13 -9 386 -10 476 -9 656 -2 503  -72 300,0% +11,6% -7,8% -74,1%
Placements à long terme 30 042 30 355 29 636 28 543 30 275  +1,0% -2,4% -3,7% +6,1%
Biens corporels 1 718 1 705 1 622 1 616 -  -0,8% -4,9% -0,4% -
Écart d'acquisitions 5 733 5 733 5 733 5 733 5 733  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 1 061 1 028 1 027 1 148 1 111  -3,1% -0,1% +11,8% -3,2%
Actifs totaux 155 220 154 135 155 656 153 624 152 194  -0,7% +1,0% -1,3% -0,9%
 
Passifs courants 113 605 2 000 3 000 2 000 113 204  -98,2% +50,0% -33,3% +5 560,2%
   dont Créances fournisseurs 131 743 128 460 - 126 199 -  -2,5% - - -
   dont Dette à court terme 95 2 000 3 000 2 000 92  +2 005,3% +50,0% -33,3% -95,4%
Dette à long terme 2 284 2 307 4 293 4 290 2 330  +1,0% +86,1% -0,1% -45,7%
Passifs totaux 139 269 137 233 138 995 137 499 134 701  -1,5% +1,3% -1,1% -2,0%
 
Action ordinaire 10 10 10 10 10  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 7 004 7 433 7 802 8 042 8 186  +6,1% +5,0% +3,1% +1,8%
Capitaux propres 15 947 16 883 16 639 16 100 17 429  +5,9% -1,4% -3,2% +8,3%
 
Dette portant intérets 2 379 4 307 7 293 6 290 2 422  +81,0% +69,3% -13,8% -61,5%
Dette nette -36 781 -32 756 -29 889 -28 954 -29 504  -10,9% -8,8% -3,1% +1,9%
Fonds de roulement -111 956 35 601 34 757 33 869 -105 774  -131,8% -2,4% -2,6% -412,3%
Actions en circulation (en M) 941,0 942,0 939,0 940,0 931,0  +0,1% -0,3% +0,1% -1,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 685 612 581 490 391  -10,7% -5,1% -15,7% -20,2%
 
Dépréciation 69 63 61 59 53  -8,7% -3,2% -3,3% -10,2%
Ajustements des bénéfices nets 452 -32 92 258 -  -107,1% -387,5% +180,4% -
Ajust. comptes débiteurs -218 297 -293 -229 419  -236,2% -198,7% -21,8% -283,0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 315 -27 -27 282 -  -108,6% 0% -1 144,4% -
Flux opérationnel 1 276 196 397 860 809  -84,6% +102,6% +116,6% -5,9%
 
Dépenses d’investissement 26 18 21 97 97  -30,8% +16,7% +361,9% 0%
Investissements -1 812 -1 047 -538 220 -156  -42,2% -48,6% -140,9% -170,9%
Flux d’investissement -1 869 -1 096 -598 243 -  -41,4% -45,4% -140,6% -
 
Dividendes payés 210 211 212 -212 -250  +0,5% +0,5% -200,0% +17,9%
Emprunts nets 3 000 2 000 3 000 -1 000 -  -33,3% +50,0% -133,3% -
Flux de financement -3 846 -1 494 1 254 -1 973 -2 914  -61,2% -183,9% -257,3% +47,7%
 
Variation nette de la trésorerie -4 439 -2 394 1 053 -870 -2 215  -46,1% -144,0% -182,6% +154,6%
 
Free Cash Flow par action 1,3 0,2 0,4 0,8 0,8  -85,8% +111,9% +102,7% -5,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.