Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski (PKO.WAR, PLPKO0000016)
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna provides various banking products and services in Poland and internationally. The company operates through three segments, Retail, Corporate and Investment, and Transfer center and other segments. It offers current and savings accounts, term deposits, private and electronic banking services, investment and insurance products, investment funds, electronic and mobile banking services, credit and debit cards, and consumer and mortgage loans, as well as corporate loans to firms and enterprises, developers, cooperatives, and property managers. The company also provides cash management and trade finance services, securities safekeeping, currency products and derivatives, corporate loans, and leasing and factoring services. Further, it is also involved in financing large investment projects; issuing non-treasury securities; and providing investing and brokerage services, interbank …
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- Big-Cap : 72 725 MPLN (72 725 MEUR)
Rendement : 2,3%
Bêta : 0,9
IH Score : 4,3 (perspective stable)
F-Score Piotroski : 4
Siège social : Pulawska street 15, Warsaw, Poland, 02-515
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski
Répartition du capital, valorisation et momentum de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 250 000 000 | 70,6% | 31,4% | 32,7% | - | - |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 12,7 | 5,9 | - | 1,6 | - | 2,4 |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| -220% | 32% | 13,6% | 1,2% | -76,6% | -60,6% |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 55,9 PLN | 59,5 | 56,1 | 46,2 | 29,5 | 61,5 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
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Performance boursière ajustée des dividendes de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +4,4% | +7,4% | +20,1% | +42,2% | +83,8% | +69,8% | +94,4% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| +188,7% | +68,2% | +60,5% | +107,7% | +156,6% | +83,1% | +60,4% |
Équipe de direction de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Piotr Mazur | VP of Management Board & Chief Risk Officer | 58 | Krzysztof Dresler CFA | Deputy CEO & Vice-President of the Management Board | 51 |
| Maciej Cieslukowski | Member of Supervisory Board & Vice Chairman of Management Board | - | Szymon Midera | Vice President of Management Board | - |
| Marek Radzikowski | Member of Supervisory Board & Vice Chairman of Management Board | - | Ludmila Falak-Cyniak | Deputy CEO of the Management Board | - |
| Lidia Wilk | Investor Relations Professional | - |
Présence de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| Introuvable ou présence non significative. | ||||
Graphique des profits et résultats de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
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Fondamentaux de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA (en MPLN)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 14 775 | 14 586 | 15 148 | 17 306 | 24 214 | -1,3% | +3,9% | +14,2% | +39,9% | |
| EBITDA | 9 348 | 935 | 8 411 | 675 | 1 371 | -90,0% | +799,6% | -92,0% | +103,1% | |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat net | 4 031 | -2 557 | 4 874 | 3 333 | - | -163,4% | -290,6% | -31,6% | - | |
| Free Cash Flow | 3 796 | 31 614 | 31 494 | 219 | 45 109 | +732,8% | -0,4% | -99,3% | +20 497,7% | |
| Marge de FCF | 26% | 217% | 208% | 1% | 186% | +743,6% | -4,1% | -99,4% | +14 621,4% | |
| ROIC | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| CROIC | - | 41% | 55% | 1% | 112% | - | +34,8% | -98,9% | +18 575,2% | |
| Taux d’imposition | 31% | - | 25% | 30% | - | - | - | +18,4% | - | |
| Capital investi | 78 244 | 77 005 | 37 707 | 35 449 | 45 238 | -1,6% | -51,0% | -6,0% | +27,6% | |
| Actions en circul. (en M) | 1 250,0 | 1 250,0 | 1 250,0 | 1 250,0 | 1 250,0 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| EBITDA par action | 7,5 | 0,7 | 6,7 | 0,5 | 1,1 | -90,0% | +799,6% | -92,0% | +103,1% | |
| Bénéfices par action | 3,2 | -2,0 | 3,9 | 2,7 | - | -163,4% | -290,6% | -31,6% | - | |
| Free Cash Flow par action | 3,0 | 25,3 | 25,2 | 0,2 | 36,1 | +732,8% | -0,4% | -99,3% | +20 497,7% |
Graphique de la rentabilité et des marges de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
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Ratio de profitabilité de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | 63% | 6% | 56% | 4% | 6% | -89,9% | +766,2% | -93,0% | +45,2% | |
| Marge opérationnelle | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Marge bénéficiaire | 27% | -18% | 32% | 19% | - | -164,3% | -283,5% | -40,1% | - | |
| Marge de FCF | 26% | 217% | 208% | 1% | 186% | +743,6% | -4,1% | -99,4% | +14 621,4% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | -0,7% | 1,2% | 0,8% | - | - | -273,8% | -35,9% | - | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | -6,3% | 12,6% | 9,1% | - | - | -300,1% | -27,4% | - | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| FCF sur ∼ (CROIC) | - | 41% | 55% | 1% | 112% | - | +34,8% | -98,9% | +18 575,2% |
Ratios de solvabilité de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,1 | - | 0,1 | 0,1 | - | -51,6% | +65,6% | +40,2% | - | |
| Liquidité générale | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | - | -38,2% | +55,5% | +34,7% | - | |
| Dette nette sur EBITDA | 1,9 | 29,3 | -2,4 | -46,7 | -23,0 | +1 423,4% | -108,1% | +1 857,9% | -50,8% | |
| Dette sur actifs | 11% | 10% | - | - | - | -6,6% | - | - | - | |
| Dette sur capitaux propres | 88% | 93% | - | - | - | +5,4% | - | - | - | |
| Couverture par l’EBITDA | 3,8 | 0,6 | 12,3 | 0,1 | 0,1 | -82,9% | +1 808,0% | -99,3% | +31,1% | |
| ∼ par l’EBIT | 3,3 | -0,2 | 10,5 | - | - | -104,9% | -6 543,5% | - | - | |
| ∼ par le flux opérationel | 2,1 | 22,7 | 48,4 | 0,2 | 3,6 | +997,4% | +113,5% | -99,7% | +2 307,4% | |
| Coût de la dette | - | 3,9% | - | - | - | - | - | - | - |
Graphique des dividendes de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
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Ratios de distribution de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 4 031 | -2 557 | 4 874 | 3 333 | - | -163,4% | -290,6% | -31,6% | - | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | 3 796 | 31 614 | 31 494 | 219 | 45 109 | +732,8% | -0,4% | -99,3% | +20 497,7% | |
| Dividende payé | -1 663 | -2 288 | -2 288 | -2 288 | - | +37,6% | 0% | 0% | - | |
| Distribution sur résultat net | 41% | -89% | 47% | 69% | - | -316,9% | -152,5% | +46,2% | - | |
| Distribution sur FCF | 44% | 7% | 7% | 1 045% | - | -83,5% | +0,4% | +14 280,8% | - |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 41 | 40 | 41 | 9 | - | -1,4% | +3,2% | -77,4% | - | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | -5 409 | 2 788 | 1 300 008 | -1 750 | - | -151,6% | +46 522,7% | -100,1% | |
| Conversion de l’encaisse | - | 5 449 | -2 747 | -1 299 999 | 1 750 | - | -150,4% | +47 223,3% | -100,1% | |
| Rotation des actifs | - | - | - | - | - | -8,9% | -6,4% | +10,9% | +20,2% | |
| Frais généraux sur CP | 3% | 3% | 5% | 9% | 5% | -10,5% | +80,9% | +75,9% | -45,1% | |
| Frais généraux sur CA | 9% | 8% | 13% | 19% | 9% | -13,0% | +64,5% | +44,8% | -49,9% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
| EBIT ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,25 | |
| Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | +1 | -1 | +1 | 0,50 | |
| ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| CROIC ≥ 10% | 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | = | -1 | +1 | 0,75 | |
| Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0,75 | = | = | +0,75 | 0.75 | |
| Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0,5 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,25 | |
| Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
| IH SCORE | 4,3 | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0,5 | 0,5 | 0,5 | +0,5 | = | = | 0,50 | |
| CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | +1 | -1 | +1 | 0,67 | |
| Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0,5 | 0,5 | 0,5 | 0,5 | = | = | = | 0,50 | |
| Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
| Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 1 | -1 | = | +1 | 0,50 | |
| PERSPECTIVE | Stable | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ROA > 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | = | +1 | = | -1 | |
| ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | = | +1 | -1 | = | |
| CFO > 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | = | |
| CFO > RN activités poursuivies | 1 | 1 | 1 | 0 | 1 | = | = | -1 | +1 | |
| Marge opérationnelle ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
| Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | = | = | +1 | = | |
| Dette sur actifs ↘ | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | +1 | = | -1 | = | |
| Liquidité générale ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | = | +1 | = | -1 | |
| Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
| F_SCORE | 2 | 4 | 7 | 5 | 4 | +2 | +3 | -2 | -1 | |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Critère X1 × 1,2 | -0,8 | -0,9 | -0,9 | -0,9 | - | +10,2% | +1,3% | -2,1% | - | |
| Critère X2 × 1,4 | - | - | - | - | - | -46,0% | +180,3% | +13,7% | +7,3% | |
| Critère X3 × 3,3 | 0,1 | - | 0,1 | - | - | -102,6% | -2 839,2% | - | - | |
| Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Critère X5 | - | - | - | - | - | -8,9% | -6,4% | +10,9% | +20,2% | |
| Z_SCORE | - | - | - | - | 0,1 | - | - | - | - | |
Graphique des sociétés possiblement comparables à Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski
Dividendes par action détachés par Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 1,28 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2022 | - | - | - | - | - | - | - | 1,83 | - | - | - | - |
| 2019 | - | - | - | - | - | - | 1,33 | - | - | - | - | - |
| 2018 | - | - | - | - | - | - | - | 0,55 | - | - | - | - |
| 2014 | - | - | - | - | - | - | - | - | 0,75 | - | - | - |
| 2013 | - | - | - | - | - | - | - | - | 1,80 | - | - | - |
| 2012 | - | - | - | - | - | 1,27 | - | - | - | - | - | - |
| 2011 | - | - | - | - | - | - | - | 1,98 | - | - | - | - |
| 2010 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1,90 | - | - |
| 2009 | - | - | - | - | - | - | - | - | 0,92 | - | - | - |
| 2008 | - | - | - | - | - | - | - | 1,01 | - | - | - | - |
| 2007 | - | - | - | - | - | - | 0,90 | - | - | - | - | - |
| 2006 | - | - | - | - | - | - | 0,74 | - | - | - | - | - |
| 2005 | - | - | - | - | - | - | - | 0,92 | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA (en MPLN)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 14 775 | 14 586 | 15 148 | 17 306 | 24 214 | -1,3% | +3,9% | +14,2% | +39,9% | |
| Charges d'exploitation | -7 437 | -7 259 | -7 402 | - | - | -2,4% | +2,0% | - | - | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -1 347 | -1 157 | -1 977 | -3 270 | -2 292 | -14,1% | +70,9% | +65,4% | -29,9% | |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -2 481 | -1 455 | -686 | -8 327 | -12 899 | -41,4% | -52,9% | +1 113,8% | +54,9% | |
| Résultat avant impôts | 5 819 | -1 696 | 6 513 | 4 749 | 8 562 | -129,1% | -484,0% | -27,1% | +80,3% | |
| Impôts sur les bénéfices | -1 787 | -865 | -1 640 | -1 416 | - | -51,6% | +89,6% | -13,7% | - | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 4 031 | -2 557 | 4 874 | 3 333 | - | -163,4% | -290,6% | -31,6% | - | |
| EBITDA | 9 348 | 935 | 8 411 | 675 | 1 371 | -90,0% | +799,6% | -92,0% | +103,1% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Taux d’imposition | 31% | - | 25% | 30% | - | - | - | +18,4% | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 11,8 | 11,7 | 12,1 | 13,8 | 19,4 | -1,3% | +3,9% | +14,2% | +39,9% | |
| EBITDA par action | 7,5 | 0,7 | 6,7 | 0,5 | 1,1 | -90,0% | +799,6% | -92,0% | +103,1% | |
| Bénéfices par action | 3,2 | -2,0 | 3,9 | 2,7 | - | -163,4% | -290,6% | -31,6% | - | |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA (en MPLN)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 26 385 | 18 668 | 33 842 | 47 737 | - | -29,2% | +81,3% | +41,1% | - | |
| dont Trésorerie | 18 670 | 9 673 | 20 051 | 31 505 | 31 484 | -48,2% | +107,3% | +57,1% | -0,1% | |
| dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | 1 643 | 1 600 | 1 714 | 443 | - | -2,6% | +7,1% | -74,2% | - | |
| dont Stock | 141 | 130 | 191 | 287 | - | -7,8% | +46,9% | +50,3% | - | |
| Placements à long terme | 84 467 | 130 773 | 147 741 | 150 767 | 207 631 | +54,8% | +13,0% | +2,0% | +37,7% | |
| Biens corporels | 4 442 | 4 329 | 4 479 | 4 681 | - | -2,5% | +3,5% | +4,5% | - | |
| Écart d'acquisitions | 1 200 | 1 053 | 1 053 | 1 053 | 1 053 | -12,3% | 0% | 0% | 0% | |
| Biens incorporels | 1 978 | 2 228 | 2 410 | 2 474 | 2 865 | +12,6% | +8,2% | +2,7% | +15,8% | |
| Actifs totaux | 348 044 | 376 966 | 418 086 | 430 683 | 501 516 | +8,3% | +10,9% | +3,0% | +16,4% | |
| Passifs courants | 266 694 | 305 489 | 356 193 | 372 932 | - | +14,5% | +16,6% | +4,7% | - | |
| dont Créances fournisseurs | 198 | 163 | 466 | 341 920 | 1 376 | -17,7% | +185,9% | +73 273,4% | -99,6% | |
| dont Dette à court terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette à long terme | 36 657 | 37 081 | - | - | - | +1,2% | - | - | - | |
| Passifs totaux | 306 466 | 337 055 | 380 393 | 395 248 | 456 289 | +10,0% | +12,9% | +3,9% | +15,4% | |
| Action ordinaire | 1 250 | 1 250 | 1 250 | 1 250 | - | 0% | 0% | 0% | - | |
| Bénéfices non répartis | 6 132 | 3 585 | 11 144 | 13 054 | 16 312 | -41,5% | +210,9% | +17,1% | +25,0% | |
| Capitaux propres | 41 587 | 39 924 | 37 707 | 35 449 | 45 238 | -4,0% | -5,6% | -6,0% | +27,6% | |
| Dette portant intérets | 36 657 | 37 081 | - | - | - | +1,2% | - | - | - | |
| Dette nette | 17 987 | 27 408 | -20 051 | -31 505 | -31 484 | +52,4% | -173,2% | +57,1% | -0,1% | |
| Fonds de roulement | -240 309 | -286 821 | -322 351 | -325 195 | - | +19,4% | +12,4% | +0,9% | - | |
| Actions en circulation (en M) | 1 250,0 | 1 250,0 | 1 250,0 | 1 250,0 | 1 250,0 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA (en MPLN)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 5 819 | -1 696 | 6 513 | 3 333 | 5 502 | -129,1% | -484,0% | -48,8% | +65,1% | |
| Dépréciation | 1 049 | 1 172 | 1 211 | 675 | 1 371 | +11,7% | +3,3% | -44,3% | +103,1% | |
| Ajustements des bénéfices nets | -530 | -1 984 | -7 172 | -5 199 | - | +274,3% | +261,5% | -27,5% | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -16 870 | 10 179 | -5 643 | 1 845 | - | -160,3% | -155,4% | -132,7% | - | |
| Flux opérationnel | 5 127 | 32 996 | 33 211 | 1 257 | 46 877 | +543,6% | +0,7% | -96,2% | +3 629,3% | |
| Dépenses d’investissement | 1 331 | 1 382 | 1 717 | 1 038 | 1 768 | +3,8% | +24,2% | -39,5% | +70,3% | |
| Investissements | -12 965 | -38 597 | -12 596 | 2 055 | -47 578 | +197,7% | -67,4% | -116,3% | -2 415,2% | |
| Flux d’investissement | -14 172 | -39 802 | -13 715 | 5 038 | - | +180,8% | -65,5% | -136,7% | - | |
| Dividendes payés | 1 663 | 2 288 | 2 288 | 2 288 | - | +37,6% | 0% | 0% | - | |
| Emprunts nets | -495 | -1 572 | -8 005 | -9 492 | - | +217,6% | +409,2% | +18,6% | - | |
| Flux de financement | -2 800 | -2 174 | -8 422 | 4 925 | - | -22,4% | +287,4% | -158,5% | - | |
| Variation nette de la trésorerie | -11 845 | -8 980 | 11 074 | 11 220 | -667 | -24,2% | -223,3% | +1,3% | -105,9% | |
| Free Cash Flow par action | 3,0 | 25,3 | 25,2 | 0,2 | 36,1 | +732,8% | -0,4% | -99,3% | +20 497,7% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA (en MPLN)
| 12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 5 439 | 5 577 | 5 787 | 6 175 | 6 675 | +2,5% | +3,8% | +6,7% | +8,1% | |
| Charges d'exploitation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -513 | -758 | -464 | -475 | -595 | +47,8% | -38,8% | +2,4% | +25,3% | |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -3 151 | -3 159 | -3 416 | -3 354 | -2 970 | +0,3% | +8,1% | -1,8% | -11,4% | |
| Résultat avant impôts | 2 338 | 1 965 | 1 034 | 3 837 | 1 726 | -16,0% | -47,4% | +271,1% | -55,0% | |
| Impôts sur les bénéfices | -604 | - | -445 | -1 057 | - | - | - | +137,5% | - | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 1 732 | 587 | 587 | 2 781 | - | -66,1% | 0% | +373,8% | - | |
| EBITDA | 173 | 202 | 147 | 169 | 361 | +16,8% | -27,2% | +15,0% | +113,6% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Taux d’imposition | 26% | - | 43% | 28% | - | - | - | -36,0% | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 4,4 | 4,5 | 4,6 | 4,9 | 5,3 | +2,5% | +3,8% | +6,7% | +8,1% | |
| EBITDA par action | 0,1 | 0,2 | 0,1 | 0,1 | 0,3 | +16,8% | -27,2% | +15,0% | +113,6% | |
| Bénéfices par action | 1,4 | 0,5 | 0,5 | 2,2 | - | -66,1% | 0% | +373,8% | - | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA (en MPLN)
| 12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 47 737 | 44 391 | 45 374 | 40 964 | - | -7,0% | +2,2% | -9,7% | - | |
| dont Trésorerie | 31 505 | 27 579 | 26 587 | 30 376 | 31 484 | -12,5% | -3,6% | +14,3% | +3,6% | |
| dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | 443 | 2 012 | 1 703 | 1 583 | - | +354,2% | -15,4% | -7,0% | - | |
| dont Stock | 287 | - | 365 | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 150 767 | 157 813 | 175 491 | 185 924 | 207 631 | +4,7% | +11,2% | +5,9% | +11,7% | |
| Biens corporels | 4 681 | 4 718 | 4 840 | 5 116 | - | +0,8% | +2,6% | +5,7% | - | |
| Écart d'acquisitions | 1 053 | - | 1 053 | - | 1 053 | - | - | - | - | |
| Biens incorporels | 2 474 | - | 2 633 | - | 2 865 | - | - | - | - | |
| Actifs totaux | 430 683 | 443 982 | 460 842 | 472 949 | 501 516 | +3,1% | +3,8% | +2,6% | +6,0% | |
| Passifs courants | 372 932 | 367 495 | 386 660 | 392 633 | - | -1,5% | +5,2% | +1,5% | - | |
| dont Créances fournisseurs | 341 920 | 349 488 | 368 833 | 379 830 | 1 376 | +2,2% | +5,5% | +3,0% | -99,6% | |
| dont Dette à court terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette à long terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Passifs totaux | 395 248 | 404 739 | 419 717 | 427 542 | 456 289 | +2,4% | +3,7% | +1,9% | +6,7% | |
| Action ordinaire | 1 250 | 1 250 | 1 250 | 1 250 | - | 0% | 0% | 0% | - | |
| Bénéfices non répartis | 13 054 | 14 756 | 13 891 | 16 672 | 16 312 | +13,0% | -5,9% | +20,0% | -2,2% | |
| Capitaux propres | 35 449 | 39 258 | 41 138 | 45 421 | 45 238 | +10,7% | +4,8% | +10,4% | -0,4% | |
| Dette portant intérets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette nette | -31 505 | -27 579 | -26 587 | -30 376 | -31 484 | -12,5% | -3,6% | +14,3% | +3,6% | |
| Fonds de roulement | -325 195 | -323 104 | -341 286 | -351 669 | - | -0,6% | +5,6% | +3,0% | - | |
| Actions en circulation (en M) | 1 250,0 | 1 250,0 | 1 250,0 | 1 250,0 | 1 250,0 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA (en MPLN)
| 12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 1 732 | 1 454 | 587 | 2 781 | 680 | -16,1% | -59,6% | +373,8% | -75,5% | |
| Dépréciation | 173 | 202 | 147 | 169 | 361 | +16,8% | -27,2% | +15,0% | +113,6% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 200 | 971 | -1 880 | 1 181 | - | +385,5% | -293,6% | -162,8% | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -241 | -11 698 | -3 332 | -1 347 | - | +4 753,9% | -71,5% | -59,6% | - | |
| Flux opérationnel | 2 025 | -8 946 | -4 288 | 2 961 | 19 520 | -541,8% | -52,1% | -169,1% | +559,2% | |
| Dépenses d’investissement | 156 | 158 | 515 | 469 | 626 | +1,3% | +225,9% | -8,9% | +33,5% | |
| Investissements | -7 424 | -7 690 | -15 208 | -9 652 | -18 053 | +3,6% | +97,8% | -36,5% | +87,0% | |
| Flux d’investissement | -2 912 | -7 261 | -13 045 | -9 219 | - | +149,3% | +79,7% | -29,3% | - | |
| Dividendes payés | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Emprunts nets | -1 554 | 1 656 | -332 | -137 | - | -206,6% | -120,0% | -58,7% | - | |
| Flux de financement | -2 507 | 12 171 | 15 919 | 10 088 | - | -585,5% | +30,8% | -36,6% | - | |
| Variation nette de la trésorerie | -3 394 | -4 036 | -1 414 | 3 830 | 953 | +18,9% | -65,0% | -370,9% | -75,1% | |
| Free Cash Flow par action | 1,5 | -7,3 | -3,8 | 2,0 | 15,1 | -587,1% | -47,2% | -151,9% | +658,2% | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.